Кредитные продукты АО «Россельхозбанк»

1.

КРЕДИТНЫЕ
ПРОДУКТЫ
АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК»

2.

КРЕДИТНЫЕ ПРОДУКТЫ БАНКА АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК»
АО «Россельхозбанк» надежный Банк-партнер и Банк первого выбора предприятий АПК.
Специализированные банковские продукты, направленные на стратегическое развитие АПК и сельских территорий, лучшая в
банковском сообществе экспертиза в АПК с передовыми технологиями в режиме 24/7.
Обеспечение максимально быстрого реагирования на меняющиеся условия для удовлетворения потребностей клиентов, честность,
открытость, прозрачные условия продуктов и выгоды для клиента, доступность (онлайн и оффлайн -каналы).
Широкая продуктовая линейка для клиентов отрасли АПК и не АПК по кредитованию всех сегментов бизнеса
Наш Банк для Вашего бизнеса
ПОЛУЧИТЕ КРЕДИТ В ТРИ ШАГА
Оформите Заявку
Подготовьте документы
Получите финансирование
в ДБО «Свой Бизнес»
в разделе кредиты или на сайте Банка
и посетите отделение Банка
подпишите документы и мы переведем
деньги на ваш расчетный счет
2

3.

КРЕДИТНЫЕ ПРОДУКТЫ ДЛЯ МИКРОБИЗНЕСА
Меры государственной поддержки бизнеса от АО «Россельхозбанк»
Продукты для клиентов отрасли АПК
ШИРОКАЯ ЛИНЕЙКА КРЕДИТНЫХ
ПРОДУКТОВ ДЛЯ КЛИЕНТОВ
СЕГМЕНТА МИКРОБИЗНЕСА
НА СЛЕДУЮЩИЕ ЦЕЛИ:
«Микро_АПК»
«АПК_Инвест»
«АПК_Инвест» с участием гранта «Агропрогресс»
«Стань фермером»
«Агростарт»
• Пополнение оборотных средств
«Овердрафт»
«Бизнес-карта с лимитом кредитования»
• Проведение сезонных работ
• Инвестиционные цели
• Финансирование вновь созданных хозяйств
• Финансирование текущих расходов по бизнесу
Продукты для клиентов всех отраслей
Продукты для клиентов отраслей
отличных от АПК
«Бизнес- Инвест»
«Бизнес- Оборот»
3

4.

ПРОДУКТЫ
ДЛЯ КЛИЕНТОВ
ОТРАСЛИ АПК

5.

Продукты для клиентов отрасли АПК
КРЕДИТЫ НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ
ПРОДУКТ
«МИКРО_АПК»
Проведение сезонных работ, в соответствии
утвержденным
Минсельхозом
России,
в соответствии с требованиями Решения № 258-Р
Пополнение оборотных средств, в
требованиями Постановления № 1764
т.ч.
в
перечнем,
в
т.ч.
соответствии
КЛИЕНТ
СУММА КРЕДИТА
СРОК КРЕДИТА
Юридическое лицо*, в т.ч. крестьянское
(фермерское) хозяйство, СПК
Рассчитывается индивидуально
от 100 тыс. (вкл.) до 60 млн. руб. (вкл.)
до 12 месяцев/ до 18 месяцев**
Индивидуальный предприниматель в т.ч.
ИП - глава крестьянского (фермерского) хозяйства
с
с
(для предприятий растениеводства, предприятий
мясного скотоводства, коневодства, овцеводства и
козоводства)
*Кроме сельскохозяйственных потребительских кооперативов; кредитных
потребительских кооперативов, включая сельскохозяйственные кредитные
потребительские кооперативы; гарантийных фондов; государственных и муниципальных
унитарных предприятий.
**За исключением кредитов предоставляемых в соответствии с Решением № 258-Р в
рамках которого срок кредитования не должен превышать 12 месяцев.
5

6.

Продукты для клиентов отрасли АПК
КРЕДИТЫ НА ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ЦЕЛИ
Приобретение транспортных средств, техники, в т.ч. б/у с/х техники,
оборудования, племенного/ неплеменного (товарного) молодняка с/х
животных, земельных участков из состава земель с/х назначения
ПРОДУКТ
«АПК_ИНВЕСТ»
Реализация
программ
льготного
кредитования
№ 1780 и № 1761 или иных программ на инвестиционные цели, кроме
строительства, реконструкции и модернизации основных средств
КЛИЕНТ
СУММА КРЕДИТА
СРОК КРЕДИТА
Юридическое лицо (в т.ч. КФХ-ЮЛ*), СПК
Не более 100% по договору купли-продажи
до 7 лет в зависимости от цели кредита
Индивидуальный предприниматель ( в т.ч. глава
КФХ)
До 60 млн. руб. (вкл.)
*Кроме сельскохозяйственных потребительских кооперативов; кредитных
потребительских кооперативов, включая сельскохозяйственные кредитные
потребительские кооперативы; гарантийных фондов; государственных и муниципальных
унитарных предприятий.
6

7.

Продукты для клиентов отрасли АПК
КРЕДИТЫ НА ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ЦЕЛИ
Приобретение транспортных средств, техники, в т.ч. б/у с/х техники,
оборудования, племенного/ неплеменного (товарного) молодняка с/х
животных, земельных участков из состава земель с/х назначения
ПРОДУКТ
«АПК_ИНВЕСТ»
Реализация
программ
льготного
кредитования
№ 1780 и № 1761 или иных программ на инвестиционные цели.
с участие гранта «АГРОПРОГРЕСС»
КЛИЕНТ
СУММА КРЕДИТА
СРОК КРЕДИТА
Юридическое лицо - сельскохозяйственный
товаропроизводитель *
Не более 60 млн. руб.
До 5 лет - приобретение с/х животных
Не менее 70% от стоимости проекта
(стоимости приобретаемого имущества по
договору купли-продажи)
До 7 лет - приобретение автотранспорта,
техники и оборудования
Индивидуальный предприниматель**
Не должна превышать сумму, рассчитанную по
показателям текущей деятельности клиента по
продукту «АПК_Инвест»
*за исключением крестьянских (фермерских) хозяйств, граждан, ведущих личное
подсобное хозяйство и сельскохозяйственных потребительских кооперативов
**За исключением индивидуальных предпринимателей, являющихся главами
крестьянских (фермерских) хозяйств.
7

8.

Продукты для клиентов отрасли АПК
ПРОГРАММЫ ДЛЯ ВНОВЬ СОЗДАННЫХ ХОЗЯЙСТВ
ПРОДУКТ
«СТАНЬ ФЕРМЕРОМ»
Инвестиционные цели:
приобретение объектов коммерческой недвижимости, молодняка с/х животных,
автотранспорта, техники, оборудования, земель с/х назначения, теплиц и тд.
Текущие цели (пополнение оборотных средств)
КЛИЕНТ
СУММА КРЕДИТА
СРОК КРЕДИТА
Начинающий фермер (срок деятельности с даты
регистрации не более 12 месяцев) КФХ-ЮЛ/
КФХ-ИП, являющееся/не являющееся членом
действующего СПОК;
На инвестиционные цели - до 9 млн. руб.,
На инвестиционные цели –
до 10 лет в зависимости от цели,
Победитель конкурсного отбора на получение
средств Гранта (грант «Агростартап»).
Отраслевая специализация клиента –
производство и/или переработка с/х продукции
На текущие (оборотные) цели - до 5 млн. руб.
На инвестиционные и текущие (оборотные)
цели – до 9 млн. руб., в том числе на текущие
(оборотные) цели – до 5 млн. руб.
На пополнение оборотных средств –
до 2 лет
Доля
участия
заемщика
в
проекте
собственными средствами и грантом –
не менее 25% от бюджета проекта
8

9.

Продукты для клиентов отрасли АПК
ПРОГРАММЫ ДЛЯ ВНОВЬ СОЗДАННЫХ ХОЗЯЙСТВ
ПРОДУКТ
«АГРОСТАРТ»
Инвестиционные цели:
приобретение объектов коммерческой недвижимости, молодняка с/х животных,
автотранспорта, техники, оборудования, земель с/х назначения, теплиц и тд.
Текущие цели (пополнение оборотных средств)
КЛИЕНТ
СУММА КРЕДИТА
СРОК КРЕДИТА
КФХ-ЮЛ/КФХ-ИП (срок деятельности с даты
регистрации не более 12 месяцев)
На инвестиционные цели - до 5 млн. руб.,
На текущие (оборотные) цели - до 3 млн. руб.
На инвестиционные цели - до 10 лет в
зависимости от цели,
Отраслевая специализация клиента –
производство и/или переработка с/х продукции.
КФХ – участник региональной программы, не
получивший грант по причине дефицита
бюджетных средств
На инвестиционные и текущие (оборотные)
цели – до 5 млн. руб., в том числе на текущие
(оборотные) цели – до 3 млн руб.
На пополнение оборотных средств - до 2 лет
Доля
участия
заемщика
в
проекте
собственными средствами не менее 50% от
бюджета проекта
9

10.

ПРОДУКТЫ
ДЛЯ КЛИЕНТОВ ОТРАСЛИ
ОТЛИЧНОЙ ОТ АПК

11.

Продукты для клиентов отрасли отличной от АПК
КРЕДИТЫ НА ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ЦЕЛИ
ПРОДУКТ
«БИЗНЕС-ИНВЕСТ»
Финансирование инвестиционных затрат в т.ч. с требованиями
Постановления
1764
(за
исключением
проектного
финансирования): приобретение основных средств, реконструкция/
ремонт зданий и сооружений/ строительство зданий и сооружений,
оплата услуг по капитальному ремонту техники и оборудования.
Рефинансирование кредитов
Формирование покрытия по аккредитиву
КЛИЕНТ
СУММА КРЕДИТА
СРОК КРЕДИТА
Юридическое лицо*
Рассчитывается индивидуально
До 10 лет в зависимости от цели кредита
Индивидуальный предприниматель
Не более 40 млн. рублей
*За исключением сельскохозяйственных потребительских кооперативов;
сельскохозяйственных производственных кооперативов; кредитных потребительских
кооперативов, включая сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
гарантийных фондов; государственных и муниципальных унитарных предприятий.
11

12.

Продукты для клиентов отрасли отличной от АПК
КРЕДИТЫ НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ
ПРОДУКТ
«БИЗНЕС-ОБОРОТ»
Пополнение оборотных средств (в т.ч. в рамках Постановления
№1764)
Рефинансирование кредита, первоначально выданного сторонним
банком на пополнение оборотных средств, и дополнительное
финансированием на пополнение оборотных средств
КЛИЕНТ
СУММА КРЕДИТА
СРОК КРЕДИТА
Юридическое лицо*
Рассчитывается индивидуально
Индивидуальный предприниматель
Не более 40 млн. рублей
До 3 лет в зависимости
от цели кредитования
*Кроме сельскохозяйственных потребительских кооперативов; сельскохозяйственных
производственных кооперативов; кредитных потребительских кооперативов, включая
сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы; гарантийных фондов;
государственных и муниципальных унитарных предприятий.
12

13.

ПРОДУКТЫ
ДЛЯ КЛИЕНТОВ
ОТРАСЛИ АПК
И ОТЛИЧНОЙ ОТ АПК

14.

Продукты для клиентов отрасли АПК и отличной от АПК
КРЕДИТЫ НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ
ПРОДУКТ
«ОВЕРДРАФТ»
Оплата платежных (расчетных) документов со счета при
отсутствии или недостаточности на нем денежных средств
КЛИЕНТ
СУММА КРЕДИТА
СРОК КРЕДИТА
Юридическое лицо* в т.ч. СПК
Минимальный лимит овердрафта –
300 000 рублей, но не более 5 000 000 рублей.
Срок действия лимита овердрафта - до 12 месяцев
Индивидуальный предприниматель
в т.ч. глава КФХ
Срок транша – 30 дней
*за исключением государственного и муниципального унитарного предприятия,
гарантийного фонда (одним из учредителей которого является субъект Российской
Федерации или орган местного самоуправления, основным видом деятельности
которого является предоставление поручительств по Кредитным сделкам субъектов
малого и среднего предпринимательства), кредитного потребительского кооператива, в
том числе сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива.
14

15.

Продукты для клиентов отрасли АПК и отличной от АПК
БЕЗЗАЛОГОВОЕ КРЕДИТОВАНИЕ
ПРОДУКТ «БИЗНЕС-КАРТА
С ЛИМИТОМ КРЕДИТОВАНИЯ»
КЛИЕНТ
Юридическое лицо
(в т.ч. сельскохозяйственный
потребительский кооператив)*
Индивидуальный
предприниматель
(в т.ч. ИП - главы КФХ)
СУММА КРЕДИТА
Не более 3 млн. руб. – для
действующих заемщиков банка
Не более 700 тыс. руб. для
клиентов на РКО
Финансирование текущих расходов по бизнесу
соответствующие целям финансово-хозяйственной
деятельности
Клиента,
включающие
оплату
командировочных и представительских расходов на
территории РФ и за ее пределами.
СРОК
ЛИМИТА
ЛЬГОТНЫЙ
ПЕРИОД
MИНИМАЛЬНЫЙ
ПЛАТЕЖ
До 36 месяцев
До 55 календарных дней с
даты операции и не
позднее 25 числа
следующего месяца
Ежемесячно – не менее 10% от
суммы задолженности
сформированной на конец
отчетного периода
*За исключением кредитных организаций, государственного и муниципального унитарного предприятия,
гарантийного фонда (одним из учредителей которого является субъект РФ или орган местного
самоуправления, основным видом деятельности которого является предоставление поручительств по
кредитным сделкам субъектов МСП), кредитных потребительских кооперативов, в том числе
сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов
15

16.

ПРИЕМУЩЕСТВА ПРОДУКТОВ
ПРОДУКТ
«МИКРО_АПК»
Возможна отсрочка по погашению основного долга
Возможен досрочный возврат кредита без оплаты комиссии
Упрощенный порядок и сроки рассмотрения кредитной заявки от 3 дней
Возможна отсрочка по погашению основного долга
ПРОДУКТ
«АПК_ИНВЕСТ»
Возможен досрочный возврат кредита
Размер собственного участия заемщика устанавливается в зависимости от цели кредита
Сокращенный пакет документов и упрощенный порядок рассмотрения
ПРОДУКТ «АПК_ИНВЕСТ»
с участие гранта «АГРОПРОГРЕСС»
ПРОДУКТ
«СТАНЬ ФЕРМЕРОМ»
Возможность погашать проценты за счет средств гранта «Агропрогресс»
Длительные сроки финансирования
Гибкий подход к обеспечению
Требование о собственном участии заемщика не применяется,
если сумма гранта составляет 25 и более процентов от бюджета проекта
Собственное участие заемщика может быть обеспечено
в виде имущественного вклада и/или денежного вклада
Возможно предоставление кредитов с льготной процентной ставкой
Возможна отсрочка по погашению основного долга
16

17.

ПРИЕМУЩЕСТВА ПРОДУКТОВ
ПРОДУКТ
«АГРОСТАРТ»
Собственное участие заемщика может быть обеспечено в виде имущественного вклада
и/или денежного вклада
Возможно предоставление кредитов с льготной процентной ставкой
Возможна отсрочка по погашению основного долга в зависимости от срока кредитования
ПРОДУКТ
«БИЗНЕС-ИНВЕСТ»
ПРОДУКТ
«БИЗНЕС-ОБОРОТ»
ПРОДУКТ
«ОВЕРДРАФТ»
Возможна отсрочка по погашению основного долга
Длительные сроки финансирования
Гибкий подход к обеспечению
Возможно предоставление необеспеченных либо частично обеспеченных кредитов
Возможна отсрочка по погашению основного долга
Сокращенный перечень документов от 3 документов
Упрощенный порядок и сроки рассмотрения от 3 дней
Возможность беззалогового кредитования
Оперативный контроль расходов
ПРОДУКТ «БИЗНЕС-КАРТА
С ЛИМИТОМ КРЕДИТОВАНИЯ»
Не требуется залоговое обеспечение
Выпуск и обслуживание карты бесплатно на весь срок
Оплата расходов без комиссий
17