Дропы: как не стать участником мошеннической схемы

1. Дропы: как не стать участником мошеннической схемы

Руководитель : Каллас А.К.
ГБОУ СОШ №77
с углублённым изучением химии
Петроградского района
Санкт-Петербурга
Дропы:
как не стать участником
z
мошеннической схемы
Проект Кудрявцева Михаила 10 «Б»

2. Что такое дроппинг

z
Дроппинг – это одна из мошеннических схем, в которой производится
легализация денежных средств путем обналичивания их с карты ничего
не подозревавшего человека (дропа).
Существует два типа дропперов:
1. «Неразводные» – те люди, которые умышленно идут в дропперство,
т.е. осознают, что будут зарабатывать деньги криминальным путем
2. «Разводные» – те, кто неосознанно вступает в криминальный бизнес

3. Основные виды вербовки

z
Основные виды вербовки
Вербовка на улице
Предложение о работе
Ошибочный перевод
Этот способ рассчитан на
слой общества, в котором
невысокий уровень
финансовой грамотности
Создаются «заманчивые»
вакансии, которые
нацелены на людей,
желающих легко и много
заработать
Поступает перевод на карту
от неизвестного лица, после
этот незнакомец
связывается с вами и
просит перевести по
определенным реквизитам,
после перевода обещает
небольшое вознаграждение

4. Последствия дроппинга

z
Последствия дроппинга
Дроппинг может привести к большим потерям для дропа.
Способы, которыми мошенники могут навредить жертвам и их финансовым
средствам:
Уголовная ответственность
1
Дропы разводные и неразводные подвергаются
уголовной ответственности по Ст. УК РФ 187/172.
Утрата данных
2
Личные данные могут быть использованы
злоумышленниками не только для обналичивания средств.
Репутационные риски
3
Участникам схем легализации в последствии будет
трудно устроиться на работу, будут проблемы с выездом
за границу, и др. санкции.

5. Результаты опроса

z
Выборка = 50 человек

6. Как защитить себя от интернет-мошенничества

z
Как защитить себя от интернетмошенничества
Существует много простых шагов, которые можно выполнить, чтобы
уменьшить риск попадания в криминальный бизнес:
Защита личных
данных
Не передавайте никому
данные своей
банковской карты с
кодом безопасности,
при потере
пластиковой карты –
заблокируйте ее и
сообщите в банк
Говорите нет на
подозрительные
просьбы
Не соглашайтесь
переводить по
реквизитам по просьбе
неизвестных людей,
также не соглашайтесь
снимать деньги в
банкомате для кого-то
Сообщайте банку
Если вам поступил
неожиданный перевод
от незнакомого вам
человека, немедленно
сообщите в банк

7. Роль правоохранительных органов в борьбе с дроппингом

z
Роль правоохранительных органов в
борьбе с дроппингом
Правоохранительные органы играют важную роль в предотвращении дроппинга:
Расширяют для банков
признаки
мошеннических
операций
Все признаки
отслеживаются
автоматически.
Создает более
строгие наказания
Судебная система может
дать дропам
заслуженное наказание
за их преступление.
Вводит новые законы
Если данные о
пользователе содержатся
в базе данных ЦБ в
списке подозреваемого
мошенничества, банк
обязан приостановить
операцию на 2 дня

8. Заключение

z
Заключение
Дроппинг – это схема для легализации денег криминальным путем, в него
каждый день вовлекаются люди, и даже дети.
Будьте бдительны, не становитесь участником мошеннической схемы!
1 Знайте ваши права
Вы можете связаться с локальными правоохранительными органами,
чтобы получить помощь в случае ущерба.
2 Будьте внимательны
Проверяйте людей, которым доверяете свои личные данные.
3 Никогда не доверяйте подозрительным людям
Не осуществляйте переводы незнакомым вам лицам.

9. Справка по поиску информации:

z
Справка по поиску информации:
https://www.gazprombank.ru/pro-finance/safety/kak-ne-stat-dropperom/
https://journal.tinkoff.ru/wiki/online-fraud/
https://www.rbc.ru/quote/news/article/66f9641d9a79475aae4e09cc#p1
https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/kibrary/investigations/drops.pdf
https://www.forbes.ru/finansy/529070-drop-stop-kak-bankovskaa-sistema-boretsa-s-posrednikami-vmosenniceskih-operaciah
http://www.sberbank.ru/ru/person/kibrary/articles/neochevidnaya-opasnost-kak-ne-stat-dropom