Основы финансов. Финансовый рынок

1.

2019-2020 учебный год
Дисциплина «Основы ФИНАНСОВ»
Финансовые рынки не могут правильно учитывать
будущее - они вообще не учитывают будущее, они
помогают сформировать его.
Джордж Сорос

2.

Тема 2 «Финансовый рынок»
Цель занятия: изучить особенности финансового рынка
Вопросы:
1. Понятие финансового рынка, его сегменты
2. Финансовые институты и посредники

3.

Понятие финансового рынка, его сегменты
Финансовый рынок – это система механизмов перераспределения
капитала между кредиторами и заемщиками при помощи
посредников
В задачу финансовых рынков входит организация торговли
финансовыми активами и обязательствами между покупателями и
продавцами финансовых ресурсов
По МСФО, финансовый инструмент - это любой договор, в результате
которого одновременно возникают финансовый актив у одной из сторон и
финансовое обязательство или долевой инструмент - у другой.

4.

Сегменты финансового рынка (для СРО1, для задания 2)
• Денежный рынок
• Депозитный рынок
• Кредитный рынок
• Страховой рынок
• Банковский рынок
• Пенсионный рынок
• Рынок ценных бумаг

5.

денежный
рынок
рынок
драгоценных
металлов и
камней
депозитный
рынок
рынок
недвижимости
кредитный
рынок
страховой
рынок
валютный
рынок
пенсионный
рынок
рынок ценных
бумаг

6.

Ценные
бумаги,
котируемые в
золоте
Рынок
драгоценных
металлов и
камней
Рынок
недвижимости
Драгоценны
е камни
Драгоценные
металлы
Банкноты
Коммерческая
недвижимость
Финансовый
рынок
Фьючерсы
Ипотечный
кредит
Банковский
кредит
Кредитный
рынок
Потребительский
кредит
Ценные
бумаги в
иностранной
валюте
Пенсионные
взносы
Пенсионный
рынок
Депозиты до
востребован
ия
Депозитный
рынок
Коммерческий
кредит
Депозитные
сертификаты
Ипотечные
свидетельства
Срочные
депозиты
Условные депозиты
Государственные
ценные бумаги
Опцион
Инвестиционная
деятельность
Векселя
Сберегательные
вклады
Облигации
Варрант
Аккредитивы
Изделия из
драгметаллов
Акции
Рынок
ценных
бумаг
Чеки
Платежные
карточки
Жилье
Пай
Денежный
рынок
Платежные
требования и
поручения
Иностранная
валюта
Депозиты в
иностранной
валюте
Валютный
рынок
Кредиты в
иностранной
валюте
Национальна
я валюта
Страхоаые
взносы
Страховой рынок
Страховой
полис
Инвестицион
ная
деятельност
ь

7.

Виды финансовых инструментов
каждому виду финансового рынка присущи свои финансовые инструменты
моносегментные
финансовые
инструменты
олигосегментные
финансовые
инструменты
акция
облигация
платежные
карточки
депозитный
сертификат
чеки
страховой
полис
паи
ипотечная
облигация
производные
финансовые
инструменты

8.

Финансовые институты и посредники
• Банки (денежно-кредитные операции)
• Страховые компании (страховые услуги)
• Государственные и квазигосударственные организации
• Пенсионный фонд, Государственный фонд социального страхования
• Паевые инвестиционные фонды
• Казахстанская фондовая биржа

9.

Система финансового посредничества
в Казахстане
Регулирующая инфраструктура
Банки второго уровня
ломбарды
факторинговые
компании
Специализированные
кредитно-финансовые
институты
лизинговые
компании
трастовые
компании
страховые
компании
ипотечные
организации
инвестиционные
фонды и
компании
кредитные
товарищества
венчурные
фонды
микрокредитные
организации

10.

Рейтинг дает организации
определенные преимущества:
•возможность привлечения новых клиентов и расширение доли рынка;
•возможность повышения эффективности деятельности;
•установление платы на услуги в соответствии с уровнем надежности
компании;
•рост инвестиционной привлекательности компании и др.

11.

Ведущие мировые рейтинговые агентства в
области финансового рынка
Moody’s Investor Service Inc.,
Standard & Poor’s Corp.
Fitch Ratings
Рейтинг надежности компании — это комплексная оценка
платежеспособности, основывается на анализе как публичной, так и
специально запрашиваемой информации, сведений, полученных в
результате встреч с менеджерами компаний.

12.

summary
Финансовый рынок - сложный механизм, обеспечивающий
перераспределение капитала между его участниками
Инструменты, обращающиеся на финансовом рынке имеют
определенную классификацию
Финансовый рынок Казахстана включает ряд взаимосвязанных
между собой сегментов
Для утверждения финансовых институтов на казахстанском
рынке очень важным является определение рейтинга этих
организаций