Весь мир в портфеле. Необходимость финансового планирования

1. Весь мир в портфеле

2. Необходимость финансового планирования

2
Copyright 2007 ICN Holding

3. ИНСТРУМЕНТЫ

3
Структура банковских счетов
Цель: проведение денежных транзакций,
совершение платежей и место хранения
краткосрочных сбережений
Неотъемлемая часть прикладной сферы
жизнедеятельности современного человека 21
века
Copyright 2007 ICN Holding

4. ИНСТРУМЕНТЫ

4
Структура инвестиционных счетов
Цель: формирование денежного резерва для
создания источника платежей будущих
дорогостоящих и текущих расходов, особенно для
создания ренты на Золотой Период
Отсутствие собственного инвестиционного
портфеля ведет в будущем к потере качества
жизни вплоть до драматического уровня вне
зависимости от размера сегодняшних доходов
Copyright 2007 ICN Holding

5. ПРОБЛЕМА

5
Сегодня существует длинный список качественных
и нужных человеку инвестиционных
инструментов
Неквалифицированный инвестор не понимает и не
разбирается в инвестициях и совершает ошибки,
часто ведущие к потере всех сбережений
Налицо конфликт интересов между качеством и
выгодами инвестиционных инструментов и
способности инвестора их оценить
Copyright 2007 ICN Holding

6. ПРОБЛЕМА

6
Неквалифицированный инвестор плохо знаком с
правилами формирования инвестиционного
портфеля
Незнание ведет к массовым типичным ошибкам,
которые вовсе не безобидны
Copyright 2007 ICN Holding

7. ПРОБЛЕМА

7
80% инвесторов
поступают неправильно
и принимаю решения в
неудачное время
Copyright 2007 ICN Holding

8. НЕКОТОРЫЕ ТИПОВЫЕ ОШИБКИ

8
80% инвесторов совершают инвестиционные
ошибки под давлением психологических качеств
– страха и жадности. Это самые главные враги
инвестора
Чрезмерная привычка полагаться на «умного»
гуру, «который точно знает, как, когда и во что
инвестировать»
Инвестирование в источники, без их изучения и
не понимания, как они работают и откуда
происходит доходность
Copyright 2007 ICN Holding

9. НЕКОТОРЫЕ ТИПОВЫЕ ОШИБКИ

9
Инвестировать существенную порцию портфеля в
актив только потому, что он за последний год
резко вырос в стоимости
Инвестировать все свои инвестиционные ресурсы
в один актив (даже если он кажется очень
привлекательным и сильно разрекламированным
– это все равно серьезная ошибка)
Не следить за портфелем, полагая, что он сам
вырастет или кто-то за инвестора отрегулирует
его структуру
Copyright 2007 ICN Holding

10. РЕШЕНИЕ

10
ПАЕВЫЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ФОНДЫ
ПИФ
Copyright 2007 ICN Holding

11. ПИФ

11
Удачное решение прошлого века
С 1980 г. по 2000 г. резкий рост
популярности ПИФ в США и в мире
Copyright 2007 ICN Holding

12. ПИФ

12
Это – инвестиционная корпорация (акционерное
общество) оформленная и зарегистрированная
специальным образом, называется фондом
Единственным видом деятельности такой
корпорации является размещение вложений
денег своих акционеров в инвестиционных
активах с целью создания положительной
доходности
Copyright 2007 ICN Holding

13. ПИФ

13
Акцию фонда можно купить только у фонда
Акция фонда не торгуется на бирже, и ее цена
рассчитывается по формуле, и напрямую зависит
от стоимости всего портфеля и от качества
инвестиционных активов
Чтобы продать акцию, инвестор ее возвращает в
фонд и получает от фонда деньги в сроки,
зависящие от уровня ликвидности ценных бумаг
в портфеле
Copyright 2007 ICN Holding

14.

БАНК
-- ПРОЦЕНТ прибыли ПОСТОЯННЫЙ
ФОНД (ПИФ)
80%
-- ПРОЦЕНТ РОСТА / КОРРЕКЦИЙ КОЛЕБЛЕТСЯ
68.6
67.6
60%
46.7
37.8
40%
46.3
37.6
26.8
20.4
22.2
21.9
19.7
20%
29
32.9
27.8
25.9
13.7
25.6
23.6
21.2
19.2
32.7
22.5
10.8
10.9
3.1
2.2
3.3
0
-0.2
-5.3
-20%
1966
© 2006
-6.4
1968
1970
-9.1
-9.9 -12.1
1972
1974
1976
1978
1980
26 трендов РОСТА
1982
1984
1986
1988
1990
1992
1994
1996 1997
6 периодов коррекции

15.

Фонд (ПИФ)
1970 – 77 года.
Планируемый агрессивный рост 25% в год
в период работы
Стоимость доли $10,000.00
Т ы с. Д о л л а р о в
60
50
Факт
21, 5%
$40.000
2%
$11.400
40
30
20
10
0
© 2006
1
2
3
4
5
6
7
Время

16.

Фонд (ПИФ)
в период работы 1986
– 92 года
25% в год.
Планируемый агрессивный рост
Стоимость доли $10,000.00
Т ы с. Д о л л а р о в
60
$43.000
50
Факт
24,3%
40
30
$11.400
20
2%
10
0
© 2006
1
2
3
4
5
6
7
Время

17.

Фонд (ПИФ) в период 1991 – 97 года.
Планируемый агрессивный рост 25% в год.
Стоимость доли $10,000.00
Т ы с. Д о л л а р о в
Факт
30,2%
60
50
Капитал $63,000.00
Внимание! Апрель 2000 г.
40
$136,605.00
30
20
2%
10
0
© 2006
1
2
3
4
5
6
7
Время
$11.400

18.

$10,000 ИНВЕСТИРОВАННЫЕ В 1957 ГОДУ СОЗДАЛИ ИВЕСТОРУ
$2,233,329 К 30 ИЮНЮ 1999 г. СРЕДНИИ ПРОЦЕНТ +13,87
© 2006

19. ПРЕИМУЩЕСТВА ПИФ

19
1 – Профессионализм
инвестиционного управления
Фондом управляет группа профессиональных
специалистов по стратегии, заранее описанной в
Меморандуме
Инвестору нет необходимости принимать текущие
инвестиционные решения
Copyright 2007 ICN Holding

20. ПРЕИМУЩЕСТВА ПИФ

20
2 – Диверсификация
Общая сумма интегрированных в пуле фонда
денег позволяет купить множество разных
ценных бумаг, что позволяет достичь первичной
диверсификации
Риски инвестиций адекватно снижаются,
защищая интересы инвестора
Copyright 2007 ICN Holding

21. ПРЕИМУЩЕСТВА ПИФ

21
3 – Низкий стартовый минимум
инвестиций
Эффективный портфель требует высокой суммы
денег, чтобы добиться минимальной
диверсификации и снижения эффекта затрат на
оплату транзакций
Покупая акции фонда, инвестору не нужно платить
высокие суммы денег, так как его деньги
интегрируются в большой пул. Малыми деньгами
инвестор достигает эффекта крупного портфеля
Copyright 2007 ICN Holding

22. ПРЕИМУЩЕСТВА ПИФ

22
4 – Ликвидность
Биржевые ценные бумаги портфеля фонда
можно быстро продать на бирже и превратить в
деньги
Инвестор может получить свои деньги в обмен на
акции прямо от фонда в сроки, характерные для
продажи акций на бирже
Copyright 2007 ICN Holding

23. НЕДОСТАТКИ ПИФ

23
Фондом управляет конкретный управленец,
который может совершать ошибки
Конечная доходность фонда во многом зависит
от таланта менеджера
При ошибках менеджера, инвестор может
пострадать материально
Copyright 2007 ICN Holding

24. СОВРЕМЕННОЕ РЕШЕНИЕ

24
Уникальное решение конца XX – начала XXI века
Создание фондов
ETF
Copyright 2007 ICN Holding

25. ФОНД ETF

25
Copyright 2007 ICN Holding

26. ФОНД ETF

26
Copyright 2007 ICN Holding

27. ФОНД ETF

27
Copyright 2007 ICN Holding

28. Уникальные преимущества ETF

28
1. ETF не полагается на талант
менеджера, а инвестирует в сектор,
страну или индекс
2. Поэтому ETF отражает поведение
целого направления в инвестициях,
а не отдельной акции
Copyright 2007 ICN Holding

29. Уникальные преимущества ETF

29
Например:
ETF под названием DIA инвестирует в акции
индекса Dow Jones Индустриальный и его цены в
точности отражают значение индекса Dow Jones
Если инвестор хочет заработать на индексе
Dow Jones он покупает акции фонда ETF - DIA
Это легко и понятно
Copyright 2007 ICN Holding

30. Уникальные преимущества ETF

30
Обратите внимание, что синяя линия (цены фонда DIA)
накладываются на красную линию (цифры индекса DJIA)
Copyright 2007 ICN Holding

31. Уникальные преимущества ETF

31
Синяя линия (цены фонда SPY) накладываются на
красную линию (цифры индекса S&P500)
Copyright 2007 ICN Holding

32. Уникальные преимущества ETF

32
Синяя линия (цены фонда QQQQ) накладываются на
красную линию (цифры индекса NASDAQ)
Copyright 2007 ICN Holding

33. Уникальные преимущества ETF

33
До 2000 года инвестор должен был разбираться
сам в корпоративных тонкостях, которые очень
сложные
После создания ETF, которые инвестируют в
тенденции и отдельные сектора
Вопрос выбора для неквалифицированного
инвестора стал простым и выгодным
Copyright 2007 ICN Holding

34. Уникальные преимущества ETF

34
Пример:
С 2003 - 2004 годов резко стали развиваться
страны Азии, особенно Китай
Как простому человеку извлечь пользу из
экономического роста азиатских стран без того,
чтобы изучать отдельные корпорации?
Copyright 2007 ICN Holding

35. Уникальные преимущества ETF

35
РЕШЕНИЕ
ETF
Copyright 2007 ICN Holding

36. Уникальные преимущества ETF

36
Фонд FXI – индекс экономики Китая
Фонд EWH - индекс экономики Гонконга
Фонд EWT - индекс экономики Тайваня
При этом, менеджеры фонда не управляют
портфелем, а только контролируют соответствие
наполнения нужному индексу
Полностью отсутствует риск ошибки менеджера
Copyright 2007 ICN Holding

37. Уникальные преимущества ETF

37
2005 год – индекс Китая вырос на 27%
2006 год – рост на
65%
Copyright 2007 ICN Holding

38. Уникальные преимущества ETF

38
Пример:
С 2004 - 2005 годов хорошо развиваются
экономики Латинской Америки, Азии и России
Для прозорливых инвесторов созданы
соответствующие фонды ETF, которые отражают
поведение экономики этих регионов
Copyright 2007 ICN Holding

39. Уникальные преимущества ETF

39
Фонд ILF (Латинская Америка) в 2005 году вырос на 73%
2006 год – 72%
Copyright 2007 ICN Holding

40. Уникальные преимущества ETF

40
В 2006 году создается серия новых фондов,
отражающих современные тенденции в мире
инвестиций
Например, среди новых фондов создается ETF,
отражающий индекс BRIC – Бразилия, Россия,
Индия и Китай – фонд EEB
Copyright 2007 ICN Holding

41. Уникальные преимущества ETF

41
С сентября 2006 года за три месяца фонд EEB вырос на
Copyright 2007 ICN Holding
25%

42. Уникальные преимущества ETF

42
На конец 2006 г. создано свыше 370 фондов ETF
На конец ноября 2010 г. в мире насчитывалось
2422 ETF с активами под управлением $1,231
трлн., имеющих 5413 листинга на 46 биржах,
говорится в исследовании Black Rock
Copyright 2007 ICN Holding

43. Уникальные преимущества ETF

43
Современные фонды ETF отражают по сути все
актуальные инвестиционные тенденции в мире
от секторных портфелей до страновых и
валютных
Copyright 2007 ICN Holding

44. Как контролировать выгодные ETF

44
Цены и ситуацию с ETF легко можно найти на
всех общеизвестных сайтах, таких как Yahoo,
Google и других
На сайте ICN Holding даются:
- Еженедельное положение по лучшим ETF
- Анализ экономики и рекомендации, какие
сектора или страны лучше наиболее выгодны для
инвестиций
Copyright 2007 ICN Holding

45. Как контролировать выгодные ETF

45
• Все фонды ETF
можно анализировать
еженедельно на сайте
www.usicn.com
(ICN Holding)
• Видеть лучшие
тенденции в период
от одного месяца до
трех лет
Copyright 2007 ICN Holding

46. Как инвестировать в ETF

46
ICN Holding с
партнерами предлагает
три варианта
инвестиций в фонды
ETF
Copyright 2007 ICN Holding

47. Как инвестировать в ETF

47
I ВАРИАНТ
Открытие прямого брокерского счета в компании
Interactive Brokers Group, Inc в рамках
инвестиционной платформы ICN Holding
Решения могут принимать:
- Сам инвестор
- Инвестор поручает ICN Holding управлять его
портфелем
Copyright 2007 ICN Holding

48. Как инвестировать в ETF

48
II
ВАРИАНТ
Создавать портфель самостоятельно
Поручить менеджерам ICN Holding создавать и
поддерживать портфель
Copyright 2007 ICN Holding

49. Как инвестировать в ETF

49
III
ВАРИАНТ
Купить сквозные паи программы
Silver Arrow (SA-20),
которой полностью управляют менеджеры
ICN Holding
Copyright 2007 ICN Holding

50. Как инвестировать в ETF

50
Программа Silver Arrow (инвестиционная линия
SA20) базируется на инвестициях в лучшие
фонды ETF
Сделав инвестиции в линию SA20 (Silver Arrow)
инвестор поручает принимать все решения за
него менеджерам ICN Holding
Copyright 2007 ICN Holding

51. Исторические данные SA-20

51
Copyright 2007 ICN Holding

52. Исторические данные SA-20

52
Доходность SA-20 за 11 лет
580,3%
Copyright 2007 ICN Holding

53. Исторические данные SA-20

2005 год
2006 год
2007 год
2008 год
2009 год
2010 год
2011 год
2012 год
2013 год
2014 год
26,2%
34,1%
30,93%
11,47%
28,9%
19,2%
11,2%
12,4%
19,14%
15,83%

54. Исторические данные SA-20

Надежность счетов с ICN Holding
55
Все инвестиционные счета с
ICN Holding страхуются от
внеинвестиционных рисков
на трех уровнях
Copyright 2007 ICN Holding

55. Надежность счетов с ICN Holding

56
I уровень
Правительственное агентство FDIC
страхует наличность каждого
инвестора на сумму до $100,000
Copyright 2007 ICN Holding

56. Надежность счетов с ICN Holding

57
II уровень
Правительственное агентство по
защите инвесторов SIPC страхует
инвестиционные активы каждого
инвестора на сумму до $500,000, (из
которых - $100,000 – наличность)
Copyright 2007 ICN Holding

57. Надежность счетов с ICN Holding

58
III
уровень
Брокерский дом (внутри которого ICN
Holding поддерживает пространство
счетов своих клиентов OMNIBUS)
страхует частным способом активы
каждого инвестора на сумму до
$250,000,000
Copyright 2007 ICN Holding

58. Надежность счетов с ICN Holding

SA-20
59
Создавайте
финансовые
планы с ICN
Holding и его
партнерами
Copyright 2007 ICN Holding

59. SA-20

ДОКУМЕНТЫ
ДЛЯ ОТКРЫТИЯ
ИНВЕСТИЦИОННОГО
СЧЕТА
1. Заявление
2. Форма W-8 BEN
3. Генеральная
доверенность
4. Доставка
корреспонденции
5. Ксерокопия
заграничного
паспорта
© 2006