Л1 Система ПОД_ФТ_ФРОМУ

1. Система ПОД/ФТ/ФРОМУ

СИСТЕМА ПОД/ФТ/ФРОМУ

2. План лекции

ПЛАН ЛЕКЦИИ
Причины появления системы ПОД/ФТ/ФРОМУ
Международная система ПОД/ФТ/ФРОМУ
Модель российской системы ПОД/ФТ/ФРОМУ
Финансовая разведка
Основные направления работы по ПОД/ФТ
Подача сведений в Росфинмониторинг
Контроль по ПОД/ФТ/ФРОМУ

3. Основные термины и сокращения

ОСНОВНЫЕ ТЕРМИНЫ И СОКРАЩЕНИЯ
ПОД/ФТ — противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма
(Anti-Money Laundering and Counter-Financing of Terrorism (AML/CFT)).
ФРОМУ — финансирование распространения оружия массового уничтожения
(financing of proliferation of weapons of mass destruction (CPF)).
ПОД/ФТ/ФРОМУ (AML/CFT/CPF) — борьба с отмыванием денег, финансированием
терроризма и противодействие финансированию распространения оружия
массового уничтожения
(Anti-Money Laundering, Combating the Financing of Terrorism & Countering
Proliferation Financing (AML/CFT/CPF).
FATF (Financial Action Task Force) — межправительственная организация «Группа
разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег».
FIU (Financial Intelligence Unit) — подразделение финансовой разведки.
115-ФЗ — Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма».
Доходы, полученные преступным путем — деньги или имущество, полученные в
результате преступления: кражи, продажи наркотиков, оружия или от другого
нелегального бизнеса.
Легализация (отмывание) преступных доходов — придание легального вида
деньгам или имуществу, полученных в результате преступления.

4. Причины появления системы ПОД/ФТ/ФРОМУ

ПРИЧИНЫ ПОЯВЛЕНИЯ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ/ФРОМУ
В 60–70-е годы XX века наркоторговля и другие виды организованной преступности
распространились по миру, из-за чего в экономику вливалось всё больше
нелегально полученных денег.
Теневой оборот денег (от продажи наркотиков, незаконной продажи оружия,
похищения людей, обычной уголовной преступности и т.д.) либо превышает, либо
сопоставим с бюджетами крупнейших государств. Масштаб отмывания денег
сложно оценить. По оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности (УНП
ООН), ежегодно отмывается до 5% мирового ВВП, что составляет 2 трлн долларов.
Преступные доходы, вводимые в экономический оборот, способны подорвать
национальную экономику любого государства, поскольку невозможно предвидеть
поведение лиц, занимающихся отмыванием «грязных денег» или иного имущества.
Неожиданный вброс на финансовый рынок огромных денежных сумм или
неожиданное изъятие их из оборота приводит к высокой волатильности стоимости
финансовых инструментов, влечет резкие колебания спроса на финансовые
ресурсы, дестабилизируя тем самым экономические и социальные отношения, и
может даже привести к политическим потрясениям.

5. СОЗДАНИЕ FATF

Осознание реальных угроз неконтролируемых
потоков преступных доходов национальным
интересам элитами ведущих государств в конце ХХ-го
века.
Создание Группы разработки финансовых мер
борьбы с отмыванием денег – ФАТФ (Financial Action
Task Force) странами G7 для защиты международной
финансовой системы на Парижской встрече на
высшем уровне в июле 1989 г. по инициативе
Президента Франции.
Учредители ФАТФ – 7 государств:
США, Япония, Германия, Великобритания, Франция,
Италия и Канада.

6. FATF: в состав FATF входят 40 государств

FATF: В СОСТАВ FATF ВХОДЯТ 40 ГОСУДАРСТВ
1. Argentina
2. Australia
9. European
Commission
10. Finland
3. Austria
11. France
4. Belgium
12. Germany
5. Brazil
6. Canada
13. Greece
14. Gulf
Cooperation
Council
15. Hong Kong,
China
16. Iceland
7. China
8. Denmark
17. India
25. Malaysia 33. Saudi
Arabia
18. Indonesia 26. Mexico 34.
Singapore
19. Ireland
35. South
27.
Netherlands Africa
20. Israel
28. New
36. Spain
Zealand
21. Italy
29. Norway 37. Sweden
22. Japan
30. Portugal 38.
Switzerland
23. Korea
24.
Luxembourg
31. Russian
Federation
32. Saudi
Arabia
39. Türkiye
40. United
States

7. Ассоциированные члены FATF

АССОЦИИРОВАННЫЕ ЧЛЕНЫ FATF
Asia/Pacific Group on Money Laundering
(APG)
Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе
с отмыванием денег (APG)
Caribbean Financial Action Task Force
(CFATF)
Карибская группа разработки
финансовых мер борьбы с отмыванием
денег (CFATF)
Евразийская Группа (EAG)
Группа по борьбе с отмыванием денег в
Восточной и Южной Африке (ESAAMLG)
Eurasian Group (EAG)
Eastern and Southern Africa Anti-Money
Laundering Group (ESAAMLG)
Groupe d'Action contre le blanchiment
d'Argent en Afrique Centrale (GABAC)
Financial Action Task Force of Latin America
(GAFILAT)
Группа по борьбе с отмыванием денег в
Центральной Африке (GABAC)
Группа разработки финансовых мер
борьбы с отмыванием денег в Латинской
Америке (GAFILAT)
Inter Governmental Action Group against
Money Laundering in West Africa (GIABA)
Межправительственная группа действий
по борьбе с отмыванием денег в Западной
Африке (GIABA)
Middle East and North Africa Financial Action
Task Force (MENAFATF)
Группа разработки финансовых мер
борьбы с отмыванием денег на Ближнем
Востоке и в Северной Африке (MENAFATF)
Committee of Experts on the Evaluation of
Anti-Money Laundering Measures
(MONEYVAL)
FATF Global Network
Комитет экспертов по оценке мер по
борьбе с отмыванием денег (MONEYVAL)
Глобальная сеть ФАТФ

8. Публичные заявления ФАТФ

ПУБЛИЧНЫЕ ЗАЯВЛЕНИЯ ФАТФ
ФАТФ определяет юрисдикции со слабыми мерами по ПОД/ФТ в
двух публичных документах ФАТФ, которые издаются три раза в
год. Процесс ФАТФ по публичному включению в список стран со
слабыми режимами ПОД/ФТ оказался эффективным.
По состоянию на февраль 2024 года ФАТФ проверила 131 страну
и юрисдикцию и публично определила 106 из них. Из них 82 с тех
пор провели необходимые реформы для устранения недостатков
в сфере ПОД/ФТ и были исключены из процесса.
Юрисдикции высокого риска, на которые распространяется
призыв к действию («черный список»):
1. Корейская Народно-Демократическая Республика
2. Иран
3. Мьянма

9. Публичные заявления ФАТФ

ПУБЛИЧНЫЕ ЗАЯВЛЕНИЯ ФАТФ
Юрисдикции, находящиеся под усиленным контролем
(«серый список»). Страны, включенные в этот перечень,
сотрудничают с FATF и дорабатывают национальные системы
ПОД/ФТ.
1. Bulgaria
8. Kenya
15. South Africa
2. Burkina Faso
9. Mali
16. South Sudan
3. Cameroon
10. Mozambique
17. Syria
4. Croatia
11. Namibia
18. Tanzania
12. Nigeria
19. Türkiye
6. Haiti
13. Philippines
20. Vietnam
7. Jamaica
14. Senegal
21. Yemen
5. Democratic
Republic of Congo

10. Основные направления деятельности ФАТФ

ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФАТФ
Разработка
рекомендаций
Формирование
региональных
организаций,
родственных
ФАТФ
Оценка
национальных
законодательств
рекомендациям
ФАТФ
Содействие
созданию в
различных странах
мира
подразделений
финансовой
разведки

11. Субъекты и процессы

СУБЪЕКТЫ И ПРОЦЕССЫ
СУБЪЕКТЫ- участники системы ПОД/ФТ/ФРОМУ
• Государства-учредители FATF
• Неформальное объединение подразделений финансовой разведки
разных стран - группа «Эгмонт» (170)
• Евразийская группа по противодействию отмыванию доходов (EAG,
региональная группа по типу FATF, 9 стран-участниц)
ПРОЦЕССЫ - содержательная сторона работы
участников системы на практике
• Разработка стандартов FATF
• Оценка соответствия национальных систем ПОД/ФТ рекомендациям
FATF
• Применение санкций к государствам, не соблюдающим правила,
обмен информацией

12. Международная система ПОД/ФТ/ФРОМУ

МЕЖДУНАРОДНАЯ СИСТЕМА ПОД/ФТ/ФРОМУ
Международная система ПОД/ФТ/ФРОМУ включает:
Правовые акты
Нормативные документы, содержащие правила борьбы с
легализацией преступных доходов.
https://www.fatf-gafi.org/en/home.html
Универсальные документы
Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических
средств и психотропных веществ (Вена, 1988)
Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности
(Палермо, 2000)
Конвенция ООН «О борьбе с коррупцией» (Меридо, 2003, вступила в силу
14.12.2005)
Региональные договора
Конвенция Совета Европы от 8 ноября 1990 г. «Об отмывании,
выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности»
(Страсбургская Конвенция, 1990)
Конвенция Совета Европы «Об отмывании, выявлении, аресте и
конфискации доходов от преступной деятельности и финансировании
терроризма» (Варшавская Конвенция, 2005)

13. Международная система ПОД/ФТ/ФРОМУ

МЕЖДУНАРОДНАЯ СИСТЕМА ПОД/ФТ/ФРОМУ
Международные стандарты ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Рекомендации FATF (Стандарты ФАТФ):
Рекомендации
Руководства
Документы о передовой практике
другие рекомендации для оказания
помощи
странам
в
реализации
стандартов FATF

14. Международная система ПОД/ФТ/ФРОМУ

МЕЖДУНАРОДНАЯ СИСТЕМА ПОД/ФТ/ФРОМУ
Рекомендации ФАТФ предоставляют всеобъемлющую структуру
мер, помогающих странам бороться с незаконными финансовыми
потоками.
Включают в себя
надежную структуру законов,
нормативных актов и
оперативных мер,
гарантирующих национальным органам власти возможность
принимать эффективные меры по
обнаружению и
пресечению
финансовых
потоков,
подпитывающих
преступность и терроризм, а также
наказывать виновных в незаконной деятельности.
Рекомендации FATF
(Стандарты ФАТФ):
Рекомендации
Пояснительные записки
Глоссарий (определения)
Важность:
Глобальный стандарт:
Рекомендации ФАТФ признаны во всем мире как ключевые меры,
которые страны должны принять для борьбы с финансовыми
преступлениями.
Оценки и последствия:
FATF оценивает, насколько хорошо страны выполняют эти
Рекомендации. Невыполнение может привести к внесению в черный
список FATF, что негативно скажется на финансовой системе и
репутации страны.

15. Рекомендации ФАТФ

РЕКОМЕНДАЦИИ ФАТФ
Краеугольным камнем Рекомендаций ФАТФ является подход, основанный на оценке риска,
который определяет необходимость для стран выявлять и понимать риски отмывания денег и
финансирования терроризма, которым они подвержены.
Это гарантирует им возможность расставлять приоритеты в своих ресурсах для снижения рисков в
областях с наивысшим риском.
ФАТФ постоянно отслеживает новые и развивающиеся угрозы финансовой системе и регулярно
обновляет и совершенствует свои Рекомендации, чтобы у стран были современные инструменты
для преследования преступников.
Рекомендации ФАТФ устанавливают необходимые меры, которые странам следует иметь для
того, чтобы:
1) определять риски, разрабатывать политику и осуществлять координацию внутри страны;
2) преследовать отмывание денег, финансирование терроризма и финансирование
распространения оружия массового уничтожения;
3) применять превентивные меры для финансового сектора и других установленных секторов;
4) устанавливать полномочия и ответственность компетентных органов (например,
следственных, правоохранительных и надзорных органов) и иные институциональные меры;
5) укреплять прозрачность и доступность информации о бенефициарной собственности
юридических лиц и образований;
6) обеспечивать международное сотрудничество.

16. 40 Рекомендаций ФАТФ разделены на 7 отдельных областей

40 РЕКОМЕНДАЦИЙ ФАТФ РАЗДЕЛЕНЫ НА 7 ОТДЕЛЬНЫХ ОБЛАСТЕЙ
.
А. ПОЛИТИКА ПОД/ФТ И КООРДИНАЦИЯ
Страны должны понимать свои риски ОД/ФТ и координировать усилия по их устранению и следует иметь национальную политику в сфере
ПОД/ФТ/ФРОМУ, основанную на выявленных рисках.
B. ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ И КОНФИСКАЦИЯ
ОД, ФТ и связанные с ними преступления должны быть криминализированы, а страны должны иметь механизмы для ареста и
замораживания преступных активов.
С. ФИНАНСИРОВАНИЕ ТЕРРОРИЗМА И ФИНАНСИРОВАНИЕ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОМУ
Странам следует:
признать уголовным преступлением финансирование терроризма, террористических организаций и отдельных террористов даже при
отсутствии связи их действий с конкретным террористическим актом или актами.
обеспечить, чтобы такие преступления были установлены как предикатные преступления к отмыванию денег.
применять целевые финансовые санкции по предупреждению, воспрепятствованию и прекращению распространения оружия массового
уничтожения и его финансирования.
D. ПРЕВЕНТИВНЫЕ МЕРЫ
Финансовые учреждения и другие предприятия должны принимать такие меры, как комплексная проверка клиентов, ведение учета и
сообщение о подозрительных транзакциях
Е. ПРОЗРАЧНОСТЬ И БЕНЕФИЦИАРНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ОБРАЗОВАНИЙ
Страны должны обеспечить возможность определения настоящих владельцев компаний и трастов, чтобы предотвратить их
неправомерное использование в незаконных целях.
F. ПОЛНОМОЧИЯ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ КОМПЕТЕНТНЫХ ОРГАНОВ И ИНЫЕ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ МЕРЫ
Правоохранительные органы, подразделения финансовой разведки и регулирующие органы должны иметь необходимые полномочия и
ресурсы для расследования и борьбы с финансовыми преступлениями.
G. МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО
Страны должны эффективно сотрудничать для обмена информацией, проведения расследований и привлечения преступников к

17. Рекомендации ФАТФ

РЕКОМЕНДАЦИИ ФАТФ
Пояснительные записки и определения в глоссарии включают
примеры, иллюстрирующие, как могут применяться требования FATF.
Эти примеры не являются обязательными элементами Стандартов
FATF и включены только для справки. Примеры не претендуют на
полноту, и, хотя они считаются полезными индикаторами, они могут
быть актуальны не во всех обстоятельствах.
Чтобы помочь странам реализовать свои стандарты, ФАТФ также
создает руководства и документы о передовой практике по ряду
вопросов.
ФАТФ регулярно пересматривает их, чтобы отразить опыт,
накопленный государственными органами и частным сектором на
протяжении многих лет, чтобы страны могли извлечь выгоду из этого
опыта и эффективно реализовать Рекомендации ФАТФ в своем
национальном контексте.
Этот процесс может включать в себя работу с заинтересованными
сторонами или консультации с общественностью для обеспечения
полезности итогового отчета.

18. Модель российской системы ПОД/ФТ/ФРОМУ

МОДЕЛЬ РОССИЙСКОЙ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ/ФРОМУ
В международную систему
ПОД/ФТ/ФРОМУ входят национальные
системы отдельных государств. Все они
основаны на стандартах FATF, поэтому
строятся по одним принципам и имеют
схожую структуру.
Модель Российской системы
ПОД/ФТ/ФРОМУ отвечает
международным стандартам FATF.
Финансовые
институты
Росфинмониторинг
Правоохранитель
ные органы

19. Органы, участвующие в системе ПОД/ФТ/ФРОМУ

ОРГАНЫ, УЧАСТВУЮЩИЕ В СИСТЕМЕ ПОД/ФТ/ФРОМУ
Институциональная структура ПОД/ФТ/ФРОМУ в России включает ряд федеральных министерств и других
органов исполнительной власти.
Координация действий в рамках национальной стратегии и политики реализуется Межведомственной рабочей
группой под председательством руководителя Администрации Президента Российской Федерации (действует
как на уровне страны, так и в каждом федеральном округе, где достигается межведомственная координация
на региональном уровне).
Межведомственное взаимодействие осуществляется также в рамках
Национального антитеррористического комитета,
Государственного антинаркотического комитета,
Совета при Президенте Российской Федерации по противодействию коррупции,
Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма.
Межведомственная комиссия по ПОД/ФТ под председательством директора Росфинмониторинга отвечает за
координацию в части эффективного функционирования антиотмывочной системы.
Деятельность Межведомственной комиссии по ПОД/ФТ реализуется при поддержке Консультативного совета,
который объединяет представителей крупнейших профессиональных объединений и ассоциаций частного
сектора, а также Совета комплаенс, который состоит из представителей крупнейших финансовых учреждений и
УНФПП.

20. Органы, задействованные в системе ПОД/ФТ/ФРОМУ

ОРГАНЫ, ЗАДЕЙСТВОВАННЫЕ В СИСТЕМЕ ПОД/ФТ/ФРОМУ
В системе ПОД/ФТ/ФРОМУ задействованы:
Генеральная прокуратура Российской Федерации;
Федеральная служба безопасности Российской Федерации;
Следственный комитет Российской Федерации;
Министерство внутренних дел Российской Федерации;
Министерство финансов Российской Федерации;
Министерство юстиции Российской Федерации;
Министерство иностранных дел Российской Федерации;
Федеральная таможенная служба;
Федеральная налоговая служба;
Центральный банк Российской Федерации;
Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых
коммуникаций;
Федеральная пробирная палата;
Федеральное казначейство.

21. Международное сотрудничество

МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО
Российская Федерация является одним из государств – учредителей ООН, СНГ, ОДКБ, ЕАЭС, ШОС,
ЕАГ, СРПФР.
Имеет членство в ОБСЕ, БРИКС, G20, АТЭС и др.
Росфинмониторинг представляет интересы Российской Федерации на профильных площадках:
Группы "Эгмонт" - с 2002 г.,
ФАТФ - с 2003 г.,
ЕАГ - с 2004 г.,
СРПФР - с 2012 г.,
Имеет статус наблюдателя в МЕНАФАТФ с 2022 г.
Россия оказывает техническое содействие государствам-членам Евразийской группы, в том числе в
области
обучения
специалистов
правоохранительных органов.
подразделений
финансовой
разведки,
надзорных
и
Для этих целей создан Международный учебно-методический центр финансового мониторинга, который в
антиотмывочной системе Российской Федерации выполняет следующие функции:
ведущего донора технического содействия в Евразийском регионе;
базовой организации по образованию;
координатора Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ;
экспертного и информационного центра.

22. Надзорные органы по ПОД/ФТ/ФРОМУ

НАДЗОРНЫЕ ОРГАНЫ ПО ПОД/ФТ/ФРОМУ
Центральный банк
Российской
Федерации
•Кредитные организации
• профессиональные участники рынка
ценных бумаг;
• Организации, осуществляющие
управление инвестиционными фондами
или негосударственными пенсионными
фондами;
• Страховые организации;
• Кредитные потребительские
кооперативы;
• Микрофинансовые организации;
• Страховые брокеры;
• Общества взаимного страхования;
• Негосударственные пенсионные фонды,
имеющими лицензию;
• Биржи;
• Ломбарды/
Росфинмониторинг
•Лизинговые компании;
• Организации, содержащие тотализаторы
и букмекерские конторы, организующие и
проводящие лотереи, тотализаторы
(взаимное пари) и иные основанные на
риске игры, в том числе в электронной
форме;
• Организации-посредники при
осуществлении сделок купли-продажи
недвижимого имущества;
• Индивидуальные предприниматели,
оказывающие посреднические услуги при
осуществлении сделок купли-продажи
недвижимого имущества;
• Операторы по приему платежей;
• Коммерческие организации,
заключающие договоры финансирования
под уступку денежного требования в
качестве финансовых агентов.
Федеральная
пробирная палата
•Организации, осуществляющие скупку,
куплю-продажу драгоценных металлов и
драгоценных камней, ювелирных изделий
из них и лома таких изделий
СУБЪЕКТЫ 115-ФЗ
Роскомнадзор
•Организации федеральной почтовой
связи
•Операторы связи

23. финансовая разведка

ФИНАНСОВАЯ РАЗВЕДКА
Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу) является российским
подразделением финансовой разведки (ПФР), которое выступает в качестве центрального
ведомства, координирующего работу всех государственных органов, связанных с ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Росфинмониторинг представляет собой ПФР административного типа.
Ведомство было создано в ноябре 2001 года и первоначально находилось в компетенции
Министерства финансов, но с 2007 года является отдельной федеральной службой.
С 2012 г. финансовая разведка России отчитывается напрямую Президенту Российской Федерации.
В качестве ПФР Росфинмониторинг получает, обрабатывает и анализирует информацию,
связанную с ОД/ФТ/ ФРОМУ, и при необходимости передает ее правоохранительным органам.
Кроме того, Росфинмониторинг является регистрационным и надзорным органом для ряда
секторов, включая сектор лизинговых компаний и сектор риелторов.
Главой делегации России в ЕАГ является Директор Федеральной службы по финансовому
мониторингу – Чиханчин Юрий Анатольевич.

24. Правовое обеспечение финансовой разведки

ПРАВОВОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ФИНАНСОВОЙ РАЗВЕДКИ
Федеральный
закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 20.07.2020) "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма".
Указ Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808 (в действующей
редакции от 24.06.2019) «Вопросы Федеральной службы по финансовому
мониторингу».
Указ Президента Российской Федерации от 21.05.2012 № 636 (в действующей
редакции от 14.09.2018, с изм. от 21.01.2020) «О структуре федеральных органов
исполнительной власти».
Концепция
развития национальной системы противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.

25. Задачи Финансовой разведки

ЗАДАЧИ ФИНАНСОВОЙ РАЗВЕДКИ
Для
борьбы с отмыванием денег и финансированием
Росфинмониторинг выполняет следующие задачи:
преступности
собирает и проверяет информацию об операциях клиентов банков и других
организаций, которые работают с деньгами и имуществом;
выявляет незаконные операции;
запрашивает данные о бенефициарах и операциях клиентов;
организует дистанционный мониторинг организаций на предмет нарушения
требований 115-ФЗ;
публикует на официальном сайте списки террористов и экстремистов;
создает единую информационную систему для субъектов 115-ФЗ;
разрабатывает нормативные акты в сфере ПОД/ФТ.

26. Основные направления деятельности росфинмониторинга

ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ РОСФИНМОНИТОРИНГА
Основные направления деятельности Росфинмониторинга по ПОД/ФТ:
учет организаций, которые проводят операции с деньгами и имуществом;
проведение проверок в сфере ПОД/ФТ в отношении организаций — они нужны, чтобы
контролировать соблюдение требований закона;
профилактика нарушений за счет информирования компаний о требованиях и рисках;
привлечение к ответственности за нарушения;
координация работы надзорных органов, взаимодействие с ними;
взаимодействие
с госорганами, прокуратурой, ФСБ, МВД,
объединениями и другими организациями по вопросам ПОД/ФТ.
общественными

27. Подача сведений в Росфинмониторинг

ПОДАЧА СВЕДЕНИЙ В РОСФИНМОНИТОРИНГ
Наряду с органами-регуляторами в систему ПОД/ФТ включены организации, которые
работают с деньгами и имуществом клиентов. Они на местах отслеживают финансовые
потоки, а значит, могут своевременно выявить сомнительные схемы.
Такие организации называют субъектами 115-ФЗ (полный перечень указан в ст. 5 и ст. 7.1.
115-ФЗ).
Они же выполняют процедуры по ПОД/ФТ/ФРОМУ:

разрабатывают правила внутреннего контроля;

идентифицируют клиентов, выявляют среди них лиц из перечней экстремистов и
террористов, публичных должностных лиц;

выявляют сомнительные операции и передают о них данные регулятору;

сообщают об операциях, подлежащих обязательному контролю;

замораживают деньги и имущество клиентов из перечней, приостанавливают
операции связанных с ними лиц.

28. Контроль по ПОД/ФТ/ФРОМУ

КОНТРОЛЬ ПО ПОД/ФТ/ФРОМУ
Росфинмониторинг и надзорные органы контролируют, как субъекты 115-ФЗ выполняют обязанности по
противодействию отмыванию доходов:
проводят идентификацию клиентов,
отслеживают сомнительные операции,
выявляют террористов и экстремистов среди потенциальных и действующих клиентов.
Если организация не принимает меры по ПОД/ФТ, ее могут привлечь к ответственности по ст. 15.27 КоАП
“Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.
Самая серьезная ответственность предусмотрена для банков. Если кредитная организация систематически не
принимает меры по противодействию отмыванию доходов, ее могут лишить лицензии. Для этого
осуществляются проверки регулятора.

29. успехов!

УСПЕХОВ!
ЛЕКЦИЯ 1. СИСТЕМА
ПОД/ФТ/ФРОМУ
КУРС “ИНФОРМАЦИОННОАНАЛИТИЧЕСКОЕ И ПРАВОВОЕ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ ФИНАНСОВОГО
МОНИТОРИНГА”
ЛЕКТОР:
ЦЕЛЫХ ЛАРИСА АНАТОЛЬЕВНА