Актуализация нормативной базы по вопросам наличного денежного обращения

1. Актуализация нормативной базы по вопросам наличного денежного обращения

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
Актуализация нормативной базы
по вопросам наличного денежного обращения
Начальник Управления методологии и организации наличного денежного обращения
Департамента наличного денежного обращения
Елена Николаевна Кукушкина

2.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Актуализация нормативных актов Банка России,
регулирующих наличное денежное обращение
2
2

3.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Указание Банка России от 28.09.2016 № 4140-У
(изменения в Указание Банка России от 08.07.2015 № 3718)
Информационно-вычислительные подразделения,
оздоровительные подразделения, лечебные подразделения,
подразделения общественного питания и прочие подразделения
социально-бытового назначения
Кредитные
организации
Подразделения
Банка России
3
3

4.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
Указание БР
№ 2060-У
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
4
4
Клиентоориентированный подход к приему подразделений кредитных
организаций на кассовое обслуживание в подразделения Банка России
Территория, подведомственная ГУ по ЦФО
Отделение Орел
УБР в составе
Отделения Липецк
137 км
Отделение Липецк
73 км
Подразделение
кредитной организации
Предусматривается возможность приема КО на кассовое обслуживание в УБР,
расположенное вне пределов территории, подведомственной ГУ БР,
в котором ведется банковский счет этой КО

5.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
5
Электронный документооборот при осуществлении кассового
обслуживания юридических лиц как в подразделениях
Банка России, так и в кредитных организациях
Указание БР
№ 2060-У
Накануне дня получения, сдачи наличных денег
Заявка
Клиент
В день получения, сдачи наличных денег
Клиент
Клиент
Заявка
Приходный
кассовый ордер
Расходный
кассовый ордер
5

6.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
Указание БР
№ 2060-У
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
6
6
Другие изменения в части кассового обслуживания клиентов Банка России
Возврат денежных средств
на банковский счет
кредитной организации
Карточка с образцами
подписей и оттиска печати
должна содержать не менее
двух собственноручных подписей
КО накануне
зачисляет д/с
на счет № 30205
Счет для
ВСП на
кассового
следующий день
обслуживания
получает д/с
ВСП (№ 30205)
Кредитная
организация
Подразделение
Банка России
В случае неполучения
ВСП наличных денег
подразделение Банка
России в этот же день
возвращает д/с КО
1-я подпись
2-я подпись
Подразделение
Банка России
Кредитная
организация

7.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
Указание БР
№ 2060-У
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
7
Уточнение порядка приема в подразделении Банка России денежной
наличности от территориальных управлений инкассации
Клиент-КО 1
Клиент-КО 2
Клиент-КО 3
Объявление на
взнос наличными
Объявление на
взнос наличными
Объявление на
взнос наличными
7

8.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
Указание БР
№ 2060-У
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
8
8
Прием в подразделении Банка России денежной наличности
от ликвидационной комиссии, конкурсного управляющего,
временной администрации
Подразделения
Банка России
Ликвидационная комиссия
Конкурсный управляющий
Временная администрация
Зачисление (перевод) суммы денежной
наличности по результатам фактического
пересчета принятой денежной наличности
Прием денежной наличности
полистным, поштучным пересчетом
Исходя из V сдаваемой денежной наличности
прием пачками банкнот, мешками с монетой
на основании решения руководителя
подразделения Банка России
Указание Банка России
от 19.01.2001 № 906-У (с изменениями)

9.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
Инструкция БР
№ 132-И ДСП
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Основные аспекты вносимых изменений в
Инструкцию Банка России № 132-И ДСП
Зеркальное отражение норм,
предусмотренных в проекте
Указания Банка России № 2060-У
Оптимизация трудовых затрат
Контроль за совершением операций с
денежными знаками и ценностями
9
9

10.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Инструкция БР
№ 132-И ДСП
10
Оптимизация трудовых затрат
Выдача денежной наличности в
начале дня из одной кладовой и
сдача в конце дня в другую
Считывание упаковок с денежной
наличностью на всех этапах
технологического процесса
am
Кладовая № 1
Касса пересчета
pm
Кладовая № 2
Опломбирование ячеек
с денежной наличностью
и сверка в конце дня по ярлыкам
10

11.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
Инструкция БР
№ 132-И ДСП
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
11
Контроль за совершением операций с денежными знаками и ценностями
Порядок проведения
внезапных ревизий
ДНДО
ДНДО
ГУ БР
ГУ БР
Порядок проведения проверок
эмиссионной и кассовой работы
Проверки с выходом
на место
На основании письма
ГУ БР
ГУ БР
Отделения,
Отделения,
Отделения-НБ,
Отделения-НБ,
РКЦ, КЦ, МРХ
РКЦ, КЦ, МРХ
Не реже 1 раза в год
Дистанционные
проверки
Не реже 1 раза в год,
за исключением проверок,
проводимых ГУ БР в РКЦ,
входящих в состав
Отделений, Отделений-НБ
11

12.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
Указание БР
№ 2551-У
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
12
12
Главные управления Банка России
Рассматривают сообщение УБР, наделенного
правом
уничтожения
ветхих
банкнот
на
стационарной установке, о ветхих банкнотах,
подготовленных для уничтожения
Предварительно рассматривают
материалы по нештатным ситуациям при
уничтожении ветхих банкнот
Проводят оценку причины
расхождения информации, установленной
комиссией
Подготавливают предложения по
урегулированию нештатной ситуации
Принимают решения и подготавливают
разрешения на уничтожение ветхих банкнот

13.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
Указание БР
№ 3526-У
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
13
13
Оптимизация порядка совершения
операций с драгоценными металлами
Изменен порядок хранения
слитков драгоценных металлов
Уточнен порядок документооборота
в части направления извещений
и подтверждений о выдаче
и приеме драгметаллов
Отделения,
Отделения-НБ
ГУ БР
ДНДО

14.

14
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
Электронный документооборот при осуществлении кредитной организацией
инкассации наличных денег юридических лиц
Положение БР
№ 318-П
Кв
и
Су
--- мма
--
Инкассаторы
та
нц
ия
к
су
мк
е
Су
--- мма
-
пр
оп
ис
ью
Клиент
Бухгалтерский
работник
Журнал 0402301 на
основании заявки в
виде электронного
документа
Кассовый
работник
По окончании приема сумок
с наличными деньгами
справка 0402302 о
принятых сумках и
порожних сумках
ци
04
09
30
фр
ам
и
0

15.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Другие изменения в Положение Банка России № 318-П
Положение БР
№ 318-П
Видеоконтроль и видеонаблюдение
с применением ТСНР при:
-
осуществлении операций
с наличными деньгами
-
выполнении работы по
перевозке, инкассации
наличных денег
Требуется проработка вопроса
с точки зрения затрат КО на:
- приобретение оборудования
- работы по его установке
- техническое обслуживание
- хранение видеоинформации
15
15

16.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Уточнение отдельных норм Положения Банка России № 318-П
Положение БР
№ 318-П
Информирование о
случаях утрат наличных денег
- уточнение термина
«случаи утрат наличных денег»
- увеличение срока направления
Банк России до 10 дней
Порядок формирования и упаковки
монеты Банка России,
предназначенной
для перевозки в УБР,
в кассеты с мешками с монетой
16
16

17.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
17
17
География совершения противоправных действий
с 2015 по 2016 год выглядит следующим образом
8о случаев на
56 млн руб.
40 случаев на
71,6 млн руб.
205 случаев на
627 млн руб.
4 случая на
3 млн руб.
16 случаев на
32,5 млн руб.
59 случаев на
362,2 млн руб.
75 случаев на
313,7 млн руб.
60 случаев на
95 млн руб.

18.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Рассмотрение документов о
соответствии транспорта
нормативным актам Банка
России
Обзор средств
массовой информации
Визуальное наблюдение
при осуществлении
кассового обслуживания
18
18
Письма о соблюдении
требований нормативных
актов Банка России
Мониторинг соблюдения
кредитными организациями
требований к перевозке,
инкассации наличных денег
Анализ случаев утрат
наличных денег
Проведение рабочих
встреч, круглых столов,
совещаний

19.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
АКТУАЛИЗАЦИЯ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ ПО ВОПРОСАМ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Эксперимент по передаче наличных денег Банка России ПАО Сбербанк для
совершения операций с указанными наличными деньгами в рамках кассового
обслуживания Банком России ПАО Сбербанк
Основные условия договора, определяющего порядок взаимоотношений
Банка России и ПАО Сбербанк
Отдельное хранилище ценностей
(секция хранилища ценностей),
соответствующее требованиям к
помещениям для совершения
операций с ценностями
Оборудование хранилища
ценностей СКУД, ТСНР
Совершение операций с
наличными деньгами Банка
России под контролем
представителя Банка России
Требования к указанным
системам
19
19

20.

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
Спасибо за внимание