Презентация дроппинг итог

1.

2.

Виды мошенничества.
Фишинг, взломы, соц. инженерия
1
Социальная
место инженерия
Это метод манипуляции людьми
с целью получения доступа
к конфиденциальной информации
или осуществления
мошеннических действий

3.

Но вот деньги украдены,
что дальше?
Мошенники вынуждены искать
способы “размыть” цепочку
движения денег, чтобы усложнить
расследование и максимально
отдалить себя от преступления
Дроппер получает украденные
деньги на свой счет, а затем
по указанию мошенников
либо снимает их наличными,
либо переводит дальше

4.

Дроппер – кто же он?
Дроп – от слова капля. Распыление, расщепление
финансового потока на мелкие капли
Три основные
группы дропперов:
Иностранные граждане,
мигранты
Маргиналы
Несовершеннолетние
от 14-18, студенты
В зоне особого риска
оказаться дроппером
находятся молодые
люди в возрасте
от 14 до 25 лет

5.

Какие дропперы бывают?
01
«Неразводные»
02
«Разводные»
Осведомлённые о криминальном характере
своей деятельности, т. е. действующие
умышленно и добровольно
Вовлечённые в преступный бизнес неосознанно
и используемые организаторами преступной
схемы под различными легендами

6.

Разводные дропперы
«Требуется финансовый помощник!
Работа удалённая, ничего сложного:
нужно принимать переводы на свою карту
и снимать наличные. Оплата — 10% от суммы.
Всё легально, никаких вложений!»
«Ты просто получаешь деньги, снимаешь
их в банкомате и отдаёшь нашему курьеру.
Это зарплата для сотрудников из других
городов, мы экономим на комиссиях»

7.

Разводные дропперы
«Привет! У меня проблемы с банком, не могу принять
перевод — можешь дать номер своей карты?
Тебе придёт 30 тысяч, просто переведи мне потом
на другой счёт, оставь себе 2 тысячи за помощь.»
«Курьер-оператор. Нужно получать переводы
на карту и отправлять их дальше по инструкции.
Доход до 50 тысяч в месяц.»

8.

Разводные дропперы
«Открой криптокошелёк/новую банковскую
карту — мы будем переводить тебе деньги
для обмена на крипту. За каждую операцию
получаешь процент!»
Парень сдаёт свою банковскую карту “в аренду”
за небольшую плату («карта нужна для теста
сервиса/для родственника из другой страны»).
Через неделю его вызывают в полицию — через
его карту прошли похищенные у пенсионеров деньги.

9.

Неразводные дропперы
01
Основной организатор дроп-сервиса размещает
объявление на одной из специализированных
площадок в Darknet (теневых площадках)
и привлекает дроповодов, которые будут
отвечать за подбор, инструктаж и контроль
деятельности дропов в отдельно взятом регионе
02
В свою очередь, дроповоды размещают объявления
о поиске дропов в свою команду через такие же
площадки, социальные сети, личные контакты и пр.

10.

Как работают
неразводные дропперы
По типу использования банковских продуктов:
«Обнальщики»
Самостоятельно обналичивают
зачисленные похищенные
денежные средства
на свои банковские карты
или счета в банкоматах
или офисах банков
«Транзитники»
Принимают перевод
похищенных денежных средств
на свои карты или счета
и переводящие их дальше
по цепочке на указанные
организатором мошеннической
схемы банковские реквизиты
«Заливщики»
Получают от дроповода или от других дропов
наличные средства и вносящие их на свои карты

11.

Что ждет
неразводного дроппера?
Кол-во преступлений,
подпадающих под статьи
УК о мошенничестве, руб.
470 тыс.
2023 г
485 тыс.
2024 г
Ущерб по завершенным
и приостановленным делам
о «дистанционных хищениях», руб.
133 млрд
2023 г
197,5 млрд
2024 г
По данным Банка России, в 2024 году объем операций
без добровольного согласия клиентов вырос на 74,4%
по сравнению с 2023 годом и достиг 119 млн,
составив в общей сложности 27,5 млрд руб.

12.

Что ждет
неразводного дроппера?
С 5 июля введена уголовная
ответственность для клиента,
который из корыстных побуждений
передает свои платежные данные
или доступ к ним другим лицам
для незаконных транзакций.
В данном случае наказание
может составлять до 3-х лет
лишения свободы

13.

За что конкретно и как теперь
будут наказывать дропперов
Норма
Какие действия
УК РФ
наказываются
ч. 3
Клиент банка
ст. 187 передает свои
УК РФ
данные для платежей
(или доступ к ним)
другому человеку
из корыстных целей
для незаконных
операций
Размер санкций
Штраф от 100 тыс. до 300 тыс.
руб. или доход за 3-12 мес.;
Обяз. работы до 480 ч.;
Исп. работы или ограничение
свободы на срок до 2 лет;
Прин. работ или лишение
свободы до 3 лет.

14.

За что конкретно и как теперь
будут наказывать дропперов
Норма
Какие действия
УК РФ
наказываются
ч. 4
Клиент банка
ст. 187 из корыстных
УК РФ
соображений
сам выполняет
незаконные платежи
по указанию
или в интересах
другого лица
Размер санкций
Штраф от 100 тыс. до 300 тыс.
руб. или доход за 3-12 мес.;
Обяз. работы до 480 ч.;
Исп. работы или ограничение
свободы на срок до 2 лет;
Прин. работ или лишение
свободы до 3 лет.

15.

За что конкретно и как теперь
будут наказывать дропперов
Норма
Какие действия
УК РФ
наказываются
ч. 4
Клиент банка
ст. 187 из корыстных
УК РФ
соображений
сам выполняет
незаконные платежи
по указанию
или в интересах
другого лица
Размер санкций
Штраф от 100 тыс. до 300 тыс.
руб. или доход за 3-12 мес.;
Обяз. работы до 480 ч.;
Исп. работы или ограничение
свободы на срок до 2 лет;
Прин. работ или лишение
свободы до 3 лет.

16.

За что конкретно и как теперь
будут наказывать дропперов
Норма
Какие действия
Размер санкций
УК РФ
наказываются
ч. 5
Человек, который
Штраф от 300 тыс. до 1 млн. руб.
ст. 187 не заключал договор
или доход за 1-3 года;
УК РФ
с банком, покупает
Прин. работы до 4 лет;
или передает
Лишение свободы до 6 лет
другому данные
с дополнительным штрафом
для платежей с целью от 100 тыс. до 500 тыс. руб.
извлечения личной
или доход за 1-2 года.
выгоды и проведения
незаконных операций

17.

За что конкретно и как теперь
будут наказывать дропперов
Норма
Какие действия
Размер санкций
УК РФ
наказываются
ч. 6
Человек, не имеющий Прин. работы до 5 лет
ст. 187 договора с банком,
со штрафом от 300 тыс. до 1 млн
УК РФ
использует
руб. или доход за 1-3 года,
платежные данные
либо без такого;
для совершения
лишение свободы до 6 лет
незаконных
со штрафом от 300 тыс. до 1 млн
операций для личной руб. или доход за 1-3 года,
выгоды
с возможным ограничением
свободы до 2 лет.

18.

Дополнительные
ограничительные меры
С 15 мая заработали поправки, ограничивающие
возможности для вывода и обналичивания денег
Ограничения для пособников мошенников
предусмотрены в законе о периоде
охлаждения по потребительским кредитам
и займам (ФЗ от 13 фев. 2025 г. № 9-ФЗ
"О внесении изменений в отдельные
законодательные акты РФ")
А с 1 сентября этого года заработали
дополнительные меры, усиливающие
барьеры для дропперской деятельности

19.

Как распознать дроппера
в молодом человеке?
Он стал меньше с вами коммуницировать/выходить на связь
Он стал приобретать вещи, которые раньше
себе не мог позволить
Он редко действует один, у него большая
сеть «знакомых», поверенных
Не менее 3-5 карт в наличии у такого молодого
человека, все они подключены к СБП
Расходы на такси, неожиданные просьбы
помочь отвезти здесь и сейчас
Его социальные сети пестрят

20.

Реальные примеры
Сын актера Вадима Демчога
получил 2 года колонии за дроперство
«В Красноярском крае возбуждено первое уголовное
дело о неправомерном обороте средств платежей.
Фигуранткой стала 16-летня школьница из Назарово,
подозреваемая в пособничестве мошенникам через
схему «дроппинг»

21.

Реальные примеры
«В 18 лет я искал свою первую работу. На одном из сайтов
с вакансиями нашёл интересное предложение и позвонил.
Сказали — для того, чтобы данные моей карты подгрузились
в базу компании-работодателя, нужно получить перевод
и отправить его обратно HR-специалисту, так якобы проще
и быстрее. Я сделал, как сказали. После оказалось,
что перевод мне пришёл от одного человека, а отправил я его
другому человеку. Оказалось, что я по невнимательности
стал дропом. Теперь в этом банке я не могу получить кредит,
открыть ещё одну карту или стать участником зарплатного
проекта. В банке вошли в моё положение и не стали совсем
блокировать мне доступ к счёту, но ограничили
ряд операций по нему»
Андрей А., 23 года, дизайнер

22.

Советы для молодого человека
соглашайтесь как-либо помогать
01 Не
незнакомым людям у банкоматов
02 Не соглашайтесь на предложения лёгкого заработка
продолжайте общение с потенциальными
03 Не
работодателями, если вакансия вызывает у вас сомнение
откликайтесь на предложения незнакомцев
04 Не
в соцсетях и мессенджерах
05
Самостоятельно перезванивайте в свой банк
при любом подозрении
06 Не знание закона не освобождает от ответственности