Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма

1.

«Противодействие легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, финансированию
терроризма и финансированию
распространения оружия массового
уничтожения»
Москва, 2025

2.

План
2/

3.

ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ
Легализация
(отмывание)
доходов,
полученных преступным путем - придание
правомерного вида владению, пользованию или
распоряжению денежными средствами или иным
имуществом,
полученными
в
результате
совершения преступления (ст. 3 Федерального
закона № 115 – ФЗ)
Финансирование терроризма - предоставление
или сбор средств либо оказание финансовых
услуг с осознанием того, что они предназначены
для финансирования организации, подготовки и
совершения хотя
бы одного преступления
террористического характера, ответственность за
совершение которых предусмотрена УК РФ (ст. 3
Федерального закона № 115 – ФЗ)
3/

4.

ФИНАНСИРОВАНИЕ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ
МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ
Финансирование распространения оружия массового уничтожения –
предоставление средств или финансовых услуг, которые используются, полностью или
частично, для изготовления, приобретения, владения, разработки, экспорта,
перегрузки, посреднической торговли, перевозки, передачи, накопления или
использования ядерного, химического или биологического оружия, средств их
доставки и сопутствующих материалов (включая технологии и товары двойного
назначения, используемые вне законных целях) в нарушение национальных законов
4/

5.

СТАДИИ, СПОСОБЫ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ
ДОХОДОВ
Размещение-Расслоение-Интеграция
(«трехфазная модель» легализации доходов)
Помещение денежных средств или иного имущества, полученных преступных
путем, в банках и кредитных организациях или у иных лиц
Совершение многочисленных финансовых операций и сделок для маскировки
источника происхождения преступных доходов, сокрытие, удаление от источника
преступного происхождения дохода, запутывание следов (смешение легальных и
преступных активов)
Придание преступным активам видимости правомерных доходов, объединение
разрозненных финансовых потоков на одном или нескольких счетах и их
интеграция в легальную экономику
5/

6.

МЕЖДУНАРОДНАЯ СИСТЕМА ПОД/ФТ/ФРОМУ
Система ПОД/ФТ/ФРОМУ включает:
а) институты (международные, государственные и негосударственные органы
и организации, обеспечивающие функционирование системы);
б) правовые нормы, устанавливающие предписания для регулируемых
объектов, структуру и компетенцию институтов, объем их полномочий и
механизм их реализации;
в)
процессы,
в
юридической
терминологии
описываемые
как
правоприменительная практика, включая меры воздействия по отношению к
регулируемым объектам, ненадлежащим образом исполняющим предписания.
6/
12

7.

ЭТАПЫ ФОРМИРОВАНИЯ МЕЖДУНАРОДНОЙ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ/ФРОМУ
Борьба с
отмыванием
Борьба с
отмыванием
Борьба с
отмыванием
преступных
доходов
Противодействие финансированию
терроризма
Конвенция ООН о борьбе против
незаконного оборота наркотических
средств и психотропных веществ
(г. Вена, 20.12.1988)
Международная конвенция о борьбе с
финансированием терроризма (г. НьюЙорк, 09.12.1999)
Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и
конфискации доходов от преступной деятельности
(г. Страсбург, 08.11.1990)
Резолюции Совета Безопасности ОНН
1267.1269,1373,1390,1490,1452,1526,1566 и др.
Конвенция против транснациональной организованной
преступности
(Палермо, 15.11.2000)
Шанхайская конвенция о борьбе с терроризмом,
сепаратизмом и экстремизмом (2001)
Конвенция против коррупции
(Меридская конвенция, 31.12.2003)
Договор о сотрудничестве государств – участников
Содружества Независимых государств в борьбе с
терроризмом (1999)
Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и о
финансировании (г. Варшава, 16.05.2005)
Рекомендации ФАТФ (40) и Методология оценки соответствия стандартов ФАТФ
7/

8.

ЭТАПЫ ФРОМИРОВАНИЯ МЕЖДУНАРОДНОЙ СИСТЕМЫ
ПОД/ФТ/ФРОМУ
Входе Парижской встречи на высшем уровне в июле 1989 г. по
инициативе Президента Франции была создана Группа
разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег –
ФАТФ (Financial Action Task Force)
Россия принята в постоянные члены ФАТФ 19 июня 2003 года
Этапы развития:
1990 г. – 40 рекомендаций ФАТФ для противодействия
отмыванию наркодоходов;
1996 г. – распространение Рекомендаций на доходы от
других видов преступлений;
2001 г. - принятие специальных Рекомендаций по
борьбе с финансированием терроризма (40+9);
2003 г. - пересмотр Рекомендаций с учетом передового
опыта;
2012 г. - Международные стандарты по ПОД/ФТ и
ФРОМУ;
2013 г. - Методология оценки технического
соответствия Рекомендациям ФАТФ и эффективности
систем ПОД/ФТ
8/
Учредители ФАТФ – США, Япония, Германия,
Великобритания, Франция, Италия и Канада
В настоящее время в группу ФАТФ входят 37 стран и 2
наднациональные международные организации:
Европейская комиссия и Совет сотрудничества
государств Персидского залива
Страна наблюдатель - Индонезия
В соответствии с Резолюцией СБ ООН № 1617 (2005 г.)
40 Рекомендаций ФАТФ являются стандартами
международного уровня и обязательны для
выполнения государствами членами ООН

9.

МЕЖДУНАРОДНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ
ПОД/ФТ/ФРОМУ
ФАТФ (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег
Financial Action Task Force, FATF)
Региональные группы ФАТФ
Всемирный банк
МВБ (Международный валютный фонд)
Управление ООН по наркотикам и преступности
Группа Эгмонт (Международное объединение подразделений финансовой
разведки)
9/

10.

ЭТАПЫ ФРОМИРОВАНИЯ МЕЖДУНАРОДНОЙ СИСТЕМЫ
ПОД/ФТ/ФРОМУ
Региональные группы по типу ФАТФ, объединяющие страны, готовые к
выполнению 40 Рекомендаций и взаимной оценке своих национальных систем
ПОД/ФТ
РГТФ охватывают более 200 стран мира
1. Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия легализации преступных доходов
и финансированию терроризма (МАНИВЭЛ - MАNEYVAL)
2.
Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию
терроризма (ЕАГ - EAG)
3. Азиатско-Тихоокеанская группа борьбы с отмыванием денег (АТГ-APG)
4. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег государств Ближнего Востока и
Северной Африки (МЕНАФАТФ - MENAFATF)
5. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег государств Латинской Америки
(ГАФИЛАТ - GAFILAT)
6.
Межправительственная группа по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке (ГИАБА GIABA)
7.
Группа по борьбе с отмыванием денег государств Восточной и Южной Африки (ЕСААМЛГ ESAAMLG)
8. Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (СИФАТФ - CFATF)
9. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Центральной Африке (ГАБАК GABАС)
10/

11.

МЕЖДУНАРОДНЫЕ СТАНДАРТЫ
Рекомендация 22 ФАТФ, Рекомендация 23 ФАТФ
Нотариус
отнесен к установленным нефинансовым предприятиям и
профессиям (УНФПП), к которым применяются требования в
отношении надлежащей проверки клиента и хранения записей и
которые обязаны сообщать о подозрительных операциях
(сделках) в определенных ситуациях
11/

12.

Рекомендации ФАТФ
Ключевые положения 40 Рекомендации для нотариусов
Рекомендация 1
Риск-ориентированный
подход
Рекомендация 10
Надлежащая проверка
клиента
Рекомендация 11
Хранение данных
Рекомендация 12
Публичные
должностные лица
Рекомендация 18
Внутренний контроль
и зарубежные филиалы и
дочерние компании
Рекомендация 19
Страны с более высоким
риском
Рекомендация 20
Сообщение о подозрительных операциях
Рекомендация 21
Разглашение и
конфиденциальность
Рекомендация 22
УНФПП- надлежащая
проверка клиента
Рекомендация 23
УНФПП – иные меры
Рекомендация 26
Надзор за соответствием
требованиям по ПОД/ФТ
Рекомендация 27
Полномочия надзорных
органов
Рекомендация 35
Санкции
12/

13.

РОССИЯ В МЕЖДУНАРОДНОЙ СИСТЕМЕ ПОД/ФТ/ФРОМУ
октябрь
1990 г.
сентябрь
1997 г.
Верховный Совет СССР
ратифицировал Венскую
Конвенцию ООН 1988 года
1 ноября
2001 г.
июнь
2002 г.
Участие России в работе
подкомитета Европейского
Комитета Совета Европы
по проблемам преступности
Указ Президента РФ
Об уполномоченном органе
по противодействию
легализации (отмыванию)
доходов, полученных
преступным путем» создание КФМ России
КФМ России принят
в международное профессиональное
объединение финансовых разведчиков –
Группу ЭГМОНТ
декабрь
2019 г.
май
2001 г.
7 августа
2001 г.
октябрь
2002 г.
июль
июль
2010 г.
13/
Федеральный
закон
№ 115-ФЗ
Россия исключена
из «черного списка»
ФАТФ
2013 г.
В России ратифицирована
Страсбургская Конвенция
Совета Европы 1990 г.
«Об отмывании,
выявлении, изъятии и
конфискации доходов от
преступной деятельности»
июнь
2003 г.
октябрь
2004 г.
Россия –
полноправный
член ФАТФ

14.

НАДЗОРНЫЕ ОРГАНЫ ПОД/ФТ/ФРОМУ
Федеральная служба
(Росфинмониторинг)
по
финансовому
мониторингу
Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
Центральная пробирная палата Российской Федерации
Федеральная служба по надзору в сфере связи и массовых
коммуникаций (Роскомнадзор)
Федеральная налоговая служба Российской Федерации
Нотариальные палаты субъектов Российской Федерации
Адвокатские палаты субъектов Российской Федерации
Саморегулируемые организации аудиторов
14/

15.

НОТАРИАТ В СИСТЕМЕ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА
Контрольно-надзорная деятельность
Результаты финансового мониторинга показывают, что меры, принимаемые
участниками антиотмывочной системы приводят к снижению уровня вовлеченности в
проведение подозрительных операций в ряде сегментов кредитно-финансовой сферы,
декриминализации отдельных видов деятельности
БОЛЕЕ ЧЕМ В 5 РАЗ
по итогам года сократились объемы подозрительных
операций
с
использованием
инфраструктуры
нотариальной деятельности, снижены риски вексельных
схем, использования удостоверений комиссий по
трудовым спорам, а также исполнительных листов при
проведении подозрительных операций
НА 11 %
отмечается снижение объема сомнительных операций с
участием номинальных организаций в 2022 году по
сравнению с 2021 годом
15/

16.

КЛЮЧЕВЫЕ РИСКИ И УГРОЗЫ В СФЕРЕ ОД/ФТ
По результатам мониторинга отмечается рост следующих
рисков и угроз:
1. Теневые схемы, связанные с транзитом и обналичиванием
денежных средств с участием физических лиц, в том числе
«дропов» (подставных лиц). Растет доля молодежи в возрасте
до 25 лет.
2. Мошеннические схемы, связанные с привлечением
денежных средств в финансовые пирамиды, преимущественно
действующие в Интернете.
3. Финансирование терроризма и экстремистской деятельности
с использованием банковских счетов и банковских карт, а
также криптовалют (в связи с недостаточным законодательным
регулированием).
16/

17.

ИТОГИ 41-ГО ПЛЕНАРНОГО ЗАСЕДАНИЯ ЕАГ
(28-29 ноября 2024 года, г. Индаур (Республика Индия)
Обзор результатов мониторинга оперативной обстановки в государствахчленах ЕАГ в части новых рисков ОД/ФТ за 2024 в целом показал, что
легализация преступных доходов всё чаще осуществляется с применением
многоуровневых схем, в том числе с участием профессиональных
«отмывателей», в которых используются криптовалюты, платежные
реквизиты подставных лиц («дропов»), а также наличные денежные средства.
В части финансирования терроризма популярность приобретают схемы с
использованием криптообменников, в том числе зарубежных, а также
криптокошельков, которые открываются преимущественно на подставных
лиц.
17/

18.

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ О РАБОТЕ РОСФИНМОНИТОРИНГА
2023
1. В 2023 году в кредитно-финансовой проведено более 5 тысяч финансовых
расследований в отношении 45 тысяч фигурантов.
Возбуждено свыше 2 тысяч уголовных дел, более 440 - направлено в суд,
вынесено 178 обвинительных приговоров.
2. Борьба с теневыми площадками: ликвидировано 10 теневых площадок общим
объемом свыше 28 млрд рублей ).
3. Отмечается, что объем подозрительных операций с использованием
корпоративных карт и «теневой» инкассации сократился на 18% и 23%, а
исполнительных документов – в 5 раз.
4. В рамках надзорного блока отмечается уменьшение количества существенных
нарушений законодательства о ПОД/ФТ. Законопослушность поднадзорных
Росфинмониторингу субъектов в 2023 году достигла 88%, тогда как годом ранее этот
показатель составлял 86%. При этом за прошедший год в ведомство поступило более
200 тысяч сообщений о подозрительных операциях, связанных с оборотом цифровой
валюты.
18/

19.

Эволюция типологий с использованием нотариальных действий
2016 - 2017 гг. - использование депозитных счетов нотариусов
2017 - 2018 гг. - использование исполнительной надписи нотариуса
2019 - 2022 гг. - выявлены факты неправомерного использования
соглашений и исполнительных надписей нотариусов
медиативных
2020 - 2022 гг. -
вексельные схемы для обналичивания денежных средств с
использованием нотариального действия протест векселя
2021 - 2023 гг. - использование нотариального удостоверения договора купли-продажи
доли в уставном капитале ЮЛ для проведения транзитных операций и обналичивания
2023 - 2024 гг.- использование нотариального удостоверения доверенностей на
распоряжение банковскими счетами
для проведения транзитных операций и
обналичивания
19/

20.

КЛЮЧЕВЫЕ РИСКИ И УГРОЗЫ В СФЕРЕ ОД/ФТ
1. Безналичные банковские переводы
2. Наличные денежные средства
3. Нерегулируемые системы расчетов
4. Иные услуги финансовых учреждений и
УНФПП
5.
Инструменты
полученных доходов
конечного
размещения
6. Злоупотребление юридическими лицами
20/

21.

ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЕ ЮРИДИЧЕСКИМИ
ЛИЦАМИ
По результатам проведения национальной оценки
рисков ОД в 2018 году риск использования
подставных юридических лиц («фирм-однодневок») в
схемах ОД отнесен к группе высокого риска
(повышении качества информации о бенефициарных
владельцах
юридических
лиц,
обеспечении
достоверности сведений ЕГРЮЛ и последующего
исключения
из
реестра
организаций
с
недостоверными сведениями).
В
незаконной
деятельности
продолжают
использоваться компании-нерезиденты и иностранные
структуры без образования юридического лица
(трасты и пр.) как получатели сомнительных средств,
выводимых из России для осуществления транзитных
операций в целях сокрытия бенефициарных
владельцев и происхождения денежных средств.
21/

22.

ФИРМЫ-ОДНОДНЕВКИ
Фирма однодневка - это организация, созданная формально в соответствии с законодательством о
государственной регистрации юридических лиц, используемая в качестве средств для совершения и
(или) сокрытия следов правонарушений или преступлений, обладающая признаками, затрудняющими
идентификацию физических лиц, в действительности причастных к ее учреждению и финансовохозяйственной деятельности.
Признаки фирм-однодневок:
- один учредитель ( как правило, массовый);
- учредитель, директор, бухгалтер – одно лицо;
- минимальный размер уставного капитала;
- отсутствие по адресу регистрации;
- отсутствие персонала;
- несочетаемые виды деятельности;
- непредставление налоговой и бухгалтерской отчетности (предоставление нулевой отчетности);
- отсутствие соответствующих заявленному профилю деятельности специалиста и средств
производства;
- несовпадение данных налоговой отчетности с данными операций по банковским счетам;
- отсутствие расходов характерных для легальной финансово-хозяйственной деятельности.
22/

23.

СПЯЩИЕ КОМПАНИИ
В настоящее время в схемах по отмыванию
преступных доходов начали активно использоваться
так называемые «спящие компании» - юридические
лица, не осуществляющие предпринимательскую
деятельность в течении определенного периода
времени, и не имеющие значительных трансакций
по счетам.
«Спящие компании» лишь время от времени
«просыпаются»,
чтобы
поучаствовать
в
сомнительных операциях, а затем вновь исчезают.
23/

24.

Общая характеристика нормативных правовых актов Российский Федерации в
сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Постановление
Правительства РФ от
14.07.2021 № 1188
О требованиях к ПВК для
субъектов ст. 7.1
Приказ
Росфинмониторинга от
20.05.2022 № 100
Требования к
идентификации клиентов
и выгодоприобретателей,
бенефициаров
Постановление
Правительства РФ от
11.02.2025 № 131
Правила передачи
информации в
Росфинмониторинг
Приказ
Росфинмониторинга от
08.02.2022 № 18
Особенности
предоставления
информации в
Росфинмониторинг
Постановление
Правительства РФ от
19.02.2022 № 219
Положение о контроле
(надзоре) в сфере
ПОД/ФТ/ФРОМУ
Приказ
Росфинмониторинга от
20.07.2020 № 175
Порядок ведения личного
кабинета, Порядок
доступа к личному
кабинету
Приказ
Росфинмониторинга от
03.08.2010 № 203
Требования к подготовке
кадров
Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС,
описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций
(сделок), и требования к технологическим электронным документам
24/
Постановление
Правительства РФ от
29.05.2014 № 492
Квалификационные
требования к СДЛ
Приказ
Росфинмониторинга от
23.12.2024 № 333
Перечень
удостоверяемых
нотариусом сделок

25.

НОВЕЛЛЫ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ О ПОД/ФТ/ФРОМУ И НОТАРИАТЕ
Статья 2 вводит новые обязанности
1. Установлен состав нотариальных действий,
подлежащих внутреннему контролю
(пп. 2 п.1 ст. 7.1 Федерального закона № 115)
Росфинмониторингом по согласованию с Федеральной
нотариальной палатой определен состав
нотариальных сделок
(Приказ Росфинмониторинга от 23.12.2024 № 333)
25/

26.

СОСТАВ НОТАРИАЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ,
ПОДЛЕЖАЩИХ ВНУТРЕННЕМУ КОНТРОЛЮ*
1. Удостоверение сделок:
1) Договор возмездного отчуждения (в том числе купли-продажи, мены, уступки права требования
(цессии), отступного) недвижимого имущества;
2) Договор возмездного отчуждения (в том числе купли-продажи, мены, уступки права требования
(цессии), отступного) ценных бумаг, долей в уставном капитале обществ с ограниченной
ответственностью;
3) Договор займа (включая договоры конвертируемого займа, договоры уступки прав требований
(цессии) по договорам займа);
4) Договор дарения недвижимого имущества, за исключением договора между лицами,
находящимися в родственных отношениях или в браке;
5) Доверенность физического лица на управление счетами (вкладами), электронными средствами
платежа и распоряжение денежными средствами, находящимися на счетах (вкладах), и
электронными денежными средствами, в том числе доверенность, выдаваемая физическим лицом в
порядке передоверия на вышеуказанные полномочия;
6) Медиативное соглашение, предметом которого является урегулирование спора имущественного
характера;
7) Договор доверительного управления имуществом (недвижимым имуществом, ценными бумагами
или долями в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью), кроме договора
доверительного управления наследственным имуществом;
8) Удостоверение заявления участника общества с ограниченной ответственностью о выходе из
общества с ограниченной ответственностью.
*В перечень включены виды нотариальных действий в соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ и приказа
Росфинмониторинга № 333
26/

27.

НОВЕЛЛЫ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ О ПОД/ФТ/ФРОМУ И НОТАРИАТЕ
2. Передача сведений по запросу Росфинмониторинга
(п.1.1 ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ)
Установлена новая обязанность нотариуса –
предоставлять по запросу Росфинмониторинга информацию о совершенных
нотариальных действиях в случаях наличия подозрений, что такое нотариальное
действие может быть использовано в целях ОД/ФТ/ФРОМУ
только в отношении исполнительной надписи и медиативного соглашения
Установлена новая обязанность нотариуса –
информирование Росфинмониторинга о принятых мерах по замораживанию
(блокированию) денежных средств или иного имущества
только в случаях совершения нотариусами нотариального действия,
предусмотренного пунктом 12 части первой статьи 35 Основ законодательства
Российской Федерации о нотариате,
то есть на принятие в депозит денежных сумм и ценных бумаг
27/

28.

НОВЕЛЛЫ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ О ПОД/ФТ/ФРОМУ И НОТАРИАТЕ
2. Информирование Росфинмониторинга
(абз.2 п. 2 ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ)
Нотариус обязан уведомить Росфинмониторинг –
при наличии у него любых оснований полагать,
что операция, сделка, нотариальное действие,
указанные в подп. 2 п.1 ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ,
либо их совокупность осуществляются
или могут быть осуществлены в целях ОД/ФТ/ФРОМУ
28/

29.

НОВЕЛЛЫ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ О ПОД/ФТ/ФРОМУ И НОТАРИАТЕ
3. Установлено право отказа
в совершении нотариального действия
(часть 2 ст. 48 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате)
Нотариус вправе отказать в совершении любого из нотариальных
действий, указанных в подпункте 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального
закона № 115-ФЗ, при наличии достаточных оснований полагать, что
совершение такого нотариального действия может быть использовано в
целях ОД/ФТ. В этом случае отказ от совершения нотариального
действия не является основанием возникновения гражданско-правовой
ответственности нотариуса
Нотариус обязан документально фиксировать и представлять
Росфинмониторинг сведения обо всех случаях документированного отказа в
совершении нотариального действия по основанию, указанному в части второй
статьи 48 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, в срок не
позднее трех рабочих дней, следующих за днем принятия решения об отказе
в совершении нотариального действия (пункт 3.1 ст. 7.1. Федерального закона
№ 115-ФЗ)
29/

30.

ИЗМЕНЕНИЯ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ О ПОД/ФТ/ФРОМУ
4. Запрет разглашения информации
(п. 4 ст. 7.1 Федерального закона № 115)
Нотариус не вправе разглашать факт передачи в уполномоченный орган
информации, предусмотренной ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ
Предоставление нотариусами в уполномоченный орган информации,
предусмотренной настоящей статьей, не является разглашением нотариальной
тайны (п. 5 ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ)
Применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или
иного имущества в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи, подпунктом 6
пункта 1 статьи 7 и пунктом 2 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, отказ в
приеме клиента на обслуживание в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи и
пунктом 2.2 статьи 7 настоящего Федерального закона не являются основанием
для возникновения гражданско-правовой ответственности нотариусов (п. 6
ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ)
30/

31.

ИЗМЕНЕНИЯ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ О ПОД/ФТ/ФРОМУ
5. Установлено право нотариуса запрашивать у клиента
информацию
(п. 8 ст. 7.1 Федерального закона №115-ФЗ)
Развернуто положение о праве нотариуса запрашивать у клиента,
представителя клиента, выгодоприобретателя, бенифициарного владельца
информацию, необходимую для исполнения требований законодательства о
ПОД/ФТ/ФРОМУ (документы, удостоверяющие личность, учредительные
документы, документы о государственной регистрации юридического лица
(индивидуального предпринимателя), а также иные предусмотренные
Федеральным законом № 115 – ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним
нормативными правовыми актами).
Одновременно установлена обязанность клиентов и их представителей
представлять запрашиваемую информацию.
31/

32.

НОВЕЛЛЫ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ О ПОД/ФТ/ФРОМУ И НОТАРИАТЕ
Наделяет нотариусов полномочиями проверить
действительность долговых обязательств при
совершении исполнительной надписи и удостоверении
медиативных соглашений
«При совершении исполнительной надписи о взыскании задолженности по нотариально
удостоверенному договору займа нотариусу предоставляется выданный кредитной организацией
документ, подтверждающий перечисление заемщику денежных средств. Нотариус обязан
проверить достоверность указанного документа путем направления запроса, подписанного
квалифицированной электронной подписью нотариуса, в кредитную организацию, выдавшую
указанный документ, через единую информационную систему нотариата. При совершении
исполнительной надписи об истребовании имущества по нотариально удостоверенному договору
займа нотариусу предоставляется документ, подтверждающий передачу заемщику заемного
имущества».
Вступил в силу с 05 февраля 2025 года
32/

33.

НОВЕЛЛЫ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ О ПОД/ФТ/ФРОМУ И
НОТАРИАТЕ
«При
удостоверении медиативного соглашения, предметом которого является
урегулирование спора о неисполнении условий договора займа, связанных с возвратом
суммы займа или равного количества других полученных заемщиком вещей того же
рода и качества, нотариусу предоставляется документ, подтверждающий
перечисление заемщику денежных средств или передачу ему других вещей.
Удостоверение
медиативного
соглашения,
предметом
которого
является
урегулирование спора о неисполнении условий договора займа, связанных с возвратом
денежных средств, осуществляется в случае перечисления заемщику денежных
средств в безналичной форме. Для подтверждения перечисления заемщику денежных
средств в безналичной форме нотариусу предоставляется выданный кредитной
организацией документ, подтверждающий перечисление заемщику денежных
средств. Нотариус обязан проверить достоверность такого документа путем
направления запроса, подписанного квалифицированной электронной подписью
нотариуса, в кредитную организацию, выдавшую такой документ, через единую
информационную систему нотариата.
Кредитная организация, в которую направлен запрос нотариуса, обязана проверить
факт выдачи предоставленного нотариусу документа, подтверждающего перечисление
заемщику денежных средств, и предоставить нотариусу информацию о
подтверждении или не подтверждении достоверности сведений, содержащихся в таком
документе, в течение трех рабочих дней после дня получения соответствующего
запроса».
33/

34.

ПРИМЕНЕНИЕ МЕР ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ
(БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И ЦЕННЫХ БУМАГ
Статья 1 – в Основы законодательства Российской Федерации о нотариате внести следующие
изменения:
2) статью 41 дополнить частью следующего содержания:
«В случае применения нотариусом в соответствии с п. 1 ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ мер по
замораживанию (блокированию) денежных средств и ценных бумаг, принятых им в депозит, совершение
такого нотариального действия приостанавливается до отмены указанных мер по замораживанию
(блокированию). После отмены мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и ценных
бумаг денежные средства и ценные бумаги, находящиеся в депозите нотариуса, выдаются или
перечисляются в порядке, предусмотренном настоящими основами.»
Статья 2 – изменения в статью 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ
«Требования в отношении
применения
и отмены нотариусами мер по замораживанию
(блокированию) денежных средств или иного имущества при совершении нотариальных действий и
информирования уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию)
денежных средств или иного имущества, предусмотренные п.1 ст. 7.1, распространяются только на
случаи совершения нотариусами нотариального действия, предусмотренного п. 12 части первой ст. 35
Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, то есть на принятие в депозит денежных
сумм и ценных бумаг».
д) п. 3 изложить в следующей редакции:
«3. Порядок передачи нотариусами информации, предусмотренной ст. 7.1, устанавливается
Правительством Российской Федерации. Порядок направления уполномоченным органом запросов,
указанным лицам, устанавливается Правительством Российской Федерации».
34/

35.

ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСОВ
Статья 7.1. Права и обязанности иных лиц
Требования в отношении идентификации клиента, представителя клиента и (или)
выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, установления иной информации о клиенте,
обновления информации о них, оценки степени (уровня) риска совершения клиентом
подозрительных операций и отнесения клиента к одной из групп риска совершения
подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения им
подозрительных операций, принятия мер по снижению риска совершения клиентом
подозрительных операций, предоставления в уполномоченный орган по его запросу
информации, применения и отмены мер по замораживанию (блокированию) денежных средств
или иного имущества, информирования уполномоченного органа о принятых мерах по
замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организации
внутреннего контроля, фиксирования сведений (информации), отказа клиенту в приеме на
обслуживание, хранения информации, оценки возможности использования новых услуг и (или)
программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, и финансирования терроризма и принятия мер по результатам этой оценки,
направленных на снижение (минимизацию) данной возможности, приема на обслуживание и
обслуживания публичных должностных лиц, установленные подпунктами 1, 1.1, 2, 3, 3.1, 3.2, 5, 6 и
6.1 пункта 1, пунктами 2, 2.2, 4 и 5.14 статьи 7, подпунктами 1, 3, 4 и 5 пункта 1, пунктами 3 и 4
статьи 7.3, пунктом 2 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, распространяются на
обязанности вводятся 30 декабря 2024г. (Федеральным законом от 8 августа 2024 г. № 222-ФЗ)
35/

36.

ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСОВ
1) адвокатов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования
юридического лица, исполнительные органы личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе
международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лиц, осуществляющих
предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в том числе
аудиторские организации и индивидуальных аудиторов, и лиц, осуществляющих майнинг цифровой
валюты (в том числе участников майнинг-пула), если они готовят или осуществляют от имени или по
поручению своего клиента следующие операции и сделки:
- сделки с недвижимым имуществом;
- управление денежными средствами, ЦБ или иным имуществом клиента;
- управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
- привлечение денежных средств для создания или обеспечения деятельности ЮЛ и иных организаций,
ИЮЛ и иностранных структур без образования ЮЛ, а равно для управления ими;
- создание или обеспечение деятельности ЮЛ и иных организаций, ИЮЛ и иностранных структур без
образования ЮЛ, а равно управление ими;
- купля-продажа ЮЛ, ИЮЛ и иностранных структур без образования ЮЛ;
- майнинг цифровой валюты;
- распределение цифровой валюты, выпущенной (полученной) в результате майнинга.
2) нотариусов при совершении действий, связанных с подготовкой или осуществлением операций
и сделок, указанных в подпункте 1 ст. 7.1, при совершении нотариальных действий, указанных в
пункте 1 (в отношении сделок, определенных уполномоченным органом по согласованию с
Федеральной нотариальной палатой), пунктах 12, 13 и 35 части первой статьи 35 Основ
законодательства Российской Федерации о нотариате
36/
33

37.

СОСТАВ НОТАРИАЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ,
ПОДЛЕЖАЩИХ ВНУТРЕННЕМУ КОНТРОЛЮ*
1. Удостоверение сделок:
1) Договор возмездного отчуждения (в том числе купли-продажи, мены, уступки права требования (цессии),
отступного) недвижимого имущества;
2) Договор возмездного отчуждения (в том числе купли-продажи, мены, уступки права требования (цессии),
отступного) ценных бумаг, долей в уставном капитале обществ с ограниченной ответственностью;
3) Договор займа (включая договоры конвертируемого займа, договоры уступки прав требований (цессии)
по договорам займа);
4) Договор дарения недвижимого имущества, за исключением договора между лицами, находящимися в
родственных отношениях или в браке;
5) Доверенность физического лица на управление счетами (вкладами), электронными средствами платежа и
распоряжение денежными средствами, находящимися на счетах (вкладах), и электронными денежными
средствами, в том числе доверенность, выдаваемая физическим лицом в порядке передоверия на
вышеуказанные полномочия;
6) Медиативное соглашение, предметом которого является урегулирование спора имущественного
характера;
7) Договор доверительного управления имуществом (недвижимым имуществом, ценными бумагами или
долями в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью), кроме договора доверительного
управления наследственным имуществом;
8) Удостоверение заявления участника общества с ограниченной ответственностью о выходе из общества с
ограниченной ответственностью.
2. Принятие в депозит денежных сумм и ценных бумаг.
3. Совершение исполнительных надписей.
4.Совершение нотариальных действий в связи с увеличением уставного капитала общества с
ограниченной ответственностью во исполнение договора конвертируемого займа.
*В перечень включены виды нотариальных действий в соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ и приказа
Росфинмониторинга № 333
37/

38.

НОВЫЕ ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСА ПО ПОД/ФТ
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ:
Пункт 1 статьи 7:
до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или)
выгодоприобретателя (пп.1);
получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых
отношений, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой
репутации клиентов, вправе принимать меры по определению источников происхождения
денежных средств и (или) иного имущества клиентов (пп.1.1);
принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по
идентификации бенефициарных владельцев клиентов (пп.2);
обновлять информацию о клиентах (гр. низкого уровня – не реже 1 раза в 3 года (7 дней),
остальные – не реже 1 раза в год (пп. (3);
оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций (пп.3.1);
принимать меры по снижению выявленных рисков (пп.3.2);
предоставлять в уполномоченный орган по запросу сведения (документы) о совершении
исполнительной надписи и об удостоверении медиативного соглашения (пп.5);
применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного
имущества (пп.6);
применять меры по замораживанию после исключения лица из Перечня (п. 6.1) (только при
принятии в депозит денежных средств и ценных бумаг)
38/

39.

НОВЫЕ ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСА ПО ПОД/ФТ
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ:
Пункт 2 статьи 7:
разрабатывать Правила внутреннего контроля, назначать СДЛ;
документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации Правил
внутреннего контроля, сохранять ее конфиденциальный характер
Пункт 2.2 статьи 7:
в случае непроведения идентификации (неустановления информации) обязаны отказать
клиенту в приеме на обслуживание
Пункт 4 статьи 7:
хранить документы не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом
Пункт 5.14 статьи 7:
оценивать возможность использования предоставляемых новых услуг и программнотехнических средств в целях ОД/ФТ и по результатам оценки принимать меры,
направленные на снижение (минимизацию) данной возможности
39/

40.

НОВЫЕ ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСА ПО ПОД/ФТ
Пункт 2 ст. 7.1
При наличии у нотариуса любых оснований полагать, что операция, сделка,
нотариальное действие, указанные в подпункте 2 пункта 1 ст. 7.1, либо их совокупность
осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма, он обязан уведомить об
этом уполномоченный орган.
Пункт 1 статьи 7.3:
принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по
выявлению ПДЛ (пп.1);
принимать обоснованные и доступные меры по определению источников происхождения
денежных средств или иного имущества ИПДЛ (пп.3);
на регулярной основе обновлять имеющуюся в распоряжении организации,
осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию о
находящихся у них на обслуживании иностранных публичных должностных лиц лицах (пп.4);
уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным
имуществом, осуществляемым находящимися на обслуживании ИПДЛ, их супругами,
близкими родственниками
(родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии
(родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и не полнородными
(имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными)
или от имени указанных лиц (пп.5)
40/

41.

ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСА ПО ПОД/ФТ
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ:
Пункт 3 статьи 7.3:
В случае, если финансовым операциям клиента-ПДЛ присвоена высокая степень (уровень)
риска совершения подозрительных операций, то:
принимать на обслуживание только с разрешения руководителя;
принимать обоснованные и доступные меры по определению источников происхождения
денежных средств или иного имущества ИПДЛ;
обновлять информацию о находящихся на обслуживании ИПДЛ;
уделять повышенное внимание операциям ИПДЛ, их супругов, близких родственников (по
прямой восходящей и нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки и внуки),
полнородных и не полнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестёр,
усыновителей и усыновленных) или совершаемых от имени указанных лиц.
Пункт 4 статьи 7.3:
Принадлежность лица к категории иностранных публичных должностных лиц или
должностных лиц публичных международных организаций определяется в соответствии с
рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)
41/

42.

ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСА ПО ПОД/ФТ
Пункт 2 статьи 7.5:
применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества,
незамедлительно, после включения организации или физического лица в перечни организаций и
физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения,
но не позднее 20 часов с момента получения уведомления уполномоченного органа.
Меры по замораживанию (блокированию) предполагают создание условий, при которых лица, в
отношении которых применяются меры по замораживанию лишаются возможности получения и
(или) распоряжения денежными средствами и (или) имуществом (в том числе доходом от имущества,
таким как проценты по вкладам, дивиденды и иным доходом, получаемым от имущества,
принадлежащего указанным лицам), за исключением случаев, установленных законодательством
Российской Федерации.
При этом субъекты Федерального закона №115-ФЗ применяют меры по замораживанию
(блокированию), исходя из специфики своей профессиональной деятельности.
Совершая нотариальное действие нотариус подтверждает правоспособность лиц на совершение
действий, направленных на установление, изменение или прекращение гражданских прав и
обязанностей, связанных с денежными средствами ли иным имуществом являя тем самым гарантом
такой сделки, что находит отражение в ст. 48 Основ.
Таким образом, учитывая специфику нотариальной деятельности, замораживание
(блокирование) денежных средств или иного имущества может быть реализовано нотариусом
посредством не совершения нотариальных действий.
42/

43.

МЕРЫ, НАПРАВЛЕННЫЕ НА ОД/ФТ
Ст. 4 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
организация и осуществление внутреннего контроля;
обязательный контроль (ст. 6);
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию
терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за
исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию
(блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене данных мер, о
приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в
совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении
договора банковского счета (вклада), о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7
Федерального закона № 115-Ф, и их причинах, о необходимости предоставления документов по
основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом, об отнесении Центральным
банком Российской Федерации клиентов кредитных организаций - юридических лиц
(индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством
Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных
операций;
иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.
43/

44.

ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСА ПО ПОД/ФТ
Основные обязанности нотариусов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
Организация внутреннего контроля
Разработать ПВК,
обновлять ПВК
Назначить СДЛ
Зарегистрировать
ЛК нотариуса на
сайте
Росфинмониторинга
Осуществление внутреннего контроля
Проводить идентификацию клиента,
представителя клиента и (или)
выгодоприобретателя, бенефициарных
владельцев. Фиксировать сведения о
клиенте
Замораживать (блокировать)
денежные средства или иное
имущество и информировать
об этом Росфинмониторинг
Изучать клиентов
Хранить информацию
Оценивать риск совершения клиентами
операций в целях ОД/ФТ
Обеспечивать
конфиденциальность
информации
Выявлять операции, направленные на
ОД/ФТ и информировать о них
Росфинмониторинг
Проводить обучение
сотрудников
44/

45.

ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
Для организации внутреннего контроля нотариусу необходимо:
1) Разработать Правила внутреннего контроля (ПВК) (Постановление Правительства
РФ от 14.07.2021 № 1188):
- разрабатываются и утверждаются непосредственно нотариусом;
- приводятся нотариусом в соответствие с требованиями нормативных правовых актов о
ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее 1 месяца со дня вступления в силу указанных нормативных правовых
актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами;
- изменения, вносимые в ПВК, оформляются в виде новой редакции ПВК;
- ПВК являются документом, который оформляется на бумажном носителе или в виде электронного
документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью нотариуса;
- нотариус вправе хранить ПВК, оформленные на бумажном носителе, и в виде электронного образа
документа. ПВК на бумажном носителе заверяются подписью нотариуса.
2) Назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию
ПВК
В отношении СДЛ установлены квалификационные требования и ограничения (Постановление
Правительства РФ от 29.05.2014 № 492)
СДЛ назначается приказом (распоряжением) нотариуса.
45/

46.

ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
Для организации внутреннего контроля нотариусу необходимо:
3) Регистрация Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга (абз. 25 Ст. 3
Федерального закона № 115-ФЗ)
Личный кабинет - информационный ресурс, который размещается на официальном сайте
уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, обеспечивает
электронное взаимодействие его пользователей с уполномоченным органом и ведение которого
осуществляется в порядке, установленном уполномоченным органом. Уполномоченным органом также
устанавливается порядок доступа к личному кабинету и его использования. Личный кабинет
используется:
- в случаях, предусмотренных федеральными законами, нормативными правовыми актами Президента
Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, принимаемыми в соответствии с ними
нормативными правовыми актами уполномоченного органа, лицами, указанными в статьях 7.1 и 7.1-1
настоящего Федерального закона, хозяйственными обществами и федеральными унитарными
предприятиями, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и
безопасности Российской Федерации, хозяйственными обществами, находящимися под их прямым или
косвенным контролем, государственными корпорациями, государственными компаниями, публичноправовыми компаниями для реализации своих прав и обязанностей, уполномоченным органом,
правоохранительными и контрольными (надзорными) органами, адвокатскими и нотариальными
палатами субъектов Российской Федерации, саморегулируемыми организациями аудиторов для
реализации своих функций.
46/

47.

ОБРАЗЕЦ ПРИКАЗА О НАЗНАЧЕНИИ СДЛ
ПРИКАЗ (РАСПОРЯЖЕНИЕ) № ___
о назначении специального должностного лица,
ответственного за реализацию Правил внутреннего контроля
"___"_________ _____ г.
г. _________________
В соответствии с п. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» приказываю:
1. Назначить специальным должностным лицом, ответственным за реализацию Правил внутреннего
контроля нотариуса ____________________________________________________________.
(наименование нотариального округа, Ф.И.О.)
2. В случае временного отсутствия нотариуса _____________________________________________________
(должность, Ф.И.О.)
возложить обязанности специального должностного лица, ответственного за реализацию Правил
внутреннего контроля на ___________________________, замещающего временно отсутствующего
(должность, Ф.И.О.)
нотариуса в установленном законом порядке.
3. В случае отсутствия лица, замещающего временного отсутствующего нотариуса, обязанности
специального должностного лица исполняет нотариус, наделенный территориальным органом юстиции
полномочиями по совершению нотариальных действий, требующих использования нотариальных документов
временно отсутствующего нотариуса, а также нотариальных действий, совершение которых отнесено к
исключительной компетенции временно отсутствующего нотариуса.
Нотариус
__________________/_________________
(подпись)
(ФИО)
С приказом ознакомлен:
__________________/_________________
(подпись)
(ФИО)
47/

48.

Осуществление внутреннего контроля
реализация нотариусом ПВК, включающая в себя в том числе выполнение
требований законодательства по
Программа
организации
внутреннего
контроля
Программа
идентификации
Программа
изучения
клиента
Программа
оценки степени
(уровня) риска
и управления
рисками
Программа выявления сделок,
подлежащих
контролю
Программа по
замораживанию
(блокированию)
Программа подготовки и обучения кадров в
сфере
ПОД/ФТ/ФРОМУ
Программа
проверки
системы
внутреннего
контроля
Программа
хранения
информации и
документов
48/

49.

ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ
Идентификация – совокупность мероприятий
по установлению определенных Федеральным
законом № 115-ФЗ сведений о клиентах, их
представителях,
выгодоприобретателях,
бенефициарных владельцах и подтверждению
достоверности этих сведений с использованием
оригиналов документов и (или) надлежащим
образом
заверенных
копий
и
(или)
государственных и иных информационных
систем (Федеральный закон от 31.12.2017
№ 482-ФЗ)
Способы и формы фиксирования информации полученной в
рамках идентификации клиента, представителя клиента,
выгодоприобретателя, бенефициарного владельца
Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 № 100 «Об утверждении
требований идентификации клиентов, представителей клиента,
выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учётом
степени (уровня) риска совершения подозрительных операций»
49/
Субъекты, указанные в ст. 7.1
Федерального закона № 115-ФЗ
Проведение идентификации
(ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ)
Клиентов
Представителей клиентов
Выгодоприобретателей
Бенефициарных
клиентов
владельцев

50.

СУБЪЕКТЫ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ
КЛИЕНТ
Клиент - физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования
юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с
денежными средствами или иным имуществом.
Под «обслуживанием» необходимо понимать наличие гражданско-правовых отношений между лицом
и организацией, в которых последняя обязана совершить в пользу другого лица определенное действие в
соответствии с заключенным между сторонами договором, а именно передать имущество, выполнить
работу
и
т.д.
(Письмо
Росфинмониторинга
от
15.02.2019
№ 04-02-01/3276 «О направлении ответов на вопросы о применении отдельных требований
законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма»).
Таким образом, клиентом
нотариальных действий.
нотариуса
является
заявитель,
обратившийся
за
совершением
ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КЛИЕНТА
Представитель клиента – рассматривается с двух сторон либо как лицо, действующее по
доверенности и
представляющее интересы клиента, либо единоличный исполнительный орган
(представитель по закону).
50/

51.

СУБЪЕКТЫ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ
ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЬ
Выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует
клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров
поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении
операций с денежными средствами и иным имуществом (абз. 12 ст.
3 Федерального закона № 115)
Выгодоприобретателем может быть как физическое, так и
юридическое лицо, которое получает выгоду от действий клиента в
рамках заключенного договора (проводимой операции), т.е.
получающее выгоду не от деятельности клиента как такового, а от
конкретной сделки.
Таким образом, выгодоприобретаталь - это лицо, которое может
появиться в рамках сделки и к выгоде которого совершается сделка.
51/

52.

БЕНЕФИЦИАРНЫЕ ВЛАДЕЛЬЦЫ
Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через
третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным
владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются
основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо (в ред.
Федерального закона от 29.06.2015 № 210-ФЗ). Бенефициаром может быть признан единоличный
исполнительный орган клиента (в ред. Федерального закона от 30.12.2015 № 424-ФЗ)
Рекомендация ФАТФ 10 «Надлежащая проверка клиента»
Рекомендацией ФАТФ 22 «УНФПП - надлежащая проверка клиента»
Рекомендацией ФАТФ 23 «УНФПП - иные меры»
Информационное письмо Росфинмониторинга от 04.12.2018 № 57
«О методических рекомендациях по установлению сведений
о бенефициарных владельцах клиентов»
52/
УНФПП обязаны устанавливать
бенефицарного владельца и
принимать такие разумные меры по
проверке личности бенефициарного
владельца, которые позволят
считать, что ему известно, кто
является бенефициарным
владельцем.
Проверка личности бенефициарного
владельца должна проводиться до
или в ходе установления деловых
отношений или совершения
операций (сделок) с разовыми
клиентами.

53.

ПРИМЕРЫ БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ
а) физическое лицо (лица), которое прямо или косвенно владеет
минимальным процентом доли в собственности юридического лица
(пороговый подход).
б) акционеры, осуществляющие управление единолично или совместно с
другими акционерами на основании имеющихся у них гражданско-правовых
отношений.
в) физическое лицо (лица), осуществляющее управление юридическим
лицом иными способами, например, такими как личные контакты с
ответственными людьми либо с обладающими правом собственности.
г) физическое лицо (лица), осуществляющее управление без права
собственности за счет участия в финансировании предприятия; либо по причине
наличия тесных семейных отношений; исторически сложившихся или
сформировавшихся в результате сотрудничества связей; либо в случае, если
компания объявила дефолт по определенным долгам.
д) физическое лицо (лица), ответственное за принятие стратегических решений, которые
оказывают решающее влияние на развитие бизнеса или на общее направление развития
предприятия.
е) физическое лицо (лица), осуществляющее исполнительный контроль за ежедневной или
регулярной деятельностью юридического лица с использованием позиции руководства высшего звена.
ж) физическое лицо, которое на основании договорных отношений имеет возможность
оказывать существенное влияние на характер деятельности организации.
53/

54.

БЕНЕФИЦИАРНЫЕ ВЛАДЕЛЬЦЫ
Статья
6.1.
Обязанности
юридического лица по раскрытию
информации о своих бенефициарных
владельцах
1. Юридическое лицо обязано
располагать информацией о своих
бенефициарных
владельцах
и
принимать
обоснованные
и
доступные
в
сложившихся
обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений,
предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7
Федерального закона № 115
54/

55.

УСТАНОВЛЕНИЕ И ПРОВЕРКА ДОСТОВЕРНОСТИ
СВЕДЕНИЙ
В целях подтверждения достоверности полученных сведений нотариус
использует
Источники информации, определенные п. 2 Регламента:
- документы ОГВ РФ и субъектов РФ, в том числе судебные акты, ОМСУ, компетентных органов
и должностных лиц иностранных государств, нотариусов, в том числе в электронной форме;
- информационные ресурсы (федеральные, государственные, муниципальные реестры, банки
данных и иные информационные ресурсы), в том числе находящиеся в открытом доступе;
- единая информационная система нотариата;
- заявления лиц, обратившихся за совершением нотариальных действий, и иных лиц,
участвующих
в совершении нотариального действия;
- документы и сведения, исходящие от физических и юридических лиц, в том числе
информационные ресурсы;
Иные источники информации доступные нотариусу
- приложение № 15 ПВК;
- иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные нотариусу на
законных основаниях (например, общедоступные средства массовой информации, Интернет,
коммерческие базы данных (СПАРК, X-Compliance, Коммерсант-Картотека и пр.).
55/

56.

ПРОГРАММА ЗАМОРАЖИВАНИЯ (БЛОКИРОВАНИЯ)
Замораживание (блокирование) имущества – запрет
осуществлять операции с денежными средствами, ценными
бумагами или иным имуществом, лицам включенным Перечни,
а также подозреваемым в причастности к террористической
деятельности (в том числе к финансированию терроризма).
Меры по замораживанию (блокированию) – создание
условий, при которых лица, в отношении которых
применяются меры по замораживанию в соответствии с п. 6 ст.
7 Федерального закона № 115-ФЗ, лишаются возможности
получения и (или) распоряжения денежными средствами и
(или) имуществом (в том числе доходом от имущества, таким
как проценты по вкладам, дивиденды и иным доходом,
получаемым от имущества, принадлежащего указанным
лицам), за исключением случаев, установленных п. 2.4 ст. 6
Федерального закона № 115-ФЗ.
Основанием для применения мер по замораживанию
(блокированию) денежных средств или иного имущества при
принятии в депозит денежных средств и ценных бумаг
является наличие сведений о должнике или кредиторе в
Перечнях.
56/

57.

ПРИМЕНЕНИЕ МЕР ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ
(БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И ЦЕННЫХ БУМАГ
Статья 1 – в Основы законодательства Российской Федерации внести следующие изменения:
2) статью 41 дополнить частью следующего содержания:
«В случае применения нотариусом в соответствии с п. 1 ст. 7.1 федерального закона № 115-ФЗ мер по
замораживанию (блокированию) денежных средств и ценных бумаг, принятых им в депозит, совершение
такого нотариального действия приостанавливается до отмены указанных мер по замораживанию
(блокированию). После отмены мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и ценных
бумаг денежные средства и ценные бумаги, находящиеся в депозите нотариуса, выдаются или
перечисляются в порядке, предусмотренном настоящими основами.»
Статья 2 – изменения в статью 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ
«Требования в отношении
применения
и отмены нотариусами мер по замораживанию
(блокированию) денежных средств или иного имущества при совершении нотариальных действий и
информирования уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию)
денежных средств или иного имущества, предусмотренные п. й1 ст. 7.1, распространяются только на
случаи совершения нотариусами нотариального действия, предусмотренного п. 12 части первой ст. 35.1
Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, то есть на принятие в депозит денежных
сумм и ценных бумаг».
д) п. 3 изложить в следующей редакции:
«3. Порядок передачи нотариусами информации, предусмотренной ст. 7.1, устанавливается
Правительством Российской Федерации. Порядок направления уполномоченным органом запросов,
указанным лицам, устанавливается Правительством Российской Федерации».
57/

58.

ПРОГРАММА ЗАМОРАЖИВАНИЯ (БЛОКИРОВАНИЯ)
Порядок и периодичность
проведения проверки по
Перечням Т/Э, ФРОМУ,
Решениям МКО по ПФТ
Порядок взаимодействия с
лицами при проведении
операций
Порядок принятия решения о
замораживании
Порядок информирования
Росфинмониторинга о
принятых мерах
58/
Порядок информирования лиц,
в отношении которых должны
быть применены меры по
замораживанию
Порядок взаимодействия с
организациями и ФЛ, в
отношении которых
применены меры

59.

ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСА ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ
(БЛОКИРОВАНИЮ)
В соответствии с п.п. 6 п.1 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ нотариусы обязаны:
- применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества,
незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте
уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и
физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или
терроризму, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного
рабочего дня, следующего за днем применения мер по замораживанию (блокированию) в порядке, установленном
Правительством РФ.
- применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте
уполномоченного органа принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по
противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или
иного имущества, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее
одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке,
установленном Правительством Российской Федерации.
В соответствии с п.2 ст. 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ нотариусы обязаны:
- применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества,
незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц,
связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с
решениями Совета Безопасности ООН, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления уполномоченного
органа о принятии такого решения, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно,
но не позднее рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию).
59/

60.

ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСА ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ
(БЛОКИРОВАНИЮ)
В соответствии с п.п. 6.1 п.1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ нотариусы обязаны:
- отменять применяемые в соответствии с абзацем первым пп. 6 п.1 ст. 7 меры по замораживанию
(блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня
со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации об
исключении организации или физического лица из перечня организаций и физических лиц, в отношении
которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по
основаниям, предусмотренным пунктами 2.2 и 2.3 ст.6 Федерального закона № 115-ФЗ.
- отменять применяемые в соответствии с абзацем вторым п.п. 6 п.1 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ
меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не
позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного
органа принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по
противодействию финансированию терроризма, в соответствии с п.2 ст. 7.4 Федерального закона № 115-ФЗ
решения об отмене ранее принятого решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного
имущества.
В соответствии с п.2 ст. 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ нотариусы обязаны:
- отменять применяемые в соответствие с абзацем первым п.2 ст.7.5 меры по замораживанию
(блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно после исключения организации или
физического лица из перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с
распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета
Безопасности ООН, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа
о принятии такого решения.
60/

61.

ПРОВЕРКА ЗАЯВИТЕЛЯ ПО ПЕРЕЧНЯМ
Процесс идентификации включает проверку наличия или
отсутствия
отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя,
а
бенефициарного владельца сведений:
в
также
в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения
об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
(ведется
Росфинмониторингом и формируется в соответствии с постановлением Правительства
Российской Федерации от 06.08.2015 г. № 808);
в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими
организациями и террористами или с распространением оружия массового
уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально
созданными решениями Совета Безопасности ООН;
в решениях о замораживании (блокировании) денежных средств или иного
имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию
финансированию терроризма.
61/
41

62.

ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ВКЛЮЧЕНИЯ В ПЕРЕЧЕНЬ
1) вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о ликвидации или
запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности
или терроризму;
2) вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании лица
виновным в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных УК РФ;
2.1) вступившее в законную силу постановление о назначении административного наказания
за совершение административного правонарушения, предусмотренного ст. 15.27.1 КоАП РФ;
3) решение Генерального прокурора Российской Федерации, подчиненного ему прокурора
или федерального органа исполнительной власти в области государственной регистрации (его
соответствующего территориального органа) о приостановлении деятельности организации в
связи с их обращением в суд с заявлением о привлечении организации к ответственности за
экстремистскую деятельность;
4) процессуальное решение о признании лица подозреваемым в совершении хотя бы одного
из преступлений, предусмотренных соответствующими статьями УК РФ;
5) постановление следователя о привлечении лица в качестве обвиняемого в совершении
хотя бы одного из преступлений, предусмотренных соответствующими статьями УК РФ;
6) признаваемые в Российской Федерации в соответствии с международными договорами
Российской Федерации и федеральными законами приговоры или решения судов и решения
иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических
лиц, осуществляющих террористическую деятельность.
62/
41

63.

МЕРЫ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ)
(ДЕПОЗИТ ДС И ЦБ)
Наличие сведений о должнике или кредиторе в Перечнях является для нотариуса
основанием принятия и отмены меры по замораживанию (блокированию) и
составления сообщение о принятых мерах
Идентификация клиента
Клиент не в Перечне
Клиент в Перечне
Нотариус применяет меры по замораживанию
(приостанавливает НД) и составляет ФЭС 2ФМ с указанием основания применения мер и
принятых мерах
Нотариус направляет сообщение в
Росфинмониторинг незамедлительно, но не
позднее рабочего дня следующего за днем
принятия мер
63/
Нотариус совершает НД

64.

МЕРЫ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ)
(НЕ ДЕПОЗИТ ДС И ЦБ)
Нотариус отказывает лицу из Перечня в совершении НД, если операция клиента предполагает
распоряжение им ДС или иным имуществом (ч. 1 ст. 48 Основ законодательства Российской
Федерации о нотариате) и составляет сообщение об отказе
Идентификация клиента
Клиент не в Перечне
Клиент в Перечне
Нотариус отказывает в совершении НД и
составляет ФЭС 5-ФМ с указанием кода
основания и причины отказа
Нотариус совершает НД
Нотариус направляет сообщение в
Росфинмониторинг в срок не позднее трех
рабочих дней, следующих за днем вынесения
постановления об отказе в совершении НД
(п.3.1.ст. 7.1)
64/

65.

КЛИЕНТЫ ПОВЫШЕННОГО РИСКА
Федеральный закон № 115-ФЗ, статья
7.3
Рекомендации 12 «Публичные ДЛ» и 22
«УНФПП - надлежащая проверка
клиента»
Указ Президента РФ от 14.11.2024
№ 974;
Информационное письмо Росфинмониторинга от 12.12.2017 № 53 «О
Методических
рекомендациях
по
выявлению
иностранных
публичных
должностных лиц, должностных лиц
публичных международных организаций,
а
также
российских
публичных
должностных лиц при идентификации
клиентов, принятию их на обслуживание и
управлению рисками при работе с
указанными лицами»
65/

66.

ВЫЯВЛЕНИЕ ПДЛ И ЛИЦ, СВЯЗАННЫХ С ПДЛ
В процессе идентификации необходимо проведение процедур по выявлению
публичных должностных лиц (ПДЛ):
1. Определение принадлежности физического лица, принимаемого на
обслуживание, к числу ПДЛ;
2. Выявление принимаемых на обслуживание супругов, близких родственников
(родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей,
дедушек, бабушек и внуков), полнородных и не полнородных (имеющих общих отца
или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных), иностранных публичных
должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций и
российских публичных должностных лиц.
Категории публичных должностных лиц:
Российские публичные должностные лица (РПДЛ)
Иностранные публичные должностные лица (ИПДЛ)
Должностные лица публичных международных организаций (ПДЛМО)
66/
40

67.

СВЕДЕНИЯ, ПОДЛЕЖАШИЕ УСТАНОВЛЕНИЮ НОТАРИУСОМ ПРИ ИДЕНТИФИКАЦИИ
Клиент-ФЛ
Клиент-ЮЛ
- ФИО (при наличии);
- наименование;
- организационно-правовая
форма;
- ИНН;
- ОГРН;
- лицензия (при наличии);
- сайт (при наличии)- адрес ЮЛ;
- ОКАТО (при наличии)
- дата рождения;
- гражданство;
- реквизиты документа, удго личность:
- адрес места жительства
(регистрации) или места
пребывания;
- ИНН (при его наличии).
- контактная информация.
Клиент
ПДЛ
НЕТ
Клиент родственник
ПДЛ
ДА
Должность
Степень родства
67/
НЕТ
Клиент-ИП
- ФИО (при наличии);
- дата рождения;
- гражданство;
- реквизиты документа;
- адрес места жительства
- ИНН (при наличии);
- СНИЛС (при наличии);
- контактная информация;
- цели ФХД;
- ОГРН;
- место регистрации

68.

Способы и формы фиксации информации, полученной в
рамках идентификации
Сведения, полученные нотариусами в результате идентификации клиентов, представителей клиентов,
выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев клиента, документально фиксируются в анкете в
соответствии со сведениями, приведенными в приложении №3 к
Приказу Росфинмониторинга от 20.05.2022 № 100
Досье
Анкета
Анкета может заполняться (формироваться) на
бумажном носителе или в электронном виде.
К
анкете
приобщаются
полученные
нотариусом при проведении идентификации копии
документов в случае, если иной способ
фиксирования информации не предусмотрен
Регламентом.
68/

69.

МЕРОПРИЯТИЯ ПО ИДЕНТИФИКАЦИИ
ШАГ 1. Установление сведений о клиенте,
представителе клиента,
выгодоприобретателе, бенефициарном
владельце
ШАГ 2. Проверка достоверности сведений о
клиенте
ШАГ 3. Проверка заявителя по перечням
ЧЕРЕЗ:
✓ подлинники документов и их заверенные копии
✓ сведения из ЕГРЮЛ, ЕГРИП, госреестра
аккредитованных филиалов, представительств
иностранных юридических лиц и пр.
✓ сведения об утерянных, недействительных
паспортах, о паспортах умерших физлиц, об
утерянных бланках паспортов
✓ информацию из открытых баз данных органов
госвласти и госресурсов
✓ другие источники
ШАГ 4. Выявление публичных должностных лиц и лиц, связанных с ними
ШАГ 5. Фиксация сведений о клиенте
в анкете и формирование досье клиента
ШАГ 6. Оценка риска
НА ПРЕДМЕТ:
✓ их причастности к экстремистской деятельности
или терроризму
✓ связи с террористическими организациями и
террористами или
с
распространением оружия массового уничтожения
✓ наличия решений о замораживании денежных средств
или иного имущества, вынесенных межведомственной
комиссией по противодействию финансированию
терроризма
69/

70.

ПРОГРАММА ИЗУЧЕНИЯ КЛИЕНТА
Программа изучения клиента предусматривает проведение нотариусом
мероприятий, направленных на получение информации о клиенте, указанной
в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ при
обращении за совершением нотариального действия, подлежащего
внутреннему контролю (Приложение № 7 к настоящим ПВК).
При обращении лиц (заявителей) за совершением нотариальных действий, в
том числе иностранных структур без образования юридического лица, а
также при совершении нотариального действия нотариус:
- обязан принимать обоснованные и доступные в сложившихся
обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной
деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов;
- вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся
обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных
средств и (или) иного имущества клиентов.
Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени
(уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций
70/

71.

СВЕДЕНИЯ (ДОКУМЕНТЫ) О ФИНАНСОВОМ ПОЛОЖЕНИИ
(Приложение № 2 к Приказу № 100)
- копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о
финансовом результате);
- копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками
налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением
либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения
(при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на
бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
- копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год;
справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом)
обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о
несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его
несостоятельным (банкротом);
- сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по
причине отсутствия денежных средств на банковских счетах
71/

72.

ДЕЛОВАЯ РЕПУТАЦИЯ
«Деловая репутация» клиента –
это оценка клиента, основывающаяся на общедоступной информации
Возможные источники информации
сведения,
содержащиеся
во
внешних
источниках информации (СМИ, сеть «Интернет»
и др.);
информация о совершении им противоправных действий;
информация о его социальной активности и т.п.
отзывы о ЮЛ других клиентов организаций,
имеющих с ним деловые отношения;
отзывы от других организаций, в которых ЮЛ
ранее
находилось
на
обслуживании,
с
информацией этих организаций об оценке
деловой репутации данного ЮЛ
бухгалтерская (финансовая) отчетность клиента
ЮЛ
сведения о среднесписочной численности
работников ЮЛ
72/

73.

ПРОГРАММА ОЦЕНКИ СТЕПЕНИ (УРОВНЯ) РИСКА
Методика оценки степени (уровня) риска при приеме на
обслуживание и отнесение клиента к группе риска
Порядок управления рисками
Порядок документального фиксирования результатов оценки
степени (уровня) риска и принятие мер по снижению рисков
Порядок применения в отношении клиента мер, направленных
на ПОД/ФТ/ФРОМУ, с учетом группы риска, к которой отнесен
клиент
Порядок оценки возможности использования новых услуг и
(или) программно-технических средств в целях ОД/ФТ,
включая разработку комплекса мер, направленных на снижение
(минимизацию) такой возможности. оценки
73/

74.

ОБЯЗАННОСТЬ НОТАРИУСА – ОЦЕНИВАТЬ СТЕПЕНЬ
(УРОВЕНЬ) РИСКА
В соответствии с пп. 3.1 п. 1 ст. 7
Федерального закона № 115 –ФЗ нотариусы
обязаны при приеме на обслуживание и
обслуживании клиентов оценивать степень
(уровень)
риска
совершения
ими
подозрительных операций, в том числе с
учетом результатов национальной оценки
рисков, характера и видов их деятельности,
характера используемых ими продуктов
(услуг), предоставляемых организацией,
осуществляющей операции с денежными
средствами или иным имуществом, и
относить каждого клиента к группе риска
совершения подозрительных операций в
зависимости от степени (уровня) риска
совершения
клиентом
подозрительных
операций
74/

75.

ОЦЕНКА РИСКА
Цель оценки риска – выявлять риск совершения клиентом операций и сделок, направленных на
ОД/ФТ
Угроза ОД - деятельность, которая нанесла или может нанести ущерб государству, обществу,
экономике, гражданам, и сопровождающаяся извлечением незаконного дохода, деятельность по
отмыванию (легализации) незаконного дохода, а также причастные либо могущие быть причастными к
указанным видам деятельности лица, организации и их группы
Уязвимость – совокупность обстоятельств, условий организационного, нормативно-правового,
материально-технического и иного характера, затрудняющих деятельность участников национальной
системы ПОД/ФТ, и/ или которые могут использоваться преступниками (в том числе отмывателями
преступных доходов, преступными группами и т.п.) либо поддерживать или облегчать их деятельность
Ущерб – это те последствия, которые наступят в случае, если риск будет реализован.
Выявить риск ОД/ФТ – значит установить вероятность существования или возможность
возникновения связи между клиентом и проявлением ОД/ФТ, по сути - установить подверженность
клиента тому или иному риску
75/

76.

СОМНИТЕЛЬНЫЕ ОПЕРАЦИИ
Сомнительные операции – это операции, имеющие необычный
характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и
очевидных законных целей, которые могут проводиться для вывода
каптала из страны, финансирования «серого» импорта, перевода
денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего
ухода от налогообложения, а также для финансовой поддержки
коррупции и других противозаконных целей
76/

77.

НЕОБЫЧНЫЕ ОПЕРАЦИИ
К необычным операциям относятся операции, имеющие необычный характер и признаки
отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей. По сути это те же
сомнительные операции, но они имеют конкретные признаки.
Признаки необычных операций зафиксированы в классификаторах – справочниках. В них
собран полный перечень критериев и признаков необычных операций. Классификаторы
публикуются как приложения к нормативно-правовым актам.
У всех классификаторов необычных операций и сделок единая структура. Это таблица, в
которой обозначены:
- код группы признаков сомнительных операций;
- код критерия/признака;
- описание критерия или признака.
Признаки в классификаторах делятся на общие и специальные. Из названия понятно, что
общие характерны для любого вида деятельности, а специальные только для определенных.
НАПРИМЕР:
4612 «Удостоверение доверенности физического лица на право открытия счетов и
распоряжения денежными средствами, находящимися на счетах в кредитных организациях, от
имени доверителя».
46 - код группы; 4612 – код критерия; «Удостоверение доверенности физического лица на
право открытия счетов и распоряжения денежными средствами, находящимися на счетах в
кредитных организациях, от имени доверителя» - описание критерия
77/

78.

ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ ОПЕРАЦИИ
Подозрительные операции – операции с денежными средствами или иным
имуществом, предположительно совершаемые в целях ОД/ФТ.
Подозрительные операции – это операции, имеющие признаки необычных, по
которым у нотариуса возникают основания полагать, что они осуществляются
или могут быть осуществлены в целях легализации ОД/ФТ.
В силу п. 2 ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ нотариусы обязаны
уведомить о подозрительных операциях Росфинмониторинг.
Чтобы сделать вывод о том, что операция подозрительная, недостаточно
найти ее признак в классификаторе. Нотариусу необходимо проанализировать
деятельность клиента, срок жизни компании, финансовое положение, числа
работников, объем налоговой нагрузки, данные об учредителях. Также имеет
значение поведение клиента, расчеты, типичные для такого рода компании.
Задача нотариуса – понять характерна ли операция для этого клиента и носит
ли она для него очевидный экономический смысл, обусловлена ли она его
финансово-хозяйственной деятельностью, получает ли клиент от нее прибыль.
78/

79.

ОЦЕНКА РИСКА
Степени (уровни)
риска:
а) Высокий риск
б) Средний риск
в) Низкий риск
Категории риска:
Риск страны или региона
Риск, связанный с определенными
клиентами
Риск, связанный с определенными
продуктами и услугами
При оценке риска учитываются:
а) Результаты НОР ОД/ФТ, СОР
б) Рекомендации Росфинмониторинга от
01.03.2019 № 59
в) Типологии ОД/ФТ
г) Признаки операций, видов и условий
деятельности, имеющих повышенные риски
совершения клиентами операций в целях
ОД/ФТ (Приказ Росфинмониторинга № 18)
79/

80.

КАТЕГОРИИ РИСКОВ
Страновые риски
Клиентские риски
Операционные риски
«Надежными источниками» считаются общеизвестные организации,
которые, как правило, пользуются
авторитетом
и
широко
распространяют информацию. Помимо
ФАТФ и региональных организаций,
созданных по типу ФАТФ, к надежным источникам можно относить
такие
наднациональные
или
международные организации, как
Международный валютный фонд,
Всемирный банк, группа органов
финансовой разведки «Эгмонт» и
аналогичные правительственные и
неправительственные организации в
отдельных странах. Информация,
поступающая из этих источников, не
считается обязательной к исполнению
и не должна рассматриваться как
неоспоримое указание по присвоению
высоких значений риска. НО, она может служить показателем уровня риска в той или иной стране или регионе.
Связанные с особенностями
структуры собственности, органов
управления и т.д.
Связанные с проведением
трансграничных операций
Связанные с определенными
видами деятельности клиента и
/или выгодоприобретателя
Связанные с возможным
«обналичиванием» денежных
средств
Связанные с возможными рисками
коррупции или хищения
бюджетных средств
Связанные с обращением ценных
бумаг
Связанные с репутационными
рисками
Связанные с возможным
хищением, мошенничеством или
преднамеренным банкротством и
т.д.
Связанные с поведением лица
Связанные с лицами, в отношении
которых применяются целевые
финансовые санкции
Иные риски по усмотрению субъекта
80/

81.

ОЦЕНКА РИСКА
К группе высокой степени (уровню) риска в интересах лица, включенного в
Перечень Росфинмониторинга, или содержащегося в решении о применении мер по
замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих
организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания
подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к
финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный
перечень);
- юридические лица, зарегистрированные по законодательству иностранных
государств (в том числе их филиалы и представительства, находящиеся на территории
Российской Федерации);
- физические лица, являющиеся иностранными гражданами и не имеющие вид на
жительство в Российской Федерации;
- граждане Российской Федерации, постоянно проживающие в иностранных
государствах;
- публичные должностные лица (российские и иностранные);
- лица, осуществляющие расчеты по операции (сделке) с использованием Интернет технологий, электронных платежных систем, альтернативных систем денежных переводов
или иных систем удаленного доступа, либо иным способом без непосредственного
контакта;
- лица, совершающие операции, имеющие признаки высокого риска, указанные в отчете о
секторальной оценке риска.
81/

82.

ОЦЕНКА РИСКА
К средней степени (уровню) риска могут быть отнесены лица,
обратившиеся за совершением операций, имеющих признаки повышенного
риска, указанные в отчетах национальной и секторальной оценке риска.
К низкой степени (уровню) риска могут быть отнесены операции, не
имеющие признаков риска, и имеющие отдельные признаки необычных
операций, не указывающих на совершение их в целях ОД/ФТ, а также операции,
по которым нотариусом не выявлены признаки необычности (подозрительности).
82/

83.

ПРОГРАММА ВЫЯВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ И ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ
СВЕДЕНИЙ В РОСФИНМОНИТОРИНГ
Перечень подозрительных операций
Повышенный мониторинг операций (сделок)
клиентов высокого риска
Изучение оснований и целей совершения всех
выявленных необычных операций (сделок)
32. Программа выявления операций
предусматривает изучение оснований
и целей совершения всех операций
(сделок), имеющих признаки операций (сделок )
33. Программа выявления операций
предусматривает порядок и случаи принятия дополнительных мер по изучению
операций (сделок), имеющих признаки
операций (сделок):
а) получение от клиента необходимых объяснений и (или) дополнительных сведений, разъясняющих
экономический
смысл
операции
(сделки);
б) обеспечение повышенного внимания ко всем
операциям (сделкам) этого клиента.
Дополнительные меры по изучению
необычных операций (сделок)
Составление внутреннего сообщения
Принятие решений по выявленным операциям
Порядок направления сведений в
Росфинмониторинг
83/

84.

ВНУТРЕННЕЕ СООБЩЕНИЕ
Результаты реализации Программы выявления операций документально фиксируются путем составления
внутреннего сообщения, предусмотренного пунктом 27 Требований к правилам внутреннего контроля,
утвержденным Постановлением № 1188 (Приложение № 13 к ПВК) либо, в составе иного документа, в том
числе предусмотренного Регламентом, в котором должны быть отражены следующие сведения:
1
2
3
4
5
6
Содержание (характер) операции (сделки), дата, сумма и
валюта проведения
Сведения о клиенте, проводящем операцию (сделку)
(основные идентификационные данные, выводы по
результатам изучения клиента, выводы по результатам
оценки риска)
Договор займа, 05.03.2024, 1 руб.
Запись (отметка) о решении нотариуса, принятом в
отношении операции (сделки), содержащая мотивированное
обоснование
Запись (отметка) о дополнительных мерах (иных
действиях), предпринятых в отношении клиента в связи с
выявлением подозрительной операции (сделки)
Дата составления внутреннего сообщения об операции
(сделке)
Сведения о нотариусе, составившем внутреннее сообщение,
и его подпись
Подозрительная/не подозрительная операция (сделка)
84/
1. Первая сторона
Дата рождения
Гражданство
Паспорт:
ИНН (при наличии)
Адрес места жительства (регистрации)
Контактная информация
Является /не является ПДЛ
Родственник ПДЛ/не ПДЛ
В Перечне и Списках отсутствует
Дополнительно запрошены документы:
Риск – низкий
Бенефициарный владелец - ……..
2. Вторая сторона
Информирование Росфинмониторинга – ДА/НЕТ
Дата совершения нотариального действия либо дата
выявления
ФИО, подпись

85.

ПРОГРАММА ХРАНЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ
Цель - обеспечить хранение документов и информации в течение
не менее 5 лет со дня со дня прекращения отношений с клиентом
( п.4 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ)
Перечень документов, подлежащих хранению:
а) документы, содержащие сведения о клиенте, представителе
клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце;
б) документы, касающихся сделок и финансовых операций, сведения
о которых представлялись в Росфинмониторинг, и сообщений о таких
сделках и финансовых операциях;
в) документы, касающиеся отказов в совершении нотариальных
действий с вынесением постановления об отказе в совершении
нотариального действия, о принятии и отмене мер по
замораживанию (блокированию денежных средств и ценных
бумаг с вынесением постановлений о приостановлении
совершения нотариального действия;
г) иных документы, полученных в результате применения
правил внутреннего контроля
85/

86.

ПРОГРАММА ХРАНЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ
Все редакции ПВК, распоряжения нотариуса о назначении СДЛ, отчеты о результатах проверок осуществления
нотариусом внутреннего контроля, графики (отчеты) проведения обучения нотариуса, ВРИО нотариуса, уполномоченных
работников нотариуса, а также документы Росфинмониторинга, ФНП, НП, содержащие сведения о возможных
недостатках в реализации нотариусом требований законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ хранятся в номенклатурном
деле с индексом 02-13.
Информация и документы, полученные нотариусом в целях совершения нотариального действия, в том числе
полученные в результате реализации программ идентификации и изучения клиента, выявления подозрительной
операции, хранится в соответствующих номенклатурных делах:
при совершении нотариального действия, подлежащего внутреннему контролю, документы приобщаются к
совершенным нотариальным действиям;
при отказе в совершении нотариального действия – к постановлению об отказе в совершении нотариального
действия.
При направлении ФЭС в отношении доверенности, подлежащей внутреннему контролю и имеющей признаки
подозрительности, сведения о направлении ФЭС могут отражаться в анкете клиента или внутреннем сообщении в
электронной форме в АРМе нотариуса или на рабочем месте нотариуса, либо на бумажном носителе в номенклатурном
деле 01-10 «Прочие односторонние сделки, документы к ним».
Нотариус собирает и документирует сведения, полученные в рамках реализации программ ПВК, в таком
объеме и таким образом, чтобы они могли быть использованы в качестве подтверждения обоснованности и
достоверности представления сведений в Росфинмониторинг, а также подтверждения исполнения нотариусом
требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
86/

87.

ПОРЯДОК ПЕРЕДАЧИ НОТАРИУСАМИ ФЭС
Постановление Правительства РФ от 11.02.2025 № 131 «Об утверждении Правил передачи
информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, доверительными
собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица,
исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе
международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами,
осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или
бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками
майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими
организациями и индивидуальными аудиторами и направления Федеральной службой по финансовому
мониторингу запросов указанным лицам»
Приказом Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18 «Об утверждении Особенностей представления в
Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным
законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Приказом Росфинмониторинга от 20.07.2020 № 175 «Об утверждении Порядка ведения личного
кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования»
87/

88.

ВИДЫ ФЭС И СРОКИ ИНФОРМИРОВАНИЯ
РОСФИНМОНИТОРИНГА
1. Сведения о случаях документированного отказа в совершения НД ФЭС 5-ФМ –
не позднее трех рабочих дней, следующих за днем принятия решения об отказе в
совершении НД;
2. Сообщение о совокупности операций, сделок, НД, в отношении которых
возникли основания полагать, что они связаны с ОД/ФТ ФЭС 9-ФМ - порядок
передачи информации в отношении которых возникли основания полагать, что они
связаны с ОД/ФТ, будет установлен ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РФ;
3. О подозрительных сделках или финансовых операциях ФЭС 1-ФМ - в течении
трех рабочих дней, следующих за днем выявления сделки или финансовой операции;
4. О принятых мерах по замораживанию (блокированию) ДС или иного имущества
– ФЭС 2-ФМ – незамедлительно, но не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем
принятия мер по замораживанию (блокированию);
5. Ответ на запрос Росфинмониторинга – порядок передачи информации по запросу
Росфинмониторинга будет установлен ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РФ;
6. О выявленных рисках ОД/ФТ – по мере выявления;
7. О результатах осуществления нотариусом внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
– не реже 1 раза в год
88/

89.

ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК),
выявляемые при осуществлении нотариальных действий
(группа признаков 46)
4601
Обращения клиента по нотариальному удостоверению сделки с недвижимым имуществом, на которое
наложено обременение
4602
Подозрение в подделке документов при удостоверении договоров отчуждения и о залоге имущества,
подлежащего регистрации
4603
Сомнение в бесспорности и достоверности документов, подтверждающих право собственности на
отчуждаемое или закладываемое имущество при удостоверении договоров отчуждения и о залоге имущества
4604
Внесение в депозит нотариуса денежных средств и ценных бумаг и списание (снятие) с депозита нотариуса
ценных бумаг и денежных средств, в т.ч. в наличной форме
4605
Нотариальное удостоверение доверенности физическому лицу на право получения почтовых переводов
денежных средств за двух и более физических лиц
4606
Совершение исполнительной надписи на документе, устанавливающем задолженность
4607
Удостоверение договора займа
4608
Удостоверение договора купли-продажи (дарения, залога) доли в уставном капитале организации
4609
Удостоверение медиативного соглашения
4610
Неоднократное обращение за совершением исполнительной надписи нотариуса
4611
Попытка обращения за совершением исполнительной надписи нотариуса, при которой у нотариуса возникли
подозрения в подделке представляемых документов
4699
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансировании терроризма, при совершении нотариальных действий
89/

90.

Код группы операции 46 Справочника кодов видов признаков
необычных операций (сделок), информация о которых
представляется в Росфинмониторинг, дополнен следующими
кодами критерия/признака:
4612 «Удостоверение доверенности физического лица на право
открытия счетов и распоряжения денежными средствами, находящимися
на счетах в кредитных организациях, от имени доверителя»;
4613 «Оформление доверенности на совершение операций
с денежными средствами или иным имуществом от имени лица,
включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении
которых имеются сведения об их причастности к экстремистской
деятельности или терроризму, либо лица, в отношении которого
межведомственным координационным органом, осуществляющим
функции по противодействию финансированию терроризма, принято
решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного
имущества»
Изменения в Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС вступают в силу по истечении 30 дней с момента
их размещения на официальном сайте Росфинмониторинга.
90/

91.

ОБЩИЕ ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК),
выявляемые при осуществлении сделок с недвижимым имуществом
(группа признаков 35)
3501
Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое
наложено обременение (за исключением ипотеки)
3502
Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз
3503
Многократная (три и более раз) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов
недвижимости
3504
Многократное (три и более раз) совершение физическим или юридическим лицом сделок с
одним объектом недвижимости
3505
Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент
3506
Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник
федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных
проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий
Дополнительными критериями, указывающими на сомнительность проводимой сделки, могут
быть следующие обстоятельства:
стоимость сделки равна или незначительно превышает размер материнского (семейного)
капитала;
участники сделки аффилированы (являются родственниками);
получатель средств материнского (семейного) капитала проживает (зарегистрирован) в
приобретаемом жилище;
91/

92.

ОБЩИЕ ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК),
выявляемые при осуществлении сделок с недвижимым имуществом
(группа признаков 35)
3507
Осуществление сделки купли-продажи недвижимого имущества, являющегося государственной или
муниципальной собственностью, приобретателем по которой выступает коммерческое юридическое
лицо
3508
Расчеты по сделке предусматривают оплату наличными денежными средствами (в полном объеме
или частично).
Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стоимостные характеристики которого явно не
3509
соответствуют предполагаемому уровню благосостояния клиента
Осуществление оплаты приобретаемого объекта недвижимого имущества третьим лицом, не
3510 являющимся стороной по сделке, за исключением ситуации, когда плательщиком является близкий
родственник.
3511
Приобретение недвижимости лицом (лицом из его окружения), направление (сфера) деятельности
которого характеризуется повышенным уровнем коррупциогенности.
92/

93.

ОБЩИЕ ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК),
выявляемые при осуществлении сделок с недвижимым имуществом
(группа признаков 35)
Заключение сделки о приобретении зарубежной недвижимости (включая объекты жилой и
3512 коммерческой недвижимости, имущественные комплексы, земельные участки и т.д.) без
последующей регистрации перехода права собственности на соответствующий объект
Реализация недвижимого имущества, арестованного во исполнение судебных решений или актов
3513 других органов, которым предоставлено право принимать решения об обращении взыскания на
имущество, по цене ниже начальной/оценочной на 15 и более процентов.
Осуществление сделки с недвижимым имуществом с лицами, включенными в перечень организаций
и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской
деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых
имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, а также
3514 лицами, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим
функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о
замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества осуществление сделки с
недвижимым имуществом с лицами
93/

94.

ОБЩИЕ ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК),
выявляемые при осуществлении сделок с недвижимым имуществом
(группа признаков 35)
3515
Осуществление сделки с недвижимым имуществом в случае, если одной из сторон таких операций
(сделок) являются лица, в отношении которых должны применяться меры по приостановлению
операций с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренные Федеральным
законом № 115-ФЗ
3516
Использование в расчетах по сделке с недвижимым имуществом счетов, открытых в банкахнерезидентах
3517
Использование в расчетах по сделке с недвижимым имуществом ценных бумаг, долговых
обязательств, зачета взаимных требований
3599
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма, при совершении сделок
с недвижимым имуществом
94/

95.

ОБЩИЕ ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК)
1101 Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной
цели
1102 Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации
1103 Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления
является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ
1106 Отказ клиента (представителя клиента) в предоставлении запрошенных организацией документов и информации, которые
необходимы организации для выполнения требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
1107 Излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой
операции (сделки), в том числе раскрытия информации государственным органам
1108 Пренебрежение клиентом (представителем клиента) более выгодными условиями получения услуг (тарифом комиссионного
вознаграждения и т.д.), а также предложение клиентом (представителем клиента) необычно высокой комиссии или
комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг
1109 Наличие нестандартных или необычно сложных схем (инструкций) по порядку проведения расчетов, отличающихся от
обычной практики, используемой данным клиентом (представителем клиента), или от обычной рыночной практики
1110 Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент (представитель клиента)
1111 Внесение клиентом (представителем клиента) в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед
началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или
иного имущества
1112 Передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель
(посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с организацией
95/

96.

ОБЩИЕ ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК)
1113
Явное несоответствие операций, проводимых клиентом (представителем клиента) с участием организации,
общепринятой рыночной практике совершения операций
1114
Отсутствие информации о клиенте - юридическом лице, индивидуальном предпринимателе в официальных справочных
изданиях, либо невозможность осуществления связи с клиентом по указанным им адресам и телефонам
1116
Сложности, возникающие у организации при проверке представляемых клиентом сведений, неоправданные задержки в
предоставлении клиентом документов и информации, предоставление клиентом информации, которую невозможно
проверить
1120
Совершение операций (сделок), предметом которых являются предметы искусства или предметы роскоши (товары
премиум сегмента)
1122
Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент является некоммерческой организацией <1>, иностранной
некоммерческой неправительственной организацией и ее отделением, представительством и филиалом, осуществляющим
свою деятельность на территории Российской Федерации, и такая операция (сделка) не подлежит обязательному
контролю в соответствии с п. 1.2 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ
1123
Совершение операции (сделки) клиентом, в отношении которого Росфинмониторингом в организацию, индивидуальному
предпринимателю направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 статьи 7
Федерального закона № 115-ФЗ
1124
Отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации, индивидуального
предпринимателя возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1170
Операции, связанные с приобретением и (или) продажей химических веществ - прекурсоров, если это не обусловлено
хозяйственной деятельностью клиента
1171
3 и более раз повторяющиеся операции по переводу денежных средств (в том числе электронных денежных средств или
цифровых валют) при условии, что характер перечисленных операций, сведения об их участниках (плательщике и (или)
получателе), а также иные сведения об операциях дают основание полагать, что они могут быть связаны с незаконным
оборотом наркотических средств, психотропных веществ либо их аналогов и (или) прекурсоров наркотических средств и
психотропных веществ
96/

97.

ОБЩИЕ ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК)
1172
Неисполнение клиентом, являющимся субъектом исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ,
обязанности по включению в реестры, ведение которых осуществляет Банк России, по постановке на учет в
Росфинмониторинге, включению в реестры лиц, занимающихся частной практикой (адвокаты и нотариусы), реестр
аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов, с учетом фактически осуществляемой деятельности
1173
Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося иностранным публичным
должностным лицом, либо совершение операций клиентом в интересах или к выгоде иностранного публичного
должностного лица
1174
Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося родственником <2> иностранного
публичного должностного лица, либо совершение операций клиентом в интересах или к выгоде лица, являющегося
родственником иностранного публичного должностного лица
1175
Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося должностным лицом публичной
международной организации, либо совершение операций клиентом в интересах или к выгоде лица, являющегося
должностным лицом публичной международной организации
1176
Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося родственником <2> должностного
лица публичной международной организации, либо совершение операций клиентом в интересах или к выгоде лица,
являющегося родственником должностного лица публичной международной организации
1177
Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося лицом, указанным в подпункте 1
пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона № 115-ФЗ, за исключением иностранного публичного должностного лица и
должностного лица публичной международной организации, либо совершение операций клиентом в интересах или
к выгоде лица, указанного в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона № 115-ФЗ, за исключением
иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организации
1178
Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося родственником <2> лица,
указанного в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона № 115-ФЗ, за исключением иностранного
публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организации, либо совершение
операций клиентом в интересах или к выгоде родственника лица, указанного в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3
Федерального закона № 115-ФЗ, за исключением иностранного публичного должностного лица и должностного
лица публичной международной организации
97/

98.

ОБЩИЕ ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК)
1180 Поручение клиента осуществить возврат ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка
времени на счет клиента, отличный от счета, с которого данные денежные средства были ранее зачислены, в том числе
на счет в банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства
для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке, в том числе при
досрочном расторжении договора (сделки)
1181 Поручение клиента перечислить полученные по операции (сделке) денежные средства на счет клиента, отличный от
счета, указанного в договоре, в том числе на счет в банк- нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из
которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося
стороной по сделке
1182 Поручение клиента осуществить возврат в наличной форме ранее перечисленных денежных средств в течение короткого
промежутка времени с момента их перечисления (либо заключения договора (сделки)), в том числе при досрочном
расторжении договора (сделки), клиенту или третьему лицу
1185 Совершение операций с использованием дистанционных систем обслуживания, в случае, если возникает подозрение,
что такими системами пользуется третье лицо, а не сам клиент (представитель клиента)
1186 Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или возврате уплаченных клиентом денежных средств
до фактического осуществления операции (сделки)
1187 Существенное отклонение суммы операции (сделки) относительно действующих рыночных цен, в том числе по
настоянию клиента
1188 Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности клиента с услугами, за которыми клиент
обращается к организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом
1189 Совершение операций (сделок) с юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, период деятельности
которых с даты государственной регистрации составляет менее 1 года
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валюты <3>
98/

99.

ОБЩИЕ ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК)
1191
Операция по получению или предоставлению безвозмездной финансовой помощи
1192
Совершение операции (сделки) в интересах клиента, период деятельности которого с момента государственной
регистрации не превышает 3 месяцев, при этом клиент имеет незначительный размер уставного капитала по
сравнению с суммой операции (сделки), которую намеревается совершить
1193
Использование клиентом счетов, открытых в различных кредитных организациях, для расчетов в рамках одного
договора
1194
Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием расчетных счетов третьих лиц
1195
Многократное внесение учредителями (руководителями) денежных средств для пополнения оборотных средств
организации
1196
Совершение операции (сделки) с участием юридического лица, в состав учредителей которого входят
благотворительные организации и/или фонды или иные виды некоммерческих организаций <1>с долей участия в
уставном капитале такого лица, позволяющей прямо или косвенно оказывать влияние на решения, принимаемые
указанным юридическим лицом
1197
Приобретение у нерезидента товара по завышенной стоимости (в сравнении с рыночной ценой) в режиме импорта
организациями, зарегистрированными на территории свободной таможенной зоны.
1199
Иные признаки, дающие основание полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма
99/

100.

ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК)
12
1290
Совершение операции (сделки) по поручению клиента в случае, когда клиент, учредитель или
выгодоприобретатель является участником федеральных, региональных либо муниципальных целевых
программ или национальных проектов
12
1291
12
1292
Совершение операции (сделки) по поручению клиента в случае, если имеются основания полагать, что
клиент, учредитель, бенефициарный владелец или выгодоприобретатель является получателем субсидий,
грантов или иных видов государственной поддержки за счет средств федерального бюджета, бюджета
субъекта РФ или муниципального бюджета
Совершение операции (сделки) по поручению клиента, являющегося исполнителем (подрядчиком или
субподрядчиком) по государственному или муниципальному контракту на поставку товаров, выполнение
работ, оказание услуг, либо по гражданско- правовому договору с бюджетным учреждением на поставку
товаров, выполнение работ, оказание услуг (если сумма такого контракта составляет или превышает 6 000
000 руб.) <4>, при этом такой клиент имеет незначительный размер уставного капитала по сравнению с
суммой операции (сделки), которую намеревается совершить, и период его деятельности не превышает 6
месяцев с даты государственной регистрации
12
1299
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, с использованием бюджетных средств
13 Группа
Признаки необычных операций (сделок), основанные на стране регистрации, места жительства или места
нахождения клиента, его контрагента, представителя клиента, выгодоприобретателя и (или) его
учредителя <5>
14
Группа
Признаки необычных операций (сделок) при проведении операций с денежными средствами или иным
имуществом в наличной форме и переводов денежных средств
100/

101.

ДРУГИЕ ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ
(СДЕЛОК)
15
Группа
Признаки необычных операций (сделок) при проведении операций по договорам займа
18
Группа
Признаки необычных операций (сделок) при проведении международных расчетов
19
Группа
Признаки необычных операций (сделок) при проведении операций с ценными бумагами и
производными финансовыми инструментами
22
Группа
Признаки необычных операций (сделок), свидетельствующих о возможном финансировании терроризма
34
Группа
Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении лизинговой деятельности
40
Группа
Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при заключении договоров финансирования под
уступку денежного требования
41
Группа
Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности оператора по
приему платежей
101/

102.

МЕРЫ, НАПРАВЛЕННЫЕ НА ПОД/ФТ
запрет на информирование клиентов и иных лиц о
принимаемых мерах
за исключением:
информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию
(блокированию) денежных средств или иного имущества,
о необходимости предоставления документов по основаниям,
предусмотренным Федеральным законом № 115-ФЗ
102/

103.

ОБНАЛИЧИВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С
ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ДЕПОЗИТНОГО СЧЕТА НОТАРИУСА
Суть схемы
1. Юридическое лицо – должник
обращается к нотариусу для совершения
нотариального действия, ссылаясь на
невозможность
самостоятельно
исполнить
обязательства
перед
кредитором по причинам, перечисленным
в пункте 1 статьи 327 Гражданского
кодекса Российской Федерации.
2.
Нотариус
выдает
должнику
распоряжение о принятии денежных
средств на публичный депозитный счет.
3. Должник на основании выданного
нотариусом распоряжения перечисляет
безналичные денежные средства на
публичный депозитный счет нотариуса.
4. По распоряжению нотариуса денежные
средства,
которым
был
придан
правомерный вид владения, выдаются
кредитору в наличной форме или
перечисляются на его счет.
103/

104.

ОБНАЛИЧИВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С
ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ДЕПОЗИТНОГО СЧЕТА НОТАРИУСА
Признаки:
должник имеет признаки номинальности, технической организации (находится в
стадии ликвидации, банкротства);
денежные средства, перечисляемые на депозитный счет нотариуса, не
накапливаются постепенно на счете должника,
а
поступают незадолго до
указанного перечисления;
непродолжительный период, прошедший с момента внесения денежных средств
на депозит
нотариуса до
их
выдачи кредитору,
что
свидетельствует об отсутствии обстоятельств, перечисленных в пункте 1 статьи 327
Гражданского кодекса Российской Федерации;
совокупность сведений о материальном положении кредитора, месте работы,
возрасте дает основания предполагать невозможность возникновения обязательств в
размере перечисляемых сумм долга.
104/

105.

ОБНАЛИЧИВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С
ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ НАДПИСИ
НОТАРИУСА
Суть типологии.
1.
Лица (кредитор и
должник) по предварительному
сговору обращаются к нотариусу за
удостоверением
сделки,
устанавливающей
денежные
обязательства или обязательства по
передаче имущества (например,
договор займа).
2.
В
дальнейшем
кредитор (как правило, физическое
лицо) обращается к нотариусу для
совершения
исполнительной
надписи в связи с неисполнением
обязательств юридическим лицомдолжником.
105/

106.

ОБНАЛИЧИВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С
ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ НАДПИСИ
НОТАРИУСА
5. Нотариус совершает исполнительную надпись и уведомляет должника о совершенной
исполнительной надписи.
6. Заявление кредитора вместе с исполнительной надписью нотариуса подается напрямую в
кредитную
организацию
для
перечисления в его адрес денежных средств либо в
территориальное управление Службы судебных приставов для принудительного взыскания.
7. Судебный пристав-исполнитель возбуждает исполнительное производство, о чем выносит
соответствующее постановление.
8. Исполнительный документ о взыскании денежных средств направляется в банк должника.
9. Кредитор получает в распоряжение денежные средства, которым был придан правомерный вид
владения.
Признаки:
должник имеет признаки технической организации (либо находится в стадии ликвидации,
банкротства);
непродолжительный
период, прошедший с момента создания
организациидолжника, или смена руководителя (участника) незадолго до возникновения обязательств перед
кредитором
106/

107.

ОБНАЛИЧИВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С
ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ МЕДИАТИВНОГО СОГЛАШЕНИЯ
Суть
схемы
заключается
в
следующем.
В кредитные организации к
исполнению
предъявляются
нотариально
удостоверенные
медиативные
соглашения,
в
соответствии с которыми юридические
лица обязаны выплатить физическим
(юридическим) лицам долг по договору
цессии.
В соответствии с п. 3.1 ст. 12 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»,
а также пунктом 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 193-ФЗ «Об альтернативной процедуре урегулирования
споров с участием посредника (процедуре медиации)» нотариально удостоверенные медиативные соглашения
или их нотариально засвидетельствованные копии относятся к числу исполнительных документов.
Кредитные организации переводят денежные средства по медиативным соглашениям в адрес юридических или
физических лиц. В случае, если участником медиативного соглашения выступает физическое лицо, денежные
средства в последующем обналичиваются.
Основной индикатор - наличие признака номинального юридического лица (фирмы-однодневки) у стороны
медиативного соглашения.
107/

108.

ОБНАЛИЧИВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С
ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПРОТЕСТОВ ВЕКСЕЛЕЙ НОТАРИУСАМИ
Суть схемы.
1.
Номинальное
юридическое
лицо
(техническая организация) выдает вексель, как
правило,
физическому
лицу
(векселедержателю).
2. Векселедержатель обращается к нотариусу
с заявлением опротестовать вексель и
передает ему ценную бумагу.
3. Нотариус предъявляет вексель должнику.
Должник
отказывается
оплатить,
акцептировать
вексель
или
отказывается
датировать
имеющийся на
векселе
акцепт,
о
чем
составляется
соответствующий акт о протесте векселя. На
векселе делается отметка о проведенной
процедуре протеста.
4. Векселедержатель обращается в суд с
исковым заявлением в связи с неисполнением
должником обязательств по векселю.
5. Решение судебного
органа
(мировое
соглашение)
предъявляется в банк
векселедателя.
Векселедержатель получает в распоряжение
денежные средства, которым был придан
правомерный вид владения.
108/

109.

ОБНАЛИЧИВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С
ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПРОТЕСТОВ ВЕКСЕЛЕЙ НОТАРИУСАМИ
Признаки:
- векселедатель имеет признаки технической организации (либо
находится в стадии ликвидации, банкротства);
- непродолжительный период, прошедший с момента создания
организации – векселедателя, или смена руководителя (участника)
незадолго до выдачи векселя;
- незначительные, по сравнению с суммой долга по векселю,
суммы операций по расчетному счету;
- денежные средства, сопоставимые с суммой долга, не
накапливаются
постепенно на счете векселедателя, а поступают после вынесения
решения суда (утверждения мирового соглашения) либо незадолго
до этого.
109/

110.

ТИПОЛОГИЯ ТРАНЗИТА И ОБНАЛИЧИВАНИЯ ДЕНЕЖНЫХ
СРЕДСТВ ПУТЕМ ФИКТИВНОГО УВЕЛИЧЕНИЯ УСТАВНОГО
КАПИТАЛА И ПОСЛЕДУЮЩЕЙ КУПЛИ-ПРОДАЖИ ДОЛИ С
ПРОВЕДЕНИЕМ РАСЧЕТОВ ЧЕРЕЗ ДЕПОЗИТНЫЙ СЧЕТ
НОТАРИУСА
Суть схемы заключается в
следующем.
1.
Между физическим лицом
продавцом
лицом
и
заключается
продажи
юридическим
покупателем
договор
доли
в
купли-
уставном
капитале организации, который
удостоверяется
нотариусом.
При этом согласно условиям
договора,
осуществляются
расчеты
посредством
депозитного счета нотариуса.
110/

111.

ТИПОЛОГИЯ ТРАНЗИТА И ОБНАЛИЧИВАНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
ПУТЕМ ФИКТИВНОГО УВЕЛИЧЕНИЯ УСТАВНОГО КАПИТАЛА И
ПОСЛЕДУЮЩЕЙ КУПЛИ-ПРОДАЖИ ДОЛИ С ПРОВЕДЕНИЕМ РАСЧЕТОВ
ЧЕРЕЗ ДЕПОЗИТНЫЙ СЧЕТ НОТАРИУСА
3. Незадолго до заключения договора в ЕГРЮЛ вносится запись об увеличении размера уставного
капитала организации.
4. Расчеты по сделке осуществляются путем перевода покупателями- юридическими лицами
безналичных денежных средств на депозитные счета нотариуса, с которых продавцам физическим лицам
денежные средства выдаются в наличной форме.
Для рассматриваемой типологии могут быть характерны следующие признаки:
наличие в ЕГРЮЛ записи о недостоверности сведений об адресе, руководителе или учредителе
(участнике) приобретаемого общества;
дата регистрации приобретаемой организации не превышает одного года до совершения
нотариального действия;
смена руководителя и участника приобретаемой организации незадолго до обращения за
нотариальным действием;
неоднократное увеличение размера уставного капитала и последующая продажа долей в короткие
сроки (как правило, увеличение уставного капитала сопряжено со сменой руководителя и участника);
отсутствие сведений о реальном осуществлении финансово-хозяйственной деятельности
приобретаемой организацией;
денежные средства, перечисляемые на депозитный счет нотариуса от покупателя, поступают
незадолго до указанного перечисления. При этом средний размер остатков на счете покупателя, как правило,
минимизирован;
характер движения денежных средств по счетам юридического лица «приобретателя организации»
или приобретающего доли юридического лица имеет признаки транзитных перечислений.
111/