Формирование ресурсной базы коммерческого банка (лекция № 4)

1.

2023
ЛЕКЦИЯ НА ТЕМУ № 4
«ФОРМИРОВАНИЕ РЕСУРСНОЙ БАЗЫ
КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА»
Нижний Новгород, 2024
РАНХиГС
К.ю.н., доцент Яргутова Вероника Юрьевна

2.

Структура дисциплины
Лекции – 32 часа,
Практические занятия – 32 часа,
Самостоятельная работа – 180 часов,
Промежуточная аттестация – зачет с оценкой
Содержание дисциплины:
1. Экономическая характеристика ресурсов коммерческого банка. Классификация ресурсов
коммерческого банка.
2. Собственный капитал банка. Функции и структура собственного капитала.
3. Источники формирования собственного капитала банка, нормативные требования к
размеру собственных средств банка.
2023

3.

3
2023

4.

4
Вопрос 1. Экономическая характеристика
ресурсов коммерческого банка.
2023

5.

5
Классификация ресурсов коммерческого банка
2023

6.

6
Вопрос 2. Собственный капитал банка.
Функции и структура собственного капитала
банка
2023

7.

7
Состав собственного капитала
2023

8.

8
2023

9.

9
Положение Банка России от
04.07.2018 № 646-П
(ред. от 10.04.2023)
«О методике определения
собственных средств (капитала)
кредитных организаций
(«Базель III»)»
2023

10.

10
2023

11.

11
2023

12.

12
2023

13.

13
2023

14.

14
2023

15.

15
2023

16.

16
2023

17.

17
2023

18.

18
Функции собственного капитала
2023

19.

19
Инструкция Банка России от 29.11.2019
№ 199-И (ред. от 06.06.2023)
«Об обязательных нормативах и
надбавках к нормативам достаточности
капитала банков с универсальной
лицензией»
2023

20.

20
2023

21.

21
2023

22.

22
2023

23.

23
Вопрос 3. Источники формирования
собственного
капитала
банка,
нормативные требования к размеру
собственных средств банка.
2023

24.

24
Депозиты как основной источник привлеченных средств
2023

25.

25
Недепозитные источники ресурсов. Ценные бумаги, выпускаемые банком для
привлечения денежных средств
2023

26.

26
Привлечение ресурсов на основе
секъюритизации банковских
активов
2023

27.

27
Данный термин впервые появился в 1977 году
2023

28.

28
2023

29.

29
2023

30.

30
2023

31.

31
2023

32.

ЗАДАНИЕ
Практическое задание
1. Сравните, какая сберегательная стратегия является более выгодной для
вкладчика: размещение сбережений на депозите на два года под 9% при применении
простых процентов или размещение сбережений в течение двух лет на полугодовых
депозитах под 8,45% при применении сложных процентов?
2. Прокомментируйте следующее утверждение: «Банк может быть финансово
устойчивым и неплатежеспособным одновременно». Обоснуйте ответ.
3. Система обязательного страхования вкладов предусматривает, что частично
риск банкротства (отзыва, аннулирования лицензии) банка несет клиент. Поясните,
почему система гарантирует возврат лишь определенной суммы вложенных средств.
Интересы какой группы вкладчиков система защищает прежде всего.
2023

33.

33
Задача
По балансу на 1 июля банк имел следующие данные (млн. руб.):
совокупный собственный капитал — 480,0 млн руб.:
субординированные долговые обязательства — 55,0 млн руб.;
прирост стоимости имущества — 4,0 млн руб. Отношение
совокупного капитала
банка к активам по риску равно минимальным требованиям.
Определите: величину капитала 1-го и 2-го уровней.
2023

34.

34
Самостоятельная работа:
В общемировой практике считается, что национальный фонд страхования вкладов
достаточен, если его размер составляет не менее 5% от объема застрахованных
средств.
Определите, достаточен ли размер нынешнего фонда обязательного страхования
вкладов в нашей стране.
Какие способы пополнения фонда обязательного страхования вкладов при его
дефиците предусмотрены в российском законодательстве?
Аргументируйте свой ответ ссылками на соответствующие статьи российских
законов.
2023

35.

ДОКЛАДЫ
2023

36.

ДОКЛАДЫ
2023

37.

2023
Нижний Новгород, 2024
РАНХиГС
СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!