Брокерский счет + Актуальная акционная механика

1.

2.

Это вложение денег или другого имущества с целью получения дохода.
Инвестиции могут включать:
— покупку акций, облигаций, недвижимости, фондового имущества;
— создание собственного бизнеса или приобретение доли в существующем предприятии;
— открытие вклада в банке.
Цели инвестиций:
— рост капитала;
— увеличение доходов;
— защита сбережений от инфляции;
— распределение рисков;
— финансирование проектов.

3.

Площадка, где идёт торговля ценными бумагами — их продажа и покупка —
называется биржа. По сути биржа работает как обычный рынок, где цены зависят от
спроса и предложения, а продавцы и покупатели ищут свою выгоду.
Биржи есть практически в каждой стране. В России — Московская и СПБ биржа.
На Московской бирже торгуются бумаги российских компаний и некоторых зарубежных.
А в основном операции с иностранными акциями проводятся на СПБ бирже (на
текущий момент под санкциями).

4. Время проведения торгов:

График работы:
5/2 сб и вс выходной
+ все праздничные выходные
Дополнительная
утренняя сессия
Основная сессия
Дополнительная
вечерняя сессия
9:00-10:00
10:00-18:50
19:05-23:50
Московская Биржа

5. Брокер

Кто такой брокер?
Это профессиональный участник рынка
ценных бумаг, который выступает
посредником между инвесторами и
биржей, совершая операции по
поручению «от имени» клиентов на
покупку / продажу финансовых активов
Альфа-Банк – оказывает инвестиционно –
брокерские услуги под брендом «АльфаИнвестиций»
(бывш. Альфа-директ)
Роль брокера
Инвестор
Инвестор
Брокер
Биржа
Инвестор

6. Инструменты для инвестирования на фондовом рынке

7.

Что такое акция?
Когда компании нужны деньги для развития или новых
проектов, она может взять их в долг. Но есть другой путь —
продать акции компании, и тогда эти деньги не надо будет
никому возвращать.
Для этого компания становится акционерным обществом:
разбивает свой капитал на маленькие порции (акции)
и продаёт их. Акции публичных акционерных обществ потом
можно свободно покупать и продавать на бирже — поэтому
компании и называются «публичные».
Акция — это ценная бумага, которая даёт инвестору право
на владение частью бизнеса и на получение части прибыли
компании (дивидендов). А также право голосовать
на собрании акционеров при принятии важных решений.
Преимущество акции в том, что она может принести
инвестору высокий доход при перепродаже. Но и риск тоже
Какие акции бывают?
Акции бывают обыкновенные и привилегированные.
В приложении Альфа-Инвестиции вид обозначен
аббревиатурами — АО и АП. Права акционера и его
доход зависят от типа акции.

8. Инвестиции в акции

Преимущества
• Потенциальный доход от роста
стоимости выше, чем по депозитам и
облигациям
• Возможность регулярно получать
дивиденды
• Возможность влиять на компанию за
счет участия в собрании акционеров
• Распределение рисков за счет участия в
собрании акционеров
• Распределение рисков за счет большого
выбора эмитентов
• Возможность принимать решения
самостоятельно
Риски
• Рыночный - цена инструмента
может упасть ниже цены покупки и
доходность сделки снизится
• Кредитный – у эмитента ценной
бумаги может ухудшиться
финансовое и деловое состояние
• Валютный – может исказиться
рублевый финансовый результат
сделки по валютному инструменту
из-за изменения курса валюты
• Макроэкономический – т.е. когда
цена инструмента может снизиться
из-за политических и экономических
факторов

9. Способы заработка на акциях

Дивиденды
Это часть чистой прибыли
организации, которой она делится
со своими акционерами
Дивиденды не являются
обязательными и выплачиваются
только после принятия решения о
выплате и размере дивидендов на
собрании акционеров
Процесс решения о выплате и выплата дивидендов
состоит из четырех этапов:
Собрание совета
директоров
Общее собрание
акционеров
Закрытие реестра
Выплата
дивидендов

10. Способы заработка на акциях

Трейдинг
Купил по одной цене, продал
чуть дороже, а разницу
положил себе в карман

11.

Что влияет на цену акции?
Показатели компании
Если инвесторы ждут, что компания покажет в отчёте рост выручки, прибыли или
объявит большие дивиденды — это повод покупать акции. Если реальные показатели
превзойдут ожидания инвесторов — котировки точно вырастут. Если ожидания
не оправдаются, то начнётся снижение.
Новости: хорошие и не очень
Котировки компаний зависят и от событий, которые могут
оказать влияние на её бизнес.
Политические события
На стоимость акций может влиять общая ситуация,
не связанная с конкретной компанией. Например, когда изза политических рисков инвесторы начинают выводить
деньги из какой-либо страны и продают все акции
ее компаний. Из-за большого объема продаж котировки
падают.
Форс-мажор
Пандемия, аварии, военные конфликты или катаклизмы могут ударить по компаниям
и целым отраслям. А некоторым могут оказаться на руку.
От пандемии коронавируса сильно пострадали туризм и авиаперевозки — бизнес в этих
отраслях сжался. Но зато стремительно выросли интернет-торговля, коммуникации
и компьютерные игры.

12.

Что такое облигации?
Если какая-то компания, целый регион или даже страна хотят привлечь деньги
на развитие — они могут занять в банке, а могут взять в долг у многих инвесторов. Для
этого и выпускают облигации.
Облигация — это долговая ценная бумага, обязательство вернуть деньги к точному сроку
и выплачивать проценты. Покупатели таких бумаг дают в долг тому, кто их выпустил
(эмитенту), и зарабатывают на купонах — так называются проценты по облигациям.
Преимущество облигации — заранее известны сроки, когда инвестору будут выплачивать
купоны и вернут деньги. Этим облигация похожа на банковский депозит, но доход
по облигациям обычно выше.

13. Жизненный цикл облигации

Н
Дата выпуска – день, когда облигация
выпускается и
эмитент берет деньги в долг у инвестора на
период обращения
облигации.
Д
Дата погашения облигации – день, когда
облигация перестает существовать и эмитент
возвращает инвестору долг по облигации.
!
В дату погашения облигации эмитент выплачивает инвестору
основную сумму долга, которая называется НОМИНАЛ
К
К
К
К

14. Выплаты по облигациям

Купонная выплата
регулярная выплата процентов
инвестору за пользование
деньгами, может быть
предусмотрена по условиям
выпуска облигации
Купон
процент от наминала,
который эмитент платит
инвестору
Период выплаты купона –
расписание по которому
эмитент выплачивает купон
владельцу облигации
Даты выплаты купона –
заранее известные дни, когда
эмитент выплачивает
очередной купон по облигации.
!
Облигация может быть продана или куплена у других
инвесторов. Рыночная цена облигации в период обращения
измеряется процентах от номинала и продается:
С премией - то есть выше номинала
С дисконтом - то есть ниже номинала
Накопленный
купонный доход (НКД)
доход по облигации, который
считается ежедневно, а выплачивается
только в даты выплаты.
Благодаря НКД клиент может в любой
момент оценить потенциальную
прибыль.
НКД является обязательной составной
частью облигации во время сделки
купли продажи:
• Когда клиент продает облигацию НКД
не сгорает, а продается новому
владельцу
• Когда клиент покупает облигацию
НКД выкупается у старого владельца
• В дату выплаты купона эмитент
выплачивает купон новому владельцу
облигации

15.

Что влияет на цену облигации?
Надёжность эмитента
У облигации тоже есть риски — например, выпустивший её эмитент может
не заработать достаточно, чтобы вернуть долг. Поэтому облигации дешевеют, если
происходит что-то, плохо влияющее на финансовое положение эмитента. Все
облигации имеют рейтинг надёжности, которую определяют рейтинговые агентства,
такие как «Эксперт РА» или АКРА.
Самые надёжные облигации — государственные, так как риск банкротства государства
минимален. В России такие облигации выпускает, например, Министерство финансов
и регионы. ОФЗ — облигации федерального займа — самые надёжные. Но чем ниже
риск, тем ниже и доходность.
Следующие по надёжности — корпоративные облигации крупных компаний.
Ключевая ставка
Ключевая ставка — это ставка по которой ЦБ даёт деньги в долг банкам. Когда
ЦБ повышает ключевую ставку, вслед за ней растут ставки банков по кредитам
и депозитам. Тогда облигации становятся менее выгодны по сравнению с депозитами,
спрос на облигации снижается, и они дешевеют. Если же ключевая ставка снижается,
то всё происходит наоборот.
Срок
Облигации могут выпускаться на один год или на десять лет. Чем длиннее у облигации
срок, тем выше у неё ставка купона. За десять лет может произойти много

16.

Валюта на бирже продаётся без банковских наценок — это самая выгодная цена на момент заключения сделки. Через
приложение Альфа-Инвестиции можно покупать и продавать на Московской бирже юани, гонконгские доллары и другие
валюты. Но окажутся они на счёте не сразу, на это нужно обратить внимание и учитывать в своих планах.

17.

Паевой инвестиционный фонд собирает деньги инвесторов в общий пул
Управляющая компания инвестирует деньги в активы согласно выбранной стратегии
Инвесторы (пайщики) имеют право не на конкретные бумаги
в том или ином количестве,
а на пай ‒ долю от общего портфеля. То есть инвестор может стать обладателем 0,0001 доли от
фонда,
в портфель которого входит множество разных ценных бумаг

18. Виды счетов для инвестирования на фондовом рынке

19.

Это счёт для инвестиций, а именно для торговли ценными бумагами, валютой и другими финансовыми
инструментами на бирже, открытый у брокера.
Особенности БС
• Неограниченное количество счетов у одного
владельца
• На счет зачисляются ценные бумаги и денежные
средства в любой валюте
• Нет ограничений по сумме вложений в течении
года
• Возможность выводить средства со счета в
любое время и в любом размере
Финансовые инструменты
• Акции
• Облигации
• Валюта
• Готовые решения
(БПИФ)

20.

Дарим 100 000 ₽
для лучшего старта в
инвестициях
Дарим клиенту (виртуальные деньги) на сумму 100,000 рублей, на который клиент может купить
один из 3х портфелей с акциями.
Если портфель акций, который выбрал клиент вырос, клиент может забрать доход себе. Если портфель акций который выбрал
клиент снизился в цене, клиент ничего не теряет. И ничего не возвращает.
Максимальный размер бонуса за период акции - 5 000 руб.
Максимальный размер бонуса в месяц - 1 000 руб.

21.

Акционная механика
Предлагаем клиентам открыть брокерский счёт и получить в подарок
виртуальный депозит на сумму 100 000 ₽.
Эти деньги можно использовать для покупки виртуального
инвестиционного портфеля. Клиент выбирает один из 3-х портфелей,
подобранных аналитиками Альфа-Банка.
3 портфеля собраны по принципу - менее рискованные и с меньшей
доходностью, и более рискованный и большая доходность
ожидаемая.
Если портфель акций вырос в цене, клиент может забрать доход (но
не более 5 000 ₽).
Если портфель акций снизился в цене, клиент ничего не теряет.

22.

Про то, как получить прибыль с портфеля, если она будет:
Клиент может забрать доход на сумму до 5 000 рублей с “демо денег” после совершения целевого
действия (сделка от 1000 руб.), но максимальная сумма вознаграждения в месяц составляет 1000 рублей.
Чтобы забрать весь доход клиент может совершать сделки от 1 000 рублей каждый месяц и забрать максимальную сумму в размере
5000 рублей.
Выплата за каждый месяц происходит до 15 числа следующего месяца.
Если клиент в один из месяцев прервал выполнение ЦД, то дальше он не может забрать доход
Максимальная сумма выплаты по акции 5 000 рублей (за 5 месяцев)
Максимальная сумма выплаты по акции в месяц 1 000 рублей.
31.03 - 30.04 - клиент должен открыть БС
31.03-30.05 - клиент должен выбрать портфель
Первая выплата происходит автоматически в день, когда клиент продал портфель, вторая и последующие выплаты происходят до 15
числа следующим за месяцем выполнения целевого действия
____________________________
Клиент может выполнит ЦД по любому из БС/по одному или нескольким суммарно
На момент продажи портфеля у клиента должен быть действующий текущий/зарплатный счет банка
Клиент не должен закрывать последний брокерский счет до момента выплаты
Клиент не должен закрывать последний текущий/зарплатный счет до моменты выплаты
Клиент не должен менять статус налогового резидентства

23.

Таймлайн, период 1
31.03 - 30.04 - клиент должен открыть БС
31.03-30.05 - клиент должен выбрать портфель
31.03-31.05 - клиент должен совершить покупку ценных бумаг на сумму от 1000 рублей
01.04 -31.05 клиент должен продать портфель. Если клиент не продаст портфель в указанный период, сработает автоматическая
продажа 31.05
31.03
30.04
1.04
31.05
30.06
31.07
1.05
открытие БС
Таймлайн, период 2 - вывод полученного дохода
01.05-31.08 для тех кто продал портфель в апреле
01.06-30.09 для тех кто продал портфель в мае
31.08
31.09

24.

Клиентский путь
После открытия БС в приложении Альфа-Инвестиции в разделе «Деньги для старта» выбрать один из трех
предложенных портфеля, на общую сумму 100 000 руб. нажав на кнопку «КУПИТЬ»
Портфель считается выбранным и замене не подлежит.
Точка входа
Лонгрид про
акцию
Портфели на
выбор
Выбор
портфеля
Покупка
портфеля
Экран успеха

25.

Инвесткопилка — это накопительный брокерский счёт.
Он позволяет инвестировать в ценные бумаги, не вникая
в процесс.
При пополнении инвесткопилки автоматически
покупаете биржевые ПИФы, при выводе денег —
продаёте.
1. Вы можете копить деньги, а также заработать на
разнице между покупкой и продажей.
2. Нет минимальных сумм для инвестирования и комиссий
за пополнение и вывод денег с брокерского счёта.
3.Вывести деньги можно только в рабочие дни биржии
только с10:00 до 18:39 мск

26.

В Инвесткопилке Альфа-Банка фонд с 1 октября 2024 называется
“Денежный рынок”, раньше был “Умный портфель”.
Как работают ваши деньги
Деньги из Инвесткопилки вкладываются в биржевой фонд
«Денежный рынок»
• Доходность фонда следует за ключевой ставкой. Это
обеспечивает предсказуемость дохода и защиту от инфляции
• Только в плюс. Стратегия фонда направлена на постоянный
доход без потерь
• Ежедневный доход. Деньги в фонде работают каждый день,
увеличивая сумму ваших вложений
БПИФ «Денежный рынок»
Вложения в фонд, размещающий средства на
биржевом денежном рынке.
Простыми словами, это примерно, как накопительный
счет с ежедневным начислением процентов.
https://www.alfacapital.ru/individual/am/akmm

27. Возражения клиентов

28. Возражения клиентов:

«Сейчас нет денег для инвестиций»
«Я в этом ничего не понимаю и не хочу
разбираться»
Да, может показаться, что для того, чтобы
начать торговать требуется большой
капитал. Это один из мифов. Самое
сложное – это сделать первый шаг и начать
действовать. Оптимальная сумма для
инвестирования составляет не более 5-10%
от вашего общего ежемесячного семейного
бюджета.
Да, согласен, сейчас и так слишком много
вещей вокруг происходит, в которых
приходится разбираться.
Именно поэтому, на старте достаточно
внести небольшую сумму и совершить
первую
сделку,
чтобы
почувствовать
процесс и стать владельцем ценной бумаги
постепенно наращивая объем вложений.
Что позволит вам создать капитал для
будущих целей. Если готовы, то первый
взнос может быть и 5000 рублей.
Именно поэтому, в сфере инвестиций есть
ряд готовых решений и специальных
подборок от экспертов Альфа-Банка,
которые позволяют делать первые шаги, а
далее вам будет достаточно просто
реагировать на эти предложения и сигналы.
На какой сумме остановитесь?
К тому же есть такие сферы деятельности,
в которых очень важна экпертность. Уверен,
что в определенной области вы также
являетесь экспертом и наверняка вы стали
им не за 1 час.
Согласитесь, что
двигаться к цели?
с
поддержкой
проще

29. Возражения клиентов:

«Есть другой выгодный брокер»
Отлично, что Вы уже опытный инвестор!
Открытие брокерского счета совершенно
бесплатно, плюс Вам будут доступны
инвестиционные идеи от аналитиков АльфаБанка, которые регулярно обновляются. После
открытия брокерского счета, у Вас будет
возможность изменить тариф на более
выгодный (ТП Трейдер) через ЛК на сайте
alfadirect.ru, (данный тариф также выгоднее
тарифов многих конкурентов).
«Я госслужащий, мне нельзя открывать»
Соглашусь, что есть ценные бумаги,
которые нельзя покупать гос. служащим,
однако Вам точно можно обменивать
валюту по выгодному (биржевому) курсу.
А, если все-таки решите начать
зарабатывать больше, чем % по вкладам,
рекомендую уточнить список ценных бумаг,
на которых у Вас нет запрета на
приобретение.

30. Возражения клиентов:

«Вдруг акции рухнут»
Да, у акций нет гарантированной
доходности, и нет возможности точно
спрогнозировать сколько будет стоить
акция через месяц, но есть ликвидные
акции у которых изменение цены
минимальное.
(На графике показываем график акций
Астра или Роснефть)

31. Возражения клиентов:

«Вдруг акции рухнут»
Да, у акций нет гарантированной доходности, и нет
возможности точно спрогнозировать сколько будет
стоить акция через месяц, Приложение Альфаинвестиции предлагает своим клиентам такую
функцию как Стоп-лосс. Какой частью вы готовы
рискнуть? Здесь вы можете установить
минимальную стоимость акции, ее достижении она
продастся автоматически

32. Возражения клиентов:

«Боюсь все потерять/Не разбираюсь»
Больше инструментов, помогающих инвестору проанализировать ситуацию и принять правильное
решение есть в приложении Альфа-Инвестиции:
✔ графики котировок акций за разные периоды ✔ идеи и рекомендации аналитиков
Идеи от гуру:

33. Работа в мобильном приложении

34.

Альфа-Инвестиции
Сайт и приложение Альфа- Инвестиции – это все,
что нужно для старта самостоятельной торговли.
Что предоставляет Альфа- Инвестиции:
• Обучение
• Личный кабинет
• Аналитика
• Поддержка
У клиентов-трейдеров есть 3 подхода для работы
с брокерским счетом:
• Работать самостоятельно
• Выбирать готовые алгоритмические стратегии
• Работать с профессиональной поддержкой

35.

Скачайте и установите мобильное приложение:
1. На Android в Google Play
необходимо скачать приложение
«Альфа-Инвестиции»
2. На iOS веб-версия: invest.alfabank.ru

36. Покупка Акций в мобильном приложении Альфа инвестиции:

37. Покупка Акций в мобильном приложении Альфа инвестиции:

38. Прогноз стоимости акции

Ближайшая выплата
дивидендов
Показатели компании

39. Покупка Облигаций в мобильном приложении Альфа инвестиции:

40. Информация по купонному доходу и сроку погашения облигации: