2e5b6f94-137e-407c-a398-b35253d101ae

1.

Общий обзор: Финансовое
мошенничество
Разнообразные схемы для незаконного обогащения.

2.

Значение и последствия
финансового
мошенничества
Финансовое мошенничество угрожает экономической
стабильности, увеличивается и требует надёжных защитных
мер.
2

3.

Финансовые пирамиды: Основные характеристики
Обещание высокой доходности
Финансовые пирамиды часто привлекают участников
обещанием значительной доходности, что мало где
гарантируется в легальных инвестициях.
Отсутствие реального продукта
Обычно у финансовых пирамид отсутствуют реальные
проекты или продукты, они полагаются только на
привлечение новых участников.
Финансирование за счёт новых
участников
Новые вложения становятся источником прибыли для
предыдущих участников. Без новых вкладчиков эти схемы
быстро разрушаются.
Привлечение новых членов
Участники стимулируются привлекать новых людей для
повышения общего оборота и сохранения схемы.
3

4.

Исторические примеры
пирамид
МММ в России
МММ стала символом финансовых пирамид в России, затронув
миллионы людей. История МММ оставила глубокий след в
экономической памяти.
Ponzi Scheme
Схема Понци в США демонстрировала, как личные амбиции
могут привести к масштабным финансовым потерям тысячи
инвесторов.
4

5.

Признаки финансовой пирамиды
Основные признаки для распознавания
финансовых пирамид и
предотвращения участия в них.
Понимание признаков пирамид может
защитить от обмана.
5
Финансовые аналитики

6.

20%уверенных инвесторов осознают
признаки пирамид
Финансовые исследования
6
Лишь часть участников умеет распознавать
пирамиды благодаря образованности и
осведомленности.

7.

Мошенничество с банковскими картами:
Определение
Мошенничество с картами
включает использование
украденных данных для покупок.
Это происходит из-за уязвимостей
как физических, так и цифровых
точек.
7
Часто злоумышленники используют
украденные данные карты для онлайн
покупок, где проверка владельца
минимальна или отсутствует совсем.
Физические устройства, такие как
банкоматы, также могут
становиться мишенью для
похищения данных карт при
помощи устройств-

8.

Методы мошенничества с картами
Скимминг данных карт
Фишинговые атаки
Скимминг использует устройства на терминалах,
которые захватывают данные карты при её
физическом использовании.
Фишинг включает отправку фальшивых сообщений
или сайтов с целью сбора личной информации
пользователей.
8

9.

Рост мошенничества с картами
За последние пять лет количество
мошеннических операций с банковскими
картами увеличилось на 40%, что вызывает
серьёзные опасения.
Необходимость применения более строгих мер
безопасности необходима для снижения угроз
для клиентов и банков.
9
Центр анализа финансовых операций, 2023 года.

10.

Способы защиты от мошенничества с картами
Безопасные каналы
Использование сертифицированных систем для онлайнплатежей снижает риск мошеннических операций с
картами.
Регулярный мониторинг
Постоянный контроль за выписками и транзакциями
позволяет своевременно обнаружить
несанкционированные списания.
Двухфакторная аутентификация
Двухфакторная аутентификация защищает ваши учетные
записи за счет дополнительной проверки личности, что
повышает безопасность транзакций.
Контроль над картами
Контролируйте и ограничивайте использование карт в
опасных интернет-ресурсах для минимизации потенциала
внешнего вмешательства.
10

11.

Кибермошенничество: Определение и формы
Первая волна взломов
Рост использования вредоносного ПО
От первых взломов 1990-х годов, кибермошенничество
стало серьезной угрозой безопасности данных, требуя
повышенной защиты.
В последние годы вредоносное ПО значительно выросло,
увеличивая риски кражи финансовой информации.
Распространение фишинга
С начала 2000-х фишинг стал широко распространенным методом
атаки, направленным на кражу персональных данных.
11

12.

Типы кибермошенничества
01
Фишинговые атаки направлены на кражу информации
через поддельные электронные письма, часто
маскирующиеся под доверительные источники. Они
ловят жертв на переходах по фальшивым ссылкам.
02
Вымогательское ПО захватывает контроль над
устройством, требуя выкуп за его разблокировку. Оно
стало одной из самых серьезных угроз для организаций и
частных лиц.
12

13.

Экспоненциальный рост кибератак
Финансовые потери от кибератак вдвое
увеличились в последние пять лет, вызывая
обеспокоенность во всем мире.
Данные указывают на острую необходимость
усиления кибербезопасности для снижения
воздействия атак.
13
Global Cybersecurity Report, 2023

14.

Защита от кибермошенничества
01
02
Регулярные обновления программного
обеспечения важны для защиты от новейших
угроз. Обновления часто включают
исправления уязвимостей, закрывая дыры
безопасности.
Антивирусные программы сканируют
устройства на наличие вредоносного ПО,
предотвращая проникновение вредоносных
программ. Регулярные проверки обеспечивают
своевременную защиту.
03
Бдительное отношение к электронным письмам
и онлайн-сообщениям помогает предотвратить
фишинг. Не стоит открывать ссылки или
вложения из неизвестных источников.
14

15.

45%Процент пользователей социальных
сетей, сталкивающихся с мошенничеством
каждую неделю.
Международный независимый институт исследований
безопасности сети, 2023
15
Влияние мошенничества в соцсетях растет,
затрагивая практически каждого второго
пользователя.

16.

Методы обмана в
социальных сетях
Фальшивые страницы
Мошенники создают поддельные профили, чтобы имитировать
известных лиц или компании. Они обманывают пользователей,
чтобы собрать персональные данные или предложить
фальшивые услуги.
Френд-запросы
Посылаются запросы на добавление в друзья с целью доступа к
личной информации. Эти профили часто связаны с
фальшивыми намерениями и несуществующими аккаунтами.
16

17.

Частые типы мошенничества в соцсетях
Список распространенных видов
обмана в социальных сетях и их краткое
описание.
Социальные сети становятся все более
уязвимой платформой для различных
форм мошенничества.
17
Истра Информация, 2023

18.

Как защититься в социальных сетях
Настройки конфиденциальности
Установите строгое управление доступом к вашей
информации. Это уменьшит количество личных данных,
доступных для мошенников.
Избегайте подозрительных ссылок
Не переходите по неизвестным ссылкам, даже если они
кажутся безопасными. Проверьте адресата, прежде чем
открывать их.
Проверка подлинности
Проверяйте аккаунты и их подлинность перед тем, как
взаимодействовать. Это снижает риск взаимодействия с
фальшивыми профилями.
Используйте двухфакторную
аутентификацию
Активируйте двухфакторную аутентификацию для
дополнительной защиты вашего аккаунта и данных от
несанкционированного доступа.
18

19.

Другие виды финансового мошенничества: Обзор
Корпоративное мошенничество включают
манипуляции с отчетностью и активами
внутри компаний. Оно угрожает инвекторам
и честным работникам.
Телефонное мошенничество, используя
социальную инженерию, вытягивает деньги
из жертв под видом срочных платежей.
Обычно затрагивает пожилых людей.
19
Онлайн-обман, как мошеннические
интернет-магазины, привлекает клиентов
низкими ценами, но не предоставляет
услуги. Клиенты теряют деньги без
возможности возврата.
Инвестиционное мошенничество обещает
огромные доходы с минимальными
вложениями. Оно нацелено на
неискушенных инвесторов, желающих
быстро заработать.

20.

Корпоративное мошенничество
Манипуляции с финансовыми отчетами
подрывают доверие акционеров и искажают
реальную картину бизнеса. Это может
привести к огромным убыткам для компаний и
инвесторов.
20
Использование инсайдерской информации для
получения личной выгоды противозаконно и
подрывает честность на рынке. Эффективное
регулирование помогает сдерживать такие
практики.

21.

Лотерейное мошенничество
Ложные выигрыши
Обещание крупных выигрышей в лотереях без участия
используется для привлечения жертв. Участники
доверяют обещаниям и теряют деньги.
Создание срочности
Потребности в немедленных действиях, таких как быстрая
оплата для получения приза, создают срочность,
увеличивая вероятность обмана.
Мошеннические уведомления
Жертвы получают электронные письма и письма с
уведомлением о выигрыше. Мошенники используют
подобные уведомления для добавления правдивости.
Обман оплаты
Мошенники требуют оплату налогов или сборов прежде,
чем жертвы могут получить псевдоприз. Жертвы теряют
свои деньги без возврата.
21

22.

Услуги-перехватчики
Дешевые билеты
Мошенники предлагают невероятно дешевые билеты или
туры. Покупатели оплачивают, но остаются без билетов и
денег.
Мошенничество кредитов
Предлагаются займы с низкими процентами. После
перевода комиссий злоумышленники исчезают, не
оставляя следов.
Скидочные предложения
Обманные предложения скидок привлекают клиентов.
После предоплаты мошенники пропадают, оставляя
заказчиков без услуг.
Платежи через мобильные
Предоплата через мобильные приложения или сайты без
должной защиты позволяет мошенникам похищать деньги
без предоставления услуг.
22

23.

Роль правительств и организаций в защите
Координация усилий
Образование и информирование
Государственные органы и международные
организации объединяют усилия для создания и
реализации стратегий борьбы с финансовым
мошенничеством.
Просвещение общественности через кампании и
образовательные программы помогает снизить число
жертв мошенников и укрепить экономическую
безопасность.
23

24.

Заключение и рекомендации
Знание основных признаков мошенничества и
навыков антимошеннической защиты позволит
пользователям избежать участия в обманных схемах
и сохранить свои средства.
Потребители должны оставаться внимательными и
использовать только проверенные источники для
финансовых операций, избегая сомнительных
предложений или незнакомых компаний.
Организации и правительство обязаны усиливать
меры защиты, внедряя инновационные технологии и
поддерживая законодательные инициативы против
мошенничества.
24

25.

Минимизируем риски мошенничества
Эффективное взаимодействие между потребителями, компаниями и государством,
а также постоянная осведомленность, помогут сократить случаи финансового
мошенничества.