Процесс закрытия КН (через почту)

1.

Процесс закрытия КН (через почту)
1. Сверка паспортных данных клиента, проверка состояния ДУЛ
2. Выбрать клиента в списке встреч в МП
3. Сверка данных паспорта с анкетой. Делаем УП или заверяем изменения при необходимости
4. Отправка документов
4.1 Полный комплект документов в формате .pdf с рабочей почты отправляется на почту
DeliveryABBYYRBProm/Sales, в тему письма вставляем баркод с анкеты
4.2 Отдельным файлом направить фото клиента в формате jpg. на почту координатора, в тему письма
вставить ФИО клиента. В группу ОДВП необходимо написать по форме: КН ФИО на почте
5. Ожидание проверки 10-15 минут
6. Если пришло дооформление, то делаем УП или заверяем необходимые изменения
7. После окончательных проверок возможно 2 варианта:
7.1. При отказе банка в предоставлении кредита данному клиенту данная встреча перемещается во
вкладку «Завершенные со статусом «Отменена», а клиенту приходим смс о том, что банк не готов выдать
ему кредит
7.2 При одобрении координатор в чате скидывает варианты кредита, доступные клиенту. Необходимо
выбрать нужный вариант и ответить на данное сообщение (Например: вариант 1, 100 000 со страховкой).
После этого клиенту будет направлена ссылка на его номер телефона для электронного подписания
документов, на нее необходимо нажать, после чего откроется страница электронного подписания. Клиент
подписывает данный договор посредством введения кода из смс сообщения.
После этого зачисления средств произойдут в течение 10 минут
ВАЖНО
1. Клиентам без постоянной регистрации КК не выдается. Обязательно делаем фото паспорта и направляем в рабочую группу
2. Без регистрации не выдаем продукт
3. По одной заявке возможно максимум 2 УП, вне зависимости от типа УП (замена доп. документа, исправление ошибки и тд.)

2.

Ошибки в паспортных данных при выдаче КК/КН
Критичные поля – нужен УП:
ФИО, Серия / номер паспорта, дата выдачи, код подразделения, дата рождения, пол - исправления НЕ допустимы, нужно
совершать УП
Некритичные поля, УП не нужен:
Кем выдан, незначительно отличается место рождения, ранее выданные паспорта, прошлое ФИО
Ошибка в адресе регистрации:
1. Неправильно выбран «тип улицы», например, аллея / бульвар;
2. Орфографическая ошибка в названии территориальной единицы (населенный пункт, улица), например, пропущена или не
правильно указана буква, нет тире в сложном названии, не дописаны цифры и т.д;
3. Номер корпуса / строения указан в номере дома или вообще не указан;
4. Нет отметки ОБЩ в атрибутивной карте;
5. Указан город, который отсутствует в паспорте.
В этих случаях допускается внести изменение в Анкету-заявление, при других ошибках в адресе делаем УП
Как это сделать:
Исправление в анкету вносится вручную печатными буквами (допустимо не более 3-х исправлений). Неверные данные
зачеркиваются, правильная надпись делается рядом на ближайшем свободном месте. Клиент заверяет исправление надписью
"Исправлено мною" и подписью. Специалист заверяет исправление надписью "Исправленному верить" и подписью.
Процедура УП (умного повтора)
1. В группу ОДВП написать: КН ФИО, неверная серия паспорта / необходимо заменить документ, указать корректные данные /
нужный документ
2. Ожидаем ответа координатора 5-7 минут. УП готов.
3. Пишем / звоним планеру, который в смене, с просьбой скинуть договор на рабочую почту
4. Печатаем документы в отделении банка / в нашем офисе через ЛЦ
4.1 Представились, предъявили удостоверение сотрудника
4.2 Скинули на почту сотрудника необходимые документы, после чего он поможет их распечатать. Печать односторонняя.

3.

Документы
Документы
Staff
Payroll
Preferred
Satisfactory
Паспорт РФ
Второй документ подтверждающий
**
личность
Справка 2-НДФЛ/
Справка по форме Банка
***
Суррогат
**
1) заграничный паспорт,
2) водительское удостоверение,
3) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
(ИНН),
4) страховое свидетельство Государственного Пенсионного
фонда,
5) полис / карта обязательного медицинского страхования,
6) Банковская дебетовая пластиковая карта /Банковская
кредитная пластиковая карта любого банка (карта должна быть
выпущена на имя клиента; срок действия карты не истек на
момент подачи заявки)
***
1) свидетельство о регистрации транспортного средства категории «А»,
«В», «С», «D» в собственности (срок с даты выпуска ТС на дату подачи
заявления не более 5 лет для российских марок, не более 7 лет для
иностранных);
2) заграничный паспорт с отметками паспортного контроля,
подтверждающими факт поездки за рубеж за последние 12 месяцев (при
этом срок действия з/паспорта на момент подачи заявления может быть
истекшим);
3) полис добровольного медицинского страхования.
4) полис КАСКО
5) выписка любого банка по дебетовому/зарплатному/депозитному
счету; сумма остатков по счету не менее 150 000 рублей
6) копия трудовой книжки, соответствующая следующим требованиям:
копия трудовой книжки заверена работодателем;
- последнее место работы Клиента в трудовой книжке соответствует месту
работы в Анкете-Заявлении;
- ФИО Клиента, указанное в трудовой книжке соответствует ФИО в
паспорте;
- предоставлена копия следующих заполненных полей трудовой книжки:
- титульный лист с указанием ФИО Клиента;
- страница с указанием предпоследнего места работы;
- страница с указанием последнего места работы с отметкой "Работает по
настоящее время".