Кредитная организация

1. КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ

2. КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ - ЭТО

юридическое лицо, которое для
извлечения прибыли как основной
цели своей деятельности на
основании специального
разрешения (лицензии) Банка
России имеет право
осуществлять
банковские
операции.

3. Виды кредитных организаций:

1. Банки;
2. Небанковские кредитные организации.
Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное
право осуществлять в совокупности, следующие банковские
операции: привлечение во вклады денежных средств физических
и юридических лиц, размещение указанных средств от своего
имени и за свой счет на условиях возвратности, платности,
срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и
юридических лиц.
Небанковская кредитная организация - кредитная
организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские
операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.
Допустимые сочетания банковских операций для небанковских
кредитных организаций устанавливаются Банком России.

4. Создание кредитной организации

- совершение заинтересованными лицами
определенной последовательности
юридически значимых действий
(мероприятий), направленных на создание
юридического лица, обладающего правом
на осуществление банковской
деятельности.

5.

Учредителями кредитной организации могут быть юридические
и (или) физические лица, участие которых в кредитной организации
не запрещено федеральными законами. Учредители банка не имеют
права выходить из состава участников банка в течение первых трех
лет со дня его регистрации.
Юридическое лицо - учредитель должно:
иметь устойчивое финансовое положение (к финансово
стабильным кредитным организациям могут быть отнесены только
кредитные организации, в деятельности которых, по оценке
территориального учреждения Банка России, отсутствуют
недостатки, которые создают или могут создать угрозу интересам
их кредиторов, клиентов и (или) участников);
обладать достаточным объемом собственных средств для
внесения в уставный капитал кредитной организации;
действовать в течение трех лет;
выполнять обязательства перед
федеральным бюджетом, бюджетом
субъекта РФ и местным бюджетом
за последние три года.

6. Государственная регистрация

За государственную регистрацию кредитных организаций взимается государственная пошлина.
Для государственной регистрации кредитной организации в Банк России в установленном им
порядке представляются следующие документы:
1) заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче
лицензии на осуществление банковских операций;
2) учредительный договор (подлинник или нотариально удостоверенная копия), если его
подписание предусмотрено федеральным законом;
3) устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);
4) бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) кредитной организации,
протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава
кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной
организации и главного бухгалтера кредитной организации.
5) документы об уплате государственной;
6) копии документов о государственной регистрации учредителей - юридических лиц,
аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также подтверждения
налоговыми органами выполнения учредителями - юридическими лицами обязательств перед
федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за
последние три года;
7) документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;
8) анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера,
заместителей главного бухгалтера кредитной организации. Они должны содержать сведения,
установленные нормативными актами Банка России, а также сведения: о наличии у этих лиц
высшего юридического или экономического образования (с представлением копии диплома или
заменяющего его документа) и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной
организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при
отсутствии специального образования - опыта руководства таким подразделением не менее двух лет;
о наличии (отсутствии) судимости.

7. Лицензирование

Кредитным организациям могут быть предоставлены следующие
виды лицензий:
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без
права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и
иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств
физических лиц);
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях;
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях
и иностранной валюте;
Генеральная лицензия (лицензия, которая может быть выдана банку, имеющему
лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и
иностранной валюте и выполняющему установленные нормативными актами
Банка России требования к размеру собственных средств (капитала);
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и
иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций;
Лицензия на осуществление инкассации денежных средств, векселей, платежных
и расчетных документов для небанковских кредитных организаций - организаций
инкассации.

8. Реорганизация

- прекращение или иное изменение
правового положения юридического лица,
влекущее отношения правопреемства
юридических лиц, в результате которого
происходит одновременное создание
одного, либо нескольких новых, и/или
прекращение одного, либо нескольких
прежних (реорганизуемых) юридических
лиц. Осуществляется в форме слияния,
присоединения, разделения, выделения
или преобразования.

9. Классификация видов реорганизации

Виды
реорганизации
Создание новых или прекращение прежних юридических лиц
Создание
одного
Создание
нескольких
Прекращение
одного
Прекращение
нескольких
Слияние
организаций
+
-
-
+
Присоединение
организаций
-
-
+
+
Разделение
организаций
-
+
+
-
Выделение
организаций
+
+
-
-
Преобразование
организаций
+
-
+
-

10. Ликвидация

- это прекращение деятельности
предприятия без перехода прав и
обязанностей третьим лицам.
Бывает двух видов:
Добровольная - по инициативе учредителей
(участников) кредитной организации;
Принудительная - решением суда по
инициативе Банка России.

11. Основания для ликвидации

Окончанием срока действия юридического лица;
Достижения цели, для которой создавалось юридическое
лицо;
Решением суда о признании регистрации юридического
лица недействительной из-за нарушения
законодательства;
Решением суда в случае, если юридическое лицо ведет
деятельность без соответствующего разрешения
(лицензии);
Юридическое лицо ведет деятельность, запрещенную
законодательством;
Юридическое лицо допускало многочисленные или
серьезные нарушения законодательства;
В других случаях, предусмотренных законодательством;
В результате объявления юридического лица банкротом.

12. СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ… Выполнила: Ельчанинова Е.Е. 443гр.