Институт несостоятельности (банкротства)

1.

Институт несостоятельности
(банкротства)
Карелина Светлана Александровна,
профессор, д.ю.н.

2.

СОДЕРЖАНИЕ
I. Общие положения института несостоятельности (банкротства)
II. Возбуждение производства по делу о несостоятельности (банкротстве)
III. Участники отношений несостоятельности (банкротства)
IV. Процедуры, применяемые в деле о несостоятельности (банкротстве)
V. Оспаривание сделок должника в процессе несостоятельности (банкротства)
VI. Привлечение контролирующих лиц к субсидиарной ответственности
VII. Банкротство граждан

3.

I. Общие положения института
несостоятельности (банкротства)

4.

Подходы к определению института
несостоятельности (банкротства)
!
Несостоятельность как особое состояние имущества должника (объектная теория);
Несостоятельность как особое состояние должника (субъектная теория);
Несостоятельность как юридический состав;
Несостоятельность как стечение кредиторов;
Несостоятельность как процедура;
Несостоятельность как форма юридической ответственности.
Единый подход к определению несостоятельности выработать невозможно.

5.

Принципы института несостоятельности
(банкротства)
• Принцип равенства кредиторов (pari passu) – краеугольный камен банкротства;
• Принцип пропорциональности (pro rata);
• Принцип экономической целесообразности;
• Принцип дифференциации (различии признаков банкротства для разных субъектов);
• Принцип добросовестности;
• Принцип демократического принятия решений;
• Принцип управления делами должникам кредиторами.

6.

Цели законодательства о банкротстве
• Ликвидационная направленность банкротства (исторически первая):
• Ликвидировать должника как юридическое лицо;
• Соразмерное удовлетворение требований кредиторов.
• Реабилитационная направленность банкротства (появилась в XX в.):
• Вывод должника из финансового кризиса;
• Сохранение – должника как субъекта или имущества должника?

7.

Модели законодательства о банкротстве
• Прокредиторская модель (Англия, Ирландия);
• Смешанная модель (Италия, Германия);
• Продолжниковая модель (США, Франция).
Какая модель существует в России?

8.

Соотношение законодательства о банкротстве и
законодательства об исполнительном производстве
• Банкротство берет истоки из исполнительного производства (сводное исполнительное производство)
(подход Германии);
• Банкротство и исполнительное производство:
• Банкротство происходит, когда имущества должника недостаточно; исполнительное производство – когда средств
должника достаточно;
• В исполнительном производстве отсутствует механизм (конкурсного) оспаривания сделок;
• Попытка закрепления внеконкурсного оспаривания в Законе об исполнительном производстве
(неудачная).

9.

(1) Эволюция банкротного права за рубежом
• Политико-правовой основой (прокредиторской) мирового банкротного права до начала
XX в. стало римское право (Закон 12 таблиц, III, 6).
• Вплоть до начала развития банкротного права в США все европейские кодификации в области
банкротного права представляли собой развитие положений Закона 12 таблиц и Дигест Юстиниана.
• Новое направление в развитии банкротства началось с дела ВС США В 1934 г. (Local Loan
Co. v. Hunt).
• ВС США отметил, что законодательство о банкротстве должно давать должнику «новый старт» (frest
start) по результатам процедуры, а не безусловно ликвидировать его.

10.

(2) Эволюция банкротного права за рубежом
• Концепция «нового старта» стала идеологической основой для развития нового массива законодательства о банкротстве:
В 1986 г. по результатам деятельности комиссии К. Корка был представлен современный Закон о несостоятельности Соединенного
королевства (UK Insolvency Act 1986). В 2002 г. он был дополнен рядом изменений, принятых Законом о предпринимателях (UK Enterprise
Act 2002);
• В Европе также начались процессы по изменению законодательства:
В 1994 г. был принят Банкротный устав Германии (Insolvenzordnung) вместо памятника кредиторской модели банкротства – Конкурсному
уставу (Konkursordnung) 1877 г.
Финализация идеологии реабилитации произошла в Директиве о превентивной реструктуризации 2019 г.
• Новое учение о спасении бизнеса в европейском банкротном праве было разработано в 2020 г. и стало доктринальным источником
формирования продолжникового законодательства о банкротстве.

11.

(1) Эволюция банкротного права в России
• Банкротное право берет начало из Русской правды.
• Полноценное регулирование формируется только в XVIII в. с принятием Устава о банкротстве 1740
г..
• В начале XIX в. были приняты Уставы о банкротах 1800 и 1832 гг.
Уставы о банкротах 1800 г. оценивается как вершина юридической техники, баланс интересов кредиторов и
должника.
• Вплоть до 1917 г. действовали Устав о банкротствах 1880 г. и Устав судопроизводства торгового 1865
г.

12.

(2) Эволюция банкротного права
вРоссии
• В советский период банкротство практически исчезло:
Лишь в период НЭПа банкротство было легализовано (глава 37 ГПК РСФСР 1927 г.);
Признавалась возможность банкротства физических и частных юридических лиц, государственные предприятия и
предприятия с государственным участиям не являлись субъектом отношений несостоятельности (банкротства):
• Первый современный российский Закон о несостоятельности предприятий появился в 1992 г.
• В дальнейшем был принят Закон о банкротстве 1998 г. (рейдерский закон) и современный Закон о
банкротстве 2002 г.

13.

Несостоятельность
Концепция несостоятельности в
российском законодательстве
Неспособность должника в полном объеме
удовлетворить требования кредиторов
Факт неисполнения должником денежных
обязательств и (или) обязанности по уплате
обязательных платежей
Признание факта такой неспособности
арбитражным судом

14.

II. Возбуждение производства по
делу о несостоятельности
(банкротстве)

15.

Критерии банкротства
• Неплатежеспособность (общий критерий):
• предполагаемое превышение пассива над активом, т.е. неисполнение обязательств должником в течение
определенного времени.
• Неоплатность (вспомогательный критерий, общий критерий для дел о банкротстве граждан):
• установленное превышение пассива над активом в имуществе должника.
• Неминуемая неплатежеспособность (imminent illiquidity) (критерий для должника):
• предполагаемая невозможность должника исполнить свои будущие денежные обязательства в срок.

16.

Неплатежеспособность как критерий
банкротства
• Общий критерий для банкротства хозяйствующих субъектов.
• Преимущества:
Возможность оперативного контроля и управления над имуществом должника;
Стабилизирует гражданский оборот.
• Недостатки:
Является оценочной категорией, что предполагает дискрецию суда и участников процедура;
Не позволяет учитывать особенностей должника и причин его банкротства;
Предоставляет возможность злоупотреблений со стороны кредиторов.

17.

Неоплатность как критерий банкротства
• Исторически первый критерий банкротства.
• Общий критерий для банкротства граждан.
• Преимущества:
• Свидетельствует о неспособности должника участвовать в гражданском обороте;
• Отражает экономическую сущность несостоятельности.
• Недостатки:
• Труднодоказуемость критерия;
• Усложнение процесса рассмотрения дела;
• Дестабилизирует гражданский оборот.

18.

Неминуемая неплатежеспособность как
критерий банкротства
• Критерий закреплен для должника (ст. 9, 213.4 Закона о банкротстве).
• Позволяет должнику реализовывать право и (или) обязанность по обращению
в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом;
• Соотношение неминуемой неплатежеспособности и
банкротства.
объективного

19.

Возбуждение дела о банкротстве по инициативе должника: право и обязанность (1)

20.

Возбуждение дела о банкротстве по инициативе должника: право и обязанность (2)

21.

Возбуждение дела о банкротстве по инициативе должника: право и обязанность (3)

22.

Право на обращение с заявлением о
признании должника банкротом
• Должник;
• Конкурсные кредиторы – кредиторы по денежным обязательствам;
• Уполномоченный орган (ФНС России);
• «Недобровольные» кредиторы (кредиторы по деликтным требованиям,
работники).
• Учредители (участники) лишены права на обращение с заявлением о признании
должника банкротом.

23.

Должник как субъект обращения с
заявлением о признании банкротом
• Применяется критерий неминуемой неплатежеспособности;
• Момент подачи – момент объективного банкротства (п. 9 ППВС № 57).
• Является как правом, так и обязанностью должника:
Право – для гражданина-должника, который вправе обратиться с заявлением о признании банкротом даже при отсутствии долга в размере
500 т.р.;
Обязанность – для руководителя должника-юридического лица (в ином случае – привлечение к субсидиарной ответственности по ст.
61.12 Закона о банкротстве):
Обязанность носит динамический характер: если руководитель отказывается, то эта обязанность переходит к собственнику имущества должника –
унитарного предприятия, либо к лицу, имеющему право инициировать созыв внеочередного общего собрания акционеров (участников) либо иные
контролирующие лица.

24.

Возбуждение дела о банкротстве по инициативе кредитора (право)
Признаки
ВНЕШНИЕ
СУЩНОСТНЫЕ
т.е. необходимые для возбуждения
производства по делу о
несостоятельности
т.е. необходимые и достаточные для
квалификации несостоятельности должника
В Законе о банкротстве единая система признаков несостоятельности, т.е. совокупность признаков,
необходимых для инициирования производства по делу о несостоятельности (банкротстве) и достаточных
для признания должника банкротом.
минимальный размер
задолженности:
срок
задолженности3 месяца
для юридических лиц 2 000
000 рублей, для с/х
организаций, стратегических
предприятий и субъектов
естественных монополий – 3
000 000 рублей, для
физических лиц – 500 000
рублей,
Вступившее в
законную силу
решение суда о
признании долга
денежно-долговой
характер
обязательства

25.

Упрощенный порядок подачи заявления кредитной организацией
Право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора кредитной организации с даты возникновения у должника признаков банкротства
ПРИ УСЛОВИИ:
Предварительного, не менее чем за 15 дней до обращения в Арбитражный суд,
опубликования уведомления о намерении обратиться с заявлением о признании
должника банкротом путем включения его в реестр
Банки вправе инициировать процедуру несостоятельности своего должника по
требованию, основанному на кредитном договоре, без представления в суд,
рассматривающий дело о банкротстве, вступившего в законную силу судебного акта о
взыскании долга в общеисковом порядке.
Определение СКЭС ВС РФ № 306-ЭС21-19441 от 18.03.2022 по делу № А5524682/2020

26.

Упрощенный порядок подачи заявления
кредитной организацией
• Кредитная организация ВПРАВЕ обращаться с заявлением о признании должника банкротом в
упрощенном порядке лишь в рамках реализации специальной правосубъектности кредитной
организации по совершению банковских операций.
Определения СКЭС ВС РФ от 12.10.2016 № 306-ЭС16-3611 по делу № А57-16992/2015.
• Именно поэтому кредитная организация, равно как и микрофинансовая организация НЕ ВПРАВЕ
обращаться с заявлением в упрощенном порядке, если требование основано на «иных сделках»
(например, требование из независимой гарантии).
Определение СКЭС ВС РФ от 28.11.2023 № 305-ЭС23-13866 по делу № А41-19651/2023.

27.

(1) Консолидация требований кредиторов
• Единое консолидированное требование (далее – ЕКТ) – способ учета требований
кредитора в непогашенной части и требования предоставившего частичное исполнение
поручителя-правопреемника для целей производства по делу о банкротстве (абз. 3 п. 9
ППВС № 26 от 29.06.2023);
• ЕКТ берется в расчет целиком как если бы это было одно требование, принадлежащее
одному лицу. Сначала удовлетворяется основное обязательство, после его полного
погашения – требование поручителя).

28.

(2) Консолидация требований кредиторов
• ЕКТ управляется кредитором по основному обязательству:
Он участвует в собрании кредиторов, поручитель вправе участвовать в собраниях, но без права голоса;
Основной кредитор учитывает интересы поручителя.
Число голосов определяется общим размером всего ЕКТ;
Поручитель вправе осуществлять права лиц, участвующих в деле (обжалование действий, оспаривание сделок,
привлечение к субсидиарной ответственности);
• ЕКТ не возникает, если требование поручителя субординировано (п. 10 ППВС № 26), равно как оно
не возникает в случае возрастания суммы

29.

Мораторий на банкротство: общие
положения
• Мораторий на банкротство регулируется ст. 9.1 Закона о банкротстве;
• Мораторий был включен в Закон о банкротстве в 2020 г. в связи с устранением последствий введения
ограничений из-за коронавирусной инфекции;
• Повторно мораторий на банкротство был введен в 2022 г. в связи с беспрецедентным санкционным
давлением на Российскую Федерацию со стороны недружественных государств;
• Мораторий вводится для обеспечения стабильности экономики в исключительных случаях (ЧС,
существенное изменение курса рубля и т.п.);
• Срок моратория определяется и продлевается Правительством РФ (на практике – 6 месяцев).

30.

(1) Мораторий на банкротство: сфера действия
• Мораторий на банкротство распространяется на всех субъектов, включая граждан:
Он налагает не только «защиту» от требований кредиторов, но и;
Ряд запретов на деятельность хозяйствующего субъекта (например, запрет на выплату дивидендов);
При этом от моратория можно отказаться.
• Правительство РФ самостоятельно определяет круг субъектов, на которых распространяется
мораторий (в 2022 г. он был тотальным – под защиту попали все, кроме застройщиков).

31.

(2) Мораторий на банкротство: сфера действия
• Правительство РФ может ввести тотальный мораторий, а также ввести выборочный
мораторий (для определенных ОКВЭД);
• Для применения моратория необязательно иметь признаки неплатежеспособности и (или)
недостаточности имущества (п. 2 ППВС от 24.12.2020 № 44);
• Отказ от моратория происходит путем внесения сведений в ЕФРСБ. Отказ от моратория
действует ретроспективно, то есть при продлении моратория необходимо заново
отказываться.

32.

Влияние моратория на производство по делу
• Заявления кредиторов подлежат возвращению, если:
• Заявление было подано в период действия моратория, или;
• Заявление было подано до введения моратория, но вопрос их принятия не был решен
арбитражным судом к дате введения моратория.
• При банкротстве ликвидируемого должника заявление не подлежит возврату
(п. 5 ППВС от 24.12.2020 № 44).

33.

Правовые последствия моратория: до банкротства
Приостановление обязанности по обращению должника с заявлением о признании банкротом (ст. 9, п. 1 ст. 213.4 Закона о банкротстве);
Ограничения правосубъектности, характерные для наблюдения (ставятся судом автоматически, без заявления стороны):
не допускаются удовлетворение требований учредителя (участника) должника о выделе доли (пая) в имуществе должника в связи с выходом из состава его учредителей (участников), выкуп либо приобретение должником размещенных акций или выплата
действительной стоимости доли (пая);
не допускается прекращение денежных обязательств должника путем зачета встречного однородного требования, если при этом нарушается установленная пунктом 4 статьи 134 настоящего Федерального закона очередность удовлетворения требований
кредиторов;
не допускается изъятие собственником имущества должника - унитарного предприятия принадлежащего должнику имущества;
не допускается выплата дивидендов, доходов по долям (паям), а также распределение прибыли между учредителями (участниками) должника;
не начисляются неустойки (штрафы, пени) и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, за исключением текущих платежей.
Недопустимо обращение взыскания на заложенное имущество, в том числе во внесудебном порядке;
Приостановление исполнительного производства по имущественным требованиям, возникшим до введения моратория.

34.

Правовые последствия моратория: во время
банкротства
• Если в отношении ИП введена процедура реструктуризации долгов, а в отношении юридического лица – процедура
наблюдения, то он вправе не ранее первого собрания кредиторов обратиться в арбитражный суд с заявлением о
предоставлении судебной рассрочки при соблюдении следующих условий:
доходы должника за отчетный период календарного года, в котором возбуждено дело о банкротстве, на двадцать процентов и более ниже доходов должника за аналогичный период предыдущего
календарного года;
отсутствует задолженность по требованиям граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, а также задолженность по выплате выходных пособий и
(или) оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору;
собрание кредиторов приняло решение не заключать мировое соглашение или воздержалось от принятия такого решения;
отсутствуют заявления кредиторов о признании должника банкротом, поданные до даты введения моратория и возвращенные арбитражным судом;
заявление должника о признании его банкротом подано не ранее чем через один месяц после даты введения моратория.
Мораторий не приостанавливает деятельность должника: он вправе заключать новые сделки и исполнять обязательства, возникшие до введения моратория.

35.

Судебная рассрочка: общие положения
• Обязательства, на которые не распространяется судебная рассрочка, подлежат
исполнению в сроки, установленные договором или законом;
• Для стратегических предприятий – 3 года.
• Судебная рассрочка распространяется на требования всех кредиторов, в том
числе не включенные в реестр требований кредиторов.

36.

Условия судебной рассрочки
Изменение сроков уплаты обязательств, являющихся просроченными на дату возбуждения дела о банкротстве;
Начисление предусмотренных договором процентов на период действия судебной рассрочки, превышающий один год (если не предусмотрено,
то проценты начисляются по ключевой ставке ЦБ РФ);
Обязанность должника предоставлять кредиторам отчет об исполнении судебной рассрочки не реже одного раза в квартал;
Исполнение обязательств ежемесячно равными долями;
Право доступа кредиторов с совокупными требованиями 10% к информации об имуществе, имущественных правах и обязанностях по
предоставлению такой информации в разумный срок;
Наступление последствий, свойственных для наблюдения;
Прекращение исполнительного производства по имущественным взысканиям по требованиям, возникшим до предоставления судебной
рассрочки.

37.

Правовые последствия моратория: после
прекращения моратория
Периоды оспаривания исчисляются с момента введения моратория и включают себя соответствующий период до введения моратория, период
моратория, а также в течение одного года с момента прекращения действия моратория, но не позднее даты возбуждения дела о банкротстве;
Состав и размер требований для возбуждения производства по делу определяются на дату введения моратория;
если должник представит письменное согласие кредитора, выданное в период действия моратория, с условиями мирового соглашения, то при подсчете
голосов на собрании кредиторов при решении вопроса о заключении мирового соглашения кредитор считается проголосовавшим за заключение такого
мирового соглашения;
решение собрания кредиторов о заключении мирового соглашения принимается большинством голосов от общего числа голосов конкурсных
кредиторов и уполномоченных органов, принявших участие в собрании кредиторов, и считается принятым при условии, если за него проголосовали все
кредиторы по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, принявшие участие в собрании кредиторов.
Размер денежных обязательств и иных требований определяется рублях по наименьшему значению курса, установленного ЦБ РФ на дату введения
моратория либо на дату возбуждения дела о банкротстве;

38.

Подготовка дела о банкротстве к судебному разбирательству
Судья обязан совершить следующие действия
• провести судебное заседание по проверке обоснованности требований заявителя к должнику;
• рассмотреть заявления, жалобы и ходатайства лиц, участвующих в деле о банкротстве;
• установить обоснованность требований кредиторов.
Постановление Пленума ВАС РФ от 08.04.2003 г. №4
• ВПРАВЕ назначить экспертизу;
• ВПРАВЕ принять меры для примирения сторон.

39.

Рассмотрение обоснованности заявления о признании должника банкротом (1)

40.

Рассмотрение обоснованности заявления о признании должника банкротом (2)

41.

Попытка инициирования механизма банкротства при неразрешенном споре о праве
Должник (ООО)
.
Кредитор (АО)
Подача заявления о признании банкротом
как правопреемник по первоначального
должника по просуженному долгу
Обжалование решения о взыскании
задолженности
Суд
Заявление о признании банкротом оставлено без рассмотрения
На момент подачи в суд заявления о признании должника банкротом определение суда, на котором кредитор
основывал свои требования, не вступило в законную силу.
Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 13.03.2015 N Ф06-20918/2013 по делу N А6518503/2014

42.

Прекращение производства по делу о банкротстве

43.

III. Участники отношений
несостоятельности (банкротства)

44.

Основные участники правоотношений
несостоятельности (банкротства)
• Должник:
• Кредитор:
Физическое лицо;
Конкурсные кредиторы:
Юридическое лицо;
Кредиторы по текущим требованиям;
Участник (учредитель);
Реестровые кредиторы, включая залоговых кредиторов и
кредиторов по неденежным требованиям;
Контролирующее лицо;
За реестровые кредиторы;
Наследственная масса;
Уполномоченный орган.
Группа компаний;
Супруги.
• Арбитражный управляющий.
Собрание и комитет кредиторов;
Синдикат кредиторов.

45.

Должник в процессе несостоятельности
В ГК РФ "должник" – сторона, которая должна совершить
определенные действия по требованию кредитора, как-то:
передать товар, выполнить работу, оказать услуги,
уплатить денежную сумму
Признаки
лицо, участвующее в деле
наличие признаков несостоятельности (банкротства)
наличие критериев несостоятельности (банкротства)
остается обладателем прав, требующих получения
специального разрешения (лицензий и т.д)
обладает специальной правосубъектностью с момента
введения процесса несостоятельности (банкротства)
ДОЛЖНИК
В Н(Б) "должник"- гражданин, в том числе ИП или ЮЛ, оказавшиеся
неспособными удовлетворить требования кредиторов по денежным
обязательствам, о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц,
работающих или работавших по ТД, и (или) исполнить обязанность по
уплате обязательных платежей в течение срока
Кто может выступать на
стороне должника?
1.руководитель должника ( при реализации
обязанности на подачу заявления)
2.акционеры
3.учредитель (участник) должника
4.контролирующее лицо
5.собственник имущества должника унитарного предприятия
6.ликвидационная комиссия (ликвидатор)
7.органы управления должника
8.арбтражный управляющий

46.

Функции управления
Диагностика (проведение финансового анализа АУ)
Планирование (формирование ГПЗ, ПФО, ПВУ)
Организационная
Организация деятельности
кредиторов (реестр требований,
собрание кредиторов)
Координация взаимодействия
участников в деле о банкротстве
Организация деятельности
должника (передача
управления делами должника
АУ в некоторых процедурах)
Контроль (взаимоконтроль всех лиц, участвующих в деле)
Отчетность (отчеты, предоставляемые АУ, СК и АС)

47.

(1) Должник как субъект управления
1. многоликое явление, от его имени в зависимости от движения дела
о банкротстве выступает не только исполнительный орган
юридического лица, образованный в соответствии с его
учредительными документами, но и арбитражный управляющий,
НО при этом арбитражный управляющий не становится органом
управления
2.
специфика ограничения его право и дееспособности в конкретных
процедурах

48.

(2) Должник как субъект управления
«АУ не может рассматриваться в качестве органа юридического лица, поскольку он осуществляет
управленческие функции не в целях организации деятельности юридического лица, а для решения
особой задачи, поставленной перед ними в соответствии с законом».
Козлова Н.В.
Кроме руководителя должника, управленческое воздействие оказывают и иные органы
юридического лица
В процедуре внешнего управления органы управления должника реализуют функцию планирования
совместно с внешним управляющим и собранием кредиторов, принимая решения в пределах своей
компетенции о возможности включения в план внешнего управления таких мер по восстановлению
платежеспособности должника, как увеличение уставного капитала, дополнительная эмиссия
акций…
ОДНАКО чаще они выступают через представителя: в процедуре финансового оздоровления при
представлении собранию кредиторов или арбитражному суду плана финансового оздоровления,
и в процедуре внешнего управления при направлении собранию кредиторов ходатайства о
применении той или иной меры по восстановлению платежеспособности

49.

(1) Участник (учредитель) должника как субъект управления
1. формируют органы управления юридического лица, которые с отдельными ограничениями
продолжают функционировать в реабилитационных процедурах банкротства и принимать
управленческие решения
2. выступают как кредиторы по обязательствам, вытекающим из такого участия
3. лица, несущие субсидиарную ответственность по обязательствам должника в случае
недостаточности его имущества
4. наделены полномочиями принимать решения "за должника" в рамках отдельных функций
управления, например планирования в процедуре финансового оздоровления
Председатель совета директоров (иного аналогичного органа) должника либо лицо, избранное
советом директоров, является представителем учредителей (участников) должника, который имеет
статус лица, участвующего в арбитражном процессе.
Статус двойственный: представляет законные интересы участников должника + выражает вовне
волю органов управления.
НАПРИМЕР,
Представитель учредителей подписывает ГПЗ, выступая не только от имени органов должника, но и
от имени самого должника, так как ГПЗ – одностороннее обязательство должника.

50.

(2) Участник (учредитель) должника как субъект управления
В процедурах внешнего управления и конкурсного производства представитель учредителей
(участников) должника либо собственника должника - унитарного предприятия реализует право на
отвод одной из кандидатур арбитражного управляющего от имени должника.
ЭТО ПРАВО НЕ ЗАКРЕПЛЕНО ЗАКОНОМ, УСТАНОВЛЕНО ПРАКТИКОЙ.
Постановление Пленума ВАС РФ от 08.04.2003 N 4; Постановление ФАС Северо-Западного округа
от 16.10.2007 по делу N А05-15769/04-27
Кроме того, участники (учредители) должника оказывают управляющее воздействие посредством
участия в собрании кредиторов.
В собрании кредиторов вправе участвовать без права голоса представитель учредителей
(участников) должника и представитель собственника имущества должника - унитарного
предприятия, которые вправе выступать по вопросам повестки собрания кредиторов (что не
позволяет рассматривать их в качестве полноценных субъектов управления)

51.

(1) Наследственная масса как форма
множественности на стороне должника
• Банкротство наследственной массы появилось в 2015 г.;
• Отражение субъектно-объектной теории банкротства;
• Производство может быть возбуждено после смерти или признания гражданина
умершим по заявлению конкурсного кредитора или уполномоченного органа;
• Права и обязанности наследственной массы осуществляются наследниками совместно
с нотариусом.

52.

(2) Наследственная масса как форма
множественности на стороне должника
• Полномочия нотариуса в деле о банкротстве наследственной массы:
заявляет в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве гражданина, ходатайство о применении в деле о
банкротстве гражданина правил настоящего параграфа и переходе к реализации имущества (для крестьянских
(фермерских) хозяйств - к конкурсному производству) в течение пяти рабочих дней с даты открытия
наследственного дела в случае, если в деле о банкротстве гражданина применяется реструктуризация долгов
гражданина;
передает финансовому управляющему информацию о наследственном имуществе, ставшую ему известной в связи с
исполнением своих полномочий.

53.

(3) Наследственная масса как форма
множественности на стороне должника
• Конкурсная масса – все имущество, составляющее наследство гражданина.
• Единственное жилье, земельный участок включаются в конкурсную массу по истечении срока на
принятие наследства.
• Первоочередное требование – текущие платежи, связанные с расходами на погребение умершего,
расходами на охрану наследства, совершением нотариальных действий нотариусом.
• Определение о завершении реализации имущества гражданина не может быть пересмотрено.

54.

Консолидация имущества:
квалифицирующие признаки
наличие нескольких субъектов;
наличие единой экономической цели;
тесная правовая взаимосвязь субъектов объединения;
наличие консолидированного имущества.
ЮНСИТРАЛ выделяет следующие признаки предпринимательских групп:
различная степень экономической интеграции;
различные типы организационных структур;
между членами создается сложная степень
отношениями собственности и контроля.
отношений,
характеризующая
сложными

55.

Значение консолидации в деле о
банкротстве
• В зависимости от предполагаемых для достижения целей в зарубежном
законодательстве достигаются различные цели:
продление сроков исполнения обязательства;
справедливая субординация
процессуальная консолидация;
материальная консолидация.

56.

(1) Виды консолидации имущества
Материальная консолидация:
Механизм материальной консолидации был исторически первым типом из американских судов: объединяются активы нескольких членов, при чем
после объединения активы и пассивы воспринимаются как единая имущественная масса.
Материальная консолидация используется, когда фактические отношения между компаниями установить сложно, а структура существует для
осуществления недобросовестных целей.
Тесты для применения материальной консолидации:
решение о консолидации должно быть оправдано с точки зрения предположений о независимости субъекта (правило о доверии);
консолидация осуществляется всякий раз, когда в связи со сложностью или запутанностью связей нецелесообразно разъединять производство.
Процессуальная консолидация:

57.

(2) Виды консолидации имущества
• Материальная консолидация:
• Процессуальная консолидация:
• Предполагает объединение различных производств взаимосвязанных лиц в единую процедуру.
Очевидный плюс процессуальной консолидации – экономия временных и финансовых затрат, в
континентальной системе права это наиболее благоприятный режим.
• Основной довод в пользу процессуальной консолидации – она не приводит к нарушению принципа
ограниченной ответственности юридического лица.

58.

Разграничение группы компаний и группы
лиц
Группа лиц, как и юридические лица, может включать физические лица, не являющихся ИП, чем не скажешь о группе компаний, которая
представляет собой предпринимательское объединение.
Группы лиц объединены по основаниям Закона о защите конкуренции – доля участия в юридическом лице, когда 50% акций приходится на
голосующие акции. При этом круг основания в рамках групп компаний не всегда ограничивается, доля участия может быть меньше.
Определение группы компаний не закреплено в Законе о банкротстве, но в судебной практике можно часто встретить данную категорию.
Судебные органы определяют группу компаний как объединение юридических лиц, действующих в различных организационных формах и
связанных между собой отношениями влияния и контроля. Но это же слишком общее определение. Действительно, это общие
квалифицирующие признаки, но данное определение дает основные квалифицирующие признаки с учетом целей Закона о банкротстве.

59.

Основные признаки групп компаний
Объединение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей,
основывающееся на отношениях координации (фактического контроля), но
координация шире, чем контроль;
Объединение не является юридическим лицом;
Объединение основано на отношениях влияния и контроля с возможностью
применения к группе компаний как консолидированному субъекту запретов,
ограничений и дозволений;
Наличие общего экономического интереса и согласованной цели.

60.

Признаки группы компаний (дело
СкладЛогистик)
• Определение СКЭС ВС РФ от 10.02.2022 № 305-ЭС21-14470 (1, 2) по
делу № А40-101073/2019:
Запутанные внутригрупповые отношения;
Товары и услуги свободно перемещаются между членами группы;
Произвольная передача складских комплексов;
Создана компания-двойник.

61.

(1) Банкротство супругов
• Не является специальной формой банкротства отдельных категорий должников;
• С 2023 г. супруг был наделен статусом лица, участвующего в деле.
• В целях процессуальной экономии и для упрощения порядка реализации имущества, удовлетворения
требований кредиторов суд может рассмотреть вопрос об объединении двух дел о несостоятельности
супругов по правилам статьи 130 АПК РФ с назначением финансового управляющего из того дела,
что было возбуждено первым.

62.

(2) Банкротство супругов
• После объединения двух дел кредиторы вправе провести общее собрание для
определения кандидатуры иного арбитражного управляющего или иной
саморегулируемой организации. В случае объединения дел финансовый
управляющий ведет отдельно реестр требований кредиторов по общим
обязательствам супругов и реестры требований кредиторов по личным
обязательствам каждого из супругов. Сумма, полученная от реализации
личного имущества одного из супругов, не может быть направлена на
погашение личных обязательств другого супруга.

63.

(3) Банкротство супругов
Может ли включаться в конкурсную массу совместное имущество супругов, в отношении которого имеется спор? Какой
суд разрешает спор?
Супруг (бывший супруг), полагающий, что реализация общего имущества в деле о банкротстве не учитывает заслуживающие внимания
правомерные интересы этого супруга и (или) интересы находящихся на его иждивении лиц, в том числе несовершеннолетних детей, вправе
обратиться в суд с требованием о разделе общего имущества супругов до его продажи в процедуре банкротства (пункт 3 статьи 38 СК РФ).
Данное требование подлежит рассмотрению судом общей юрисдикции с соблюдением правил подсудности. К участию в деле о разделе общего
имущества супругов привлекается финансовый управляющий. Все кредиторы должника, требования которых заявлены в деле о банкротстве,
вправе принять участие в рассмотрении названного иска в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно
предмета спора (статья 43 ГПК РФ). Подлежащее разделу общее имущество супругов не может быть реализовано в рамках процедур банкротства
до разрешения указанного спора судом общей юрисдикции.
Исключение совместно нажитого имущества из конкурсной массы при разделе имущества: подлежит ли исключению из
конкурсной массы должника имущество, переданное другому супругу по мировому соглашению в случае, если таким
договором были нарушены права кредиторов (ст. 46 СК РФ)?
Если во внесудебном порядке осуществлены раздел имущества, определение долей супругов в общем имуществе, кредиторы, обязательства перед
которыми возникли до такого раздела имущества, определения долей и переоформления прав на имущество в публичном реестре (пункт 6 статьи
81 ГК РФ), изменением режима имущества супругов юридически не связаны (статья 5, пункт 1 статьи 46 СК РФ). В силу пункта 7 статьи 213.26
Закона о банкротстве это означает, что как имущество должника, так и перешедшее вследствие раздела супругу общее имущество включаются в
конкурсную массу должника. Включенное таким образом в конкурсную массу общее имущество подлежит реализации финансовым
управляющим в общем порядке с дальнейшей выплатой супругу должника части выручки, полученной от реализации общего имущества.
Множественность лиц имеет место при банкротстве супругов. Множество дел, когда банкротом признается супруг – муж и жена, один из них
поручитель, в отношении поручителя также инициируется банкротство. В результате имеет место совместное банкротство, хотя категория все
еще не легализована, хотя уже можно объединять банкротство в одно дело. Банкротство с участием несовершеннолетних детей, когда
банкротами признавались все несовершеннолетние члены семьи.

64.

(4) Банкротство супругов
Порядок реализации общего заложенного имущества при банкротстве одного из супругов.
o Каков порядок реализации заложенного имущества, если обязательство супругов было общее?
«При наличии у супругов общих обязательств, обеспеченных недвижимым имуществом, находящимся в их совместной собственности, такое имущество по общему
правилу подлежит реализации в деле о банкротстве того из супругов, который в публичном реестре указан в качестве управомоченного лица и выступал по договору
в качестве залогодателя (реестровый собственник –пункт 1 статьи 8.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, пункт 2 статьи 34 Семейного кодекса
Российской Федерации)» (Определение ВС РФ от 09.08.2018 г. № 305-ЭС18-4373 по делу № А40-137393/2016).
o Подлежит ли реализации в рамках дела о банкротстве одного из супругов доля в праве собственности на вещь,
находившуюся до раздела имущества (определения долей в общей собственности на такую вещь) в совместной
собственности супругов и переданную до такого раздела другим супругом в залог, в отношении которого также
ведется дело о банкротстве, где включены обеспеченные названным залогом требования кредитора?
• Нет, изменение режима общей собственности супругов с совместной на долевую не влечет трансформации залога
имущества в залог долей в праве общей долевой собственности. Кредитор, требования которого обеспечены залогом
такого имущества, вправе рассчитывать на погашение своих требований из средств, вырученных в ходе конкурсного
производства от продажи самого заложенного имущества, а не доли в праве.

65.

(1) Банкротство отдельных категорий
должников
• В Законе о банкротстве содержатся положения относительно банкротства
отдельных категорий должников:
• Финансовая организация;
• Страхования организация;
• Профессиональный участник рынка ценных бумаг, управляющая компания,
клиринговая организация;
• Негосударственный пенсионный фонд;
• Кредитный кооператив.

66.

(2) Банкротство отдельных категорий
должников
• В Законе о банкротстве содержатся положения относительно банкротства отдельных категорий должников:
Кредитная организация;
Стратегическое предприятие и организация;
Субъекты естественных монополий;
Застройщик;
Участник клиринга и клиент участника клиринга;
Гражданин;
Индивидуальный предприниматель;
Крестьянское (фермерское) хозяйство;
Наследственная масса;
Ликвидируемый должник;
Отсутствующий должник

67.

Кредиторы в процессе несостоятельности (банкротства)
Кредитор по ГК РФ (шире):
-по предмету обязательства перед ним
должника: действие ( передача имущая,
выполнение работы)
-не является ЛУД
-могут участвовать только, если
соответствуют понятию конкурсный
кредитор
конкурсные
заявители
денежные
очередные
кредиторы
по статусу в
процессе
Кредитор по Н(б) (уже):
-предмет: денежные обязательства и
обязательства по уплате обязательных
платежей
-является ЛУД в деле о банкротстве
-является участником СК с правом голоса
-имеет право обращаться в суд с
заявлением
неконкурсные
инициатива подачи
заявления
не являющиеся
заявителями
характер
требований
неденежные
очередность
удовлетворения
требований
внеочередные

68.

Виды кредиторов
• Уполномоченный орган;
• Кредитные организации и банки, включая АСВ;
• Аффилированные кредиторы;
• Иные кредиторы по денежным обязательствам;
• Собственники и руководители компаний;
• Кредиторы по деликтным требованиям;
• Работники и бывшие работники.

69.

(1) Кредиторы в деле о банкротстве
Внеочередные кредиторы:
расходы должника (в том числе расходы, осуществляемые в обычной хозяйственной деятельности) на проведение мероприятий в целях снижения угрозы
возникновения техногенных, экологических катастроф и (или) наступления их последствий либо гибели людей на опасном объекте.
Кредиторы по текущим требованиям:
1 очередь – судебные расходы по делу о банкротстве, вознаграждение АУ;
2 очередь – оплата труда лиц, работающий или работавших по трудовому договору после принятия заявления о признании должника банкротом;
3 очередь – требования об оплате деятельности лиц, привлеченных арбитражным управляющим для обеспечения исполнения возложенных на него
обязанностей в деле о банкротстве;
4 очередь – эксплуатационные платежи;
5 очередь – иные текущие платежи.
Реестровые кредиторы:
Зареестровые (послеочередные) кредиторы:

70.

(2) Кредиторы в деле о банкротстве
• Внеочередные кредиторы;
• Кредиторы по текущим требованиям;
• Реестровые кредиторы:
1 очередь – деликтные требования (не подлежат проверке обоснованности);
2 очередь – трудовые платежи и выходные пособия (не подлежат проверке обоснованности);
3 очередь – расчеты с другими кредиторами, в том числе кредиторами по нетто-обязательствам, залоговыми кредиторами;
• Зареестровые (послеочередные) кредиторы:
Субординированные:
Оспоренные по ст. 61.2 Закона о банкротстве;
Требования участников и учредителей по ликвидационной квоте.

71.

Конкурсные и внеконкурсные кредиторы
• Конкурсные кредиторы:
• Кредиторы, чьи требования возникли ДО принятия к производству заявления о признании
должника банкротом – ТРЕБУЮТ включения в реестр требований кредиторов.
• Кредиторы по текущим требованиям:
• Кредиторы, чьи требования возникли ПОСЛЕ даты принятия к производству заявления о
признании должника банкротом – НЕ ТРЕБУЮТ включения в реестр требований кредиторов.

72.

Правовые возможности конкурсных
кредиторов
• Конкурсный кредитор – лицо, участвующее в деле о банкротстве.
• Правовые возможности:
Право на включение в реестр требований должника;
Право голоса на собрании кредиторов;
Право на оспаривание сделок должника (при наличии 10% или при наличии судебного решения при 1%);
Информационные права;
Право на обжалование действий АУ;
Право на привлечение КДЛ к субсидиарной ответствености.

73.

Трансформация кредиторов по неденежным
требованиям
• Требование о признании долга:
Можно обратиться в суд в рамках искового производства параллельно банкротному делу в рамках исполнительного
производства.
• Обращение с заявлением о возмещении убытков, в том числе по кондикционным основаниям (самый
распространенный способ);
• Изменение способа использования первоначального обязательства по вынесенному акту (самый
капризный и тонкий способ):
Необходимо заявляться в суд, вынесший решение о признании долга, и предусматривал тот или иной способ
исполнения обязательства.

74.

Установление требований залогового кредитора
Прежде чем решить вопрос о признании за конкурсным
кредитором статуса залогового кредитора, суд выясняет –
имеется ли у должника заложенное имущество в натуре,
то есть сохраняется ли возможность обращения
взыскания на него?
(пункт 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от
23.07.2009 № 58 ''О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований
залогодержателя при банкротстве залогодателя'').

75.

Установление требований залогового кредитора (2)
В качестве доказательств наличия (отсутствия) залогового имущества
должник, арбитражный управляющий, конкурсный кредитор представляют:
• акты проверки наличия, состояния и условий хранения заложенного имущества
(Постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от
6 мая 2014 г. № Ф07-5330/13 по делу № А26-269/2013);
• выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и
сделок с ним (Постановление 3ААС от 31.12.2010 по делу № А33-14790/2009к2);
• акты описи и ареста имущества (Постановление 3ААС от 19.01.2011 по делу №
А33-5284/2010к1);
• инвентаризационные описи (Постановление Федерального арбитражного суда
Центрального округа от 24 июня 2013 г. № Ф10-1693/13 по делу № А1415325/2012).

76.

Голосование на собрании кредиторов
В ходе наблюдения – по всем вопросам;
В ходе финансового оздоровления и внешнего управления - в случаях отказа в
данных процедурах от реализации предмета залога
или вынесения АС
определения об отказе в удовлетворении ходатайства о реализации предмета
залога;
В ходе процедуры реструктуризации задолженности при банкротстве граждан;
В ходе процедуры реализации имущества при банкротстве граждан;
В любой процедуре по вопросам:
- о выборе АУ или СРО;
- об обращении в АС с ходатайством об отстранении АУ;
- по вопросу об обращении в АС с ходатайством о прекращении КП и переходе к
ВУ.

77.

Особенности правового положения залоговых кредиторов при
банкротстве граждан

78.

Распределение средств от реализации предмета залога (1)

79.

Распределение средств от реализации предмета залога (2)
Если после реализации предмета залога и расчетов с
залоговым
кредитором,
его
требования
не
удовлетворены в полном объеме, а также если
собран
отсутствует предмет залога в натуре, требования
залогового кредитора удовлетворяются в составе 3
очереди.

80.

Конкурсные кредиторы и уполномоченный орган как
субъекты управления
1. Их требования подлежат удовлетворению в последнюю очередь, поэтому они должны иметь
возможность управляющего воздействия на ход процедур банкротства;
2. Управляющее воздействие осуществляется при помощи участия в деле о банкротстве
3. Противоречивость их интересов нейтрализуется формированием коллективной воли
4. Реализация функций управления обеспечена оптимальным набором правовых средств
Индивидуально
Коллективно, посредством собрания кредиторов
?
Специальный орган, представляющий интересы
кредиторов во взаимоотношениях с должником
Субъект конкурсного права

81.

(1) Собрание кредиторов: общие вопросы
• Аналог общего собрания в корпорациях;
• В собрание кредиторов входят кредиторы, чьи требования
включены в реестр.

82.

(1) Собрание кредиторов: общие вопросы
Исключительная компетенция собрания кредиторов:
о введении финансового оздоровления, внешнего управления и об изменении срока их проведения, об обращении с соответствующим ходатайством в арбитражный суд;
об утверждении и изменении плана внешнего управления;
об утверждении плана финансового оздоровления и графика погашения задолженности;
об утверждении дополнительных требований к кандидатурам административного управляющего, внешнего управляющего, конкурсного управляющего;
о выборе арбитражного управляющего или саморегулируемой организации, из членов которой арбитражным судом утверждается арбитражный управляющий;
об установлении размера и порядка выплаты дополнительного вознаграждения арбитражному управляющему;
об увеличении размера фиксированной суммы вознаграждения арбитражного управляющего;
о выборе реестродержателя из числа аккредитованных саморегулируемой организацией арбитражных управляющих реестродержателей;
о заключении мирового соглашения;
об обращении в арбитражный суд с ходатайством о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства;
об образовании комитета кредиторов, об определении его количественного состава, об избрании членов комитета кредиторов и о досрочном прекращении полномочий комитета кредиторов;
об отнесении к компетенции комитета кредиторов вопросов, решения по которым в соответствии с настоящим Федеральным законом принимаются собранием кредиторов или комитетом кредиторов, за исключением вопросов, которые в соответствии с настоящей статьей
отнесены к исключительной компетенции собрания кредиторов;
об избрании представителя собрания кредиторов.

83.

Является ли собрание кредиторов субъектом права?
“Да, это орган, наделенный компетенцией в силу
конкурсного законодательства”
“Нет, не может быть отнесено к субъектам права, так
как не обладает целостными качествами и свойствами
юридической личности”
Конституционный Суд РФ в Постановлении от 22.06.2002 № 14-П
высказал свою позицию по этому вопросу, указав, что
собрание
кредиторов не является «каким-либо новым объединением физических и
юридических лиц, создаваемых по устанавливаемым ими правилам».

84.

Комитет кредиторов: общие вопросы
Комитет кредиторов – орган оперативного руководства и контроля;
Комитет кредиторов – выборный орган.
Полномочия комитета кредиторов:
требовать от арбитражного управляющего или руководителя должника предоставить информацию о финансовом состоянии должника и ходе процедур,
применяемых в деле о банкротстве;
(см. текст в предыдущей редакции)
обжаловать в арбитражный суд действия арбитражного управляющего;
принимать решения о созыве собрания кредиторов;
принимать решения об обращении к собранию кредиторов с рекомендацией об отстранении арбитражного управляющего от исполнения его обязанностей;
принимать другие решения, а также совершать иные действия в случае предоставления собранием кредиторов таких полномочий в порядке, установленном
настоящим Федеральным законом.

85.

Синдикат кредиторов
• Синдикат кредиторов участвует в деле о банкротстве должника совместно.
• Любой участник синдиката кредиторов вправе обратиться к иным участникам синдиката
кредиторов с предложением рассмотреть вопрос о подаче в арбитражный суд заявления о
признании заемщика или лица, предоставившего обеспечение по обязательствам
заемщика, банкротом;
• Допускается самостоятельное участие одного или нескольких членов синдиката
кредиторов в деле о банкротстве.

86.

Аффилированные кредиторы
• Аффилированность может быть юридической и фактической:
Юридическая – в силу наличия указаний в законе;
Фактическая – в силу наличия фактических отношений, свидетельствующих о тесной взаимосвязи должника и кредитора.
• Сама по себе аффилированность не является основанием для ограничения прав участников отношений
несостоятельности (банкротства).
• При этом аффилированность может выступать основанием для снижения очередности удовлетворения требований
аффилированного кредитора (субординаций) и основанием для лишения голоса.

87.

(1) Субординация требований кредиторов
• Субординация – понижение требования на основе обстоятельств, которые закрепляются законодателем при наличии
статуса лица и контроля, когда доказано, что налицо смещение центра формирования воли и перед нами то лицо,
которое имело возможность на процесс формирования решений. Наличие статуса аффилированного лица не дает
оснований для субординации – необходимо доказать наличие контроля.
• Существует 2 вида субординации:
Институциональная (в силу абз. 5 п. 4 ст. 134 Закона о банкротстве);
Договорная (ст. 309.1 ГК РФ).
• Для субординации требований необходимо наличие контроля (Обзор 2020 г.).
• Субординация допускается лишь в делах о банкротстве юридических лиц

88.

(2) Субординация требований кредиторов
• Основания субординации требований кредиторов:
Недокапитализация – вместо внесения имущества в уставный капитал отношения оформляются через договор займа и иные
конструкции:
Компенсационное финансирование в условиях имущественного кризиса:
Компенсационное финансирование: финансирование, предоставленное хозяйственному обществу его контролирующим лицом с
целью попытки вернуть подконтрольное общество, пребывающее в состоянии имущественного кризиса, к нормальной
предпринимательской деятельности;
Имущественный кризис: нахождение должника в трудном экономическом положении, характеризующемся непосредственным
наступлением обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 9 Закона о банкротстве, а также ситуацией, при которой их возникновение стало
неизбежно

89.

(3) Субординация требований кредиторов
• Кредитор, имеющий статус КДЛ:
требование основано на договоре, исполнение по которому предоставлено должнику в ситуации имущественного кризиса;
требование о возврате займа, предоставленного в начальный период осуществления должником предпринимательской деятельности, если не
установлено иных целей выбора такой модели финансирования, кроме как перераспределение риска на случай банкротства
требование перешло к КДЛ в связи с переменой кредитора в обязательстве, если основание перехода этого требования возникло в ситуации
имущественного кризиса должника;
• Аффилированный с должником кредитор, не имеющий статуса КДЛ:
требование основано на предоставлении компенсационного финансирования под влиянием КДЛ;
требование основано на исполнении аффилированного с должником лица обязательства должника независимому кредитору, и
аффилированное лицо получило возмещение исполненного на основании соглашения с должником.

90.

Арбитражный управляющий: общие
вопросы
• Арбитражный управляющий – лицо, назначенное арбитражным судом, для проведения
процедур банкротства.
• Требования к арбитражному управляющему:
гражданство российской федерации;
высшее образование (законом не установлено, какое именно);
наличие соответствующего опыта работы;
отсутствие судимостей за совершение умышленного преступления, а также наказаний в виде
дисквалификации за совершение административного правонарушения

91.

Порядок вступления в СРО
• Этапы вступления в СРО:
• Сдача теоретического экзамена;
• Прохождение 2-летней стажировки в качестве помощника АУ;
• Обращение в СРО по своему выбору.
• Обязательные условия для вступления в СРО:
• Взнос в компенсационный фонд;
• Профессиональная подготовка;
• Договор страхования ответственности АУ.

92.

Дополнительные требования к кандидатуре
АУ
Кроме того конкурсный кредитор, являющийся заявителем по делу о банкротстве, либо собрание кредиторов имеют
право предъявить к кандидатуре арбитражного управляющего, следующие дополнительные требования, а именно:
• наличие определенного стажа работы на должностях руководителей организаций в соответствующей отрасли
экономики;
• проведение в качестве арбитражного управляющего определенного количества процедур, применяемых в деле о
банкротстве;
• наличие высшего юридического или экономического образования либо образования по специальности,
соответствующей сфере деятельности должника.

93.

Договор страхования ответственности АУ
• Заключается сроком на 1 год с условием возобновления на такой же срок;
• Объект обязательного страхования – имущественные интересы арбитражного управляющего.
• Страховой случай – подтвержденное судебным актом наступление ответственности арбитражного управляющего в
связи с ненадлежащим исполнением обязанностей.
• Страховой риск - вероятность наступления ответственности в связи с ненадлежащим исполнением обязанностей. В
страховой риск не входит причинение морального вреда и противоправные действия другого лица.
• Размер страховки – не менее 10 млн. рублей.

94.

Виды арбитражных управляющих
• Временный управляющий – наблюдение;
• Внешний управляющий – внешнее управление;
• Конкурсный управляющий – конкурсное производство;
• Административный управляющий – финансовое оздоровление;
• Финансовый управляющий – банкротство гражданина.

95.

Типы арбитражных управляющих
• Единоличный арбитражный управляющий (физическое лицо);
• Коллегиальный арбитражный управляющий (юридическое лицо):
• В России арбитражным управляющим может быть только физическое лицо;
• ГК АСВ, ЦБ РФ и ООО «ФКБС» выступают в качестве корпоративных арбитражных
управляющих при банкротстве отдельных категорий должников;
• В Германии возможна регистрации управляющего как в качестве физического, так и в качестве
юридического лица.

96.

Временный управляющий
Основная цель на этой стадии – выяснение возможности поправить финансовое положение и добиться назначения соответствующей процедуры
банкротства.
Функции временного управляющего:
проведение анализа финансовой деятельности должника;
защита имущество должника;
составление реестра кредиторов;
выявление признаков преднамеренного или фиктивного банкротства, и при их обнаружении доложение в судебную инстанцию о выявленных
правонарушениях;
сохранение конфиденциальности сведений, которые были получены при осуществлении процедуры банкротства в ходе работы с должником.
Исключительно с письменного согласия временного управляющего должник вправе совершать сделки стоимостью более пяти процентов
балансовой стоимости активов.
Генеральный директор продолжает исполнять свои полномочия, Временный управляющий «наблюдает со стороны».

97.

Внешний и административный
управляющий
ОсновнаВнешнее управление.
Цель на этой стадии - восстановить платежеспособность должника. Особенность этой процедуры в том, что прежнее руководство должника отстраняется от
работы.
Функции внешнего управляющего:
ведение реестра требований кредиторов;
разработка плана внешнего управления;
ведение бухгалтерского, финансового и статистического отчёта;
Финансовое оздоровление.
На стадии финансового оздоровления основная функция арбитражного управляющего – это контролирующая функция.
Административный управляющий:
ведёт реестр требований кредиторов,
контролирует выполнение плана финансового оздоровления, графика погашения долга, перечисления денежных средств кредиторам.

98.

Конкурсный управляющий
Основная цель данной стадии –формирование конкурсной массы и соразмерное удовлетворение требований кредиторов в
соответствии с их очередностью.
Функции конкурсного управляющего:
проведение инвентаризации имущества должника;
принятие мер для поиска, выявления, сохранения и возврата имущества должника;
оспаривание сделок должника;
обеспечение проведения оценки имущества должника;
опубликование сведений о признании должника банкротом.
Генеральный директор прекращает исполнять свои полномочия, приходит Конкурсный управляющий.

99.

Арбитражный управляющий как субъект
управления
• НЕ является ни представителем должника или кредиторов, ни органом управления
должника
• выступает в отношениях несостоятельности как лицо, участвующее в деле
• является элементом системы управления должника
• не осуществляет предпринимательскую деятельность
• не наделен публичной властью

100.

Арбитражный управляющий как субъект управления:
особенности
1. В основе реализации полномочий арбитражного управляющего лежит децентрализованное
регулирование, метод координации
2. Основным материально-правовым средством является гражданско-правовой договор,
заключаемый от собственного имени, в интересах должника и кредиторов
3. Осуществление полномочий по организации деятельности кредиторов обусловлено
разобщенностью кредиторов и необходимостью координации их усилий для получения
удовлетворения своих требований к должнику, что в плане правовой квалификации близко к
совершению действий в чужих интересах без поручения
4. Организационная функция не предполагает руководства ЛУД
5. АУ не присуща регулятивная функция, так как он не устанавливает правила поведения для
других
6. Функция руководства присуща АУ только по отношению к работникам должника
7. Контрольные полномочия реализуются посредством процессуально-правовых средств при
помощи обращения в АС с заявлениями и ходатайствами.

101.

(1) Арбитражный суд как субъект управления
Какова сущность полномочия АС в деле о банкротстве?
1. Реализация судом полномочий
контрольного характера свидетельствует о
повышенной процессуальной активности
суда при рассмотрении дел о банкротстве,
которая реализуется в его инициативных
действиях зачастую независимо от
волеизъявления лиц, участвующих в деле
2. Суд наделен управленческими
функциями (например, функцией
контроля), что позволяет рассматривать
арбитражный суд как структурный
элемент системы управления
банкротством.

102.

(2) Арбитражный суд как субъект управления
К управленческим полномочиям суда относятся полномочия:
1. по утверждению графика погашения задолженности в процедуре финансового оздоровления;
2. по утверждению порядка, сроков и условий продажи имущества должника по итогам
рассмотрения разногласий между конкурсным управляющим и собранием (комитетом)
кредиторов;
3. по утверждению плана погашения долгов должника-гражданина;
4. по утверждению вознаграждения арбитражному управляющему; по утверждению отчета
внешнего управляющего и т.д.
Цель уменьшения дезорганизации, сокращения отступлений от установленных правовых норм, правил и
сокращения нарушений (уменьшение энтропии), что в итоге позволяет обеспечить необходимый баланс
прав и законных интересов лиц, участвующих в деле, с учетом интересов общества

103.

IV. Процедуры, применяемые в деле о
несостоятельности (банкротстве)

104.

Процедуры банкротства должника юридического лица
Конкурсное
производство
Внешнее
управление
Наблюдение
Реабилитационные
процедуры
Финансовое
оздоровление
Мировое
соглашение

105.

(1) Наблюдение: общие положения
• Процедура «единого входа» в банкротство;
• Вводится на срок до 7 месяцев с возможностью неограниченного продления процедуры
(некоторые должники находятся в процедуре наблюдения 10-15 лет);
• Наблюдение – ошибочная процедура (результат неправильного перевода Code du commerce
francais);
• Закон о банкротстве постепенно отказывается от процедура наблюдения – она не
предусмотрена при банкротстве следующих категорий должников.

106.

(2) Наблюдение: общие положения
• Процедура наблюдения не применяется при банкротстве отдельных категорий должников:
(i) финансовая организация, если дело о банкротстве возбуждено по заявлению временной администрации в связи с
установленной временной администрацией невозможностью восстановления платежеспособности финансовой организации
(п. 2 ст. 183.17 Закона о банкротстве),
(ii) страхования организация (при установлении временной администрацией невозможности восстановления
платежеспособности), негосударственный пенсионный фонд, кредитная организация, застройщик (п. 1 ст. 186.3-1, п. 2 ст.
189.13, п. 2.7 ст. 201.1 Закона о банкротстве),
(iii) гражданин и индивидуальный предприниматель (ст. ст. 213.2, 214.1 Закона о банкротстве),
(iv) ликвидируемый должник (абз. 2 п. 1 ст. 225 Закона о банкротстве),
(v) отсутствующий должник (абз. 2 ст. 228 Закона о банкротстве).

107.

Цели процедуры наблюдения
Сохранность имущества
должника
Проведение анализа
финансового состояния
должника
Составление реестра
требований кредиторов
Проведение первого собрания
кредиторов.

108.

Последствия введения
процедуры наблюдения
Приостанавливается исполнение
исполнительных документов по
имущественным взысканиям, в том
числе снимаются аресты на
имущество должника и иные
ограничения в части распоряжения
имуществом должника, наложенные
в ходе исполнительного
производства
Совершение сделок исключительно с
согласия ВУ по имуществу стоимость
которого более 5% балансовой
стоимости активов. А также сделки
связанные с получением и выдачей
займов, выдачей поручительств,
гарантий, уступкой прав требования,
переводом долга.
Не допускается прекращение
денежных обязательств должника
путем зачета встречного
однородного требования;
Не начисляются неустойки (штрафы,
пени) и иные финансовые санкции за
неисполнение или ненадлежащее
исполнение денежных обязательств
и обязательных платежей;

109.

Временный управляющий для
целей процедуры наблюдения
подготовливает
Анализ финансового состояния
должника
Заключение о наличии, либо отсутствии
признаков преднамеренного или
фиктивного банкротства
Заключение о наличии либо отсутствии
оснований для оспаривания сделок
должника

110.

–
Публикация
Введение процедуры
банкротства - наблюдение в издании Ъ
Передача копий
документации должника
месяцев
30 дневный предел для заявления
Окончание процедуры
требований кредиторов в целях Первое собрание наблюдение
участия в первом собрании кредиторов кредиторов

111.

Ограничения компетенции органов управления должника в процедуре
наблюдения
Арбитражный суд может отстранить руководителя должника от должности по ходатайству
временного управляющего в случае нарушения им требований Закона о банкротстве
.
Появляются следующие обязанности
у руководителя:
1.
не позднее пятнадцати дней с даты утверждения временного управляющего
руководитель должника обязан предоставить временному управляющему и
направить в арбитражный суд перечень имущества должника, в том числе
имущественных прав, а также бухгалтерские и иные документы, отражающие
экономическую деятельность должника за три года до введения наблюдения
2.
Ежемесячно руководитель должника обязан информировать временного
управляющего об изменениях в составе имущества должника;
органы управления должника обязаны предоставлять временному
управляющему по его требованию любую информацию, касающуюся
деятельности должника

112.

Ограничения провосубъектности должника в процедуре
наблюдения
Частичное
С письменного согласия
временного управляющего
получение и выдача займов,
кредитов,
выдача
поручительств;
уступка
прав
требования,
перевод долга;
приобретение,
отчуждение
имущества
балансовой
стоимостью более 5%
Полное
Должник не вправе принимать
решения:
• о реорганизации, ликвидации;
• о создании и участии в ЮЛ;
• о создании обособленных
подразделений
• о выплате дивидендов и
распределении
прибыли
между участниками и т.д.

113.

Временный управляющий для
целей процедуры наблюдения
подготовливает
Анализ финансового состояния
должника
Заключение о наличии, либо отсутствии
признаков преднамеренного или
фиктивного банкротства
Заключение о наличии либо отсутствии
оснований для оспаривания сделок
должника

114.

Конкурсное производство: общие
положения
• Конкурсное производство – единственная процедура, направленная на ликвидацию должника.
• Цель конкурсного производства – соразмерное удовлетворение обоснованных требований кредиторов за счет конкурсной
массы.
• Конкурсную массу составляет все имущество должника, имеющееся на дату открытия конкурсного производства и
полученное в ходе конкурсного производства.
• Две задачи для наиболее полного удовлетворения требований кредиторов:
Окончательное составление реестра требований кредиторов;
Максимальное наполнение конкурсной массы.
• Именно после открытия конкурсного производства предприятие официально признается банкротом. До этого момента оно
не считается банкротом, несмотря на то, дело о банкротстве возбуждено.

115.

4
Отчет о
результатах
проведения
Конк урсного
производства
Арбитраж ный суд
6
Напр авление
определения о
завершении
Конк урсного
производства
5
Опр еделение о
завершении
К онк урсного
производства
7
К онк урсный
управляющ ий
Инвентаризация
Д олж ник
Внесение записи
в ЕГРЮЛ о
ликвидации
2
Деньги от
реализации
2
3
Расчет с
к редиторами
К редиторы
Действия К У в
процедуре
2
Пр одажа ак тивов
Долж ник а
Пок упатель
Привлечение К Д Л к
субсидиарной
ответственности
Оспаривание сделок
Долж ник а

116.

Переход в процедуру конкурсного
производства
• Перейти в конкурсное производство можно непосредственно после наблюдения, можно после
финансового оздоровления или внешнего управления, если эти оздоровительные процедуры не дали
результата.
• Также существуют упрощенные процедуры банкротства (единственная опция – конкурсное
производство):
Банкротство ликвидируемого должника;
Банкротство отсутствующего должника;
Банкротство специализированного общества и ипотечного агентства.

117.

118.

Последствия открытия конкурсного
производства
Прекращаются полномочия руководителя должника, иных органов управления должника;
Сведения о финансовом состоянии должника прекращают относиться к сведениям, признанным конфиденциальными или
составляющим коммерческую тайну;
Совершение сделок, связанных с отчуждением имущества должника, допускается только по условиям Закона о банкротстве;
Снимаются ранее наложенные аресты на имущество должника и иные ограничения распоряжения имуществом должника.
Срок исполнения возникших до открытия конкурсного производства денежных обязательств и уплаты обязательных платежей
должника считается наступившим;
Все требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, иные имущественные требования могут
быть предъявлены должнику только в ходе конкурсного производства;

119.

Ограничения правосубъектности должника в процедуре
конкурсного производства
Полное
Все меры, связанные с продажей имущества, осуществляются конкурсным
управляющим
-Совершение сделок, связанных с отчуждением имущества должника или влекущих за собой
передачу его имущества третьим лицам в пользование, допускается исключительно в порядке,
установленном Законом о банкротстве;
- Конкурсный управляющий приступает к продаже имущества должника после проведения его
инвентаризации и оценки;
- ОДНАКО конкурсный управляющий обязан заключать сделки, в совершении которых имеется
заинтересованность, только с согласия собрания кредиторов или комитета кредиторов;
-Зачет требования, а также погашение требования предоставлением отступного допускается
только при условии соблюдения очередности и пропорциональности удовлетворения
требований кредиторов

120.

Ограничения компетенции органов управления в процедуре
конкурсного производства
Прекращаются полномочия руководителя должника, иных органов
управления должника и собственника имущества должника - унитарного
предприятия, за исключением полномочий общего собрания участников
должника и собственника имущества должника принимать решения о
заключении соглашений об условиях предоставления денежных средств
третьими лицами для исполнения обязательств должника.
В ходе конкурсного производства учредители (участники) должника
обладают правами лиц, участвующих в деле о банкротстве

121.

Функции конкурсного управляющего
• Конкурсный управляющий осуществляет следующие функции:
Инвентаризирует имущество должника;
Принимает меры по обеспечению сохранности имущества должника.
Анализирует финансовую деятельность должника (если данный анализ не проводился ранее);
Ищет и оспаривает подозрительные сделки;
Принимает меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества должника, находящегося у третьих лиц;
Проводит собрания кредиторов;
При необходимости оценивает и продает имущество должника;
Взыскивает дебиторскую задолженность
При наличии оснований привлекает руководителя и учредителей должника к ответственности — в том числе субсидиарной,
по долгам компании.

122.

Формирование реестра в конкурсном
производстве
Для удовлетворения требований кредитора, такие требования должны быть включены в реестр требований кредиторов. Его формирование
начинается в ходе процедуры наблюдения:
Для целей включения в реестр кредитор должен направить свои требования в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, и арбитражному
управляющему.
При рассмотрении требований кредиторов в ходе конкурсного производства, арбитражный суд проверяет их обоснованность, при этом лица, участвующие в деле о
банкротстве вправе возражать против включения рассматриваемых требований в реестр.
Через 2 месяца после публикации в газете «Коммерсантъ» и ЕФРСБ окончательно закрывается реестр кредиторов. (абз. 3, п. 1, ст. 142 Закона о
банкротстве):
По общему правилу, требования кредиторов, заявленные после истечения названного срока, не включаются в реестр и подлежат удовлетворению за счет средств,
оставшихся после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр (ст. 141 Закона о банкротстве).
Кредиторы, которые не успевают подать заявление о включении в реестр в этот срок, не имеют права голосовать на собрании и их требования удовлетворяются
в последнюю очередь.

123.

Понятие конкурсной массы
• Конкурсная масса - Все их выбытия. имущество должника, имеющееся на дату открытия конкурсного
производства и выявленное в ходе конкурсного производства.
Для целей формирования конкурсной массы, арбитражный управляющий проводит инвентаризацию имущества должника, а
также в случаях, предусмотренных законом, его оценку.
• В процедуре конкурсного производства у Должника возникает обязанность предъявить Управляющему полную
информацию об активах, которые имеются у Должника на балансе, а в случае их отсутствия предъявить
документы, подтверждающие законность и возмездность
• Арбитражный управляющий обязан завершить инвентаризацию в срок, не позднее 3 месяцев с даты введения
конкурсного производства, если более длительный срок не определен судом (п. 2 ст. 129 Закона о банкротстве).

124.

Способы наполнения конкурсной массы
• Направление претензии контрагентам и взыскание дебиторской
задолженности;
• Оспаривание сделок;
• Обращение с исками о взыскании с КДЛ убытков;
• Продажа активов должника с торгов;
• Привлечение КДЛ к субсидиарной ответственности.

125.

126.

Порядок расчетов с реестровыми
кредиторами
В первую очередь производятся расчеты по требованиям граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью
Во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и (или) оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и по выплате
вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности
В третью очередь производятся расчеты с другими кредиторами, в том числе кредиторами по нетто-обязательствам
Вне очереди за счет конкурсной массы погашаются требования кредиторов по текущим платежам.
В случае невозможности реализации имущества и при условии неудовлетворения требований кредиторов третий очереди, по решению собрания кредиторов,
допускается погашение требований кредиторов путем предоставления отступного.
После расчетов с кредиторами подлежат удовлетворению требования кредиторов, основанные на сделках признанных недействительными на основании пункта 2 статьи 61.2 и
пункта 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве, а также иные требования кредиторов, подлежащие удовлетворению после погашения требований.

127.

1
Отчет о
результатах
проведения
Конк урсного
производства
Арбитраж ный суд
3
Напр авление
определения о
завершении
Конк урсного
производства
2
Опр еделение о
завершении
Конк урсного
производства
4
Конкурсный
управляющий
Д олж ник
Внесение записи
в ЕГРЮЛ о
ликвидации

128.

Финансовое оздоровление: общие
положения
• Финансовое оздоровление – самая редкая из применяемых в России процедур банкротства.
• Случаи введения процедуры:
Финансовое оздоровление вводится по просьбе кредиторов (необходимо приложить график погашения задолженности);
Финансовое оздоровление вводится по ходатайству кого-либо с предоставлением обеспечения (120%);
Собрание выбрало процедуру, которая не является финансовым оздоровлением, а внешнее управление или конкурс, но по п. 3
ст. 75 Закона о банкротстве суд может ввести финансовое оздоровление.
• Финансовое оздоровление может быть введено как после наблюдения, так и после открытия конкурсного
производства.

129.

Финансовое оздоровление: общие
положения
• Необходимо составление плана финансового оздоровления и графика погашения
задолженности:
• График регулирует – сколько и когда платить.
• При этом, если речь идет о введении финансового оздоровления без собрания, то требования к
графику жесткие – расчеты начинаются через месяц в течение года;
• Если на основании решения собрания, то требования мягче – погашение требований не позднее, чем
за месяц до окончания срока финансового оздоровления, а требования 1 и 2 очереди гасятся не
позднее, чем через 6 месяцев с даты финансового оздоровления

130.

Финансовое оздоровление: общие
положения
• План
финансового оздоровления разрабатывается при отсутствии
обеспечения по графику, то есть в более реалистичной ситуации – если по
решению собрания кредиторов, то развивается план, который отвечает на
вопрос – как достигаем цель, обоснование возможности достижения
требований кредиторов

131.

(1) Ограничения правосубъектности должника в процедуре
финансового оздоровления
Частичное
Частичное
С согласия собрания кредиторов совершать
сделки:
- в которых у него имеется заинтересованность;
- которые связаны с приобретением,
отчуждением или возможностью отчуждения,
прямо либо косвенно, имущества должника,
балансовая стоимость которого составляет более
5% балансовой стоимости активов должника на
последнюю отчетную дату, предшествующую
дате заключения сделки;
-которые влекут за собой выдачу займов
(кредитов), выдачу поручительств и гарантий, а
также учреждение доверительного управления
имуществом должника,
-принимать решение о реорганизации
С согласия арбитражного управляющего
совершать сделки, которые:
- влекут за собой увеличение кредиторской
задолженности более чем на 5% суммы
требований кредиторов, включенных в реестр на
дату введения финансового оздоровления;
- связаны с приобретением, отчуждением или
возможностью отчуждения, прямо либо
косвенно, имущества, за исключением
реализации имущества должника,
изготовляемого или реализуемого в процессе
обычной хозяйственной деятельности;
- влекут за собой уступку прав требований,
перевод долга;
- влекут за собой получение займов (кредитов).-

132.

(2) Ограничения правосубъектности должника в процедуре
финансового оздоровления
Полное
Запрещается:
- удовлетворение требований учредителя (участника) должника о выделе доли (пая) в
имуществе должника в связи с выходом из состава его учредителей (участников), выкуп или
приобретение должником размещенных акций либо выплата действительной стоимости
доли (пая) не допускается;
- выплата дивидендов и иных платежей по эмиссионным ценным бумагам, доходов по долям
(паям), распределение прибыли между учредителями (участниками) должника не
допускаются;
- прекращение денежных обязательств должника путем зачета встречного однородного
требования, предоставления отступного или иным способом не допускается, если при этом
нарушается очередность удовлетворения требований кредиторов либо если такое
прекращение приводит к преимущественному удовлетворению требований кредиторов
одной очереди, обязательства которых прекращаются, перед другими кредиторами;
- начисление (и соответственно выплата) неустоек (штрафов, пеней) и иных санкций за
неисполнение

133.

Ограничения компетенции органов управления в процедуре
финансового оздоровления
Арбитражный суд может отстранить руководителя должника от должности по ходатайству
временного управляющего в случае нарушения им требований Закона о банкротстве
Общее собрание учредителей (участников) должника или орган, уполномоченный собственником
имущества должника - унитарного предприятия, при принятии решения об обращении к первому
собранию кредиторов с ходатайством о введении финансового оздоровления вправе досрочно
прекратить полномочия руководителя должника и избрать (назначить) нового руководителя
должника
Органы управления юридического лица - должника осуществляют свои полномочия с учетом
ограничений его правоспособности и дееспособности

134.

Прекращение финансового оздоровления
• Досрочное прекращение:
В установленный срок не был предоставлен график погашения задолженности.
Неоднократное или существенное (на срок более 15 дней) нарушение в ходе оздоровления сроков удовлетворения
требований кредиторов.
• Прекращение по истечение срока собрание кредиторов вправе принять следующие решения по
данной процедуре:
Принять решение о внешнем управлении – управление переходит к назначенному судом по предложению
кредиторов управляющему.
Принять решение о конкурсном производстве – чаще всего так и бывает.

135.

Административный управляющий
• Наличие независимой фигуры при сохранении управления в руках акционеров
(участников) общества;
• Функции административного управляющего:
• Контроль за исполнением графиком платежей;
• Анализ отчетов о ходе исполнение графика;
• Заключение о выполнении или невыполнении графика.

136.

Внешнее управление: общие положения
Внешнее управление вводится либо на основании решения собрания кредиторов, либо по ходатайству кредиторов в конкурс;
Во внешнем управлении, как и в конкурсе, прекращаются полномочия назначенных акционерами руководителей, которые были к моменту введения внешнего управления, а все полномочия руководителя и
остальных органов управления переходят к управляющему – он распоряжается имуществом, совершает любые сделки, ведет от его имени дела в судах;
Полномочия органов управления должника:
Определение количество и номинальной стоимости объявленных акций.
Увеличение уставного капитала АО путем размещения дополнительных обыкновенных акций.
Обращение с ходатайством к собранию кредиторов о включении в план внешнего управления возможности дополнительной эмиссии акций.
Определение порядка ведения общего собрания кредиторов.
Обращение с ходатайством о продаже предприятия должника.
Замещение активов должника.
Избрание представителя учредителей (участников) должника.
Заключение крупных сделок, об условиях предоставления денежных средств для исполнения обязательств должника;
Иные необходимые для размещения дополнительных обыкновенных акций должника решения.

137.

Меры по восстановлению
платёжеспособности должника
перепрофилирование производства;
закрытие нерентабельных производств;
взыскание дебиторской задолженности;
продажа части имущества должника;
уступка прав требования должника;
исполнение обязательств должника собственником имущества должника - унитарного предприятия, учредителями (участниками)
должника либо третьим лицом или третьими лицами;
увеличение уставного капитала должника за счет взносов участников и третьих лиц;
размещение дополнительных обыкновенных акций должника;
продажа предприятия должника;
замещение активов должника;
иные меры по восстановлению платежеспособности должника.

138.

Ограничения правосубъектности должника в процедуре внешнего управления
При проведении внешнего управления должник действует в рамках плана внешнего управления, все меры
осуществляет внешний управляющий
Ограничение прав внешнего управляющего
Только с согласия собрания кредиторов вправе совершать:
- крупные сделки, а также сделки, в совершении которых имеется заинтересованность;
- сделки, влекущие за собой получение или выдачу займов, выдачу поручительств или гарантий, уступку прав
требований, перевод долга, отчуждение или приобретение акций, долей хозяйственных товариществ и обществ,
за исключением случаев, когда возможность и условия заключения таких сделок предусмотрены планом
внешнего управления;
- сделки, влекущие за собой новые денежные обязательства должника, за исключением сделок,
предусмотренных планом внешнего управления, если размер денежных обязательств должника, возникших
после введения внешнего управления, превышает на двадцать процентов размер требований конкурсных
кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов;
- связаны с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения, прямо либо косвенно, имущества
должника, балансовая стоимость которого составляет более 5% балансовой стоимости активов должника на
последнюю отчетную дату, предшествующую дате заключения сделки;
-влекут за собой выдачу займов (кредитов), выдачу поручительств и гарантий, а также учреждение
доверительного управления имуществом должника,
-принимать решение о реорганизации

139.

Мировое соглашение: общие положения
Является отдельной процедурой в деле о банкротстве;
Выступает основанием для прекращения производства по делу;
Мировое соглашение может быть заключено на любой стадии, но, что касается наблюдения;
Особенности заключения мирового соглашения в процедурах банкротства:
В наблюдении решение о заключении соглашения принимается его руководителем, а не временным управляющим;
При внешнем управлении и конкурсном производстве решение о заключении принимается управляющим.
При финансовом оздоровлении административный управляющий не согласовывает, если есть конфликт интересов, то он должен
быть раскрыт кредиторам;

140.

Мировое соглашение: условия и
последствия утверждения
• Погашение задолженности по требованиям кредиторов первой и второй очереди;
• Последствия утверждения мирового соглашения:
• Прекращение производства по делу;
• Прекращение исполнения графика погашения задолженности (финансовое оздоровление);
• Прекращение исполнения решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного
производства;
• Арбитражный управляющий утрачивает полномочия.

141.

Преимущества и недостатки мирового
соглашения
• Преимущества:
• срок действия мирового соглашения не ограничен;
• отсутствует необходимость согласования с каждым кредитором при условии о неполном погашении
требований;
• более широкие возможности по согласованию условий погашения задолженности должникомгражданином.
• Недостатки:
• Прекращение производства по делу о банкротстве, а значит, потеря контроля над имуществом
должника.

142.

Элементы реабилитационного механизма
Замещение активов в рамках внешнего
управления или конкурсного производства
(возможно в процедурах внешнего управления и
конкурсного производства)
Противодействие включению фиктивной
задолженности в реестр требований
кредиторов должника
Оспаривание сделок должника

143.

Замещение активов должника: понятие
Схема замещения активов
Структура создаваемого ПАО
Единственный
акционер ПАО
Имущест
во-1
Имущество2
Уставный
капитал
создаваемого
(-ых) ПАО
(«ПАО»)
Должник
Уставный
капитал ПАО
Имущество
должника
Права и
обязанности
работодателя
Переход к
ПАО
Предмет залога
залоговых
кредиторов
Акции ПАО
стоимости,
пропорциональной
имуществу
находившегося в
залоге и внесенного
в уставный капитал
Документ,
подтверждающий
наличие лицензии
Переоформ ление на
ПАО

144.

Замещение активов при внешнем управлении: этапы
1.
принятие решения о замещении активов уполномоченным органом должника;
2.
направление данного решения внешнему управляющему;
3.
оценка имущества должника, вносимого в уставный капитал;
4.
проведение собрания (комитета) кредиторов по вопросу о включении в план внешнего управления положения о
замещении активов;
5.
принятие решения собранием (комитетом) кредиторов о включении в план внешнего управления положения о
замещении активов должника (NB: большинством голосов от общего числа голосов конкурсных кредиторов и
уполномоченных органов, присутствующих на собрании; единогласное решение всех залоговых кредиторов);
6.
утверждение плана внешнего управления;
7.
передача имущества должника в уставный капитал образуемого АО;
8.
государственная регистрация вновь создаваемого АО (обращается арбитражного управляющего);
9.
государственная регистрация выпуска акций и отчета об итогах выпуска акций (обращается арбитражный
управляющий);
10. включение акций в состав имущества должника;
11. продажа акций (единым пакетом).

145.

Замещение активов должника: продажа акций
Порядок продажи акций ПАО
На открытых торгах
1.1. начальная цена определяется решением собрания кредиторов
или комитета кредиторов;
2.2. начальная цена акций определяется на основании их рыночной
стоимости, определяемой оценщиком;
3.3. начальная цена акций не может быть ниже суммы основного
долга (на основании данных реестра требований кредиторов)
4.4. в качестве организатора торгов выступает либо сам
арбитражный управляющий, либо специализированная организация
(за счет средств должника)
На организованном рынке
ценных бумаг

146.

Гарантии реализации принципа достаточности средств от продажи
акций в результате замещения активов должника
Начальная цена акций не может быть ниже суммы основного долга;
Начальная цена не может быть ниже минимальной цены, определенной органами управления
должника;
Начальная цена акций должна быть установлена решением собрания кредиторов на основании
рыночной стоимости акций, определенной в соответствии с отчетом независимого оценщика;
Привлечение к субсидиарной ответственности в случае невозможности погашения всей
задолженности за счет денежных средств, полученных от продажи акций;
Признание решения замещения активов недействительным;
Включение акций вновь созданного АО в конкурсную массу должника (это позволяет производить
расчет с кредиторами за счет реализации этих акций по правилам Закона о банкротстве);
Продажа акций вновь созданного АО единым пакетом, составляющим 100% уставного капитала АО;
Запрет на совершение сделок с имуществом ОАО до продажи акций ОАО в соответствии с
положением Закона о банкротстве.

147.

Подход судебной практики: последствия несоблюдения
принципа достаточности средств от продажи акций
Признание решения о создании ПАО
недействительным, а также недействительной
передачу в уставный капитал имущества
(Постановление ФАС Северо-Западного округа от 29 апреля
2008 г. по делу N А56-18654/2007)
Признание плана внешнего управления
недействительным
(Постановление ФАС Московского округа от 12 июля 2006 г.
по делу N КА-А40/6055-06)

148.

Противодействие включению в реестр фиктивной
задолженности Лица, которые вправе подавать
возражения на включение
требования кредитора в реестр
Проверка
обоснованности
требований кредиторов
Арбитражный
управляющий
Кредиторы должника,
предъявившие
требования к должнику
Заявление о пропуске
срока исковой давности
Заявление о создании
фиктивной
задолженности
Участники должника
Для унитарного
предприятия: собственник
имущества

149.

(1) Противодействие фиктивной кредиторской задолженности
Фиктивная кредиторская задолженность – искусственно созданная задолженность, оформленная документально и основанная на
несуществующих обязательствах.
• Способы противодействия фиктивной кредиторской задолженности:
Разрешение разногласий между кредиторами (ст. 60 Закона о банкротстве);
Оспаривание решения суда о признании долга, на основании которого кредитор заявляется в реестр;
Обжалование решения суда о включении требований в реестр (экстраординарное обжалование, п. 24 ППВАС № 35);
Оспаривание сделок, на основании которой возникло требование;
Предъявление заявления о пропуске исковой давности;
Установление повышенного стандарта доказывания.

150.

(2) Противодействие фиктивной
кредиторской задолженности
• При наличии сомнений в реальности сделки, суд вправе проверить такую
сделку на основании четырех критериев:
• Возмездность сделки;
• Реальность сделки;
• Экономическая целесообразность сделки;
• Рыночность сделки.

151.

V. Оспаривание сделок должника в
процессе несостоятельности
(банкротства)

152.

Правила об оспаривании сделок должника применяются к:
Сделкам
совершенным
должником
Действиям
совершенным
другими лицами за
счет должника
Гражданским
законодательством
Трудовым
законодательством
Законодательством о
налогах и сборах
Семейным
законодательством
Таможенным
законодательством (в
рамках ЕврАзЭС и (или)
РФ)
Процессуальным
законодательством
РФ

153.

Постановление Пленума ВАС РФ от
23.12.2010 № 63
Сделки, совершенные другими
лицами за счет должника
Действия
1.
1.
2.
3.
4.
Сделанное
кредитором
должника
заявление о зачете
Списание банком в безакцептном
порядке денежных средств со счета
клиента должника
Перечисление
взыскателю
в
исполнительном производстве денежных
средств, вырученных от реализации
имущества должника
Оставление
взыскателем
в
исполнительном производстве за собой
имущества
должника
или
залогодержателем предмета залога
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Исполнение
гражданско-правовых
обязательств, в том числе «суррогаты
исполнения» – соглашение об отступном,
новации, зачете
Банковские операции, в том числе
списание денежных средств со счет
клиента
Выплата зарплаты
Брачные контракты
Уплата налогов, сборов, таможенных
платежей
Исполнение судебного акта
Перечисление
взыскателю
в
исполнительном производстве денежных
средств

154.

Применение оспаривания сделок должника
Конкурсное оспаривание (глава
III.1 Закона о банкротстве)
1.
2.
Оспаривание сделок может применяться
при введении в отношении должника
внешнего управления или конкурсного
производства (абз. 2 п. 30 ППВАС № 63 от
23.12.2010);
Оспаривание сделок должника-гражданина
допускается
с
даты
введения
реструктуризации долгов гражданина (п. 2
ст. 213.32 Закона о банкротстве).
Внеконкурсное оспаривание (ст.
ст. 10, 168 и 170 ГК РФ)
1.
Допускается в ходе любой процедуры
несостоятельности
(банкротства)
физического или юридического лица.
Российский законодатель не установил соотношений между
конкурсным и внеконкурсным оспариванием – неясно, каким образом
применяться данные основания оспаривания и как решать проблему
«двойного» обжалования

155.

Цель установления возможности
оспаривания
действий
Оспаривание
действий по исполнению обязательств
и обязанностей, не
опровергая юридическую силу сделок - оснований исполнения
Возможность признания выплаты зарплаты недействительной, при
сохранении силы самого трудового договора, являющегося основанием
выплаты
Определение ВАС РФ от 05.09.2013 по делу № А71-6228/2011
Сделки сохраняют юридическую силу, но не подлежат исполнению до
момента распределения конкурсной массы.
Нормы законодательства о банкротстве получили приоритет над
нормами большинства отраслей законодательства.

156.

Инициаторы оспаривания сделок
должника
Внешний управляющий
Конкурсный управляющий
По собственной
инициативе
На основании
предложения отдельного
кредитора
На основании решения
комитета кредиторов
На основании
решения собрания
кредиторов
На основании предложения
уполномоченного органа
Конкурсный кредитор или уполномоченный орган, если размер требований составляет более
10% общего размера кредиторской задолженности
Временная администрация финансовой организации

157.

Если размер требований кредитора менее 10 %, то
Кредитор имеет право воспользоваться следующим
механизмом
Обращение кредитора
к арбитражному
управляющему с
предложением об
оспаривании сделки
Отказ или бездействие
арбитражного
управляющего
Постановление
АС Поволжского
округа от
16.03.2016 по делу
№ А1223538/2010
Признание судом
жалобы обоснованной,
предоставление права
кредитору самому
оспорить сделку
Обращение кредитора в
суд с жалобой на отказ
или бездействие
арбитражного
управляющего

158.

Объединение кредиторов для подачи
заявления об оспаривании сделки
Определение Верховного Суда РФ от 10.05.2016 по делу N 304-ЭС15-17156,
А27-2836/2013
Десятипроцентный порог служит лишь ограничением для чрезмерного и
несогласованного оспаривания сделок по заявлениям миноритарных
кредиторов, что может нарушить баланс интересов участвующих в деле о
банкротстве лиц, привести к затягиванию процедуры банкротства и
увеличению текущих расходов. Возможность соединения требований
нескольких кредиторов для достижения общих целей (признания
незаконной сделки должника недействительной, пополнения конкурсной
массы, максимального пропорционального погашения требований всех
кредиторов) отвечает целям конкурсного производства и способствует
эффективному восстановлению их нарушенных прав.

159.

Временный управляющий при оспаривании сделок
По основаниям Главы
III.1.
Временный управляющий не обладает правом
подачи заявления об оспаривании сделок
должника.
Однако в целях сохранения возможности возврата в
конкурсную массу отчужденного должником
имущества он вправе обратиться в арбитражный
суд с заявлением о принятии обеспечительных
мер.
Постановление 7ААС от 04.05.2016
по делу № А45- 21233/2015
По основаниям
ст. 168 ГК
НО при отсутствии согласия
временного управляющего на
совершение сделок, требующих
такового, имеет право обратиться
в суд с требованием о признании
соответствующих сделок
недействительными, то есть
сделок, совершенных после
введения процедуры.

160.

Сделки могут быть признаны
недействительными
По основаниям, установленным ГК
По основаниям, установленным
Законом о банкротстве
сделки, нарушающие требования
закона или иного правового акта (ст.
168)
подозрительные сделки (ст. 61.2
Закона о банкротстве)
сделки, цели совершения которых,
противны основам правопорядка и
нравственности(ст. 169)
сделки с предпочтением (ст. 61.3
Закона о банкротстве)
Ничтожные
Ничтожные
мнимые и притворные сделки (ст.170)
Ничтожные
злоупотребление правом (ст.10)
Оспоримые
сделки, заключенные в нарушение
ограничений на совершение
должником некоторых сделок,
установленных в ходе разных
процедур банкротства (ст. ст. 63, 64,
82)
Ничтожные и
оспоримые

161.

Когда лучше оспаривать по основаниям,
установленным ГК?
Когда возникает необходимость
оспорить сделку на стадии процедуры
наблюдения: при включении требования,
основанного на этой сделке, в реестр
требований кредиторов
Постановление 15ААС от
10.05.2014 по делу
№ А53- 20966/2013
При наличии пороков, выходящих
за пределы дефектов,
предусмотренных специальными
основаниями. ВАС пришел к выводу,
что нельзя ссылаться на основания
(ГК) при наличии оснований,
предусмотренных Законом о
банкротстве.
Постановление Президиума ВАС
РФ от 17.06.2014 № 10044/11
При оспаривании сделок,
совершенных гражданиномдолжником до 01.10.2015
Постановление 10ААС ВАС РФ от
31.05.2016 по делу №А41-82214/15

162.

Субъективная/объективная теории при анализе
общих и специальных оснований
Субъективная теория
недействительной может являться только такая
сделка, которая совершена недобросовестным
должником и направлена на причинение вреда
кредиторам
Объективная теория
не ставит своей задачей доказать наличие
недобросовестной воли сторон сделки и ее
направленность
Общее основание для признания сделки
подозрительной
Специальное основание для признания
сделки подозрительной
Сделки с предпочтением
Все остальные
сделки
Сделки,
совершенные
вне периода
подозрения

163.

Система конкурсных оснований
оспаривания

164.

Подозрительные сделки
Общее основание
ч.2 ст. 61.2 Закона о банкротстве
совершена в
течение ТРЕХ ЛЕТ
до принятия
заявления о
признании
должника
банкротом или
после принятия
указанного
заявления
сделка была
совершена с
целью
причинить вред
имущественным
правам
кредиторов;
в результате
совершения
сделки был
причинен вред
имущественным
правам
кредиторов;
другая сторона
сделки знала или
должна была знать
об указанной цели
должника к моменту
совершения сделки
Специальное основание
ч.1 ст. 61.2 Закона о банкротстве
совершена
должником в
течение ОДНОГО
ГОДА до принятия
заявления о
признании
банкротом или
после принятия
указанного
заявления
неравноценном
встречном
исполнении
обязательств
другой стороной
сделки

165.

Подозрительные сделки должника
Общее основание недействительности
совершена в течение ТРЕХ ЛЕТ до принятия заявления о признании должника банкротом
или после принятия указанного заявления
От какой даты отсчитывать срок?
От даты принятия первого заявления о банкротстве, по которому и было возбуждено дело, а
не того заявления по которому была введена процедура
(= дата вынесения определения)
сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов
Такую противоправную цель должен преследовать ДОЛЖНИК, контрагент лишь должен
быть осведомлен о ее наличии (бремя доказывания лежит на том лице, которое оспаривает
сделку)

166.

Подозрительные сделки должника
Общее основание недействительности
в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов
А если вред еще не был причинен, но из содержания сделки ясно, что вред будет
причинен в будущем?
Вопрос спорный, придерживаются формального толкования нормы
другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к
моменту совершения сделки
Будет ли считаться осведомленным контрагент, который должен был знать о
противоправной цели?
Да, это проистекает из конструкции недобросовестности, а также подтверждается ВАС,
который указал «при оспаривании сделки на основании пункта 3 статьи 103 Закона о
банкротстве защищается та сторона, которая не знала и не должна была знать на момент
совершения сделки о том, что должник уже неплатежеспособен или вскоре станет
таковым».
Постановления Пленума ВАС от
30.04.2009 №32

167.

Подозрительные сделки должника
Общее основание недействительности
Постановление Пленума ВАС РФ от
23.12.2010 №63
Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если налицо
одновременно два следующих условия:
а) на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества;
б) имеется хотя бы одно из других обстоятельств, предусмотренных абз. вторым – пятым ч. 2 ст. 61.2 Закона о банкротстве.
Другая сторона сделки знала о совершении сделки с целью причинить вред
имущественным правам кредиторов, если:
а) она признана заинтересованным лицом (ст. 19 Закона о банкротстве)
б) либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов
в) либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.
Вред, причиненный имущественным правам кредиторов, уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а
также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приводящие к полной или
частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его
имущества;

168.

Сделки, которые не причиняют вред
кредиторам
Постановление Президиума ВАС РФ от
11.03.2014 №14768/13
ВАС РФ разъяснил, что внесение единственным учредителем имущества в уставный капитал
вновь создаваемого юрлица (дочернего общества) само по себе не причиняет вреда
имущественным интересам кредиторов учредителя
Требования кредиторов гарантированы стопроцентным пакетом акций, размещенным при
создании нового акционерного общества. Номинальная стоимость выпущенных акций и
оценка неденежного вклада в уставный капитал не имеет значения. Рыночная стоимость
акций определяется на основании действительной рыночной стоимости внесенного в
уставный капитал имущества, а не на основании денежной оценки, произведенной
учредителем. Таким образом, по мнению ВАС РФ, единственный учредитель получает
актив, эквивалентный отчужденному имуществу.

169.

Подозрительные сделки должника
Специальное основание недействительности
Неравноценное встречное исполнение обязательств
Если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в
худшую для должника сторону отличаются от цены и (или)
иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах
совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка)
Любая передача имущества или иное исполнение обязательств,
если рыночная стоимость переданного должником имущества или
осуществленного им иного исполнения обязательств существенно
превышает стоимость полученного встречного исполнения
обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств
такого встречного исполнения обязательств.
Может быть оспорена также сделка, условия которой формально
предусматривают равноценное встречное исполнение, однако
должнику на момент ее заключения было известно, что у
контрагента по сделке нет и не будет имущества, достаточного для
осуществления им встречного исполнения.

170.

Понятие существенности
ПРОБЛЕМА
Понятие существенности оставлено на усмотрение суда
Суды используют
понятие
значительности,
т.е.
одно
оценочное понятие определяют
через другое.
Определение АС Орловской области от
09.02.2016 по делу № А48-3923/2014
В
доктрине
предлагается
установить существенность, как
отклонение в 20 и более % от
активов должника.
В основе идеи - отклонение от
рыночной цены, учитываемое
ФНС.

171.

По основаниям п.1 ст. 61.2 не может быть оспорена сделка, которая не
предусматривает встречного исполнения
Залог
Поручительство
Постановление ФАС Московского округа от 26.07.2012
№77398/10-103-289Б
Постановление Президиума ВАС РФ от 21.02.2012
№14321/11
Законом не установлено требование о
каких-либо
обязательных
возмездных
отношениях между залогодателем и
залогодержателем, если залогодателем
является третье лицо.
Договор залога, в котором залогодателем
выступает третье лицо, вообще обычно не
предусматривает встречного исполнения,
на что также указывается в абзаце 6 п. 8
Постановления Пленума ВАС РФ от
23.12.2010 № 63 и в Постановлении
Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 № 58 .
НЕВЕРНАЯ ПОЗИЦИЯ
В решении указано, что в данном
случае
заключение
договора
поручительства
не
повлекло
имущественной или иной выгоды
для должника, поэтому сделка
признана недействительной.

172.

Оспаривание сделок должника, влекущих за собой оказание предпочтения одному из
кредиторов перед другими кредиторами
Сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть
признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой
оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении
удовлетворения требований в частности при наличии одного из следующих условий:
Сделка совершена
в течение 1 мес.
до принятия
заявления судом
или после.
Любое из указанных
условий.
сделка направлена на
обеспечение исполнения
обязательства должника или
третьего лица перед отдельным
кредитором, возникшего до
совершения оспариваемой
сделки;
сделка привела или может
привести к изменению
очередности удовлетворения
требований кредитора по
обязательствам, возникшим до
совершения оспариваемой сделки;
сделка привела к тому, что отдельному
кредитору оказано или может быть оказано
большее предпочтение в отношении
удовлетворения требований, существовавших до
совершения оспариваемой сделки, чем было бы
оказано в случае расчетов с кредиторами в
порядке очередности в соответствии с
законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве).
сделка привела или может привести к
удовлетворению требований, срок
исполнения которых к моменту
совершения сделки не наступил,
одних кредиторов при наличии не
исполненных в установленный срок
обязательств перед другими
кредиторами;
По двум указанным
условиям - в течение
6 мес. До принятия
арбитражным судом заявления
или если установлено, что
кредитору или иному лицу, в
отношении которого
совершена такая сделка,
было известно о
признаке неплатежеспособности или
недостаточности
имущества либо об
обстоятельствах, которые
позволяют сделать
вывод о признаке
неплатежеспособности
или недостаточности
имущества.

173.

Факты, свидетельствующие в пользу знания о неплатежеспособности,
неоплатности
Неоднократное обращение
должника к кредитору с
просьбой об отсрочке долга
по причине невозможности
уплаты его в изначально
установленный срок
Известное кредитору
(кредитной организации)
длительное наличие
картотеки по банковскому
счету должника (в том
числе скрытой)
Осведомленность кредитора о
том, что должник подал
заявление о признании себя
банкротом
Постановление Пленума ВАС РФ от
23.12.2010 №63

174.

Основания оспаривания сделок, влекущих оказание предпочтения
Сделка направлена на
обеспечение исполнения
обязательств
Сделка, которая привела или
может привести к нарушению
очередности
Заключение договора залога
позже возникновения
обеспечиваемого обязательства
расценивается как оказание
преимущества такому кредитору
должника в сравнении с
остальными кредиторами
Был признан недействительным акт
передачи отделом судебных приставов
нереализованного имущества должника
залоговому кредитору. Несмотря на то,
что отсутствовала задолженность по
оплате текущих платежей, а также перед
кредиторами первой и второй очереди,
суды приняли во внимание, что в рамках
дела о банкротстве была установлена
задолженность должника по уплате
страховых взносов в ПФР, которая
подлежит удовлетворению в порядке,
предусмотренном для зарплаты.
Постановление ФАС ЦО от 07.06.2012
по делу № А35-7751/2010
Постановление ФАС С-З О от
26.02.2013 по делу № А13-6225/2011

175.

Основания оспаривания сделок, влекущих оказание предпочтения
Сделка привела или может
привести к удовлетворению
требований, срок исполнения
которых не наступил
Сделка привела к тому, что кредитору
оказано большее предпочтение, чем
было бы оказано ему при
удовлетворении требований в порядке
очередности
При продаже в ходе конкурсного
производства имущества организаций,
являющихся плательщиками налога на
добавленную стоимость, арбитражные
управляющие не могут быть признаны в
качестве лиц, обязанных выделить из
вырученных от продажи средств сумму
налога на добавленную стоимость и
перечислить ее в бюджет, поскольку данное
исполнение влечет преимущественное
удовлетворение требования об уплате налога
в нарушение очередности удовлетворения
залоговых требований.
В случае оспаривания сделки по
данному основанию необходимо
доказать наличие предпочтения в
отношении удовлетворения
требований отдельного кредитора.
При этом следует отметить, что если
сделка совершена после возбуждения
дела о банкротстве должника или не
позднее месяца до возбуждения, то
недобросовестность контрагента
доказывать нет необходимости
Постановление Пленума ВАС РФ от
21.06.2011 № 439/11
Постановление Пленума ВАС РФ от
23.12.2010 №63

176.

На основании п.1 ст. 61.2, ст. 61.3 Закона не могут быть оспорены следующие сделки
Сделки, совершаемые на
организованных торгах на
основании хотя бы одной заявки,
адресованной неограниченному
кругу участников торгов, а также
действия, направленные на
исполнение обязательств и
обязанностей, возникающих из
таких сделок, не могут быть
оспорены по основаниям Закона о
банкростве.
Сделки по передаче имущества и
принятию обязательств или обязанностей,
совершаемые в обычной хозяйственной
деятельности, осуществляемой должником,
не могут быть оспорены по основаниям
Закона о банкротстве, если цена
имущества, передаваемого по одной или
нескольким взаимосвязанным сделкам, или
размер принятых обязательств или
обязанностей не превышает один
процент стоимости активов должника,
определяемой на основании бухгалтерской
отчетности должника за последний
отчетный период.
НО такие сделки могут быть оспорены по основаниям
п.2 ст. 61.2

177.

Понятие обычной хозяйственной деятельности
Постановление Пленума ВАС РФ от
23.12.2010 №63
Сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от
аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся должником в течение
продолжительного периода времени.
ОДНАКО совершение сделки в сфере, отнесенной к основным видам
деятельности должника в соответствии с его учредительными документами, само
по себе не может быть достаточным для признания ее совершенной в процессе его
обычной хозяйственной деятельности.

178.

Понятие обычной хозяйственной деятельности
Постановление Пленума ВАС РФ от
30.07.2013 №59
К совершенным в ходе обычной
хозяйственной деятельности могут
быть отнесены различного рода
платежи по длящимся
обязательствам:
- возврат очередной части кредита
в соответствии с графиком;
- уплата ежемесячной арендной
платы;
- выплата заработной платы;
- оплата коммунальных услуг;
-платежи за услуги сотовой связи и
Интернет и т.п.
Постановление Пленума ВАС РФ от
23.12.2010 №63
Не являются сделками,
совершенными в ходе обычной
хозяйственной деятельности:
- платеж со значительной
просрочкой;
- предоставление отступного;
- не обоснованный разумными
экономическими причинами
досрочный возврат кредита

179.

Понятие обычной хозяйственной деятельности
Постановление Президиума ВАС РФ
28.05.2013 №7372/12
При определении того, была ли банковская операция осуществлена в процессе
обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковыми не
могут быть признаны операции:
осуществленные в период действия введенного государственным
регулятором запрета на совершение кредитной организацией
соответствующих операций
проведенные при наличии скрываемой кредитной организацией картотеки
неоплаченных платежных документов из-за отсутствия средств на
корреспондентском счете, в обход других ожидающих исполнения распоряжений
клиентов
по исполнению распоряжений клиентов, которые ввиду аффилированности с
должностными лицами Банка России или сотрудниками кредитной организации
располагали точной и конкретной, не доступной другим информацией о делах
банка
и иные обстоятельства, свидетельствующие о недобросовестности контрагента

180.

Отказ в оспаривании сделок должника
Арбитражный суд может отказать в признании
сделки недействительной в случае, если:
стоимость имущества, приобретенного должником в результате
оспариваемой сделки, превышает стоимость того, что может быть
возвращено в конкурсную массу в результате оспаривания сделки;
приобретатель по недействительной сделке вернул все исполненное в
конкурсную массу.

181.

Последствия признания сделки
недействительной для должника
Имущество должника
в натуре
Конкурсная масса,
Имущество должника
При отсутствии
имущества должника в
натуре

182.

Особенности реституции полученного
по сделке с несостоятельным
контрагентом
Постановление Пленума ВАС РФ от
30.07.2013 №59

183.

Возврат имущества от второго
(последующего) приобретателя
Постановление 8 ААС РФ от 18.03.2013
по делу №А46-6748/2012
Постановление Пленума ВАС РФ от
23.12.2010 №63
Путем заявления виндикационного
требования ко второму приобретателю
Вне рамок дела о
банкротстве
Может быть присоединено к
требованию о признании такой сделки
недействительной в рамках дела о
банкротстве, если оно подсудно тому
же суду

184.

Последствия признания сделки
недействительной для кредиторов
Общее основание
недействительности
подозрительных сделок
Основание
недействительности –
сделка, влекущая за собой
предпочтение одному из
кредиторов – по
основаниям,
предусмотренным для
недействительности в
период 6 мес. до принятия
заявления арбитражным
судом
Требования кредиторов
удовлетворяются после
удовлетворения требований
кредиторов третьей очереди
Специальное
основание
недействительно
сти
подозрительных
сделок
Ст.10 +
168 ГК РФ
Основание
недействительности –
сделка, влекущая за собой
предпочтение одному из
кредиторов – по
основаниям,
предусмотренным для
недействительности в
период 1 мес. до принятия
заявления арбитражным
судом
Право требования к должнику, которое
подлежит удовлетворению в порядке,
предусмотренном Законом о банкротстве
(третья очередь)

185.

Внеконкурсное оспаривание
Оспаривание сделок по специальным основаниям, но вне процедуры банкротства
для предотвращения вывода активов
+
Оперативное, так как не требует возбуждения процесса банкротства
Позволяет наложить обеспечительные меры только по основаниям
причинения вреда кредиторам
Проект Федерального закона N 711269-6 «О внесении изменений в Федеральный
закон «Об исполнительном производстве», предусматривающий введение в ФЗ
«Об исполнительном производстве» аналогичных Закону о банкротстве
оснований оспаривания сделок

186.

Внеконкурсное оспаривание: анализ
законопроекта
- оспаривание сделок не относится к предмету ФЗ «Об исполнительном
производстве»;
- возложение на приставов дополнительной обязанности представляется неверным
шагом, так как у них достаточно средств для взыскания имущества;
- данные сделки не могут быть ничтожными, как предлагается в законопроекте
- неверно указывать в качестве основания для оспаривания неравноценное
встречное исполнение, без ссылки на недостаточность имущества должника, а
также без указания причинения вреда кредиторам;
- необходимо разработать систему сроков исковой давности по данным
основаниям, установить общий срок исковой давности для конкурсного и
внеконкурсного оспаривания;
- невозможно внеконкурсное оспаривание сделок с предпочтением, так как
очередность еще не установлена.
НЕСМОТРЯ НА КРИТИКУ, ИДЕЯ ХОРОШАЯ
НЕСМОТРЯ НА КРИТИКУ, ИДЕЯ ХОРОШАЯ

187.

Оспаривание сделок при трансграничном банкротстве
На основании правовых норм какой страны должны оцениваться
правоотношения сторон?
«Суды должны были оценить допустимость и действительность оспариваемого зачета
исходя из положений статьи 1202 Гражданского кодекса и норм права государства, в
котором осуществляется процедура банкротства (lex concursus) банка СНОРАС»
Постановление Президиума ВАС РФ от
12.11.2013 N 10508/13 по делу N А40108528/12-50-1134
ПРИНЦИП
ИНКОПОРАЦИИ
?
LEX CONСURSUS
Интерпретирован как применение самостоятельной
привязки lex concursus
Определение ВАС РФ от 17.03.2014 N ВАС-11777/13
по делу N А53-18803/2011

188.

VI. Привлечение контролирующих
лиц к субсидиарной ответственности

189.

Понятие и виды контролирующих
должника лиц
«Под контролирующим должника лицом понимается физическое или юридическое лицо, имеющее либо имевшее не более чем за три
года, предшествующих возникновению признаков банкротства, а также после их возникновения до принятия арбитражным судом
заявления о признании должника банкротом право давать обязательные для исполнения должником указания или возможность иным
образом определять действия должника, в том числе по совершению сделок и определению их условий» (п. 1 ст. 61.10 Закона о
банкротстве).
Две основные группы КДЛ:
лицо, имевшее не более чем за три года, предшествующих возникновению признаков банкротства, право давать обязательные для исполнения должником указания
или возможность иным образом определять действия должника;
лицо, имевшее в период с момента возникновения признаков банкротства и до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом право
давать обязательные для исполнения должником указания или возможность иным образом определять действия должника.

190.

Динамика легализации понятия контролирующего должника лица (2002-2017 гг.)
С 02.12.2002 г.
(ФЗ №127)
С 05.06.2009 г.
(ФЗ №73)
- лицо, которое имеет право давать обязательные для должника указания или имеет возможность
иным образом определять его действия
С 01.09.2016 г.
(ФЗ № 222)
- лицо, имеющее право давать обязательные для исполнения должником указания или
возможность иным образом определять действия должника;
- лицо, имевшее в течение менее чем три года до принятия арбитражным судом заявления о
признании должника банкротом право давать обязательные для исполнения должником указания
или возможность иным образом определять действия должника
- лицо, имеющее право давать обязательные для исполнения должником указания или
возможность иным образом определять действия должника;
- лицо, имевшее в течение менее чем два года до принятия арбитражным судом заявления о
признании должника банкротом право давать обязательные для исполнения должником указания
или возможность иным образом определять действия должника
лицо, имевшее не более чем за три года, предшествующих возникновению признаков
С 30.07.2017 г. - -банкротства,
право давать обязательные для исполнения должником указания или возможность
по настоящее иным образом определять действия должника;
- лицо, имевшее в период с момента возникновения признаков банкротства и до принятия
время (ФЗ
арбитражным судом заявления о признании должника банкротом право давать обязательные для
№ 266)
исполнения должником указания или возможность иным образом определять действия должника.

191.

Признаки КДЛ
• Глава III.2 Закона о банкротстве устанавливает следующие способы
установления КДЛ:
• 3-летний период, предшествующий возникновению признаков банкротства, а также
после их возникновения до принятия арбитражным судом заявления о признании
должника банкротом;
• Презумпции контроля, когда конкурсные кредиторы не должны доказывать, что КДЛ
определяло действия должника (распределение бремени доказывания):

192.

Презумпции КДЛ
Лицо являлось руководителем должника или
управляющей компанией должника, членом
исполнительного органа должника, ликвидатором
должника, членом ликвидационной комиссии (пп. 1 п. 4
ст. 61.10 Закона о банкротстве).
Если в качестве руководителя должника выступает управляющая компания,
предполагается, пока не доказано иное, что контролирующими должника лицами
являются как эта управляющая компания, так и ее руководитель (п. 6 ППВС № 53).
Лицо имело право самостоятельно либо совместно с
заинтересованными лицами распоряжаться 50% и более
голосующих акций АО, или более чем половиной долей
уставного капитала общества с ограниченной (дополнительной)
ответственностью, или более чем половиной голосов в общем
собрании участников юридического лица либо имело право
назначать (избирать) руководителя должника (пп. 2 п. 4 ст. 61.10
Закона о банкротстве).
Из буквального толкования следует, что данная презумпция не действует в
отношении лица, доля участия которого составляет в уставном капитале ООО ровно
50% (постановление АС Московского округа от 10.10.2018 № Ф05-19062/16).
Лицо извлекало выгоду из незаконного или
недобросовестного поведения лиц, указанных в п. 1 ст.
53.1 ГК РФ, в частности, из поведения руководителя
должника (пп. 3 п. 4 ст. 61.10 Закона о банкротстве).
В соответствии с этим правилом контролирующим может быть признано лицо, извлекшее
существенную (относительно масштабов деятельности должника) выгоду в виде увеличения
(сбережения) активов, которая не могла бы образоваться, если бы действия руководителя
должника соответствовали закону, в том числе принципу добросовестности (абз. второй п. 7
Постановления № 53).

193.

Составы субсидиарной ответственности при
банкротстве
По общему правилу, существует 4 состава субсидиарной ответственности:
субсидиарная ответственность за невозможность полного погашения требований кредиторов (ст. 61.11 Закона о банкротстве);
субсидиарная ответственность за неподачу (несвоевременную подачу) заявления должника (ст. 61.12 Закона о банкротстве);
ответственность за нарушение банкротного законодательства (ст. 61.13 Закона о банкротстве);
ответственность за убытки, причиненные должнику, по основаниям, предусмотренным корпоративным законодательством (ст. 61.20 Закона о банкротстве).
Пятое основание субсидиарной ответственности существует в отношении КДЛ кредитной организации (п. 5 ст. 189.23 Закона о банкротстве):
Убытки, причиненных виновными действиями (бездействием) лиц, контролирующих кредитную организацию, в отношении которой осуществлены
(осуществляются) меры по предупреждению банкротства с участием Банка России или Агентства по страхованию вкладов.

194.

Особенности составов субсидиарной
ответственности
• Субсидиарная ответственность предполагает наличие коллективных правовых последствий, то есть
требование о привлечении к субсидиарной ответственности поступает в распоряжение конкурсной
массы по основаниям, предусмотренным ст. ст. 61.11, 61.13, 61.20 Закона о банкротстве.
• Субсидиарная ответственность за неподачу (несвоевременную подачу) предполагает индивидуальные
правовые последствия, то есть правом требование о привлечении к субсидиарной ответственности
вправе распоряжаться исключительно кредиторы-заявители, участвовавшие в обособленном споре.

195.

Субсидиарная ответственность за
невозможность полного погашения
требований кредиторов
• Элементы доказывания состава ст. 61.11 Закона о банкротстве:
• Наличие у ответчика статуса КДЛ;
• Неправомерные действия (бездействие) КДЛ, приведшие к невозможности погашения
требований кредиторов;
• Негативные последствия в виде невозможности полного погашения требований кредиторов.
• Причинно-следственная связь между действиями (бездействием) КДЛ и невозможностью
полного погашения требований кредиторов.

196.

Неправомерные действия КДЛ, приведшие
к невозможности полного погашения
требований
Под действиями (бездействием) КДЛ, приведшими к невозможности погашения требований кредиторов, следует понимать такие действия (бездействие), которые
явились необходимой причиной банкротства должника, то есть те, без которых объективное банкротство не наступило бы. Суд оценивает существенность влияния
действий (бездействия) КДЛ на положение должника, проверяя наличие причинно-следственной связи между названными действиями (бездействием) и фактически
наступившим объективным банкротством.
Неправомерные действия (бездействие) КДЛ могут выражаться, в частности, в принятии ключевых деловых решений с нарушением принципов добросовестности и
разумности, в том числе:
согласование, заключение или одобрение сделок на заведомо невыгодных условиях или с заведомо неспособным исполнить обязательство лицом ("фирмойоднодневкой" и т.п.);
дача указаний по поводу совершения явно убыточных операций;
назначение на руководящие должности лиц, результат деятельности которых будет очевидно не соответствовать интересам возглавляемой организации;
создание и поддержание такой системы управления должником, которая нацелена на систематическое извлечение выгоды третьим лицом во вред должнику и его
кредиторам, и т.д.

197.

Причинно-следственная связь между действиями
(бездействием) КДЛ и невозможностью полного
погашения требований кредиторов
При доказанности нижеуказанных обстоятельств, составляющих основания опровержимых презумпций доведения до банкротства, закрепленных в п. 2 ст. 61.11 Закона о
банкротстве, предполагается, что именно действия (бездействие) контролирующего лица явились необходимой причиной объективного банкротства:
1) причинен существенный вред имущественным правам кредиторов в результате совершения этим лицом или в пользу этого лица либо одобрения этим лицом одной
или нескольких сделок должника (совершения таких сделок по указанию этого лица), включая подозрительные сделки (ст. 61.2 Закона о банкротстве) и сделки должника,
влекущих за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами (ст. 61.3 Закона о банкротстве) (пп. 1 п. 2 ст. 61.11 Закона о банкротстве).
2) документы бухгалтерского учета и (или) отчетности, обязанность по ведению (составлению) и хранению которых установлена законодательством РФ, к моменту
вынесения определения о введении наблюдения (либо ко дню назначения временной администрации финансовой организации) или принятия решения о признании
должника банкротом отсутствуют или не содержат информацию об объектах, предусмотренных законодательством РФ, формирование которой является обязательным в
соответствии с законодательством РФ, либо указанная информация искажена, в результате чего существенно затруднено проведение процедур, применяемых в деле о
банкротстве, в том числе формирование и реализация конкурсной массы (пп. 2 п. 2 ст. 61.11 Закона о банкротстве).

198.

Субсидиарная ответственность за неподачу
(несвоевременную подачу) заявления должника
• Наличие у лица, привлекаемого к ответственности, обязанности по созыву заседания для принятия решения о подаче
заявления должника в арбитражный суд, и (или) принятию такого решения, и (или) подаче данного заявления в арбитражный
суд.
• Неисполнение или несвоевременное исполнение лицом, привлекаемым к ответственности, обязанности по созыву заседания
для принятия решения о подаче заявления должника в арбитражный суд, и (или) принятию такого решения, и (или) подаче
данного заявления в арбитражный суд.
• Негативные последствия в виде невозможности удовлетворения требований кредиторов по обязательствам, возникшим после
истечения срока, предусмотренного п. 2-4 ст. 9 Закона о банкротстве, и до возбуждения дела о банкротстве должника
(возврата заявления уполномоченного органа о признания должника банкротом).

199.

Освобождение от субсидиарной ответственности
за неподачу (несвоевременную подачу) заявления
Обязанность руководителя по обращению в суд с заявлением о банкротстве возникает в момент, когда добросовестный и разумный
руководитель, находящийся в сходных обстоятельствах, в рамках стандартной управленческой практики, учитывая масштаб деятельности
должника, должен был объективно определить наличие одного из обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 9 Закона о банкротстве.
Если руководитель должника докажет, что само по себе возникновение признаков неплатежеспособности, обстоятельств, названных в абзацах
пятом, седьмом пункта 1 статьи 9 Закона о банкротстве, не свидетельствовало об объективном банкротстве, и он, несмотря на временные
финансовые затруднения, добросовестно рассчитывал на их преодоление в разумный срок, приложил необходимые усилия для
достижения такого результата, выполняя экономически обоснованный план, такой руководитель может быть освобожден от
субсидиарной ответственности на тот период, пока выполнение его плана являлось разумным с точки зрения обычного руководителя,
находящегося в сходных обстоятельствах (п. 9 ППВС № 53).

200.

Ответственность за нарушение банкротного
законодательства
• В ст. 61.13 Закона о банкротстве речь идет о причинении убытков всем кредиторам
должника, а под нарушением банкротного законодательства понимается ответственность
перед гражданско-правовым сообществом, объединяющим кредиторов должника.
• Правом на подачу заявления обладают (i) АУ самостоятельно или по решению
собрания/комитета кредиторов, (ii) конкурсные кредиторы, (iii) представитель работников
должника, работники или бывшие работники, перед которыми у должника имеется
задолженность, (iv) уполномоченный орган.

201.

Ответственность за убытки, причиненные должнику, по
основаниям, предусмотренным корпоративным
законодательством
• Основания привлечения к ответственности:
Причинение должнику убытков лицами, уполномоченными выступать от имени юридического лица, членами коллегиальных
органов юридического лица или лицами, определяющими действия юридического лица, в том числе учредителями (участниками)
юридического лица или лицами, имеющими фактическую возможность определять действия юридического лица (бланкетные
ссылки на ст. 53.1 ГК РФ, 71 Закона об АО и ст. 44 Закона об ООО).
• Элементы состава доказывания:
Противоправные действия (бездействие) лица, привлекаемого к ответственности;
Негативные последствия в виде убытков у должника;
Причинно-следственная связь между противоправным поведением лица, привлекаемого к ответственности, и наступившими
убытками.

202.

Примеры корпоративных убытков
незаконной выплаты директору или иным работникам должника различных надбавок, премий (см., например, Определение Верховного Суда РФ от 02.05.2017 № 304-ЭС1514771(13) по делу № А67-874/2014, Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 25.08.2017 № Ф04-11595/2014 по делу № А67-874/2014);
присвоения директором имущества должника (см., например, Постановление Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 20.07.2017 № Ф02-3502/2017 по делу №
А58-5272/2014, Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 16.09.2015 № Ф09-1262/14 по делу № А76-14156/2012);
выплаты денежных средств со счета должника в пользу третьих лиц при отсутствии правовых оснований (см., например, Определение Верховного Суда РФ от 20.02.2017 №
303-ЭС16-20743 по делу № А73-11012/2015, Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 18.08.2017 № Ф01-2983/2017 по делу № А43-323/2015);
совершения невыгодных для должника сделок, в том числе продажи имущества должника по заниженной цене (см., например, Определение Верховного Суда РФ от
29.05.2017 № 301-ЭС16-7604 по делу № А29-3229/2012, Постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа от 03.05.2017 № Ф03-1283/2017 по делу № А242050/2014);
оплаты должником штрафов за привлечение к административной ответственности (см., например, Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от
19.01.2017 № Ф08-9744/2016 по делу № А53-16762/2014, Определение Верховного Суда РФ от 25.11.2015 N 310-ЭС15-12277(2) по делу № А48-435/2013).

203.

(1) Исполнение судебного акта о привлечении к
субсидиарной ответственности
• Любой кредитор, имеющий часть требования о привлечении к субсидиарной ответственности, вправе
требовать возбуждения сводного исполнительного производства по этому требованию.
• В ходе данного исполнительного производства очередность удовлетворения требований взыскателей,
предусмотренная законодательством об исполнительном производстве, не применяется, а требования
взыскателей погашаются в соответствии с очередностью, указанной в исполнительных листах в
соответствии со ст. 134 Закона о банкротстве.

204.

(2) Исполнение судебного акта о привлечении к
субсидиарной ответственности
• Конкурсный кредитор вправе направить АУ заявление о выборе способа распоряжения правом
требования о привлечении к субсидиарной ответственности:
• взыскание задолженности по этому требованию в рамках процедуры, применяемой в деле о банкротстве;
• продажа этого требования по правилам пункта 2 статьи 140 настоящего Федерального закона;
• уступка кредитору части этого требования в размере требования кредитора.
• Субсидиарная ответственность – ВЕЧНЫЙ долг, отсутствует механизм освобождения от такого
долга.

205.

Стимулирующее вознаграждение
арбитражного управляющего
Арбитражный управляющий имеет право на получение 30 процентов от денежных средств, поступивших в конкурсную массу в результате
привлечения КДЛ к субсидиарной ответственности.
Данные средства включают в себя компенсацию издержек арбитражного управляющего, возникших в связи с привлечением им иных лиц для
оказания управляющему помощи в подготовке необходимых материалов и представлении интересов при разрешении соответствующего
спора в суде, а также на стадии исполнения судебного акта о привлечении к субсидиарной ответственности.
Право на получение стимулирующего вознаграждения возникает у арбитражного управляющего как в случае взыскания денежных средств в
конкурсную массу в результате исполнения судебного акта о привлечении к субсидиарной ответственности, так и в случае поступления
денежных средств в результате продажи требования к КДЛ на торгах по правилам п. 2 ст. 140 Закона о банкротстве.

206.

Исковая давность по привлечению к
субсидиарной ответственности
Заявление о привлечении к ответственности по основаниям, предусмотренным главой III.2 Закона о банкротстве, может быть подано в течение
трех лет со дня, когда лицо, имеющее право на подачу такого заявления, узнало или должно было узнать о наличии соответствующих оснований
для привлечения к субсидиарной ответственности, но не позднее трех лет со дня признания должника банкротом (прекращения производства по
делу о банкротстве либо возврата уполномоченному органу заявления о признании должника банкротом) и не позднее десяти лет со дня, когда
имели место действия и (или) бездействие, являющиеся основанием для привлечения к ответственности (абз. первый п. 5 ст. 61.14 Закона о
банкротстве).
… срок исковой давности исчисляется с момента, когда действующий в интересах всех кредиторов арбитражный управляющий или обычный
независимый кредитор, обладающий правом на подачу заявления, узнал или должен был узнать о наличии оснований для привлечения к
субсидиарной ответственности - о совокупности следующих обстоятельств: о лице, имеющем статус контролирующего, его неправомерных
действиях (бездействии), причинивших вред кредиторам и влекущих за собой субсидиарную ответственность, и о недостаточности активов
должника для проведения расчетов со всеми кредиторами (без выяснения точного размера такой недостаточности).

207.

Субсидиарная ответственность вне рамок
дела о банкротстве
• «Внебанкротная» субсидиарная ответственность может быть подана по основаниям, предусмотренным ст. ст.
61.11, 61.12 Закона о банкротстве.
• Заявление рассматривается арбитражным судом:
Ранее рассматривавшим дело о банкротстве и прекратившим производство по нему (вернувшим заявление);
По правилам главы 28.2 АПК РФ (защиты прав и законных интересов группы лиц).
• Основания «внебанкротной» субсидиарной ответственности:
По основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве, включая ст. 61.20 Закона о банкротстве (например, для
финансирования процедуры в случае прекращения производства по делу из-за недостаточности финансирования);
При административной ликвидации ООО (п. 3.1 ст. 3 Закона об ООО)

208.

VII. Банкротство граждан

209.

Признана
банкротом
Суд в РФ
Суд в
Англии
«Банкротный туризм»
1.Объявление Группа компаний
о банкротстве
«JFC»
2.Объявление
о банкротстве Гражданин Кехман
Признан
банкротом
Кредитный
договор
Банки
3. Заявление о
банкротстве
Гражданина
Суд в РФ
Отказано в признании
решения Суда Англии
Признан
банкротом
Дела № 13АП-1550/2016, № А568626/2012 , № А56-24567/2012

210.

Цель обращения о собственном банкротстве в
Высокий
Суд
Англии
Получение судебной защиты всех зарубежных активов от принудительного
взыскания со стороны кредиторов
Через год после открытия конкурсного производства и реализации
европейских активов, Гражданин Кехман получил «исцеление» от
задолженности перед кредиторами
С этого момента у него возникла возможность беспрепятственно
приобретать новые активы, на территории государств, где признается
решение Суда Англии
Возможность обратить взыскание на вновь приобретенное имущество будут
иметь только кредиторы, требования которых сформировались после
закрытия процедуры банкротства

211.

Попытки российских кредиторов
оспорить решение Высокого Суда Англии
Заявление об отмене судебного акта о признании Гражданина Кехмана банкротом
ОСНОВАНИЯ:
1. Гражданин Кехман не имеет существенной связи с Англией и пытается обойти требования
российского законодательства, не предусматривающего возможность банкротства ФЛ
2. Гражданин Кехман осуществил мошеннические действия, скрыв свою задолженность
перед кредиторами РФ
Высокий суд Англии отказал в удовлетворении требований
ОСНОВАНИЯ:
1. Английские суды считают себя компетентными в рассмотрении дел о банкротстве
иностранного гражданина, если существует какая-либо прагматичная цель, обусловленная
обстоятельствами, свидетельствующими о существовании тесной связи должника с Англией
2. К таким обстоятельствам относятся: нахождение активов должника в Англии, связь с
Англией договоров, заключенных должником, а также случаи, когда рассмотрение дела о
банкротстве способно эффективно защитить законные интересы должника или его
кредиторов

212.

Цель введения механизма банкротства граждан
?
Возможность избежать
«банкротного туризма»
Социальные цели
Предоставление банкам
некоторых
возможностей
перевод задолженности
в разряд безнадежной
Политические цели
снижение доли
обязательного
резервирования банка

213.

Подведомственность дел
• Заявление о признании гражданина банкротом подается в арбитражный суд
по месту жительства гражданина.
• Дела о банкротстве индивидуальных предпринимателей и лиц, которые
прекратили деятельность в качестве ИП, но обязательства которых возникли в
результате осуществления деятельности ИП, также рассматриваются
арбитражными судами.

214.

Подача заявления о банкротстве гражданина
• Условие возбуждения производства по делу (для кредиторов, а также случаи возникновения обязанности должника по
обращению с заявлением о признании банкротом):
• требования к гражданину составляют не менее чем пятьсот тысяч рублей.
• требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть исполнены.
• Подача заявления гражданина в арбитражный суд о признании его банкротом является:
Правом в случае предвидения банкротства, если он не в состоянии исполнить обязательства в установленный срок, и отвечает признакам
платежеспособности или недостаточности имущества.
Обязанностью, если удовлетворение требований одного или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения обязательств
перед другими кредиторами. Сумма – не менее 500 000 рублей. Срок – 30 дней со дня когда узнал или должен был узнать.

215.

Неплатежеспособность гражданина.
• Презумпция неплатежеспособности:
Гражданин прекратил расчеты с кредиторами по обязательствам, срок исполнения которых наступил;
Более чем 10% обязательств не исполнены им в течение более 1 месяца;
Размер задолженности превышает стоимость имущества гражданина;
Наличия постановления об окончании исполнительного производства в связи с тем, что у гражданина отсутствует имущество.
• *НО!!!Гражданин не может быть признан неплатежеспособным, если имеются достаточные основания полагать, что с учетом
планируемых поступлений денежных средств он в течение непродолжительного времени сможет исполнить в полном объеме
денежные обязательства.

216.

Заявление кредитора
Перечень требований, по которым возможно обращение без решения суда:
требования, основанные на кредитных договорах;
требования об уплате обязательных платежей;
требования, основанные на протесте векселя;
требования, подтвержденные исполнительной надписью нотариуса;
требования, основанные на документах, представленных кредитором и устанавливающих денежные обязательства, которые гражданином признаются, но не
исполняются;
требования, основанные на нотариально удостоверенных сделках;
требования о взыскании алиментов.
Иные требования – на основании решения суда.
К заявлению прилагается выписка о наличии или отсутствии статуса ИП сроком не ранее чем за 5 дней до обращения в суд.
Если должник - ИП, то необходимо предварительное опубликование уведомления о намерений за 15 дней до обращения с заявлением

217.

Определение по итогам рассмотрения
заявления
• Определение по итогам рассмотрения заявления:
• о признании обоснованным заявления и введении реструктуризации;
• о признании необоснованным и оставлении без рассмотрения (в т.ч. если требования необоснованны, если
между кредитором и должником имеется спор о праве) либо прекращении производства по делу (в т.ч. если
требования удовлетворены).
• Следует учитывать:
• Упрощенной процедуры перехода к реализации имущества;
• Срок рассмотрения – от 15 дней до 3 месяцев.

218.

Финансовый управляющий
• Финансовый управляющий утверждается судом по инициативе лица, подавшего заявление (указывается только
СРО, но не конкретная кандидатура).
• Правило заключения дополнительного договора обязательного страхования ответственности не применяется.
• Вознаграждение:
Фиксированная сумма в размере 25.000 рублей за процедуру;
Проценты – 2 % (от удовлетворенных требований при исполнении плана реструктуризации либо от реализации имущества).
• Заявитель (в т.ч. кредитор) при подаче заявления о признании банкротом должен внести фиксированную сумму
на депозит суда.

219.

(1) Собрание кредиторов
• Для целей участия в первом собрании необходимо направить заявление о включении в реестр в
течение 2 месяцев с даты публикации сообщения о признании обоснованным заявления о признании
гражданина банкротом, пропущенный по уважительной причине срок может быть восстановлен.
• До проведения первого собрания кредиторов – уменьшение негативного влияния на кредиторов
• Вопрос решается в судебном заседании вместе с вопросом об обоснованности заявленного
требования – обеспечение возможности участия и заявления возражений кредиторов.

220.

(2) Собрание кредиторов
• Место и форма проведения собрания (первый раз выбирается управляющим, далее порядок может
быть определен собранием кредиторов):
Либо в населенном пункте по месту жительства гражданина;
Заочное собрание возможно с использованием телекоммуникационных каналов связи через операторов
электронного документооборота, с использованием электронной подписи.
Либо заочно (все необходимые данные, в том числе бюллетени, направляются вместе с уведомлением о собрании,
срок голосования – не менее 30 дней с даты направления уведомления);

221.

Исключительная компетенция собрания
кредиторов
• Утверждение или отказ в утверждении плана реструктуризации и его изменений;
• Принятие решения об обращении в суд с ходатайством об отмене плана
реструктуризации;
• Принятие решения об обращении в суд с ходатайством о признании гражданина
банкротом;
• Принятие решения о заключении мирового соглашения.

222.

(1) Залоговые кредиторы
• Залоговый кредитор имеет право голоса в ходе всех процедур.
• Цель: не дать механизму «заглохнуть», так как чаще всего кредитором ФЛ является банк, который
часто требует обеспечение своих обязательств, и может быть единственным
• Запрет на реализацию предмета залога с даты принятия определения о признании
обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и до даты утверждения
плана реструктуризации либо до даты признания банкротом.

223.

(2) Залоговые кредиторы
• После утверждения плана реструктуризации долгов кредитор, не голосовавший за план, вправе
обратиться в суд с ходатайством об обращении взыскания на предмет залога. Ходатайство отклоняется
судом, если реализация имущества препятствует исполнению плана.
• План реструктуризации должен включать положение о преимущественном удовлетворении требований
залоговых кредиторов за счет реализации предмета залога. Исключение такого положения возможно
только с согласия залогового кредитора.
• Условия погашения залоговых требований, указанные в плане реструктуризации, должны быть одобрены
залоговым кредитором.

224.

Распределение средств, полученных от реализации
залога в ходе процедуры реализации имущества
80 %
Залоговым кредиторам
20 %
Зачисляется на депозит
10 %
На удовлетворение 1 и
2 очередей
10 %
Погашение текущих
платежей 1 очереди
Остаток в конкурсную массу,
а не залоговым кредиторам

225.

Освобождение гражданина от обязательств
• Освобождение гражданина от обязательств: после завершения расчетов при реализации имущества считаются
погашенными все требования кредиторов, в т.ч. и те, которые не были заявлены.
• Освобождение не происходит при:
неправомерных действиях гражданина при банкротстве, преднамеренном или фиктивном банкротстве;
при непредставлении необходимых сведений суду или управляющему, если это установлено судебным актом;
если доказано, что при возникновении или исполнении обязательства, на котором кредитор основывал свое требование,
гражданин действовал незаконно, в том числе совершил мошенничество, злостно уклонился от погашения кредиторской
задолженности, уклонился от уплаты налогов, предоставил кредитору заведомо ложные сведения при получении кредита, скрыл
или умышленно уничтожил имущество.

226.

Толкование последствий повторного
банкротства
• Статус повторного банкрота возникает, если заявление кредитора либо уполномоченного органа последовало в
течение пяти лет после завершения расчетов с кредиторами. Соответственно при принятии заявления после
этого срока банкротство не будет считаться повторным.
То есть повторный банкрот, субъект ставший таковым в течение 5 лет, никогда не освободится от долгов
• От исполнения требований кредиторов повторный банкрот освобождается через 5 лет после завершения
расчетов с кредиторами. Соответственно, признание банкротства повторным возможно в течение
неопределенного периода времени.
То есть клеймо банкрота не снимется никогда.

227.

Особенности оспаривания сделок должника
- гражданина
• Сделки, для совершения которых наличие согласия супруга
предполагается;
• Брачный договор;
• Соглашение о разделе совместно нажитого в браке имущества;
• Соглашение об уплате алиментов.

228.

Управомоченные на оспаривание лица
• Право на подачу заявления об оспаривании сделок на основании положений,
установленных законом о банкротстве, возникает только применительно к
сделкам, заключенным с 01.10.2015
• НО Остальные сделки могут быть оспорены на основании ст.10 ГК, если
будет доказано, что они были совершены с целью причинить вред
кредиторам.

229.

Общий обзор процедур реструктуризации
долгов гражданина
• Подача заявления о банкротстве;
• Признание судом заявления обоснованным;
• Передача проекта плана реструктуризации;
• Одобрение собранием кредиторов;
• Утверждение плана судом.

230.

Последствия введения процедуры
вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов;
могут быть приняты меры по обеспечению сохранности имущества должника (например, установлен запрет на распоряжение частью имущества
гражданина);
кредиторы вправе отказаться в одностороннем порядке от исполнения договоров по обязательствам в неденежной форме;
срок исполнения возникших до даты введения этой процедуры обязательств считается наступившим;
прекращается начисление финансовых санкций;
прекращается исполнение исполнительных документов (за исключением требований о возмещении вреда жизни и здоровью, о взыскании
алиментов и т.д.);
задолженность перед кредитными организациями считается безнадежной

231.

Ограничения для гражданина
• Частичные ограничения (с письменного соглашения финуправляющего):
приобретение и отчуждение имущества, стоимость которого больше 50 тыс. руб.;
получение и выдача займов, кредитов, выдача поручительств;
передача имущества в залог.
• Полные ограничения (гражданин не вправе):
вносить свое имущество в качестве вклада или паевого взноса;
приобретать доли, вклады в уставном (складочном) капитале;
совершать безвозмездные сделки.

232.

План реструктуризации: основные
положения
• Основными условиями являются порядок и сроки пропорционального
погашения задолженности.
• Стороны – все известные кредиторы.
• Срок:
• Общее правило: не более 3 лет;
• Исключение: 2 года, если План утвержден без одобрения кредиторов арбитражным судом.

233.

Одобрение плана реструктуризации
• Большинством голосов всех конкурсных кредиторов;
• Голосование залоговых кредиторов;
• Согласование различных условий для кредиторов;
• Согласование скидок к долгу + согласие должника.

234.

Не будет утвержден план реструктуризации,
который содержит положения:
• Не предусматривающие средств для проживания должника и членов
его семьи ( не менее величины прожиточного минимума);
• Предусматривающие существенное нарушение прав и законных
интересов несовершеннолетних

235.

Утверждение «неодобренного» Плана
реструктуризации
• Если собранием кредиторов не одобрен план, суд вправе утвердить этот план
при следующих условиях:
• если это позволит удовлетворить требования в размере, существенно большем, чем
можно получить в случае немедленной реализации и распределения среднего
заработка за 6 месяцев;
• размер удовлетворенных требований составляет не менее чем 50% размера
требований.

236.

Особенности статуса отдельных кредиторов
• «Вечные» кредиторы - требования существуют всегда;
• «Привилегированные» кредиторы - требования погашаются до утверждения Плана;
• Залоговые кредиторы - сохраняют преимущественное право;
• «Невключенные» в План реструктуризации кредиторы - сохраняют право
требования и могут войти в План Реструктуризации.

237.

Отмена и изменение Плана
реструктуризации
• Основания отмены Плана реструктуризации:
• предоставление должником недостоверной информации;
• нарушение обязательства о предоставлении информации;
• неисполнение Плана реструктуризации.
• Изменение Плана реструктуризации:
• по инициативе должника – по решению собрания кредиторов;
• по инициативе кредитора – по решению собрания кредиторов.

238.

Преимущества и недостатки мирового
соглашения перед процедурой реструктуризации
• Преимущества:
• Срок действия мирового соглашения неограничен;
• Отсутствует необходимость согласования с каждым кредитором при условии о неполном погашении
требований;
• Более широкие возможности по согласованию условий погашения задолженности должникомгражданином.
• Недостатки:
• Предполагает прекращение производства по делу о банкротстве, а значит потеря контроля над
имуществом должника

239.

Реализация имущества: общие положения
• Суд признает гражданина банкротом и вводит реализацию имущества в случаях, когда
• Отсутствует план реструктуризации долгов гражданина:
Не представлен;
Не одобрен собранием кредиторов;
Отменен судом;
Не утвержден судом.
• производство по делу о банкротстве гражданина возобновлено.
• Срок реализации имущества составляет 6 месяцев с возможностью продления.

240.

Конкурсная масса
• Все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения суда о признании гражданина
банкротом и введении реализации имущества гражданина и выявленное или приобретенное после
даты принятия указанного решения.
• Имущество гражданина, составляющее его долю в общем имуществе, на которое может быть
обращено взыскание в соответствие с гражданским и семейным законодательством. Кредитор вправе
предъявить требование о выделе доли гражданина в общем имуществе для обращения на нее
взыскания.

241.

Исключение имущества из конкурсной массы
• Исключается из конкурсной массы имущество, принадлежащее гражданину-должнику на праве
собственности, указанное в ч. 1 ст. 446 ГПК РФ
• С даты признания гражданина банкротом вводятся запрет и ограничения на осуществление определенных
сделок/действий (финансовый управляющий от имени гражданина):
распоряжается средствами на счетах и во вкладах в кредитных организациях;
открывает и закрывает счета в кредитных организациях;
осуществляет права участника юридического лица, в том числе голосует на общем собрании участников;
ведет в судах дела, касающиеся имущественных прав гражданина.

242.

Оценка имущества должника
• Оценка имущества должника-гражданина проводится самостоятельно финансовым управляющим
(может быть оспорена гражданином, кредиторами, уполномоченным органом).
• Собрание кредиторов вправе принять решение о проведении оценки с привлечением оценщика
(расходы – за счет лиц, голосовавших «за»).
• По итогам оценки положение о порядке, об условиях и о сроках реализации имущества гражданина
с указанием начальной цены продажи имущества
обжаловано.
утверждается судом. Определение может быть

243.

Продажа имущества гражданина
• По общему правилу – на торгах;
• Исключение – только на открытых торгах (если иное не решено собранием кредиторов или судом):
Драгоценности и другие предметы роскоши (>100 000 рублей);
Недвижимость.
• Если финансовый управляющий не сможет реализовать имущество и кредиторы откажутся от
принятия его в счет погашения требований, то право гражданина на имущество восстанавливается.

244.

Особенности реализации общей
собственности супругов (бывших супругов)
• Имущество гражданина, принадлежащее ему на праве общей
собственности с супругом, реализуется на общих основаниях:
• часть доли гражданина-должника включается в конкурсную массу;
• остальная часть выплачивается супругу.

245.

Очередность удовлетворения требований
кредиторов
• Из предмета залога: требования залоговых кредиторов;
• Вне очереди: текущие платежи, т.е. возникшие после даты принятия заявления о признании должника банкротом, в т. ч.
алименты, судебные расходы по банкротству, вознаграждения финансового управляющего, платы за жилое помещение и
прочие (см. например, ст. 5 Закона о банкротстве);
Первая очередь: требования из причинения вреда жизни или здоровью и алименты;
Вторая очередь: выплата выходных пособий и оплата труда работников;
Третья очередь: все остальные + требования залоговых кредиторов, не удовлетворенные за счет стоимости предмета залога.
Требования, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества, считаются погашенными.

246.

Последствия реализации имущества
• Освобождение гражданина от обязательств по требованиям кредиторов, в том числе тех, которые не были заявлены при
введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества, за исключением случаев:
• привлечения к административной / уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве, преднамеренное или
фиктивное банкротство;
гражданин не предоставил необходимые сведения или представил заведомо недостоверные сведения в деле о банкротстве, и
обстоятельство установлено соответствующим судебным актом в деле о банкротстве;
доказано, что при возникновении или исполнении обязательств перед кредитором, гражданин действовал незаконно (мошенничество,
злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, предоставил заведомо ложные сведения при получении кредита, скрыл или
умышленно уничтожил имущество).
• Кредитор получает право бессрочно преследовать должника, раз в три года, получая исполнительные листы.
это

247.

(1) «Роскошное» жилье в деле о банкротстве
гражданина
• КС РФ инициировал преодоление исполнительского иммунитета единственного жилья, если оно является
роскошным (Постановление КС РФ от 26.04.2021 № 15-П).
• КС РФ считает, что исполнительский иммунитет в отношении единственного жилья оправдан, если он:
Обеспечивает сохранение жилищных условий;
Достаточен для удовлетворения разумной потребности человека в жилище.
• Для исключения единственного жилья из конкурсной массы необходимо:
Формальное соответствие помещения критериям роскошного жилья;
Несоразмерность доходов должника его обязательствам перед кредиторами в отсутствие иного имущества, на которое можно
обратить взыскание.

248.

(2) «Роскошное» жилье в деле о банкротстве
гражданина
• Общая норма об исключении исполнительского иммунитета выработана судебной практикой:
Жилье существенно превосходит нормы для удовлетворения потребности в жилище (Определение СКЭС ВС РФ от 07.10.2021
№ 304-ЭС21-9542(1,2) по делу № А27-17129/2018);
Необходимость существенных финансовых затрат для исключения единственного жилья и обременение имущественной сферы
должника (постановление Арбитражного суда Уральского округа от 2 декабря 2019 г. по делу № А76-11986/2016 );
Критерий постоянного проживания (постановление АС Московского округа от 15.11.2021 № Ф05-27343/2021 по делу № А40292067/2019);
Принцип акцессорности (жилое помещение и земельный участок под ним) (Определение СКЭС ВС РФ от 26.07.2021 № 303ЭС20-18761 по делу № А73-12816/2019).

249.

Замещающее жилье
• Судебная практика выработала следующие условия оставления «роскошного» жилья в конкурсной массе. Для этого необходимо
учитывать следующие условия:
• приобрести более скромное замещающее жилье гражданину может не только кредитор, но и финансовый управляющий путем продажи
имущества должника. При этом право собственности на имеющийся дом не должно быть прекращено ранее возникновения права на
замещающее жилье;
необходимо предусмотреть возможность прекращения торгов по продаже жилья, если цена упала настолько, что конкурсная масса
не пополнится эффективно;
кредитор, приобретая новое жилье должнику, несет риски того, что его затраты на покупку не будут покрыты выручкой от продажи
недвижимости банкрота;
вопрос о приобретении замещающего жилья сперва должен выноситься на обсуждение собрания кредиторов, которое созывает
финансовый управляющий по своей инициативе либо по требованию кредитора или должника; только после этого вопрос об ограничении
исполнительского иммунитета передается на рассмотрение суда;
если гражданин отвечает как поручитель, можно предусмотреть продажу жилья только в случае, если недостаточно имущества основного
должника.

250.

Способы предоставления замещающего жилья
• Позиция ВС РФ (Определение СКЭС ВС РФ от 26.07.2021 № 303-ЭС20-18761 по делу №
А73-12816/2019):
• приобретением кредитором (кредиторами) иного жилья за свой счет с последующей компенсацией
стоимости покупки за счет конкурсной массы;
• приобретением финансовым управляющим замещающего жилья за счет выручки от продажи уже
имеющегося в конкурсной массе имущества. Здесь надо учитывать, что право собственности на
излишнее жилье должно прекращаться не ранее даты возникновения права собственности должника
на замещающее жилое помещение.

251.

Характеристики замещающего жилья
• Позиция ВС РФ (Определение СКЭС ВС РФ от 13.04.2023 № 305-ЭС19-13899(9) по делу № А40-32501/2018):
Площадь по крайней мере не меньше, чем по нормам предоставления жилья на условиях социального найма, и в пределах того же поселения,
где эти лица проживают;
Ухудшение жилищных условий вследствие отказа гражданину-должнику в применении исполнительского иммунитета не может вынуждать
его к изменению места жительства (поселения), что, однако, не препятствует ему согласиться с такими последствиями, как и иными
последствиями, допустимыми по соглашению участников исполнительного производства и (или) производства по делу о несостоятельности
(банкротстве).
• Реализация имущества гражданина-должника не должна происходить преждевременно, поскольку обсуждение вопроса о
предоставлении замещающего жилья при сохранении действия договора купли-продажи дома, неустановлении действительных
характеристик дома применительно к обозначенному о них спору и балансу интересов кредиторов и должника невозможно
(Определение СКЭС ВС РФ от 23.10.2023 № 305-ЭС23-6173 по делу № А40-109376/2021).

252.

Локальный план реструктуризации в отношении
единственного ипотечного жилья
• Изначально локальный план стал способом урегулирования задолженности в отношении
единственного ипотечного жилья в судебной практике.
• В 2024 г. Закон о банкротстве был дополнен ст. 213.10-1, которая урегулировала порядок заключения
и содержания локального плана реструктуризации в отношении единственного ипотечного жилья.
• При этом в тексте закона он именуется «отдельное мировое соглашение… в отношении
единственного ипотечного жилья».

253.

Условия заключения локального плана
Может быть заключено на любой процедуре банкротства гражданина, но не ранее первого собрания кредиторов;
Ипотечный долг в отношении единственного ипотечного жилья;
Наличие согласия должника (согласие иных лиц не требуется – cram down);
Наличие у должника семьи;
Экономическая целесообразность локального плана реструктуризации (оценивается судом);
Возможность погашения требований 1 и 2 очереди за счет потенциальной продажи такого жилья, включая земельный
участок.

254.

Содержание локального плана
реструктуризации
• Не освобождает от ипотечного долга при освобождении гражданина от обязательств;
• Предполагает привлечение финансирование как самого должника, так и третьего лица, если на
такие доходы не могут обратить взыскание, а также которые могут быть получены после
завершения банкротных процедур;
• Единственное ипотечное жилье исключается из конкурсной массы, а требование кредитора – из
реестра (но элемент обеспечения не теряется).

255.

Правовые последствия заключения
локального плана
• Последствия заключения локального плана:
• Должник не освобождается от ипотечного долга;
• Ипотечное жилье не включается в конкурсную массу;
• Ипотечное требование исключается из реестра требований кредиторов.
• Последствия неисполнения локального плана:
• Восстановление требования в реестре;
• Возможность включения ипотечного жилья в конкурсную массу (по специальным правилам, на данный
момент законопроект находится на межведомственном согласовании).

256.

Внесудебное банкротство
• Было введено в 2020 г., крупная реформа была проведена в 2022 г.
• Цели введения:
Урегулирование «мошеннических» долгов граждан;
Поддержка социально незащищенных слоев населения в пандемию;
Упрощение списания безнадежной задолженности для кредитных организаций.
За основу была принята модель внесудебного банкротства Новой Зеландии.
Внесудебное банкротство проводится на базе МФЦ;
Процедура является бесплатной;
Срок процедуры – 6 месяцев.

257.

Условия подачи заявления о внесудебном
банкротстве
Наличие денежного долга в размере от 25 тысяч до 1 миллиона рублей;
Денежный долг может касаться алиментного долга, долга по договору поручительства, уплате обязательных платежей;
При соблюдении одного из следующих условий:
Окончание исполнительного производства в связи с отсутствием имущества, на которое возможно обращение взыскания;
Основной доход – пенсия, предъявление исполнительного документа не более года до даты обращения, а также отсутствует имущество, на которое можно
обратить взыскание;
Гражданин – получатель ежемесячного пособия в связи с рождением и воспитанием ребенка, предъявление исполнительного документа не более года до даты
обращения, а также отсутствует имущество, на которое можно обратить взыскание;
Требование по исполнительному документу, выданному не более 7 лет назад, не были исполнены или были исполнены частично;
Гражданин вправе признать себя банкротом во внесудебном порядке повторно в течение 5 лет со дня прекращения процедуры внесудебного
банкротства, а также после дня прекращения производства по делу о банкротстве.

258.

Порядок подачи заявление о внесудебном
банкротстве
• Должник прилагает необходимые справки (п. 3 -3.6 ст. 223.2 Закона о банкротстве);
• Должник прилагает список всех известных ему кредиторов;
• МФЦ в течение 1 дня проверяет сведения об исполнительных производствах:
При отсутствии сведений о действующих исполнительных производствах или возвратах исполнительных документов проект
сообщения о возбуждении внесудебного банкротства подлежит размещению в ЕФРСБ (1 рабочий день);
Если наличествуют сведения о возврате исполнительных документов или наличествующих исполнительных производств,
заявление подлежит возврату (3 рабочих дня);

259.

(1) Последствия включения сведений о
гражданине в ЕФРСБ
• Со дня включения сведений в ЕФРСБ вводится мораторий на удовлетворение требований
кредиторов по денежным обязательствам, кроме:
Не указанных в заявлении требований кредиторов;
Требований о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, по делам об истребовании имущества из
чужого незаконного владения, об устранении препятствий к владению указанным имуществом, о признании права
собственности на указанное имущество, о выплате заработной платы и выходного пособия, о возмещении
морального вреда, о взыскании алиментов, а также иных требований, неразрывно связанных с личностью кредитора,
в том числе требований, не заявленных при подаче заявления о признании гражданина банкротом во внесудебном
порядке.

260.

(2) Последствия включения сведений о
гражданине в ЕФРСБ
• «Созревание» всех требований кредиторов;
• Прекращение финансовых санкций (неустойки), процентов;
• Невозможность направления исполнительных документов в банк или иную кредитную организацию непосредственно
взыскателем:
• все исполнительные документы могут быть направлены только в Федеральную службу судебных приставов и ее территориальные
органы.
• Приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям с гражданина;
• Согласие на регистрацию прав и (или) имущества считается предоставленным.

261.

Прекращение внесудебного банкротства
• При обнаружении имущества, подлежащего регистрации:
Гражданин обязан сообщить об этом МФЦ, который прекращает производство;
При неисполнении обязанности кредитор вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом:
Арбитражный суд вводит процедуру реструктуризации долгов гражданина.
• По заявлению кредитора, не указанного в списке кредиторов;
• По заявлению кредитора в связи с:
Неуказанием задолженности в полном объеме;
Обнаружения принадлежащих должнику имущества ли имущественных прав, подлежащих государственной регистрации или иному учету;
Наличие вступившего в законную силу решения суда по поданному таким кредитором иску о признании сделки должника недействительной;
Наличие предположений или доказательств относительно владения должником имущества.

262.

(1) Освобождение гражданина от обязательств
• Гражданин освобождается от обязательств, указанных в заявлении, по истечении 6 месяцев со дня включения сведений о
возбуждении процедуры внесудебного банкротства в ЕФРСБ;
• Должник не освобождается от требований, если:
Требования не были указаны в заявлении;
Доказано, что при возникновении или исполнении обязательства, на котором конкурсный кредитор или уполномоченный орган основывал
свое требование в деле о банкротстве гражданина, гражданин действовал незаконно, в том числе совершил мошенничество, злостно уклонился
от погашения кредиторской задолженности, уклонился от уплаты налогов и (или) сборов с физического лица, предоставил кредитору заведомо
ложные сведения при получении кредита, скрыл или умышленно уничтожил имущество.
Вступившим в законную силу судебным актом гражданин привлечен к уголовной или административной ответственности за неправомерные
действия при банкротстве, преднамеренное или фиктивное банкротство при условии, что такие правонарушения совершены в данном деле о
банкротстве гражданина;

263.

(2) Освобождение гражданина от обязательств
• Должник не освобождается от следующих требований:
Требования кредиторов по текущим платежам, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, о выплате заработной платы и
выходного пособия, о возмещении морального вреда, о взыскании алиментов, а также иные требования, неразрывно связанные с личностью
кредитора, в том числе требования, не заявленные при введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина,
сохраняют силу и могут быть предъявлены после окончания производства по делу о банкротстве гражданина в непогашенной их части в
порядке, установленном законодательством Российской Федерации;
о привлечении гражданина как контролирующего лица к субсидиарной ответственности (глава III.2 настоящего Федерального закона);
о возмещении гражданином убытков, которые причинены умышленно или по грубой неосторожности в результате неисполнения или
ненадлежащего исполнения им как арбитражным управляющим возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве;
о возмещении вреда имуществу, причиненного гражданином умышленно или по грубой неосторожности;о применении последствий
недействительности сделки, признанной недействительной на основании статьи 61.2 или 61.3 настоящего Федерального закона.
о возмещении гражданином убытков, причиненных им юридическому лицу, участником которого был или членом коллегиальных органов
которого являлся гражданин (статьи 53 и 53.1 Гражданского кодекса Российской Федерации), умышленно или по грубой неосторожности;

264.

(3) Освобождение гражданина от обязательств
• При несовпадении суммы заявления и фактической суммы требований:
• Гражданин освобождается от обязательств перед этим кредитором в размере суммы, указанной в заявлении,
если сумма меньше действительной суммы требований;
• Гражданин освобождается от обязательств перед этим кредитором в размере действительной суммы его
задолженности, если указана суммы требований, которая больше действительной суммы требований.
• При внесудебном банкротстве в отношении гражданина-ИП, исключенного из ЕГРИП не более
года назад, применяются последствия признания ИП банкротом.