Подтверждение данных на гос. услугах после запроса БКИ

Практика Как работать при данном решении ФИС?

38.97M

Category:

finance

Курс нового специалиста

1. Курс нового специалиста

2.

5
Кроссворд
1
1. Данная услуга позволяет получать еще
больше выгод по карте Халва.
2
3
4

3.

5
Кроссворд
1
п
1. Данная услуга позволяет получать еще
больше выгод по карте Халва.
2. С помощью этого клиент может
реализовать свои планы в полном
объеме.
о
д
2
п
и
3
с
к
4
а

Кроссворд
5
1
п
1. Данная услуга позволяет получать еще
больше выгод по карте Халва.
2. С помощью этого клиент может
реализовать свои планы в полном
объеме.
о
2
к
р
е
д
п
3. Бесплатная рассрочка, Кэшбэк,
получать % за хранение ДС, переводы,
возможность дистанционного
оформления кредита, все это без
годового обслуживания. О чем забыли
упомянуть?
и
3
с
к
4
а
и
т

5.

Кроссворд
5
1
1. Данная услуга позволяет получать еще
больше выгод по карте Халва.
2. С помощью этого клиент может
реализовать свои планы в полном
объеме.
п
о
2
к
3. Бесплатная рассрочка, кэшбек,
переводы, возможность дистанционного
оформления кредита, все это без
годового обслуживания. О чем забыли
упомянуть?
4. Продолжи: на любой кампании и вне
зависимости от результата продажи по
основному продукту, всем
Клиентам всегда продаем …..
р
е
д
и
т
н
я
п
и
3
с
к
4
а
т
и
е

6.

5
Кроссворд
1
п
1. Данная услуга позволяет получать еще
больше выгод по карте Халва.
2. С помощью этого клиент может
реализовать свои планы в полном объеме.
о
2
к
р
5. Какая акция по Халве позволяет погасить
задолженность по кредитным картам в
рассрочку на 24 месяца?
д
и
т
н
я
г
о
п
3. Бесплатная рассрочка, кэшбек,
переводы, возможность дистанционного
оформления кредита, все это без годового
обслуживания. О чем забыли упомянуть?
4. Продолжи: на любой кампании и вне
зависимости от результата продажи по
основному продукту, всем
Клиентам всегда продаем …..
е
и
3
с
к
4
о
с
а
т
и
е

7.

5
Кроссворд
р
е
1
п
1. Данная услуга позволяет получать еще
больше выгод по карте Халва.
2. С помощью этого клиент может
реализовать свои планы в полном объеме.
5. Какая акция по Халве позволяет погасить
задолженность по кредитным картам в
рассрочку на 24 месяца?
и
о
2
к
р
3. Бесплатная рассрочка, кэшбек,
переводы, возможность дистанционного
оформления кредита, все это без годового
обслуживания. О чем забыли упомянуть?
4. Продолжи: на любой кампании и вне
зависимости от результата продажи по
основному продукту, всем
Клиентам всегда продаем …..
ф
е
3
д
н
и
т
п
н
и
с
с
н
я
о
с
а
т
и
р
к
4
а
г
о
о
в
а
н
и
е
е

8. Правила обучения

1 • Не отвлекайтесь на гаджеты
2 • Активно задавайте вопросы
3 • Подключайтесь вовремя на обучение
4 • Делайте много заметок в тетрадях
5 • Будьте вежливы друг к другу

9. Тайминг

• Обучение 10:00-14:30
• Обед 12:00 – 12:30
План дня
• Дистанционные продажи.
• Программа FIS.

10.

Сегодня мы:
Повторим пройденное
Научимся
зарабатывать здесь и
сейчас
Изучим
дистанционные
заявки и как
правильно их
заполнять

11.

?
Открой
-Скрип
-Минерву
-СРМ

12. Дистанционные услуги

13. Подтверждение данных на гос. услугах после запроса БКИ

И.И, поздравляю! Банк одобрил для Вас подачу дистанционной заявки!
Мы прямо сейчас заполним анкету. Понадобиться всего 15-20 минут
Вашего времени и узнаем предварительное решение. А чтобы Банку
быстрее принять решение по Вашей заявке и запрашивать меньше
документов мы можем подтвердить данные через гос.услуги. СМС Вам
уже поступило.
Нажмите «Подтвердить» на кликабельную ссылку и следуйте
подсказкам. А я пока загружу анкету.

14. FIS

программа для работы
с кредитными заявками
Программа FIS позволяет сотруднику:
• Заполнить анкету для
Виртуального Банка
• Оформить УКИ
• Заполнить заявку на Халву
Рефинансирование
• Изучить решения по заявкам
Дистанционная анкета
заполняется исходя из
решения БКИ

15.

В досье Клиента в FIS изначально необходимо
перейти из карточки CRM – «Досье ФИС»
Нет активной
заявки
Создаем новую заявку
(проверь точку оформления)

16.

Если Клиент на сайте заполнил полную Анкету,
в FIS автоматически создается карточка с теми
данными, которые он внес.
Есть
предзаполненная
анкета
Задача оператора:
1. Продолжить заполнение заявки, нажав на дату начала оформления
2. Некоторые поля будут заполнены
3. У Клиента данные вопросы заново не спрашиваем. Задаем вопросы в ключе
уточнения: "И.И., вы указывали «Название организации», все верно?

17.

18.

Запрашивай личный номер телефона клиента – заполняй с его
слов
Сними галку с «Ранее выданный паспорт» – заполни поле с
клиентом
Запрашивай 3 дополнительных номера телефона, отработай РсВ
Уточни наличие и стоимость активов, даже если заполняешь
анкету на беззалоговый кредит
Укажи организационно-правовую форму работы:
ООО/ОАО/ПАО
Вноси данные строго со слов клиента, даже если в анкете уже
есть данные
Не пропускай ни одно поле

19. Подытожим видео-роликом

20. Обед 30 минут

21.

Решения по
анкете –
Ответ смотри на
Минерве

22.

23.

Если анкета FIS направлена на
дистанционное рассмотрение –
предлагаем доставку Карты Халва,
если клиент подходит по всем условиям:
1. Нет карты Халва
2. В городе Клиента есть доставка
(в том числе населенном пункте работы)
Предлагаем в том числе и ХБЛ, если клиент не
походит для Халвы с лимитом
Если по решению анкеты FIS Клиент
направлен в офис Банка – фиксируй
результат как обычно для записи в офис
– через результат «Согласился»,
продукт Кредит на карту

24.

Вспомним Пилот
"Приоритетная доставка Халвы"
Назначаем доставку по пилоту "Приоритетная доставка
Халвы" независимо от решения на заявке ВБ.
(Даже если получен отказ или спец. предложение)
Например:
Клиент оставил заявку на карту Халва, живет в городе
приоритетной доставки.
Продали ДК дистанционно и поступило решение:
«Отказ. Спец. Предложение! Оформи Кредитный
доктор»
Клиент отказался от УКИ – назначаем доставку
+ при записи на ХБЛ

25. Выбери верный алгоритм действий

Практика.
Выбери верный алгоритм
действий
Минерва
Скрипт

26. Практика Как работать при данном решении ФИС?

Решение ФИС

27. Практика Как работать при данном решении ФИС?

Решение ФИС

28. Практика Как работать при данном решении ФИС?

Решение ФИС

29. Практика Как работать при данном решении ФИС?

Решение ФИС

30. Практика Как работать при данном решении ФИС?

Решение ФИС

31. Практика Как работать при данном решении ФИС?

Решение ФИС

32.

Если Клиент согласен на УКИ дистанционно, заполняется анкета– в
СРМ нужно нажать на к кнопку «Заявка на КД»
Будьте внимательны: при нажатии кнопки сразу создается заявка

33. Точка оформления

При создании анкеты FIS необходимо
выбрать корректную точку оформления
Телемаркетинг Дистанционные п
«Телемаркетинг Дистанционные продукты» для рассмотрения и выдачи УКИ
дистанционно
Анкетные данные Клиента запрашиваются
по единому регламенту заявки ВБ.

34.

Программа кредитования
• для новых клиентов и
с действующим продуктом
из присоединенных банков «Кредит на карту (Экспресс
УКИ - 1 Виртуальный)
• для действующих
(есть продукты в нашем
Банке) и ранее
обращавшихся (подписывали
Анкету) клиентов - «Кредит
на карту (Экспресс УКИ – 1)
• Цель: улучшение кредитной
истории
Сумма кредита
(4 999 руб., 9 999 руб., 14 999руб.)
Срок кредита
(3 мес., 6 мес.)
В заключении проставляется решение
«Одобрено», далее нужно нажать
«Сформировать запрос»

35.

-
Обновить CRM,
убедиться, что
заявка
отображается
в карте
отправляем
Клиенту СМСшаблон «Запрос
паспорта
Кредитный доктор»
Результат: Продажа продуктов>>
Виртуальный Кредитный
доктор>>
Офис: Андеррайтинг
оформления

36.

Ссылка в смс ведет на сайт Халвы.
«И.О., Вам поступит СМС со ссылкой на официальный
сайт для оформления программы улучшения кредитной
истории. Перейдите по ссылке и введите свой номер
телефона, на который вам поступит код. После успешной
авторизации у вас откроется окно чата, куда необходимо
загрузить фото паспорта: 2-3 страницы и страница с
пропиской. Фото не должны быть обрезаны, все данные
читаемы, без бликов и не закрыты пальцами. Специалист
далее свяжется с Вами и поможет завершить
оформление.»

37.

Закрой анкету FIS и заведи
новую с точкой
оформления «Телемаркетинг
Дистанционные
продукты» продукт «МКК
Денежный займ УКИ-1»
Далее действуй согласно
решению «Одобрено»

38.

Предложи подать
дистанционную
заявку
под залог
авто/недвижимости
Отказ действует 90 дней
Нет/ отказывается от
залога – записываем в
офис на ХБЛ.

39.

Продажа продуктов«Виртуальный кредитный
доктор»
Офис
«Андеррайтинг оформление»

40.

• Клиент согласен на УКИ дистанционно, но
нужно перезвонить (нет времени или
паспорта)
• Клиент не готов заполнить заявку, решил
подумать
Результат в CRM: «Неконтакт» - Перезвонить
Причина: Доступен КД, просит перезвонить
Дата и время перезвона

41. Заполнение заявки в ФИС

Точка оформления «Анкета для виртуального Банка ВКЦ»
Тип кредита«Халва Рефинансирование»
Схема кредитования«Халва Рефинансирование»
Цель- Рефинансирование
Анкетные данные Клиента запрашиваются по единому регламенту заявки ВБ

42. Заполнение заявки в ФИС

В блок «Информация о рефинансируемых кредитах» нажимаем кнопку
«Добавить сторонний кредит» и вводим запрашиваемую сумму долга на
рефинансирование. Остальные поля необязательны

43. Заполнение заявки в ФИС

В блок «Параметры кредита» выбираем срок - 24 месяца
В «Заключение» всегда проставляется решение «Одобрено.»
Далее поступит решение аналогично Кредиту на Карту Прайм
действуем по текущей установке

44. 45. Подытожим

При создании анкеты FIS необходимо
выбрать корректную точку оформления
1. «Анкета для виртуального Банка ВКЦ» заполнения анкеты на все виды кредита и
Халва Рефинансирование
Телемаркетинг Дистанционные п
2. «Телемаркетинг Дистанционные продукты»
- для заполнения анкеты на УКИ
Анкетные данные Клиента запрашиваются по единому регламенту заявки ВБ

46. Тип кредита

выбирается в зависимости от
продукта, на который заводится анкета
Продукт
КнК беззалоговый
Тип кредита
Кредит на карту
КнК ИП беззалоговый Кредит на карту
КнКПЗА
Кредит на карту
ДКПЗН
Денежный кредит + Халва
ИРР Лайт
Кредит на карту

47.

48. 49. Итоги обучения:

Что нового узнали?
Что понравилось?
Появилось ли больше
понимания и
уверенности?