Оформление онлайн заказа в кредит/рассрочку (интерфейсы КС, ТП, клиента)

1.

ЛК ДК online
Начать

2.

Навигация
Предыдущий шаг
Клик для следующего действия
КС
Следующий шаг
ТП
КЛ
Интерфейс кредитного специалиста
(КС)
Интерфейс КСа тех.поддержки (ТП)
Интерфейс клиента
Далее

3.

Рассмотрим пример оформление онлайн
заказа
Интернет-магазин это отличная возможность
для Клиента приобрести понравившийся товар
в кредит или рассрочку, не выходя из дома
КЛ

4.

Вход
Клиенту необходимо авторизоваться в
магазине
Для оформления заказа Клиенту нужно
выбрать товар и добавить его в корзину и
нажать кнопку «В рассрочку или ПОРУБЛЮ»
КЛ

5.

Оформление заказа
Откроется этап «Оформление заказа. Шаг
1 из 2»
Клиент выбирает способ получения товара:
• Самовывоз
• Доставка
При нажатии на «Самовывоз», для Клиента
будет доступен выбор магазинов:
• На карте города
• Через представленный список
Выбрав магазин, Клиент нажимает
«Заберу отсюда»
КЛ

6.

Оформление заказа
Проверить способ получения товара КС ТП
может с помощью с Score admin в разделе
«Торговая точка»
При нажатии на раздел необходимо
ориентироваться на раздел «Тип ТТ»
Online – самовывоз – означает что клиент
забирает товар в магазине
Online магазин/Online логистика – клиент
получает товар доставкой из магазина
Важно! КС на ТТ не может работать
с заказом оформленным доставкой!
Клиентам для консультации необходимо
обращаться на горячую линию магазина
ТП

7.

Оформление заказа
При выборе типа доставки товара
«Доставка», клиенту необходимо указать
адрес доставки.
И нажать «Далее».
При выборе типа доставки товара
«Самовывоз», клиенту необходимо выбрать
ТТ из которого он заберет товар
КЛ

8.

Оформление заказа
Обратите внимание!
Способ «Доставка» доступен только
Базовым клиентам с типом подписания по
СМС
Что такое «Базовый клиент»?
Это клиент, который уже ранее обращался
в Компанию и чьи данные сохранены в базе
Что такое «Новый клиент»?
Это клиент, который обращается в
компанию впервые, и его данных в системе
нет
ТП

9.

Заполнение анкеты
После выбора способа доставки, клиенту
необходимо заполнить короткую анкету.
1.
2.
3.
Выбрать способ оплаты
Выбрать срок и платеж
Заполнить короткую анкету:
Номер мобильного телефона
(система подтянет автоматически)
• Серия и номер паспорта
• Ежемесячный доход
Дать согласие на обработку ПД и
получение данных из БКИ, проставив галочку
в чекбоксе
и нажать «Продолжить»
Нажимает «Отправить»
КЛ

10.

Заполнение анкеты
На номер телефона Клиента будет
направлено смс-сообщение с кодом и
ссылкой согласия
на обработку персональных данных и
передачи информации в бюро кредитных
историй.
В открывшейся форме Клиент вводит код из
СМС
При корректном вводе, Клиент будет
автоматически перенаправлен на
следующий этап
КЛ
Введите код, отправленный
на номер
(922) 22222222222

11.

Заполнение анкеты
В блоке «Паспортные данные» Клиент
указывает:
• ФИО
• Дату рождения
• Электронную почту
• Дату выдачи паспорта
Нажимает «К шагу 2/2»
Важно! Если Клиент является базовым, то
после заполнения короткой анкеты, заявка
сразу будет направлена на рассмотрение
в банки.
КЛ

12.

Заполнение анкеты
На следующем шаге Клиент, вводит:
• Код подразделения
• Кем выдан
• Место рождения (как в паспорте)
• Адрес регистрации
Если адрес фактического проживания не
совпадает с адресом регистрации, Клиент
активирует чекбокс «Адрес регистрации
совпадает с адресом проживания» и
прописывает корректный адрес.
Нажимает «Отправить»
Далее, заявка будет направлена
на рассмотрение в банки
КЛ

13.

СМС подписание договора
На этапе выбора банка, если для Клиента
доступно смс-подписание. Система
обозначит
это статусом «Бесконтактно»
Клиент нажимает напротив банка
«Выбрать»
КЛ

14.

СМС подписание договора
Далее, Клиенту будет предложено выбрать
вид подписания (смс/бумажное). Клиент
проставляет отметку в соответствующем
чекбоксе.
После определения типа СМС подписания,
далее нажимает «Выбрать»
На мобильный номер телефона Клиента
будет направлено смс-сообщение с
кодом подтверждения и ссылкой на
договорю
Клиент вводит код из смс в открывшуюся
форму
и нажимает «Продолжить»
КЛ

15.

СМС подписание договора
Далее, Клиенту будет предложено выбрать
вид подписания (смс/бумажное). Клиент
проставляет отметку в соответствующем
чекбоксе.
После определения типа «Бумажное
подписание», далее нажимает «Выбрать»
Далее, система оповестит Клиента
о завершении покупки
На этапе выбора банка, если для Клиента
доступно смс-подписание. Система
обозначит
это статусом «Бесконтактно»
Важно! Клиенту необходимо обратиться на
ТТ для дооформления заказа
КЛ

16.

Дооформлен
ие заявки

17.

Поиск заказа
Если Клиент оформлял онлайн заказ и
требуется дооформленные, необходимо
слева в основном меню выбрать «Онлайн
заказы», где КС может найти онлайн заказы
и статусы по ним
Для поиска нужного заказа КС
нажимает значок «Лупы»
Поиск возможно осуществить
по следующим параметрам:
• Номер заказа
• Номер договора
• Фамилия клиента
После ввода данных «Найти»
КС

18.

Поиск заказа
У КС откроется заказ Клиента, где будет
отображена следующая информация:
• Номер заказа
• Статус заказа
• Дата и время оформления
Для просмотра детальной информации о
заказе, КС нажимает на иконку
или
нажать
на строку.
Для просмотра условий Банков по заявке
нужно нажать на иконку
КС

19.

СМС подписание
Если Клиент самостоятельно подписал
договор
с помощью СМС, то статус заказа будет
отображен «Кредит выдан»
Для завершения оформления КС нажимает
«Подтвердить выдачу кредита» и переходит
к печати спецификации
Важно! Авторизация договора произойдёт
только после нажатия кнопки «Подтвердить
выдачу кредита»
КС

20.

ПЭП подписание
Если не для базового клиента доступно
СМС подписание, то клиенту необходимо
обратиться на ТТ для подписание договора
при помощи ПЭП
Для перехода к дооформлению у КС
отобразится информация по кредиту
и доступные действия:
Проверка клиента
Подготовка к оформлению
Печать документов
Отправка дописанных сканов в Банк
Подписание документов
Подтвердить выдачу кредита
КС

21.

ПЭП подписание
Далее, система отобразит информацию,
что необходимый шаг выполнен – появится
галочка
Для перехода на следующий шаг,
необходимо нажать на иконку
«Подготовка к оформлению»
Обращаем внимание! На этом шаге
подписания для печати будет доступно ДБО
(договор дистанционного обслуживания)
Система автоматически отобразит эту
информацию в открывшейся форме.
Важно! Название документа ДБО в системе
зависит от Банка.
КС

22.

ПЭП подписание
КС загружает в ПО требуемые документы,
нажав «Загрузить»
После загрузки документов в ПО нажимает
«Отправить в Банк»
Система отобразит уведомление об
отправке документа в Банк. КС нажимает
«Закрыть»
для продолжения работы с заявкой.
При успешном выполнении пройденный
шаг отметится галочкой
КС

23.

ПЭП подписание
Далее КС переходит к шагу «Печать
документов», нажав на знак
Откроется окно «Печать документов»
Для печати ДБО КС нажимает «Распечатать
копию обязательных документов для
подписания»
Если нужно распечатать договор (по
требованию Клиента) «Распечатать копию
всего комплекта документов» и далее,
продолжить подписание договора.
КС

24.

ПЭП подписание
У КС отобразится информация, что
необходимый шаг выполнен
Далее, КС переходит к шагу «Отправка
подписанных документов в Банк» нажав на
КС загружает подписанные сканы документов
в открывшуюся форму и нажимает «Отправить
в банк»
После того как у КС отобразится
информация,
что предыдущий шаг выполнен, он
переходит
к «Подписание документов», нажав
КС

25.

ПЭП подписание
КС нажимает «Отправить СМС клиенту».
Клиенту поступит СМС с 5-значным кодом.
Есть возможность повторно запросить код,
нажав на кнопку «Повторно отправить смс»
(кнопка появится через 60 секунд)
Отобразится окно для ввода кода
подтверждения.
КС вводит код в открывшееся окно и
нажимает «Да, документы подписаны».
КС

26.

ПЭП подписание
Проверить запрос и отправку банковской СМС,
ТП может в разделе «Заявка» (bitrix) на странице
«Дополнительные свойства»
Строка «Сколько раз запрошен смс-код»
означает фактическое кол-во отправленных СМС
Строка «Сколько раз можно запросить смс-код»
означает остаточное кол-во запросов СМС (в
разных банках разное кол-во) (например ОТП
Банк –
позволяет 3 раза запросить код и 3 раза
проверить.)
В случае если кол-во проверок СМС достигло
максимума/израсходовано, то заявка
отменяется
на стороне банка
ТП

27.

ПЭП подписание
Далее у КС отобразится окно с
ожиданием ответа от Банка.
Система обозначит ожидание знаком
«Песочные часы» на панели инструментов.
КС нажимает кнопку «Обновить»,
для обновления статуса заявки
При подписании договора с Банками
осуществляется проверка документов
При наличии ошибки в документа система
оповестит КСа
КС

28.

ПЭП подписание
При нажатии на кнопку «!» откроется окно
с пояснениями по выявленным ошибкам. КС
необходимо внести изменения и нажать
«Отправить в банк»
При успешном подписании система
отобразит информацию, что необходимый
шаг выполнен.
Кнопка «Подтвердить выдачу кредита»
станет активной и поменяет цвет
Для завершения работы с заявкой КС нужно
нажать на кнопку «Подтвердить выдачу кредита».
Для завершения работы с заявкой «Да, кредит
оформлен» и перейти к печати спецификации
КС

29.

Бумажное подписание
Если Клиенту доступно бумажное
подписание договора, то отобразится
доступные
действия по подписанию:
Проверка клиента
Подготовка к оформлению
Печать документов
Подписание документов
Отправка дописанных сканов в Банк
Подтвердить выдачу кредита
КС нажимает на иконку
«Проверить клиента»
Далее, в открывшемся окне ставит галочку в чек
боксе «Ознакомлен» и «Продолжить»
КС

30.

Бумажное подписание
Проверить доступно ли бумажное подписание
можно в разделе «Заявка» (bitrix). Внутри раздела
необходимо перейти во вкладку
«Дополнительные свойства», ниже будут указаны
типы подписания доступные по заявке.
ТП

31.

Бумажное подписание
ТП может проверить сканы, которые были отправлены в
банк
Для это необходимо нажать на зеленую шестеренку и
выбрать «Сканы по заявке (bitrix)»
Далее откроется окно со списком документов
(если окно не открылось, либо документы неверны)
Если документы неверны, то необходимо в «Дате
создания» убрать последнюю цифру из даты и
повторно нажать «Найти»
ТП

32.

Бумажное подписание
Система отобразит информацию, что
необходимый шаг выполнен - появится галочка
КС выбирает
«Подготовка к оформлению»,
откроется форма для загрузки документов в ПО
КС

33.

Бумажное подписание
КС выбирает «Загрузить» и вкладывает
документ, сохраненный на компьютере.
В зависимости от требований Банка
система покажет какие документы
необходимо распечатать на этом шаге
(если применимо) и загрузить
Обращаем внимание, при вложении документов
используйте форматы JPEG и JPG, иначе система
отобразит ошибку. Максимальны вес файлов 5 МБ.
КС

34.

Бумажное подписание
Система покажет уведомление «Данные успешно
отправлены, ожидайте ответ», КС нажимает
«Закрыть»
После выполнения необходимых действий
отобразится информация, что шаг выполнен –
появится галочка
Для перехода на следующий шаг
«Печать документов» необходимо нажать
КС

35.

Бумажное подписание
Система выведет напоминание, что
обязательно подтверждение о подписание
до конца дня. Нажмите «ОК».
Важно! Если по договору доступно только
бумажное подписание, то скачивание
комплекта кредитной документации на Ваш
компьютер начнется сразу после нажатия
«ОК».
Откроется окно выбора типа подписания.
Выберите «Стандартное бумажное подписание».
Далее КС нажимает «Сформировать новые».
Если Банку требуется время на формирование
комплекта документации в появившемся окне
нажмите «ОК».
КС

36.

Бумажное подписание
По готовности документов для печати знак на
пиктограмме «Печать документов» измениться на
галочку.
КС нажимает «Распечатать копию»
Начнется автоматическая загрузка комплекта
документации на ваше устройство.
КС

37.

Бумажное подписание
Для перехода на следующий шаг
«Подписание документов» КС нажимает
При переходе к следующему этапу ПО запросит
подтверждение идентификации клиента. Если клиент
подписал договор, КС нажимает «Да, документы
подписаны»
Система отобразит уведомление о том, что
документы подписаны и можно будет переходить на
следующий шаг оформления
Нажмите «Закрыть»
КС

38.

Бумажное подписание
По готовности документов для печати знак на
пиктограмме «Печать документов» измениться на
галочку.
У КСа отобразится форма для вложения сканов
подписанных документов
Важно! Комплект вложенных документов зависит от
Банка, автоматически определяется на уровне
системы
После загрузки подписанных документов в систему
необходимо нажать «Отправить в Банк»
КС

39.

Бумажное подписание
Если документы не прошли проверку, то у КС
отобразится уведомление об ошибке
При нажатии на кнопку «!» откроется окно с
пояснением по выявленным ошибкам. Необходимо
внести изменения
и нажать «Отправить в банк»
КС

40.

Бумажное подписание
В остальных банках отобразится уведомление
об авторизации, далее необходимо нажать
«Закрыть».
Кнопка «Подтвердить выдачу кредита»
станет активной и поменяет цвет.
Для завершения работы с заявкой КС нажимает
на «Подтвердить выдачу кредита»
В открывшемся окне КС нажимает «Да, кредит
оформлен» и переходит к печати спецификации
КС

41.

Бумажное подписание
ТП может проверить была ли нажата кнопка
«Подтвердить выдачу кредита» во вкладке «Заказ» (bitrix)
Если статус выдачи товара «Товар выдан»,
то кнопка была нажата
Если статус выдачи товара «Ожидание выдачи»,
то кнопка не была нажата
Важно! Данную информацию необходимо
дополнительно проверять в онлайн заказах, при
обращениях клиентов, либо КС, потому что статус
договор авторизован, не всегда означает
авторизацию внутри банка (авторизация
происходит после выдачи)
ТП

42.

Печать и подписание спецификации
После подтверждения выдачи кредита появится
возможность печати спецификации.
Спецификация – является документов,
подтверждающим приобретение покупателем
товаров/услуг, на основании которого банк
перечисляет денежные средства продавцу
товара/услуги
Для печати спецификации необходимо нажать на
кнопку «Распечатать спецификацию» и подписать
ее с клиентом.
Если КС случайно закрыл это окно, то
спецификацию можно распечатать в любой
момент, нажав на
КС

43.

Спецификация
У ТП есть возможность выгрузки спецификации.
КСу ТП ЗАПРЕЩЕНО предоставлять документ в чат по любому запросу.
ТП

44.

Поздравляем!
Ты успешно прошел курс!