Стратегическое управление кредитной организацией

1. СТРАТЕГИЧЕСКОЕ УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ

Дисциплина магистерской
программы «Финансы и кредит»

2.

Курманова Лилия Рашидовна, д.э.н.,
профессор кафедры финансов и
налогообложения Института
экономики, финансов и бизнеса

3. Тема 1. Теоретические основы стратегического управления организации

1. Понятие и виды стратегий
2. Сущность стратегического управления
коммерческим банком
3. Основные направления стратегического
управления

4. План семинарского занятия

Сущность и содержание стратегического
управления организацией
Стратегический менеджмент как современная
концепция управления коммерческим банком
Механизм стратегического
управления организации
Социальная (публичная)
стратегия организации.

5. План семинарского занятия

Стратегический риск в деятельности организации.
Методы его оценки.
Российская практика стратегического управления
кредитной организации
Особенности регулирования
и планирования стратегического развития
банковского сектора
Основные направления стратегического
управления коммерческим банком
Поведенческий подход в системе управления
кредитной организации

6. Понятие и виды стратегий

7. СТРАТЕГИЯ -

СТРАТЕГИЯ
происходит от греческого strategia –
«искусство полководца» первоначально оно имело военное
значение и означало «искусство
полководца» находить правильные
пути в достижении победы. Стратегия
предусматривает наличие цели и пути
ее достижения.

8. Термин «стратегия» стал

Употребляться в менеджменте в 1960-х
годах после публикации книги
И.Ансоффа (Ansoff I.) «Corporate
Strategy» (1965 г.).
Под стратегией И.Ансофф понимал
«способ использования ресурсов
(управление ресурсами)»

9. Стратегия -

Стратегия
долгосрочные планы высшего руководства
по достижению перспективных целей
организации;
определенная программа действий,
разработанная руководством для успешного
функционирования организации.

10. Стратегия -это

определение основных долгосрочных
целей и задач компании и выработка
направления действий и распределения
ресурсов, необходимых для достижения
этих целей (А. Чандлер, 1962 г.)

11.

Стратегия организации – это
генеральный план действий,
определяющий приоритеты
стратегических задач, ресурсы и
последовательность шагов по
достижению стратегических целей

12. Стратегия организации -

Стратегия организации
взаимосвязанный комплекс
долгосрочных мер или подходов во
имя укрепления жизнеспособности и
мощи организации по отношению к ее
конкурентам

13.

Стратегия – совокупность
взаимосвязанных действий, нацеленных
на достижение устойчивого
конкурентного преимущества.
Стратегия – искусство преобразований,
портфельных инициатив, направленных
на рост компании и ее стоимости

14. Задача стратегии -

Задача стратегии
сформировать максимально возможное
устойчивое конкурентное преимущество
не путем тактического маневрирования,
а на основе принятия общей
долгосрочной перспективы (Faulkner
and Johnson, 1992)

15.

На современном этапе развития в
большинстве определений понятия
«стратегия» основной фокус сделан на
понятии конкурентного преимущества,
конкурентоспособности. Таким образом,
стратегию банка можно определить как
программу действий, направленных на
формирование и удержание конкурентных
преимуществ на целевых рынках.

16. Типы стратегий:

Стратегия стабильности;
Стратегия роста;
Стратегия ограниченного роста;
Стратегия сокращения;
Стратегия сочетания
(комбинированная)

17. Стратегия стабильности -

Стратегия стабильности • Сосредоточение на существующих
направлениях бизнеса и их поддержка;
используется крупными фирмами,
которые доминируют на рынке
(характерна для российских компаниймонополистов)

18. Стратегия роста -

Стратегия роста • увеличение организации, часто через
-
-
проникновение и захват новых рынков.
Стратегия роста осуществляется тремя
способами:
Поглощение конкурирующих фирм путем
приобретения контрольного пакета акций;
Слияние – объединение примерно на
равноправных началах;
Совместное предприятие – объединение
организаций разных стран для реализации
совместного проекта.

19. Стратегия ограниченного роста -

Стратегия ограниченного
роста • придерживаются большинство
компаний, когда организация в
основном удовлетворена своим
положением; характерно установление
целей от достигнутого,
скорректированных с учетом инфляции;
самый легкий, наиболее удобный и
наименее рискованный способ
действий.

20. Стратегия сокращения -

Стратегия сокращения • реализуется, когда фирма нуждается в
перегруппировке сил после длительного
периода роста, когда наблюдаются
спады и кардинальные изменения в
экономике; когда это единственно
возможная стратегия обновления
бизнеса.

21. Разновидности стратегии сокращения:

• Стратегия разворота – отказ от производства
нерентабельных товаров и поиск
эффективных механизмов использования
ресурсов;
Стратегия отделения – из нескольких
направлений бизнеса, неэффективное
продается или отделяется в отдельную
фирму;
Стратегия сокращения расходов (экономии);
Стратегия ликвидации в случае достижения
«критической точки» - банкротства (продажа
активов)

22. Комбинированная стратегия -

Комбинированная стратегия • Представляет сочетание рассмотренных
выше стратегий; придерживаются, как
правило, крупные организации,
функционирующие в нескольких
отраслях.

23. По характеру стратегии:

► Наступательная
(стратегия захвата)
► Наступательно-оборонительная
(стратегия стабилизации или
приспособления)
► Оборонительная (стратегия выживания,
применяется в период кризисного
состояния экономики)

24.

В середине 80-х гг. ХХ в.
американский ученый М. Портер
опубликовал ряд работ, посвященных
«стратегии конкурентной борьбы», к
которым относятся:
- Стратегия минимизации издержек;
-
Стратегия дифференциации;
- Стратегия фокусирования

25. Стратегии функционирования:

Лидерства в снижении затрат, предполагает, что
организация в своей деятельности ориентируется на
широкий рынок и при помощи массовой реализации
продуктов (услуг) имеет возможность минимизировать
свои средние издержки.
Стратегия дифференциации – предложение клиентам
уникального продукта (услуги) значительно лучшего,
чем у конкурентов, качества (имидж, сервис,
разветвленная сеть филиалов для оказания услуг).
Стратегия фокусирования- концентрация усилий на
отдельном сегменте рынка, группе потребителей или
на определенном географическом регионе

26. Функциональные стратегии организации:

Маркетинговая стратегия
Инвестиционная стратегия
Инновационная стратегия
Производственная (портфель заказов)
Кадровая стратегия
Стратегия риск-менеджмент
Финансовая стратегия

27. Инновационная стратегия:

28. Инвестиционная стратегия

- система долгосрочных
целей инвестиционной
деятельности предприятия,
определяемых общими
задачами его развития и
инвестиционной
идеологией, а также выбор
наиболее эффективных
путей их достижения

29. Инвестиционная стратегия -

• генеральный план действий в сфере
инвестиционной деятельности
предприятия

30.

• Одним из условий, определяющих актуальность
разработки инвестиционной стратегии предприятия,
является его предстоящий переход к новой стадии
жизненного цикла. Каждой из стадий жизненного
цикла предприятия присущи характерные ей уровень
инвестиционной активности, направления и формы
инвестиционной деятельности, особенности
формирования инвестиционных ресурсов.
Разрабатываемая инвестиционная стратегия
позволяет заблаговременно адаптировать
инвестиционную деятельность предприятия к
предстоящим кардинальным изменениям
возможностей его экономического развития.

31.

• Существенным условием, определяющим
актуальность разработки инвестиционной стратегии,
является кардинальное изменение целей
операционной деятельности предприятия,
связанное с открывающимися новыми коммерческими
возможностями. Реализация таких целей требует
изменения производственного ассортимента,
внедрения новых производственных технологий,
освоения новых рынков сбыта продукции и т.п. В
этих условиях существенное возрастание
инвестиционной активности предприятия и
диверсификация форм его инвестиционной
деятельности должны носить прогнозируемый
характер на основе разработки инвестиционной
стратегии.

32. Операционная стратегия:

– разработка общей политики и планов
использования ресурсов организации,
нацеленных на максимально
эффективную поддержку потенциала
предприятия в долгосрочном периоде.

33. Маркетинговая стратегия

- это элемент общей стратегии
компании (корпоративной стратегии),
который описывает, как компания
должна использовать свои
ограниченные ресурсы для
достижения максимального результата
в увеличении продаж и доходности от
продаж в долгосрочной перспективе.
Стратегия лидерства
«Военные стратегии»
Стратегия отступления

34. Стратегия риск-менеджмент

- это искусство
управления риском в
неопределенной
хозяйственной ситуации,
основанное на
прогнозировании риска и
приемов его снижения. Она
включает правила, на
основе которых
принимается рисковое
решение и способы выбора
варианта решения

35. Правила стратегии риск-менеджмента:

Правила стратегии рискменеджмента:
Максимум выигрыша
Оптимальная вероятность результата
Оптимальное сочетание выигрыша и
величины риска.

36. Кадровая стратегия

– это разработанное
руководством организации
приоритетное, качественное
определенное направление
действий, необходимых для
достижения долгосрочных
целей по созданию
высокопрофес-сионального,
ответственного и
сплоченного коллектива и
учитывающих стратегические
задачи организации и ее
ресурсные возможности

37. Термин «стратегический» в современном менеджменте используется в значении:

«имеющий длительную перспективу»,
например, стратегическое или
перспективное планирование в отличие
от тактического или текущего
(оперативного) планирования;
Относящийся к генеральному пути
движения к цели или задающий
направление движения к цели