Документооборот и заполнение. Заявления о страховании по договору «Премиум»

1.

Документооборот и заполнение
Заявления о страховании
по договору «Премиум»
Департамент обучения, 2019

2.

ДОКУМЕНТООБОРОТ
ПРИ ЗАКЛЮЧЕНИИ ДОГОВОРА «ПРЕМИУМ»
Этап 1.
Страховой консультант (СК) получает у офис менеджера (ОМ) комплект документов для встречи с
клиентом, который формируется из системы WARP
Этап 2.
Страховой консультант встречается с клиентом, и после успешной встречи приносит ОМ документы для
последующей проверки
Этап 3.
Страховой консультант самостоятельно узнает информацию о состоянии Заявления в системе WARP (In
force). Если Заявление успешно прошло андеррайтинг, то ОМ из системы WARP распечатывает
ПОЛИСНЫЙ КОМПЛЕКТ документов для клиента
Этап 4.
Страховой консультант вручает на подписание клиенту ПОЛИСНЫЙ комплект, после чего приносит ОМ
документы для Страховщика

3.

ДОКУМЕНТООБОРОТ
Этап 1.
Страховой консультант получает у офис менеджера (ОМ) комплект документов для
встречи с клиентом, который формируется из системы WARP и включает следующие
документы:
• Заявление о страховании жизни, включая Анкету Застрахованного (медицинскую анкету) в одном экземпляре для
Страховщика, в котором заполняется информация об участниках договора и выбранной программе страхования:
страховой сумме, страховом взносе, сроке страхования
• Бланк «Дополнительные вопросы», на которые необходимо ответить при ответе «Да» на любой вопрос в Анкете
Застрахованного. Бланк «Дополнительные вопросы» формируется из системы WARP без индивидуального номера и
заполняется при необходимости как приложение к любому договору страхования, является универсальным документом
• Расписка для Страхователя с описанием программы страхования страховых сумм и взносов
• Бланк дополнительной информации в одном экземпляре для Страховщика заполняется, если Страхователь
является юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем
• Бланк почтового перевода – для оплаты страховой премии или первого взноса через Почту России и Бланк-образец
почтового перевода – для оплаты клиентом очередных страховых взносов через Почту России
• Условия Договора страхования жизни по продукту «Премиум» (для Страхователя)

4.

ДОКУМЕНТООБОРОТ
Этап 2.
Страховой консультант встречается с клиентом, и после успешной встречи с клиентом
приносит ОМ документы для последующей проверки и передачи через WARP
Оставляет клиенту:
• Расписка для Страхователя с описанием программ страхования, страховых сумм и взносов
• Условия Договора страхования жизни по продукту «Премиум»
• Бланк почтового перевода – для оплаты страховой премии или первого взноса через Почту России, если клиент
сам оплачивает взнос
• Бланк-образец почтового перевода – для оплаты клиентом очередных страховых взносов через Почту России
Приносит ОМ следующие документы для последующей проверки:
• Заполненное Заявление о страховании жизни, включая Анкету Застрахованного (медицинскую анкету) в одном
экземпляре для Страховщика, в котором заполняется информация о участниках договора, выбранных программах
страхования, страховой сумме, страховом взносе, сроке страхования
• Бланк «Дополнительные вопросы», на которые необходимо ответить при ответе «Да» на любой вопрос в Анкете
Застрахованного
• Бланк дополнительной информации для Страховщика, если Страхователь является юридическим лицом или
индивидуальным предпринимателем
• Копию квитанцию об оплате первого взноса (кассовый чек)

5.

ДОКУМЕНТООБОРОТ
Этап 3.
Страховой консультант самостоятельно узнает информацию о состоянии Заявления в системе
WARP (In force). Если Заявление успешно прошло андеррайтинг, то ОМ из системы WARP
распечатывает ПОЛИСНЫЙ КОМПЛЕКТ документов для клиента
Полис в 2-х экземплярах (для Страховщика и Страхователя)
Приложение к полису: Минимальные гарантированные размеры выкупной суммы в 2-х экземплярах (для
Страховщика и Страхователя)
Приложение к полису: Общие правила страхования жизни и Дополнительные условия страхования
Приложение к полису: Таблица размеров страховых выплат в связи со страховыми случаями «Телесные
повреждения в результате несчастного случая» (в % от страховой суммы в связи со страховыми событиями
«Телесные повреждения в результате несчастного случая»)
Приложение к полису: Таблица размеров страховых выплат в связи со страховыми случаями «Хирургические
операции Застрахованного НС» (в % от страховой суммы в связи со страховыми событиями «Хирургические
операции Застрахованного результате несчастного случая»);
Приложение к полису: Таблица размеров страховых выплат в связи со страховыми случаями «Хирургические
операции Застрахованного Болезнь» (в % от страховой суммы в связи со страховыми событиями
«Хирургические операции Застрахованного результате болезни»)

6.

ДОКУМЕНТООБОРОТ
Этап 4.
Страховой консультант вручает на подписание клиенту ПОЛИСНЫЙ комплект, после чего
Оставляет клиенту:
• Подписанный Полис (экземпляр Страхователя)
• Подписанное приложение к полису: Минимальные гарантированные размеры выкупной суммы (экземпляр
Страхователя)
• Приложение к полису: Общие правила страхования жизни и Дополнительные условия страхования
• Приложение к полису: Таблица размеров страховых выплат в связи со страховыми случаями «Телесные
повреждения в результате несчастного случая» (в % от страховой суммы в связи со страховыми событиями
«Телесные повреждения в результате несчастного случая»)
Приложение к полису: Таблица размеров страховых выплат в связи со страховыми случаями «Хирургические
операции Застрахованного НС» (в % от страховой суммы в связи со страховыми событиями «Хирургические
операции Застрахованного результате несчастного случая»);
Приложение к полису: Таблица размеров страховых выплат в связи со страховыми случаями «Хирургические
операции Застрахованного Болезнь» (в % от страховой суммы в связи со страховыми событиями
«Хирургические операции Застрахованного результате болезни»)
Бланк-образец почтового перевода – для оплаты очередных страховых взносов через Почту России
Приносит ОМ следующие документы:
• Подписанный Полис (экземпляр Страховщика)
• Подписанное Приложение к полису: Минимальные гарантированные размеры выкупной суммы (экземпляр
Страховщика)

7.

ДОКУМЕНТЫ НА ПОДПИСЬ КЛИЕНТУ
Экземпляр Страховщика
Страхователь подписывает
2 экземпляра Полиса и
2 экземпляра «Минимальных
гарантированных выкупных
сумм»
Экземпляр Страхователя

8.

ДОКУМЕНТЫ НА ПОДПИСЬ КЛИЕНТУ
Брянск
Брянск

9.

ОБЩИЕ ПРАВИЛА
ЗАПОЛНЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ
• Все документы заполняются со слов клиента и
в соответствии с его паспортом;
• Нужные квадраты отмечаются знаком V или Х;
• Бланки следует заполнять аккуратно

10.

ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ ЖИЗНИ «ПРЕМИУМ»
Заявление о страховании жизни «Премиум» состоит из четырех страниц

11.

ЗАПОЛНЕНИЕ АНКЕТЫ ЗАСТРАХОВАННОГО
Страница №3 заявления
1 6 0
70
Нет
Нет
1 2 0
8 0
Нет
Нет
v
Обязательно должна быть заполнена информация о курении, потреблении алкоголя, если
Застрахованный не курит и/ или не пьет, необходимо написать слово «нет» в соответствующих
клетках
v
v
v
v
Анкета должна содержать ответы на все вопросы: ДА или НЕТ, не допускается зачеркивание
2-х клеток одновременно
Каждый вопрос от 1 до 26, на который имеется ответ ДА, требует ответов на дополнительные
вопросы на бланке ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ АНКЕТЫ
v
v
v
v
ОТСУТСТВИЕ ОТВЕТОВ НА ВОПРОСЫ МЕДИЦИНСКОЙ АНКЕТЫ НЕ ДАЕТ
ВОЗМОЖНОСТИ АДЕКВАТНО ОЦЕНИТЬ ЗАПРАШИВАЕМЫЙ РИСК И СВОЕВРЕМЕННО
ВЫПУСТИТЬ ПОЛИС!
v
v
v
v
v
v
v
v
В Анкете Застрахованного НЕ допускаются пропуски или исправления – это автоматически ведет к дополнительным запросам
и предоставлению документов, подтверждающих состояние здоровья клиентов. При обнаружении ошибок на втором листе
Заявление необходимо переписать

12.

ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ ЖИЗНИ «ПРЕМИУМ»
После заполнения Анкеты Застрахованного
(медицинской анкеты) необходимо
заполнить четвертую страницу Заявления
1
2
3
4
Заявление о страховании жизни «Премиум» состоит из четырех страниц

13.

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ
Страница №3 заявления
Графа «Агент (осн.)» должна
быть обязательно заполнена
1111111
1 7 0 3 2 01 5
v
Поставьте отметку, если Страхователь согласен на
уменьшение страховых сумм без предварительного
согласования, в случае принятия на страхование с
увеличенным тарифом. Если Страхователь не дает своего
согласия, то он обязан произвести доплату до вновь
рассчитанной Страховщиком суммы страховой премии или
первого страхового взноса
Поставьте отметку, если Страхователь частично или
полностью подтверждает информацию, перечисленную
ниже (является гражданином США, родился в США, имеет
адрес в США и др.)
v
Семенов Владимир Алексеевич

14.

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ
Страница №3 заявления
Поставьте отметку, если Застрахованный частично или
полностью подтверждает информацию, перечисленную
ниже (является гражданином США, родился в США,
имеет адрес в США и др.)
v
Данные о Застрахованном должны быть
подписаны Застрахованным (для
Застрахованных моложе 18 лет – законным
представителем Застрахованного (одним из его
родителей) и Страховым Консультантом
Семенов Владимир Алексеевич
Алексеева В.С.
1

15.

ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ ЖИЗНИ «ПРЕМИУМ»
Следующий шаг – заполнение фактической информации об
участниках договора и программах страхования на 1
странице Заявления
1
2
3
4
Заявление о страховании жизни «Премиум» состоит из четырех страниц

16.

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ
Страница №1
ВАЖНО! Обязательно уточнить
у клиента адрес электронной
почты и заполнить ячейку, для
отправки кассовых чеков
1 1 1 1 1 1 1
2 2 2 2 2 2 2
Москва
Семенов Владимир Алексеевич
v
0 6 0 5 1 9 7 5
Москва
паспорт
0 1 0 7 2 0 1 8
Обязательно указывается
заполнения заявления
РФ
женат
5 2 0 0
1 2 3 4 5 6
Советским РОВД г. Красноярск
0 1 0 1 1 9 8 5
1 2 4 5 8 7 7 7 7 7 7 7
9 1 6 6 2 5 5 3 6 4
[email protected]
ООО «Форум»
юрист
1 2 3 1 0 3 г. Москва, Карамышевский проезд д.6
1 2 4-5 8 7
1
4 9 5 2 4 7 5 4 6 3

17.

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ
Страница №1
Необходимо проверить правильность
заполнения всех обязательных граф на
первом листе Заявления
1 1 1 1 1 1 1
2 2 2 2 2 2 2
Москва
0 1 0 7 2 0 1 8
Семенов Владимир
Алексеевич
Графа ИНН
обязательна для заполнения. Если
у клиента нет 0с 6собой
v
0 5 ИНН
1 9 или
7 5 он его не
получал, необходимо написать «не получал»,
Москва«не имеет».
паспорт
Пустой данная графа оставаться не
должна!
РФ
женат
5 2 0 0
1 2 3 4 5 6
Советским РОВД г. Красноярск
0 1 0 1 1 9 8 5
1 2 4 5 8 7 7 7 7 7 7 7
9 1 6 6 2 5 5 3 6 4
[email protected]
ООО «Форум»
юрист
1 2 3 1 0 3 г. Москва, Карамышевский проезд д.6
1 2 4-5 8 7
1
4 9 5 2 4 7 5 4 6 3

18.

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ
Важно заполнять адрес фактического места жительства это
информация
используется
для
последующей
коммуникации с клиентом!
Страница №1
Москва
Ленина
1
1 7 1 1 9
6
3
Х
Отметить в случае, если адрес фактического
места жительства совпадает с адресом
регистрации
Х
Отметить в случае, если Застрахованный является Страхователем

19.

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ
Страница №1
Все суммы заполняются
справа налево
Отметить
выбранные
программы
страхования и риски в рамках ДП
Программа НС
1 50 00 0 0
25 0 00 0
v
v
1 7 4 8
v
v
v
v
1 50 0 00 0
15 0 00 00
75 0 00 0
5 0 00 0 0
v
1 5 0 0
5 2 9
1 50 0 00 0
1 00 0 00 0
6 9 3 0
2 7 8 0
v
v
v
v
3 8 95 5
1
1
2
2
8
3
8
3
4
2
2
4
5
0
8
5
Указать итоговый страховой взнос
по программе цифрами и
прописью
Шестьдесят пять тысяч восемьсот семьдесят рублей

20.

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ
Страница №1
Отметить возможность индексации
Указать срок действия
договора страхования
Указать периодичность
взносов
v
20
v
v
Семенов Владимир Алексеевич
Семенов Владимир Алексеевич
Алексеева В.С.
Данные подписываются Страхователем, Застрахованным
(для Застрахованных моложе 18 лет – законным
представителем Застрахованного) и Страховым
Консультантом
Обязательно отметить диапазон годового дохода Застрахованного, если совокупная страховая сумма по Базовой программе
и/или рискам Смерть НС, Инвалидность НС свыше 1 500 000 руб.; по риску Госпитализация свыше 1500 руб./день !

21.

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ
Страница №2
Если клиент является публичным должностным
лицом РФ, отметьте в данном блоке и напишите
занимаемую им должность
v
Член совета директоров Центрального Банка РФ
v
v

22.

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ
Обязательно указывается все данные о
выгодоприобретателе, в том числе
степень родства Выгодоприобретателя
и Застрахованного
Страница №2
Семенов Сергей Владимирович
Г.Москва
5 2 9 0
68 4 3 5 5
1 8 0 1 2 0 1 4
УФМС Ленинского р-на г.Москва
РФ
Сын
Москва,Ул.Профсоюзная д.115 кв 55
1 0 0
1 5 0 1 2 0 0 3
v
145-010
Нет
Если Выгодоприобретатель не назначен, то этот блок
Заявления не заполняется, в этом случае страховые выплаты
при смерти Застрахованного будут осуществлены его
законным наследникам
Семенов Владимир Алексеевич
Семенов Владимир Алексеевич
Алексеева В.С.
Данные подписываются Страхователем, Застрахованным (для
Застрахованных моложе 18 лет – законным представителем
Застрахованного) и Страховым Консультантом

23.

ЗАПОЛНЕНИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ОПРОСНИКА
Бланк Дополнительного опросника – двусторонний. На одной стороне
приведены дополнительные вопросы, на оборотной стороне – место
для ответов. Заполняется в случае ответа «Да» на любой вопрос
медицинской анкеты

24.

ЗАПОЛНЕНИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ОПРОСНИКА
Необходимо ответить на дополнительные
вопросы, которые соответствуют номеру ответа
ДА в медицинской анкете

25.

ЗАПОЛНЕНИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ОПРОСНИКА
Обязательно заполняется
агентский номер
1111111
Семенов Сергей Владимирович
Семенов Сергей Владимирович
6
1
2
3
4
Апрель 2008 года; бытовая травма
Перелом запястья
Нет
Нет
1 112012
1112012
Заполняется ФИО Страхователя
и Застрахованного
Заполняются подробные ответы
на соответствующие
дополнительные вопросы
При выявлении ошибок
в ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ
АНКЕТЕ – анкету
необходимо дополнить
или переписать

26.

БЛАНК ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ ИНФОРМАЦИИ
Бланк Дополнительной информации заполняется, если
Страхователь является юридическим лицом или
индивидуальным предпринимателем
Страхователем может выступать юридическое лицо или
индивидуальный
предприниматель,
Основным
Застрахованным
(ОЗ)
–
любое
дееспособное
физическое лицо, а Дополнительным Застрахованным
(ЗР) - ребенок Основного Застрахованного или ребеноксирота, взятый под патронаж

27.

СТРАХОВОЙ ПРОДУКТ «ПРЕМИУМ»
Образцы заполнения
документов на оплату

28.

ДОКУМЕНТЫ НА ОПЛАТУ ПЕРВОГО ВЗНОСА

29.

ЗАПОЛНЕНИЕ РАСПИСКИ ДЛЯ СТРАХОВАТЕЛЯ
Алексеева Валентина Сергеевна
Семенова Сергея Владимировича
1234567
11.01.2018
1 50 00 0 0
3 8 95 5
25 0 00 0
1 7 4 8
1 50 0 00 0
15 0 00 00
75 0 00 0
5 0 00 0 0
1 5 0 0
1 50 0 00 0
1 00 0 00 0
1
1
2
2
8
3
8
3
4
2
2
4
Заполняются все параметры
программ страхования в
соответствии с Заявлением о
страховании
5
0
8
5
5 2 9
6 9 3 0
2 8 7 0
3 6 1 1
Шестьдесят пять тысяч восемьсот семьдесят рублей
30
v
987654321
v
Алексеева В. С.
11.01.2018
Подписывается
Страховым консультантом

30.

ЗАПОЛНЕНИЕ БЛАНКА ПОЧТОВОГО ПЕРЕВОДА
00
31321
Тридцать одна тысяча триста двадцать семь рублей 00 копеек
Семенов Владимир Алексеевич
Московская обл., Щелковский р-н,
п. Монино, ул. Ленина, д. 9, кв. 16
122254
паспорт
4602
547002
ОВД Щёлковского р-на Московской области
РФ
01.10.2002
23.10.1965
Х

31.

ОБРАЗЕЦ БЛАНКА ПОЧТОВОГО ПЕРЕВОДА
ДЛЯ ОПЛАТЫ ОЧЕРЕДНЫХ ВЗНОСОВ
Для оплаты последующих взносов через
Почту России клиент может
сформировать бланк перевода на сайте
компании или воспользоваться
стандартным образцом в отделениях
Почты России.
Для формирования бланка на сайте
компании необходимо заполнить
специальную форму.
При этом часть данных появится на
бланке автоматически, оставшиеся необходимо заполнить от руки.
Если клиент формирует бланк на сайте
компании, на нем присутствует
индивидуальный QR-код.