Факторинг для МСБ

1.

ФАКТОРИНГ
для МСБ
В жизни всегда
есть место факторингу
openfactoring.r
u

2.

О КОМПАНИИ
ООО «Открытие Факторинг» – 100% дочерняя компания ПАО Банк «ФК Открытие», объединяющая:
продуктовую фабрику по факторингу для всех сегментов Поставщиков;
комплекс финансовых решений для оптимизации оборотного капитала Покупателя.
Факторинговые решения компании «Открытие Факторинг» обеспечивают высокую скорость финансирования, позволяя
Покупателю увеличивать отсрочку платежа, а Поставщику – получать раннюю оплату поставок.
Наши специалисты работают более 10 лет на рынке факторинга. Мы обеспечиваем простой процесс сделок вне зависимости
от суммы финансирования за счет высокой степени диджитализации всех процессов – от заключения договора до
операционного финансирования.
«ОТКРЫТИЕ» сегодня — это масштабная финансовая группа, которая обладает большим потенциалом для дальнейшего
роста бизнеса
входит в топ-10 крупнейших банков России и является системно значимым;
региональная сеть банка насчитывает более 750 офисов в 260 городах 70 регионов страны.
ключевым акционером Банка «Открытие» является Банк России с долей 99,99%;
2

3.

ЧТО ТАКОЕ ФАКТОРИНГ?
ОСНОВНАЯ ЦЕЛЬ ФАКТОРИНГА
УЧАСТНИКИ ФАКТОРИНГОВОЙ СДЕЛКИ
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ
ПРЕИМУЩЕСТВА
Увеличение оборотного
капитала поставщика товаров
или услуг, что приводит к росту
объемов продаж, ликвидации
кассовых разрывов и
повышению стабильности
бизнеса
В процессе участвуют три стороны:
поставщик (подрядчик), покупатель
(дебитор) и фактор. Отношения
регламентируются трёхстронним
уведомлением об уступке прав
денежного требования и договором
факторинга (заключается между
Фактором и поставщиком)
Факторинг обеспечивает целый
комплекс услуг для юридических
лиц по страхованию риска
неплатежа со стороны покупателя и
управлению дебиторской
задолженностью
Факторинг
Уступка требования
Финансирование под уступку денежных требований
(гл. 43 ГК РФ)
Передача требования Банку
Денежное требование
Финансирование
Право требовать задолженность, образованную в
результате поставок товара/оказании услуг/выполнения
работ с отсрочкой платежа. Выражено в форме
накладной, акта, УПД, КС-2 и пр.
Выплата Банком денежных средств поставщику
товара/подрядчику в размере до 100% от суммы
уступленного Банку денежного требования
3

4.

ПОЧЕМУ ФАКТОРИНГ?
Покрытие кассовых разрывов и пополнение оборотных средств,
отвлеченных для предоставления отсрочки платежа Покупателю (Дебитору);
Возможность произвести закупку оборудования, профинансировать
выполнения субподрядных работ;
Страхование Поставщика от риска балансовой ликвидности Покупателя
(Дебитора);
Получение дополнительных денежных средств Поставщиком без увеличения
долговой нагрузки и перевода оборотов из другого, кредитующего Банка;
Снижение стоимости финансирования под дебиторскую задолженность по
сравнению с кредитом (факторинг – более специализированный
инструмент)
4

5.

НАШЕ РЕШЕНИЕ
ОНЛАЙН ФАКТОРИНГ ДЛЯ МСБ
«Открытие Факторинг» предоставляет онлайн-финансирование осуществленных поставок
предпринимателями малого и среднего бизнеса в адрес их покупателей.
ПРЕИМУЩЕСТВА НАШЕГО ПРОДУКТА факторинг
БЫСТРОЕ
ПОПОЛНЕНИЕ
ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ
УВЕЛИЧЕНИЕ
ОБЪЕМА ПОСТАВОК
СТРАХОВАНИЕ РИСКА
НЕПЛАТЕЖА СО
СТОРОНЫ
ПОКУПАТЕЛЯ
Без залога. Уступаемая дебиторская задолженность является
единственным обеспечением выплачиваемого
финансирования
Без оценки финансового состояния поставщика. Риск
принимается на покупателя
Удобные тарифы. Стоимость факторингового обслуживания
определена в виде процента от денежного требования,
который начисляется пропорционально количеству дней,
оставшихся до истечения отсрочки платежа по договору
поставки
Быстрое рассмотрение. Решение сделки принимается в
течение 1 рабочего дня по минимальному комплекту
документов
Работа в онлайн. Обеспечение 100% электронного
документооборота – без посещения офиса банка и фактора
Выкуп задолженности у стороннего фактора. Помощь в
переводе клиента на финансирование в Открытие Факторинг
5

6.

СХЕМА РАБОТЫ
1. Выполнение работ/услуг,
поставка товаров
2. Подтверждение
сумм к оплате
2. Загрузка поставок /
подписание актов в Личном
кабинете
3. Финансирование (до 95%) *
ПОКУПАТЕЛЬ
(ДЕБИТОР)
ОТКРЫТИЕ Факторинг
ПОСТАВЩИК
(ПОДРЯДЧИК)
5 . Перечисление второго
платежа (от 5%) *
4. Оплата по
истечении
отсрочки платежа
* С учетом комиссии в зависимости от условий договора факторингового обслуживания
ВИДЕОРОЛИК ОТКРЫТИЕ ФАКТОРИНГ
6

7.

С НАМИ ВЫГОДНО
АККРЕДИТОВАНО 400
ЗАКАЗЧИКОВ, ИЗ НИХ В
ПОСТОЯННОЙ ЗАГРУЗКЕ
– БОЛЕЕ 100
ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
7

8.

КЛАССИЧЕСКИЕ КЕЙСЫ
КЕЙС 1. Компания-подрядчик нефтегазовой отрасли
Компания занимается проектно-изыскательными работами для ЛУКОЙЛ, ГАЗПРОМ, РОСНЕФТЬ
РАССМОТРЕНИЕ
СТОИМОСТЬ
ФАКТОРИНГА
ОТСРОЧКА
ПЛАТЕЖА
РАЗМЕР
ЛИМИТА*
ФИНАНСИРОВАНИЕ
ТРЕБОВАНИЯ К
КЛИЕНТАМ
Минимальное
время на
онлайнрассмотрение
заявки
Фиксированный
% от суммы
поставки по
фактическому
количеству дней
Дополнительная
отсрочка
платежа по
договорам
с покупателями
Объем
передаваемых
на факторинг
поставок
от одного
поставщика
Суммы
уступленного
денежного
требования –
регрессный и
безрегрессный
факторинг
Требования к
клиентам по
финансовому
состоянию
отсутствуют.
Минимальный
пакет
документов
от
мин
15
от
1
до
дней
90
0,04 3,99
30 120
до
100
дней
млн. руб.
до
95
%
-
% от акта
* Лимит может быть и свыше 100 млн. руб., рассмотрение не более 3 дней
8

9.

КЛАССИЧЕСКИЕ КЕЙСЫ
КЕЙС 2. Компания-поставщик продуктов питания в сетевые магазины (Метро, АШАН, Лента…)
РАССМОТРЕНИЕ
СТОИМОСТЬ
ФАКТОРИНГА
ОТСРОЧКА
ПЛАТЕЖА
РАЗМЕР
ЛИМИТА*
ФИНАНСИРОВАНИЕ
ТРЕБОВАНИЯ К
КЛИЕНТАМ
Минимальное
время на
онлайнрассмотрение
заявки
Фиксированный
% от суммы
поставки по
фактическому
количеству дней
Дополнительная
отсрочка
платежа по
договорам
с покупателями
Объем
передаваемых
на факторинг
поставок
от одного
поставщика
Суммы
уступленного
денежного
требования –
регрессный и
безрегрессный
факторинг
Требования к
клиентам по
финансовому
состоянию
отсутствуют.
Минимальный
пакет
документов
от
мин
15
от
7
до
дней
40
0,39 -1,58
% от акта
– 40
7
до
100
млн. руб.
до
95
%
-
дней
* Лимит может быть и свыше 100 млн. руб., рассмотрение не более 3 дней
9

10.

Юров Роман
+7 (987) 804-58-38
+7 (495) 777-11-10
[email protected]
СТАТЬ КЛИЕНТОМ – ПРОСТО!
openfactoring.ru