Оформление накопительной пенсии

1. ПЕРВИЧНОЕ ОБУЧЕНИЕ

1

2. ОФОРМЛЕНИЕ НАКОПИТЕЛЬНОЙ ПЕНСИИ

3. ПЕНСИОННЫЕ ОСНОВАНИЯ

1.
Достижение возраста 55 лет для женщин и достижение возраста 60 лет для мужчин при наличии стажа не менее 15 лет и
ИПК от 30 баллов (ст. 8 Федерального закона № 400 ФЗ «О страховых пенсиях» по состоянию на 31.12.2018)
2.
Лица, имеющие право на досрочное назначение страховой пенсии по старости по ст. 30-33 Федерального закона № 400 ФЗ
«О страховых пенсиях» по состоянию на 31.12.2018
1) Работники Крайнего Севера
2) Педагогические работники
3) Медицинские работники
4) По вредным условиям труда
5) Инвалиды I группы по зрению;
6) Один из родителей инвалидов с детства, воспитывавший их до 8-летнего возраста и т.д.
(см. таблицу категорий досрочников)
Важно! Льготы, которые не дают право на досрочное оформление накопительной пенсии включают:
инвалиды I, II, III группы (кроме инвалидов I группы по зрению),
граждане, получающие пенсию по проживанию в Чернобыльской зоне
военные пенсионеры
3

4. КАК ОФОРМИТЬ ВЫПЛАТУ?

Онлайн
Заявление формируется
автоматически
Предоставляются скан-копии/фото
документов
По почте
Лично
Заявление формирует сотрудник
Предоставляются оригиналы документов
Бланк заявления
сайте Фонда
скачивается
на
Подпись на заявлении заверяется
нотариально
Предоставляются заверенные копии
документов
4

5. КАКИЕ ДОКУМЕНТЫ ПРЕДОСТАВИТЬ?

• Заявление о назначении выплаты
• Документ, удостоверяющий личность и возраст (как правило, стр. 2-3 паспорта)
• Документ, удостоверяющий место жительства (как правило, стр. 5 паспорта или временная
регистрация)
Если регистрация по месту жительства отсутствует, то учитывается адрес проживания, указанный в
заявлении.
• СНИЛС
• Реквизиты банковского счета (или почтовые реквизиты)
При оформлении в Личном кабинете предоставляются только банковские реквизиты
• Пенсионное удостоверение (при наличии)
• Документ об изменении ФИО (если были изменения и данные в Фонд не предоставлялись)
Решение о назначении выплаты выносится в течение 10 рабочих дней, выплата перечисляется в течение
30 календарных дней.
5

6. ВИДЫ ЗАЯВЛЕНИЙ И ВИДЫ ВЫПЛАТ

6

7. ВИДЫ ЗАЯВЛЕНИЙ: КЛИЕНТ НЕ ПЕРЕЧИСЛЯЛ ДСВ

Заявление о
назначении
накопительной пенсии
(без учета ДСВ)
Единовременная
выплата
Накопительная
(пожизненная) пенсия
7

8. НАКОПИТЕЛЬНАЯ ПЕНСИЯ

Накопительная (пожизненная) пенсия (НП) – выплата, которая перечисляется клиенту ежемесячно в
течение всей жизни. Рассчитывается следующим образом:
Ожидаемый период выплаты (т.н. «период дожития») – срок, на который рассчитывается выплата
накопительной пенсии. Определяется ежегодно на основании законодательства. На 2025 год
составляет 270 месяцев. Для клиентов, которые вышли на пенсию досрочно или которые
обратились позже наступления права, определяется индивидуально.
8

9. ЕДИНОВРЕМЕННАЯ ИЛИ ПОЖИЗНЕННАЯ? (с 01.07.2024)

ЕДИНОВРЕМЕННАЯ ИЛИ
ПОЖИЗНЕННАЯ?
(С 01.07.2024)
Единовременная выплата назначается, если размер накопительной пенсии, рассчитанный на дату ее назначения, составит 10% и
менее от величины прожиточного минимума пенсионера в целом по Российской Федерации. В 2025 году величина прожиточного
минимума пенсионера в целом по Российской Федерации составляет 15 520 рублей.
740,74 <1 525
! Если клиент достиг пенсионного возраста, но у него не хватает стажа/ИПК для назначения
страховой пенсии, то расчет не может быть произведен и клиенту будет назначена
единовременная выплата.
9

10. ЕДИНОВРЕМЕННАЯ ИЛИ ПОЖИЗНЕННАЯ? (до 01.07.2024)

ЕДИНОВРЕМЕННАЯ ИЛИ
ПОЖИЗНЕННАЯ? (ДО 01.07.2024)
Единовременная выплата назначалась, если накопительная пенсия клиента по отношению к сумме накопительной и страховой
составляла 5% и менее.
Пример расчета: на счете клиента находятся 200 000 рублей. Клиент выходит на пенсию в 55 лет (женщина), обращается в тот
же год. Её страховая пенсия = 15 000 рублей (по сведениям СФР).
В данном случае пожизненная ежемесячная пенсия клиента составит 757 рублей 57 копеек.
! Если клиент достиг пенсионного возраста, но у него не хватает стажа/ИПК для назначения
страховой пенсии, то расчет не может быть произведен и клиенту будет назначена
единовременная выплата.
10

11. ЕДИНОВРЕМЕННАЯ ВЫПЛАТА

Единовременная выплата (ЕВ) – выплата всех пенсионных накоплений клиента одной суммой.
Доплата к единовременной выплате – автоматические перечисление средств, не вошедших в
единовременную выплату, которое осуществляется в сентябре года, следующего за годом
перечисления единовременной выплаты.
В доплату входят:
• Инвестиционный доход за год, когда была оформлена выплата
• ДСВ, перечисленные в квартал, когда была оформлена выплата или раньше
• Гос.поддержка на ДСВ, перечисленные в квартал, когда была оформлена выплата или раньше
• Мат. капитал, перечисленный в квартал, когда была оформлена выплата или раньше
Получить ЕВ повторно возможно только через 5 лет со дня предыдущего обращения.
Пример: клиент подал документы на назначение накопительной пенсии 29.12.2024 и получил
единовременную выплату 15.01.2025. В следующий раз подать заявление на назначение
накопительной пенсии он сможет после 29.12.2029.
11

12. ВИДЫ ЗАЯВЛЕНИЙ: КЛИЕНТ ПЕРЕЧИСЛЯЛ ДСВ

Вариант 1
Заявление о
назначении
накопительной пенсии
(с учетом ДСВ)
Заявление о
назначении срочной
пенсионной выплаты
Вариант 2
Заявление о
назначении
накопительной пенсии
(без учета ДСВ)
Накопительная
(пожизненная) пенсия
Единовременная
выплата
Срочная выплата от 10
лет (за счет ДСВ)
Единовременная
выплата
!
Клиент
может
запросить
предварительный расчет вида выплаты.
! Если клиент подал заявление
неправильно и ему назначили не тот
вид выплаты, который он хотел,
отозвать заявление или изменить вид
выплаты невозможно.
!
Если
клиент
настаивает
на
разбирательствах, рекомендуем ему
сделать письменный запрос в Фонд.
Накопительная пенсия
12

13. СРОЧНАЯ ПЕНСИОННАЯ ВЫПЛАТА

Срочная пенсионная выплата (СПВ) – ежемесячная пенсия сроком от 10 лет. Назначается только при наличии ДСВ.
В выплату входят следующие виды средств
ДСВ и начисленный на них инвестиционный доход
Гос.поддержка и начисленный на нее инвестиционный доход
Мат.капитал и начисленный на него инвестиционный доход
13

14. ЗАКАЗ ДОКУМЕНТОВ

14

15. ЗАКАЗ ДОКУМЕНТОВ

Способы заказа:
через IVR (голосового помощника), если указан адрес электронной почты
через Личный кабинет (сервис временно недоступен)
через форму обратной связи на сайте (сервис временно недоступен)
через электронную почту/почту РФ
через обращение на Горячую линию (любой документ, кроме копии договора)
Вид документов:
Выписка о состоянии счета – документ, в котором отражены все финансовые операции по счету клиента. Срок подготовки: 10
календарных дней
Копия договора – копия договора, заключенного с клиентом. При отсутствии копии договора в Фонде может быть направлен
дубликат. Срок подготовки: 10 рабочих дней
Предварительный расчет – Фонд рассчитывает возможный размер пенсии клиента. Предоставляется клиентам по ОПС для
лучшего понимания возможных видов выплат. Срок подготовки: 15 рабочих дней
Бланки заявлений – клиенту или правопреемнику может быть предоставлен любой бланк, необходимый для обращения в Фонд.
Срок подготовки: 15 рабочих дней.
15

16. ОБНОВЛЕНИЕ ДАННЫХ

16

17. ОБНОВЛЕНИЕ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

УПРИД*
Паспорт или паспорт +
ФИО
при наличии актуального номера
телефона
-
Номер телефона
при наличии доступа к номеру,
указанному в базе Фонда
через УПРИД, если в базе Фонда актуальный
паспорт, нет Госуслуг и номер телефона в базе
вообще не указан
Адрес регистрации,
СНИЛС, ИНН
при наличии актуального номера
телефона
-
Email
при наличии актуального номера
телефона
-
Почта РФ
Анкета ФЛ +
простая копия паспорта
Офис
Фонда
Оригинал паспорта
Личный кабинет
*УПРИД – упрощенная идентификация
Обновление данных в Фонде происходит в течение 30 календарных дней.
17

18. ОБНОВЛЕНИЕ РЕКВИЗИТОВ

Личный кабинет
Документы
при наличии актуального номера
телефона, можно указать только
банковские реквизиты (сервис
временно недоступен)
Почта РФ
Офис Фонда
Заявление
об
изменении Реквизиты
реквизитов + копия паспорта + паспорта
реквизиты
почтовые)
(банковские/почтовые)
Банк
+ оригинал Можно обновить в течение
(банковские/ 3-х месяцев с момента
подачи
выплату
документов
на
18

19. Спасибо!

СПАСИБО!