Противодействиелегализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

1.

Противодействиелегализации
(отмыванию)доходов,
полученныхпреступнымпутем,
ифинансированиютерроризма
Вводный инструктаж
СТРАНИЦА 1

2.

Блок 1 – Легализация (отмывание) доходов/финансирование
терроризма
Блок 2 – Верховенство нормативно-правовых актов в сфере
ПОД/ФТ/ФРОМУ. Правовое регулирование ПОД/ФТ/ФРОМУ в
РФ.
Структура
курса
Блок 3 – Организация системы ПОД/ФТ/ФРОМУ
Блок 4 –Права и обязанности по ПОД/ФТ
Блок 5 – Меры ответственности
СТРАНИЦА 2

3.

1 Блок - Легализация (отмывание) доходов/финансирование терроризма
Легализация доходов позволяет скрыть
незаконные источники прибыли и таким образом
превращает преступления в высокодоходный вид
бизнеса
Легализация доходов - процесс скрытия
предикатного преступления
Легализация доходов – преступление
Характер финансовых транзакций
при финансировании терроризма
и финансировании оружия
массового уничтожения схож с
характером транзакций,
направленных на легализацию
доходов, полученных в результате
преступления
Легализация - придание правомерного вида
владению, пользованию и распоряжению
денежными средствами или иным имуществом,
полученным в результате совершенного
преступления
Невозможно эффективно
бороться с терроризмом, если не
пресечь финансирование их
деятельности
Первый блок
Второй блок
Третий блок
Четвертый блок
СТРАНИЦА 3

4.

Типовые схемы, используемые в ОД/ФТ и их признаки
Размещение
Расслоение
Интеграция
СТРАНИЦА 4

5.

Модели отмывания денежных средств
Трехступенчатая (классическая) модель отмывания денег:
Размещение - перевод
наличных денежных
средств в мобильные
финансовые инструменты
Расслоение - отрыв
преступных доходов от
источников их
происхождения путем
сложной цепи финансовых
операций
Интеграция - придание
видимости законности
преступно полученным
капиталам
СТРАНИЦА 5

6.

Современные схемы, включают следующие типовые способы отмывания:
перечисление денег на подставных лиц;
превращение наличных денег в финансовые инструменты;
слияние законных и незаконных фондов;
многократный перевод денег на счета фирм-посредников;
платежи небольшими суммами на один банковский счет;
использование собственных или сторонних предприятий, декларирующих легализуемые деньги в качестве выручки;
перевод приобретенного за наличные деньги имущества в другие формы активов с последующей продажей;
электронный перевод денежных средств;
перевод средств в компании, зарегистрированные в офшорных зонах;
заключение фиктивной сделки по продаже недвижимости;
заключение фиктивных экспортно-импортных контрактов;
заключение договора процентного займа;
декларирование преступных доходов в качестве выигрыша в лотереи;
заключение сделки с манипулированием цены;
иные способы…
СТРАНИЦА 6

7.

Основные признаки операций, направленных на ОД/ФТ/ФРОМУ:
Прямые:
Регулярность
Однотипность
Отсутствие
экономического
смысла
СТРАНИЦА 7

8.

С практической точки зрения различаются три схемы отмывания и
легализации доходов с использованием ресурсов организаций:
Перевод денежных средств из
безналичной формы в
наличную форму (образование
«серой» наличности)
Возможность использования
для:
финансирование
терроризма;
поддержания коррупции, в
том числе и самой опасной
ее формы низовой;
уклонение уплаты налогов.
Перевод денежных средств из
наличной формы в
безналичную форму
(легализация «серой»
наличности)
Вывод денежных средств за
пределы РФ
Легализация средств
Ущерб охраняемых
полученных в результате
совершения тяжких и
особо тяжких
преступлений, например
торговля оружием,
наркотиками.
государством интересов
общества.
Капитал, произведенный
внутри одной страны,
выбывает из ее
экономического
пространства и «работает»
на экономики странконкурентов.
Приобретение дорогостоящих предметов малого размера, ценных бумаг, закладных - Вывоз из страны с целью
перепродажи, финансирование терроризма, легализации наличности, иное.
СТРАНИЦА 8

9.

2 Блок – Верховенство нормативных правовых актов
1 уровень:
Международный
Международные основы ПОД/ФТ
40 Рекомендаций ФАТФ / Конвенции ООН/Совета Европы - Содержат базовые подходы к ПОД/ФТ/ФРОМУ для
стран участниц
Законодательство государств
2 уровень:
Национальный
В Российской Федерации Росфинмониторинг определяет конкретные подходы к ПОД/ФТ с учетом
национального законодательства и рекомендаций ФАТФ
Акты регуляторов в области ПОД/ФТ
3 уровень:
Отраслевой
Конкретизируют национальное законодательство с учетом сфер деятельности организаций
Локальные акты организаций
4 уровень:
Локальный
Конкретизируют применение вышеуказанных НПА применительно к конкретной организации с учетом
специфики и масштабов деятельности
Первый блок
Второй блок
Третий блок
Четвертый блок
СТРАНИЦА 9

10.

2 Блок - Правовое регулирование ПОД/ФТ/ФРОМУ в РФ
Контроль
Надзор
Регулировани
е
СТРАНИЦА 10

11.

Федеральные органы исполнительной власти, осуществляющие
контроль и надзор в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
Прокуратура РФ
Росфинмониторинг
Банк России
ФНС
Роскомнадзор
Пробирная палата
Лизинг, факторинг,
агентства
недвижимости,
операторы по
приему платежей
Кредитные и
некредитные
финансовые
организации
Лотереи,
букмекеры,
организаторы
азартных игр, иные
Операторы связи,
почта РФ, иные
телекомы
Ювелиры
СТРАНИЦА 11

12.

Уполномоченный орган – Федеральная служба по финансовому мониторингу
Функции Росфинмониторинга:
• ПОД/ФТ/ФРОМУ
• Законо- и нормотворчество
• Координация органов власти
• Оценка угроз нац. безопасности
• Выработка мер борьбы с угрозами нац.
безопасности
СТРАНИЦА 12

13.

Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма» регулирует:
отношения граждан Российской Федерации,
иностранных граждан и лиц без гражданства
организаций, иностранных структур без
образования юридического лица,
государственных органов, осуществляющих
контроль за проведением операций с
денежными средствами или иным
имуществом, в целях предупреждения,
выявления и пресечения деяний, связанных
с легализацией (отмыванием) доходов,
полученных преступным путем,
финансированием терроризма и
финансированием распространения
оружия массового уничтожения,
а также отношения юридических лиц и
федеральных органов исполнительной
власти, связанные с установлением
бенефициарных владельцев юридических
лиц.
СТРАНИЦА 13

14.

Меры, направленные на ПОД/ФТ/ФРОМУ:
иные меры,
принимаемые в
соответствии с
федеральными
законами
(карательные)
обязательный
контроль
организация и
осуществление
внутреннего
контроля
запрет на
информирование
клиентов и иных лиц
о принимаемых
мерах по
ПОД/ФТ/ФРОМУ
СТРАНИЦА 14

15.

3 Блок – Организация системы ПОД/ФТ/ФРОМУ
Постановка на учет в
Росфинмониторинг
Первый блок
Разработка правил
внутреннего контроля в
целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Второй блок
Назначение
специального
должностного лица,
ответственного за
реализацию Правил
внутреннего контроля в
целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Третий блок
Четвертый блок
СТРАНИЦА 15

16.

Обязанность встать на
учет в Росфинмониторинг
распространяется на:
Лизинговые компании
Операторов по приему
платежей
Факторинговые компании
Агентства недвижимости
(организации и ИП)
Постановка научет в
Росфинмониторинг
Иные организации (ИП) обязаны зарегистрировать
Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.
СТРАНИЦА 16

17.

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ должны обновляться в течение
месяца (1 месяца) после вступления в силу
законодательных, нормативных правовых актов по
ПОД/ФТ.
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
(ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) - основной документ
Организации (ИП), регламентирующий основы работы,
направленной на ПОД/ФТ/ФРОМУ, содержащий порядок
действий и сроки исполнения обязанностей руководства
и сотрудников в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, и
определяющий лиц, ответственных за их реализацию.
ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ утверждаются приказом ЕИО.
Правила необходимо распечатывать и хранить.
СТРАНИЦА 17

18.

Программы правил внутреннего контроля
Программа организации
системы ПОД/ФТ/ФРОМУ
Программа идентификации
Программа изучения
клиента
Программа выявления
операций
Программа
документального
фиксирования
Программа управления
рисками
Программа по
замораживанию
(блокированию) денежных
средств и (или) имущества и
проведению проверки
Программа по
приостановлению операций
Программа организации
работы по отказу
Программа по обучению
Программа проверки
осуществления внутреннего
контроля
Программа хранения
документов
Иные программы
СТРАНИЦА 18

19.

Организация системы ПОД/ФТ/ФРОМУ
Проводить идентификацию и изучение клиента
Оценивать и присваивать риск клиента
Обновлять информацию о клиенте
Осуществлять финансовый мониторинг и выявлять операции
Замораживать (блокировать) денежные средства и (или)
иное имущество
Блок4–Права иобязанности по
ПОД/ФТ/ФРОМУ
Проводить проверки по Перечням
Приостанавливать операции
Отказывать в совершении операции
Хранение информации
Обучение сотрудников
Проверка системы внутреннего контроля
Конфиденциальность информации
Первый блок
Второй блок
Третий блок
Четвертый блок
СТРАНИЦА 19

20.

Организация системы
ПОД/ФТ/ФРОМУ
Внутренний контроль в целях
ПОД/ФТ/ФРОМУ осуществляется
подразделениями и сотрудниками
организации на постоянной основе.
В выявлении операций обязаны
участвовать все сотрудники
организации вне зависимости от
занимаемой должности.
СТРАНИЦА 20

21.

Сотрудники организации в целях соблюдения требований законодательства в сфере
ПОД/ФТ/ФРОМУ обязаны:
надлежащим образом исполнять требования действующего законодательства Российской Федерации, нормативных правовых и иных
актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ;
обеспечивать реализацию установленных в организации мероприятий по идентификации и изучению клиентов, их представителей,
выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, операций клиентов;
осуществлять проверку достоверности сведений, предоставляемых организации;
выявлять и документально фиксировать информацию об операциях с денежными средствами и (или) иным имуществом: - подлежащих
обязательному контролю, - в отношении которых возникают подозрения, - в отношении которых должны быть применены меры по их
приостановлению, и о лицах в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных
средств и (или) иного имущества;
незамедлительно информировать Ответственного сотрудника о выявленных нарушениях требований законодательства Российской
Федерации, нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Сотрудники организации вправе обратиться за помощью к ЕИО организации, Ответственному сотруднику (иным сотрудникам
подразделения по ПОД/ФТ/ФРОМУ) по вопросам содействия в реализации ими своих функций в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Требования Ответственного сотрудника (сотрудников подразделения по ПОД/ФТ/ФРОМУ) в пределах его (их) прав, являются
обязательными для исполнения всеми сотрудниками организации.
СТРАНИЦА 21

22.

Идентификация
Идентификация проводится до приема
клиента на обслуживание.
Идентификация проводится в отношении
представителей клиентов,
выгодоприобретателей и бенефициарных
владельцев.
Идентификация – совокупность
мероприятий по установлению
определенных Законом сведений о
клиентах, их представителях,
выгодоприобретателях, бенефициарных
владельцах и подтверждению
достоверности этих сведений с
использованием оригиналов документов и
(или) надлежащим образом заверенных
копий и (или) государственных и иных
информационных систем.
СТРАНИЦА 22

23.

Публичные должностные лица и лица, связанные с ними
Супруги
Иностранные
публичные
должностные
лица
Усыновитель и
усыновленный
Публичные
должностные
лица:
Российские
публичные
должностные
лица
Должностные лица
публичных
международных
организаций
Лица,
связанные
с ПДЛ:
Близкие
родственники, по
прямой
восходящей и
нисходящей линии
(родители и дети,
дедушки, бабушки
и внуки)
Полнородный и
неполнородный
(имеющий общего отца
или мать) брат и сестра
СТРАНИЦА 23

24.

Оценка риска клиента
1. Первичная оценка риска
клиента проводится на этапе
идентификации до приема
клиента на обслуживание.
2. Оценка риска осуществляется
исходя из категорий и факторов,
определенных
Росфинмониторингом.
Организации вправе дополнить
факторы, влияющие на степень
риска.
3. Сотрудник Организации
анализирует сведения,
полученные в рамках
идентификации, и сравнивает
полученные сведения с
факторами, влияющими на
степень (уровень) риска.
4. Исходя из результатов и
определенной в Организации
шкалы, клиенту присваивается
степень(уровень) риска.
СТРАНИЦА 24

25.

Обновление сведений
Организация обязана обновлять сведения, полученные в результате идентификации не реже 3 раза в года для
клиентов, отнесенных к низкой степени риска. Организация обязана обновлять сведения, полученные в результате
идентификации не реже 1 раза в год для клиентов, отнесенных к высокой степени риска.
Обновление сведений осуществляется в отношении клиентов, находящихся на обслуживании на момент
наступления у обязанности по обновлению сведений.
Обновление сведений может не проводиться при наличии в совокупности следующих условий:
• организация предприняла обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений об указанных лицах, в
результате которых обновление сведений не было завершено;
• со дня принятия мер по обновлению сведений об указанных лицах не проводились операции клиентом или в отношении клиента.
При обращении клиента в организацию для проведения операции обновление сведений должно быть завершено
до ее проведения.

26.

Финансовый мониторинг
Организации обязаны выявлять:
Операции, подлежащие обязательному
контролю;
Операции, содержащие признаки
необычных операций (сделок) (необычные
операции (сделки));
Операции, подлежащие документальному
фиксированию;
Подозрительные операции
Все сотрудники Организации обязаны
участвовать в выявлении операций,
независимо от занимаемой должности.
СТРАНИЦА 26

27.

Операции, подлежащие обязательному контролю
1.Операция с денежными средствами
или иным имуществом подлежит
обязательному контролю, если сумма,
на которую она совершается, равна или
превышает 1 млн рублей либо равна
сумме в иностранной валюте,
эквивалентной 1 млн рублей, или
превышает ее, а по своему характеру
данная операция является:
зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными
бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно
регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет
рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции
проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).
Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской
Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и
подлежит опубликованию;
предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов
физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.
1.Операция по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного
имущества подлежит обязательному контролю, если такая организация не является органом государственной власти,
иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной
корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом,
государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего
образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья,
садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей,
зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой.
СТРАНИЦА 27
27

28.

Операции, подлежащие обязательному контролю
1.Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или
физическое лицо, включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской
деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или физического
лица, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или физического лица..
1.Операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых в
соответствии с пунктом 1 статьи 7.4 Федерального закона № 115-ФЗ межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию
финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо юридическое лицо, прямо или косвенно
находящееся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по
указанию таких организации или физического лица.
1.Операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, включенные в перечни
организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета
Безопасности ООН, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическое
лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или физического лица.
1.Операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одна из сторон является организацией или физическим лицом, включенными в перечень
организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом,
прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом,
действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица.
СТРАНИЦА 27
27

29.

Операции, подлежащие обязательному контролю
1.Операция с
денежными
средствами или
иным имуществом
подлежит
обязательному
контролю в случае ее
определения
уполномоченным
органом:
• Операция по предоставлению имущества по
договору финансовой аренды (лизинга)
физическому лицу, в рамках которого данное
физическое лицо выступает продавцом
имущества, являющегося предметом лизинга,
если сумма, на которую совершается
операция, равна или превышает 100 000
рублей, но не более 1 000 000 рублей.
СТРАНИЦА 27
27

30.

Примеры необычных операций
3401
•Оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим лицом
3402
•Получение или предоставление имущества по договору лизинга (сублизинга), когда продавцом предмета
лизинга и лизингополучателем (сублизингополучателем) выступает одно и то же лицо
3403
•Досрочное расторжение договора лизинга без видимого основания в короткий срок после его заключения
3404
•Размер авансового платежа по договору лизинга существенно отличается от обычной практики заключения
лизинговых сделок и составляет более 30% от общей стоимости имущества, передаваемого по договору лизинга
3405
•Приобретение имущества для последующей передачи в лизинг, по стоимости, более чем на 30% превышающей
среднерыночную
3499
•Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансировании терроризма, при осуществлении лизинговой деятельности
СТРАНИЦА 27
27

31.

Организации обязаны замораживать (блокировать) денежные средства или иное
имущество, принадлежащих лицу:
включенному в перечень
лиц, причастных к
экстремистской
деятельности или
терроризму;
в отношении
которого МВК по
ПФТ принято
Решение о
замораживании.
включенному в
перечень
ООН;
СТРАНИЦА 31

32.

Проверка по Перечням
Организации обязаны не реже 1 раза в 3 месяца проводить отдельную
самостоятельному проверку по Перечням.
Проверка может проводиться одновременно по всем трем
Перечням.
По результатам проверки организация формирует 1 ФЭС и
направляет сведения в Росфинмониторинг не позднее 5х дней с
даты проведения Проверки.
СТРАНИЦА 32

33.

Программа приостановления операций
Организации обязаны приостанавливать операции с денежными средствами или иным имуществом на
пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено:
• юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем лица, денежные средства или иное
имущество которого подлежит замораживанию (блокированию);
• физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию вышеуказанного лица;
Организации обязаны приостановить операции клиента в случае получения постановления
Уполномоченного органа о приостановлении операций, вынесенного на основании статьи 8 Закона;
Организации обязаны приостановить операции клиента в случае получения решения суда о
приостановлении операций, вынесенного на основании статьи 8 Закона.
Организации обязаны сформировать ФЭС о приостановлении операции и направить в
Росфинмониторинг незамедлительно.
Росфинмониторинг вправе направить в организацию постановление о приостановлении операции на
дополнительный срок (до 30 суток).
СТРАНИЦА 33

34.

Отказ в исполнении распоряжения клиента о совершении операции
Организация вправе отказать в совершении
операции, если у работников организации (ИП)
возникают
подозрения,
что
операция
совершается в целях ОД/ФТ.
В случае принятия решения об отказе в
совершении операции информация об этом
направляется в Росфинмониторинг в форме
ФЭС не позднее 1 рабочего дня с даты
принятия решения об отказе.
Клиента необходимо проинформировать о
причинах отказа в совершении операции в
течение 5 рабочих дней с даты принятия
решения
в порядке,
предусмотренном
договором с клиентом или публичными
правилами.
СТРАНИЦА 34

35.

Обучение сотрудников
Организации обязаны утвердить перечень лиц,
проходящих обучение Перечень сотрудников, которые
проходят обязательную подготовку и обучение в целях
ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Организации, обязаны разрабатывать и утверждать
Программу по обучению (План-график), пересматривать
ее не реже 1 раз в год (Отдельный документ).
В Перечень включаютя ФИО лиц, подлежащих обучению
Перечень утверждается Руководителем (ЕИО)
организации.
СТРАНИЦА 35

36.

Проверка системы внутреннего контроля
Проверка проводится 1 раз в 6 месяцев (2 раза в
год).
3 мнения:
Проверку осуществляет
Ответственный сотрудник
по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Осуществляется проверка
деятельности
Ответственного
сотрудника
комиссией/другим лицом
По
результатам
проверки
формируется
письменный отчет, содержащий сведения обо всех
выявленных
нарушениях
законодательства
Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, ПВК по
ПОД/ФТ, а также о принятых мерах по результатам
проверок.
Проверку могут провести
третьи лица
СТРАНИЦА 36

37.

ОБЕСПЕЧЕНИЕ КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ ИНФОРМАЦИИ
Организациям запрещено
информировать клиентов и
иных лиц о принимаемых
мерах по ПОД/ФТ/ФРОМУ
(статья 4 Федерального
закона № 115-ФЗ), за
исключением информиров
ания клиентов о:
Организации обязаны сохранять
конфиденциальный характер
информации, полученной в результате
реализации ПВК (пункт 2 статьи 7
Федерального закона № 115-ФЗ).
Организациям, их руководителя и
работникам, индивидуальным
предпринимателям и их работникам
запрещено информировать третьих лиц о
предоставлении информации в
Росфинмониторинг (пункт 6 статьи 7
Федерального закона № 115-ФЗ).
принятых мерах
по
замораживанию
(блокированию)
денежных
средств или иного
имущества,
приостановлении
операции,
отказе в
выполнении
распоряжения
клиента о
совершении
операций и его
причинах,
необходимости
предоставления
документов по
основаниям,
предусмотренны
м Федеральным
законом № 115ФЗ.
СТРАНИЦА 37

38.

Хранение документов
• Сохранять ФЭС + УКЭП
• Срок хранения документов, созданных и полученных в результате
реализации Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ не менее
5 лет с даты расторжения отношений с клиентом
• Срок хранения ФЭС и квитанций о принятии/непринятии ФЭС не менее
5 лет с даты получения квитанции от Уполномоченного органа
СТРАНИЦА 38

39.

Блок 5 –Меры ответственности
Меры
ответственности
Второй блок
Третий блок
Четвертый блок
Пятый блок
СТРАНИЦА 36

40.

Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего
контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях в Росфинмониторинг,
а равно повлекшее представление сведений с нарушением порядка и сроков, влечет:
предупреждение или наложение штрафа на должностных лиц в размере от 10 тысяч до 30
тысяч рублей;
на юридических лиц - от 50 тысяч до 100 тысяч рублей.
СТРАНИЦА 40

41.

Действия (бездействие), повлекшие непредставление в
Росфинмониторинг сведений об операциях, влекут:
наложение штрафа на должностных лиц в размере от 30 тысяч до 50
тысяч рублей;
на юридических лиц - от 200 тысяч до 400 тысяч рублей или
приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
СТРАНИЦА 41

42.

Неисполнение законодательства в части блокирования (замораживания)
денежных средств или иного имущества либо приостановления
операции с денежными средствами или иным имуществом влечет:
наложение штрафа на должностных лиц в размере от 30 тысяч до 40 тысяч
рублей;
на юридических лиц - от 300 тысяч до 500 тысяч рублей либо
приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
СТРАНИЦА 42

43.

Непредставление в Росфинмониторинг сведений о
случаях отказа влечет:
наложение штрафа на должностных лиц в
размере от 30 тысяч до 40 тысяч рублей;
на юридических лиц - от 300 тысяч до 500 тысяч
рублей либо приостановление деятельности на
срок до шестидесяти суток.
СТРАНИЦА 43

44.

Непредставление в Росфинмониторинг по его запросу
информации влечет:
наложение штрафа на должностных лиц в размере от 30
тысяч до 50 тысяч рублей;
на юридических лиц - в размере от 300 тысяч до 500 тысяч
рублей.
СТРАНИЦА 44

45.

Воспрепятствование организацией проведению
проверок либо неисполнение предписаний влечет:
наложение штрафа на должностных лиц в
размере от 30 тысяч до 50 тысяч рублей или
дисквалификацию на срок от 1 года до 2 лет;
на юридических лиц - от 700 тысяч до 1 миллиона
рублей или приостановление деятельности на
срок до девяноста суток.
СТРАНИЦА 45

46.

Неисполнение законодательства о ПОД/ФТ, повлекшее
легализацию или финансирование терроризма, если эти действия
(бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, влечет:
наложение штрафа на должностных лиц в размере от 30 тысяч до 50
тысяч рублей или дисквалификацию на срок от 1 года до 3 лет;
на юридических лиц - от 500 тысяч до 1 миллиона рублей или
приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
СТРАНИЦА 46

47.

Ответственность сотрудников
Сотрудники организации, в обязанности которых входит выявление и (или)
представление сведений об операциях, подлежащих обязательному
контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения,
что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма, несут
ответственность как должностные лица.
СТРАНИЦА 47

48.

Вы просмотрели электронный курс «Вводный инструктаж».
Спасибо за внимание!
В случае обнаружения ошибок и неточностей просьба направлять свои комментарии на электронную почту
по адресу:
СТРАНИЦА 48