Автоматизированная система контроля межбанковских переводов на языке Java

1.

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
КЫРГЫЗСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ им. И.РАЗЗАКОВА
Кафедра «Автоматическое управление»
ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
Тема: «Автоматизированная система контроля межбанковских переводов на языке java»
Выполнил(а): ст. гр. УТСдот-1-20
Аалыев Б.Н
Руководитель: преподаватель
Михеев Д.И

2. Введение

В условиях стремительного развития финансовых технологий и
цифровизации банковского сектора возрастает объем
межбанковских переводов, осуществляемых в электронном виде.
Такие переводы представляют собой неотъемлемую часть
финансовой инфраструктуры и требуют высокой надежности,
скорости и безопасности исполнения. Одновременно с этим
увеличивается риск возникновения ошибок, мошенничества и
других аномальных ситуаций, связанных с проведением
транзакций. В связи с этим возникает необходимость
автоматизированного контроля межбанковских переводов.

3. Цели автоматизированной системы контроля

• Обеспечение точного учета всех межбанковских операций.
• Снижение рисков ошибок при передаче данных и задержек при обработке транзакций.
• Выявление подозрительных операций в целях предотвращения мошенничества и
отмывания денег.
• Повышение прозрачности и подотчетности финансовых потоков.
• Автоматизация отчетности и соблюдение требований регуляторов (например, Нацбанк и
др.).

4. Основные функции системы

• Мониторинг транзакций в реальном времени.
• Автоматическое сопоставление исходящих и входящих переводов.
• Оповещения и уведомления при аномальных действиях или нарушениях лимитов.
• Хранение и архивирование транзакционной информации.
• Формирование отчетов по заданным параметрам (например, по клиенту, по сумме, по типу перевода).
• Интеграция с системами AML/KYC (антиотмывочные процедуры и проверка клиентов).

5. Преимущества использования автоматизации

• Скорость обработки: значительно выше, чем при ручной проверке.
• Точность и снижение количества ошибок.
• Снижение издержек на персонал и поддержку операций.
• Возможность масштабирования: система справляется с ростом количества транзакций без потери
эффективности.
• Комплаенс: соблюдение международных стандартов и требований регулирующих органов.

6. Проблемы и вызовы

• Высокая стоимость внедрения и поддержки.
• Кибербезопасность — риски взломов и утечки данных.
• Интеграция с устаревшими системами банков.
• Необходимость постоянного обновления алгоритмов контроля с учетом меняющихся
схем мошенничества.
• Сопротивление персонала изменениям и автоматизации процессов.

7. Примеры банков в КР

• Обанк
• Мбанк
• МПЦ
• Айыл банк

8. Архитектура

9. База данных

10. Псевдокод