Мастер-класс по созданию собственного бизнеса

1. КОМИ РЕГИОНАЛЬНЫЙ ИННОВАЦИОННО-ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ ЦЕНТР (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)

КОМИ РЕГИОНАЛЬНЫЙ ИННОВАЦИОННОТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ ЦЕНТР
(ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
Школа бизнеса
Мастер-класс по созданию
собственного бизнеса
Авторы:
генеральный директор ООО «КРИТЦ», д.э.н., профессор, член
российского сообщества профессиональных корпоративных
директоров Шихвердиев А.П.
к.э.н., доцент, зам. Руководителя НИЦ корпоративного права,
управления и венчурного инвестирования Вишняков А.А.
Составили: эксперт КРИТЦ Кириенко Е. С., эксперт КРИТЦ Калина А. В.

2. Сущность Бизнес-плана

Рабочий инструмент
предпринимателя для
организации своей работы.
Развернутая программа
(рационально организованных
мер, действий) осуществления
бизнес-проекта,
предусматривающая оценку
расходов и доходов.
Бизнес-план
Документ, характеризующий
основные стороны
деятельности и развития
предприятия.
Результат исследования и
обоснования конкретного
направления деятельности
фирмы на определенном
рынке.

3. Назначение бизнес-плана и его основные элементы

1. Что делать?
2. Оценка
современного
состояния
предприятия
(ситуация)
- Внешняя
макро и
микросреда
- Внутреннее
состояние и
возможности
Что производить?
(товары, услуги)
5. Оценка затрат ресурсов и
финансовых результатов
Бизнес-план
3. Направление
развития
(желаемое
состояние)
- миссия
- цели и задачи
- основные
параметры
- преимущества
Сколько производить?
(размер производства)
Как производить?
(техника, технология,
организация, ресурсы)
Для кого производить?
(потребители)
Какая
доходность
проекта?
(прибыльность,
окупаемость
затрат)
4. Способы
достижения цели
- инвестиции
- инновации
- менеджмент
- маркетинг

4. Этапы формирования бизнес-плана

Формирование бизнес-плана, идеи создания новой или существенного
изменения уже действующей фирмы проходит несколько этапов, которые
можно укрупнять или детализировать в разной степени
Определение миссии (философии
фирмы)
Формулирование цели и задач
проекта
Установление общей структуры
бизнес-плана
Сбор необходимой информации,
разработка нормативов
Составление бизнес-плана
(процесс планирования)

5. Основные субъективные факторы возникновения предпринимательских идей

3. Чувства
и эмоции
Мотивация идей
предпринимателя
Радость творчества
2. Стремления
к:
Удовлетворение
(неудовлетворение) своим
положением
успеху
Ценность своей личности
достижениям в
процессе соревнования
с соперниками и с
самим собой
Радость риска
славе и богатству
Эгоизм
Свободе и
независимости
новым знаниям,
инновациям
постоянному
обновлению
производства
1.Потребности
Социальные: престиж,
уважение и самоуважение,
признание (личные,
общественные)
Политические: власть и
господство, влияние
Интеллектуальные:
самовыражение реализация личного
потенциала, рост,
саморазвитие
Психологические: комфорт
в общении, внимание
окружающих, приобщение
к культуре и т.п.
Физиологические: высокий
уровень потребления, жизни

6. Содержание бизнес плана

1. Резюме (Обзор/Краткие выводы)
1
Цель плана
2
Ваши потребности в финансах, их природа и с какой
целью они необходимы
3
Краткое описание бизнеса и его целевого рыночного
сегмента
4
Что делает ваш бизнес непохожим на бизнес ваших
конкурентов?
5
Что именно должно вызывать доверие к вашему
бизнесу?

7. Создание бизнес плана

2. Компания и отрасль в которой она
занята
1
Основные направления и цели деятельности
компании
2
История компании
3
Прошлые успехи компании
4
Характеристика отрасли промышленности, к которой
относится ваш бизнес

8. Создание бизнес плана

3. Продукция/Услуги
1
Описание продукции/услуг и их применение
2
Отличительные качества или уникальность
продукции/услуг
3
Технология и квалификация, необходимые в вашем
бизнесе
4
Лицензии/патентные права
5
Будущий потенциал
6
Выдержки из основных финансовых предложений

9. Создание бизнес плана

4. Рынки
1
Покупатели
2
Сегменты рынка
3
Размер рынка и его рост
4
Состав вашей клиентуры
5
Основные характеристики продукции услуг или их
уникальность
6
Конкуренты (их сильные и слабые стороны)
7
Ваша оценочная доля на рынке
8
Особые характеристики рынка
9
Влияние конкуренции

10. Создание бизнес плана

5. Маркетинг
1
Маркетинговая расстановка
2
Ценовая политика
3
Торговая политика
4
Реклама и продвижение продукции на рынке
5
Политика поддержки продукции/Услуг
6
Проявление интереса со стороны вероятных
покупателей

11.

Создание бизнес плана
6. План и развитие ( если они соответствуют
направленности вашего бизнес-плана)
1
Стадия развития
2
Трудности и риск
3
Совершенствование продукции/услуг
4
Разработка продукции/услуг в будущем

12.

Риски предпринимательской деятельности
Риск - событие, которое может случиться или не случиться.
Чистые риски - природноестественные (землетрясение,
наводнение и т.п.), экологические,
политические, транспортные и
некоторые коммерческие риски
(имущественные, производственные,
торговые) могут привести к
отрицательным или нулевым
хозяйственным результатам.
Спекулятивные риски - финансовые
риски, связанные с покупательной
способностью денег (инфляционные,
валютные, дефляционные и др.), и
инвестиционные (процентные, кредитные,
упущенной выгоды, биржевой,
селективный, банкротства) - означают
вероятность получения как отрицательных,
так и положительных экономических
результатов.

13.

Анализ чувствительности рисков
Для уменьшения риска и повышения надежности проекта проводят анализ его
чувствительности, т.е. определяют степень влияния на эффективность (срок окупаемости
вложений капитала, уровень рентабельности и др.) основных (критических) факторов. В
процессе анализа чувствительности изменяют значение одного из критических факторов и,
при прочих не меняющихся в данном случае параметрах, определяют степень зависимости
показателя эффективности плана от испытуемых изменений.
В исследование обычно включают следующие факторы:
цена единицы продукции (услуги, работы);
объем продаж;
себестоимость единицы продукции (услуги,
работы);
уровень инфляции в плановый период;
время задержки платежей за поставленную
продукцию

14.

Создание бизнес плана
7. Производство и производственные
операции
1
Расположение помещений
2
Оборудование
3
Объем продукции/услуг
4
Источники поставки основных материалов,
оборудования или рабочей силы
5
Использование субподрядчиков
6
Природа производственных процессов - машинное
оборудование и критические точки

15.

Создание бизнес плана
8. Менеджмент
1
Владельцы предприятий/директора и основной
руководящий состав
2
Экспертиза и отчетные материалы (детальные
анкетные данные в качестве приложения)
3
Вознаграждение руководящего состава
4
Краткие выводы по планированию количества
персонала и расширению штата
5
Обучение, подготовка
6
Консультанты, советники, менеджеры

16.

Создание бизнес плана
9. Потребности в финансировании
1
Необходимые фонды и время их получения
2
Предлагаемые варианты сделок
3
Ожидаемый уровень воспроизводства
4
«Пути выхода» для инвесторов

17. Источники финансирования проекта

Виды источников
Привлеченные
средства
Собственные
средства
- Уставной капитал
- Прибыль от:
•основной деятельности;
• внереализационных операций
-Амортизационные отчисления
- Резервный фонд
- Резерв предстоящих платежей и
расходов
Иные формы
Долевое
участие
Кредиты
краткосрочные и
долгосрочные
Государственные
коммерческие:
•отечественные;
•иностранные.
•краткосрочная
кредиторская
задолженность
•другие заемные
средства
В производстве
- прямые инвестиции
Совместные
предприятия или
производство
Венчурные
фонды
В капитале
Эмиссия ценных
бумаг
Лизинг
Внебюджетные фонды
Государственные субсидии
Местные бюджеты

18.

Создание бизнес плана
10. Основные пункты финансового плана,
степень риска
1
Основные пункты финансового плана (объем продаж, прибыль, оборот капитала, себестоимость и т.д.)
2
Комментарий к финансовому плану
3
Риск и каким образом его можно избежать

19.

Создание бизнес плана
11. Подробный финансовый план
(поквартально на 3-5 лет)
1
Прибыль и убыток
2
Анализ вкладов и рентабельности
3
Анализ состояния наличности (ежемесячно в течение
первого года)
4
Анализ устойчивости
5
Обучение, подготовка
6
Балансовый отчет (раз в год)

20.

Показатели коммерческой эффективности
предпринимательского проекта
Простая норма
прибыли
Чистая текущая
стоимость (ЧТС)
Внутренняя норма
окупаемости
(ВНО)
Срок окупаемости
Показатели оценки
предпринимательских
проектов
Перечень
критериев
Баллы
Другие показатели
Индекс
доходности (ИД)
Простая норма
прибыли

21.

Создание бизнес плана
12. Наиболее часто встречающиеся пункты
приложений.
1
Технические данные по продукции
2
Подробности патентных документов и т.д.
3
Сообщения консультантов по продукции или рынкам
4
Анкетные данные руководящих работников
5
Сведения о порядке и методе проведения опросов и
исследований
6
Организационная схема
7
Отчет по ревизии бухгалтерских документов
8
Ф.И.О. бухгалтеров, юрисконсультов и банкиров

22.

Инвестиционное предложение
- это документ, который предназначен для того, чтобы передать
ваши идеи и перспективы развития бизнеса потенциальным
инвесторам.
При разработке инвестиционного предложения
необходимо уделять внимание следующим вопросам:
Ориентация на инвестора. Понимание требований инвестора, механизмов и критериев
принятия инвестиционных решений помогут вам определить объем требуемой
информации и степень детализации вашего инвестиционного предложения.
Ясность, краткость и достоверность. Инвестиционное предложение, соответствующее
перечисленным критериям, обеспечит привлечение, внимания инвестора.
Убедительность. Умение найти такие аргументы и доводы, которым не сможет не
поверить потенциальный инвестор.
Иностранный язык. Принимая во внимание, что сегодня наиболее вероятным
источником финансовых ресурсов является международное инвестиционное
сообщество, инвестиционное предложение должно быть представлено как на русском,
так и на английском языках.
Оформление документа. Качество оформления документа также является важнейшим
фактором, обеспечивающим успех. Современные текстовые редакторы в состоянии
обеспечить высокое качество оформления документов, а также предоставляют
возможность применять для наглядности таблицы, графики и рисунки.

23.

Инвестиционное предложение
Следующие вопросы могут помочь вам сконцентрироваться
при написании инвестиционного предложения не на ваших
целях и задачах, а на потребностях инвестора:
Что желает инвестор?
Что наиболее важно для инвестора?
Что ваше инвестиционное предложение должно представлять для
инвестора?
Какую информацию ожидает увидеть инвестор в каждом разделе
инвестиционного предложения?
Какой эффект может оказать эта информация на решение инвестора?
Как наилучшим образом представить фактическую информацию, чтобы она
убедила инвестора в правдоподобности ваших предположений?
Как инвестор будет воспринимать инвестиционное предложение?
Какие возражения могут возникнуть у инвестора после прочтения инвестиционного предложения?
Каким образом можно нейтрализовать эти возражения?
Каким образом следует представить возможности компании, чтобы убедить
инвестора в том, что мы в состоянии достигнуть указанных в плане
показателей?

24.

Инвестиционное предложение
Следующие важнейшие категории информации должны
быть обязательно включены в инвестиционное
предложение:
1. Резюме (Executive Summary).
2. История компании и собственность (Company history and Ownership).
3. Продукты и/или услуги (Products and/or Services).
4. Управленческий и производственный персонал (Management and Labour).
5. Описание отрасли, рынка и конкурентоспособности (Industry, Market and
Competitive performance).
6. Операции компании (Operations).
7. Финансовая история (Financial history).
8. Стратегический план (Strategic plan).
9. Факторы риска и стратегия снижения рисков (Risks and Risk reduction
Strategies).
10. Прогноз финансового состояния (Financial forecasts).
11. Потребность в финансировании (Summary of Financing requirements).
12. Корпоративное управление (Corporate governance).
13. Правительственная поддержка и законодательство (Government support
and Regulations).
14. Финансовое предложение (Financial proposal).
15. Краткое резюме (Summary).
16. Приложения (Appendices).

25. Сущность и задачи управления инвестициями

Управление инвестициями представляет собой систему принципов и методов разработки и
реализации управленческих решений, связанных с осуществлением различных аспектов
инвестиционной деятельности предприятия.
Задачи управления инвестиционной деятельностью
Обеспечение достаточной инвестиционной поддержки высоких темпов
развития операционной деятельности
Обеспечение максимальной доходности (прибыльности) отдельных реальных и
финансовых инвестиций и инвестиционной деятельности предприятия в целом
предусматриваемом уровне инвестиционного риска
Обеспечение минимизации инвестиционного риска отдельных реальных и
финансовых инвестиций и инвестиционной деятельности предприятия в целом
при предусматриваемом уровне их доходности (прибыльности).
Обеспечение оптимальной ликвидности инвестиций и возможностей быстрого
реинвестирования капитала при изменении внешних и внутренних условий
осуществления инвестиционной деятельности
Обеспечение формирования достаточного объема инвестиционных ресурсов в
соответствии с прогнозируемыми объемами инвестиционной деятельности
Поиск путей ускорения реализации действующей инвестиционной программы
Обеспечение финансового равновесия предприятия в процессе осуществления
инвестиционной деятельности

26. Принципы, этапы формирования инвестиционной политики предприятия

Инвестиционная политика представляет собой часть общей финансовой стратегии предприятия,
заключающуюся в выборе и реализации наиболее эффективных форм реальных и финансовых его
инвестиций с целью обеспечения высоких темпов его развития и постоянного возрастания его
рыночной стоимости
1
• Анализ инвестиционной деятельности предприятия в предшествующем периоде
2
• Исследование и учет условий внешней инвестиционной среды и конъюнктуры
инвестиционного рынка
3
• Учет стратегических целей развития предприятия, обеспечиваемых его предстоящей
инвестиционной деятельностью
4
• Выбор политики формирования инвестиционных ресурсов предприятия
5
• Обоснование типа инвестиционной политики предприятия по целям вложения капитала с
учетом рисковых предпочтений
6
• Формирование инвестиционной политики предприятия по основным направлениям
инвестирования
7
8
9
• Формирование инвестиционной политики предприятия в отраслевом разрезе
• Формирование инвестиционной политики предприятия в региональном разрезе
• Взаимоувязка основных направлений инвестиционной политики предприятия

27. БЛАГОДАРИМ ЗА ВНИМАНИЕ!

Адрес: 167005 Российская Федерация, Республика Коми, г. Сыктывкар,
Покровский бульвар 5-73.
Тел. (8212) 51-69-93; +79128694777; +7-904-239-89-63.
E-mail: [email protected]