Фин бои_1_Презентация

1.

Банковские
услуги: вклады,
кредиты,
банковские карты
ФИНАНСОВЫЕ
БОИ
чтобы банки работали на меня
открывать вклады, брать кредиты
нужно выбрать лучшие условия

2. Правила игры

Правила финансовых боев
Правила игры
___ интеллектуальных раундов
По итогам каждого раунда начисляются баллы
Ответ засчитывается только, когда он озвучен
капитаном
Подсказки запрещены
2

3. Принципы командного успеха

Правила финансовых боев
Принципы командного успеха
Уважай своих партнеров
Умей выслушать другого
Не согласен – предлагай
3

4. Раунд №1

Викторина

5. Вопрос

Викторина
Вопрос
Как называется начисление процентов
на проценты?
5

6. Вопрос

Викторина
Вопрос
В каком размере АСВ возмещает
гражданам средства на счете в случае
банкротства банка?
6

7. Вопрос

Викторина
Вопрос
С какого возраста разрешается брать
кредиты?
7

8. Вопрос

Викторина
Вопрос
Что можно назвать
«вкладом наоборот»?
8

9. Вопрос

Викторина
9
Вопрос
Помимо возврата долга, что еще должен
заплатить банку человек, взявший
кредит?

10. Вопрос

Викторина
Вопрос
Как называется начисление процентов
на проценты?
капитализация
10

11. Вопрос

Викторина
Вопрос
В каком размере АСВ возмещает
гражданам средства на счете в случае
банкротства банка?
до 1.4 млн руб
11

12. Вопрос

Викторина
12
Вопрос
С какого возраста разрешается брать
кредиты?
с 18 лет

13. Вопрос

Викторина
Вопрос
Что можно назвать
«вкладом наоборот»?
кредит, заем
13

14. Вопрос

Викторина
14
Вопрос
Помимо возврата долга, что еще должен
заплатить банку человек, взявший
кредит?
процент

15. Раунд №2

«100 к 1»

16. Вопросы

100 к 1
16
Вопросы
Почему люди берут кредиты?

17.

Не хватает денег
Деньги нужны
срочно/ сейчас
Хотят то, чего не
могут себе позволить
Крупная покупка
Мало зарабатывают
На нужды бизнеса

18. Вопросы

100 к 1
18
Вопросы
Чем следует руководствоваться при
выборе вклада?

19.

Процентной ставкой
Надежностью банка
Головой/ здравым смыслом
Целью вклада
Курсом валюты
Репутацией банка

20. Вопросы

100 к 1
20
Вопросы
В каких ситуациях банковская карта
удобнее, чем наличные деньги?

21.

Крупная сумма
Защита от кражи
Поездка за границу
Всегда
Покупки в интернете
Маленький кошелек

22. Раунд №3

Словарик

23. Дайте определение

Словарик
Дайте определение
Аннуитет – это …
23

24. Дайте определение

Словарик
24
Дайте определение
Аннуитет – это …
одинаковый по сумме ежемесячный
платеж или принцип погашения
кредита одинаковыми
ежемесячными платежами

25. Дайте определение

Словарик
Дайте определение
Льготный период – это…
25

26. Дайте определение

Словарик
Дайте определение
Льготный период – это…
определенный договором срок, в
течение которого проценты за
пользование средствами по
кредитной карте не начисляются
26

27. Дайте определение

Словарик
Дайте определение
Овердрафт – это …
27

28. Дайте определение

Словарик
28
Дайте определение
Овердрафт – это …
дополнительная опция к дебетовым
картам, предусматривающая
перерасход средств за счет
кредитного лимита, одобренного
банком

29. Дайте определение

Словарик
29
Дайте определение
CVV2 – это …

30. Дайте определение

Словарик
Дайте определение
CVV2 – это …
трехзначный код проверки
подлинности карты платежной
системы Visa
(последние 3 цифры на обратной
стороне банковской карты)
30

31. Раунд №4

«Подозрительная
история»

32. Вопрос

Подозрительная история
Вопрос
Стоит ли Поликарпу Поликарпычу
снимать деньги в этом банкомате?
1. Да, все, что находится в здании банка
безопасно
2. Да, если вокруг нет посторонних людей
3. Нет, возможно, эта накладка поставлена
мошенниками
32

33. Вопрос

Подозрительная история
Вопрос
Стоит ли Поликарпу Поликарпычу
снимать деньги в этом банкомате?
1. Да, все, что находится в здании банка
безопасно
2. Да, если вокруг нет посторонних людей
3. Нет, возможно, эта накладка
поставлена мошенниками
33

34. Вопрос

Подозрительная история
34
Вопрос
Стоит ли воспользоваться
предложением этого интернетмагазина?
1. Нет, нельзя вводить данные своей карты в
интернете – это небезопасно
2. Да, если сайт предлагает оплату через
систему 3D-secure
3. Да, но только если кто-то из ваших
знакомых уже пользовался этим сайтом

35. Вопрос

Подозрительная история
35
Вопрос
Стоит ли воспользоваться
предложением этого интернетмагазина?
1. Нет, нельзя вводить данные своей карты в интернете –
это небезопасно
2. Да, если сайт предлагает оплату через
систему 3D-secure
3. Да, но только если кто-то из ваших знакомых уже
пользовался этим сайтом

36.

Подозрительная история
36
Вопрос
Вам пришло сообщение: «Уважаемый клиент! В
компьютерной системе банка произошел технический
сбой. Для восстановления денег на счете, пожалуйста,
подтвердите ваши данные путем ввода PIN-кода по
ссылке romashka-bank.online.ru. С уважением, банк
«Ромашка».
1. Не предоставлять PIN-код, банк не может его
запрашивать, это мошенники
2. Проверить адрес ссылки: если ссылка совпадает с
адресом вашего банка, то ввести PIN-код
3. Позвонить по номеру, с которого отправлено
сообщение, и уточнить информацию

37.

Подозрительная история
37
Вопрос
Вам пришло сообщение: «Уважаемый клиент! В
компьютерной системе банка произошел технический
сбой. Для восстановления денег на счете, пожалуйста,
подтвердите ваши данные путем ввода PIN-кода по
ссылке romashka-bank.online.ru. С уважением, банк
«Ромашка».
1. Не предоставлять PIN-код, банк не может его
запрашивать, это мошенники
2. Проверить адрес ссылки: если ссылка совпадает с адресом
вашего банка, то ввести PIN-код
3. Позвонить по номеру, с которого отправлено сообщение и
уточнить информацию

38. Вопрос

Подозрительная история
38
Вопрос
Вы обнаружили пропажу своей карты. Какой
из предложенных вариантов кажется вам
достаточным, чтобы гарантировать
сохранность денег?
1. У меня подключено SMS-оповещение, я могу
не переживать и поискать ее дома вечером
2. Я звоню в банк и блокирую карту
3. Моя карта с чипом и требует ввода PIN-кода
каждый раз, я могу не переживать и
поискать её дома вечером

39. Вопрос

Подозрительная история
39
Вопрос
Вы обнаружили пропажу своей карты. Какой
из предложенных вариантов кажется вам
достаточным, чтобы гарантировать
сохранность денег?
1. У меня подключено SMS-оповещение, я могу
не переживать и поискать ее дома вечером
2. Я звоню в банк и блокирую карту
3. Моя карта с чипом и требует ввода PIN-кода
каждый раз, я могу не переживать и
поискать её дома вечером

40. Вопрос

Подозрительная история
40
Вопрос
Вам позвонили, назвавшись представителем
Вашего банка, и предложили улучшить
обслуживание в интернет-банке. Вас просят
сообщить код подтверждения для входа в
интернет банк. Ваши действия?
1. Сообщить код подтверждения: телефон и карта у вас на
руках – нет ничего подозрительного
2. Сказать, что вы лично перезвоните в банк, а затем
действительно перезвонить и сообщить о факте такого
звонка
3. Сказать, что вы не помните код, и рассказать всю
историю, приключившуюся с вами за сегодняшний день

41. Вопрос

Подозрительная история
41
Вопрос
Вам позвонили, назвавшись представителем
Вашего банка, и предложили улучшить
обслуживание в интернет-банке. Вас просят
сообщить код подтверждения для входа в
интернет банк. Ваши действия?
1. Сообщить код подтверждения: телефон и карта у вас на
руках – нет ничего подозрительного
2. Сказать, что вы лично перезвоните в банк, и
действительно перезвонить и сообщить о факте
такого звонка
3. Сказать, что вы не помните код, рассказать всю историю,
приключившуюся с вами за сегодняшний день

42. Раунд №5

«Мир финансовых
организаций»

43.

Мир финансовых организаций
43

44. Какая организация…

Мир финансовых организаций
Какая организация…
представляет финансовые услуги для
юридических и физических лиц (расчётные,
платёжные операции, привлечение вкладов,
предоставление ссуд, а также операции на
рынке ценных бумаг и посреднические
операции)?
44

45. Какая организация…

Мир финансовых организаций
Какая организация…
осуществляет надзор за
деятельностью кредитных
организаций, проводит
денежно-кредитную политику
государства?
45

46. Какая организация…

Мир финансовых организаций
Какая организация…
пресекает недобросовестную
рекламу финансовых
организаций в общественном
транспорте и других публичных
местах?
46

47. Какая организация…

Мир финансовых организаций
Какая организация…
защищает сбережения
населения, размещаемые во
вкладах и на счетах в
российских банках?
47

48. Какая организация…

Мир финансовых организаций
Какая организация…
хранит информацию о
заемщиках банков?
48

49. Какая организация…

Мир финансовых организаций
49
Какая организация…
выдает займы населению под
высокие проценты в размере до
1 000 000 рублей и принимает
сбережения от населения вне
системы страхования вкладов?

50. Функции финансовых организаций

Мир финансовых организаций
50
Функции финансовых организаций
представляет финансовые услуги для юридических и
физических лиц (расчётные, платёжные операции, привлечение
вкладов, предоставление ссуд, а также операции на рынке
ценных бумаг и посреднические операции)
осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций,
проводит денежно-кредитную политику государства
пресекает недобросовестную рекламу финансовых
организаций в общественном транспорте и других публичных
местах

51. Функции финансовых организаций

Мир финансовых организаций
51
Функции финансовых организаций
защищает сбережения населения, размещаемые во вкладах и
на счетах в российских банках
хранит информацию о заемщиках банков
выдает займы населению под высокие проценты в размере до
1 000 000 рублей и принимает сбережения от населения вне
системы страхования вкладов

52. Функции финансовых организаций

Мир финансовых организаций
52
Функции финансовых организаций
представляет финансовые услуги для юридических и
физических лиц (расчётные, платёжные операции,
Коммерческий привлечение вкладов, предоставление ссуд, а также
банк
операции на рынке ценных бумаг и посреднические
операции)
Банк России
осуществляет надзор за деятельностью кредитных
организаций, проводит денежно-кредитную политику
государства
Федеральная
антимонополь
ная служба
(ФАС)
пресекает недобросовестную рекламу финансовых
организаций в общественном транспорте и других
публичных местах

53. Функции финансовых организаций

Мир финансовых организаций
53
Функции финансовых организаций
Агентство по
страхованию
вкладов (АСВ)
защищает сбережения населения, размещаемые во
вкладах и на счетах в российских банках
Бюро кредитных
историй (БКИ)
хранит информацию о заемщиках банков
Микрофинансовая
организация (МФО)
выдает займы населению под высокие проценты в
размере до 1 000 000 рублей и принимает
сбережения от населения вне системы
страхования вкладов

54. Раунд №6

«Финансовый
консультант»

55. В каком банке открыть вклад на 3 миллиона рублей?

Финансовый консультант
В каком банке открыть вклад
на 3 миллиона рублей?
55

56. ПАО «Зима»

Финансовый консультант
56
ПАО «Зима»
Дочерняя организация банка Государственный, так называемый
легкий банк, ориентированный на массовый розничный сегмент.
Группа Государственный на базе ПАО «Зима» планирует создать
крупный розничный финансовый институт более чем с тысячей
клиентских центров в различных регионах РФ. Банк специализируется
на экспресс-кредитовании, выдаче кредитов наличными и кредитных
картах.
Вклад «Капитальный»
• Ставка до 10,25%
• Валюта рубли
• Срок от 3 мес. до 2 лет
• Сумма от 50 000 руб.
• Ставка при досрочном расторжении до 5,5%
• Ежемесячная выплата процентов

57. ПАО «Открывая двери»

Финансовый консультант
57
ПАО «Открывая двери»
Является одним из крупнейших универсальных розничных
банков России с широкой региональной сетью и головным
офисом в Москве. Банк вошел в топ-15 российских
финансово-кредитных организаций и планирует дальнейшее
развитие в качестве универсального розничного финансового
учреждения.
Вклад «Промо 2015»
• Ставка до 12,5%
• Валюта рубли
• Срок 1 год
• Сумма от 50 000 руб.
• Выплата процентов в конце срока

58. ЗАО «Полюшко»

Финансовый консультант
58
ЗАО «Полюшко»
Небольшой по размеру активов московский банк с
универсальной моделью бизнеса. Ориентирован на
кредитование и обслуживание корпоративных клиентов,
операции с ценными бумагами и на валютном рынке,
привлечение средств граждан во вклады. Основные ресурсы
банка — средства физических и юридических лиц.
Вклад «Янтарный»
• Валюта РУБ USD EUR
• Ставка 11,5%
• Срок 1 год
• Сумма от 900 000 руб.
• Ставка при досрочном расторжении до 8,5%
• Ежемесячная выплата процентов

59. Показатели работы банков

Финансовый консультант
59
Показатели работы банков
«Зима»
«Открытая дверь»
«Полюшко»
Лицензия Банка
России: есть
Лицензия Банка
России: есть
Лицензия Банка
России: есть
Участник системы АСВ Участник системы АСВ Участник системы АСВ

60. Кредитные рейтинги банков

Финансовый консультант
60
Кредитные рейтинги банков
«Зима»
Не присвоены
«Открытая дверь»
Moody’s - умеренный
риск
НРА - высокий рейтинг
«Полюшко»
S&P - высокий рейтинг
Moody’s A2.ru - низкий
риск
НРА - высокий рейтинг

61. Отзывы о работе банков

Финансовый консультант
61
Отзывы о работе банков
«Зима»
- Необученный
персонал отделения
- Внимательное
отношение к клиентам
«Открытая дверь»
- Банк обманывает
клиентов при открытии
бессрочного счёта «Моя
Копилка»
«Полюшко»
- Усложненный
регламент оформления
банковских карт
- Иногда возникают
сложности в
подключении к
интернет-банку
- Изменяют график
- Некачественное
платежей, не отвечают обслуживание
на претензии
- Иногда не выдает
- Вежливое отношение к
- Банк вымогает
деньги по
вкладчику при
дополнительную
предварительному заказу
обращении
комиссию

62. Выбор банка

Финансовый консультант
62
Выбор банка
Критерий
«Зима»
«Открытая
дверь»
«Полюшко»
Процентная
ставка
10,25%
12,5%
11,5%
Периодичность
выплат
Ежемесячная
В конце срока
Ежемесячная

63. Выбор банка

Финансовый консультант
63
Выбор банка
Критерий
«Зима»
«Открытая
дверь»
«Полюшко»
Наличие
лицензии,
членство в АСВ
+
+
+
Кредитные
рейтинги
Нет рейтингов – Высокий рейтинг
высокий риск
умеренный риск
Высокий
рейтинг,
низкий риск

64. Выбор банка

Финансовый консультант
64
Выбор банка
Критерий
«Зима»
Отзывы
- Изменяют график
платежей, не
отвечают на
претензии
- Банк вымогает
дополнительную
комиссию
«Открытая
дверь»
- Иногда не выдает
деньги по
предварительному
заказу
«Полюшко»
- Усложненный
регламент
оформления
банковских карт
- Иногда возникают
сложности в
подключении к
интернет-банку

65. Раунд №7

Правда
или ложь

66. Суждение №1

Правда или ложь
Суждение №1
Подросток 16 лет может
открыть вклад в банке и
положить туда свои
сбережения
66

67. Суждение №1

Правда или ложь
Суждение №1
Подросток 16 лет может
открыть вклад в банке и
положить туда свои
сбережения
Вклад: с 14 лет
Кредит: с 18 лет
67

68. Суждение №2

Правда или ложь
Суждение №2
Доступ к информации бюро
кредитных историй есть
только у банков
68

69. Суждение №2

Правда или ложь
Суждение №2
Доступ к информации бюро
кредитных историй есть
только у банков
69

70. Суждение №3

Правда или ложь
70
Суждение №3
Брать кредит с размером ежемесячного
платежа в половину ежемесячного дохода
- это грамотная финансовая стратегия

71. Суждение №3

Правда или ложь
Суждение №3
Брать кредит с размером ежемесячного
платежа в половину ежемесячного
дохода - это грамотная финансовая
стратегия
Рекомендуется, чтобы
размер платежа не
превышал 30% дохода
71

72. Суждение №4

Правда или ложь
Суждение №4
Банковских карт в России
больше, чем людей
72

73. Суждение №4

Правда или ложь
Суждение №4
Банковских карт в России
больше, чем людей
143 млн человек
169 млн карт
73

74. Суждение №5

Правда или ложь
74
Суждение №5
При наличии задолженности по дебетовой
карте с овердрафтом банк вправе списать
средства в счет погашения
задолженности при первом поступлении
денег на счет

75. Суждение №5

Правда или ложь
75
Суждение №5
При наличии задолженности по дебетовой
карте с овердрафтом банк вправе списать
средства в счет погашения
задолженности при первом поступлении
денег на счет

76. Раунд №8

«Кредитный
тривиадор»

77. Задача

Кредитный тривиадор
77
Задача
Сколько процентов от ежемесячной
заработной платы составляет ежемесячный
платеж по кредиту, если зарплата составляет
75 000 рублей?

78.

Кредитный тривиадор
78
Сколько процентов от ежемесячной
заработной платы составляет ежемесячный
платеж по кредиту, если зарплата составляет
75 000 рублей?
1. Ежемесячный платеж: пункт 3.4
договора = 50 896 рублей
50 896
2.
0,67861(3) 67,861(3)%
75 000

79. Задача

Кредитный тривиадор
79
Задача
Какую сумму фактически придется
заплатить заемщику суммарно за два
года?

80.

Кредитный тривиадор
80
Какую сумму фактически
придется заплатить заемщику
суммарно за два года?
1. Два года = 24 месяца
2. Ежемесячный платеж * 24 = 50 896*24 =
1 221 504
3. Есть ли еще расходы (комиссии, другие
платежи?
п. 4.1.3: страхование 20 000
4. Итого: 1 221 504 + 20 000 = 1 241 504

81. Задача

Кредитный тривиадор
Задача
Сколько процентов от тела кредита
составит итоговая переплата?
81

82.

Кредитный тривиадор
Сколько процентов от тела
кредита составит итоговая
переплата?
1. Тело кредита: 1 000 000
2. Всего заплатит: 1 241 504 (вопрос 2)
3. Переплата:
1 241 504 – 1 000 000 = 241 504
4. В %: 241 504 / 1 000 000 = 0,241504 =
24,1504%
82

83. Раунд №9

«Кроссворд»

84. Решение кроссворда

Кроссворд
84
Решение кроссворда
Д
Р
И
О
П
П
Г
Р
О
К Р Е Д И Т О С П О С О Б Н О С Т Ь
Й
В
А
Ц
Е
Д Е Б Е Т О В А Я
О
Н
Е
Ч
И
Р
К
Н
Н
Т
Ы
П Е Н И
Г
Й

85. Суммы баллов по итогам всех раундов

Итоги финансовых боев
85
Суммы баллов по итогам всех раундов
Команды
Команда 1
Команда 2
Команда 3
Команда 4
Команда 5
Команда 6
Итого

86.

Банковские
услуги: вклады,
кредит,
банковские карты
финансовые бои
окончены
спасибо!