Банковская система России

1.

БАНКОВСКАЯ
СИСТЕМА
РОССИИ

2. Цель занятия: Изучить структуру и задачи банковской системы России на современном этапе. Время 4 часа

3. Банковская система России

1УРОВЕНЬ
Центральный банк РФ (Банк России)
Главные управления
республик, краев, областей
Головные расчетно-кассовые центры
РКЦ
РКЦ
РКЦ
2УРОВЕНЬ
Коммерческие
банки
Небанковские кредитные
организации
Филиалы и представительства
иностранных банков

4. Банк России г. Москва

Ул. Неглинная
Ул. Житная

5. Структура ЦБРФ

1. Сводный экономический департамент
2. Департамент платежных систем и расчетов
3.Департамент бухгалтерского учета и отчетности
4.Департамент организации и исполнения госбюджета и внебюджетных
фондов
5.Департамент платежного баланса
6.Департамент полевых учреждений
7.Юридический департамент
8.Департамент по работе с территориальными учреждениями Центрального
банка Российской Федерации
9.Департамент обеспечения и контроля операций на финансовых рынках
10.Административный департамент
11.Департамент внутреннего аудита и ревизий

6. Структура ЦБРФ (продолжение)

12.Департамент эмиссионно-кассовых операций
13.Департамент внешних и общественных связей
14.Департамент финансового мониторинга и валютного контроля
15.Департамент банковского регулирования и надзора
16.Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций
17.Департамент исследований и информации
18.Департамент операций на финансовых рынках
19.Департамент персонала
20.Департамент информационных систем
21.Финансовый департамент
22.Департамент международных финансово-экономических отношений
23.Главное управление экспертизы (на правах департамента)

7. Структура ЦБРФ (продолжение)

Подразделения Банка России:
24.Главная инспекция кредитных организаций Банка России
25.Главное управление безопасности и защиты информации
26.Главное управление недвижимости Банка России

8. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ
"О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)"
Статья 3. Целями деятельности Банка
России являются:
1. Защита и обеспечение устойчивости рубля;
2. Развитие и укрепление банковской системы
Российской Федерации;
3. Обеспечение эффективного и бесперебойного
функционирования платежной системы.
Получение прибыли не является
целью деятельности Банка России.

9. Функции Банка России

Статья 4. Банк России выполняет следующие функции:
1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и
проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное
денежное обращение;
3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций,
организует систему их рефинансирования;
4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
5) устанавливает правила проведения банковских операций;
6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы
Российской Федерации,
7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка
России;
8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций,
выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций,
приостанавливает их действие и отзывает их;
9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских
групп (далее - банковский надзор);
10) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в
соответствии с федеральными законами;
11) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской
Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для
выполнения функций Банка России;

10. Функции Банка России (продолжение)

12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в
соответствии с законодательством Российской Федерации;
13) определяет порядок осуществления расчетов с международными
организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и
физическими лицами;
14) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской
системы Российской Федерации;
15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по
отношению к рублю;
16) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской
Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
17) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами
деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной
валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным
биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной
валюты;
18) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской
Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютнофинансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и
статистические данные;
18.1) осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в
признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования
вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке,
которые предусмотрены федеральным законом;
19) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

11. Функции ГУ ЦБРФ

Всего 78
Создаются в республиках, краях, областях РФ
и гг. Москве и С.-Петербурге, т.е. в субъектах РФ.
Проводят на местах политику банка России по денежнокредитному регулированию, банковскому надзору,
лицензированию КБ и др. в соответствии с законодательством
ГУ ЦБ по Вологодской обл. В 1998 году Главное управление переехало
в новое, современное здание, спроектированное архитектором Н.Н.
Майоровым.

12. Головные расчетно-кассовые центры ЦБРФ

Всего 79
Создаются в республиках, краях, областях РФ
и гг. Москве (2) и С.-Петербурге при ГУЦБ
Проводят расчетно-кассовое обслуживание
коммерческих банков, администрации области, мэрии,
а также бюджетных организаций (милиции, воинских
частей, МЧС, и др.)
ГРКЦ Вологодской обл.

13. Расчетно-кассовые центры ЦБРФ (РКЦ)

Всего 888 на 21.02.2007 г.
Создаются, как правило, в районных городах и городах
областного подчинения.
Проводят расчетно-кассовое обслуживание
коммерческих банков, местной администрации, а
также бюджетных организаций (милиции, воинских
частей, МЧС, школ, детских садиков и др.)
РКЦ г. Рыбинск

14. Методы и инструменты денежно-кредитной политики ЦБРФ

Методы и инструменты денежнокредитной политики ЦБРФ
Статья 35. Основными инструментами и методами
денежно-кредитной политики Банка России являются:
1) процентные ставки по операциям Банка России;
2) нормативы обязательных резервов, депонируемых
в Банке России (резервные требования);
3) операции на открытом рынке;
4) рефинансирование кредитных организаций;
5) валютные интервенции;
6) установление ориентиров роста денежной массы;
7) прямые количественные ограничения;
8) эмиссия облигаций от своего имени.

15. Банковская система России

1УРОВЕНЬ
Центральный банк РФ (Банк России)
Главные управления
республик, краев, областей
Головные расчетно-кассовые центры
РКЦ
РКЦ
2УРОВЕНЬ
Коммерческие
банки
РКЦ
ББС
Небанковские кредитные
организации
Филиалы и представительства
иностранных банков

16. Коммерческие банки действуют в РФ на основании Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской

Коммерческие банки действуют в РФ на основании Федерального
закона от 2 декабря 1990 г. N 395-I
"О банках и банковской деятельности"
с изменениями
Банк - кредитная организация, которая имеет
исключительное право осуществлять в совокупности
следующие банковские операции: привлечение во вклады
денежных средств физических и юридических лиц,
размещение указанных средств от своего имени и за свой
счет на условиях возвратности, платности, срочности,
открытие и ведение банковских счетов физических и
юридических лиц.
Основной целью деятельности коммерческого банка
является получение прибыли.
Кредитной организации запрещается заниматься
производственной,
торговой
и
страховой
деятельностью.

17. Роль коммерческих банков в экономике

ПР.2
ИП 2
Физ.лицо 2
Кредит
Кредит
Кредит
Депозит
ПР.1
Депозит
ИП 1
Депозит
Физ. Лицо 1
Коммерческие банки в экономике- это экономические посредники
в расчетах, кредите, лизинге, факторинге и др.

18. Экономический принцип деятельности КБ

Экономический принцип
РАЗМЕЩЕНИЕ деятельности КБ
ПРИВЛЕЧЕНИЕ
РЕСУРСОВ
(Активные операции)
операции )
РЕСУРСОВ
(Пассивные
ОПЕРАЦИИ С
ЦЕННЫМИ
БУМАГАМИ
СТОРОННИХ
ЭМИТЕНТОВ
ДЕПОЗИТЫ
ЮРИДИЧЕСКИХ
ЛИЦ
(ПРЕДПРИЯТИЙ)
КРЕДИТОВАНИЕ
ПРЕДПРИЯТИЙ
ПРЕДПРИНИМАТЕЛ
ЕЙ
И НАСЕЛЕНИЯ
ВКЛАДЫ
НАСЕЛЕНИЯ
ДРУГИЕ
ПАССИВНЫЕ
ОПЕРАЦИИ
ДРУГИЕ
АКТИВНЫЕ
ОПЕРАЦИИ
ПОЛУЧЕНИЕ ПРОЦЕНТОВ
(НАПРИМЕР, 15 % ГОДОВЫХ)
ВЫПЛАТА ПРОЦЕНТОВ
(НАПРИМЕР, 10 % ГОДОВЫХ)
МАРЖА – РАЗНИЦА МЕЖДУ ЦЕНОЙ ПРИВЛЕЧЕНИЯ И ЦЕНОЙ РАЗМЕЩЕНИЯ
РЕСУРСОВ (15-10=5 %)
И СОСТАВЛЯЕТ ДОХОД БАНКА.

19. Типовая структура КБ

Собрание акционеров
Совет директоров
Правление
Председатель правления
Заместители председателя
УПРАВЛЕНИЯ
Маркетинга
Служба
внутреннего
контроля
Кредитный
комитет
Б АНКА (ОТДЕЛЫ)
Кредитования
Вкладов и
депозитов
Бухгалтерия
Валютный
Юридический
Ценных бумаг
Экономический
Денежного
обращения
Сводной
отчетности
Операционный
Ревизионная
комиссия
Внутреннего
аудита
Кадров
Безопасности
Автоматизации
Хозяйственный

20. Спасибо за внимание! Ваши вопросы?