Организация процесса ПОД/ФТ/ФРОМУ в организациях

1.

Организация процесса ПОД/ФТ/ФРОМУ в
организациях, осуществляющих операции с
денежными средствами или иным имуществом
Присоединяйтесь
к нам ВКонтакте
PODFT.COM для
финансовых компаний

2.

ПОД/ФТ/ФРОМУ
–
противодействие легализации
(отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
финансированию терроризма, и
финансированию распространения оружия
массового уничтожения
.

3. Основной документ, устанавливающий правовой механизм ПОД/ФТ/ФРОМУ в РФ

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма»
Федеральный закон регулирует отношения граждан РФ, иностранных граждан и лиц без
11
гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным
имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, адвокатов, нотариусов,
доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического
лица, исполнительных органов личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме
международного наследственного фонда), лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность
в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторских организаций, индивидуальных
аудиторов, государственных органов, Центрального банка РФ, адвокатских и нотариальных палат
субъектов РФ, саморегулируемых организаций аудиторов
в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией
(отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и
финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также отношения
юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением
бенефициарных владельцев юридических лиц.

4. Международные основополагающие документы, которые определяют механизмы ПОД/ФТ/ФРОМУ

Универсальные документы
1.
Конвенция ООН "О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных
веществ" (Вена, 1988г.)
2.
Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности (Палермо, 2000г.)
3.
Конвенция ООН "О борьбе с коррупцией" (Меридо, 2003г., вступила в силу 14 декабря 2005г.)
Региональные договора
1.
Конвенция Совета Европы от 8 ноября 1990г. "Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации
доходов от преступной деятельности" (Страсбургская Конвенция)
2.
Страсбургская Конвенция 1990г. была переработана, и в мае 2005г. в Варшаве принята Конвенция
Совета Европы "Об отмывании, выявлении, аресте и конфискации доходов от преступной
деятельности и финансировании терроризма" (Варшавская Конвенция)

5. Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия

массового уничтожения
РЕКОМЕНДАЦИИ ФАТФ, Февраль, 2012
A. ПОЛИТИКА ПОД/ФТ И КООРДИНАЦИЯ
B. ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ И КОНФИСКАЦИЯ
C. ФИНАНСИРОВАНИЕ ТЕРРОРИЗМА И РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОМУ
D. ПРЕВЕНТИВНЫЕ МЕРЫ
E. ПРОЗРАЧНОСТЬ И БЕНЕФИЦИАРНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И
ОБРАЗОВАНИЙ
F. ПОЛНОМОЧИЯ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ КОМПЕТЕНТНЫХ ОРГАНОВ
И ИНЫЕ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ МЕРЫ
G. МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО

6. Классическая трехфазовая модель отмывания денег

Размещение – введение «грязных» наличных денег в легальную финансовую экономику через какое –
либо финансовое учреждение, например путем депонирования денежной наличности на банковский счет
или приобретения ликвидных ценных бумаг. Предварительно может иметь место обмен наличных денежных
средств на купюры более крупного достоинства или другой вид валюты. При этом, преимущественно
используются финансовые учреждения, где работники не будут задавать никаких неприятных вопросов.
Расслоение - используется, чтобы удалить преступные доходы от источника их происхождения путем
совершения множества сделок и связанных с ними финансовых операций. В результате маскируется связь
между денежными средствами и криминальным источником их происхождения. Для этого широко
используются оффшорные банки и оффшорные компании.
Интеграция предполагает инвестирование отмытых денежных средств в легальную экономику путем
приобретения таких активов, как объекты недвижимости, произведения искусства, предметы роскоши. При
выборе объекта инвестирования решающее значение имеют гарантии сохранения контроля за вложенными
средствами. Для организованных преступных группировок характерны приобретения и создание
предприятий, которые могут использоваться для поддержания преступной деятельности.

7. Список государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег

(ФАТФ)
1.
Исламская Республика Иран
2.
Корейская Народно - Демократическая Республика
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 10 ноября 2011 г. № 361 "Об
определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы
разработки финансовых мер борьбы с отмы
ванием денег (ФАТФ)"

8. Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

доходы, полученные преступным путем - денежные средства или иное
имущество, полученные в результате совершения преступления;
легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем – придание
правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными
средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения
преступления.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.3

9. Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

финансирование терроризма – предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с
осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения
хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205 «Террористический акт», 205.1
«Содействие террористической деятельности», 205.2 «Публичные призывы к осуществлению террористической
деятельности, публичное оправдание терроризма или пропаганда терроризма», 205.3 «Прохождение обучения в
целях осуществления террористической деятельности», 205.4 «Организация террористического сообщества и
участие в нем», 205.5 «Организация деятельности террористической организации и участие в деятельности
такой организации», 206 «Захват заложников», 208 «Организация незаконного вооруженного формирования или
участие в нем», 211 «Угон судна воздушного или водного транспорта либо железнодорожного подвижного
состава», 220 «Незаконное обращение с ядерными материалами или радиоактивными веществами», 221
«Хищение либо вымогательство ядерных материалов или радиоактивных веществ», 277 «Посягательство на
жизнь государственного или общественного деятеля», 278 «Насильственный захват власти или насильственное
удержание власти», 279 «Вооруженный мятеж», 360 «Нападение на лиц или учреждения, которые пользуются
международной защитой» и 361 «Акт международного терроризма» Уголовного кодекса РФ, либо для
финансирования или иного материального обеспечения лица в целях совершения им хотя бы одного из
указанных преступлений, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного
формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых
для совершения хотя бы одного из указанных преступлений.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.3

10. Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

операции с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических
лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления,
направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и
обязанностей;
обязательный контроль - совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за
операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации,
представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой
информации в соответствии с законодательством РФ;
внутренний контроль - деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными
средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и
иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией
(отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.3

11. Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с
денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих в себя разработку правил внутреннего контроля и в
установленных ФЗ N115-ФЗ случаях целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию
распространения оружия массового уничтожения, а также назначение специальных должностных лиц, ответственных за
реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля;
осуществление внутреннего контроля - реализация организациями, осуществляющими операции с денежными
средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, включающая в себя в том числе выполнение
требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных
владельцев, по проведению в установленных ФЗ N115-ФЗ случаях упрощенной идентификации клиентов - физических
лиц, установлению информации, указанной в п.п. 1.1 п. 1 ст. 7 ФЗ N115-ФЗ, по оценке степени (уровня) риска
совершения клиентами подозрительных операций и отнесению клиентов к группам риска совершения подозрительных
операций, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по
хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров, а также в установленных ФЗ N115-ФЗ случаях
целевых правил внутреннего контроля.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.3

12. Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

Замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных
бумаг - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами
или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с
денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу,
включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их
причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и
физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению
оружия массового уничтожения, либо организации или физическому лицу, в отношении которых
имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том
числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень
ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

13. Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

Замораживание (блокирование) имущества - адресованный собственнику или владельцу
имущества, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным
имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с
имуществом, принадлежащим организации или физическому лицу, включенным в перечень
организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к
экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических
лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению
оружия массового уничтожения, либо организации или физическому лицу, в отношении
которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической
деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для
включения в указанный перечень
ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

14. Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

подозрительные операции - операции с денежными средствами или иным
имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

15. Меры, направленные на ПОД/ФТ /ФРОМУ

организация и осуществление внутреннего контроля;
обязательный контроль;
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах по ПОД/ФТ/ФРОМУ, за исключением
информирования клиентов:
о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества,
о приостановлении операции,
об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций,
об отказе клиенту в приеме на обслуживание,
об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета
(вклада)
о применении мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 ФЗ N115-ФЗ, и их причинах,
об отнесении ЦБ РФ клиентов кредитных организаций - юридических лиц (индивидуальных
предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством РФ, к группе
высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;
о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным ФЗ N 115-ФЗ;
иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.
К мерам, направленным на ПОД/ФТ/ФРОМУ, НЕ относится установление дополнительных (повышенных
размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений.

16. Организация внутреннего контроля

Совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с
денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих в себя
разработку правил внутреннего контроля и в установленных ФЗ N115-ФЗ случаях
целевых правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ (целевые правила внутреннего
контроля),
а также
назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию ПВК и
целевых правил внутреннего контроля
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.3

17. Осуществление внутреннего контроля

Реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным
имуществом, правил внутреннего контроля, включающая в себя в том числе выполнение требований
законодательства
по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных
владельцев,
по проведению в установленных ФЗ N 115-ФЗ случаях упрощенной идентификации клиентов физических лиц, установлению информации, указанной в п.п.1.1 п.1 ст.7 ФЗ N 115-ФЗ,
по оценке степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесению
клиентов к группам риска совершения подозрительных операций,
по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный
орган,
по хранению документов и информации,
по подготовке и обучению кадров, а также в установленных ФЗ N 115–ФЗ случаях целевых правил
внутреннего контроля.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.3

18. Основные требования к ПВК (изменения с 17.06.2022 г.)

1.
Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых
Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 N 667.
2.
ПВК утверждаются руководителем организации, ИП.
3.
ПВК должны быть приведены организацией и индивидуальным предпринимателем в
соответствие с требованиями нормативных правовых актов о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не
позднее месяца после даты вступления в силу указанных нормативных правовых актов,
если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.
4.
ПВК оформляются на бумажном носителе или в виде электронного документа.
ПВК на бумажном носителе подписываются руководителем организации, индивидуальным
предпринимателем и заверяются печатью (при наличии). ПВК в виде электронного документа
подписываются УКЭП руководителя организации, индивидуального предпринимателя.
Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667

19. Программа организации внутреннего контроля

Назначение СДЛ
Описание системы внутреннего контроля в организации и ее филиале и у
ИП, а также порядок взаимодействия структурных подразделений
организации по вопросам реализации ПВК.
Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667, п.7.

20. Постановление Правительства РФ от 29 мая 2014 г. № 492 «О квалификационных требо­ваниях к специальным должностным лицам,

Постановление Правительства РФ от 29 мая 2014 г. № 492
«О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам,
ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к
подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиентов,
выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и
признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации»
утверждает квалификационные требования к СДЛ организаций, осуществляющих
операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за
реализацию правил внутреннего контроля.

21. Квалификационные требования к специальным должностным лицам организаций, ИП, осуществляющих операции с денежными средствами или

иным имуществом
Организаций
1.
наличие высшего профессионального образования по специальностям, относящимся
к группе специальностей "Экономика и управление", либо по специальности
"Юриспруденция", относящейся к группе специальностей "Гуманитарные и
социальные науки", подтвержденного в установленном порядке, а при отсутствии
указанного образования - опыта работы не менее двух лет на должностях, связанных
с исполнением обязанностей по ПОД/ФТ;
2.
прохождение обучения в целях ПОД/ФТ.
Индивидуальных предпринимателей
1.
прохождение обучения в целях ПОД/ФТ.
Постановление Правительства РФ от 29 мая 2014 г. N 492, п.п.1) и 2)

22. Специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, не может быть

Лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере
экономики или преступления против государственной власти.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.7, п.2

23. Внутренние распорядительные документы

Положение о Специальном Должностном Лице, которое определяет требования,
права, обязанности и ответственность СДЛ, ответственного за реализацию
требований ФЗ N115-ФЗ.
Основной задачей СДЛ является осуществление внутреннего контроля в
целях реализации требований Федерального Закона, нормативных документов
Правительства РФ, Федеральной службы по финансовому мониторингу.

24.

Обязанности СДЛ
Организация разработки и представление на утверждение руководителю ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Организация реализации ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в том числе программ его осуществления
Подготовка методических материалов (при необходимости), консультирование сотрудников Организации по вопросам,
возникающим при реализации программ внутреннего контроля
Проведение обучения сотрудников Организации по вопросам ПОД/ФТ
Представление в ФСФМ сведений в соответствии с ФЗ N115-ФЗ и иными нормативными правовыми актами в сфере ПОД/ФТ
Представление Руководителю Организации не реже одного раза в полугодие письменного отчета о результатах реализации
правил и программ внутреннего контроля
Принятие решения по переданным ему сотрудниками Организации сообщениям об операциях, о целесообразности их
представления Руководителю Организации
Получения информации от ФСФМ об организациях и физических лицах, включенных в соответствии со ст. 6 ФЗ N115-ФЗ в
перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской
деятельности или терроризму или в отношении которых в соответствии со ст. 7.4 ФЗ N115-ФЗ межведомственным
координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение
о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества и доведение полученной информации до прочих
сотрудников Организации

25.

Обязанности СДЛ
Организация работы по проверке наличия или отсутствия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении
которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного
имущества
Организация работы в соответствии с порядком принятия решения о применении мер по замораживанию (блокированию)
денежных средств или иного имущества
Организация работы в соответствии с порядком приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом
и программой ПВК в случаях, предусмотренных п. 10 ст. 7 ФЗ N115-ФЗ
Организация работы в соответствии с порядком принятия решения об отказе от выполнения распоряжения клиента о
совершении операции, а также документального фиксирования информации о случаях отказа от выполнения распоряжения
клиента о совершении операции
Определение дальнейших действий Организации в отношении клиента в случае отказа от выполнения его распоряжения о
совершении операции
Участие в совершенствовании Правил и программ внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Подготовка новой редакции ПВК в случае внесения изменений в действующее законодательство в области ПОД/ФТ
Обеспечение конфиденциальности информации, полученной при осуществлении возложенных на него функций
Обеспечение соответствующего режима защиты и хранения фиксируемой информации
Иные функции в соответствии с документами Организации о внутреннем контроле

26.

Права СДЛ
Получать от руководителей и сотрудников подразделений Организации необходимую информацию и
документы, в том числе организационно-распорядительные документы Организации, бухгалтерские и
денежно-расчетные документы в установленном в Организации порядке.
Снимать копии с полученных документов, в том числе получать и хранить копии файлов, копии любых
записей, хранящихся в локальных информационных сетях и автономных компьютерных системах
Организации в установленном в Организации порядке.
Получать объяснения от сотрудников, касающиеся реализации Правил и программ внутреннего контроля.
Осуществлять иные права в соответствии с документами Организации о внутреннем контроле.

27. Ответственность СДЛ

СДЛ несет персональную ответственность за:
сохранность и возврат, полученных от соответствующих подразделений Организации
документов;
соблюдение конфиденциальности информации, полученной при осуществлении им своих
функций;
хранение документов и информации, а также архивов;
разглашение сведений, составляющих конфиденциальный характер
Неисполнение или ненадлежащее исполнение СДЛ своих обязанностей являются
основанием для его привлечения к административной ответственности согласно КоАП, а также
материальной и дисциплинарной ответственности в соответствии с трудовым
законодательством РФ.

28.

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу
от 03 августа 2010 г. № 203
«Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров
организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, подученных преступным
путем и финансированию терроризма».
устанавливает требования к подготовке и обучению кадров организаций,
осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях
ПОД/ФТ.

29. Сотрудники организаций, которые включаются в Перечень

руководитель организации
руководитель филиала организации
заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями
курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего
контроля в целях ПОД/ФТ
главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или
филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета
руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)
сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала) (при наличии)
иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей
деятельности организации (филиала) и ее клиентов
Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203, п.3

30. Формы обучения в целях ПОД/ФТ

1.
вводный инструктаж
2.
дополнительный инструктаж
3.
целевой инструктаж (получение работниками организаций базовых знаний, необходимых для
соблюдения ими законодательства РФ о ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования
системы внутреннего контроля организаций, программ ее осуществления и иных организационнораспорядительных документов, принятых в этих целях)
4.
повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ
Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203, п.6

31. Сроки проведения обучения по ПОД/ФТ

Проводит СДЛ
Вводный
инструктаж
Однократно.
Дополнительный
инструктаж
Не реже одного раза в год.
при приеме на работу на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в
Перечне;
при переводе (временном переводе) на должности либо для выполнения функций,
указанные (указанных) в Перечне
при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов РФ в
области ПОД/ФТ;
при утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего
контроля в целях ПОД/ФТ;
при переводе сотрудника организации на другую постоянную работу (временную работу) в
рамках организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ
недостаточно для соблюдения законодательства РФ о ПОД/ФТ;
при поручении сотруднику организации работы, выполняемой сотрудниками организации,
указанными в Перечне, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором,
когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с сотрудником
трудового договора.
Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203, п.7, п.8

32. Сроки проведения обучения по ПОД/ФТ

Проводит аккредитованный учебный центр
Целевой инструктаж
Однократно.
СДЛ - до начала осуществления таких функций.
Прочие - в течение года с даты возложения соответствующих
должностных обязанностей
Повышение уровня знаний
Не реже одного раза в три года
Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203, п.10, п.12

33.

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу
от 20 июля 2020 г. N 175
«Об утверждении порядка ведения личного кабинета, а также
порядка доступа к личному кабинету и его использования».

34. Обязанности организаций, ИП в соответствии ФЗ N 115-ФЗ (часть 1)

1.
До приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя и
подтверждение достоверности этих сведений
2.
При приеме на обслуживание и обслуживании клиентов проводить мероприятия, направленные на получение
информации о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией,
осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
3.
Принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению и идентификации
бенефициарных владельцев, в том числе по установлению в отношении их сведений.
4.
Обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных
владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее
полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких
сомнений.
5.
При приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими
подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов
их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией,
осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе
риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом
подозрительных операций. Принимать в соответствии с правилами внутреннего контроля меры по снижению
выявленных совершения клиентами подозрительный операций;

35. Обязанности организаций, ИП в соответствии ФЗ N 115-ФЗ (часть 2)

1. Документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих
дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим
обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом,
совершаемым их клиентами
2. Предоставлять в уполномоченный орган по его запросу имеющуюся информацию об операциях
клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, а также информацию о движении
средств по счетам (вкладам) своих клиентов.
3. Применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного
имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в
сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа соответствующей
информации.
4. Не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов
организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны
применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного
имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.7

36. Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

Идентификация - это
совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом сведений о
клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по
подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или)
надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных
систем.

37. Основные термины и понятия ФЗ N115-ФЗ

Клиент
физическое или юридическое лицо,
иностранная структура без образования юридического лица,
находящиеся на обслуживании организации, осуществляющий операции с
денежными средствами или иным имуществом
Представитель
клиента
лицо, при совершении операции действующее от имени и в интересах или за
счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте
уполномоченного государственного органа или органа местного
самоуправления, законе, а также единоличный исполнительный орган
юридического лица.
Выгодоприобретатель
лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании
агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного
управления, при проведении операций с денежными средствами и иным
имуществом.

38. Основные термины и понятия ФЗ N115-ФЗ

Бенефициарный
владелец
физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через
третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в
капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность
контролировать действия клиента.
Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением
случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое
лицо.
ст.3 Федерального закона от 07.08.2001 N115–ФЗ

39. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца НЕ проводится

при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом
операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, страховых премий, если их сумма не превышает 15
000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей;
С 29.06.2022 :
при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий, если сумма таких
премий не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а в
отношении страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности
владельцев транспортных средств и договору добровольного страхования средств наземного транспорта
(за искл. средств железнодорожного транспорта) 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте,
эквивалентную 40 000 рублей.
при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму,
не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при
использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом
ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 200 000
рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей
Исключение: случаи, когда у работников, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

40. Идентификация выгодоприобретателей не проводится:

1.
В случае, если клиентом, является:
орган государственной власти РФ,
орган государственной власти субъекта РФ,
орган местного самоуправления;
орган государственной власти иностранного государства.
п.1.4-1, ст. 7, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

41. Идентификация бенефициарных владельцев не проводится:

В случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:
органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного
самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными
фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых РФ, субъекты РФ либо
муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;
международными организациями, иностранными государствами или административно территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной
правоспособностью;
эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают
информацию в соответствии с законодательством РФ о ценных бумагах;
иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на
иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России;
иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма
которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного
исполнительного органа.
2), п.1.,ст. 7, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

42. Программа идентификации

установление в отношении клиента, представителя клиента или выгодоприобретателя сведений и проверка
достоверности этих сведений до приема на обслуживание клиента;
принятие обоснованных и доступных мер по выявлению и идентификации бенефициарных владельцев, в том числе
мер по установлению в отношении указанных владельцев сведений, предусмотренных п.п.1 п.1 ст.7 ФЗ N 115-ФЗ, и
проверке достоверности полученных сведений;
проверка наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента или выгодоприобретателя, а также
бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму,
распространению оружия массового уничтожения, получаемых в соответствии с п.2 ст.6, п.2 ст.7.4 и абз. 2 п.1 ст.7.5
ФЗ N 115-ФЗ;
определение принадлежности физического лица, находящегося на обслуживании или принимаемого на
обслуживание, к числу ИПДЛ, ДЛПМО, а также лиц, замещающих государственные должности РФ, должности членов
Совета директоров ЦБ РФ, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и
освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, или должности в ЦБ РФ,
государственных корпорациях и иных организациях, созданных РФ на основании федеральных законов, включенные
в перечни должностей, определяемые Президентом РФ;
выявление юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место
нахождения в государстве, которое не выполняет рекомендации Группы ФАТФ, либо использующих счета в банке,
зарегистрированном в указанном государстве;
оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с ОД/ФТ;
обновление сведений, полученных в результате идентификации клиентов, представителей клиентов
выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

43. Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц

1.
Фамилия, имя и отчество.
2.
Гражданство.
3.
Дата рождения.
4.
Реквизиты документа, удостоверяющего личность.
5.
Данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без
гражданства на пребывание (проживание) в РФ (если наличие таких документов
обязательно в соответствии с международными договорами РФ и
законодательством РФ), иной документ, подтверждающий в соответствии с
законодательством РФ право иностранного гражданина или лица без гражданства на
пребывание (проживание) в РФ
6.
Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
7.
Идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

44. Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц

1.
Наименование.
2.
Организационно-правовая форма.
3.
Идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации
4.
Сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей
лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети "Интернет", с использованием
которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии)
5.
Для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством РФ также
основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица
6.
Для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного
государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на
территории государства, в котором оно зарегистрировано
2), п.1, ст. 7, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

45. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (2)

В соответствии с ПВК, обязаны документально фиксировать информацию,
полученную в результате их реализации, и сохранять ее конфиденциальный
характер.
Основаниями документального фиксирования информации являются:
запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического
смысла или очевидной законной цели;
несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным
учредительными документами этой организации;
выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает
основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур
обязательного контроля, предусмотренных ФЗ №115-ФЗ;
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст.7, п.2

46. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (2.1)

совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным
органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный
подпунктом 5 пункта 1 ст.7;
отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников
организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или
финансирования терроризма;
иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в
целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или
финансирования терроризма.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст.7, п.2

47. Порядок идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя

Сотрудники
Организации
обязаны
до
приема
на обслуживание
идентифицировать:
клиентов, которым предполагается оказание услуг (выполнение работ, реализация товаров),
либо заключение сделок (совершение операций) разового характера (не предполагающих
дальнейшего обслуживания),
клиентов, которых предполагается принять на обслуживание, предполагающее длящийся
характер отношений.
лицо, являющееся представителем клиента, - в случае его обращения в качестве
представителя клиента, и проверить полномочия такого лица.
Сотрудники Организации осуществляют идентификацию клиента, представителя клиента и (или)
выгодоприобретателей:
устанавливают в отношении них сведения,
проводят проверку достоверности полученных сведений до приема на обслуживание клиента.
При обращении в Организацию в качестве представителя юридического лица лица, не
являющегося единоличным исполнительным органом, Организация идентифицируют также
единоличный исполнительный орган данного юридического лица.

48. Порядок идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя

Сотрудники Организации обязаны до приема на обслуживание идентифицировать
выгодоприобретателей.
В случае, если установление выгодоприобретателей, до момента приема на
обслуживание клиента, не представляется возможным сотрудники Организации:
принимают меры по идентификации выгодоприобретателей до проведения операции
(сделки).
В случае, если установление выгодоприобретателей, до момента приема на
обслуживание клиента, не представляется возможным ввиду отсутствия конкретного
выгодоприобретателя по договору (операции), сотрудники Организации:
проводят соответствующую оценку степени (уровня) риска причастности данной операции к
ОД/ФТ.
При наличии указанных подозрений сотрудники Организации фиксируют указанные
операции во внутреннем сообщении, которое передают СДЛ.
В случае признания данной операции подозрительной СДЛ направляет информацию о
ней в уполномоченный орган в соответствии с п. 3 ст. 7 ФЗ N115-ФЗ.

49. Порядок идентификации бенефициарных владельцев

Сотрудники Организации обязаны предпринимать обоснованные и доступные в
сложившихся обстоятельствах меры по выявлению и идентификации бенефициарных владельцев,
в том числе по установлению в отношении их сведений.
Сотрудники Организации принимают решение о признании физического лица
бенефициарным владельцем с учетом следующих факторов:
физическое лицо прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет преобладающее участие более 25
процентов в капитале клиента или от общего числа акций клиента с правом голоса;
физическое лицо имеет право на основании договора с клиентом оказывать прямое или
косвенное (через третьих лиц) существенное влияние на решения, принимаемые клиентом, в
частности, физическое лицо имеет возможность воздействовать на принимаемые клиентом решения
об осуществлении сделок (в том числе несущих кредитный риск), включая существенные условия
сделок, а также финансовых операций, оказывать влияние на величину дохода клиента;
иные самостоятельно определяемые организацией факторы, на основании которых физическое
лицо будет квалифицировано в качестве бенефициарного владельца (при наличии).

50. Порядок идентификации бенефициарных владельцев

Меры, принимаемые для выявления и идентификации бенефициарных
владельцев:
включение в договор с клиентом обязанности последнего представлять сведения о
бенефициарных владельцах;
анкетирование клиентов (направление клиентам запросов, составленных по форме,
самостоятельно определенной Организацией, бенефициарных владельцев);
изучение учредительных документов клиентов - юридических лиц;
устный опрос клиента с занесением установленной информации в Анкету клиента;
использование внешних доступных организации на законных основаниях источников
информации (например, средства массовой информации, Internet, коммерческие базы данных
(СПАРК, Коммерсант-Картотека и пр.));
иные меры по усмотрению Организации.

51. Порядок идентификации бенефициарных владельцев

Признание физического лица бенефициарным владельцем клиента сотрудниками
Организации должно являться результатом анализа совокупности имеющихся у Организации
документов и информации о клиенте и о таком физическом лице в соответствии с параметрами, как
непосредственно представленных клиентом, так и полученными Организацией самостоятельно.
В соответствии с требованиями ст. 6.1. ФЗ N115-ФЗ клиент Организации - юридическое
лицо обязано располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать
обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении
своих бенефициарных владельцев сведений.

52. Порядок идентификации бенефициарных владельцев

В случае, если по результатам принятых Организацией мер, бенефициарный
владелец клиента - юридического лица не выявлен, бенефициарным владельцем может быть
признан единоличный исполнительный орган клиента - юридического лица.
Решение о признании единоличного исполнительного органа клиента бенефициарным
владельцем фиксируется в Анкете клиента.
В Анкете клиента сотрудник Организации должен:
зафиксировать причины, обусловившие невозможность выявления бенефициарного
владельца,
решение о признании ЕИО клиента бенефициарным владельцем,
сведения, указывающие на то, что ЕИО клиента признан бенефициарным владельцем по
причине невозможности выявления Организацией бенефициарного владельца либо в случае
отсутствия физического лица, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих
лиц) владеет клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать
действия клиента.

53. Порядок идентификации бенефициарных владельцев

В случае если структура собственности клиента, являющегося юридическим лицом нерезидентом, либо организационная форма клиента, являющегося иностранной структурой без образования
юридического лица, не предполагает наличие бенефициарного владельца или ЕИО, то информация об этом
фиксируется в Анкете клиента.
Сведения о результате принятых мер по выявлению и идентификации бенефициарного владельца
фиксируется в Анкете клиента в следующем виде:
перечень предпринятых в целях идентификации бенефициарного владельца мер;
решение о признании физического лица бенефициарным владельцем клиента, включая обоснование
принятого решения;
информацию о невозможности установления бенефициарного владельца у клиента либо об отсутствии
бенефициарного владельца у клиента, включая информацию о предпринятых организацией мерах по его
установлению и идентификации;
решение Организации о признании бенефициарным владельцем клиента – юридического лица ЕИО,
включая обоснование принятого решения;
сведения о бенефициарном владельце клиента, установленные Организацией по результатам анализа
совокупности имеющихся у Организации документов и информации о клиенте, в том числе полученные ею
при использовании доступных на законных основаниях источников информации;
сведения и информацию о бенефициарном владельце, представленные клиентом.
Организация обязана хранить информацию и документы, подтверждающие принятие мер по
установлению сведений о бенефициарном владельце (запросы клиенту и ответы на них), в том числе, в случае
признания бенефициаром ЕИО клиента в течение 5 лет с момента прекращения отношений с клиентом.

54. Порядок выявления ИПДЛ, ДЛПМО, РПДЛ

Сотрудники Организации, осуществляющие идентификацию, обязаны
предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по
выявлению среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание:
иностранных публичных должностных лиц - ИПДЛ,
должностных лиц публичных международных организаций - ДЛПМО,
российских публичных должностных лиц- РПДЛ: замещающих/занимающих
государственные должности РФ, должности членов Совета директоров ЦБ РФ,
должности федеральной государственной службы, назначение на которые и
освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ,
должности в ЦБ РФ, государственных корпорациях и иных организациях, созданных РФ
на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определенные
Президентом РФ, включая их супругов и близких родственников.

55. Порядок выявления ИПДЛ, ДЛПМО, РПДЛ

Принадлежность лица к категории ИПДЛ или ДЛПМО определяется в
соответствии с рекомендациями Группы ФАТФ.
Выявление публичных должностных лиц (ПДЛ), сотрудники Организации
проводят вне зависимости от гражданства лица, находящегося или принимаемого
на обслуживание.
Мероприятия по выявлению ИПДЛ и лиц, связанных с ПДЛ проводятся в
отношении
всех
клиентов
–
физических
лиц,
индивидуальных
предпринимателей и частнопрактикующих лиц, находящихся на обслуживании
или принимаемых операций.

56. Порядок выявления ИПДЛ, ДЛПМО, РПДЛ

При проведении идентификации клиента до приема на обслуживание либо при
обновлении сведений о лице уже находящемся на обслуживании, клиенту:
предоставляется Вопросник клиента – физического лица, а также Анкета ПДЛ для
самостоятельного заполнения.
в рамках устного опроса задаются уточняющие вопросы относительно его возможной
принадлежности к категории ПДЛ или лицам, связанным с ПДЛ.
При изучении общедоступных источников сотрудники обращаются к:
общедоступной информации, размещаемой органами государственной власти РФ и
органами государственной власти иностранных государств на их официальных сайтах в сети
Интернет,
информации российских и иностранных компаний, предлагающих информационные
продукты, таких, как, например, Dow Jones Risk and Compliance (Factiva), информационное
агентство ЗАО «Интерфакс» (система СПАРК), ООО «Интерфакс - Ди энд Би» (система DBAI,
GRS, отчеты «Знай своего клиента»),
а также иным источникам информации, доступных организациям на законных основаниях.

57. Порядок принятия на обслуживание ИПДЛ

Принятие на обслуживание ИПДЛ осуществляется только на основании письменного
решения руководителя или его заместителя, а также руководителя обособленного
подразделения, которому руководителем либо его заместителем делегированы соответствующие
полномочия.
Кроме того, сотрудники Организации:
принимают обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по
определению источников происхождения денежных средств или иного имущества ИПДЛ;
на постоянной основе обновляют имеющуюся в распоряжении организации,
осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию о
находящихся у них на обслуживании ИПДЛ;
уделяют повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом,
осуществляемым находящимися на обслуживании ИПДЛ, их супругами, близкими
родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и
детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнороднымии и неполнородными (имеющими
общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными) или от имени
указанных лиц.

58. Порядок принятия на обслуживание ИПДЛ

Сведения о ближайшем родстве и источниках происхождения денежных средств или
иного имущества ИПДЛ получаются в форме:
анкетирования
устного опроса,
а также из иных источников информации, доступных Организации на законных основаниях.
Результаты анкетирования, устного опроса и изучения общедоступных источников
должны быть документально зафиксированы и приложены к Анкете клиента.
В случае, если финансовым операциям клиента - ДЛПМО либо РПДЛ: лица, замещающего (занимающего)
государственную должность РФ, должность члена Совета директоров ЦБ РФ, должность федеральной
государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются
Президентом РФ или Правительством РФ, должность в ЦБ РФ, государственной корпорации или иной
организации, созданной РФ на основании федерального закона, включенную в соответствующий перечень
должностей, определяемый Президентом РФ, Организацией присвоена повышенная степень (уровень)
риска совершения таких операций в целях ОД/ФТ, к финансовым операциям такого клиента применяются
аналогичные требования.

59. Порядок фиксирования сведений

Сведения, полученные в результате идентификации и изучения клиента, представителя
клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца документально фиксируются в
Анкете клиента.
Анкета заполняется на бумажном носителе или в электронном виде.
Анкета, составленная в виде электронного документа, при переносе на бумажный носитель
заверяется подписью сотрудника Организации, ответственного за работу с клиентом.
Сведения, содержащиеся в Анкете, хранящейся в электронном виде, при переносе их на
бумажный носитель по своему содержанию должны соответствовать их электронному
аналогу.
Полученные Организацией, при проведении идентификации копии документов приобщаются к
Анкете.
СДЛ формирует по каждому клиенту Досье по ПОД/ФТ/ФРОМУ клиента, в которое
приобщаются документы, получаемые при идентификации либо обновлении сведений
(Анкеты, договоры, переписка и др.).
Досье по ПОД/ФТ/ФРОМУ клиента хранится в Организации не менее 5 лет со дня
прекращения отношений с клиентом.

60. Порядок обновления сведений

Обновление информации (изменения с 01.07.2022 г. ФЗ N423-ФЗ):
обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска
совершения
подозрительных
операций,
представителях
таких
клиентов,
их
выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в
случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в
течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.
обновлять информацию о клиентах, которые не отнесены к группе низкой степени (уровня)
риска совершения подозрительных операций, представителях таких клиентов, их
выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае
возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в
течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений;

61. Порядок обновления сведений

Обновление полученных в результате идентификации сведений осуществляется в
отношении всех клиентов, находящихся на обслуживании на момент наступления
обязанности по обновлению таких сведений.
При обращении клиента для проведения операции обновление сведений о клиенте,
представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должно быть
завершено ДО ее проведения.
Обновление сведений может не проводиться при одновременном наличии следующих
условий:
предприняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по
обновлению сведений, в результате которых обновление сведений не было завершено;
со дня принятия мер по обновлению сведений не проводились операции клиентом или в
отношении клиента.

62. Порядок обновления сведений

Сотрудники Организации осуществляют обновление информации на основании
документов, представленных клиентом в подлиннике либо в форме надлежащим образом
заверенной копии.
Документы и сведения, на основании которых сотрудники Организации, обновляют
сведения должны быть действительными на дату их представления/получения.
Организация вправе использовать представленные клиентом в целях идентификации
или обновления информации сведения в форме электронного документа, подписанного
усиленной квалифицированной ЭП.
При подтверждении достоверности сведений, полученных в ходе идентификации, а
также обновлении информации о них Организация использует сведения из:
ЕГРИП,
ЕГРЮЛ,
государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных
юридических лиц и иных информационных систем органов государственной власти РФ и
государственных внебюджетных фондов.

63. Структура Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (часть1)

1.
Программа, определяющая организационные основы осуществления внутреннего контроля
(программа организации внутреннего контроля);
2.
Программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей
(программа идентификации);
3.
Программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций, и
принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций (программа
оценки и управления рисками);
4.
Программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и разовых
операций (сделок), либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с
проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, имеющих
признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или
финансированием терроризма (программа выявления операций);
5.
Программа документального фиксирования информации;
6.
Программа, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций в соответствии с ФЗ
N115-ФЗ (программа по приостановлению операций (сделок);

64. Структура Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (часть2)

7.
Программа подготовки и обучения кадров организации в сфере противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
8.
Программа проверки осуществления внутреннего контроля;
9.
Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ
осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (программа хранения
информации);
10.
Программа изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании (программа изучения
клиента);
11.
Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа в совершении операции;
12.
Программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию)
денежных средств и иного имущества.
Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667, п.4.

65. Законодательные и нормативные акты – 2021 г. (часть 1)

01.01.2021
10.01.2021
Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ (ст. 17)
01.01.2021
Федеральный закон от 22.12.2020 № 446-ФЗ (ст.1)
01.01.2021
01.01.2022
Федеральный закон от 29.12.2020 № 479-ФЗ (ст.1)
01.01.2021
Приказ Росфинмониторинга от 09.09.2020 № 214
10.01.2021
01.03.2022
Федеральный закон от 13.07.2020 N 208-ФЗ
10.01.2021
Приказ Росфинмониторинга от 30.10.2020 № 276
30.01.2021
01.09.2021
Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ (ст. 1)

66. Законодательные и нормативные акты – 2021 г. (часть 2)

06.06.2021
Федеральный закон от 26.05.2021 N 155-ФЗ (ст.7)
27.06.2021
Федеральный закон от 11.06.2021 N 165-ФЗ (ст.1)
01.07.2021
Федеральный закон от 01.07.2021 N 266-ФЗ (ст.2)
09.07.2021
Федеральный закон от 28.06.2021 N 233-ФЗ
13.07.2021
Федеральный закон от 02.07.2021 N 355-ФЗ (ст.1)
22.08.2021
Федеральный закон от 02.07.2021 N 343-ФЗ (ст.9)

67. Законодательные и нормативные акты – 2021 г. (часть 3)

24.08.2021
Федеральный закон от 24.02.2021 N 22-ФЗ (ст.3)
24.08.2021
01.09.2021
Приказ Росфинмониторинга от 15.06.2021 N 134
01.09.2021
01.03.2022
Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1183
01.09.2021
01.03.2022
Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1187
04.09.2021
Приказ Росфинмониторинга от 16.07.2021 N 156
20.09.2021
Информационное письмо Росфинмониторинга от 20.09.2021 N 63
22.09.2021
Информационное письмо Росфинмониторинга от 22.09.2021 N 64

68. Законодательные и нормативные акты – 2021 г. (часть 4)

24.09.2021
Приказ Росфинмониторинга от 19.03.2021 N 52
01.10.2021
Федеральный закон от 28.06.2021 N 230-ФЗ (ст.1)
28.10.2021
Федеральный закон от 30.04.2021 N 120-ФЗ (ст.4)
29.10.2021
Указ Президента РФ от 29.10.2021 N 610 (п.1)
15.11.2021
Приказ Росфинмониторинга от 07.10.2021 N 219
18.11.2021
Указ Президента РФ от 18.11.2021 N 661
19.11.2021
Федеральный закон от 19.11.2021 N 370-ФЗ

69. Законодательные и нормативные акты – 2022 г.

04.01.2022
Приказ Росфинмониторинга от 23.11.2021 N 254
12.01.2022
Приказ Росфинмониторинга от 04.03.2021 N 37
13.01.2022
Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1188 (для ст. 7.1.)
02.02.2022
Постановление Правительства РФ от 01.02.2022 N 75
04.02.2022
Приказ Росфинмониторинга от 21.12.2021 N 283
04.02.2022
Постановление Правительства РФ от 03.02.2022 N 91 (для ст. 7.1.)
15.02.2022
Приказ Росфинмониторинга от 24.12.2021 N 292
18.02.2022
Постановление Правительства РФ от 07.02.2022 N 127
28.02.2022
Указ Президента РФ от 28.02.2022 г. N 79
01.03.2022
Указ Президента РФ от 01.03.2022 г. N 81

70. Законодательные и нормативные акты – 2022 г.

02.03.2022
Постановление Правительства РФ от 18.02.2022 N 217
04.03.2022
Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 N 219
15.03.2022
Постановление Правительства РФ от 14.03.2022 г. N 365
18.03.2022
Постановление Правительства РФ от 09.03.2022 N 322
22.03.2022
Федеральный закон от 21.12.2021 N 423-ФЗ
01.04.2022
Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18
26.03.2022
Федеральный закон от 26.03.2022 г. N 72 (ст.3)
16.04.2022
Федеральный закон от 16.04.2022 г. N 111-ФЗ
03.05.2022
Указ Президента РФ от 03.05.2022 г. N 252
21.05.2022
Постановление Правительства РФ от 20.05.2022 г. N 922

71. Виды деятельности, имеющие повышенный риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ

Деятельность по организации и проведению азартных игр
Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов
искусства, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств, предметов высокой
роскоши.
Деятельность, связанная со скупкой, куплей - продажей драгоценных металлов,
драгоценных камней, а также ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы
и драгоценные камни, и лома таких изделий.
Деятельность, связанная с совершением сделок с недвижимым имуществом и/или
оказанием посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом.
Туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по
организации путешествий (туристская деятельность)
Любая деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности
п.п.1-6, Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17

72. Условия деятельности, имеющие повышенный риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ(Часть 1)

Период деятельности с даты государственной регистрации юридического лица,
индивидуального предпринимателя, получения статуса адвоката, нотариуса
составляет менее 1 года.
Период нахождения клиента на обслуживании в организации (срок, прошедший с даты
принятия на обслуживание клиента) составляет менее 1 года.
Отсутствие по адресу места нахождения юридического лица постоянно действующих
органов управления, иных органов или лиц, имеющих право действовать от имени
такого юридического лица без доверенности.
Клиент осуществляет взаимодействие с организацией, осуществляющей операции с
денежными средствами или иным имуществом, исключительно через представителя,
действующего по доверенности.
Клиент и/или выгодоприобретатель или учредитель является участником
федеральных целевых программ или национальных проектов либо резидентом
особой экономической зоны.

73. Условия деятельности, имеющие повышенный риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ(Часть 2)

Клиент и/или выгодоприобретатель или учредитель является организацией, в уставном капитале которой
присутствует доля государственной собственности
Совершение клиентом операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих
обязательному контролю в соответствии с пунктом 2 статьи 6 ФЗ №115-ФЗ
Наличие в деятельности клиента подозрительных операций, сведения по которым представлялись в
уполномоченный орган
Клиент осуществляет расчеты по операции (сделке) с использованием интернет-технологий,
электронных платежных систем, альтернативных систем денежных переводов или иных систем
удаленного доступа, либо иным способом без непосредственного контакта (за исключением внесения
разовых платежей через платежный терминал на сумму менее 15 000 рублей либо эквивалента этой
суммы в иностранной валюте

74. Условия деятельности, имеющие повышенный риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ (Часть 3)

Деятельность общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных фондов,
иностранных некоммерческих неправительственных организаций и их представительств и филиалов,
осуществляющих свою деятельность на территории РФ
Клиент является руководителем или учредителем общественной или религиозной организации
(объединения), благотворительного фонда, иностранной некоммерческой неправительственной
организации, ее филиала или представительства, осуществляющего свою деятельность на территории
РФ
Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17

75. Повышенный риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ по географическому признаку

Клиент и/или его контрагент, представитель клиента, выгодоприобретатель или
учредитель клиента зарегистрирован в государстве или на территории с высокой
террористической или экстремистской активностью.
Клиент и/или его контрагент, представитель клиента, выгодоприобретатель или
учредитель клиента имеет соответственно регистрацию, место жительства или место
нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет
рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
(ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке,
зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).
Клиент или его учредитель (выгодоприобретатель) либо контрагент клиента по
операции (сделке) зарегистрирован или осуществляет деятельность в государстве или
на территории, предоставляющем(щей) льготный налоговый режим налогообложения
и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при
проведении финансовых операций (оффшорной зоне)
Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17

76. Иные признаки повышенного риска совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ (Часть 1)

Клиент и/или выгодоприобретатель является нерезидентом РФ.
Клиент является ИПДЛ либо действует в интересах (к выгоде) ИПДЛ.
Клиент является супругом, близким родственником (родственником по прямой восходящей и нисходящей
линии (родителем и ребенком, дедушкой, бабушкой и внуком), полнородным и неполнородным
(имеющим общих отца или мать) братом и сестрой, усыновителем и усыновленным) ИПДЛ.
Клиент и/или его контрагент, представитель клиента, выгодоприобретатель или учредитель клиента
является фигурантом Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения
об их участии в экстремистской деятельности. Адрес регистрации (места нахождения или места
жительства) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя или учредителя совпадает с
адресом регистрации (местом нахождения или местом жительства) фигурантов Перечня организаций и
физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности.

77. Иные признаки повышенного риска совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ (Часть 2)

Клиент является близким родственником лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, в
отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или
терроризму.
Клиент является близким родственником лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, в
отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или
терроризму.
Иные признаки по усмотрению организации.
Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17

78. Операции, подлежащие обязательному контролю

Ст.6, п.4
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или
иным имуществом, представляют сведения о совершаемых их клиентами
непосредственно в указанных организациях операциях с денежными
средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному
контролю, непосредственно в уполномоченный орган с учетом следующих
особенностей:

79. Лизинговые компании (1)

Операции, ПОК
1.
Сумма
Зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение 600 т.р. и
кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон более
является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место
жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не
выполняет рекомендации Группы ФАТФ, либо если указанные операции проводятся с
использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной
территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке,
устанавливаемом Правительством РФ с учетом документов, издаваемых Группой ФАТФ, и
подлежит опубликованию.

80. Лизинговые компании (2)

Операции, ПОК
Сумма.
2. Предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга).
600 т.р. и
3. Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными более
организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим
юридическим лицам, а также получение такого займа.
4. Операция по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному
контролю, если такая организация не является органом государственной
власти,
иным
государственным
органом,
органом
управления
государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией,
государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским
кооперативом,
государственным
(муниципальным)
образовательным
учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования,
товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом
собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим
товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в
установленном законом порядке торгово-промышленной палатой.

81. Лизинговые компании (3)

Операции, ПОК
5. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит
обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация
или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в
соответствии с ФЗ N 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской
деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно
находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо
физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких
организации или лица.
6. Операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы
одна из сторон является организацией или физическим лицом, включенными в
перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об
их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо
юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под
контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или
юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или
физического лица.
Сумма
-

82. Почта России (1)

Операции, ПОК
1.
Сумма
Зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение 600 т.р. и
кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон более
является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию,
место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое
(которая) не выполняет рекомендации Группы ФАТФ, либо если указанные операции
проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном
государстве (на указанной территории).
Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом
Правительством РФ с учетом документов, издаваемых Группой ФАТФ, и подлежит
опубликованию.

83. Почта России (2)

Операции, ПОК
2.Операция по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю,
если такая организация не является органом государственной власти, иным
государственным органом, органом управления государственным внебюджетным
фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публичноправовой компанией, потребительским кооперативом, государственным
(муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы
дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в
том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим
некоммерческим
товариществом,
объединением
работодателей,
зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной
палатой.
3.Операция почтового перевода денежных средств подлежит обязательному
контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или
превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте,
эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее.
Сумма

84. Почта России (3)

Операции, ПОК
4. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит
обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является
организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в
установленном в соответствии с ФЗ N 115-ФЗ порядке сведения об их
причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо
юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под
контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо,
действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
5. Операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя
бы одна из сторон является организацией или физическим лицом, включенными в
перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения
об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо
юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под
контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или
юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации
или физического лица.
Сумма
-

85. Ювелиры (1)

Операции, ПОК
Сумма
1. Зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение 600 т.р. и
кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из более
сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно
регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории),
которое (которая) не выполняет рекомендации Группы ФАТФ, либо если
указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном
в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств
(территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством РФ с учетом
документов, издаваемых Группой ФАТФ, и подлежит опубликованию.

86. Ювелиры (2)

Операции, ПОК
Сумма.
2. Скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, -600 т.р
ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
3. Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными
организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим
юридическим лицам, а также получение такого займа

87. Ювелиры (3)

Операции, ПОК
4.Операция по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю,
если такая организация не является органом государственной власти, иным
государственным органом, органом управления государственным внебюджетным
фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публичноправовой компанией, потребительским кооперативом, государственным
(муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы
дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости,
в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и
огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей,
зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной
палатой.
Сумма

88. Ювелиры (4)

Операции, ПОК
5. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному
контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в
отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с ФЗ N 115-ФЗ
порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму,
либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем
таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени
или по указанию таких организации или лица.
6. Операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одна из
сторон является организацией или физическим лицом, включенными в перечень организаций и
физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к
распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом, прямо или
косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или физического
лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени или по
указанию таких организации или физического лица.
Сумма
-

89. Операторы по приему платежей (1)

Операции, ПОК
Сумма.
1. Зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение 600 т.р. и
кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из более
сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно
регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на
территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы ФАТФ,
либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке,
зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень
таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом
Правительством РФ с учетом документов, издаваемых Группой ФАТФ, и подлежит
опубликованию.

90. Операторы по приему платежей (2)

Операции, ПОК
2. Операция по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю, если такая
организация не является органом государственной власти, иным государственным
органом, органом управления государственным внебюджетным фондом,
государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой
компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным)
образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего
образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе
товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим
некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в
установленном законом порядке торгово-промышленной палатой.
Сумма

91. Операторы по приему платежей (3)

Операции, ПОК
3. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является
организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в
установленном в соответствии с ФЗ N 115-ФЗ порядке сведения об их
причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо
юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под
контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо,
действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
4. Операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя
бы одна из сторон является организацией или физическим лицом, включенными в
перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения
об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо
юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под
контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или
юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации
или физического лица.
Сумма

92. Факторинговые компании (1)

Операции, ПОК
Сумма
1. Зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение 600 т.р. и
кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из более
сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно
регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на
территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы ФАТФ,
либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке,
зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень
таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом
Правительством РФ с учетом документов, издаваемых Группой ФАТФ, и подлежит
опубликованию.

93. Факторинговые компании (2)

Операции, ПОК
2. Операция по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю,
если такая организация не является органом государственной власти, иным
государственным органом, органом управления государственным внебюджетным
фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публичноправовой компанией, потребительским кооперативом, государственным
(муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы
дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости,
в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и
огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей,
зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной
палатой.
Сумма

94. Факторинговые компании (3)

Операции, ПОК
3. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному
контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо,
в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с ФЗ N 115-ФЗ
порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму,
либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под
контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо,
действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
4. Операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одна из
сторон является организацией или физическим лицом, включенными в перечень организаций
и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к
распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом, прямо или
косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или
физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени
или по указанию таких организации или физического лица.
Сумма
-

95. КРИТЕРИИ И ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК (Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103)

Код
признака
Описание критерия или признака
Общие критерии необычных сделок
1101
Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного
экономического смысла или очевидной законной цели
1102
Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным
учредительными документами этой организации
1103
Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание
полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур
обязательного контроля, предусмотренных ФЗ №115-ФЗ

96. Общие критерии необычных сделок (2)

1106
Отказ клиента (представителя клиента) в предоставлении запрошенных организацией
документов и информации, которые необходимы организации для выполнения
требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
1107
Излишняя
озабоченность
клиента
(представителя
клиента)
вопросами
конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), в том числе
раскрытия информации государственным органам.
1108
Пренебрежение клиентом (представителем клиента) более выгодными условиями
получения услуг (тарифом комиссионного вознаграждения и т.д.), а также предложение
клиентом (представителем клиента) необычно высокой комиссии или комиссии,
заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода
услуг.

97. Общие критерии необычных сделок (3)

1109
Наличие нестандартных или необычно сложных схем (инструкций) по порядку
проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой
данным клиентом (представителем клиента), или от обычной рыночной
практики.
1110
Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает
клиент (представитель клиента).
1111
Внесение клиентом (представителем клиента) в ранее согласованную схему
операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации
значительных изменений, особенно касающихся направления движения
денежных средств или иного имущества.
1112
Передача клиентом поручения об осуществлении операции через
представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет
поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с организацией

98. Общие критерии необычных сделок (4)

1113
Явное несоответствие операций, проводимых клиентом (представителем клиента) с участием
организации, общепринятой рыночной практике совершения операций
1114
Отсутствие информации о клиенте - юридическом лице, индивидуальном предпринимателе в
официальных справочных изданиях, либо невозможность осуществления связи с клиентом по
указанным им адресам и телефонам
1116
Сложности, возникающие у организации при проверке представляемых клиентом сведений,
неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и информации, предоставление
клиентом информации, которую невозможно проверить

99. Общие критерии необычных сделок (5)

1120
Совершение операций (сделок), предметом которых являются предметы искусства
1122
Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент является некоммерческой
организацией <1>, иностранной некоммерческой неправительственной организацией
и ее отделением, представительством и филиалом, осуществляющим свою
деятельность на территории Российской Федерации, и такая операция (сделка) не
подлежит обязательному контролю в соответствии с п. 1.2 статьи 6 Федерального
закона № 115-ФЗ
1123
Совершение
операции
(сделки)
клиентом,
в
отношении
которого
Росфинмониторингом в организацию, индивидуальному предпринимателю направлен
либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 статьи 7
Федерального закона № 115-ФЗ

100. Общие критерии необычных сделок (6)

1124
Отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников
организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования
терроризма.
1170
Операции, связанные с приобретением и (или) продажей химических веществ - прекурсоров,
если это не обусловлено хозяйственнй деятельностью клиента
1171
3 и более раз повторяющиеся операции по переводу денежных средств (в том числе
электронных денежных средств или цифровых валют) при условии, что характер
перечисленных операций, сведения об их участниках (плательщике и (или) получателе), а
также иные сведения об операциях дают основание полагать, что они могут быть связаны с
незаконным оборотом наркотических средств, психотропных веществ либо их аналогов и (или)
прекурсоров наркотических средств и психотропных веществ

101. Общие критерии необычных сделок (6)

1172
Неисполнение клиентом, являющимся субъектом исполнения требований Федерального
закона № 115-ФЗ, обязанности по включению в реестры, ведение которых осуществляет Банк
России, по постановке на учет в Росфинмониторинге, включению в реестры лиц,
занимающихся частной практикой (адвокаты и нотариусы), реестр аудиторских организаций и
индивидуальных аудиторов, с учетом фактически осуществляемой деятельности
1173
Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося
иностранным публичным должностным лицом, либо совершение операций клиентом в
интересах или к выгоде иностранного публичного должностного лица
1174
Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося
родственником иностранного публичного должностного лица, либо совершение операций
клиентом в интересах или к выгоде лица, являющегося родственником иностранного
публичного должностного лица

102. Общие критерии необычных сделок (6)

1172
Неисполнение клиентом, являющимся субъектом исполнения требований Федерального
закона № 115-ФЗ, обязанности по включению в реестры, ведение которых осуществляет Банк
России, по постановке на учет в Росфинмониторинге, включению в реестры лиц,
занимающихся частной практикой (адвокаты и нотариусы), реестр аудиторских организаций и
индивидуальных аудиторов, с учетом фактически осуществляемой деятельности
1173
Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося
иностранным публичным должностным лицом, либо совершение операций клиентом в
интересах или к выгоде иностранного публичного должностного лица
1174
Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося
родственником <2> иностранного публичного должностного лица, либо совершение операций
клиентом в интересах или к выгоде лица, являющегося родственником иностранного
публичного должностного лица

103. Общие критерии необычных сделок (7)

1175
Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося
должностным лицом публичной международной организации, либо совершение
операций клиентом в интересах или к выгоде лица, являющегося должностным
лицом публичной международной организации
1176
Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося
родственником должностного лица публичной международной организации, либо
совершение операций клиентом в интересах или к выгоде лица, являющегося
родственником должностного лица публичной международной организации
1177
Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося
лицом, указанным в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона № 115ФЗ, за исключением иностранного публичного должностного лица и должностного
лица публичной международной организации, либо совершение операций клиентом
в интересах или к выгоде лица, указанного в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3
Федерального закона № 115-ФЗ, за исключением иностранного публичного
должностного лица и должностного лица публичной международной организации

104. Общие критерии необычных сделок (8)

1178
Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося
родственником лица, указанного в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального
закона № 115-ФЗ, за исключением иностранного публичного должностного лица и
должностного лица публичной международной организации, либо совершение
операций клиентом в интересах или к выгоде родственника лица, указанного в
подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона № 115-ФЗ, за исключением
иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной
международной организации
1180
Поручение клиента осуществить возврат ранее перечисленных денежных средств в
течение короткого промежутка времени на счет клиента, отличный от счета, с которого
данные денежные средства были ранее зачислены, в том числе на счет в банкнерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально
поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не
являющегося стороной по сделке, в том числе при досрочном расторжении договора
(сделки)

105. Общие критерии необычных сделок (10)

1181
Поручение клиента перечислить полученные по операции (сделке) денежные
средства на счет клиента, отличный от счета, указанного в договоре, в том числе на
счет в банк- нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого
первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет
третьего лица, не являющегося стороной по сделке.
1182
Поручение клиента осуществить возврат в наличной форме ранее перечисленных
денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их
перечисления (либо заключения договора (сделки)), в том числе при досрочном
расторжении договора (сделки), клиенту или третьему лицу.
1185
Совершение операций с использованием дистанционных систем обслуживания, в
случае, если возникает подозрение, что такими системами пользуется третье лицо, а
не сам клиент (представитель клиента)

106. Общие критерии необычных сделок (11)

1186
Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или возврате
уплаченных клиентом денежных средств до фактического осуществления
операции (сделки)
1187
Существенное отклонение суммы операции (сделки) относительно действующих
рыночных цен, в том числе по настоянию клиента
1188
Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности клиента с
услугами, за которыми клиент обращается к организации, осуществляющей
операции с денежными средствами или иным имуществом

107. Общие критерии необычных сделок (12)

1189
Совершение операций (сделок) с юридическим лицом или индивидуальным
предпринимателем, период деятельности которых с даты государственной регистрации
составляет менее 1 года.
1190
Операция, связанная с оборотом цифровой валюты
1191
Операция по получению или предоставлению безвозмездной финансовой помощи
1192
Совершение операции (сделки) в интересах клиента, период деятельности которого с
момента государственной регистрации не превышает 3 месяцев, при этом клиент имеет
незначительный размер уставного капитала по сравнению с суммой операции (сделки),
которую намеревается совершить.

108. Общие критерии необычных сделок (13)

1193
Использование клиентом счетов, открытых в различных кредитных организациях, для
расчетов в рамках одного договора
1194
Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием расчетных
счетов третьих лиц .
1195
Многократное внесение учредителями (руководителями) денежных средств для
пополнения оборотных средств организации.
1196
Совершение операции (сделки) с участием юридического лица, в состав учредителей
которого входят благотворительные организации и/или фонды или иные виды
некоммерческих организаций с долей участия в уставном капитале такого лица,
позволяющей прямо или косвенно оказывать влияние на решения, принимаемые
указанным юридическим лицом
1197
Приобретение у нерезидента товара по завышенной стоимости (в сравнении с рыночной
ценой) в режиме импорта организациями, зарегистрированными на территории
свободной таможенной зоны.
1199
Иные признаки, дающие основание полагать, что сделки осуществляются в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования
терроризма

109. Признаки необычных сделок с использованием бюджетных средств

1290
Совершение операции (сделки) по поручению клиента в случае, когда клиент, учредитель
или выгодоприобретатель является участником федеральных, региональных либо
муниципальных целевых программ или национальных проектов
1291
Совершение операции (сделки) по поручению клиента в случае, если имеются основания
полагать, что клиент, учредитель, бенефициарный владелец или выгодоприобретатель
является получателем субсидий, грантов или иных видов государственной поддержки за
счет средств федерального бюджета, бюджета субъекта РФ или муниципального бюджета
1292
Совершение операции (сделки) по поручению клиента, являющегося исполнителем
(подрядчиком или субподрядчиком) по государственному или муниципальному контракту на
поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг, либо по гражданско- правовому
договору с бюджетным учреждением на поставку товаров, выполнение работ, оказание
услуг (если сумма такого контракта составляет или превышает 6 000 000 руб.,при этом такой
клиент имеет незначительный размер уставного капитала по сравнению с суммой операции
(сделки), которую намеревается совершить, и период его деятельности не превышает 6
месяцев с даты государственной регистрации

110. Признаки необычных операций (сделок), основанные на стране регистрации, места жительства или места нахождения клиента, его

контрагента, представителя клиента, выгодоприобретателя и (или) его
учредителя
1301
Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель
клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента
зарегистрирован в государстве (на территории) с высокой террористической или
экстремистской активностью
1302
Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель
клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента
зарегистрирован в государстве (на территории), в отношении которого (которой) применяются
международные санкции
1303
Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель
клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель, учредитель клиента юридического лица или зарегистрирован в государстве (на территории), в отношении которого
(которой) применяются специальные экономические меры в соответствии с Федеральным
законом от 30 декабря 2006 г. № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах»

111. Признаки необычных операций (сделок), основанные на стране регистрации, места жительства или места нахождения клиента, его

контрагента, представителя клиента, выгодоприобретателя и (или) его
учредителя
1304
Совершение операции (сделки) на сумму менее 600 000 рублей либо ее эквивалента в
иностранной валюте в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента,
бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента - юридического
лица имеет соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в
государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы
разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо с использованием
счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
1305
Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель
клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента юридического лица зарегистрирован в государстве (на территории), отнесенном (отнесенной)
международными организациями (включая международные неправительственные
организации) к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой
преступной деятельности

112. Признаки необычных операций (сделок), основанные на стране регистрации, места жительства или места нахождения клиента, его

контрагента, представителя клиента, выгодоприобретателя и (или) его
учредителя
1390
Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель
клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента
зарегистрирован в государстве или на территории, предоставляющем(щей) льготный режим
налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления
информации при проведении финансовых операций (офшорной зоне) либо его счет открыт в
банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной территории
1391
Совершение операции (сделки) в случае, если клиент и (или) выгодоприобретатель является
контролируемой иностранной компанией в соответствии с главой 3.4 Налогового кодекса
Российской Федерации
1392
Совершение операции (сделки) в случае, если клиент, представитель клиента,
выгодоприобретатель, бенефициарный владелец является контролирующим лицом в
соответствии с главой 3.4 Налогового кодекса Российской Федерации

113. Признаки необычных сделок при проведении операций с денежными средствами или иным имуществом в наличной форме и переводов

денежных средств
1490
Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными средствами.
1491
Регулярное получение клиентом денежных средств, причитающихся по операции (сделке), в
наличной форме по инициативе клиента
1492
Совершение операции (сделки) на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей либо ее
эквивалента в иностранной валюте по внесению или выдаче денежных средств в наличной
форме, участниками которых являются нерезиденты, имеющие регистрацию, место жительства
или место нахождения в государстве Таможенного союза
1499
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с денежными средствами в
наличной форме и переводов денежных средств

114. Признаки необычных сделок при проведении операций по договорам займа

1590
Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому ниже ставки
рефинансирования, устанавливаемой Банком России
1591
Получение займа от нерезидента и (или) предоставление займа нерезиденту
1599
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, при проведении операций по договорам займа

115. Признаки необычных сделок при проведении международных расчетов

1802
Уплата резидентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за неисполнение договора поставки
товаров (выполнения работ, оказания услуг) или за нарушение условий такого договора, если
размер неустойки (пени, штрафа) превышает десять процентов от суммы непоставленных
товаров (невыполненных работ, неоказанных услуг)
1804
В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаров (работ, услуг), либо платежи
по импорту товаров (работ, услуг) в пользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или
на территории, предоставляющем(щей) льготный режим налогообложения и (или) не
предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при проведении
финансовых операций (офшорной зоне)
1881
Получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг) является нерезидент, не
являющийся стороной по договору (контракту), предусматривающему импорт (экспорт)
резидентом товаров (работ, услуг)
1882
Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым сделкам, связанным
с оказанием информационно-консультативных и маркетинговых услуг, передачей результатов
интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, и других видов услуг
нематериального характера

116. Признаки необычных сделок при проведении международных расчетов

1883
Перечисление денежных средств в адрес нерезидентов в рамках платежей за пользование
исключительными правами на программные продукты, товарные знаки, ноу-хау.
1899
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, при проведении международных расчетов

117. Признаки необычных сделок при проведении операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами

1990
Совершение операций с ценными бумагами, необеспеченными активами своих эмитентов, а
также векселями, выданными юридическими лицами, имеющими минимальный уставный
капитал, при условии, что период деятельности таких лиц менее одного года с даты
государственной регистрации
1991
Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет на сумму, не
превышающую 600 000 рублей либо ее эквивалент в иностранной валюте
1999
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с ценными бумагами и
производными финансовыми инструментами

118. Признаки необычных сделок, свидетельствующих о возможном финансировании терроризма (1)

2201
Адрес регистрации (места нахождения или места жительства) клиента, представителя клиента,
бенефициарного владельца, выгодоприобретателя или учредителя клиента - юридического
лица совпадает с адресом регистрации (места нахождения или места жительства) лица,
включенного в Перечень организаций и физических лиц, либо лица, в отношении которого
межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию
финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании)
принадлежащих ему денежных средств или иного имущества
2202
Клиент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или
учредитель клиента - юридического лица является близким родственником лица, включенного в
Перечень
2203
Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом, совершенная лицом, вновь
включенным в Перечень, в период между днем исключения его из Перечня и днем повторного
включения в Перечень.

119. Признаки необычных сделок, свидетельствующих о возможном финансировании терроризма (2)

2205
Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с приобретением или продажей
военного обмундирования, средств связи, лекарственных средств, продуктов длительного хранения, если это
не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента.
2290
Фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), дата и место рождения
клиента - физического лица, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, учредителя клиента юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица или участника операции
совпадают с фамилией, именем, отчеством (если иное не вытекает из закона или национального обычая),
датой и местом рождения физического лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, либо
физического лица, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим
функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании
(блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества, либо лица, операции по
банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом
которого приостановлены на основании решения суда по заявлению уполномоченного органа, и при этом
отсутствуют иные данные, позволяющие установить его полное совпадение с такими лицами
2299
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении операций с денежными средствами или
иным имуществом, связанных с финансированием терроризма

120. Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении лизинговой деятельности

3401
Оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим лицом
3402
Получение или предоставление имущества по договору лизинга (сублизинга), когда продавцом
предмета лизинга и лизингополучателем (сублизингополучателем) выступает одно и то же лицо
3403
Досрочное расторжение договора лизинга без видимого основания в короткий срок после его
заключения
3404
Размер авансового платежа по договору лизинга существенно отличается от обычной практики
заключения лизинговых сделок и составляет более 30% от общей стоимости имущества,
передаваемого по договору лизинга
3405
Приобретение имущества для последующей передачи в лизинг, по стоимости, более чем на 30%
превышающей среднерыночную
3499
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма, при осуществлении
лизинговой деятельности

121. Признаки необычных операций, выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого

Признаки необычных операций, выявляемые при оказании
посреднических услуг при осуществлении сделок куплипродажи недвижимого имущества (1)
3501
Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое
наложено обременение (за исключением ипотеки)
3502
Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз
3503
Многократная (три и более раз) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов
недвижимости
3504
Многократное (три и более раз) совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним
объектом недвижимости
3505
Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент
3506
Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник
федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных
проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий

122. Признаки необычных операций, выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого

Признаки необычных операций, выявляемые при оказании
посреднических услуг при осуществлении сделок куплипродажи недвижимого имущества (2)
3507
Осуществление сделки купли-продажи недвижимого имущества, являющегося государственной
или муниципальной собственностью, приобретателем по которой выступает коммерческое
юридическое лицо
3508
Расчеты по сделке предусматривают оплату наличными денежными средствами (в полном
объеме или частично).
3509
Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стоимостные характеристики которого явно
не соответствуют предполагаемому уровню благосостояния клиента
3510
Осуществление оплаты приобретаемого объекта недвижимого имущества третьим лицом, не
являющимся стороной по сделке, за исключением ситуации, когда плательщиком является
близкий родственник.
3511
Приобретение недвижимости лицом (лицом из его окружения), направление (сфера)
деятельности которого характеризуется повышенным уровнем коррупциогенности.

123. Признаки необычных операций, выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого

Признаки необычных операций, выявляемые при оказании
посреднических услуг при осуществлении сделок куплипродажи недвижимого имущества (3)
3512
Заключение сделки о приобретении зарубежной недвижимости (включая объекты жилой и
коммерческой недвижимости, имущественные комплексы, земельные участки и т.д.) без
последующей регистрации перехода права собственности на соответствующий объект
3513
Реализация недвижимого имущества, арестованного во исполнение судебных решений или актов
других органов, которым предоставлено право принимать решения об обращении взыскания на
имущество, по цене ниже начальной/оценочной на 15 и более процентов.
3514
Осуществление сделки с недвижимым имуществом с лицами, включенными в перечень
организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к
экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в
отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового
уничтожения, а также лицами, в отношении которых межведомственным координационным
органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может
быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
осуществление сделки с недвижимым имуществом с лицами

124. Признаки необычных операций, выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого

Признаки необычных операций, выявляемые при оказании
посреднических услуг при осуществлении сделок куплипродажи недвижимого имущества (4)
3515
Осуществление сделки с недвижимым имуществом в случае, если одной из сторон таких
операций (сделок) являются лица, в отношении которых должны применяться меры по
приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренные
Федеральным законом № 115-ФЗ
3516
Использование в расчетах по сделке с недвижимым имуществом счетов, открытых в банкахнерезидентах
3517
Использование в расчетах по сделке с недвижимым имуществом ценных бумаг, долговых
обязательств, зачета взаимных требований
3599
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма, при совершении
сделок с недвижимым имуществом

125. Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности организаторов азартных игр и операторов лотерей (1)

3601
Подозрение на использование или попытка использования клиентом в качестве средств платежа
поддельных расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных документов, не
являющихся ценными бумагами (поддельные кредитные карты, поддельные «бонусные» карты,
жетоны и т.д.)
3602
Подозрение на использование или попытка использования клиентом в качестве средств платежа
изъятых из оборота расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных документов, не
являющихся ценными бумагами (заблокированные владельцами банковские карты, изъятые из
оборота бонусные карты игорного заведения)
3603
Безналичные денежные переводы от организаций в качестве платы за участие в игре на
тотализаторе или в букмекерской конторе
3604
Попытка использования клиентом в качестве средств платежа поддельных банкнот Центрального
банка Российской Федерации или иностранной валюты (использование поддельных наличных
денежных средств)

126. Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности организаторов азартных игр и операторов лотерей (2)

3605
Подозрение на предъявление или попытка предъявления клиентом поддельных лотерейных
билетов при выигрыше
3606
Подозрение о подделке документов, используемых при приеме ставок на пари (подделка билетов
тотализаторов и букмекерских контор)
3607
Подозрение на осуществление сговора между работниками игорного заведения и участником
азартной игры или пари о заранее установленном исходе в азартной игре или пари
3608
Подозрение на использование игроками оборудования и устройств, заранее определяющих исход
в азартной игре
3609
Выплата клиенту приза в виде денежных средств по результатам розыгрыша призового фонда,
сформированного имуществом
3610
Выплата выигрыша в розыгрыше призов, не принадлежащих организатору азартной игры на
праве собственности

127. Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности организаторов азартных игр и операторов лотерей (3)

3611
Выплата (выдача) приза клиенту в виде имущества (движимого или недвижимого) по результатам
розыгрыша
3612
Неоднократное внесение одним физическим лицом в течение месяца денежных средств в виде платы за
участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в
электронной форме, в разные розыгрыши на общую сумму, равную или превышающую 600 000 рублей
либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее
3613
Неоднократное получение одним физическим лицом в течение месяца денежных средств в виде выигрыша,
полученного от участия в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том
числе в электронной форме, в разных розыгрышах, на общую сумму, равную или превышающую 600 000
рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее
3614
Возврат неиспользованных в игре денежных средств, внесенных в наличной форме
3699
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансировании терроризма, выявляемые при осуществлении
деятельности организаторов азартных игр и операторов лотерей

128. Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней,

ювелирных изделий из них и лома таких изделий (1)
3801
Систематическое приобретение физическим лицом нескольких ювелирных или других бытовых
изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней (однотипных изделий) и/или
сертифицированных драгоценных камней
3804
Отклонение стоимости драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них или
других бытовых изделий из лома и отходов в рамках договора более чем на 20 процентов в сторону
повышения или в сторону понижения от уровня рыночных цен
3806
Получение партии (партий) ювелирных и (или) других бытовых изделий из драгоценных металлов и
драгоценных камней с возможно фальшивыми оттисками пробирных клейм, с
незарегистрированными оттисками именников производителей и (или) без оттисков государственных
пробирных клейм
3807
Приобретение юридическим лицом - производителем ювелирной продукции минерального сырья у
организаций и (или) старательских артелей, осуществляющих добычу драгоценных металлов

129. Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней,

ювелирных изделий из них и лома таких изделий (2)
3808
Приобретение юридическим лицом - производителем продукции, не осуществляющим деятельность
по огранке драгоценных камней, алмазного сырья и драгоценных камней в сыром (не обработанном)
виде
3809
Приобретение юридическим лицом ограненных драгоценных камней (за исключением бриллиантов),
не добывающихся на территории Российской Федерации
3810
Неисполнение клиентом обязанности по постановке на специальный учёт в Федеральной пробирной
палате
3811
Перечисление по поручению сдатчика денежных средств за скупленные драгоценные металлы и
драгоценные камни, ювелирные и другие изделия из них, и лом таких изделий на счета третьих лиц
3812
Попытка или предложение клиента совершить операцию (сделку) без направления информации по
факту оборота продукции, ювелирных изделий в государственную интегрированную
информационную систему в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных
камней и изделий из них на всех этапах этого оборота

130. Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней,

ювелирных изделий из них и лома таких изделий (3)
3813
Попытка или предложение клиента совершить операцию (сделку) с
ювелирными и другими изделиями из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, не
имеющими бирки или ярлыка с нанесенными на них двухмерным штриховым кодом и уникальным
идентификационным номером
3814
Попытка или предложение клиента совершить операцию (сделку) с
драгоценными камнями, чьи классификационные характеристики не определены либо определены
не полностью или не в соответствии с нормативными техническими документами, действующими в
качестве единых на таможенной территории Евразийского экономического союза для целей
определения классификационных и стоимостных характеристик драгоценных камней
3815
Попытка или предложение клиента (физического лица) совершить с организацией-скупщиком сделку
с драгоценными металлами и драгоценными камнями, не подлежащими скупке
3816
Однократная сдача в скупку физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных
металлов и (или) драгоценных камней в количестве 10 и более единиц

131. Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней,

ювелирных
изделий из них и лома таких изделий (4)
3817
Совершение сделки по продаже (передаче) организацией-скупщиком организации-переработчику для переработки
или аффинажной организации для аффинажа монет из драгоценных металлов, если их рыночная стоимость выше
стоимости драгоценных металлов, из которых они изготовлены, если их рыночная стоимость на 20% и более
превышает стоимость драгоценного металла из которых они изготовлены
3818
Многократная (3 и более раз в год) сдача физическим лицом на комиссию ювелирных и других изделий из
драгоценных металлов и (или) драгоценных камнейбез оттисков государственных пробирных клейм
3819
Перечисление по поручению комитента денежных средств за реализованные драгоценные металлы и
драгоценные камни, ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней и лом
таких изделий на счета третьих лиц
3820
Попытка или предложение клиента совершить операцию (сделку) с мерными и (или) стандартными слитками
аффинированных драгоценных металлов, на паспорта, сертификаты которых не нанесены двухмерный штриховой
код и уникальный идентификационный номер в сочетании с номером слитка
3899
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансировании терроризма, при совершении операций (сделок) с драгоценными
металлами и драгоценными камнями, ювелирными и иными изделиями из них и лома таких изделий

132. Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении почтовых денежных переводов (1)

3901
Операции по осуществлению почтовых переводов денежных средств, совершаемые клиентом юридическим лицом, заключившим договор об осуществлении переводов денежных средств с
организацией федеральной почтовой связи (филиалом организации), расположенной за пределами
региона (субъекта Российской Федерации) фактического осуществления деятельности клиента
3903
Несоответствие объема почтовых переводов денежных средств, перечисляемых через организацию
федеральной почтовой связи (ее структурное подразделение), назначению платежа
3904
Неоднократное осуществление почтовых переводов денежных средств одним или несколькими
юридическими лицами в адрес одного или нескольких физических лиц в крупных объемах
3905
Операции по осуществлению почтовых переводов денежных средств от нескольких физических лиц
(отправителей) в адрес одного получателя в крупных объемах при отсутствии явных признаков
родственных связей между отправителями и получателем
3906
Операции по осуществлению почтовых переводов денежных средств от одного физического лица
(отправителя) в адрес нескольких получателей в крупных объемах при отсутствии явных признаков
связей между отправителем и получателями

133. Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении почтовых денежных переводов (2)

3907
Выплата почтовых переводов денежных средств, адресованных одному клиенту (получателю) в
крупных объемах по доверенности, выданной двум и более лицам
3908
Дробление суммы при осуществлении почтовых переводов денежных средств: по времени, по месту
совершения операции, по субъектам перевода
3909
Выплата почтовых переводов денежных средств, адресованных нескольким физическим лицам
(получателям), по доверенности, выданной одному лицу
3910
Операции по осуществлению почтовых переводов денежных средств, совершаемые клиентом юридическим лицом (отправителем) без заключения договора об осуществлении переводов с
организацией федеральной почтовой связи (филиалом организации), в крупных объемах
3911
Распоряжение (в письменной форме) адресата почтового перевода денежных средств (его
уполномоченного представителя), до выплаты почтового перевода, отправить или доставить по
другому адресу (или другому лицу) поступающие на его имя почтовые переводы, в крупных объёмах
3999
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансировании терроризма, при осуществлении почтовых
переводов денежных средств

134. Признаки необычных операций, выявляемые при заключении договоров финансирования под уступку денежного требования

4001
Перечисление платежей финансовому агенту в рамках договора финансирования под уступку денежного
требования за должника третьими лицами, не являющимися стороной по такому договору
4002
Подозрение на предъявление финансовому агенту поддельных документов, свидетельствующих о наличии
денежного требования клиента к должнику (договора с должником, документов, подтверждающих поставку
товара (накладных, актов), счетов-фактур и т.д.)
4003
Получение денежных средств в рамках договора финансирования под уступку денежного требования
клиентом и перечисление платежей финансовому агенту в рамках данного договора финансирования под
уступку денежного требования должником в течение короткого периода времени (трех банковских дней)
4004
Отсутствие у клиента очевидной экономической необходимости на заключение договора финансирования
под уступку денежного требования
4005
Подозрение на мнимый (притворный) характер сделки, в результате которой образовалась задолженность
перед клиентом финансового агента
4099
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансировании терроризма, при реализации договоров
финансирования под уступку денежного требования

135. Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей (1)

Признаки необычных операций, выявляемые
деятельности оператора по приему платежей (1)
при
осуществлении
4101
Получение или перечисление денежных средств оператором по приему платежей клиенту либо
контрагенту, являющемуся его аффилированным лицом, на сумму, равную или превышающую 600
000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или
превышающую ее
4102
Требование платежного субагента о возврате ранее перечисленных денежных средств по
основанию: «Возврат ошибочно перечисленных сумм»
4103
Нехарактерное увеличение объема денежных средств, поступающих от платежного субагента
4104
Внесение физическим лицом оператору по приему платежей наличных денежных средств на сумму,
равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте,
эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, направленных на исполнение денежных
обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг) либо
направленных органам государственной власти, органам местного самоуправления и бюджетным
учреждениям, находящимся в их ведении, в рамках выполнения ими функций, установленных
законодательством Российской Федерации

136. Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей (2)

Признаки необычных операций, выявляемые
деятельности оператора по приему платежей (2)
при
осуществлении
4105
Перечисление денежных средств оператором по приёму платежей клиенту, находящемуся в стадии
ликвидации либо в отношении которого введена процедура банкротства
4106
Заключение оператором по приёму платежей договора уступки (переуступки) прав требования, как от
имени цедента, так и от имени цессионария
4107
Прекращение обязательств оператором по приёму платежей путём зачета встречных требований
4199
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансировании терроризма, выявляемые при осуществлении
деятельности оператора по приему платежей

137. Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право самостоятельно оказывать

услуги подвижной радиотелефонной связи, и оператора
связи, занимающего существенное положение в сети связи общего
пользования, который имеет право самостоятельно оказывать услуги
связи по передаче данных (1)
4201
Неоднократное поступление на лицевой счет абонента денежных средств в крупных объемах
4202
Нехарактерное увеличение объема денежных средств, поступающих на лицевой счет абонента
4203
Поручение абонента по его письменному заявлению осуществить возврат в наличной форме раннее
перечисленных на его лицевой счет денежных средств в течение короткого промежутка времени с
момента их перечисления (либо заключения договора), в том числе при досрочном расторжении
договора, абоненту или третьему лицу, не являющемуся стороной по договору

138. Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право самостоятельно оказывать

услуги подвижной радиотелефонной связи, и оператора
связи, занимающего существенное положение в сети связи общего
пользования, который имеет право самостоятельно оказывать услуги
связи по передаче данных (2)
4205
Выплата в наличной форме крупного объема денежных средств неиспользованного остатка с
лицевого счета по доверенности (по письменному заявлению абонента)
4206
Поступление на лицевой счет абонента денежных средств в качестве оплаты услуг связи от иных
лиц, когда количество таких лиц более 2-х, в объеме, значительно превышающем затраты абонента
на оплату услуг связи
4207
Возврат неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги
связи, по письменному заявлению клиента (расторжение договора или частичный возврат
неиспользованного остатка денежных средств), осуществляемый путем выдачи наличными
денежными средствами
4208
Возврат неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги
связи, по письменному заявлению клиента (расторжение договора или частичный возврат
неиспользованного остатка денежных средств), осуществляемый путем увеличения остатка
электронных денежных средств, за исключением случаев, указанных в кодах 4211-4212

139. Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право самостоятельно оказывать

услуги подвижной радиотелефонной связи, и оператора
связи, занимающего существенное положение в сети связи общего
пользования, который имеет право самостоятельно оказывать услуги
связи по передаче данных (3)
4209
Возврат неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги
связи, по письменному заявлению клиента (расторжение договора или частичный возврат
неиспользованного остатка денежных средств), осуществляемый путем перевода на банковский
счет/карту
4210
Возврат неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги
связи, по письменному заявлению клиента (расторжение договора или частичный возврат
неиспользованного остатка денежных средств), осуществляемый путем перевода денежных средств
без открытия банковского счета
4211
Осуществление клиентом операций за счет денежных средств, внесенных в качестве оплаты услуг
связи, в размерах значительно превышающих затраты абонента на оплату услуг связи абонента, за
исключением случаев, указанных в кодах 4207-4210, и направленных на оплату товаров/услуг

140. Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право самостоятельно оказывать

услуги подвижной радиотелефонной связи, и оператора
связи, занимающего существенное положение в сети связи общего
пользования, который имеет право самостоятельно оказывать услуги
связи по передаче данных (4)
4212
осуществление клиентом операций за счет денежных средств, внесенных в качестве оплаты услуг связи, в
размерах значительно превышающих затраты абонента на оплату услуг связи абонента, за исключением случаев,
указанных в кодах 4207-4210, и направленных на пополнение банковского счета/карты
4213
Осуществление клиентом операций за счет денежных средств, внесенных в качестве оплаты услуг связи, в
размерах значительно превышающих затраты абонента на оплату услуг связи абонента, за исключением случаев,
указанных в кодах 4207-4210, и направленных на увеличение остатка электронных денежных средств (например,
электронного кошелька)
4214
Осуществление перевода денежных средств без открытия банковского счета с последующей выплатой в наличной
форме (например, в отделении почтовой связи и т.п.)
4299
Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансировании терроризма, при совершении операций с денежными средствами
оператором связи, имеющим право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, и
оператором связи, занимающим существенное положение в сети связи общего пользования, который имеет право
самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных

141. Перечень видов подозрительной деятельности (1)

Код вида
Описание вида деятельности
деятельности
12101
12201
12301
12401
Деятельность, связанная c проведением операций с денежными средствами или
иными имуществом, возможной целью которых является вывод капитала за рубеж
Деятельность операторов по приему платежей, связанная с исполнением денежных
обязательств (прием наличных денежных средств) физического лица перед
поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), непосредственно с использованием
терминалов.
Деятельность, связанная с незаконным получением субсидий в рамках
государственных программ поддержки МСП в целях получения государственной
поддержки в форме возмещения части затрат на уплату первого лизингового
платежа.
Деятельность, связанная с возможной легализацией преступных доходов с
использованием мнимых (притворных) сделок и факторинговых компаний.

142. Перечень видов подозрительной деятельности (2)

Код вида
деятельности
12501
12601
12701
12801
99000
Описание вида деятельности
Деятельность, связанная с возможным нецелевым использованием средств
материнского (семейного) капитала.
Деятельность, связанная с осуществлением почтовых переводов денежных средств
от юридического лица в адрес физических лиц в рамках заключенных договоров
Почты России с юридическим лицом в целях последующего вывода денежных
средств в неконтролируемый наличный оборот.
Деятельность, связанная с использованием инфраструктуры операторов сотовой
связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной
радиотелефонной связи в финансовых схемах, конечной целью которых может
являться перемещение денежных средств и их вывод в неконтролируемый наличный
оборот через лицевые счета операторов связи.
Деятельность, связанная с использованием инфраструктуры организаторов азартных
игр (онлайн казино, букмекерских контор и т.д.) в целях легализации денежных
средств, полученных преступным путем.
Иная деятельность

143. Операции физического лица, включенного в Перечень экстремистов, осуществляемые в целях обеспечения жизнедеятельности НЕ

подлежат замораживанию
(блокированию):
Операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование
заработной платы в размере, не превышающем 10000 рублей в календарный месяц из расчета на
каждого члена семьи;
Операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование
пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством РФ, а также
на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам указанного физического
лица
Операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование
заработной платы в размере, превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на
каждого члена семьи, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до
включения его в указанный Перечень.
ст. 6, п.2 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

144. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (2.2)

Организации приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по
зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять
рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной
из сторон является:
юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем
организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию
(блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 ст.7,
либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации
или лица;
физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в
соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 ФЗ №115-ФЗ;
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст.7, п.10

145. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (2.2.1)

Организации приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по
зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять
рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной
из сторон является:
юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под
контролем организации или физического лица, включенных в перечень организаций и
физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к
распространению оружия массового уничтожения, либо физическим или юридическим лицом,
действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст.7.5, п.8

146. Право организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом,
если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, вправе отказать
в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании
распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего
контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными
средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст.7, п.11

147.

Применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или
иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 ст.7 и пунктом 5 ст.
7.5.Федерального закона, приостановление операций в и пунктом 8 ст.7.5.
соответствии с пунктом 10 ст.7 Федерального закона, отказ от совершения
операций в соответствии с пунктом 11 ст.7 Федерального закона НЕ являются
основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности
организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или
иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст.7, п.12

148. Сроки направления сведений в Росфинмониторинг (часть 1)

1.
Сведения
об
операции,
обязательному контролю.
подлежащей
В течении трех рабочих дней
следующих за днем совершения операции.
2.
Сведения о разовых операциях с денежными
средствами или иным имуществом, либо о
совокупности операций и (или) действий
клиента, связанных с проведением какихлибо операций, его представителя в рамках
обслуживания клиента, в отношении которых
возникают подозрения об их осуществлении,
в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных
преступным
путем,
или
финансирования терроризма.
В течении трех рабочих дней,
следующих за днем выявления разовой
операции, и (или) совокупности операций,
и (или) действий клиента, в отношении
которых возникают подозрения об их
осуществлении в целях легализации
(отмывания)
доходов,
полученных
преступным путем, или финансирования
терроризма
3.
Информация о приостановленной
операции с денежными средствами или
иным имуществом.
Незамедлительно в день применения мер.

149. Сроки направления сведений в Росфинмониторинг (часть 2)

4.
Информация о принятых мерах по замораживанию Незамедлительно в день применения мер
(блокированию) денежных средств или иного
имущества
5.
Информация о результатах проверки наличия В течение 5 рабочих дней, следующих за днем
среди своих клиентов организаций и физических лиц, окончания соответствующей проверки
в отношении которых применены либо должны
применяться меры по замораживанию (блокированию)
6.
Сведения о фактах препятствия со стороны В течение 5 рабочих дней, следующих за днем
государства (территории), в котором (на которой) выявления соответствующих фактов
расположены филиалы и представительства, а также
дочерние организации организаций, осуществляющих
операции с денежными средствами или иным
имуществом, реализации такими филиалами,
представительствами и дочерними организациями
положений Федерального закона

150. Сроки направления сведений в Росфинмониторинг (часть 3)

7.
Информация о случаях отказа от выполнения Не позднее рабочего дня, следующего за
распоряжения клиента о совершении операции с днем принятия решения об отказе от проведения
денежными средствами или иным имуществом
операции
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

151. Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за неисполнение законодательства в части организации и (или)

Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за
неисполнение законодательства в части организации и (или)
осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (часть 1)
В случае, если указанное нарушение НЕ повлекло непредоставление в
установленные сроки в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих
обязательному контролю, или необычных сделках, а равно повлекшее
представление названных сведений с нарушением установленного срока:
1. предупреждение или
2. наложение административного
штрафа:
на должностных лиц
на юридических лиц
от десяти тысяч до тридцати тысяч
рублей;
от пятидесяти тысяч до ста тысяч
рублей.
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.1

152. Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за неисполнение законодательства в части организации и (или)

Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за
неисполнение законодательства в части организации и (или)
осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (часть 2)
В случае, если указанное нарушение повлекло непредоставление и (или)
представление недостоверных сведений об операциях, подлежащих
обязательному контролю, и необычных сделках в уполномоченный орган
1. на должностных лиц
наложение административного штрафа
от тридцати тысяч до пятидесяти
тысяч рублей;
2. на юридических лиц
наложение административного штрафа
от двухсот тысяч до четырехсот
тысяч рублей;
или
административное приостановление
деятельности на срок до шестидесяти
суток.
Кодекс РФ об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.2

153. Неисполнение законодательства в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества либо приостановления

операции с денежными средствами или иным
имуществом
1. на должностных лиц
наложение административного штрафа в
размере от тридцати тысяч до сорока
тысяч рублей
2. на юридических лиц
наложение административного штрафа
от трехсот тысяч до пятисот тысяч
рублей;
административное приостановление
деятельности на срок до шестидесяти
суток.
Кодекс РФ об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.2.1

154. Непредставление в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в ФЗ №115-ФЗ

1. на должностных лиц
наложение административного штрафа в
размере от тридцати тысяч до сорока
тысяч рублей
2. на юридических лиц
наложение административного штрафа
от трехсот тысяч до пятисот тысяч
рублей;
административное приостановление
деятельности на срок до шестидесяти
суток.
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.2.2

155. Непредставление в уполномоченный орган по его запросу имеющейся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами

или иным имуществом, информации об операциях клиентов и о
бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении
средств по счетам (вкладам) своих клиентов
1. на должностных лиц
наложение административного штрафа в
размере от тридцати тысяч до пятидесяти
тысяч рублей
2. на юридических лиц
наложение административного штрафа
от трехсот тысяч до пятисот тысяч
рублей.
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.2.3

156. Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за воспрепятствование Организацией проведению уполномоченным или

Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за
воспрепятствование Организацией проведению уполномоченным или
соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение
предписаний, выносимых этими органами в целях ПОД/ФТ (часть 3)
1. на должностных лиц
наложение административного штрафа от тридцати
тысяч до пятидесяти тысяч рублей или
дисквалификация на срок от одного года до
двух лет
2. на юридических лиц
наложение административного штрафа от семисот
тысяч до одного миллиона рублей или
административное приостановление деятельности на
срок до девяноста суток.
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.3

157. Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за неисполнение законодательства о ПОД/ФТ, повлекшее

Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за
неисполнение законодательства о ПОД/ФТ, повлекшее
установленные вступившим в законную силу приговором суда
легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем,
или финансирование терроризма, если эти действия (бездействие) не
содержат уголовно наказуемого деяния, (часть 4)
1. на
должностных лиц
наложение административного штрафа от тридцати
тысяч до пятидесяти тысяч рублей или
дисквалификация на срок от одного года до трех лет
2. на юридических наложение административного штрафа от пятисот
лиц
тысяч до одного миллиона рублей или
административное приостановление деятельности на
срок до девяноста суток.
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.4

158. Предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг, если они предназначены для финансирования организации,

подготовки или совершения хотя бы одного из
преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3,
205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 и 360 УК РФ, либо
для обеспечения организованной группы, незаконного
вооруженного формирования, преступного сообщества
(преступной организации), созданных или создаваемых для
совершения хотя бы одного из указанных преступлений
1. на юридических
лиц
наложение административного штрафа от десяти
миллионов до шестидесяти миллионов рублей
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27.1