Финансовый мониторинг и контроль в сфере ПОД/ФТ

1.

Финансовый мониторинг
и контроль в сфере ПОД/ФТ

2.

относится к лицам, осуществляющим финансовые
операции, и, следовательно, обязана соблюдать
законодательство
в сфере ПОД/ФТ
(статья 1 Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 г.
№ 165-З “О мерах по предотвращению легализации доходов,
полученных преступных путем, финансирования
террористической деятельности и финансирования
распространения оружия массового поражения”)

3.

ПОД/ФТ – противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма
Риски ОД/ФТ – риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма
ФАТФ (FATF) – межправительственная организация, вырабатывающая мировые
стандарты в сфере ПОД/ФТ
Рекомендации ФАТФ – международные стандарты по ПОД/ФТ
(40 Рекомендаций и 11 Непосредственных Результатов)
ЕАГ – Евразийская региональная группа по типу ФАТФ.
В ЕАГ входят 9 государств: Беларусь, Индия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия,
Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан.
ЕАГ является ассоциированным членом ФАТФ

4.

ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ
- Совокупность мер по предотвращению и
выявлению финансовых операций, связанных с
ОД/ФТ, принимаемых организаторами азартных
игр
(статья 4 Закона № 165-З
Система внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ должна:
- организовываться в каждом игорном заведении и в каждом
виртуальном игорном заведении;
- обеспечивать недопущение умышленного или невольного
вовлечения Компании в процесс ОД/ФТ

5.

В каждом игорном заведении,
виртуальном игорном заведении необходимо
осуществлять:
- идентификацию и верификацию клиентов;
- комплекс мероприятий по установлению данных о клиентах, а
также по подтверждению достоверности этих данных
- анкетирование клиентов;
- выявление подозрительных финансовых операций
и финансовых операций, подлежащих особому контролю

6.

Особенности организации системы внутреннего
контроля в виртуальном игорном заведении
•Идентификация
клиента –
установление
данных о клиентах,
подтверждение
достоверности этих
данных
•Верификация
данных о клиенте
– проверка и (или)
дополнение
данных о клиентах,
полученных в ходе
идентификации
Актуализация
(обновление) данных
о клиенте –
установление и
фиксирование данных
о клиентах, отличных
от ранее полученных
(подтверждение
имеющихся данных)

7.

Идентификации и верификации клиентов
для целей ПОД/ФТ
Выявление высокорисковых клиентов, в частности:
-
-
-
лиц, включенных в перечень террористов;
публичных должностных лиц (ПДЛ);
лиц, зарегистрированных, имеющих место жительства в государствах, не
выполняющих рекомендации ФАТФ, не участвующих в международном
сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ (так называемый «черный» список ФАТФ);
лиц, зарегистрированных, имеющих место жительство в государстве (на
территории), находящемся на усиленном мониторинге (так называемый «серый»
список ФАТФ);
лиц, зарегистрированных, имеющих место жительства в оффшорных зонах;
иных лиц повышенного риска.

8.

Идентификация, верификация клиентов
проводится, прежде всего, на основании документов,
удостоверяющих личность физических лиц
В качестве дополнительных источников могут использоваться какие-либо иные документы
(их копии или изображения), позволяющие получить дополнительные сведения о клиентах

9.

СПРАВОЧНИК ВИДОВ ДОКУМЕНТОВ,
УДОСТОВЕРЯЮЩИХ ЛИЧНОСТЬ
- паспорт гражданина Республики Беларусь образца 1996 года
- вид на жительство в Республике Беларусь ;
- удостоверение беженца;
- идентификационная карта гражданина
Республики Беларусь
- биометрический вид на жительство в
Республике Беларусь
иностранного гражданина
- биометрический вид на жительство в
Республике Беларусь
лица без гражданства
- действительный паспорт гражданина иностранного государства, предназначенный для выезда
за границу

10.

Указ Президента Республики Беларуси
от 16 марта 2021 г. №107
- идентификационная карта гражданина
Республики Беларусь
- биометрический вид на жительство в
Республике Беларусь
иностранного гражданина
- биометрический вид на жительство в
Республике Беларусь
лица без гражданства
Введены в действие биометрические документы:
удостоверяющие личность - в виде пластиковой смарт-карты с интегральной
микросхемой;
для выезда из Республики Беларусь и (или) въезда в Республику Беларусь - в
виде паспортной книжки

11.

Идентификационная карта (ID-карта)
– это
внутренний документ удостоверяющий личность

12.

Биометрический паспорт гражданина
Республики Беларусь
документ, для выезда из
Республики Беларусь и въезда
в Республику Беларусь,
а также пребывания и проживания за пределами Республики Беларусь

13.

Основные отличия идентификации клиентов ВИЗ
от идентификации клиентов «наземных» игорных
заведений
Идентификация клиентов ВИЗ проводится на удаленной
основе при:
- - регистрации в качестве участника азартной игры
(в том числе по средством процедуры web-ID);
- - последующем доступе к ВИЗ (с использование
логина и пароля);
- - выплате (перечислении, переводе) выигрыша

14.

Использование СККС для целей ПОД/ФТ
Проверка данных документа, удостоверяющего личность посетителя виртуального
игорного заведения, выполняется в том числе по следующим перечням:
→ физических лиц, причастных к террористической
деятельности;
→ ЛПР;
→ «черный список»;
→ «серый список»;
→ оффшорные зоны.

15.

Перечень лиц, причастных
к террористической деятельности
- Перечень формируется и ведется Комитетом государственной
безопасности Республики Беларусь http://kgb.by/ru/perechen-infru/ ;
- Перечень доводится до сведения организаторов азартных игр
посредством размещения и актуализации его в СККС.

16.

Пример совпадения с данными
из Перечня организаций и физических лиц,
причастных к террористической деятельности

17.

Алгоритм действий в случае выявления совпадений со
сведениями содержащимися в СККС в перечне
террористов
1. Запрещается информировать клиента о том, какие дальнейшие
действия будут предприниматься в отношении него, а также о том в
каких целях такие действия будут предприниматься.
2. Внимательно сопоставить информацию о клиенте с информацией из перечня
террористов. В случае, если очевидно, что клиент не является лицом, причастным к
террористической деятельности, т.е. произошло только частичное совпадение,
дальнейшее применение расширенных мер внутреннего контроля, в отношении
такого клиента, связанных с его статусом лица, причастного к террористической
деятельности, не требуется.
размещен в сети Интернет на официальном сайте КГБ
(http://kgb.by/ru/perechen-inf-ru/)

18.

Алгоритм действий в случае выявления совпадений со
сведениями содержащимися в СККС в перечне
террористов
Сопоставить информацию о клиенте с информацией из перечня террористов.
размещен в сети Интернет на официальном сайте КГБ
(http://kgb.by/ru/perechen-inf-ru/)

19.

Алгоритм действий в случае выявления совпадений со
сведениями содержащимися в СККС в перечне
террористов
В случае, если на основании произошедшего совпадения подтверждается, что
перед вами лицо, причастное к террористической деятельности, необходимо:
- незамедлительно и скрытно информировать КГБ о факте
совпадения с перечнем террористов (для «наземных» и
виртуальных игорных заведений) по телефону 127
- нажать тревожную кнопку охраны МВД (для «наземного» игорного заведения)
- выплату выигрышей не осуществлять (т.е. заморозить) (для
«наземных» и виртуальных игорных заведений)
- заполнить анкету расширенной формы
- уведомить руководителя и ОДЛ любым доступным способом, зафиксировать дату и
время уведомления (запись в специальном журнале, докладная записка, письменное
уведомление, воспроизведение на бумажном носителе телефонного разговора и т.д.)

20.

Перечень ПДЛ
ПДЛ - публичные должностные лица, в
том числе иностранные, члены их семей
и близких им лица
http://kgk.gov.by/ru/
СККС позволяет реализовать возможность автоматической сверки
клиентов с базой данных публичных должностных лиц

21.

Перечень государств и территорий,
не выполняющих рекомендации ФАТФ
(«черный список»)
Перечень государств и территорий, не выполняющих рекомендации ФАТФ, утвержден
приказом КГК Республики Беларусь от 05.05.2017 № 14 (приказ размещен на официальном
сайте КГК http://www.kgk.gov.by/ru/) и включает в настоящий момент две страны:
Исламская
Республика Иран
Корейская НародноДемократическая Республика

22.

Перечень государств и территорий,
находящихся на усиленном
мониторинге ФАТФ («серый список»)
В публичном заявлении ФАТФ «Государства, находящиеся на усиленном мониторинге»
определены следующие юрисдикции, в отношении которых организация призывает
принять меры, направленные на минимизацию рисков, связанных с ОД/ФТ/ФРОМП:
Албания
Барбадос
Буркина Фасо
Гаити
Зимбабве
Иордания
Йемен
Каймановы острова
Камбоджа
Мали
Мальта
Марокко
Мьянма
Никарагуа
Пакистан
Панама
Сенегал
Сирия
Турция
Уганда
Филиппины
Южный Судан
Ямайка

23.

Перечень оффшорных зон
определен Указом Президента Республики Беларусь
от 25.05.2006 № 353
Княжество Андорра
Антигуа и Барбуда
Содружество Багамских Островов
Барбадос
Белиз
Бруней-Даруссалам
Республика Вануату
Ангилья
Бермудские Острова
Британские Виргинские Острова
Монтсеррат
Гибралтар
Британская территория в Индийском океане (Острова Чагос)
Южная Георгия и Южные Сандвичевы Острова
Теркс и Кайкос
Острова Кайман
Гренада
Республика Джибути
Доминиканская Республика
Макао (Аомэнь, Китайская Народная Республика)
Республика Коста-Рика
Острова Кука (Новая Зеландия)
Ниуэ (НоваяЗеландия)
Республика Либерия
Княжество Лихтенштейн
Республика Маврикий
Остров Лабуан (Малайзия)
Мальдивская Республика
Республика Маршалловы Острова
Республика Науру
Республика Панама
Остров Мадейра (ПортугальскаяРеспублика)
Княжество Монако
Независимое Государство Самоа
Республика Сейшельские Острова
Федерация Сент-Кристофер и Невис
Сент-ЛюсияСент-Винсе
нти Гренадины
Королевство Тонга
Виргинские Острова (Соединенные Штаты Америки)
Пуэрто-Рико (Соединенные Штаты Америки)
Штат Вайоминг (Соединенные Штаты Америки)
Штат Делавэр (Соединенные Штаты Америки)
Остров Кергелен
Французская Полинезия
Республика Островов Фиджи
Ямайка
Республика Черногория
Аруба
Кюрасао
Острова Бонайре, Саба, Синт-Эстатиус
Синт-Мартен

24.

Пример выявления ЛПР
с использованием КТ
- заполнить анкету и отправить
СООБЩЕНИЕ по электронной почте
[email protected]. ;
- уведомить
способом
ОДЛ
любым доступным
Внимание!
• Установлен запрет на информирование участников финансовой операции о принимаемых мерах по
ПОД/ФТ (ст.4 Закона 30 июня 2014 г. № 165-З).
• За несоблюдение данной меры предусмотрен штраф в соответствии со статьей 12.23 Кодекса об
административных правонарушениях (до 1000 бв).

25.

Анкетирование клиентов
Анкета стандартной формы содержит:
фамилию, собственное имя, отчество (при наличии);
гражданство;
дату и место рождения;
место жительства и (или) место пребывания;
реквизиты документа, удостоверяющего личность, и (или) иного
документа, на основании которого проводится идентификация;
наименование и место нахождения банков, через счета которых
осуществляется финансовая операция (при проведении
идентификации участников финансовой операции, осуществляемой
через банковский счет);
дату заполнения анкеты.
Анкета расширенной формы содержит:
данные анкеты стандартной формы;
дополнительные идентификационные данные;
аналитический раздел.

26.

Анкетирование клиентов
Анкета участника финансовой операции (стандартная форма)
481385554

27.

Бланк анкеты расширенной формы
реализован в СККС

28.

Ст. 12.23 КоАП «Невыполнение мер
по ПОД/ФТ»
1. Невыполнение лицом, осуществляющим финансовые операции, предусмотренных
законодательством мер по ПОД/ФТ, в том числе совершенное должностным лицом юридического
лица, влечет наложение штрафа в размере от 20 до 100 базовых величин, на индивидуального
предпринимателя - от 50 до 500 базовых величин, а на юридическое лицо - от 50 до 1000 базовых
величин
2. Неоднократное (два и более раза в течение одного года) нарушение установленного порядка
анкетирования клиентов влечет наложение штрафа в размере до 20 базовых величин
3. Неоднократное (два и более раза в течение одного года) нарушение установленного порядка
регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю, в специальном формуляре и
(или) представления такого формуляра в орган финансового мониторинга влечет наложение штрафа в размере до 50 базовых величин

29.

Благодарю за внимание!
Контактная информация:
+375 29 676 50 29
Герасимчик Ирина
481385554