Небанковские кредитные организации и их правовое положение

1. НЕБАНКОВСКИЕ КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ И ИХ ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования
"Московский государственный университет технологий и управления имени К.Г. Разумовского
(первый казачий университет)"
НЕБАНКОВСКИЕ КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ И ИХ
ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ
ВЫПОЛНИЛА: ЗАХАРОВА АЛИНА ППДОО22 /2

2. Понятие

Небанковская кредитная организация (НКО) — это организация,
которая может осуществлять некоторые виды банковских операций, но
с установленными законом ограничениями.

3.

Виды небанковских кредитных организаций
o небанковская кредитная организация, имеющая право на
осуществление переводов денежных средств без открытия
банковских счетов и связанных с ними иных банковских
операций;
o расчетная небанковская кредитная организация;
o небанковская кредитная организация, осуществляющая
депозитно-кредитные операции;
o небанковская кредитная организация — центральный
контрагент.

4.

Правовые основы деятельности НКО установлены:
o Гражданским кодексом Российской Федерации;
o Федеральным законом от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (Закон
о банках);
o Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)»;
o Федеральным законом от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»;
o Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской
Федерации»;

5.

НКО подлежат государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом
от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей».
Минимальный размер уставного капитала на день подачи ходатайства о государственной
регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций:
90 млн рублей — для вновь регистрируемой НКО, за исключением минимального размера уставного
капитала вновь регистрируемой небанковской кредитной организации — центрального контрагента;
300 млн рублей — для вновь регистрируемой небанковской кредитной организации — центрального
контрагента.
Статья 11 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

6.

Виды деятельности небанковских кредитных организаций
o открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;
o осуществление расчетов по поручению юрлиц, в т. ч. банков-корреспондентов, по их
банковским счетам;
o инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое
обслуживание физических и юридических лиц;
o купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
o осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия
банковских счетов (за исключением почтовых переводов);
o осуществление деятельности на рынке ценных бумаг;
o открытие и ведение банковских счетов юридических лиц в драгоценных металлах, за
исключением монет из драгоценных металлов;
o осуществление переводов по поручению юридических лиц, в том числе банковкорреспондентов, по их банковским счетам в драгоценных металлах.

7. Виды небанковских кредитных организаций

Расчётные НКО.
Депозитно-кредитные НКО.
Осуществляют расчётно-кассовое обслуживание
физических и юридических лиц, занимаются
инкассацией наличности, осуществляют переводы
без открытия счёта, валютно-обменные операции,
открывают и ведут счета юрлиц.
Могут привлекать денежные средства на
неопределённый срок от юридических лиц,
выдавать банковские гарантии, осуществлять
операции на рынке ценных бумаг, размещать во
вклады денежные средства от юрлиц, совершать
операции с иностранной валютой в безналичной
форме.

8.

9. Спасибо за внимание!