Финансовые рынки и современные финансовые технологии

1. ФИНАНСОВЫЕ РЫНКИ И СОВРЕМЕННЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ

2. ПЛАН УРОКА:

1.
2.
3.
4.
5.
6.
Финансовый рынок
Виды финансовых рынков
Рынок цифровых финансовых активов
Современные финансовые технологии
Финансовые экосистемы
Основные принципы торговли ценными
бумагами

3. ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК

Подходы к определению финансового рынка:
Финансовый рынок - рынок капитала
Финансовый рынок – финансовая сфера в
целом

4. ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК

Финансовый рынок - рынок капитала
Финансовый рынок – финансовая сфера в
целом

5.

ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК
УСПЕШНЫЙ
УБЫТОЧНЫЙ
БИЗНЕС
ДОХОДЫ
РАСХОДЫ
ДОХОДЫ
РАСХОДЫ
ФИНАНСИРОВАНИЕ

6. ИСТОЧНИКИ ФИНАНСИРОВАНИЯ

ВНУТРЕННИЕ
(САМОФИНАНСИРОВАНИЕ)
ВНЕШНИЕ
ПРИБЫЛЬ
БАНКОВСИЕ КРЕДИТЫ
АМОРТИЗАЦИОННЫЕ
ОТЧИСЛЕНИЯ
КРАТКОСРОЧНЫЕ
ДО 1 ГОДА
ДОЛГОСРОЧНЫЕ
БОЛЕЕ 1 ГОДА

7.

ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК
Биржа – площадка, на которой ведутся торги
различными активами

8.

ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК
СИГМЕНТЫ РЫНОКА КАПИТАЛА
РЫНОК БАНКОВСКИЙХ
КРЕДИТОВ (РЫНОК ССУДНЫХ
КАПИТАЛОВ)
РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ

9. ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК

Ценная бумага – комплекс прав, оформленных
в соответствии с правилами, установленными
законодательством (бумажные, электронные)

10. ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК

Финансовая услуга – банковская услуга,
страховая услуга, услуга на рынке ценных
бумаг, услуга по договору лизинга, услуга
связанная с привлечением и размещением
денежных средств

11. ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК

Возможности потребителя финансовых услуг:
- Привлечение денег;
- Вложение и приумножение денег;
- Страхование от различных рисков;

12. ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК

Потребители финанасовых услуг:
– розничный покупатель (потребитель)
финансовых услуг;
- Институциональные инвесторы организации

13. ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК

Потребители финанасовых услуг:
– розничный покупатель (потребитель)
финансовых услуг;
- Институциональные инвесторы –
организации в распоряжении которых
находятся большие суммы денег и которые
профессионально зарабатывают на
инвестициях

14. ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК

диверсификация – это способ снижения
рисков путем вложения средств в различные
активы
Хеджирование – разнонаправленные сделки
на один и тот же актив, на разных рынках или
противоположные сделки к привязке к
одному товару

15.

ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ РЫНОКОВ
Внебиржевой рынок – на нем есть возможность
работать напрямую без посредников и
договариваться о индивидуальных условиях сделки
(обычно используется крупными банками и
институциональными инвесторами)
Биржевой рынок (биржа) особенности:
- Наличие четких регламентов осуществления сделок
и проведения торгов;
- Процедура допуска к торгам активов и включения
их в биржевые списки (листинг);
- Оценка риска по сделке;
- Наличие системы гарантирования расчетов

16.

ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ РЫНОКОВ
Фондовый рынок- это место, где продаются ценные
бумаги (акции, облигации), система отношений
между участниками рынка, владельцами капитала
(инвесторами) и людьми или организациями,
желающими этот капитал использовать.

17.

ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ РЫНОКОВ
Первичный рынок – отвечает за процессы,
связанные с появлением ценных бумаг на рынке
впервые, т.е. с их выпуском в обращение (эмиссией)
Эмитент — это организация, которая осуществляет
деятельность по выпуску ценных бумаг, денежных
знаков или иных финансовых активов с целью
привлечения дополнительного капитала
ЭМИТЕНТ
ГОСУДАРСТВО
КОРПОРАЦИИ
МЕСТНЫЕ ОРГАНЫ
ВЛАСТИ

18.

ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ РЫНОКОВ
Вторичный рынок- это рынок, на котором
перепродаются уже выпущенные в обращение и
включенные в биржевые списки ценные бумаги

19.

ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ РЫНОКОВ
Валютный рынок- это место, где торгуются разные
валюты, система отношений между участниками
рынка, возникающих по поводу инвестиций и обмена
разных валют

20.

ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ РЫНОКОВ
Долговой рынок- профессиональный рынок для
институциональных инвесторов, чаще всего не
биржевой, возникающий по поводу покупки и
продажи долгов

21.

ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ РЫНОКОВ
Товарно-сырьевой рынок- это площадка, где
торгуют физическими или виртуальными товарными
продуктами; система отношений по поводу покупки и
продажи товаров
Типы товарных рынков:
1) С поставкой физического товара;
2) Без поставки физического товара
Фьючерс – контракт между продавцом и покупателем
о поставке базового актива через конкретное время и
по заранее оговоренной цене. Продавец обязан
продать, а покупатель купить выбранный актив

22.

ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ РЫНОКОВ
Денежный рынок- профессиональный внебиржевой
рынок для институциональных инвесторов, система
экономических отношений по поводу предоставления
пли привлечения денежных средств на срок до одного
года
Срочный рынок (производных финансовых
инструментов)

23.

ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ РЫНОКОВ
Производные финансовые инструменты (ПФИ)- это
контракт, по которому стороны получают право или
обязуются выполнять оговоренные действия в
отношении базового актива
Арбитраж – это несколько логически связанных
между собой сделок с целью извлечь прибыль из
разницы в ценах на одинаковые или связанные
активы
Пространственный арбитраж – сделки производятся
в одно и то же время на разных рынках
Временный арбитраж – сделки производятся на
одном рынке, но в разное время

24.

ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ РЫНОКОВ
опцион- это договор, по которому покупатель
опциона получает право купить/продать какой – либо
актив (ценная бумага, валюта, товар и др.) в
определенный момент времени по заранее
обусловленной цене

25.

26.

РЫНОК ЦИФРОВЫХ ФИНАНСОВЫХ
АКТИВОВ (ЦФА)
ЦФА- это цифровые права, включающие денежные требования,
возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам,
права участия в капитале непубличного акционерного общества,
право требовать эмиссионных ценных бумаг, которые предусмотрены
решением о выпуске ЦФА

27.

СОВРЕМЕННЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ И
ЦИФРОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ УСЛУГИ
Новые процессы финансового рынка России:
- Появление новых финансовых продуктов и услуг;
- Расширение географии пристуствия финансовых
организаций;
- Развитие клиентоориентируемости и
совершенствованием каналов продаж в том числе
дистанционных с применением информационных
технологий
Это повышает доступность финансовых
продуктов и услуг для различных категорий
потребителей, но создает новые риски
нарушения их прав

28.

СОВРЕМЕННЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ И
ЦИФРОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ УСЛУГИ
Финансовые технологии (финтех)
- Все инновации и разработки в сфере финансовых
услуг, упрощающие взаимоотношения с
денежными средствами и по их управлению
- Различные технологические стартапы и крупные
компании, которые продают усовершенствованные
финансовые услуги

29.

СОВРЕМЕННЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ И
ЦИФРОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ УСЛУГИ
Основные цели развития финансовых технологий
Банка России
- Содействие развитию конкуренции на финансовом
рынке;
- Повышение доступности, качества и ассортимента
финансовых услуг;
- Снижение рисков издержек в финансовой сфере;
- Обеспечение безопасности и устойчивости при
применении финансовых технологий;
- Повышение уровня конкурентоспособности
российских технологий

30.

СОВРЕМЕННЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ И
ЦИФРОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ УСЛУГИ
- Бесконтактные платежи – технологии
позволяющие проводить платежи без физического
контакта устройств;
- Опция удаленной идентификации – механизм,
позволяющий физическим лицам получать
финансовые услуги дистанционно в разных банках,
подтвердив свою личность при помощи
биометрических персональных данных
- Система быстрых платежей (СБП);
- Маркетплейс;
- Система управления цифровой информацией и
согласия

31.

ФИНАНСОВЫЕ ЭКОСИСТЕМЫ
Финансовая экосистема – совокупность
финансовых и нефинансовых сервисов финансовой
организации или группы организаций, размещенных
на одной цифровой платформе и интегрированных
друг с другом

32.

ФИНАНСОВЫЕ ЭКОСИСТЕМЫ

33.

ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ТОРГОВЛИ
ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ
Ценная бумага — документ, удостоверяющий, с
соблюдением установленной формы и
обязательных реквизитов, имущественные права,
осуществление или передача которых возможны
только при его предъявлении

34.

35.

ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ТОРГОВЛИ
ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ
Брокер — финансовые
посредники. Профессиональные
участники финансового рынка.
Деятельность лицензируется и
контролируется Банком России.
Граждане РФ могут открывать в брокерских
компаниях индивидуальные инвестиционные
счета для сделок с ценными бумагами.
Владельцам счетов полагаются налоговые
вычеты

36.

ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ТОРГОВЛИ
ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ
Коллективные инвестиции
- Передача пенсионных накоплений в страховую компанию
или пенсионный фонд;
- Покупка пая паевого инвестиционного фонда;
- Передача средств в управление
Деньгами инвесторов управляет профессиональная
финансовая организация, которая самостоятельно
принимает решения о покупке или продаже различных
инструментов финансового рынка

37.

ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ТОРГОВЛИ
ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ
Инвестиционные
консультанты –
финансовые
советники,
деятельность которых
регулируется законом

38.

- Перечислите виды рынков. Дайте
характеристику каждому из них.
- Какие цели преследует Банк России по
развитию финансовых технологий?
- Как вы понимаете, что такое финансовая
экосистема?

39. д/з пр. 10-11