Виды мошенничеств и финансовая пирамида

1. Тема: Виды мошенничества и финансовая пирамида

Тема: Виды
мошенничеств
аи
финансовая
пирамида
РАБОТУ ДЕЛАЛ: Горохов Максим

2. Какие виды мошеничества существуют?

• Финансовые пирамиды- Обычно обещают высокую доходность, но
когда поток денег приходит с большим количеством, данная
пирамида рушится
Нелегальные кредиторы- Выдают кредит под видом обычного без
лицензии Банка России, в таких обычно либо мелкий шрифт где
стоит большой процент, или под залог идёт ваше
имущество(машина, квартира)

3. В сфере интернета

• Фишинг
Фальшивые сайты маркетплейса
Мошейничество с кредитными картами
Вишинг

4. Что такое фишинг?

• Фишинг- Отправка поддельных ссылок, якобы от Банка или других сервисов,
если вам и пришла такая ссылка, то лучше позвоните в банк и
спросите корректная это ссылка или нет

5. Фальшивые сайты маркетплейсов

• Данная схема уже устарела но всё равно встречается на просторах интернета, в
чём заключается суть данной аферы, есть фальшивый сайт и есть ваша
карточка банка, вы вводите данные и всё, данные вашей карты у мошенийка

6. Мошейничество с банковскими картами

• Схема довольна проста, она похожа на фальшивые сайты

7. Вишинг

• Способ появился относительно недавно
и его суть заключается в том что жертве
звонит "Залимхан смотрящий по городу"
жертва якобы хотел покуралесить с
девочками и касса якобы
заблокировалась, а у него там между
прочем 2млн рублей, а чтобы её
разблокировать надо скинуть сумму от
15тыс рублей, и после жертве скинут его
же деньги, но как мы понимаем жертва
ничего не получают, кроме пустого
кармана

8. Какая была самая успешная финансовая пирамида

• МММ
• Сергей Мавроди известен как основатель
финансовой пирамиды МММ и крупнейший
аферист в истории России. Свою
деятельность он начал сразу же после
развала СССР, когда люди потеряли свои
сбережения в Сбербанке и перестали
доверять государству. Впервые о себе
Мавроди заявил в конце 80-х, а уже в начале
90-х деньги к нему несла почти половина
страны. В МММ обещали до 1000% годовых
и это было так прекрасно, что никто не хотел
и думать о подвохе.

9.

• В сети Сергея Мавроди и его подручных попали до 15 миллионов граждан,
которые добровольно отдали ему от 2 до 10 млрд долларов. Точная сумма
ущерба неизвестна до сих пор, как неизвестно и то, куда девались деньги
вкладчиков МММ после ареста махинатора. Аферист отсидел за решеткой 5 лет
и в начале 2010 опять начал свою деятельность, на этот раз в интернете.
Возможно, новое поколение россиян спасло от беды лишь то, что в 2018 году
Мавроди скончался

10. Мошеничество с GIFT подарками в телеграмм

• Как проихсодит это?
Фейковые гаранты и отзывы
мошенники создают чаты, созданные настоящим гарантом, или создают новые чаты похожие на чаты
известных гарантов
В чатах накручивают аудиторию, наполняют чат отзывами и скринами якобы успешных сделок

11. Самый известный скам на просторах телеграмма

• июня 2025 года в Telegram-сообществе СНГ стало известно о мошенничестве с
подарками на 300 тысяч долларов.
Данное мошенничество прогремело на всю страну, многие платформы по
продаже подарков, запретили продажу на аккаунте злоумышленника
одной из таких является компания Roxman(PortalsMarket)

12. Кража личных данных

Как не странно но это тоже является финансовым мошенничеством, с помощью
ваших персональных данных человек может сделать что угодно, под предлогом
угроз вымогать деньги, что карается статьей 163 статьей УК РФ
Волна такого мошенничества прошла с 2019-2023

13. Новая МАХинация мошенников

• В июле были зафиксированы случаи мошенничества, связанные с платформой MAX (она была
представлена российским гражданам в качестве национального мессенджера).

14. Как работает схема

• Злоумышленники звонят, представляются сотрудниками MAX и убеждают срочно
зарегистрироваться в новом сервисе. Ссылаясь на интеграцию MAX с госсервисами,
пользователя просят продиктовать код подтверждения из СМС. На самом деле код приходит
с портала Госуслуг. Если сообщить его мошенникам, то они получат доступ к личным данным
гражданина, его документам и финансам.
Затем поступает второй звонок, и мошенники сообщают собеседнику, что его аккаунт Госуслуг
взломали. Пугают оформлением кредитов и переводом денег на финансирование
экстремистов. Чтобы защитить средства, жертва должна срочно перевести их на «безопасный
счёт» или отдать наличные курьеру.

15. Вывод

• Тщательно проверяйте все сайты и ссылки которые вам приходят в случае избежания потери ваших денег
а вот насчёт людей которые звонят и говорят что касса заблокирована, делайте что хотите они вам ничего не
сделают кроме того как по телефону поругаться
Потери личных данных тоже не стоит бояться но в случае чего вот вам список как себя обезопасить если такое
произошло
-Будьте спокойны, и ведите диалог без паники и агрессии
-Сделайте скриншоты переписки с угрозами и отправляйтесь в ближайший участок Полиции, там вас на случай
чего занесут в так называемый белый список
-Не кидайте им денег засчёт выкупа ваших данных, ваши данные так и останутся в интернете и у
злоумышленника, а вы только потеряете деньги
Мошенничество это плохо но и одновременно интересно как же на этот раз вас захотят обмануть, а финансовые
пирамиды их и сейчас можно встретить но сразу же понятно что это обман

16. Спасибо за Внимание