Основы организации и деятельности центральных банков

1.

Тема 5.1
«Основы организации и деятельности
центральных банков»

2. Вопросы для рассмотрения:

1.
2.
3.
Функции центральных банков.
Денежно-кредитная политика центральных
банков.
Сотрудничество центральных банков на
международном уровне.

3. Функции центральных банков

Вопрос 1

4. Вопрос 1. Функции центральных банков

Центральный банк является главным банком государства,
Он независим от распорядительных и исполнительных
органов власти

5. Центральный банк может находиться

в государственной собственности, когда его капитал полностью
принадлежит государству (в России, Великобритании, Франции)
в акционерной собственности (капитал банка распределен между
акционерами, в США)
в смешанной государственной и частной собственности (в Бельгии,
Швейцарии, Японии)

6. Основные задачи Центрального банка

Эмиссионный центр страны,
т.е. монопольное право на
выпуск банкнот
Банкир Правительства.
Поддерживает
государственные программы и
размещает государственные
ценные бумаги, предоставляет
кредиты и выполняет расчетные
операции для
Правительства, хранит золотовалютные резервы
«Банк банков», т.е. совершение операций не с торговопромышленной клиентурой, а преимущественно с банками
данной страны(хранение кассовых резервов, предоставление
банкам кредитов; осуществление надзора за банками;
регулирование деятельности банка)
Главный расчетный центр
страны, выступает
посредником между
другими банками страны
при выполнении
безналичных
расчетов, основанных на
зачете взаимных
требований и обязательств
Орган регулирования
экономики денежнокредитными
методами

7. Функции Центрального банка

Регулирующая (регулирование денежной массы в обращении,
что достигается путем сокращения или расширения наличной или безналичной эмиссии и
проведения дисконтной политики, политики минимальных резервов, открытого рынка,
валютной политики)
Контролирующая (определение соответствия требованиям к качественному составу банковской
системы (разработка набора необходимых для кредитных институтов экономических
коэффициентов и норм, и контроль за ними)
Информационно-исследовательская (ЦБ анализируя и публикуя информацию о ситуации в
денежно-кредитной сфере, может оперативно реагировать на экономические процессы. Он может
осуществлять консультационную деятельность).

8. Денежно-кредитная политика центральных банков

Вопрос 2

9. Денежно-кредитная политика центрального банка

это совокупность государственных мероприятий,
регламентирующих деятельность денежно-кредитной
системы, рынка ссудных капиталов, порядок безналичных
расчетов с целью достижения ряда общеэкономических
целей: стабилизации цен, темпов экономического роста,
укрепления денежной единицы.
Денежно-кредитная политика центрального банка является
составной частью единой государственной экономической
политики.

10. Денежно-кредитная политика центральных банков

Разработка и реализация денежно-кредитной политики —
важнейшая функция центрального банка.
Разработка денежно-кредитной политики опирается на общие
целевые ориентиры экономического развития страны и включает в
себя определение стратегических целей и основных задач
денежно-кредитной политики на планируемый период (год).

11. Основные цели денежно-кредитной политики государства:

Сдерживание инфляции
Обеспечение полной занятости
Регулирование темпов экономического роста
Смягчение циклических колебаний в экономике
Обеспечение устойчивости платежного баланса

12. Типы денежно-кредитной политики

(политика «дорогих» денег)
направлена на ограничение денежнокредитной эмиссии, ужесточение условий и
ограничение объема кредитных операций
КО и повышение уровня процентных ставок.
Она
сопровождается
бюджетноналоговыми
мероприятиями
по
увеличению
налогов,
сокращению
государственных расходов и др.
Цели:
сдерживание
инфляции,
оздоровление
платежного
баланса,
сглаживание
циклических
колебаний
деловой
активности
в
периоды
экономических подъёмов.
(политика «дешевых» денег»)
означает
расширение
масштабов
кредитования, ослабление контроля
над приростом количества денег в
обращении,
понижение
уровня
процентных ставок.
Она сопровождается сокращением
налоговых ставок, ростом расходов
государственного бюджета и др.
Цели–
стимулирование
деловой
активности и экономического роста,
сокращение безработицы.
Рестрикционная ДКП
Экспансионистская ДКП
(от лат. ограничение)
(от лат. распространение)

13. Рестрикционная ДКП

ОБЩЕСТВЕННЫЙ СЕКТОР
ЧАСТНЫЙ СЕКТОР
Сокращение кредитов
на развитие производства
Сокращение сбережений.
Сокращение кредитов
Сокращение инвестиций
на потребление
Спад производства
Снижение спроса
на товары и услуги
Рост безработицы

14. Экспансионистская ДКП

ОБЩЕСТВЕННЫЙ СЕКТОР
ЧАСТНЫЙ СЕКТОР
Рост кредитов
на развитие производства
Рост сбережений.
рост кредитов
Рост инвестиций
на потребление
Рост производства
Увеличение спроса
на товары и услуги
Увеличение количества
рабочих мест

15. Основные инструменты центрального банка в реализации денежно-кредитной политики

Регулирование официальных
резервных требований
Операции на открытых
рынках
• Мощное
средство
воздействия
на
предложение денег.
• Увеличивая или уменьшая
резервные требования ЦБ
может
регулировать
кредитную
активность
банков и соответственно
влиять на предложение
денег.
• Основной
инструмент
регулирования
предложения
денег - покупка и продажа ЦБ
государственных ценных бумаг.
• Покупая ценные бумаги на
открытом
рынке,
ЦБ
увеличивает
резервы
коммерческих
банков,
тем
самым способствует увеличению
кредитования и соответственно
росту денежного предложения.
Регулирование учётной
ставки процента
(дисконтная политика)
• традиционно ЦБ предоставляет
ссуды коммерческим банкам.
• Ставка процента, по которой
выдаются эти ссуды, называется
учетной ставкой процента.
Изменяя
учетную
ставку
процента центральный банк
воздействует на резервы банков,
расширяя или сокращая их
возможности в кредитовании
населения и предприятий.

16. Сотрудничество центральных бан­ков на международном уровне

Вопрос 3

17. Сотрудничество центральных банков на международном уровне

Впервые сотрудничество центральных банков на межгосударственном
уровне проявилось при создании международного банка центральных
банков — Банка международных расчетов (БМР) в Базеле в 1930 г.
Организаторы БМР- центральные банки Англии, Франции, Италии,
Германии, Бельгии, Японии и группа американских банков во главе с
банкирским домом Моргана. Все эти банки подписали конвенцию со
Швейцарией, на территории которой функционирует Банк.
Штаб-квартира БМР находится в Базеле (Швейцария). Членами БМР
являются 55 центральных банков, в числе которых Банк России,
ставший членом БМР в 1996 г.

18. Штаб-квартира Банка международных расчётов Расположение  Швейцария, Базель

19. Основные цели БМР:

— развитие сотрудничества между центральными банками
— улучшение условий для проведения операций на международных
финансовых рынках
— оказание содействия центральным банкам в качестве доверенного лица по
международным расчетам
— урегулирование деликатных и кризисных ситуаций в международных
валютно-кредитных отношениях

20. Главные направления деятельности БМР

осуществление депозитных
операций (БМР принимает вклады
центральных банков на текущие и
срочные счета; в связи с высокой
степенью надежности и
незначительным уровнем риска
выплачиваемые БМР проценты по
вкладам несколько ниже
рыночных)
осуществление операций с
ценными бумагами (БМР
осуществляет торговлю векселями
и другими обязательствами
высоконадежных заемщиков)
осуществление валютных
операций (по поручению
центральных банков БМР проводит
наличные и безналичные сделки с
иностранной валютой)
выполнение операций с золотом (БМР
принимает от центральных банков
золото в виде вкладов, не начисляя по
ним процентов; по поручению
центральных банков БМР занимается
покупкой и продажей золота, которое
ввиду отсутствия собственного
хранилища находится в помещениях
соответствующих центральных банков)
осуществление кредитных
операций (БМР предоставляет
кредиты центральным банкам, в
том числе под залог золота)
выполнение агентских операций (БМР
оказывает центральным банкам услуги
доверенного лица при выпуске
международных займов; центральные
банки используют посреднические
функции БМР для осуществления
сделок, которые они не хотят проводить
от своего имени)

21. Взаимодействие Банка России по линии международного сотрудничества с центральными (национальными) банками зарубежных государств

Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) ведет
активную работу по развитию двустороннего сотрудничества с
центральными (национальными) банками зарубежных государств в
различных областях.
Одним из приоритетных направлений деятельности в рамках двустороннего
сотрудничества является участие работников Банка в качестве экспертов в
организуемых ими заседаниях рабочих групп по банковским и финансовым
вопросам, действующих в составе межправительственных комиссий по торговоэкономическому сотрудничеству, а также участие, по мере необходимости, в
самих заседаниях МПК.

22. Вопросы к семинарскому занятию №5

История развития Банка России:
1. Государственный банк.
2. Народный банк РСФСР.
3. Государственный банк СССР.