Лизинг для юридических лиц. Лизинговая компания Альфа-Банка «Альфа-Лизинг»

1.

Лизинг для юридических лиц

2.

«Альфа-Лизинг» - лизинговая компания Альфа-Банка
Крупнейшая частная лизинговая компания России, входит в Альфа-Групп.
Лизинговый портфель компании составляет более 150 млрд руб.
«Альфа-Лизинг» занимает 6 место среди российских лизинговых
компаний по новому бизнесу по итогам 9 мес. 2020 года.
Заключили более 40 тыс. сделок с 14 тыс. клиентами на сумму новых выдач более
88 млрд. руб. со средневзвешенной маржей 8,7% по итогам 9 мес. 2020 года
Лауреат премии «Финансовая Элита России 2019» в номинации
«Компания года в сфере Автолизинга».
Лизинг для юридических лиц

3.

Что такое лизинг ?
Лизинг – это выгодный инструмент для приобретения автомобилей и спецтехники, который позволяет:
- экономить за счет возврата НДС
- снижать налог на прибыль
- получать государственные субсидии
- получать эксклюзивные скидки от производителей
Налог на
прибыль
Экономия
до 10-15%
Налог на
имущество
НДС на
лизинговые
платежи
Проценты по
кредиту
Кредит
НДС при
покупке
Налоги на
расходы
лизинговой
компании
Стоимость
имущества
Стоимость
имущества
Сравнение способов приобретения ТС
Лизинг для юридических лиц
Лизинг

4.

Преимущества Лизинга
Минимальный
пакет документов
Экономия по НДС
Экономия по
налогу на прибыль
Ускоренная амортизация
Лизинг для юридических лиц
За счет низких авансов,
можно приобрести
бОльший парк техники
Приобретение техники с
максимальной скидкой от
лизинговой компании и от дилера.
Субсидирование и льготные
госпрограммы
Включение Каско в платежи

5.

Что такое лизинг в Альфа-Банке?
Лизинг – это доступный инструмент
финансирования малого и среднего
бизнеса для приобретения легкового или
грузового
транспорта,
а
также
спецтехники в рамках 250 млн. руб. на
1 клиента.
Дилер
Особенности:
Клиент
Приобретаемый транспорт – актив в
собственности Альфа-Банка.
Одобрение сделки с принятием риска
на приобретаемый транспорт или
спецтехнику.
Лизинг для юридических лиц
Страховая
компания

6.

Преимущества для клиентов Альфа Лизинг
Работаем со
всеми дилерами
на территории
РФ, что
позволяет
подобрать ТС с
максимальным
и скидками
Возможность
установления
лимита на одного
клиента до 250
млн. руб. Не
запрашиваем
документы в
течении 3х
месяцев
Возможность
выкупа в
собственность
Предмета Лизинга
на 3-е физическое
лицо по закрытию
Договора Лизинга.
Отсутствие
комиссий при
заключении
Договора
Лизинга.
Лизинг для юридических лиц
Низкие авансы
в сегменте
Грузового
Транспорта – от
10% по
стандарту.
Индивидуальный
подход к
построению
структуры
графиков
платежей. Учтем
сезонность
бизнеса клиента.
Возможность
частичнодосрочного и
досрочного
выкупа с
реальным
пересчетом
графика и выгодой
для клиента.

7.

Портрет Клиента
Лизингополучателем являются
индивидуальные
предприниматели и юридические
лица, образованные в
соответствии с законодательством
Российской Федерации
Юридический адрес и адрес
фактического расположения
бизнеса удалены не более чем на
500 км от отделений АБ.
Северный Кавказ и Крым
не финансируются.
Лизинг для юридических лиц
Потребность в Лизинге
ближайшие 3 месяца.
Выручка за 3 месяца должна
соответствовать стоимости
приобретаемого транспортного
средства.
У носителя риска имеется хотя
бы одна ненулевая форма
отчетности или налоговой
декларации, подтверждающая
ведение деятельности.
Срок ведения бизнеса
(определяется по дате регистрации
носителя риска) на дату
обращения не менее 6 мес. (для
спецтехники не менее 12 мес.)

8.

Продукты Альфа Лизинга
Розничный Лизинг - все виды техники
- Одобрение Лимита до 250 млн который
можно использовать на будущие покупки
и максимально быстро получать технику
- Срок от 12 до 60 мес.
Экспресс Лизинг - все виды техники
- До 30 млн финансирование
- Минимальный аванс 10%
- Быстрая скорость рассмотрения
- Сокращенный пакет документов
- Решение на основании анализа
выписки формата txt
Лизинг с 0% авансом - 0% аванса на легковой,
грузовой транспорт и спецтехнику
- Не более 1 ПЛ на 1 клиента
- РКО в Альфа-Банке не менее 10 мес.
- Выручка клиента от 100 млн. руб.
Лизинг для юридических лиц
Такси - легковые ТС
- От 5 ТС единовременно или от 2 млн инвестиции
- Финансирование до 200 млн
- Аванс от 0 % для опытных таксопарков
- Возможность отказа от КАСКО при парке более 40 авто
- При повторном финансирование возможно от 1 ПЛ
- Клиент работает через провайдеров: Яндекс Такси,
Gett, Uber, Ситимобил, Maxim, Fasten или
планирует с ними заключить договор
Лизинг Б/У техники - грузовая техника
отечественного и иностранного производства
- Продавец – официальный дилер
- Техническое состояние: подтверждается
диагностической картой
*Отечественные –возраст до 3 лет, пробег до 250 тыс км
Иностранные – возраст до 4 лет, пробег до 350 тыс км
Полуприцепы – возраст до 5 лет, пробег до 350 тыс км
*Оборудование не финансируем!!!

9.

Экспресс Лизинг для клиентов Альфа Банка
Условия:
РКО в АЛЬФА - БАНКЕ
3 документа (анкеты, паспорт, договор аренды)
Аванс от 10%
Срок до 5 лет
Лимит до 30 млн. руб.
Все виды техники
Лизинг для юридических лиц

10.

Субсидия на колесную технику
Субсидия - это выплаты, предоставляемые за счёт федерального бюджета на возмещение потерь в доходах
российских лизинговых организаций при предоставлении лизингополучателю скидки по уплате авансового
платежа по договорам лизинга транспортных средств в рамках программы «МинПромТорг» (МПТ).
Основные условия участия в программе:
срок лизинга от 13 до 60 месяцев;
аванс клиента от 10%;
лизингополучатели: ЮЛ и ИП.
Субсидия до 5% от стоимости ТС, но не более 500 000 руб. на 1 предмет лизинга
(компенсация в виде зачета в качестве аванса в зависимости от марки и модели.)
+ Клиент экономит до 500 000 руб. в сумме договора лизинга, экономя на переплате, и фактически получает технику в рассрочку;
+ Клиент сохраняет в бизнесе больше денег, т.к. на аванс требуется значительно меньшая сумма;
+ Клиент может приобрести бОльшее количество техники единоразово;
+ Клиент не тратит время на предоставление документов по программе субсидирования, Лизинговая Компания берет на себя все обязанности.
В программе участвуют транспортные средства произведенные в 2021 году на территории РФ
Колесная техника марок :
Камаз
ГАЗель
UAZ
Ford Transit
все модели производства
Урал
ГАЗон
Hyundai
RENAULT
АО «АВТОВАЗ»
Ориентировочный срок старта программы - 1 марта*
Лизинг для юридических лиц

11.

Субсидия на спецтехнику
Субсидия - это выплаты, предоставляемые за счёт федерального бюджета на возмещение потерь в доходах
российских лизинговых организаций при предоставлении лизингополучателю скидки по уплате авансового
платежа по договорам лизинга транспортных средств в рамках программы «МинПромТорг» (МПТ).
Основные условия участия в программе:
Срок лизинга от 13 до 60 месяцев
Программа «Спецтехника» - аванс от 10 %
Программа «Спецтехника - отдаленный регион» – аванс от 15%
Лизингополучатели: ЮЛ и ИП.
Субсидия 10%, на 1 предмет лизинга по программе «Спецтехника»
Субсидия 15%, на 1 предмет лизинга по программе «Спецтехника – отдаленный регион»
(компенсация в виде зачета в качестве аванса в зависимости от марки и модели.)
+ Клиент сохраняет в бизнесе больше денег, т.к. на аванс требуется значительно меньшая сумма;
+ Клиент может приобрести бОльшее количество техники единоразово;
+ Клиент не тратит время на предоставление документов по программе субсидирования, Лизинговая Компания берет на себя все обязанности.
В программе участвует спецтехника произведенная на территории РФ не ранее 2020 г.
Техника классифицируется в соответствии с ОКПД2 согласно Постановлению Правительства.
Наиболее популярны: Автокраны, Мусоровозы, Погрузчики, Бортовые с КМУ, Полуприцепы и прицепы, Лесовозы, СХ техника,
Автоцементовозы, Автобитумовозы, Автобетоновозы, Автогудронаторы, Автобетоносмесители, Автобетононасосы, Коммунальные машины
Лизинг для юридических лиц

12.

Субсидия на Белорусскую технику
Субсидия - это выплаты, предоставляемые за счёт бюджета Республики Беларусь на компенсацию части
лизинговых платежей по приобретаемой Белоруской техники.
Основные условия участия в программе:
срок лизинга от 12 до 60 месяцев;
аванс от 10%;
лизингополучатели: ЮЛ и ИП;
часть лизинговых платежей в размере процента по кредиту,
по ставке = 2/3 ключевой ставки РФ*
периодичность получения субсидии: ежемесячно;
требования к платежной дисциплине клиентов:
неукоснительное соблюдение платежной дисциплины*
В программе участвуют транспортные средства: МАЗ и МТЗ
ОАО «Минский тракторный завод» - тракторы «Белорус» и техника на безе тракторов «Белорус»
ОАО «Минский автомобильный завод» – автомобили, спец. техника, краны, автобусы и прицепы МАЗ
*так как компания отчитывается о платежах Клиентов по договорам лизинга в течении 3 рабочих дней, следующих за отчетным месяцем.
Лизинг для юридических лиц

13.

Субсидия от Правительства Москвы в целях возмещения части затрат на уплату
лизинговых платежей по договорам лизинга
Субсидия - это выплаты, предоставляемые за счёт муниципального бюджета на возмещение потерь в доходах российских лизинговых
организаций при предоставлении лизингополучателю скидки по уплате авансового платежа по договорам лизинга транспортных средств в
рамках программы «Развитие малого и среднего предпринимательства в г. Москва».
Условия предоставления субсидии:
Компенсируются затраты в период с 1 января года, предшествующего году подачи заявки (с 01.01.2020 г.), до окончания срока действия
лизингового договора, но не более трех финансовых лет.
- 35% от лизинговых платежей по договору лизинга оборудования, произведенного на территории РФ (без учета НДС),
- 25% от лизинговых платежей по договору лизинга оборудования, произведенного за рубежом (без учета НДС).
!Суммарный размер субсидий в одном финансовом году не должен превышать 10 млн. рублей.
Перечень субъектов, которые могут получить субсидию:
Требования к Заявителю
Перечень документов для получения субсидии
(запрос на предоставление документов, заверенных ЛК, необходимо направлять на эл.адрес: [email protected])
Лизинг для юридических лиц

14.

Субсидия для предприятий, зарегистрированных и ведущих
деятельность в Московской области
Субсидия - это выплаты, предоставляемые за счёт муниципального бюджета на возмещение потерь в доходах российских лизинговых
организаций при предоставлении лизингополучателю скидки по уплате авансового платежа по договорам лизинга транспортных средств в
рамках программы «Развитие малого и среднего предпринимательства в Московской области».
Основные условия участия в программе:
- размер субсидии не более 5 млн рублей на одного получателя;
- размер субсидии не более 70 % от первоначального взноса (аванса).
- Предмет лизинга – СПЕЦТЕХНИКА 2020-2021 года, российского и иностранного
производства, ранее не находящаяся в эксплуатации!
- Лизингополучатель – ЮЛ или ИП, зарегистрированное и ведущий деятельность в
Московской области
- Поставка ТС (Оборудование введено в эксплуатацию) до 1 ноября текущего года
Субсидируются виды деятельности:
Сельское, лесное хозяйство, охота, рыболовство и рыбоводство; Обрабатывающие производства; Водоснабжение; водоотведение,
организация сбора и утилизации отходов, деятельность по ликвидации загрязнений; Деятельность гостиниц и предприятий общего питания
Документы для получения субсидии, которые ЛК предоставляет Лизингополучателю для получения субсидии:
-
Договор лизинга;
Платежные документы об оплате первого взноса (аванса) по договору лизинга;
Выписка банка, подтверждающая оплату по договору лизинга;
Счет на оплату (если в платежном поручении нет ссылки на договор);
Документы, подтверждающие передачу объекта лизинга;
Бухгалтерские документы о постановке оборудования на учет (если по договору учет ведется на балансе у лизингополучателя);
Справка лизинговой компании об уплате первого взноса (аванса) и исполнении текущих обязательств по лизинговым платежам;
ПТС (ПСМ) при приобретении транспортных средств по договору.(запрос на предоставление документов, заверенных ЛК, необходимо направлять: [email protected])
Лизинг для юридических лиц

15.

Государственная поддержка таксомоторных перевозок в г. Москва
Программа субсидирования направлена на возмещение части затрат на уплату лизинговых платежей по ДЛ легковых автомобилей,
предназначенных для осуществления таксомоторных перевозок - Такси.
Субсидию могут получить:
Юр. лица и ИП, осуществляющие таксомоторные перевозки в г. Москве и соответствующие след. критериям:
Зарегистрированы в установленном порядке в качестве юр. лица или ИП в г. Москве;
Получили разрешение на осуществление деятельности по перевозке пассажиров и багажа легковым такси в г. Москве;
Заключили ДЛ;
Предоставляют в порядке и сроки в гос. информационную систему «Единая региональная навигационно-информационная система г. Москвы» данные о местоположении
ТС, получающим заказы на перевозку пассажиров и багажа с указанием статуса «свободен/занят», номер разрешения на осуществление перевозки пассажиров и багажа, а
также номер гос. регистрационного знака легкового такси.
-
Требования к ТС:
1. Стоимость ТС не более 1 500 тыс. руб. с учетом НДС;
2. Не ниже экологического класса 3;
3. Дата изготовления ТС не более 5 лет.
Требования к Заявителям:
Отсутствие задолженности по лизинговым платежам по ДЛ;
Отсутствие просроченной задолженности по уплате налогов, сборов и иных платежей в бюджет бюджетной системы РФ;
Отсутствие проведения в отношении Заявителя процедуры ликвидации, реорганизации, банкротства или приостановления деятельности;
Отсутствие у Заявителя непогашенной задолженности по оплате административного штрафа, наложенного в соответствии со вступившим в законную
силу постановлением по делу об административном правонарушении.
5. Отсутствие у Заявителя непогашенной задолженности по оплате стоимости перемещения и хранения задержанного ТС в соответствии со ст. 27.13 КоАП;
6. Заявитель не является иностранным юр. лицом, а также российским юр. лицом, в уставном капитале которого доля участия иностранных юр. лиц в
совокупности превышает 50%;
7. Неполучение Заявителем средств из бюджета г. Москвы в соответствии с иными НПА на те же цели, на которые предоставляется субсидия.
1.
2.
3.
4.
Заявка с приложенными к ней документами подается в Департамент транспорта и дорожно-транспортной инфраструктуры г. Москвы
Конкурсный отбор предварительно в Июне 2021 года
Лизинг для юридических лиц

16.

Лизинговые каникулы для новых автомобилей DAF
В рамках данной акции предусмотрены каникулы для клиента в течение 2-х месяцев*
Акция действует только на новые автомобили марки DAF.
Условия акции:
Аванс от 20%
Срок от 12-60 мес.
Только новые ТС
Поставщик – официальный дилер DAF
Нет завышения цены
49.4. Деятельность автомобильного
грузового транспорта и услуги
по перевозкам;
9.41 Деятельность автомобильного
грузового транспорта;
52.2 Складское хозяйство и
вспомогательная транспортная
деятельность;
53.2 Деятельность почтовой связи и
курьерская деятельность.
*Ежемесячный платеж составит 1 000 - 2 000 руб. Подробности уточняйте у менеджера Альфа Лизинга.
Лизинг для юридических лиц
По итогам 2019 года, компанией Альфа
Лизинг было профинансировано 385
автомобилей марки DAF на 2 045 340 561 руб.
Округ Москва – 165 авто на 893 881 345 руб.
Северо-Западный окр. – 68 на 354 517 557 руб.
Южный окр. – 22 авто на 114 823 609 руб.
Поволжский окр. – 65 авто на 338 837 306 руб.
Уральский окр. – 27 авто на 138 831 886 руб.
Сибирский окр. – 34 авто на 185 247 263 руб.
Тихоокеанский окр. – 4 авто на 19 201 595 руб.

17.

Программа по финансированию марки DAF с 0% аванса
Условия акции:
Аванс от 0%
Срок от 12-60 мес.
Только новые ТС
Поставщик – официальный дилер DAF
Тариф КАСКО – 1,78%
Нет завышения цены
49.4. Деятельность автомобильного
грузового транспорта и услуги
по перевозкам;
9.41 Деятельность автомобильного
грузового транспорта;
52.2 Складское хозяйство и
вспомогательная транспортная
деятельность;
53.2 Деятельность почтовой связи и
курьерская деятельность.
Аванс 0% доступен для клиентов с выручкой не менее 250 млн. руб.
Лизинг для юридических лиц
По итогам 2019 года, компанией Альфа
Лизинг было профинансировано 385
автомобилей марки DAF на 2 045 340 561 руб.
Округ Москва – 165 авто на 893 881 345 руб.
Северо-Западный окр. – 68 на 354 517 557 руб.
Южный окр. – 22 авто на 114 823 609 руб.
Поволжский окр. – 65 авто на 338 837 306 руб.
Уральский окр. – 27 авто на 138 831 886 руб.
Сибирский окр. – 34 авто на 185 247 263 руб.
Тихоокеанский окр. – 4 авто на 19 201 595 руб.

18.

«Супер КАСКО» на автомобили КАМАЗ, МАЗ и УРАЛ
Альфа Лизинг совместно с СК ВСК запускает акцию «Супер КАСКО» в рамках которой для клиента мы предоставим
СУПЕР ВЫГОДНЫЙ ТАРИФ: от 1,15% от стоимости ТС в год! (средний тариф по рынку 3-5%)
Условия:
1. Страховые тарифы применяются:
- без франшизы – 1,2%;
- с франшизой 15 тыс. руб. – 1,18%;
- с франшизой 30 тыс. руб. – 1,168%;
- с франшизой 50 тыс. руб. – 1,15%.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Акция распространяется по сделкам сроком от 36 месяцев
Предмет лизинга – новые автомобили «КАМАЗ*» 2019 и 2020 г.
Стоимость по договору купли-продажи - не более 10 000 000 руб.
Лица, допущенные к управлению ТС, - без ограничения
Тариф страхования - единый для ИП и ЮЛ
Имущество должно быть застраховано на весь срок лизинга
Срок страхования - не более 61 мес.
Территория страхования - вся территория РФ.
49.4 Деятельность автомобильного грузового транспорта
52.2 Деятельность вспомогательная, связанная с сухопутным транспортом
9.4 Деятельность автомобильного грузового транспорта;
38.1 Утилизация отходов.
Лизинг для юридических лиц
* любой модификации на шасси
КАМАЗ, за исключением используемых в
целях перевозки опасных грузов (2-9 класс
опасности) (по индивидуальному запросу в
страховую компанию), без отметок в ПТС,
без транзитных номеров и без пробега

19.

«Сниженный платеж» по марке HITACHI
Условия акции:
1. предмет лизинга – спецтехника (новая) марки HITACHI;
2. минимальный аванс – 20%;
3. максимальный срок договора – 37 месяцев;
4. максимальный выкупной платеж – 40%*;
5. возможность финансирования дополнительного
оборудования – в пределах 5% от стоимости ПЛ.*
Ограничения по акции:
1. сумма лимита - 200 млн. руб. в инвестициях;
2. срок действия - 01.04.2020 г. - 31.12.2020 г.
По итогам 2019 года, компанией Альфа Лизинг было профинансировано 65
автомобилей марки HITACHI на 541 876 657 руб.
Округ Москва – 30 автомобилей на 278 501 203 руб.
Северо-Западный округ – 8 автомобилей 56 098 100 руб.
Южный округ – 9 автомобилей на 67 367 505 руб.
Поволжский округ – 6 автомобилей на 40 756 500 руб.
Уральский округ – 7 автомобилей на 51 564 315 руб.
Сибирский округ – 4 автомобилей на 36 310 001 руб.
Тихоокеанский округ – 1 автомобиль на 11 279 033 руб.
Лизинг для юридических лиц
*Сумма выкупного платежа устанавливается
в последнем лизинговом платеже
*Сумма превышения данного ограничения
вычитается из суммы максимально
доступного по акции выкупного платежа.

20.

Программа по приобретению автомобилей марки SDLG, со
скидкой до 200 000 руб. на авансовый платеж.
В рамках данной программы клиентам, приобретающим технику марки SDLG определенного модельного
ряда (слайд 3) и у партнеров - участников данной программы, предоставляется скидка в размере 150 000 руб.
либо 200 000 руб. в зависимости от модели на авансовый платеж ЛП.
Основные условия участия в программе:
Срок лизинга от 13 до 60 месяцев
Аванс от 10 %
Лизингополучатели: ЮЛ и ИП.
Срок действия до 30.09.2020 г.
43.99 Работы строительные специализированные прочие
71.32 Аренда строительных машин и оборудования
45.50 Аренда строительных машин и оборудования с оператором
46.69 Торговля оптовая прочими машинами и оборудование
71.31 для аренды сельхоз. техники
43.1 разборка и снос зданий
43.3 строительные работы и пр.
По итогам 2019 года, компанией Альфа Лизинг было профинансировано
37 автомобилей марки SDLG на 143 134 702 руб.
Лизинг для юридических лиц