Канунников презентация

1.

АНОО ПО «Сибирский Бизнес-колледж»
Тема Дипломной Работы:
«Уголовная ответственность за незаконный
оборот средств платежей»
Выполнил: студент гр.: 132Ю/1
Канунников М.А.
Руководитель:
Дремова Елена Алексеевна
Барнаул, 2026
1

2. Актуальность темы обусловлена не только практической и научной значимостью анализа неправомерного оборота средств платежей для

правильной квалификации и отграничения данного преступления от
смежных с ним составов, а также и тем, что инновационные
информационные технологии стали неотъемлемой частью жизни
современного общества.
2

3. Задачи дипломной работы:  исследовать объективные признаки незаконного оборота средств платежей;  рассмотреть субъективные

Цель дипломной работы состоит в изучение
ответственности за незаконный оборот средств платежей.
уголовной
Задачи дипломной работы:
исследовать объективные признаки незаконного оборота средств
платежей;
рассмотреть субъективные признаки незаконного оборота средств
платежей;
изучить соотношение неправомерного оборота средств платежей с
мошенничеством и кражей;
выявить проблемные вопросы совершенствованию мер уголовной
ответственности в сфере незаконного оборота средств платежей.
3

4. Объект исследования

общественные отношения, возникающие в связи
с
совершением
преступления
в
сфере
экономической деятельности.
Предмет исследования
общественные
отношения,
возникающие
в
результате неправомерного оборота средств платежей.
4

5.

Изменения в законодательстве
С 5 июля 2025 года вступили в силу изменения статьи 187 Уголовного кодекса
Российской Федерации («Неправомерный оборот средств платежей»). Данные
изменения
направлены
на
борьбу
с «дропперами»
–
лицами,
которые
за
вознаграждение предоставляют свои банковские карты и счета для совершения
незаконных финансовых операций.
Эти изменения призваны закрыть отсутствие нормативных актов, которые ранее
позволяли привлекать таких лиц к ответственности лишь по косвенным статьям, чаще
всего — по мошенничеству. Теперь же закон чётко определяет дроппинг как
самостоятельный состав преступления.
5

6.

Состояние преступности
По данным МВД, с июля 2025 года по 1 февраля 2026 года по статье 187 УК РФ
(устанавливает уголовную ответственность за действия, связанные с незаконным
оборотом платежных средств) возбуждено 832 уголовных дела, из них 180 находится на
рассмотрении суда, привлечено к уголовной ответственности 174 дроппера и 69
организаторов.
Масштаб проблемы подтверждают данные Банка России: если в 2024 году в базе
дропперов было 700 тыс. счетов, то в 2025-м — уже около 1,2 млн. До 20 % таких
счетов
зарегистрированы
на
несовершеннолетних.
Несмотря
на
оперативное
блокирование таких счетов регулятором, мгновенно нейтрализовать все риски
невозможно.
6

7.

Сравнение преступлений
Как показывает судебно-следственная практика, у правоохранительных органов
возникают
спорные
ситуации
в
отграничении
состава
преступления,
предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ «Кража, совершенная с банковского счета,
а равно в отношении электронных денежных средств», от состава преступления,
предусмотренного
ст.
159.3
«Мошенничество,
свершаемое
посредством
использования электронных средств платежа».
Вышеуказанные составы абсолютно схожи по объекту, им выступают
общественные отношения, связанные с правом собственности, то есть безналичные
денежные средства. Субъект и субъективная сторона также совпадают в данных
составах преступления, говоря об объективной стороне, ключевым отличительным
элементом смежных составов является наличие факта обмана владельца электронного
средства платежа либо же злоупотреблением его доверием. То есть ограничительным
критерием двух смежных составов выступает способ совершения преступления, в
первом случае это тайное хищение денежных средств, во втором — это хищение
денежных средств путем обмана или злоупотреблением доверием жертвы.
7

8.

Пример из судебной практики № 1
9 августа 2020 года в г. Саратове гражданином Р. была учреждена финансоводенежная кредитная организация ООО «БАНКМАТ», о чем в ЕГРЮЛ (единый
государственный реестр юридических лиц) были внесены все необходимые
сведения (дата создания ООО «БАНКМАТ», ее местонахождение и прочее).
Гражданин Б. по официальным документам — директор и учредитель финансоводенежной кредитной организация ООО «БАНК-МАТ». При этом 15 сентября того
же года гражданин Р., имея преступный умысел, направленный на сбыт
электронных средств платежа, которые в свою очередь предназначены для
осуществления
денежных
переводов,
электронных
носителей
банковской
организации, предназначенных для несанкционированного снятия, обналичивания
и вывода денежных средств.
8

9.

Пример из судебной практики № 1
продолжение № 1
Также гражданин Р. сознательно знал, что в будущем реализовывать
финансово-хозяйственную деятельность от имени созданной им организации не
будет, произвел сбыт электронных средств, электронных носителей информации,
которые предназначены для несанкционированного осуществления приема, выдачи,
перевода денежных средств по расчетному счету организации ООО «БАНКМАТ».
Гражданин
Р.
осуществлял
данное
преступное
деяние
за
денежное
вознаграждение, то есть имея корыстные мотивы. После чего, 20 сентября того же
года, гражданин Р., находясь в отделении ПАО «Сбербанк», заключил договор
открытия и обслуживания банковского счета созданной им организации ООО
«БАНКМАТ», и согласно условиям договора, ему были предоставлены в
распоряжение электронные носители, средства платежа, пароли, логины, которые
гражданин
Р.
получал
для
осуществления
противоправных
действий,
заключающихся в выдаче и переводе денежных средств.
9

10.

Пример из судебной практики № 1
продолжение №2
Вскоре после этого гражданин Р. произвел передачу полученных данных и
способов аутентификации пользователя (логин и пароль) третьему лицу,
получив за это денежное вознаграждение в размере 500000 рублей. Суд
квалифицировал действия гражданина Р. как преступление, предусмотренное
ст. 187 УК РФ» [3.6].
10

11.

Задачи доктрины
инновационное
развитие
электронной
промышленности,
а
также
информационных технологий;
увеличение доли электронной промышленности не только в ВВП, но и в
объеме экспортных товаров страны;
последовательное развитие механизмов обеспечения информационной
безопасности;
ориентация
национального
промышленного
производства
на
разработки отечественных производителей в рассматриваемой сфере, а также
изготовление продукции и оказания услуг на их основе;
обеспечение комфортного осуществления на территории Российской
Федерации услуг в области обеспечения информационной безопасности;
повышение
конкурентоспособности
национальных
технологий
производства электронной компонентной базы;
удовлетворение
потребностей
внутреннего
продукции и осуществление ее экспорта в другие страны.
рынка
в
электронной
11

12.

Законодательная инициатива
В связи с этим предлагается внести изменения в часть 2 статьи 20 Уголовного
кодекса Российской Федерации в части включения статьи 187 Уголовного кодекса
Российской Федерации в перечень статей по которым к ответственности привлекаются
лица, достигшие ко времени совершения преступления четырнадцатилетнего
возраста.
12

13.

Борьба с дропперством
Федеральная
служба
по
финансовому
мониторингу
(Росфинмониторинг)
предлагает сфокусировать борьбу на организаторах мошеннических схем и
«дроповодах» вместо дропперов, заявил глава службы Юрий Чиханчин.
Чиханчин подчеркнул, что введение уголовной ответственности за участие в
дропперских схемах, действующее в России с июля 2025 года, не решает проблему в
корне. По его словам, именно заказчики и «дроповоды» вербуют молодежь и
несовершеннолетних и «играют душами наших детей», тогда как сами дропперы
нередко становятся жертвами психологического давления мошенников.
Глава Росфинмониторинга заявил, что нужно «пересмотреть» подход и
переносить основной акцент расследований и наказаний на организаторов, а не на
подставных лиц, чьи банковские карты используются для обналичивания и перевода
украденных денег.
13

14.

Законодательная инициатива
Российский Центробанк рассматривает возможность сделать достоянием
общественности информацию о том, насколько эффективно кредитные организации
противодействуют использованию своих платформ дропперами. Глава регулятора
Эльвира Набиуллина в рамках форума по кибербезопасности, проходящего в
Екатеринбурге, сообщила, что, несмотря на неоднозначные оценки такой
инициативы среди участников рынка, ЦБ склоняется к тому, чтобы через
определенный период начать обнародовать ренкинги.
По словам Набиуллиной, финансовым организациям будет предоставлен
некоторый срок для того, чтобы скорректировать свою работу и устранить
возможные недочеты. Она подчеркнула, что в открытых данных не будут
раскрываться конкретные уязвимости банков, речь пойдет об итоговых, сводных
показателях. Глава ЦБ полагает, что такой инструмент может стать действенным
механизмом публичного контроля и стимулирования банков к более активной
борьбе с мошенничеством.
14

15. Выводы

Таким образом можно сделать вывод, что только комплексный подход,
сочетающий необходимые законодательные изменения, меры, направленные на
совершенствование
правоприменительной
практики,
усиление
межведомственного взаимодействия и реализация мероприятий, направленных
на
широкую
дропперство
превентивную
как
системную
профилактику,
угрозу,
позволит
обеспечивая
при
нейтрализовать
этом
защиту
основополагающих принципов справедливости и виновной.
15