Итоги работы сотрудников Новгородского отделения за первое полугодие 2018 года. Сравнительный анализ, план развития отделения

1. Итоги работы Новгородского отделения за1-е полугодие 2018 года.

Сравнительный анализ, итоги деятельности, план развития
отделения.

2. Выполнение плановых показателей за отчетный период 2017 и 2018 годы.

• Сравнительный график подписанных страховых премий за 2017 и
2018 годы.
8 387 646,00
9 000 000,00
8 000 000,00
7 000 000,00
6 000 000,00
5 000 000,00
3 570 319,00
4 000 000,00
3 000 000,00
2 000 000,00
1 000 000,00
0,00
1

3.

16000
Динамика роста страховых сборов
15095
9000000
14000
8000000
12000
11210
10000
7000000
6000000
8387,6
8000
5000000
4000000
6000
3000000
3570,3
4000
2000000
2000
1000000
0
0
1
2017
2018
план
факт
выполнение плана в %
В 2017 году, плановые показатели по подписанной премии составляли 15,1 млн.
руб. Выполнение плана составляло 3,5 млн, т.е. 23.7% от плана.
После корректировки плана, в связи с уменьшением количества сотрудников план
на первое полугодие 2018 года составил 11,2 млн. руб. – собрано 8,4 млн., что
составило 75%
2
2017
3
4
5
6
2018
Динамика роста страховых сборов в 2018 году составила 235%, и
показывает устойчивый рост по сравнению с 2017 годом.
Уровень пролонгации договоров (КАСКО, ИЮЛ, ДМС, ответственность и
прочие виды) составил более 85%.
По сравнению с 2017 годом появились новые ключевые клиенты,
партнеры и каналы продаж. (Сбербанк брокер, КАБОШ, ВНМД, Уралсиб
Банк, ВТБ).

4. Структура страхового портфеля Новгородского отделения в 2018 году

Виды страхования
клиенты
791 882
980 840
3 118 517
3,77
428 456
4,62
984 026
2 083 925
ОСАГО
ИЮЛ
ДМС
КАСКО
Ипотека и ИФЛ
прочие виды
В новгородском отделении складывается относительно сбалансированный
страховой портфель, состоящий из различных видов страхования. Перекос
в сторону ОСАГО вызван большим количеством клиентов – приходящих
непосредственно за оформлением полиса в офис компании, так как
сказывается удачное место расположение офиса.
Ю.Л.
Физ. Л.
Объем страховой премии, подписанной в Новгородском
отделении распределился следующим образом:
55% - премия по договорам юридических лиц
45% - премия по договорам физических лиц.

5. Убыточность по ОСАГО за I полугодие 2018 года.

№
п/п
Ф/Ю
Ф
Ф
Ф
Кол-во
объектов
Тип
Автобусы
Легковые автомобили
Грузовые автомобили
Колесные тракторы и дорожные
машины
Итог
Автобусы
Легковые автомобили
Грузовые автомобили
Колесные тракторы и дорожные
машины
Вездеходы, ратраки
Итог
Ф
Ф
Ю
Ю
Ю
Ю
Ю
Ю
Общий итог
Премия
начисленная
Аквизици
Количество В т.ч. по
Убыточность
НеттоТариф% онные
убытков,
риску Выплаты+РЗУ по суброгации
тариф%%
%
расходы
всего
угон
начисленной
%%
ЗСП (премиякомиссия)
3
586
11
13 539
2 688 907
54 143
3 722
821 162
24 111
1,69
1,32
1,35
0
1
1
1,69
1,31
1,34
1
601
19
28
7
187
2 756 776
166 449
196 609
112 519
116
849 111
70 119
55 602
22 273
1,32
2,19
1,76
4,02
0
1
7
10
10
1,31
2,04
1,57
3,62
1
1
56
809
1 133
477 519
260
402
148 656
0,20
0,28
2,13
10
10
9
0,18
0,25
1,94
1
657
3 234 295
997 767
1,40
2
1,37
12
0
502 886
0
0
63
0
0
56
0
0
502 886
142 900
0
0
0
61
204
0
0
0
54
204
0
0
0
0
0
142 900
0
0
96
0
0
96
0
645 786
66
60
11
0
11
1
0
0
Соотношение сборов и выплат
3 500 000
3 234 295
3 118 204
3 000 000
2 500 000
2 083 925
2 000 000
1 500 000
1 000 000
645 786
500 000
69 353
150 000
0
ОСАГО
КАСКО
премия
выплаты
Убыточность по
суброгации
начисленной с
учетом дельты
ПВУ
Прочие виды

6. Планы развития Новгородского отделения на 2018 год.

В 2017 году планировалось развивать сборы за счёт таких видов
страхования как: страхование животных, ОСГОП, КАСКО, ДМС,
Ипотечное страхование и различных видов ответственности.
Так как не было аккредитации в Сбербанке мы не могли
предоставить страховую защиту такому предприятию как
Великоновгородский мясной двор и Новгородский бекон.
При заключении агентских договоров с автосалонами Великого
Новгорода были достигнуты предварительные договоренности по
продаже наших полисов - в связи с отсутствием загрузки рем.
зоны автосалонов продажи так и не начались.
Страхование ответственности автобусных парков – принесло
убыточность по ОСАГО, в связи с чем было приостановлено
сотрудничество с ними и по ОСГОП и другим видам страхования.
Из за финансовых трудностей на предприятии партнере –
Новгородоблэлектро не состоялся договор ДМС
В 2018 году сложились качественные партнерские отношения с Сбербанк
Брокером в СПб и Пскове и мы приобрели нового большого клиента –
группу компаний КАБОШ, которые заключили с нами договоры по
страхованию залогового имущества, сельхоз животных, ОПО, страхование
спецтехники на общую сумму более 800 тыс. руб. (Особая благодарность за
участие в переговорах директору филиала Кривцову Михаилу Анатольевичу
и заместителю директора Остапчуку Алексею Николаевичу). На данный
момент с ними ведутся переговоры по заключению договоров ОСАГО
(планируемая премия более 1 млн. руб.)
По ДМС заключен новый договор с ООО «ТемпТранс» на сумму 500 тыс.
руб., пролонгирован договор с ООО «Бентелер автотехника Новгород» на
сумму 387 тыс. руб., а общая сумм апо заключенным договорам ДМС
составила более 900 тыс. руб. По информации от руководства
Новгородоблэлектро – до конца 2018 года, они планируют заключить с
нашей компанией договор ДМС на сумму не менее 2 млн. руб. также
проведены переговоры с ООО «Кнапер», которые в 3-м квартале 2018 года
также планируют заключить с нами договор ДМС на сумму 500 тыс. руб.
До конца 2018 года компания ООО «ТемпТранс» планирует закупить в
лизинг новые автомобили (обновление парка) и застраховать их по КАСКО
на сумму более 2,5 млн. руб. в нашей компании.
Ведутся активные переговоры с Новгородским филиалом Балтийского
лизинга, уже предоставляются первые котировки на страхование транспорта
и оборудования. (Применяется спец. Тариф)
Так как активно развивается страхование имущества физических и
юридических лиц – планируется заключение новых агентских договоров.
(Агентства недвижимости, брокер «Новобанка»)
Планируется активнее развивать ипотечный вид страхования, путем
сотрудничества с лояльными банками (УралСиб, Новобанк, Россельхозбанк)
Провести рекламную акцию в честь 25-летия компании, направленную на
узнаваемость бренда и разместить билборд непосредственно вблизи
центрального отделения Сбербанка с рекламой добровольного и
ипотечного страхования имущества граждан.

7.

Андеррайтерский результат
Период начала действия договоров: с 01.01.2017 по 31.12.2017
Отчетная дата: 25.07.2018
Куратор (подразделение/сотрудник): Множественный выбор
Вид страхования: <Все>
Страховой риск (причина убытка): <Все>
Страховой продукт: <Все>
Т ип договора страхования: <Все>
Вид сумм: Начисления
Дополнительные расходы:
0,00%
Юр/Физ: <Все>
Договор страхования: <Все>
Инициатор (подразделение/сотрудник): <Все>
Инициатор Re: (подразделение/сотрудник): <Все>
№ п/п Договор
Вн. номер
Дата начала
Д ата окончания
Дата прекраще-ния
Срок (дней)
Дней на 25.07.2018
Лимит отв., руб
Премия начисленная
ЗПБ
Комиссия начисленная
Отчисления
за вычетом
в фонды
Нетто-премия
погашений
начислен-ные
КВ
Возврат премииЗПН
начисленный Состоявшиеся убытки,
Страховые
итого
выплаты
Закрытие дебиторской
Списание
задолжн.
кредитор.задолженности
РЗУ
(с учет коэф.1,2)
1 1592
2539 076 572,00 13 075 919,68 10 211 033,12 2 418 316,86
175 719,13 10 481 883,69
0,00 8 450 539,21 3 507 772,46 3 007 553,50
235 121,49
498 589,53
763 687,00
ИТО ГО :
2539 076 572,00 13 075 919,68 10 211 033,12 2 418 316,86
175 719,13 10 481 883,69
0,00 8 450 539,21 3 507 772,46 3 007 553,50
235 121,49
498 589,53
763 687,00
С учётом доп. Расходов
Комиссия + доп. Расходы
2 418 316,86
10 481 883,69
8 450 539,21
18,49%
1,34%
80,62%
18,49%
В % от ЗПН
41,51%
35,59%
9,04%
В % от ЗПН + ДР
41,51%
35,59%
9,04%
В % от ЗПБ
34,35%
29,45%
7,48%
В % от ЗПБ + ДР
Комбинированная убыточность (без учёта перестрахования): 42,34%
Комбинированная убыточность (с учётом перестрахования): 42,82%
Комбинированная убыточность без учета суброгации (без учёта перестрахования):
Комбинированная убыточность без учета суброгации (с учётом перестрахования):
42,34%
42,82%
Рентабель ность по нетто премии (без учёта перестрахования:)57,66%
Рентабель ность по нетто премии (с учётом перестрахования:) 57,18%
Рентабель ность по брутто-премии (без учёта перестрахования:)
47,72%
Рентабель ность по брутто-премии (с учётом перестрахования:)4 7,36%
Комбинированная убыточность + доп. расходы (без учёта перестрахования):
42,34%
Комбинированная убыточность (с учётом перестрахования): 42,82%
Рентабель ность по нетто премии + доп. расходы (без учёта перестрахования:)
57,66%
Рентабель ность по нетто премии + доп. расходы (с учётом перестрахования:)
57,18%
Рентабель ность по брутто-премии + доп. расходы (без учёта перестрахования:)
47,72%
Рентабель ность по брутто-премии + доп. расходы (с учётом перестрахования:)
47,36%
На основании андеррайтерского результата по итогам деятельности в 2017 году – Новгородское отделение было на пределе окупаемости

8.

Андеррайтерский результат
Период начала действия договоров: с 01.01.2018 по 30.06.2018
Отчетная дата: 25.07.2018
Куратор (подразделение/сотрудник): Множественный выбор
Вид страхования: <Все>
Страховой риск (причина убытка): <Все>
Страховой продукт: <Все>
Т ип договора страхования: <Все>
Вид сумм: Начисления
Дополнительные расходы:
0,00%
Юр/Физ: <Все>
Договор страхования: <Все>
Инициатор (подразделение/сотрудник): <Все>
Инициатор Re: (подразделение/сотрудник): <Все>
№ п/п Договор
Вн. номер
Дата начала
Д ата окончания
Дата прекраще-ния
Срок (дней)
Дней на 25.07.2018
Лимит отв., руб
Премия начисленная
ЗПБ
Комиссия начисленная
Отчисления
за вычетом
в фонды
Нетто-премия
погашений
начислен-ные
КВ
Возврат премииЗПН
начисленный Состоявшиеся убытки,
Страховые
итого
выплаты
Закрытие дебиторской
Списание
задолжн.
кредитор.задолженности
РЗУ
(с учет коэф.1,2)
1 1084
3302 676 947,71 8 467 028,62 2 741 362,85 1 308 057,46
105 275,90 7 053 695,26
0,00 2 268 871,43
673 714,01
614 608,43
64 914,96
129 494,04
123 684,66
ИТО ГО :
3302 676 947,71 8 467 028,62 2 741 362,85 1 308 057,46
105 275,90 7 053 695,26
0,00 2 268 871,43
673 714,01
614 608,43
64 914,96
129 494,04
123 684,66
С учётом доп. Расходов
Комиссия + доп. Расходы
1 308 057,46
7 053 695,26
2 268 871,43
15,45%
1,24%
32,17%
15,45%
В % от ЗПН
29,69%
27,09%
5,45%
В % от ЗПН + ДР
29,69%
27,09%
5,45%
В % от ЗПБ
24,58%
22,42%
4,51%
В % от ЗПБ + ДР
Комбинированная убыточность (без учёта перестрахования): 30,47%
Комбинированная убыточность (с учётом перестрахования): 31,10%
Комбинированная убыточность без учета суброгации (без учёта перестрахования):
Комбинированная убыточность без учета суброгации (с учётом перестрахования):
30,47%
31,10%
Рентабель ность по нетто премии (без учёта перестрахования:)69,53%
Рентабель ность по нетто премии (с учётом перестрахования:) 68,90%
Рентабель ность по брутто-премии (без учёта перестрахования:)
57,54%
Рентабель ность по брутто-премии (с учётом перестрахования:)5 7,12%
Комбинированная убыточность + доп. расходы (без учёта перестрахования):
30,47%
Комбинированная убыточность (с учётом перестрахования): 31,10%
Рентабель ность по нетто премии + доп. расходы (без учёта перестрахования:)
69,53%
Рентабель ность по нетто премии + доп. расходы (с учётом перестрахования:)
68,90%
Рентабель ность по брутто-премии + доп. расходы (без учёта перестрахования:)
57,54%
Рентабель ность по брутто-премии + доп. расходы (с учётом перестрахования:)
57,12%
При сохранении темпов роста сборов страховой премии и сбалансированности портфеля, отделение может давать устойчивую прибыль.