Перевод средств в Китай/Гонконг Август 2024

1.

Перевод средств в Китай/Гонконг
Август 2024

2.

Что мы можем
КАКУЮ ВАЛЮТУ ОТПРАВЛЯЕМ В КИТАЙ – китайский юань и российский рубль
КАКУЮ ВАЛЮТУ ОТПРАВЛЯЕМ В ГОНКОНГ – китайский юань (можем отправить российский рубль, если у банка Гонконга открыт кор.счет в банке на
территории РФ (30111…)
КУДА ОТПРАВЛЯЕМ КИТАЙСКИЙ ЮАНЬ:
1. Материковый Китай (банки получатели необходимо уточнить у менеджеров)
2. Иные страны, отличные от Китая – (банки получатели необходимо уточнить у менеджеров)
3. Банки РФ :
• несанкционные банки, если у них открыты кор. счета в китайских юанях или они являются участниками СПФС;
• санкционные банки – если они являются участниками СПФС.
ВРЕМЯ ИСПОЛНЕНИЯ ПЕРЕВОДОВ БАНКОМ
Платежные документы
в российских рублях, подлежащие валютному
контролю
время поступления документов в банк (*)
Москва, Санкт-Петербург,
Красноярск
Владивосток
срок исполнения
Москва, Санкт-Петербург,
Красноярск
Владивосток
до 17-00
до 18-00
не позднее второго рабочего дня, не считая день
принятия документов
до 16-00
до 18-00
не позднее второго рабочего дня, не считая день
принятия документов
после 16-00
после 18-00
не позднее третьего рабочего дня, не считая день
принятия документов
до 17-00
до 18-00
не позднее второго рабочего дня, не считая день
принятия документов
в иностранной валюте
внешние платежи
внутренние платежи
(*) время обслуживания соответствует местному времени региона
2

3.

Способы отправки платежей в китайских юанях
МАРШРУТИЗАЦИЯ ПЕРЕВОДОВ В КИТАЙСКИХ ЮАНЯХ (через какой банк-корреспондент отправлять):
• Определяется банком самостоятельно;
• Зависит от возможностей банка-корреспондента (времени исполнения переводов, ограничений по отправке на территории банков-получателей,
внутренней политики банка (комплаенса) и т.п.).
РАСЧЕТНЫЕ СИСТЕМЫ ДЛЯ ОТПРАВКИ КИТАЙСКИХ ЮАНЕЙ:
СПФС (система передачи финансовых сообщений на территории РФ) – банки используют данную систему для отправки юаней в банки РФ и
банки Китая, которые зарегистрированы в данной системе;
SWIFT (международная система передачи финансовых сообщений) – данную систему банки РФ используют только для отправки юаней до
банка-корреспондента в Китае (если нет возможности направить по СПФС и CIPS). Далее средства проходят по системе CIPS.
CNAPS (платежно-клиринговая система Китая) – используется некоторыми банками Китая.
СРОКИ ПРОХОЖДЕНИЯ ПЛАТЕЖА В ИНОСТРАННЫХ БАНКАХ:
• не регламентированы;
• зависят от внутренней политики иностранного банка (комплаенса)
ОТСЛЕЖИВАНИЕ ПЛАТЕЖЕЙ В ТРЕКЕРЕ:
т.к. платежи в юанях проходят в национальной расчетной системе CIPS, в трекере их отследить нет возможности (трекер только для системы
SWIFT)
статус о нахождении платежа можно узнать при направлении запроса на расследование - услуга платная (стоимость зависит от количества дней
от даты проведения платежа до даты запроса – 500 USD до 14-ти дней включительно, 100 USD более 14-ти дней)
Для этого необходимо заполнить в ДБО заявление в разделе Валютные документы/Проведение расследования/изменения.
3

4.

Что делать, если пришел запрос от банка-корреспондента
ИНОСТРАННЫЕ БАНКИ ПРИСЫЛАЮТ ЗАПРОСЫ по неисполненным платежам в банк ББР в целях проверки данных платежей на соответствие
требований внутренней политики инобанка.
Срок направления запроса с момента поступления платежа в банк-корреспондент – не регламентирован.
При получении запроса банк ББР направляет его в ДБО клиенту.
ВАЖНО! Без получения ответа на запрос иностранный банк не исполнит платеж, поэтому необходимо оперативно и качественно предоставлять
запрашиваемую информацию.
ПОДГОТОВКА ОТВЕТА НА ЗАПРОС - ответ направляется ответным письмом на запрос, поступивший в ДБО от банка ББР.
При подготовке ответов иностранному банку необходимо учесть следующее:
- отвечать на запросы банков-корреспондентов на английском языке ( можно рядом указывать перевод на русском языке);
- направлять ответ текстом в ответе в ДБО, а не сканированной копией (не требуется информацию отражать на бумажном носителе,
подписывать у руководителя организации и проставлять печать);
- не менять тему письма;
- направлять ответ на все пункты запроса.
В некоторых случаях по одному платежу может направляться несколько запросов с разбивкой по пунктам : например, 1-6 пункты в одном запросе, а
7-10 пункты – в другом. В таком случае будет два ответа на один платеж (по одному к каждому запросу).
4

5.

Как отправить средства в китайских юанях: ШАГ 1 – ПОКУПАЕМ ЮАНИ
МЕНЮ ДБО: «Валютные документы» (А)– «Покупка валюты» (В) – «Создать» (С)
5
С
А
В
1.
2.
Выбрать счет зачисления иностранной валюты
Указать сумму покупаемой иностранной валюты или сумму российских
рублей, которую необходимо сконвертировать
3.
Выбрать тип курса:
предварительно согласованный – указывается курс, предварительно
согласованный с банком при структурировании сложных сделок;
на момент совершения сделки – курс определяется банком на момент
совершения сделки;
стандартный предустановленный – стандартный курс банка, действующий
на данный момент. Курс автоматически проставляется в поручение (на
момент отправки поручения с данным типом курса на счете должен
быть доступный остаток средств в российских рублях, иначе по заявке
придет отказ)
4. Выбрать счет списания в российских рублях
5. Сохранить
6. Далее документ подписывается , после чего направляется в банк для
исполнения
! Важно: заполнять поля « перечислены документом №» не нужно. В этом
случае придет отказ по исполнению поручения.
1
2
CNY
3
4
!
5

6.

Как отправить средства в китайских юанях: ШАГ 2 – ЗАПОЛНЯЕМ ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЕРЕВОД
МЕНЮ ДБО: «Валютные документы» (А)– «Перевод валюты» (В) – «Создать» (С)
С
А
В
! Важно: в заявлении не допускается использование следующих знаков
№ % # $ &@ « = \ {}[ ] ;*_ «»!
1. Выбрать счет списания иностранной валюты;
2.
Указать сумму списания;
3.
Выбрать Валюту платежа - в случае, если валюта платежа отличается от
валюты счета;
4. Выбрать Банк-посредник из справочника по наименованию Банка или SWIFT.
Если платеж идет в банки, находящийся за пределами Китая , то обязательно
указывается BIC-SWIFT банка-корреспондента на территории Китая/Гонконга, в
котором держит счет банк бенефициара. В случае, если юани отправляем на
материковый Китай/Гонконг или в банки на территории РФ (ВТБ, Сбербанк,
Росбанк) – данное поле не заполняется.
5. Выбрать Банк бенефициара из справочника по наименованию Банка или
SWIFT.
6. Указать Бенефициара (получателя) платежа из справочника по наименованию (в
случае, если контрагента нет в справочнике, его можно добавить предварительно,
заполнив все соответствующие поля – Счет, Город, Код страны, Адрес).
Максимальное количество символов -140.
7. Указать тип Расходов по переводу:
1
2
3
4
5
6
7
6

7.

Как отправить средства в китайских юанях: ШАГ 2 – ЗАПОЛНЯЕМ ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЕРЕВОД
-
за наш счет OUR - (все расходы по переводу, в том числе Банков корреспондентов,
удерживаются с вашего счета;
банка – за наш счет, банков-корр. – за счет бенефициара SHA - (часть расходов удерживается с
вашего счета, часть из суммы перевода);
- за счет бенефициара BEN - все расходы по переводу, в том числе Банка ББР,
удерживаются
из суммы перевода
8. Заполнить Назначение платежа - кроме реквизитов контракта/инвойса указывается четко
наименование продукта за какую услугу/товар производится оплата, совпадающее с указанным
описанием в первичных документах (Контракте/инвойсе/спецификации),а также таможенный код
(HS – минимально 6 цифр), соответствующий описанию товара и цель платежа/ использования
товара (для примера, для гражданского использования (for civil use)
HS code - это международная система кодирования товаров. В СНГ используется ТН ВЭД (товарная
номенклатура внешнеэкономической деятельности), которая практически полностью совпадает с HS.
Формат указания кодов в заявлении на перевод: HS CODE XXXXXX; HSCODEXXXXXX;
HS CODEXXXXXX; HSCODE XXXXXX, где ХХХХХХ - цифры от 0 до 9 оплачиваемого товара (при указании
иного формата платеж будет отвергнут).
ВАЖНО! При указании нескольких кодов в назначении платежа можно аббревиатуру HS CODE
указать единожды, далее сами коды перечислять через запятую или пробел.
Обращаем внимание, что при отсутствии четкого описания оплачиваемых товаров в
предоставленных в Банк первичных документах (Контракте/ инвойсе/ спецификации) Банк оставляет
за собой право отвергнуть платеж до получения от Клиента дополнительной информации и
документов, достаточных для проверки соответствия сведениям, указанным в Поле «Назначение
платежа» Заявления на перевод, в том числе HS СODE.
Максимальное количество символов -140.
При оплате на банк HARBIN BANK CO., LTD (HCCBCNBH) - обязательные условия заполнения поля
«Назначение платежа» при проведении оплаты за товар в китайских юанях на данный банк:
• назначение платежа должно быть заполнено в следующем формате : HSCODE XXXXXX (если кодов
несколько, указать их через пробел)"/"общее наименование товара "//"подробное описание
товара "//" реквизиты контракта/инвойса и их даты "//" иная информация
• аббревиатура HSCODE указывается без пробелов
• количество цифр в HSCODE строго 6
• количество символов между «//» не более 35 с учетом знаков препинания и пробелов
• в «иной информации» возможно указание «for civil use»
Пример заполнения: HSCODE 123456 789123/ CLOTH//FOR CHILDREN// CON 15 17.06.23 INV ZAN24//FOR CIVIL USE
8
7

8.

Как отправить средства в китайских юанях: ШАГ 2 – ЗАПОЛНЯЕМ ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЕРЕВОД
9. В Поле «Дополнительная информация» Выбрать код цели платежа - указывается
код вида операции независимо от страны бенефициара в первой строке в
специальном формате: /PYTR/<code>/ в соответствии с таблицей (либо выбирается из
справочника)
Справочник становится доступным в электронной форме, если страной банкаполучателя является Китай. В иных случаях код заполняется вручную.
Назначение платежа
9
Код
Торговля товарами:
Платеж за трансграничную торговлю товарами, включая товары смешанного ассортимента, товары для переработки, товары для ремонта, товары,
приобретенные в транспортных портах, импортно-экспортные операции в отношении золота, не связанного с денежным обращением, и т. п.
/PYTR/GOD/
Платеж за услуги:
Платеж за трансграничные услуги, включая услуги транспортные, туристические, телекоммуникационные, строительные и установочные, услуги
субподрядчиков, услуги страхования, финансовые услуги, компьютерные и информационные услуги, сборы за патенты и лицензии, спортивные и
развлекательные услуги, государственные услуги и прочие коммерческие услуги, не упомянутые выше.
/PYTR/STR/
Платеж, связанный с движением капитала, кроме долговых обязательств. (Операции с нефинансовыми активами, увеличение/уменьшение
капитала, прямые инвестиции, инвестиции акционеров, кредитование, операции FDI, RQFII, ценные бумаги и пр.
/PYTR/CTF/
Прочее : перевод собственных средств , текущие операции, перечисление прибыли, бонусов, дивидендов, налогов, стипендий, пенсий, частичный
или полный возврат средств и пр. платежи
/PYTR/OTF/
/PYTR/PRGOD/
Частичный возврат средств за товар
/PYTR/RGOD/
Полный возврат средств за товар
10. Прикрепить обосновывающие документы, а также декларации на товары, если
оплата проходит за фактически ввезенный товар.
Обосновывающие документы (контракт, инвойс и т. п.) и декларации на товары
направляются в виде файла электронной скан-копии (режим сканирования «чернобелый» или «градации серого» с разрешением не ниже 300 dpi в формате PDF,TIFF
(многостраничный) или zip, rar (для «тяжелых» файлов)
10
8

9.

Как отправить средства в китайских юанях: ШАГ 2 – ЗАПОЛНЯЕМ ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЕРЕВОД
10. Заполните Информацию для валютного контроля (1) – нажмите Добавить (2).
11. Контракт (кредитный договор) (3) – необходимо проставить чек-бокс «Поставлен на
учет», если контракт имеет номер УНК (поставлен на учет в каком-либо банке), или «Не
требует учета», если законодательно не требуется ставить контракт на учет.
12. Уникальный номер контракта (4) — указывается номер УНК, выбирается из
справочника, если контракт стоит на учете в банке ББР, или указывается вручную, если
контракт стоит на учете в ином банке, отличном от ББР ( в поле Примечание указывать
номер УНК другого банка не нужно).
13. Контракт (кредитный договор) на учете в другом банке (5) – установить чек-бокс,
если контракт стоит на учете в банке, отличном от ББР. При этом появятся поля с номером
договора и датой, которые необходимо заполнить одновременно с полем Уникальный
номер контракта (5А)
14. Платеж в пользу третьего лица (6) – установить чек-бокс, если платеж по контракту
осуществляется третьему лицу, например, если заключено агентское соглашение.
15. Сумма в валюте операции заполняется автоматически (возможно скорректировать)
(7)
14. Сумма в валюте контракта (8) – указать сумму в валюте контракта. Если валюта
платежа отличается от валюты контракта, то необходимо сделать пересчет в валюту
контракта по курсу зафиксированному в договоре. При отсутствии курса в договоре,
пересчет необходимо произвести по курсу Банка России на дату оформления Заявления
на перевод средств.
15. Признак предоставления документов, связанных с проведением операции (9) —
выбирается из выпадающего списка.
17. Код ВО (10) — выбирается из справочника.
18. Срок возврата аванса (11) — указывается из календаря, либо проставляется вручную.
Поле обязательно для заполнения при указании кодов ВО 11100, 21100, 23100, 23110,
если заполнено поле Уникальный номер контракта.
19. Ожидаемый срок (12) — указывается из календаря, либо проставляется вручную.
Поле обязательно для заполнения при указании кодов ВО 11100, 21100, 23100, 23110,
если заполнено поле Уникальный номер контракта
21. Страна происхождения товара» (13) – заполняется при списании средств за товар.
1
2
3
7
8
10
6
4
5
9
11
12
5А
13
9

10.

ЕСЛИ НУЖНО ОТОЗВАТЬ ДОКУМЕНТ В ДБО
КАКИЕ ДОКУМЕНТЫ И КОГДА МОЖНО ОТОЗВАТЬ – отозвать автоматически возможно любой документ в статусе «На обработке».
В других статусах («На исполнении», «Исполнен») данная функция не работает.
ВАЖНО! Написание писем в банк с просьбой не исполнять документ не гарантирует отзыв документа.
КАК ОТОЗВАТЬ ДОКУМЕНТ
1
выберете нужный документ (1);
правой кнопки «мышки» вызовите меню и нажмите кнопку «Отзыв» (2);
в открывшейся форме укажите «причину отзыва» (3);
далее сохранить и подписать (4);
увидеть оформленную заявку и ее статус можно в разделе «Отзывы документов»
(5), а также посмотреть комментарии Банка.
2
4
3
5
10

11.

Получение входящих и исходящих межбанковских сообщений (SWIFT)
МЕНЮ ДБО: «Отчеты» (А)– «Приложение к валютной выписке(В)
– «Предварительный просмотр» (С)
А
В
С
При выборе функционала «Предварительный просмотр» формируется
межбанковское сообщение (SWIFT) по входящим и исходящим платежам
в иностранной валюте в электронном виде в формате pdf со штампом
банка.
Данный документ можно распечатать или экспортировать в электронном
формате для дальнейшей пересылки по электронной почте или иных
мессенджерах
11

12.

Как отправить средства в российских рублях в Китай/Гонконг
Шаг 1 – создание платежного поручения
МЕНЮ ДБО: «Рублевые документы» (А)– «Платежное поручение» (В) –
«Создать» (С)
7
С
1
А
В
ПЕРЕВОД ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НЕРЕЗИДЕНТУ В РОССИЙСКИХ РУБЛЯХ В БАНК НЕРЕЗИДЕНТ:
Укажите Сумму (1)
Выберите Банк получателя — указывается банк-корреспондент из РФ, в котором открыт
счет Банка нерезидента (выбирается из справочника Банков по наименованию или БИК)
(2)
Заполните поле Получатель —указывается наименование Банка нерезидента
(дополнительно возможно указание SWIFT), наименование нерезидента получателя
средств, номер счета нерезидента в Банке нерезиденте. ИНН указывается при наличии (3)
(наименование нерезидента и его счет, а также адрес получателя, если требуется,
возможно указать в поле назначение платежа, в случае, если данная информация не
помещается в поле Получатель)
Выберите Сч. № — указывается номер счета Банка нерезидента в Банке РФ, указанного в
поле Банк получателя (30111810…). Выбирается из справочника либо заполняется вручную
(4)
Укажите код ВО — выбрать из справочника код вида валютной операции,
соответствующий экономическому смыслу проводимого платежа (5)
Заполните Назначение платежа (6) — указываются реквизиты (№, дата) обосновывающих
документов (договора, счета, инвойса и т. д.) и за что производится оплата, а также иная
информация согласно требованиям иностранных банков.
Сохранить (7) и Подписать.
2
4
3
5
6
12

13.

Как отправить средства в российских рублях в Китай/Гонконг
Шаг 2 – заполнение сведений о валютных операциях (СВО)
МЕНЮ ДБО: «Валютный контроля» (А)– «Сведения о валютных операциях» (В)
– «Создать» (С)
5
С
А
В
ВАЖНО! Сведения о валютных операциях не заполняются при проведении
платежей в иностранной валюте. При платежах в российских рублях
заполняются только резидентами РФ по контрактам поставленным на учет
( с УНК)
Для ввода информации по валютной операции необходимо кликнуть Добавить
(1) (данный функционал позволяет добавить несколько строк в сведения о
валютных операциях). Подробнее о заполнении на стр. 20
«Страна происхождения товара» (2) – заполняется при списании средств за товар.
«Просим отразить сведения об удержании банком-корреспондентом
банковской комиссии в разделе III ВБК» (3) – при списании российских рублей
данное поле не заполняется
Обосновывающие документы (договор, инвойс, акт и т. п.) при необходимости
можно Прикрепить (4) к данной электронной форме. Формат PDF, TIFF
(многостраничный) или zip, rar (для «тяжелых» файлов). Максимальный объем
вложений – 20 Мб. Сохраните (5)
1
2
3
4 13

14.

Как отправить средства в российских рублях в Китай/Гонконг
Шаг 2 – заполнение сведений о валютных операциях (СВО)
№ п/п (1) — заполняется автоматически, кроме случая корректировки СВО.
Корректировка сведений от (2) — заполняется в случае необходимости
корректировки СВО ранее переданных в банк. Необходимо установить чекбокс,
указать дату корректируемых СВО (с помощью календаря или вручную), 3
заполнить № п/п (номер строки СВО, ранее принятых, банком, подлежащих
5
корректировке).
Контракт (кредитный договор) (3) – необходимо проставить чек-бокс
«Поставлен на учет», если контракт имеет номер УНК (поставлен на учет в каком7
либо банке), или «Не требует учета», если законодательно не требуется ставить
контракт на учет.
Уникальный номер контракта (4) — указывается номер УНК, выбирается из
справочника, если контракт стоит на учете в банке ББР, или указывается
вручную, если контракт стоит на учете в ином банке, отличном от ББР ( в поле
Примечание указывать номер УНК другого банка не нужно).
Контракт (кредитный договор) на учете в другом банке (5) – установить чекбокс, если контракт стоит на учете в банке, отличном от ББР. При этом появятся
поля с номером договора и датой, которые необходимо заполнить
одновременно с полем Уникальный номер контракта (5А)
Способ расчетов (6) - выбрать из выпадающего списка способ расчетов по
данной операции
Операция совершена третьим лицом/в пользу третьего лица (7) – установить
чек-бокс, если оплата осуществляется в пользу третьего лица, например, если
заключено агентское соглашение.
Дата операции (8) — дата платежного поручения (заполняется из календаря или
вручную.)
Уведомление/расчетный документ № (9) — указать № платежного поручения.
5А
1
2
4
6
8
9
14

15.

Как отправить средства в российских рублях в Китай/Гонконг
Шаг 2 – заполнение сведений о валютных операциях (СВО)
Выберите Направление (признак) платежа (10) (из справочника) — при списании
2.
Сумма в валюте операции (11) — указать сумму и валюту операции, по которой
предоставляются сведения (валюта выбирается из справочника: 643 российский
рубль)
Сумма в валюте контракта (12) – указать сумму в валюте контракта. Если валюта
платежа отличается от валюты контракта, то необходимо сделать пересчет в
валюту контракта по курсу зафиксированному в договоре. При отсутствии курса в
договоре, пересчет происходит по курсу Банка России на дату создания
платежного поручения.
Признак предоставления документов, связанных с проведением операции (13)
— выбирается из выпадающего списка.
Код ВО (14) — выбирается из справочника.
Срок возврата аванса и Ожидаемый срок (15) — указываются из календаря,
либо проставляются вручную. Поля обязательны для заполнения при указании
кодов ВО 11100, 21100, 23100, 23110, если заполнено поле Уникальный номер
контракта.
Операция проведена в другом уполномоченном банке (16) — при списании
российских рублей в банке ББР данное поле не заполняется.
Подписать (17)
10
11
12
13
14
15
16
17
15