Презентация Инвестирование

1. Инвестирование.

2. Домашнее задание

Выучить записи в тетради, ответить на вопросы:
1)в чем преимущества и недостатки инвестирования в
реальные и финансовые активы?
2)как вы полагаете, почему инвесторам рекомендуют
пересматривать свои вложения не реже одного раза в
год?

3. ЧТО ТАКОЕ ИНВЕСТИЦИИ, ПРОСТЫМИ СЛОВАМИ

Вы удивитесь, но все люди так или иначе занимаются инвестированием.
Например:
Любые занятия спортом — инвестиции в здоровье, которое
тоже приносит деньги (вы здоровы => вы можете работать).
Обучение в школе/университете — это инвестиции в образование, которое
обеспечит в будущем работой и определенным доходом.

4. Инвестирование — это вообще один из главных жизненных принципов, который означает: «что бы что-то получить, нужно что-то

отдать».
Впрочем, обычно мы отдаём либо деньги за нужный товар,
либо своё время за деньги. Существует и третий вариант —
отдать деньги, чтобы получить еще больше денег, это и есть
финансовые инвестиции.
Далее стоит запомнить, что инвестиции — это вложения в то, что может
приносить прибыль, то есть активы. Скажем, покупка дома для того
чтобы там жить — это всего лишь покупка или экономическим
термином пассив. Вы не получаете прибыли от владения домом, скорее
наоборот — появляются расходы.
Вот если вы покупаете дом с целью сделать там ремонт и перепродать
за более высокую цену — это уже инвестиция, а дом стал активом.

5. Определение

Инвестирование - это вложение денежных
средств в некоторые активы сейчас с целью
получения в будущем денежных средств в
большем объеме.

6. Определение

Инвестор - это лицо или организация (в том
числе коммерческое предприятие,
государство и так далее), размещающие
капитал с целью последующего получения
прибыли.

7. ЧЕМ ОБУСЛОВЛЕНА НЕОБХОДИМОСТЬ ИНВЕСТИЦИЙ

Все вокруг твердят «инвестируй, инвестируй, инвестируй…», а оно вам надо?
Прежде чем давать ответ, познакомьтесь с вескими аргументами «за».
Аргумент первый.
Откладывая часть зарплаты в заначку вы будете из-за инфляции в среднем
терять 6-9% в год — и это совсем не круто.

8.

Аргумент второй. Расширить свои возможности по зарабатыванию
денег.
К великому сожалению, мы с вами ограничены
временем. Большинство людей работает по найму — и это значит,
что они продают своё время за деньги. Решение вполне нормальное,
но что делать, если хочется зарабатывать больше? Варианта три —
получить повышение, сменить работу или работать дополнительно.
Увы не всем дано стать президентом крупной компании или
супервостребованным специалистом. К тому же есть предел
трудоспособности человека — совсем немногие могут и еще меньше
хотят работать по 80 часов в неделю.

9.

Аргумент третий. Занятие инвестированием автоматически улучшает
вашу финансовую грамотность — а это даже более важно, чем
большие доходы.
Известно, что если «перезапустить» финансовую систему — раздать
каждому человеку на планете, скажем, по 5000$ — через
год некоторые люди станут миллионерами, а некоторые нищими.
Причем миллионерами скорее всего станут люди, которые и раньше
имели много денег, то есть являются финансово грамотными.

10. Как понять, куда инвестировать?

Инвестирование
Объект
инвестирования
Срок
Степень риска
Материальные активы
Нематериальные активы
Финансовые активы
Краткосрочные
Среднесрочные
Долгосрочные
Консервативные
Умеренные
Агрессивные
Вовлеченность
Пассивные инвесторы
Инвесторы со средней
занятостью
Активные инвесторы

11. Объект инвестирования

Материальные
активы
Нематериальные
активы
Финансовые активы

12. Материальные активы

Недвижимость
Земля
Жилые помещения
Коммерческие помещения

13. Нематериальные активы

Объекты авторского права
Произведения искусства
Товарные знаки
Лицензии на программное обеспечение
Производственные секреты и формулы
Франшизы -право вести бизнес под
именем чужого бренда
Промышленные модели, изобретения, образцы
Деловая репутация
Селекционные достижения

14. Финансовые активы

Наличные
Вклады и накопительные счета в банках
Ценные бумаги

15. Валюта

Валюта (от итал. «valuta») – это денежная единица одной страны или групп стран,
используемая для измерения величины стоимости товаров, работ, услуг, а также как
общепринятое средство платежа и расчетов.

16. Ценные бумаги

Акции
Облигации
Фьючерсы
Опционы
Векселя
Чеки
Депозитные сертификаты
Ценная бумага - это составленный с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов
документ, удостоверяющий имущественные права, осуществление или передачу которых возможны
только при его предъявлении.

17.

18.

Виды ценных бумаг
Ценные бумаги
Долевые:
-акции
-инвестиционный пай
Долговые:
-облигации
-вексель
- депозитный сертификат

19. Акция

Эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права её держателя (акционера) на получение части
прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении и на часть имущества,
остающегося после ликвидации.
Раньше акции были в бумажном виде. Сейчас - в электронном.

20.

Акция обладает следующими свойствами:
1.
2.
3.
4.
5.
Держатель акции является совладельцем
АО;
Акция не имеет срока существования, т.е.
права её держателя сохраняются до тех пор,
пока существует АО;
Акционер не отвечает по обязательствам АО
(в случае банкротства фирмы держатель
акции несет риск убытков только в размере
суммы стоимости акций);
При ликвидации компании владельцу акций
будет возвращена сумма, равная доле в
капитале фирмы
Владелец акции получает прибыль дивиденд

21. В зависимости от объёма прав, существует 2 вида акций:

1. обыкновенные (простые)
2. привилегированные
Привилегированвые акции:
акция не дает право на участие в управлении АО
Размер дивиденда фиксированный
Право получения дивиденда в первую очередь
В случае ликвидации фирмы держатели получают средства вложенные в нее,
также в первую очередь

22. Обыкновенные (простые) акции

акция дает право на участие в управлении АО (но только
путем участия в работе его общего собрания)
Размер дивиденда определяется величиной прибыли

23. Виды акций

Виды Виды
акций акций
ОБЫКНОВЕННАЯ
- имеет право голоса
-Нефиксированный доход
(зависит от прибыли)
-НЕТ преимуществ при
- банкротстве
ПРИВИЛИГИРОВАННАЯ
- НЕ имеет право голоса
- фиксированный доход
- ЕСТЬ преимущества при
- банкротстве

24. Облигация

Облигация – это ценная бумага, удостоверяющая отношения займа между
кредитором (её владельцем) и заёмщиком (лицом, выпустившим её).
Как и акции, раньше облигации были в бумажном виде. Сейчас - в электронном.

25.

Облигация обладает следующими свойствами:
1. Владелец облигации – кредитор (он
предоставляет заем на определенный
срок, по истечении которого фирма или
государство обязаны выкупить
облигации у их держателей).
2. Дает право на получение дохода, размер
которого фиксируется.
3. Облигация не дает право на управление
обществом
4. При банкротстве предприятия деньги в
первую очередь получают владельцы
облигаций, а потом уже акционеры

26.

Различия между акциями и облигациями:
АКЦИЯ
Держатель акции – один из
собственников компании
Не имеет срока погашения
ОБЛИГАЦИЯ
Держатель – кредитор компании
Имеет ограниченный срок обращения
по истечении которого гасится
Дивиденды выплачиваются после % по % выплачиваются первыми, размер
облигациям
дохода фиксирован
Даёт держателю право на участие в
Не даёт.
управлении компанией

27.

Задача
Два друга Ваня Плюшкин и Вова Булочкин решили
вложить свои средства в ценные бумаги АО
«Центрум». Ваня Плюшкин человек осторожный, он
не любит рискованных затей. Вова Булочкин
предпочитает рискнуть и получить большой
выигрыш. Какие ценные бумаги – акции или
облигации купит каждый из них, если надежность
фирмы не гарантирована

28. Опцион-ценная бумага, удостоверяющая права ее владельца на покупку в определенный срок акций эмитента по цене, указанной в

опционе эмитента

29. Фьючерс- ценная бумага, удостоверяющая обязательства для обеих сторон: продавец обязан продать, а покупатель купить выбранный

Фьючерс- ценная бумага,
удостоверяющая обязательства для обеих сторон:
продавец обязан продать, а покупатель купить
выбранный актив( товар, ценные бумаги, валюту) на
оговоренных условиях( по заранее оговоренной цене)

30. Фондовый рынок

Фондовый рынок — это место, на котором покупают
и продают ценные бумаги. Поэтому его еще
называют рынком ценных бумаг.

31.

При покупке акций надо прежде всего соблюдать несколько простых
правил.
Это избавит от разочарования и вы не будете рвать на себе волосы от
досады, когда бумага «просядет»

32. Крупная компания существующая на рынке уже несколько лет.

Нет смысла вкладываться в компанию, о которой еще ничего
толком не известно. Как она себя поведет после размещения своих
акций, будут ли дивиденды или нет – неизвестно.
В общем не ставим на «Темную лошадку»

33. История дивидендов.

Если компания платит дивиденды не регулярно.
Или выплачивает их очень мало-над этим стоит
задуматься. Нужно ли нам целый год держать
бумаги этой компании за «здорово живешь»?
Если акции этой компании «просядут».

34. Как понять, куда инвестировать?

Инвестирование
Объект
инвестирования
Срок
Степень риска
Материальные активы
Нематериальные активы
Финансовые активы
Краткосрочные
Среднесрочные
Долгосрочные
Консервативные
Умеренные
Агрессивные
Вовлеченность
Пассивные инвесторы
Инвесторы со средней
занятостью
Активные инвесторы

35. Срок инвестирования

Краткосрочное инвестирование - в пределах 1 года
Среднесрочное инвестирование - от 1 до 5 лет
Долгосрочное инвестирование - более 5 лет

36. Степень риска

Агрессивные - характеризуются высокой
степенью риска, высокой прибыльностью и
низкой ликвидностью (вложения в бизнеспроекты, фьючерсы, опционы)
Умеренные - характеризуются средней
(умеренной) степенью риска при достаточной
прибыльности и ликвидности вложений
Консервативные – вложения пониженного риска,
характеризуются надежностью и ликвидностью
(вложения в банковские депозиты,
государственные облигации, программы
накопительного страхования)
36

37. Портфельный принцип инвестирования

Это способ денежных вложений, при котором средства инвестора распределяются по
различным активам. Это позволяет уменьшить риск потери денег и увеличить
возможности заработка: если один из активов упадет в цене, другие могут вырасти и
компенсировать потери.

38. ЧТО ТАКОЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ?

Помните пословицу «не клади все яйца в одну корзину»? Она
чётко иллюстрирует, что случится, если вложить все деньги в
одно место.
=
С финансами так же: стоит их оставить в одной компании — и вы
подвергаете себя риску потерять сразу всё, если «корзина
перевернется».

39.

Инвестиционный портфель — это набор нескольких
инвестиционных инструментов, в которые
вы одновременно вкладываете свои деньги. В портфеле
должны быть различные акции.
Правильно
Не правильно
В портфеле могут быть различные акции, недвижимость, драгоценные
металлы и т.д.

40. Инвестиционный процесс

Инвестиционный процесс – это совокупность процессов
формирования инвестиционных ресурсов, их вложения в
инвестируемые объекты, получение дохода (эффекта) в
результате использования инвестиций
Формирование инвест. ресурсов + вложение + получение
дохода
40

41.

Шаги к успешным
инвестициям
Шаг 1. Определить свои инвестиционные
предпочтения.
Шаг 2. Выбрать стратегии инвестирования.
Шаг 3. Сформировать инвестиционный портфель.
Шаг 4. Перебалансировать свой портфель.

42.

Шаг 1
.
Определить свои
инвестиционные предпочтения
Нужно дать четкие ответы на следующие вопросы:
Какова цель инвестирования?
Чем конкретнее ответите на этот вопрос, тем точнее
сможете выбрать, куда вложить деньги.
Какие суммы и с какой периодичностью я хочу
инвестировать?
Некоторые активы (недвижимость) невозможно
приобрести, имея небольшую сумму. А другие
(пополняемый депозит) отлично подходят для
регулярных небольших инвестиций.

43.

Шаг 1
.
Определить свои
инвестиционные предпочтения
На какой срок я хочу инвестировать?
Чем меньше срок инвестиций, тем меньше риска вы можете себе
позволить.
В случае неуспеха вы рискуете не только лишиться прибыли, но и
потерять часть вложенных средств.
На какие потери я готов пойти?
Высокого дохода без высокого риска не бывает.
Поэтому надо четко понимать, с какими потерями вы готовы смириться.
Чтобы лучше понять свое отношение к риску, можно задать вопрос по
другому: сколько процентов от вложенной суммы я готов потерять без
сожаления?
Чем меньше это число, тем более консервативной должна быть ваша
стратегия. Тогда в ней будут преобладать инструменты с низким риском.

44.

Шаг 1
.
Определить свои
инвестиционные предпочтения
Какой опыт инвестирования у меня есть?
Опытные инвесторы советуют начинать вложения с
более простых инструментов. Отточив на них навыки,
и получив хотя бы первый положительный результат,
можно переходить к более сложным, рискованным
инструментам.

45.

Шаг 2
Выбрать стратегии инвестирования
.
Инвестиционная стратегия - общий подход к
формированию и управлению инвестиционным
портфелем, учитывающий цели и горизонт
инвестирования, отношение инвестора к риску и т.п.
Многие люди инвестируют. не сформулировав четко
свои предпочтения, и выбирают одну из двух
крайностей.
Стратегии инвестирования
консервативная
(все деньги лежат на депозите)
агрессивная (все деньги вложены в актив,
обещающий высокий доход)

46.

Шаг 2
Выбрать стратегии инвестирования
.
Но есть множество стратегий, которые используют
сбалансированное соотношение риска и ожидаемого
дохода. У этих стратегий общая черта – они включают
в себя несколько видов активов для уменьшения
рисков и получения прибыли.
В зависимости от
ваших предпочтений
меняется лишь их
соотношение
80%: 20%, или 30% на
70%, или 30%:30%:
40%.

47.

Шаг 2
Выбрать стратегии инвестирования
.
Например, многие банки делают комбинированное
предложение своим клиентам: депозит + ПИФ.
Если вы приемлете умеренный риск, то существенная часть
(например, 80%) ваших накоплений останется на депозите, а
оставшуюся сумму (20%) вы положите в ПИФ.
Если вы готовы брать на себя больше риска, то доля
вложений в ПИФ возрастет, например до 70%, тогда на
депозите останутся лишь 30% средств.

48.

Шаг 3
.
Сформировать инвестиционный
портфель
Теперь нужно определить конкретные инструменты, в
которые вы будете вкладывать деньги в рамках
выбранной стратегии.
Например, в вашу стратегию входят вложения в банковский
депозит.
Вы должны выбрать подходящие условия депозита. (срок,
валюту, различные опции), а также банк, который предложит
вам самую высокую ставку и удобство обслуживания.
Если у вас достаточно большая сумма, то вы можете разделить
свои вложения на несколько депозитов с разными условиями и
в различных банках.

49.

Шаг 3
.
Сформировать инвестиционный
портфель
Разместив свои накопления в конкретные
инструменты, вы тем самым сформируете свой
инвестиционный портфель.

50.

Шаг 4
Перебалансировать свой портфель
.
В мире финансов постоянно что-то меняется: цены на
золото, курсы валют, процентные ставки по
депозитам. Поэтому, с учетом новой информации,
можно пересмотреть свой портфель. Слишком частая
перебалансировка несет дополнительные издержки:
комиссии финансовым посредникам, потраченное
время на отслеживание новостей и др.
Как часто перебалансировать свой
портфель – решать
вам.

51. СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!