ФЗ РФ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»

1.

2.

ФЗ РФ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и
финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ
Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 № 492 «О квалификационных
требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию
правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению
кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия
легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма…»
Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 № 667 «Об утверждении требований
к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями,
осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за
исключением кредитных организаций)…».
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.05.2009 № 103 «Об
утверждении рекомендаций по разработке критериев выявления и определения
признаков необычных сделок»
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22.04.2015 № 110 «Об
утверждении инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому
мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 №
115-ФЗ»

3.

Федеральная служба по финансовому мониторингу
Российской Федерации (Росфинмониторинг)уполномоченный орган по борьбе с преступными
доходами и финансированием терроризма
Информационно
-технологическое
подразделение
Управление
международных
связей
Управление по
противодействию
финансированию
терроризма
Юридическое
управление
Управление
финансовых
расследований
Управление
надзорной
деятельности
7
межрегиональных
управлений

4.

Выявление операций (сделок),
связанных с отмыванием преступных
доходов или финансированием
терроризма
Сбор, обработка и анализ
информации об операциях с
денежными средствами или
иным имуществом, подлежащих
контролю
Направление соответствующей информации в
правоохранительные органы в соответствии с
их компетенцией при наличии достаточных
оснований, свидетельствующих о том, что
операция или сделка связаны с легализацией
доходов, полученных преступным путем
Обеспечение информационной поддержки
деятельности правоохранительных органов в ходе
предварительного расследования
правонарушений, связанных с отмыванием
преступных доходов
Создание единой информационной
системы и ведение федеральной базы
данных в сфере ПОД
Осуществление в соответствии с
международными договорами РФ
взаимодействия и информационного
обмена с компетентными органами
иностранных государств в сфере ПОД

5.

Аналитическая
Информационная
Надзорная
Методологическая
Координаторская
Регистрационная
Нормотворческая

6.

Постановка организаций на учет в
Росфинмониторинге
Правила внутреннего контроля
Специальное должностное лицо, ответственное за
соблюдение ПВК
Обучение и подготовка кадров в сфере ПОД\ФТ
Программа проверки внутреннего контроля
Сообщения в Росфинмониторинг, направляемые организациями по
операциям, подлежащим обязательному контролю, а также по необычным
сделкам
Идентификация клиентов
Хранение документов в целях ПОД\ФТ

7.

Постановка организаций на учет в Росфинмониторинге
Следующие организации должны встать на учет в
Межрегиональные управления Росфинмониторинга
Лизинговые компании
Организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении
сделок купли-продажи недвижимости
Факторинговые компании
Операторы по приему платежей
Несвоевременная постановка на учет (или
непостановка) образует состав административного
правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.15.27 КоАП
РФ

8.

Основаниями для отказа в постановке на учет могут являться:
- Не все данные в Карте 2-КПУ заполнены;
- Организация по мнению сотрудников Межрегионального
управления Росфинмониторинга не является
поднадзорной

9.

Правила внутреннего контроля (ПВК)
Правила внутреннего контроля разрабатываются и
утверждаются руководителем организации в течение 1
месяца с даты их государственной регистрации
Постановление правительства
РФ от 30.06.2012 № 667
Положение Банка России от
15.12.2014 № 445-П

10.

При разработке новых редакций Правил внутреннего контроля необходимо учитывать
изменения законодательства о ПОД\ФТ за прошедшие годы:
- Приказ Росфинмониторинга от 01.11.2008 № 256 (в настоящее время является
недействующим);
- Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103;
- Приказ Росфинмониторинга от 05.10.2009 № 245(недействующий);
- Распоряжение Правительства РФ от 10.06.2010 № 967-р (недействующий);
- Приказ Росфинмониторинга от 11.08.2010 № 213;
- Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203;
- Федеральный закон от 27.07.2010 № 197-ФЗ;
- Федеральный закон от 23.07.2010 № 176-ФЗ;
- Приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011 № 59;
- Федеральный закон от 08.11.2011 № 308-ФЗ;
- Приказ Росфинмониторинга от 22.11.2018 № 366;
- Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 № 667;
- Федеральный закон от 20.07.2012 № 121-ФЗ;
- Федеральный закон от 03.12.2012 № 231-ФЗ;
- Федеральный закон от 28.06.2013 № 134-ФЗ;
- Приказ Росфинмониторинга от 23.08.2013 № 231;
- Федеральный закон от 28.12.2013 № 403-ФЗ;
- Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 № 209;
- Федеральный закон от 05.05.2014 № 110-ФЗ;
- Федеральный закон от 05.05.2014 № 130-ФЗ;
- Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 № 492;
- Постановление Правительства РФ от 21.06.2014 № 577;
- Федеральный закон от 21.07.2014 № 213-ФЗ;
- Федеральный закон от 21.07.2014 № 218-ФЗ;
- - Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110.

11.

Для организаций, поднадзорных Банку России:
- Указание Банка России от 05.12.2014 № 3470-У;
- Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471-У;
- Указание Банка России от 12.12.2014 № 444-П;
- Указание Банка России от 15.12.2014 № 445-П;
- Указание Банка России от 15.12.2014 № 3484-У.

12.

Специальное должностное лицо, ответственное за
соблюдение ПВК
Функции:
-
Разработка и представление на утверждение руководителю
организации ПВК в целях ПОД\ФТ, и программ их осуществления;
Организация реализации ПВК и программ его осуществления;
Идентификация и изучение клиентов организации и иных участников
операций;
Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и иных
операций, связанных с легализацией доходов, полученных
преступным путем, или финансированием терроризма;
Подготовка
методических
материалов,
консультирование
сотрудников;
Организация работы по обучению сотрудников;
Организация представления
в Федеральную службу по
финансовому мониторингу сведений в соответствии с ФЗ от
07.08.2001 № 115-ФЗ;
Организация работы в соответствии с порядком приостановления
операций с денежными средствами или иным имуществом;
Иное.

13.

Обучение и подготовка кадров в
сфере ПОД.ФТ
Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203
ОБ утверждении положения о требованиях к
подготовке и обучению кадров организаций,
осуществляющих операции с денежными
средствами или иным имуществом, в целях
ПОД\ФТ»
Fedsfm.ru
www.eurasiangroup.org/ru/

14.

Внутренние документы по ПОД\ФТ, которые
необходимо иметь в организации:
1) Правила внутреннего контроля (ПВК)
2) Приказ об утверждении ПВК
3)Приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за соблюдение
ПВК
4) Должностная инструкция ответственного сотрудника
5) Свидетельства о прохождении Целевого Инструктажа по ПОД\ФТ на всех
сотрудников, обязанных проходить такой Инструктаж, а также Свидетельства о
прохождении Повышения уровня знаний (повышения квалификации) по ПОД\ФТ (в случае,
если наступил срок прохождения такого обучения)
6) Внутренние инструктажи по ПОД\ФТ
7) Приказ об утверждении перечня сотрудников, обязанных проходить обучение в сфере
ПОД\ФТ
8) Планы-графики на 2009-2010 годы
9) Отчеты о проверках внутреннего контроля
10) Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля на 20__ год
11) Приказ об утверждении плана реализации программы обучения на 20__ год
12) Внутренние сообщения об операциях
13) Сведения по идентификации клиентов

15.

Сообщения в Росфинмониторинг
Ст.6 Федерального Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «Операции
с денежными средствами или иным имуществом,
подлежащие обязательному контролю»
Организации, осуществляющие операции с денежными
средствами или иным имуществом, обязаны сообщать сведения в
Росфинмониторинг не только по «своим» операциям, но и по иным
операциям, указанным в ст.6 ФЗ № 115-ФЗ
В срок, не позднее трех рабочих дней,
следующих за днем выявления таких
операций

16.

Выявление необычных сделок осуществляется в соответствии
с Приказом Росфинмониторинга от 8 мая 2009 года № 103,
в котором изложены признаки и критерии выявления таких
операций. Для организаций, поднадзорных Банку России
критерии и признаки таких сделок изложены в Положении
Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П
По необычным операциям сообщения в
Росфинмониторинг должны направляться не позднее трех
рабочих дней, следующих за днем выявления таких сделок и
независимо от суммы операции

17.

При выявлении необычных сделок сотрудник
организации:
Составляет документ, содержащий сведения об операции и
представляет его специальному должностному лицу,
ответственному за соблюдение ПВК (Приложение № 1)
Обращается к клиенту с просьбой о предоставлении
необходимых объяснений, разъясняющих экономический
смысл необычной операции
Обеспечивает повышенное внимание ко всем операциям
этого клиента
Иные необходимые действия при условии соблюдения
законодательства России

18.

Приложение № 1

19.

При выявлении операции, подлежащей обязательному
контролю, либо необычной сделки специальным
должностным лицом составляется сообщение по единой
форме отправки сведений в зависимости от вида
деятельности (форма 4-СПД или ФЭС), такие сведения
направляются в Росфинмониторинг исключительно в
электроном виде

20.

Идентификация клиентов, а также
представителей клиентов,
выгодоприобретателей и бенефициарных
владельцев
ФЗ от 07.08.2001 № 115ФЗ «О противодействии
легализации
доходов…»
Положение Банка
России от 12.12.2014
№ 444-П
Приказ Росфинмониторинга
от 22.11.2018 №366

21.

Приложение № 2

22.

Хранение документов в целях ПОД\ФТ
Не мене пяти лет со дня
прекращения отношений с
клиентом
Учет и хранение информации и документов
осуществляется специальным должностным лицом
Доступ к информации и документам
является закрытым и предоставляется только с
разрешения руководителя организации

23.

Проверочная деятельность
Росфинмониторинг
Банк
России
Пробирная
палата
Прокуратура
Роскомнадзор