Базовые требования к документам, предоставляемым участниками кредитных сделок (сентябрь 2023 г.)

1.

Базовые требования к документам,
предоставляемым участниками
кредитных сделок
сентябрь 2023Г.
1

2.

1. Требования к учредительным документам юридического
лица созданного в форме Товарищества с ограниченной
ответственностью (ТОО), а также к документам об избрании
руководителя:
СОДЕРЖАНИЕ
1.1. Устав ТОО, со всеми изменениями и дополнениями к нему;
1.2. Учредительный договор (если участниками ТОО являются 2 и более лиц)/Решение о создании
ТОО/Договор купли продажи доли в уставном капитале ТОО (иной документ подтверждающий право
собственности участников на долю в уставном капитале ТОО);
1.3. Сведения о всех регистрационных действиях юридического лица Заемщика, полученная через
портал электронного правительства e.gov.kz.;
1.4. Протокол общего собрания участников/Решение единственного участника об избрании
руководителя исполнительного органа;
1.5. Приказ о вступлении в должность руководителя исполнительного органа;
1.6. Копия документа удостоверяющего личность руководителя исполнительного органа.
2

3.

Требования к оформлению документов указанных в п.1.1 – 1.6 настоящей
Презентации:
• Документы указанные в п.1.1,1.2,1.4-1.6 предоставляются в Банк в
виде копий, заверенных печатью ТОО и подписью лица которое будет
заключать с Банком кредитную сделку от имени ТОО.
• Документ указанный в п.1.3 может быть получен Банком
самостоятельно через портал электронного правительства e.gov.kz.
Обращаем внимание!!! В случае если документ предоставлен
представителем ТОО, к нему применятся правило оформления
идентичное к документам указанным в п.1.1., 1.2, 1.4-1.6.
3

4.

2. Если участниками ТОО являются другие юридические лица, которые
владеют более чем 10% долей участия в УК ТОО:
Необходимо у представителя ТОО запросить копии учредительных документов или реестра держателей
акций, владеющих десятью и более процентами долей участия в уставном капитале ТОО,
раскрывающие информацию о всех собственниках доли в уставном капитале ТОО, владеющих десятью и
более процентами долей участия, до конечных собственников доли участия в уставном капитале
заемщика.
!!! Правило применяется также, если единственным участником ТОО является другое юридическое
лицо.
Комментарий о необходимости предоставления дополнительных документов по раскрытию
информации до конечных собственников доли в уставном капитале предоставляется при
проведении Юридической экспертизы проекта финансирования (в случае необходимости).
4

5.

3. ПРОВЕРКА ПРОТОКОЛА ОБЩЕГО СОБРАНИЯ УЧАСТНИКОВ ТОО НА СОВЕРШЕНИЕ С
БАНКОМ СДЕЛКИ ПО ПРИВЛЕЧЕНИЮ ФИНАНСИРОВАНИЯ И ПРЕДОСТАВЛЕНИИ
ОБЕСПЕЧЕНИЯ:
Исполнитель Юридического подразделения сверяет следующие данные указанные в Протоколе:
3.1. Наименование ТОО, указанное в Протоколе, соответствует наименованию, указанному в: Уставе,
Сведениям о всех регистрационных действиях юридического лица. Наименование ТОО указанное на
латинице соответствует наименованию указанное в транскрипции на кириллице (при наличии).
ПРОТОКОЛ
внеочередного общего собрания участников
Товарищества с ограниченной ответственностью «____»
(далее – Товарищество)
5

6.

Проверка Протокола
3.2. Указана дата проведения общего собрания участников в Протоколе.
3.3. "Местонахождение ТОО, указанное в Протоколе соответствует адресу, указанному в: Уставе
ТОО, Сведениям о всех регистрационных действиях юридического лица, Указано время и место
проведения общего собрания.
Место нахождения Товарищества: ___________.
Место проведения собрания: _________.
Дата проведения собрания: __________ г.
Время проведения собрания:
начало 09 часов 00 минут местного времени;
окончание 10 часов 00 минут местного времени.
6

7.

Проверка Протокола
3.4. Наименование исполнительного органа и ФИО соответствует
наименованию
указанному в Уставе и документе удостоверяющем личность. ФИО участников Заемщика
соответствуют данным указанным в Уставе и в сведениях о всех регистрационных действиях
юридического лица. Размер долей в Протоколе соответствуют размерам долей указанных в
Учредительном договоре Заемщика. Количество участников Заемщика соответствуют
количеству указанному в Уставе ТОО.
!!! Руководитель исполнительного органа не может быть председателем на общем
собрании участников ТОО.
Общее собрание открыл Генеральный директор/Директор/Президент Товарищества г-н ФИО, и сообщил, что
на общем собрании зарегистрировались и присутствуют следующие участники Товарищества:
1) _____________ – доля в уставном капитале – __ %.
2) _____________ – доля в уставном капитале – __ %.
которые были письменно уведомлены о дате, времени, месте проведения общего собрания, а также вопросах,
вынесенных на повестку дня за 30 (Тридцать) дней до даты, указанной выше.
7

8.

Проверка Протокола
3.5. Наименование кредитного продукта предполагаемого к получению соответствует
предполагаемой сделке (кредитная линия/овердрафт к банковскому текущему счету)
3.6. Сумма финансирования указанная цифрами и подписью соответствует сумме указанной в
заявлении о получение финансирования.
1. О привлечении (открытии) Товариществом в АО «Bereke Bank» (далее – Банк)
финансирования в виде _________________ (кредитной линии/овердрафта к
текущему счету Товарищества/финансирования под уступку денежного требования
«факторинга») в сумме _______ (_______) тенге (при этом финансирование может
быть осуществлено в иной валюте), сроком на действия и ставкой вознаграждения
на условиях, предусмотренных Банком.
!!! В разделах Протокола «Голосование» и «Принятое решение» - идентично.
8

9.

Проверка Протокола
3.7. Предлагаемое обеспечение (при наличии) содержит данные позволяющие идентифицировать
залоговое имущество (недвижимое имущество: вид, адрес, кадастровый номер; движимое
имущество: вид; регистрационные данные/стоимость).
3.8. Протокол общего собрания должен быть прошит, подписан Председателем собрания и
секретарем собрания, а также скреплен печатью в месте подписей Председателя и Секретаря а
также в месте прошивки с оборотной стороны.
3.9. В случае если кроме Председателя и Секретаря собрания имеются иные участники, Протокол
также подлежит подписанию всеми участниками ТОО.
3.10. Исполнительным органом подлежит заполнению удостоверительная надпись указанная в
заключительной части шаблона Протокола.
9

10.

4. ПРОВЕРКА РЕШЕНИЯ ЕДИНСТВЕННОГО УЧАСТНИКА ТОО НА СОВЕРШЕНИЕ С БАНКОМ
СДЕЛКИ ПО ПРИВЛЕЧЕНИЮ ФИНАНСИРОВАНИЯ И ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ОБЕСПЕЧЕНИЯ
Исполнитель Юридического подразделения сверяет следующие данные указанные в Решении:
4.1. Наименование ТОО, указанное в Решении, соответствует наименованию, указанному в: Уставе,
Сведениям о всех регистрационных действиях юридического лица. Наименование ТОО указанное на
латинице соответствует наименованию указанное в транскрипции на кириллице (при наличии)
4.2. Указана дата принятия Решения.
4.3. "Местонахождение ТОО, указанное в Решении соответствует адресу, указанному в: Уставе ТОО, Справке
о всех регистрационных действиях юридического лица, указано время принятия Решения
РЕШЕНИЕ ЕДИНСТВЕННОГО УЧАСТНИКА
Товарищества с ограниченной ответственностью «______»
от «___» ________ 20__ г.
(далее – Товарищество)
Местонахождение Товарищества: _________________.
Время и место принятия решения: ________________.
1
0

11.

Проверка Решения
4.4. Данные участника (ФИО и ИИН) соответствуют данным указанным в: Уставе,
Сведениям о всех регистрационных действиях и Документе удостоверяющем личность.
Присутствовал единственный участник:
Гражданин Республики Казахстан, ____________ (ФИО), (ИИН _________), владеющий
100% уставного капитала Товарищества/Гражданин (РФ/другое) ____________,
данные заграничного паспорта, владеющий 100% уставного капитала
Товарищества/ТОО «___________________» (наименование), (БИН _________),
владеющий 100% уставного капитала Товарищества, в лице директора/Генерального
директора ФИО __________
1
1

12.

Проверка Решения
4.5. Наименование кредитного продукта предполагаемого к получению соответствует предполагаемой сделке
(кредитная линия/овердрафт к банковскому текущему счету/финансирование под уступку денежного требования
«факторинг»);
4.6. Сумма финансирования указанная цифрами и подписью соответствует сумме указанной в заявлении о
получение финансирования.
Товариществу, получить в АО “Bereke Bank" (далее – Банк) финансирование в форме _________ , в сумме
_______ (_________) тенге (при этом финансирование может быть осуществлено в иной валюте), сроком
действия и ставкой вознаграждения на условиях, предусмотренных Банком.
Предоставить Банку согласие (право) на изъятие денег со счетов Товарищества в безакцептном порядке в
случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Товариществом своих обязательств перед Банком.
Предоставить право _________ (наименование исполнительного органа или др. уполномоченного лица)
Товарищества г-ну _____ (без дополнительного согласования с участником Товарищества) подписать
необходимые договоры и документы по привлечению финасирования в Банке.
1
2

13.

Проверка Решения
4.7. Предлагаемое обеспечение (при наличии) содержит данные позволяющие
идентифицировать залоговое имущество (недвижимое имущество: вид, адрес, кадастровый
номер; движимое имущество: вид; регистрационные данные/стоимость).
4.8. Наименование исполнительного органа/ФИО соответствует наименованию указанному
в Уставе/документе удостоверяющем личность. ФИО участника Заемщика соответствуют с
данными указанными в Уставе и в справке о всех регистрационных действиях юридического
лица.
4.9. Решение должно быть подписано участником ТОО, а также скреплено печатью. В случае
если Решение составлено на нескольких листах Решение должно быть прошито и скреплено
печатью.
1
3

14.

5. Если участниками/участником ТОО являются юридические лица/лицо
В разделе Протокола где заполняются данные участников/В разделе Решения где заполняются
данные участника – указываются данные юридического лица (наименование; для резидентов РК
– БИН, для не резидентов РК – страна резидентства, адрес нахождения, дата регистрации)
наименование должности лица и ФИО которое действует от имени участника ТОО.
Если Протокол/Решение подписываются лицом по доверенности: предоставлению в Банк также
подлежит нотариально удостоверенная копия/оригинал Доверенности и копия документа
удостоверяющего личность доверенного лица.
!!! Если участником ТОО является Юридическое лицо (резидент РК) созданное в форме
Акционерного общества которое владеет 10 и более % доли в уставном капитале, то в Банк
необходимо предоставить Протокол заседания Совета Директоров об одобрении совершения
ТОО сделки с Банком.
1
4

15.

6. Если сделку по привлечению финансирования и предоставлению
обеспечения (при наличии) будет совершать Доверенное лицо (любое лицо
не являющееся руководителем исполнительного органа ТОО):
Предоставлению в Банк подлежит:
6.1. Копия приказа (если Доверенное лицо является штатным работником ТОО);
6.2. Нотариально удостоверенная копия/Оригинал Доверенности о наделении
полномочиями лица на совершение сделки с Банком, с актуальным сроком
полномочий;
6.3. Копия документа удостоверяющего личность Доверенного лица.
1
5

16.

7. Перечень особых, отлагательных условий/ ковенантов;
Исполнителю Юридического подразделения при согласовании проектов решений
комитетов и при подписании соглашений об открытии кредитных линий по Заемщикам
(сегмент «Национальные компании и институты развития», «Крупный и крупнейший
бизнес», «Средний бизнес», «Международный бизнес крупный», Международный
бизнес (средний)» ) необходимо проверять на соответствие перечню особых,
отлагательных условий/ковенантов утвержденных Решением Комитета Банка по
предоставлению кредитов и инвестиций α №248а.
1
6

17.

8. Дополнительные разъяснения по форме ЮЗ/ДЮЗ:
1. Корректировка формы ЮЗ/ДЮЗ в зависимости от условий сделки;
2. Запрашиваемый пакет документов по ЮЗ/ДЮЗ (деньги поступающие в будущем, экспертиза кредитуемой сделки,
движимое имущество поступающее в будущем);
3. Согласование КОД в ELMA в день поступления заявки (до 16:00), если заявка поступила после 16:00, то КОД
должен быть выставлен в ELMA на следующий день; Если на согласование у юристов находится КОД,
датированная истекшим числом, необходимо отказывать в согласовании проектов, процесс согласования
запускать заново.
4. Договор залога являются акцессорными (дополнительными) обязательствами по отношению к основному
обязательству. Данные обязательства не могут возникнуть ранее основного обязательства (займа) – Договор залога
не может быть подписан датой ранее договора займа.
5. Согласование проектов решений коллегиального органа;
1
7

18.

Спасибо за внимание!
сентябрь 2023 г.
Юридический департамент
1
8