Организационная структура системы ПОД/ФТ. Положение о статусе, функциях, правах и обязанностях ответственного сотрудника

1. ГБУ « ВЫСШАЯ БАНКОВСКАЯ ШКОЛА» КОНСПЕКТ ЛЕКЦИЙ Основы финансового мониторинга в коммерческом банке Тема 1 Программа организации

ГБУ « ВЫСШАЯ БАНКОВСКАЯ ШКОЛА»
КОНСПЕКТ ЛЕКЦИЙ
ОСНОВЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В
КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ
ТЕМА 1
ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ
ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
УРОК №5
Составитель:
Преподаватель: В.И. Шиловская
Санкт-Петербург
2016 г.

2.

ГБУ «Высшая банковская школа»
Основы финансового мониторинга в коммерческих банках
Тема раздела 1.
Программа организации системы противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма
Тема урока:
Организационная структура системы ПОД/ФТ.
Положение о статусе, функциях, правах и обязанностях
Ответственного сотрудника.
Преподаватель: Шиловская Виктория Ивановна
Санкт-Петербург
2016 г.

3. ЦЕЛИ УРОКА:

Обучающие: изучить организационную структуру
системы ПОД/ФТ, а также права и обязанности
ответственного сотрудника отдела ПОД/ФТ
Воспитательные: воспитание чувства
ответственности за себя и за членов команды
Развивающие: развивать умение работать в
коллективе и команде, эффективно общаться с
коллегами, руководством и потребителями

4. Организационная структура системы под/фт

ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА СИСТЕМЫ
ПОД/ФТ

5. Функции ответственного сотрудника отдела под/фт

ФУНКЦИИ ОТВЕТСТВЕННОГО
СОТРУДНИКА ОТДЕЛА ПОД/ФТ
организация разработки, актуализации и
представление на утверждение руководителю
банка правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации, а так же
разработка иных внутренних документов
банка по вопросам ПОД/ФТ
организация реализации правил по ПОД/ФТ. В
этих целях ответственный сотрудник
консультирует сотрудников банка по вопросам,
возникающим при реализации программ
осуществления внутреннего контроля в целях
ПОД/ФТ
принятие решений при осуществлении
внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в т.ч.
правильности отнесения операции
подлежащей обязательному контролю,
подозрительных операций, а также принятие
решений в отношении клиента, совершающего
такую операцию
организация представления сведений обо всех
операциях, подлежащих обязательному
контролю, подозрительных операциях
руководителю банка, а также предоставление
сведений в уполномоченный орган

6. Функции ответственного сотрудника отдела под/фт

ФУНКЦИИ ОТВЕТСТВЕННОГО
СОТРУДНИКА ОТДЕЛА ПОД/ФТ
Организация предоставления и контроль за предоставлением сведений в уполномоченный орган в
соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ и нормативными актами Банка России
подготовка и представление не реже одного раза в год Совету директоров банка письменного отчета,
согласованного руководителем банка, о результатах реализации правил ПОД/ФТ, а также
предоставление руководителю банка текущей отчетности в сроки и порядке, определенном в банке
подготовка и представление руководителю банка не позднее 20 рабочего дня , следующей за датой
окончания квартала отчета об осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ за
прошедший квартал
незамедлительное информирование руководителя банка и службы внутреннего контроля о
выявленных нарушениях законодательства РФ по ПОД/ФТ, правил внутреннего контроля по
ПОД/ФТ, допущенных банком в своей деятельности
оказание содействия уполномоченным представителям Банка России, Федеральной службы по
финансовым рынкам и иных надзорных органов при проведении ими инспекционных проверок
деятельности банка по вопросам, отнесенным к его компетентности настоящими правилами
ПОД/ФТ и внутренними документами банка
и иные функции в соответствии с внутренними документами банка

7. Права ответственного сотрудника отдела ПОД/ФТ

ПРАВА ОТВЕТСТВЕННОГО
СОТРУДНИКА ОТДЕЛА ПОД/ФТ
право давать указания, касающиеся проведения
операции, в том числе предписания о задержке
ее проведения в целях получения
дополнительной или проверки имеющейся
информации о клиенте или об операции (в
пределах срока, установленного
законодательством Российской Федерации для
проведения операции)
право запрашивать и получать от
руководителей и сотрудников подразделений
Банка необходимые документы, в том числе
распорядительные и бухгалтерские документы
право снимать копии с полученных
документов, электронных файлов; право
доступа в помещения подразделений Банка, а
также в помещения, используемые для
хранения документов (архивы), компьютерной
обработки данных (компьютерные залы) и
хранения данных на электронных носителях

8. Обязанности ответственного сотрудника отдела под/фт

ОБЯЗАННОСТИ ОТВЕТСТВЕННОГО
СОТРУДНИКА ОТДЕЛА ПОД/ФТ
обязанность обеспечивать
сохранность и возврат
полученных от
руководителей и
сотрудников подразделений
кредитной организации
документов
обязанность обеспечивать
конфиденциальность
информации, полученной при
осуществлении своих
функций

9. Обсуждение темы

ОБСУЖДЕНИЕ ТЕМЫ
Кто стоит во главе
организационной структуры
системы ПОД/ФТ?
Каковы функции ответственного
сотрудника отдела ПОД/ФТ?
Назовите права ответственного
сотрудника отдела ПОД/ФТ
Назовите обязанности
ответственного сотрудника отдела
ПОД/ФТ