Центральный банк и его функции

1. Центральный банк и его функции

1.Сущность и функции ЦБ РФ
2. Денежно-кредитная политика
ЦБ РФ
3.Операции Банка России

2. 1.Сущность и функции ЦБ РФ

Центральный банк — главный регулирующий
государственный/межгосударственный орган
кредитной системы страны или группы (союза) стран
Основными целями деятельности Банка
России являются:
- обеспечение эффективной организации и
проведения денежно-кредитной политики;
- защита и обеспечение устойчивости рубля;
- развитие и укрепление банковской системы
страны.

3. Функции ЦБ РФ

1.
Монопольно осуществляет эмиссию наличных
денег и организует наличное денежное обращение;
2.
Во взаимодействии с Правительством РФ
разрабатывает и проводит единую
государственную денежно-кредитную поли тику;
3.
Устанавливает правила осуществления расчетов в
РФ;
4. Определяет порядок осуществления расчетов с
международными организациями, иностранными
государствами;

4. Основные функции Центрального Банка

5. Устанавливает правила проведения банковских
операций, правила бухгалтерского учета и
отчетности для банковской системы РФ;
6. Обслуживает счета бюджетов всех уровней
бюджетной системы РФ;
7. Устанавливает и публикует официальные курсы
иностранных валют по отношению к рублю;
8. Участвует в разработке прогноза платежного баланса
РФ и организует его составление;
9. Проводит анализ и прогнозирование состояния
экономики РФ в целом и по регионам.

5. 10. Проводит валютную политику

Валютная политика включает:
Регулирование валютного курса.
Проведение валютного регулирования и валютного
контроля.
Формирование официальных валютных резервов и
управление ими.
Осуществление международного валютного
сотрудничества и участия в международных
валютно-кредитных организациях.
-
-

6. 11. Регулирует деятельность коммерческих банков

Выдачу лицензии на банковскую деятельность;
Проверку отчетности, предоставляемой банками;
Ревизии на местах;
Контроль за соблюдением обязательных нормативов
деятельности банка

7. Обязательные нормативы деятельности банка

Н1
Норматив достаточности собственных средств (капитала)
банка определяется как отношение размера собственных средств
-
(капитала) банка и суммы его активов, взвешенных по уровню риска.
Минимально допустимое числовое значение норматива Н1
устанавливается в размере 6 процентов. (С 1 января 2015года.)
Нормативы ликвидности кредитной организации включают
нормативы:
Н2
Норматив мгновенной ликвидности представляет собой
отношение суммы высоколиквидных активов к сумме
обязательств банка по счетам до востребования (не менее
15%).
Н3
Норматив текущей ликвидности - отношение ликвидных
активов (денежные средства в наличной и безналичной форме)
и остатков на счетах к обязательствам до востребования и
сроком в пределах 30 дней.(не мене 50%).

8. Обязательные нормативы деятельности банка

Н4
Норматив долгосрочной ликвидности - отношение долгосрочных
кредитов сроком свыше 1 года к собственному капиталу и
обязательствам банка сроком свыше 1 года (допустимое значение
120%).
Н6
Максимальный размер риска на одного заемщика или группу
связанных заемщиков, устанавливается в процентах от размера
собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской
группы) и не может превышать 25 процентов размера собственных
средств (капитала) кредитной организации (банковской группы).
Н=О/К
О - совокупная сумма обяза-в банка перед одним или группой связа-х
заемщиков (их вклады, депозиты,кредиты полученные банком.)
К- собственный капитал.
Н7
Максимальный размер крупных кредитных рисков устанавливается
как выраженное в процентах отношение совокупной величины крупных
кредитных рисков и размера собственных средств (капитала)
кредитной организации (банковской группы). Максимальный размер
крупных кредитных рисков не может превышать 800 %.

9. Обязательные нормативы деятельности банка

Н 9.1
максимальный размер кредитов, банковских гарантий и
поручительств, предоставленных кредитной организацией
(банковской группой) своим участникам (акционерам) определяется в
процентах от собственных средств (капитала) кредитной организации
(банковской группы) (не более 50%)
Н 10.1.
совокупная величина риска по инсайдерам банка, которая
определяется как отношение совокупной суммы требований к
инсайдерам к собственным средствам банка и устанавливается в
размере не более3 %
Н 12 нормативы использования собственных средств (капитала)
кредитной организации для приобретения акций (долей) других
юридических лиц определяются как выраженное в процентах
отношение сумм инвестируемых и собственных средств (капитала)
кредитной организации (банковской группы). Максимальная
величина – 25%.

10. 2. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ

Проведение денежно-кредитной политики – представляет
собой комплекс мероприятий, направленных на изменение
денежной массы в обращении.
Методы проведения денежно-кредитной политики
Прямые ограничения и запреты:
Установление лимитов и запретов на проведение отдельных
банковских операций
Косвенные методы:
Ставка рефинансирования или официальная учетная ставка
Центрального Банка
Ключевая ставка
2. Рефинансирование кредитных организаций
3. Операции на открытом рынке, т.е. купля-продажа Центральным
Банком государственных ценных бумаг
4. Установление нормативов обязательных резервов для
коммерческих банков
1.

11. Методы проведения денежно-кредитной политики

5. Валютная интервенция, т.е. купли-продажи валюты на
валютном рынке для воздействия на курс рубля и суммарный
спрос и предложение денег
6. Депозитные операции

12. 3. Операции Банка России

К пассивным операциям ЦБ РФ относятся:
бумажно-денежная эмиссия;
формирование депозитов;
образование уставного капитала;
образование различного рода резервных фондов;
привлеченные кредиты;
хранение капиталов и резервов коммерческих
банков;
прочие пассивы.

13. Активные операции – операции по размещению ресурсов

Можно выделить следующие виды активных операций
ЦБ:
- учетно-ссудные операции;
- прямое кредитование государства;
- ломбардное кредитование;
- покупка государственных облигаций;
- купля-продажа золота и иностранной валюты.