Банки и банковские системы

1.

БАНКИ И БАНКОВСКИЕ
СИСТЕМЫ

2.

Содержание
• Банк
• Центральный банк
• Небанковская кредитная организация
• Центральный банк
• Основные цели Банка России
• Основные задачи Банка России
• Основные функции Центрального банка
• Денежно-кредитной политики.
• Рефинансирование коммерческих банков
• Активы банка
• Пассивы банка

3.

Банк- это финансовая организация, основной функцией
которой является получение денежных ресурсов от тех людей,
у которых они временно высвобождаются, и представляют их
тем, кому они сейчас необходимы.
НАЧАЛО

4.

Центральный банк – это главный банк страны, который
действует как банкир государства и всей кредитной системы.

5.

6.

Небанковская кредитная организация (НКО) — кредитная
организация, имеющая право осуществлять отдельные
банковские операции, устанавливаемые ЦБ РФ.
НАЧАЛО

7.

8.

В целом небанковские кредитные организации можно
разделить на три основных вида: расчетные небанковские
кредитные организации (РНКО), платежные небанковские
кредитные организации (ПНКО) и небанковские депозитнокредитные организации (НДКО).

9.

Центральный банк - главный банк страны, который имеет
исключительное право на эмиссию национальной валюты и
контролирует деятельность других банков.
НАЧАЛО

10.

Основные цели Банка России
• защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его
покупательной способности и курса по отношению к
иностранным валютам;
• развитие и укрепление банковской системы Российской
Федерации;
• обеспечение эффективного и бесперебойного
функционирования системы расчетов.
НАЧАЛО

11.

Основные задачи Банка России
• регулирование денежного обращения, проведение единой
денежно-кредитной политики;
• защита интересов вкладчиков, банков; надзор за
деятельностью коммерческих банков и других кредитных
учреждений;
• осуществление операций по внешнеэкономической
деятельности.
НАЧАЛО

12.

Основные функции Центрального банка:
• 1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и
проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
• 1.1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает
и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования
финансового рынка Российской Федерации;
• 2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное
денежное обращение;
• 2.1) утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;
• 3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций,
организует систему их рефинансирования;
• 4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
• 4.1) осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;
• 5) устанавливает правила проведения банковских операций;
• 6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной
системы Российской Федерации, если иное не установлено
федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению
уполномоченных органов исполнительной власти и государственных
внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и
исполнение бюджетов;
• 7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка
России;
НАЧАЛО

13.

• 8) принимает решение о государственной регистрации кредитных
организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление
банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
• 8.1) принимает решения о государственной регистрации негосударственных
пенсионных фондов;
• 9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и
банковских групп (далее - банковский надзор);
• 9.1) осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью
некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными
законами;
• 10) осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и
проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов об итогах выпусков
эмиссионных ценных бумаг;
• 10.1) осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами
требований законодательства Российской Федерации об акционерных
обществах и ценных бумагах;
• 10.2) осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере
корпоративных отношений в акционерных обществах;
• 11) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства
Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок,
необходимых для выполнения функций Банка России;
• 12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный
контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

14.

• 13) определяет порядок осуществления расчетов с
международными организациями, иностранными
государствами, а также с юридическими и
физическими лицами;
• 14) утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского
учета для кредитных организаций, Банка России и
некредитных финансовых организаций, план
счетов бухгалтерского учета для кредитных
организаций и порядок его применения, план счетов
для Банка России и порядок его применения;
• 14.1) утверждает план счетов бухгалтерского учета
для некредитных финансовых организаций
и порядок его применения;
• 15) устанавливает и публикует официальные курсы
иностранных валют по отношению к рублю;

15.

• 16) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса
Российской Федерации;
• 16.1) принимает участие в разработке методологии составления
финансового счета Российской Федерации в системе
национальных счетов и организует составление финансового
счета Российской Федерации;
• 16.2) организует составление платежного баланса Российской
Федерации, международной инвестиционной позиции Российской
Федерации, статистики внешней торговли Российской Федерации
услугами, внешнего долга Российской Федерации, международных
резервов Российской Федерации, прямых инвестиций в
Российскую Федерацию и прямых инвестиций из Российской
Федерации за рубеж;
• 16.3) для составления платежного баланса Российской
Федерации, международной инвестиционной позиции Российской
Федерации, статистики внешней торговли Российской Федерации
услугами, внешнего долга Российской Федерации, международных
резервов Российской Федерации, прямых инвестиций в
Российскую Федерацию и прямых инвестиций из Российской
Федерации за рубеж самостоятельно формирует и утверждает
статистическую методологию, перечень респондентов, порядок и
формы предоставления ими первичных статистических данных,
включая формы федерального статистического наблюдения;

16.

• 17) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской
Федерации, публикует соответствующие материалы и статистические
данные;
• 17.1) осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в
признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного
страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в
случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;
• 17.2) является депозитарием средств Международного валютного фонда в
валюте Российской Федерации, осуществляет операции и сделки,
предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда
и договорами с Международным валютным фондом;
• 17.3) осуществляет контроль за соблюдением требований законодательства
Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию
инсайдерской информации и манипулированию рынком;
• 17.4) осуществляет защиту прав и законных интересов акционеров и
инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и
выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со
страховым законодательством, а также застрахованных лиц по
обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников
негосударственного пенсионного фонда по негосударственному
пенсионному обеспечению;
• 17.5) организовывает оказание услуг по передаче электронных сообщений
по финансовым операциям (далее - финансовые сообщения);
• 18) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

17.

Проведение денежно-кредитной
политики.
Денежно-кредитная политика ЦБ представляет собой
совокупность мероприятий, направленных на изменение
денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня
процентных ставок и других показателей денежного
обращения и рынка ссудных капиталов.
НАЧАЛО

18.

Основными инструментами денежнокредитной политики ЦБ являются:
- изменение норм обязательных резервов,
размещаемых коммерческими банками в ЦБР;
- регулирование официальной учетной ставки;
- проведение операций с ценными бумагами и
иностранной валютой.
НАЧАЛО

19.

Официальная учётная ставка – процентная ставка, которую
используют Центральные банки государств в операциях с
коммерческими кредитными организациями при покупке и
учете государственных краткосрочных обязательств и
переучете коммерческих векселей
НАЧАЛО

20.

Эмиссия банкнот.
За Банком России как представителем государства
законодательно закреплено осуществление эмиссия
наличных денег, организация их обращения и изъятия из
обращения на территории Российской Федерации.
НАЧАЛО

21.

Эми́ссия денег (от фр. émission — выпуск) — выпуск в
обращение новых денег, который приводит к увеличению всей
денежной массы в обращении.
НАЧАЛО

22.

Фонд обязательных резервов - это обязательная норма
вкладов коммерческих банков в ЦБ, устанавливаемая в
законодательном порядке и определяемая как процент от
общей суммы вкладов коммерческих банков
НАЧАЛО

23.

Рефинансирование коммерческих
банков
Рефинансирование коммерческих банков, т.е. предоставление
им заимствований в случаях, когда они испытывают
временные финансовые трудности.
НАЧАЛО

24.

Коммерческий банк – это кредитное учреждение,
специализирующееся на оказании банковских услуг
физическим и юридическим лицам. Слово «коммерческий» в
названии структуры, означает, что главным приоритетом в
деятельности банка является получение прибыли.
НАЧАЛО

25.

Активы банка — это сумма его денежных средств, как
наличных, так и безналичных, и ценных бумаг, в которые были
инвестированы денежные средства банка. К активам банка
относятся так же и такие материальные ценности, как
стоимость зданий и оборудования.
НАЧАЛО

26.

Пассивы — это сумма долговых обязательств банка, которые
образовались в результате привлечения денежных средств.
НАЧАЛО

27.

Спасибо за внимание!!!