Svoya igra

1.

2.

Проверка
знаний
Криптодетектив
Угадайте
налог
Прикольчики
Ребусы
10
10
10
10
10
20
20
20
20
20
30
30
30
30
30
40
40
40
40
40
50
50
50
50
50

3. Категория 1

Вопрос
Какой сектор экономики, по отчетам ЕАГ,
наиболее уязвим для отмывания денег через
госзакупки?
1. IT-сектор и разработка ПО
2. Строительство и инфраструктурные проекты
3. Розничная торговля продуктами
4. Образовательные услуги
Категория 1
10

4. Категория 1

Ответ
Категория 1
2. Строительство и
инфраструктурные проекты
10

5. Категория 1

Вопрос
Какая схема отмывания денег чаще всего
описывается в отчетах ФАТФ как классическая
"трехфазная" модель?
1.
2.
3.
4.
Категория 1
Размещение -> Отмывание -> Интеграция
Размещение -> Расслоение -> Интеграция
Сбор -> Консолидация -> Вывод
Легализация -> Камуфляж -> Инвестиция
20

6. Категория 1

Ответ
2. Размещение -> Расслоение -> Интеграция
Категория 1
20

7. Категория 1

Вопрос
Что ФАТФ рекомендует делать в первую очередь при
подозрении на финансирование терроризма (ФТ)?
1. Заморозить счет и немедленно уведомить регулятора
(Росфинмониторинг)
2. Провести внутреннее расследование и уволить клиента без
объяснения причин
3. Обсудить ситуацию с клиентом и попросить его добровольно
закрыть счет
4. Дождаться официального запроса от правоохранительных органов
Категория 1
30

8. Категория 1

Ответ
1. Заморозить счет и немедленно уведомить
регулятора (Росфинмониторинг)
Категория 1
30

9. Категория 1

Вопрос
Что из перечисленного является классическим
красным флагом при проведении транзакции
клиентом?
1. Клиент регулярно переводит зарплату сотрудникам в один и
тот же день
2. Клиент просит провести сделку по цене значительно выше или
ниже рыночной без видимых причин
3. Клиент оплачивает налоги заранее
4. Клиент пользуется только безналичным расчетом
Категория 1
40

10. Категория 1

Ответ
2. Клиент просит провести сделку по цене
значительно выше или ниже рыночной без
видимых причин
Категория 1
40

11. Категория 1

Вопрос
Какая страна/территория чаще всего фигурирует в
отчетах ФАТФ как "юрисдикция с повышенным
риском" (черный список) из-за слабого режима
ПОД/ФТ?
1. Швейцария
2. Япония
3. Великобритания
4. Иран или КНДР
Категория 1
50

12. Категория 1

Ответ
Категория 1
4. Иран или КНДР
50

13. Категория 2

Вопрос
В одном из отчетов ФАТФ описывалась схема: хакер украл
крипту, зашел в онлайн-казино, проиграл 10% (комиссия
за "услугу"), а остальное вывел как легальный выигрыш.
Какое определение дали этой типологии эксперты?
1. Игровая зависимость
2. Транзакционное отмывание
3. Манипуляция рынком
4. Формирование фиктивной волатильности
Категория 2
10

14. Категория 2

Ответ
Категория 2
2. Транзакционное отмывание
10

15. Категория 2

Вопрос
Кто спрятан на фотографии?
Категория 2
20

16. Категория 2

Ответ
Категория 2
20

17. Категория 2

Вопрос
Сколько выпускников ТюмГУ
чтобы открыть свой бизнес?
Категория 2
нужно,
30

18. Категория 2

Ответ
Категория 2
Трое
Один, чтобы придумать идею, второй,
чтобы посчитать риски, третий, чтобы
взять кредит и все испортить
30

19. Категория 2

Вопрос
В страну N въехал иностранец. Он открыл компанию по продаже
кофе с собой. Выручка у него всегда ровно 950 000 рублей в месяц
(чуть ниже порога для обязательного контроля). Себестоимость
зерна он оплачивает криптовалютой из непонятного источника,
купленной ещё до въезда в страну. Кофейня работает в убыток, но не
закрывается.
О какой стадии отмывания денег идёт речь в отчётах ФАТФ?
1. Интеграция — когда деньги уже вложены в легальную экономику
2. Размещение — ввод грязных денег через легальный бизнес с
обналичкой через кассу
3. Консолидация — сбор средств в одном месте
4. Майнинг — добыча криптовалюты
Категория 2
40

20. Категория 2

Ответ
2. Размещение — ввод грязных денег через
легальный бизнес с обналичкой через кассу
Категория 2
40

21. Категория 2

Вопрос
Какой новый риск, связанный с NFT, ФАТФ
рекомендовала учитывать странам-участницам
в последних руководствах по виртуальным
активам?
1. Риск того, что NFT подешевеют
2. Риск кражи пароля от кошелька с NFT
3. Риск использования NFT для отмывания денег через продажу
самому себе на разных площадках
4. Риск того, что картинку скопируют правой кнопкой мыши
Категория 2
50

22. Категория 2

Ответ
3. Риск использования NFT для отмывания
денег через продажу самому себе на
разных площадках
Категория 2
50

23. Категория 3

Вопрос
Балеарские острова
В начале 2000-х годов власти одного известного курортного архипелага
в Средиземном море ввели сбор, который местные жители прозвали
«платой за бесплатный загар». Каждый иностранец, приезжающий
погреться на пляжи, обязан ежедневно отдавать в казну 1 евро.
Местные шутят, что даже если турист весь отпуск просидит в номере и
не увидит светила, заплатить всё равно придется — ведь он дышит
местным воздухом. Собранные средства направляют на уборку пляжей
и спасение черепах от пластика. Только в 2012 году здесь отдохнуло
более 10 миллионов иностранцев, так что казна пополнилась весьма
прилично.
Категория 3
10

24. Категория 3

Ответ
Категория 3
Налог на солнце
10

25. Категория 3

Вопрос
Гвинейская Республика
В одной из беднейших стран Западной Африки, где большинство
населения живет менее чем на доллар в день, существует налог,
который местные жители платят за отсутствие войны. Каждый год
мирного неба над головой обходится гвинейцу примерно в 17 евро
— сумма, на которую можно купить 34 килограмма местного кофе.
Самое удивительное, что аналогичный сбор существовал в
средневековой Англии: рыцари платили его в те годы, когда король
не воевал, и эта традиция продержалась три столетия.
Категория 3
20

26. Категория 3

Ответ
Категория 3
Налог на мир
20

27. Категория 3

Вопрос
Венеция
В одном из самых романтичных городов мира, стоящем на воде,
местные власти в 1993 году нашли способ зарабатывать на…
отсутствии света. Они обратили внимание, что многие кафе и
рестораны имеют выступающие части зданий, которые создают
на городской земле темные участки. За это владельцев заведений
обязали вносить ежегодную плату в казну. Некоторые
коммерсанты решили проблему радикально — просто спилили
козырьки и навесы. Другие смирились и платят до сих пор,
причем независимо от погоды: даже когда небо затянуто тучами,
архитектурные детали никуда не исчезают. Кстати, похожий
курьез можно найти в Литве: в Клайпеде, например, собирают
дань с небесной влаги.
Категория 3
30

28. Категория 3

Ответ
Категория 3
Налог на тень
30

29. Категория 3

Вопрос
Швеция
В одной скандинавской стране, известной своими фьордами и
викингами, уже более 40 лет действует правило, которое
местные жители в шутку называют "платой за полёт фантазии".
Если родители хотят наделить своего наследника чем-то
настолько уникальным, что это может вызвать недоумение у
окружающих, им приходится либо доказывать свою правоту в
специальном ведомстве, либо раскошеливаться. Причём
окончательный вердикт выносит не министерство культуры и
даже не ЗАГС, а именно налоговая служба
Категория 3
40

30. Категория 3

Ответ
Категория 3
Налог на имена
40

31. Категория 3

Вопрос
Румыния
В 2011 году одна восточноевропейская страна внесла поправки в
трудовое законодательство, которые заставили местных магов,
прорицателей
и
звёздных
гадалок
официально
зарегистрироваться как самозанятых граждан. Отныне они
обязаны отдавать государству 16% своего дохода, а также платить
взносы на медицину и будущую пенсию. Раньше эти
«профессионалы сверхъестественного» работали в тени и не
интересовали налоговую, но после нововведения часть из них
пригрозила властям порчей и проклятиями. Другие же, наоборот,
обрадовались:
наконец-то
их
ремесло
признали
на
государственном уровне, и теперь можно колдовать легально.
Категория 3
50

32. Категория 3

Ответ
Категория 3
Налог на оккультную
деятельность
50

33. Категория 4

Вопрос
Отгадайте пропущенное слово
Категория 4
10

34. Категория 4

Ответ
Категория 4
10

35. Категория 4

Вопрос
Отгадайте пропущенное слово
Категория 4
20

36. Категория 4

Ответ
Категория 4
20

37. Категория 4

Вопрос
Отгадайте пропущенное слово
Категория 4
30

38. Категория 4

Ответ
Категория 4
30

39. Категория 4

Вопрос
Отгадайте пропущенное слово
Категория 4
40

40. Категория 4

Ответ
Категория 4
40

41. Категория 4

Вопрос
Отгадайте пропущенное слово
Категория 4
50

42. Категория 4

Ответ
Категория 4
50

43. Категория 5

Вопрос
Категория 5
10

44. Категория 5

Ответ
Категория 5
НАЛОГ
10

45. Категория 5

Вопрос
Категория 5
20

46. Категория 5

Ответ
Категория 5
РЫНОК
20

47. Категория 5

Вопрос
Категория 5
30

48. Категория 5

Ответ
Категория 5
БЮДЖЕТ
30

49. Категория 5

Вопрос
Категория 5
40

50. Категория 5

Ответ
Категория 5
АКЦИЯ
40

51. Категория 5

Вопрос
Категория 5
50

52. Категория 5

Ответ
ИНВЕСТИРОВАНИЕ
Категория 5
50