Расчеты с Китаем

1.

РАСЧЕТЫ
В КИТАЙСКИХ
ЮАНЯХ
ВОЗМОЖНОСТИ
ВТБ

2.

ПРЕДПОСЫЛКИ ПЕРЕХОДА
НА РАСЧЕТЫ В НАЦ. ВАЛЮТАХ
Ввод санкций со стороны США и стран Европы в отношении всех
крупнейших российских банков, отключение SWIFT
Возрастающая токсичность USD/EUR для российских компаний
Острая потребность клиентов в осуществление быстрых и
максимально защищенных платежей
Россия
Тренд на «дедолларизацию» экономики
«Сворачивание» расчетов в недружественных валютах
ВТБ — ВНЕШТОРГБАНК — банк, созданный для поддержки и
обслуживания импорта и экспорта в условиях закрытости экономики и
ограничений
ВТБ обладает уникальной автономной инфраструктурой филиалов и
дочерних банков в дружественных странах, а также специальными
каналами для независимых трансграничных расчетов
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
2

3.

РАСЧЕТЫ В НАЦИОНАЛЬНЫХ
ВАЛЮТАХ: ВОЗМОЖНОСТИ
КИТАЙ
CNY
RUB
Переводы в рублях и
юанях на счета
нерезидентов
в ВТБ Шанхай
Переводы
в юанях
партнерам, имеющими
счета в третьих банках, по
внутренним каналам
Китая
ИНДИЯ
RUB
Переводы в рублях
с зачислением
конечному получателю
индийских рупий
Переводы в индийских
рупиях
АЗЕРБАЙДЖА
Н
AZT
RUB
Переводы в рублях
Переводы в
азербайджанских манатах
INR
ВЬЕТНАМ
VND
Переводы в рублях и
донгах
на счета нерезидентов
в Вьетнамо-Российский
Переводы
во вьетнамских
Банк
донгах
на счета в третьих
банках по внутренним
каналам Вьетнама
АРМЕНИЯ
AMD
RUB
Переводы в рублях
Переводы в армянских
драмах
RUB
БЕЛАРУСЬ
BYN
Переводы в дирхамах
ОАЭ на счета
контрагентов
(резидентов ОАЭ и
Ирана)
в Bank Melli Iran Dubai
Branch (ОАЭ)
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
RUB
KZT
RUB
Переводы в рублях
Переводы в рублях
Переводы в белорусских
рублях
Переводы в казахстанских
тенге
ОАЭ
AED
КАЗАХСТАН
ИРАН
RUB
IRR
Переводы в рублях (в
т.ч. прямые переводы в
пользу иранских
банков)
Переводы в иранских
риалах
RUB
Валюта расчетов
с соответствующей
страной
3

4.

РЕШЕНИЯ ВТБ ДЛЯ ВЭД С
КИТАЕМ
СПЕЦИАЛЬНЫЕ КУРСЫ ДЛЯ
ЮАНЕЙ
СЧЕТА В ЮАНЯХ
Открытие и ведение счетов по минимальным на рынке
тарифам
Депозиты в юанях на индивидуальных условиях
Индивидуальные котировки у Дилера ВТБ
«Желаемый курс», котировки встречного потока
Онлайн курсы, выбор лучших предложений на рынке
РАСЧЕТЫ С ЗАРУБЕЖНЫМИ
КОНТРАГЕНТАМИ
В рублях и юанях
Без использования SWIFT (по внутреннему каналу ВТБ)
Расчеты «под ключ» внутри банка ВТБ, включая китайский валютный
контроль
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
СЧЕТА В ВТБ ШАНХАЙ
Сделки без рисков задержек и отказов,
гарантия исполнения финансовых
обязательств
4

5.

РЕШЕНИЯ ВТБ ДЛЯ ВЭД С
КИТАЕМ
ДРУЖЕСТВЕННЫЙ
ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ
СЕРВИСЫ
Карточки сделок по внешнеторговым контрактам
Проверка зарубежного партнера
Онлайн помощники, «умные формы» и контроль ошибок
Экспертиза контрактов
Платежи до 600 тыс. руб. без документов
Сервис ВБК Онлайн
Таможенные и логистические услуги, организация
перевозок, таможенная карта
ЭКОСИСТЕМА ВЭД
ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ
УЧАСТНИКА ВЭД
Систематизация всех сделок,
документов, платежей ВЭД
Календарь ВЭД: события и сроки по контрактам, выход на действия
Документы и платежи «по одной кнопке»
24/5 Доступ ко всем документам
(Досье по сделке)
Полезные сервисы: предупреждение о нарушениях, поступления от
нерезидентов
Лента операций ВЭД
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
5

6.

РЕШЕНИЯ ВТБ ДЛЯ ВЭД С
КИТАЕМ
ПЕРСОНАЛЬНЫЙ ЭКСПЕРТ
ПО ВЭД
• Любому клиенту ВТБ предоставляется персональный эксперт валютного
контроля и ВЭД
• Сопровождение импортеров и экспортеров с учетом особенностей бизнеса,
персональное консультирование
• Многолетний опыт валютного контроля и ВЭД
Персональное обслуживание с учетом особенностей бизнеса
Лучшие эксперты рынка с многолетним опытом
Подберут оптимальные условия обслуживания
Проведут платежи, проверят контракты и документы «под ключ»
Помогут заполнить формы и подготовить документы по ВЭД
Предварительно проверят контракт, предоставят рекомендации
Осуществят профилактику нарушений валютного законодательства
Составят рекомендации по составлению документов и документообороту ВЭД
Обучат валютному законодательству
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
БЕСПЛАТ
НО
6

7.

КИТАЙ: 8 ПРИЧИН
ПРОВОДИТЬ РАСЧЕТЫ В
ВТБ
1
Надежно: без задержек и отказов, трансграничный платеж внутри банка
2
Автономно: собственный канал расчетов
3
Конфиденциально: операции не проходят и не отображаются
в SWIFT и иных международных системах
4
5
6
Удобно: сделка и все расчеты по ней через один Банк
Первоклассный сервис «под ключ»: сопровождение экспертами
банка
на российской и китайской сторонах на всех этапах, включая
открытие
счета
Выгодно: специальные
тарифы по конверсии, без переплат
финансовым посредникам
7
Возможности уникальной цифровой Экосистемы ВЭД
8
Уникально: таможенно-логистические сервисы «под ключ»
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
7

8.

ДЕПОЗИТЫ В ЮАНЯХ
Сумма
срок
1
7-1095
от
СNY
Выплата
процентов
в конце срока
дней
Процентная ставка
устанавливается
в зависимости от
суммы и срока
размещения
Досрочное
расторжение
не предусмотрено
ПРЕИМУЩЕСТВА ОТКРЫТИЯ ДЕПОЗИТА В ЮАНЯХ В ВТБ:
Высокая ставка
На любую сумму
Удобное оформление в режиме «онлайн»
ПОДРОБНЕЕ НА
САЙТЕ:
Удобный калькулятор расчета
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
8

9.

ЮАНЬ. ОСОБЕННОСТИ
СИСТЕМЫ ПЕРЕВОДОВ КИТАЯ
1
CNAPS (CHINA NATIONAL ADVANCED PAYMENT
SYSTEM)
Платежи между резидентами материкового КНР
осуществляются через CNAPS
CIPS (CHINA INTERNATIONAL PAYMENT SYSTEM)*
Трансграничные операции в юанях, когда одна из сторон
является нерезидентом КНР (China Mainland). Для данного
типа операций используется CIPS. Подлежат валютному
контролю по законодательству Китая
ВТБ Шанхай является прямым участником CNAPS
Закрытые каналы связи ВТБ и CNAPS, информация
доступна только участникам сделки и регуляторам
России и Китая
CNY
Оншорный (внутренний)
Используется для расчетов внутри Китая.
Внутренние расчеты возможны только в CNY
2
ВТБ и ВТБ Шанхай являются непрямыми участниками
CIPS
ВИДЫ ЮАНЕЙ
Перевести возможно, только
проведя валютный контроль в
китайском банке
Банки Китая могут запрашивать дополнительные
документы
CNH
Офшорный (трансграничный)
За пределами континентальной части КНР
все юани офшорные
ВТБ — единственный из российских банков имеет возможность переводить юань из внешнего офшорного во внутренний оншорный
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
9

10.

КИТАЙ:
РАСЧЕТЫ ВНУТРИ ГРУППЫ
ВТБ
ВАРИАНТ 1
ПЛАТЕЖИ В ЮАНЯХ
Открытие счетов китайским компаниям непосредственно в ВТБ Шанхай — (филиал Банка ВТБ
(ПАО) по законодательству РФ и одновременно самостоятельный банк по законодательству КНР) —
уникальная опция
Максимально защищенные расчеты в рублях и юанях, информация доступна только участникам
сделки
и регуляторам — отсутствие рисков в проведении расчетов
Зачисление платежей на счета контрагентов в ВТБ Шанхай в максимально короткие сроки (в
режиме
— уникальная опция
на рынке
Схема проведения«online»)
исходящих/входящих
платежей
в юанях внутри
группы ВТБ
товары/услуги
Резидент РФ
FX RUB/CNH
CNH
ВТБ Шанхай
CNY
CNY
Резидент КНР
CNAPS
Китайский
Банк*
Резидент КНР
* — Банк на
территории
континентального
Китая.
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
10

11.

КИТАЙ:
РАСЧЕТЫ ВНУТРИ ГРУППЫ
ВТБ
ВАРИАНТ 2
ПЛАТЕЖИ В РУБЛЯХ
Открытие счетов китайским компаниям непосредственно в ВТБ Шанхай — (филиал Банка ВТБ
(ПАО) по законодательству РФ и одновременно самостоятельный банк по законодательству КНР) —
уникальная опция
Максимально защищенные расчеты в рублях и юанях, информация доступна только участникам
сделки
и регуляторам — отсутствие рисков в проведении расчетов
Зачисление платежей на счета контрагентов в ВТБ Шанхай в максимально короткие сроки (в
режиме
Схема проведения исходящих/входящих
платежей
в российских
«online») — уникальная
опция
на рынке рублях внутри
группы ВТБ
товары/услуги
Резидент РФ RUB
RUB
ВТБ Шанхай
FX RUB/CNY
Резидент КНР
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
CNY
CNAPS
Китайский
Банк*
Резидент КНР
* — Банк на
территории
континентального
Китая
11

12.

ОТКРЫТИЕ СЧЕТОВ В КИТАЕ:
ОСНОВНОЕ
ТИПЫ СЧЕТОВ В КОНТИНЕНТАЛЬНОМ КИТАЕ
BASIC ACCOUNT (ОСНОВНОЙ СЧЕТ)
GENERAL ACCOUNT (ТЕКУЩИЙ СЧЕТ)
Первый счет в банке на территории континентального
Китая
Последующие счета в китайских юанях в других
банках континентального Китая
Используется для административно-хозяйственных
расходов
Ограничений по количеству таких счетов нет
Единственный счет, с которого могут сниматься
наличные денежные средства
TEMPORARY ACCOUNT (ВРЕМЕННЫЙ СЧЕТ)
Открывается временно
Для компании, у которой бизнес-лицензия на
определенный срок
Период действия счета не может превышать двух лет
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
Используется для операционной деятельности
компании
SPECIAL ACCOUNT (СПЕЦИАЛЬНЫЙ СЧЕТ)
Открывается в соответствии с требованиями регуляторных
органов для специального назначения средств
Примеры: счет для вклада в уставный капитал,
международное привлечение средств (кредиты), фонды
12

13.

ОТКРЫТИЕ СЧЕТОВ В КИТАЕ:
ОСНОВНОЕ
ПАКЕТ ДОКУМЕНТОВ И ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ
СЧЕТА
РЕЗИДЕНТ
КОНТИНЕНТАЛЬНОГО КИТАЯ
Корпоративные документы: бизнеслицензия, копия бизнес-лицензии, устав,
свидетельство
о ведении международной деятельности,
разрешение на создание общества
с иностранными инвестициями
(при наличии)
Требования к документам:
удостоверение подлинности оригиналов
документов сотрудниками банка,
заверение копий документов печатью
компании
РЕЗИДЕНТ ГОНКОНГА
Корпоративные документы:
свидетельство о регистрации, устав,
выписка из реестра (NNC или NAR1,
справка о регистрации (business
registration)
Требования к документам: заверение
нотариуса или CPA из Гонконга
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
НЕРЕЗИДЕНТ
КОНТИНЕНТАЛЬНОГО КИТАЯ
Корпоративные документы:
свидетельство о регистрации, справка
о директорах, устав, выписка из
реестра, структура владения
Требования к документам: нотариальное
заверение и консульская легализация
с переводом на китайский язык
13

14.

ОТКРЫТИЕ
СЧЕТОВ В ВТБ
ШАНХАЙ
ПРЕИМУЩЕСТВА И ПРОЦЕСС ОТКРЫТИЯ СЧЕТОВ КИТАЙСКИМИ КОМПАНИЯМИ В
ВТБ ШАНХАЙ
Максимальная сохранность операций при возможных
геополитических рисках за счет использования экосистемы ВТБ
VTB Shanghai Corporate
Service
(корпоративная почта ВТБ
Шанхай)
[email protected]
Комфортное операционное время: по китайским юаням (16:30
Шанхай) и прочим валютам (16:00 Шанхай)
Гарантированные быстрые (в течение дня) трансграничные
переводы внутри экосистемы ВТБ по прямым
корреспондентским счетам с использованием собственного
канала передачи электронных сообщений
Сопровождение сотрудником группы ВТБ «под ключ» бесплатно.
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
Русский/Английский
Китайский/Английский
Елена Федькина Чжоу Ин (Joey)
[email protected]
[email protected]
+86 187 2110 7502
+86 186 2133 0209
14

15.

РАСЧЕТЫ С КИТАЕМ.
ТРЕТЬИ БАНКИ
Счет китайского контрагента открыт в ином китайском
банке
(на территории континентального Китая)
Возможен запрос комплаенс-документов со стороны китайского банка, есть
риски возврата платежа китайским банком по внутренней политике комплаенс,
сроки исполнения больше
Схема проведения платежей в юанях на счет контрагента, открытого в ином
китайском банке
товары/услуги
Резидент РФ
FX RUB/CNH
CNH
Платежи в пользу следующих банков, которые являются
прямыми участниками CIPS, осуществляются ВТБ Шанхай
через Bank of China, Shanghai:
Bank of China
China Citic Bank
Shanghai Pudong Development Bank
Bank of Communications
China Merchants
Bank
Industrial Bank
Bank of Jiangsu
* - При оформлении платежей в данные банки в обязательном
порядке необходимо указание SWIFT , что является равносильно
коду участника CIPS
ВТБ Шанхай
CNY
CNY
CIPS/CNAPS
Банк-корреспондент
Китайский
Банк*
Резидент КНР
* — Банк на
территории
континентального
Китая
Платежи в остальные банки при отсутствии ограничений со
стороны банков-получателей** осуществляется по системе
CNAPS. Указание СNAPS-кода банка-получателя в данных
случаях является обязательным
Платежи в пользу Industrial and Commercial Bank of China
исполняются через корреспондентский счет ICBC Москва. При
оформлении платежей обязательно указание SWIFT.
** - банки Китая, отказывающие в поступлении платежей от ВТБ, представлены в

16.

ВЭД:
Дополнительную информацию об
ПОДДЕРЖКА
индивидуальном обслуживании и продуктах
ВЭД Вы можете получить
у Вашего персонального менеджера:
ФИО
[email protected]
8 900 000 00 00
Информация и новости
vtb.ru в разделе «ВЭД»
16

17.

ПРИЛОЖЕНИЕ

18.

БАНКИ КИТАЯ, ОТКАЗЫВАЮЩИЕ В
ПРИНЯТИИ ПЛАТЕЖЕЙ ИЗ ВТБ
№
Наименование китайского банка
1
Bank of Qingdao (QCCBCNBQXXX)
2
Bank of Ningbo (BKNBCN2NXXX)
3
№
Наименование китайского банка
13
Nanyang Commercial Bank
(NYCBCNSHXXX)
Bank of Ruifeng (ZSRBCN2SXXX )
14
Ningbo Yuyao Rural Cooperative
(YYBKCN2NXXX)
4
Bank of Shaoxing (SXCBCN2XXXX)
15
Ping An Bank (SZDBCNBSXXX)
5
Beijing Rural Commercial Bank
(BRCBCNBJXXX)
16
Qilu Bank (JNSHCNBNXXX)
6
China Bohai Bank (CHBHCNBTXXX)
17
Shanghai Rural Commercial Bank
(SHRCCNSHXXX)
7
China Guangfa Bank (GDBKCN22XXX)
18
Xingjiang Bank (XINCCNBUXXX)
8
China Zheshang Bank (ZJCBCN2NXXX)
19
9
Great Wall West China Bank
(DECCCNBDXXX)
Zhejiang E-commerce Bank
(ZHECCNBBXXX)
10
Huarong Xiangjiang Bank (HRXJCNBCXXX)
11
Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank
(JRZCCNBNXXX)
Дополнительно не принимают платежи от ВТБ
Zhejiang Yiwu Rural Commercial Bank
20 китайские банки с иностранным участием нерезидентов
недружественных стран
(например, HSBC, JPMorgan,
(YWBKCN2XXXX)
DBS и т.п.).
18

19.

ПАМЯТКА
СОЗДАНИЕ ПЛАТЕЖНОГО
ПОРУЧЕНИЯ В КИТАЙСКИХ
ЮАНЯХ
В ИНТЕРНЕТ-БАНКЕ

20.

СОЗДАНИЕ ПЛАТЕЖНОГО
ДОКУМЕНТА
1
В Интернет-Банке зайти раздел «ВЭД и
валютный контроль», далее перейти
«Расчеты», выбрать вкладку «Новый платеж»
и из раскрывающегося списка выбрать
«Валютный перевод»
1
В Интернет-Банке зайти раздел «ВЭД и
валютный контроль», нажать на кнопку
«Создать» и из раскрывающегося списка
выбрать «Валютный перевод»
2
1
1
2
3
ЛИБ
О
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
3
20

21.

СОЗДАНИЕ ПЛАТЕЖНОГО
ДОКУМЕНТА
ШАГ 1 — ОТПРАВИТЕЛЬ
1
2
1
ВЫБРАТЬ СЧЕТ СПИСАНИЯ
Реквизиты отправителя автоматически
подтягиваются из карточки клиента
2
ЗАПОЛНИТЬ ПОЛЕ «СУММА И ВАЛЮТА
ПЛАТЕЖА»
Буквенное обозначение китайских юаней —
«CNY»
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
21

22.

СОЗДАНИЕ ПЛАТЕЖНОГО
ДОКУМЕНТА
ШАГ 2 — ПОЛУЧАТЕЛЬ
1
2
3
1
ЗАПОЛНИТЬ РЕКВИЗИТЫ ПОЛУЧАТЕЛЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
(НАИМЕНОВАНИЕ, СТРАНА, ГОРОД, АДРЕС)
2
УКАЗАТЬ СЧЕТ ПОЛУЧАТЕЛЯ
ВЫБРАТЬ БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ, ПУТЕМ УКАЗАНИЯ SWIFT-КОДА ИЛИ
УКАЗАНИЯ БАНКА ВРУЧНУЮ (В СЛУЧАЕ ОТСУТСТВИЯ SWIFTКОДА)
3
Если «SWIFT» не найден в справочнике», то поле «57 Банк Получателя»
необходимо заполнить вручную, указав:
• В поле «Наименование банка» SWIFT-код, через запятую далее указать
название банка
• Страну, Город, Адрес Банка получателя также указать вручную
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
22

23.

СОЗДАНИЕ ПЛАТЕЖНОГО
ДОКУМЕНТА
ШАГ 2 — ПОЛУЧАТЕЛЬ
При отправке платежа в банки, которые являются прямыми участниками CIPS, а также в
пользу ICBC (INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA) в платежном поручении
необходимо дополнительно указать SWIFT.
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
23

24.

СОЗДАНИЕ ПЛАТЕЖНОГО
ДОКУМЕНТА
ШАГ
3
ПЛАТЕЖА
1
2
3
4
—
НАЗНАЧЕНИЕ
1
ЗАПОЛНИТЬ НАЗНАЧЕНИЕ ПЛАТЕЖА
2
УКАЗАТЬ
ПЕРЕВОД
3
ТИП
КОМИССИИ
ЗА
OUR — расходы за счет отправителя,
SHA — расходы банка ВТБ за счет
отправителя, расходы третьих банков-за счет
получателя
BEN — расходы за счет получателя
4
ВЫБРАТЬ СЧЕТ СПИСАНИЕ
КОМИССИИ ЗА ПЕРЕВОД
ВЫБРАТЬ КОД НАЗНАЧЕНИЯ ПЛАТЕЖА,
ХАРАКТЕРИЗУЮЩИЙ ТИП СДЕЛКИ
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
24

25.

СОЗДАНИЕ ПЛАТЕЖНОГО
ДОКУМЕНТА
ПЕРЕВОД ЧЕРЕЗ ПЛАТЕЖНУЮ
СИСТЕМУ КИТАЯ CNAPS
CNAPS — национальная платёжная система Китая. Ускоряет
проведение платежа и обеспечивает надежность расчётов с
китайским контрагентом. Услуга оказывается без взимания
дополнительной комиссии
При выборе опции «Отправить через систему Китая (CNAPS), установив
галочку, нужно указать код CNAPS для поля 57 Банк получателя, а также
код назначения платежа за товары или услуги для поле 72
Дополнительная информация
Указывается в обязательном порядке для китайских
банков, которые не являются прямыми участниками CIPS
(см. слайд 16)
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
25

26.

СОЗДАНИЕ ПЛАТЕЖНОГО
ДОКУМЕНТА
ПЕРЕВОД ЧЕРЕЗ ПЛАТЕЖНУЮ
СИСТЕМУ КИТАЯ CNAPS
Для поля Банк получателя нужно указать в
поле «Код CNAPS» — цифровой код из 12
цифр после знаков // CN–кода страны,
предоставленный китайским контрагентом
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
26

27.

СОЗДАНИЕ ПЛАТЕЖНОГО
ДОКУМЕНТА
ПЕРЕВОД ЧЕРЕЗ ПЛАТЕЖНУЮ
СИСТЕМУ КИТАЯ CNAPS
Для поля 72 Дополнительная информация нужно указать код
назначения платежа за товары или услуги, выбрав из справочника
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
27