Адміністрування документів

1. Адміністрування документів Лектор: Боднарук Наталія

2. Програми страхування ГРАВЕ Україна

together on the top
2

3. Пакети програм страхування «Золотий Капітал» ; «Юніор Капітал Плюс»; «Мій Лікар»; «Мій Лікар Юніор»

together on the top
3

4. Життя без ризиків

together on the top
4

5.

Теми цієї лекції
together on the top
5
Правильне заповнення заяви
Правильне заповнення квитанції
на сплату премії

6. Основні вимоги до заповнення документів

together on the top
• Всі документи заповнюються
д р у к о в а н и м и літерами
• Синя кулькова ручка
• П.І.Б. переписуюються з першої сторінки
громадянського паспорта
• В документах не допускаються виправлення
6

7. Бланк заяви – загальний вигляд

together on the top
П.І. консультанта, номер
Дані про
страхувальника
Дані про
застрахованого
Дані про тариф, s,грн.
Дані про спадкоємців
Дані про здоров’я
Дата, місце і підписи
7

8.

together on the top
СТРАХУВАЛЬНИК
Прізв ище
8
o фірма
o пан o пані
Ім'я
Дата народження
21.01.1982
Петренко
Ольга
Місто
Київ
01001
Ву лиця, бу динок, кв артира
Вул. Донецька 19, кв. 25
Поштов ий індекс
Iдентифікаційний код
Область
Район
Телефон
E-mail
Сімейний стан
вчитель/психолог
[email protected]
4713020486
Паспорт(серія, №)
СН 031290
Професія / посада
ЗАСТРАХОВАНА ОСОБА
o пан o пані
Прізв ище
Ім'я
По-батьков і
Паспорт(серія, №)
Поштов ий індекс
Місто
Область
Район
Телефон
E-mail
Професія / посада
Ву лиця, бу динок, кв артира
Дата народження
одружена
По-батьков і
Петрівна
Сімейний стан
Адреса страхувальника
Якщо страхувальник і
потрібна для доставки
застрахована особа
кореспонденції! одна і та ж людина.
Ідентифікаційний код
Важливо вказати,
ким працює людина
в даний час.

9.

Блок «Тип договору»:
together on the top
9
ТИП ДОГОВОРУ
Тариф або програма
КЛАСІК
Вік
29
Строк 20
Початок(день/міс./рік)
01 / 05 /2011
Страхова сума
389105
Я обираю валютою страхування долари США.
Збільшення першого страхового платежу на 10 доларів
США
Я обираю валютою страхування гривню.
Збільшення першого страхового платежу на 50 UAH
Якщо валютою страхування є долари США, то премії та виплати при сплаті розраховуються в українській гривні за офіційним курсом НБУ на
день сплати.
Додаткову інформацію про тарифи та страхові програми дивіться на звороті.
Вигодонабувач по випадку смерті (П.І.Б., дата народження, адреса):
Страховий платіж
20000
= Перший страховий платіж
20000
Сума першого платежу
UAH
20050
Порядок сплати: щорічно
Вигодонабувач по випадку дожиття (П.І.Б., дата народження, адреса):
або Грн.і страхову програму
Платіж
1)
Вибрати
за видачу
валюту
поліса
страхування:
10$ або 50 $
Грн.
(в
залежності
від
вибраної
валюти
страхування)
Використовуйте
Блік-тарифи
у вибраній
Вамистрахування
валюті страхування
Перший
платіж
незалежно
від
вибраної
валюти
в
2) Заповніть графи (у
валюті страхування)
УКРАЇНСЬКІЙ
ГРИВНІ !!!

10. Заява: тип договору

together on the top
10
ТИП ДОГОВОРУ
Страхування ж иття
ТарифКЛАСІК
Вік
29
Стро к
20
Початок (день/міс./рік )
01 /
04/2024
/
389 105
страховий
20000,-
Перший страховий платіж =
ВІК =
20000,Су ма першого платежу
UAH
рік початку страхування - рік народження
20050,-
Порядок сплати: щорічно
премія
СТРАХОВИЙ
ГРН = премія
ЗАХИСТ
USD х курс
Початок дії договору

11. Визначення страхових сум

http://online.grawe.ua/
together on the top
11

12.

Заява: вигодонабувачі
together on the top
12
Мої рідні
Вигодонабувач по випадку смерті (П.І.Б., дата народження):
Петренко Iван Петрович, 22.05.2001р.
м. Київ, вул. Донецька, 19, кв. 25
Вигодонабувач по випадку дожиття (П.І.Б., дата народження):
Петренко Ольга Петрівна, 21.01.1982р.
м. Київ, вул. Донецька, 19, кв. 25
Я – любимий
Невірна або неповна інформація про вигодонабувачів може суттєво
загальмувати отримання страхової виплати

13. Заява: запитання до застрахованого

together on the top
13
ЗАПИТАННЯ до застрахованої особи (Будь ласка, дайте відповіді на запитання детально та поставте відмітки)
ні
так
o
o
o
o
o
o
1b
Чи страждаєте Ви на цей час розладами здоров'я
(захворювання, травми, недуги)?
Чи обмежена Ваша працездатність?
2
Чи маєте Ви сімейного лікаря? Якщо так, то вкажіть його П.І.Б. та точну адресу.
3
Будь-ласка, вкажіть Ваші параметри:
Зріст ............................................. cм,
4
Вживаєте чи вживали Ви будь-які наркотичні речовини? Чи приймаєте ви ліки
регулярно?
Протягом останніх 5 років: чи звертались Ви до лікаря, чи знаходились на лікуванні
або під лікарським наглядом, під наглядом у психіатра і т.ін. (наприклад: з приводу
хвороби серця, шлунку, нирок, жовчного міхура, нервової системи, цукр. діабету,
тиску кр
Які? Коли останній раз? Доза? Причина?
1a
5
o
o
o
o
Чи знаходились Ви за останні 5 років у стані непрацездатності з приводу стану
здоров'я більше 4 тижнів?
o
o
7
Чи перенесли Ви операцію або лікування зі застосуванням радіоактивних
матеріалів чи радіотерапії? Чи піддавались Ви опроміненню?
o
o
8
Чи проходили Ви перевірку на СНІД?
o
o
9
Чи пов'язана Ваша професія з підвищеним ризиком (наприклад: опромінювання,
отрути, вибухові речовини) або з небезпечною зоною?
o
o
Чи піддаєтесь Ви на робочому місці або у вільний від роботи час особливій
небезпеці (наприклад: як водолаз, гонщик, водій, пілот, скелелаз, або
дельтопланерист)?
o
o
Чи маєте Ви інші договори страхування життя чи від нещасних випадків або вже
подали заяву на такий договір?
o
o
11
Чому?
172
Коли?
6
10
Якими?
Чому?
62
Вага ............................................. кг
Як довго?
Результат? Лікувальний заклад, лікуючий
лікар:
Увага:
Дані про стан здоров’я на
момент заповнення заяви
дуже важливі для
страховика. Їх повнота і
правдивість вплинуть на
Запитання до застрахованого:
виконання зобов’язань
«Ні» або «ТАК.» страховика.
Детальні відомості:
Детальні відомості:
Компанія: ..............................................
Сума виплати по смерті: ..............................................
Рік: ..............................................
Сума по інвалідності: ..............................................
«ТАК»- потрібно прокоментувати
НеЯкщо
забудьте
вказати зріст і вагу!

14.

Підписи
together on the top
Місце і дата
16
Підпис застрахованого обов’язковий,
якщо страхувальник і застрахований –
різні особи.
Підпис консультанта обов’язковий.
м.Київ 22.04.2024
Підпис
консультанта
Підпис
страхувальника
Підпис
застрахованого

15.

Обов’язок клієнта давати
інформацію
together on the top
17
Неправдива/неповна інформація
призведе до:
Скорочення зобов’язань при настанні
страхового випадку
Звільнення страховика від виконання
зобов’язань
Відмову страховика від договору
Розслідування або позов у зв’язку зі спробою
обману
Тому просіть Ваших клієнтів
давати правдиву інформацію!

16.

Квитанція
together on the top
Поштова адреса
платника
18
П. І. Б. платника
Дата
народження
Підпис
платника
Дата платежу,
сума

17. Обов’язок клієнта давати інформацію

Сплата страхової премії
together on the top
19
Проплати до «ГРАВЕ Україна» без сплати комісійних
здійснюються через :
АТ «УкрСиббанк»
МФО 351005
АТ «Райффайзен Банк Аваль»
МФО 300335
АТ «ОТП Банк»
МФО 300528
Проплати до
без сплати комісійних
здійснюються через :
АТ «УкрСиббанк»
МФО 351005
ПАТ КБ «ПриватБанк»
МФО 380775

18. Квитанція

Платіжка
together on the top
20
Start Up Модуль 4
Администрирование документов

19.

Податкова Знижка
together on the top
21
п.166.3.5 платник
податку –
фізична
особа,
що
є
Страхувальником за Договором страхування (власником
Страхового Полісу), має право включити до Податкової Знижки
(п.14.1.170) витрати на оплату страхових платежів (внесків,
премій) за Договорами довгострокового страхування життя,
сплачених таким платником податку як за такого платника
податку, так і за членів його сім’ї першого ступеня споріднення.
Податкова Знижка за 2023рік = 18%
Документи для оформлення податкової знижки :
● Заповнена Податкова Декларація
● Копія паспорту та довідки ідентифікаційного номеру;
● Копія Полісу страхування (якщо сума премії була змінена – необхідні Додатки до Договору);
● Підтвердження витрат на страхування: копія банківських квитанцій про оплату;
● Довідка про доходи (за рік, що передував року оформлення знижки).
● Копія довідки з вказаним рахунком для перерахування коштів.

20. Платіжка

together on the top
UA***-******
22
Я-консультант
102,30
• 1-а,2-а сторiнки заяви(для страхової компанii)
• 3-а сторiнка(для страхового посередника)
• 4-а сторiнка(для консультанта)
• 5-а сторiнка(для клiєнта)

21. Податкова Знижка

together on the top
2 копії
паспорта
2 копії довідки
про
присвоєння
ідентифікаційного коду
23

22.

Пакет документів
together on the top
24
Для «ГРАВЕ Україна» та «ЄВРОЛАЙФ Україна» :
1,2-а СТОРІНКА ЗАЯВИ
ТРЕТЯ СТОРІНКА ЗАЯВИ
2 КОПІЇ ПАСПОРТА СТРАХУВАЛЬНИКА
2 КОПІЇ ПАСПОРТА ЗАСТРАХОВАНОЇ ОСОБИ
2 КОПІЇ ДОВІДКИ ПРО ПРИСВОЄННЯ ІДЕНТИФ. КОДУ
2 КОПІЇ КВИТАНЦІЇ ПРО ПРОПЛАТУ
ЗГОДА НА ВИКОРИСТАННЯ ПЕРСОНАЛЬНИХ ДАНИХ

23.

together on the top
25

24. Пакет документів

together on the top
26
Start Up Модуль 4

25.

Бланк заяви – загальний вигляд
together on the top
Зовнішній вигляд
заяви на страхування
компанії
MЕTLIFE
27

26.

together on the top
28
Start Up Модуль 4
Администрирование документов

27. Бланк заяви – загальний вигляд

together on the top
29
Start Up Модуль 4
Администрирование документов

28.

together on the top
30
Start Up Модуль 4
Администрирование документов

29.

together on the top
31
Start Up Модуль 4
Администрирование документов

30.

together on the top
32
Start Up Модуль 4
Администрирование документов

31.

together on the top
33
Start Up Модуль 4
Администрирование документов

32.

УМОВИ ДОГОВОРУ
together on the top
Тарифний
калькулятор
Метлайф
34

33.

together on the top
Правильне
заповнення
ЗАЯВИ на
страхування
життя
35

34.

together on the top
36
Золотий
Капітал для
чоловіків
Start Up Модуль 4
Администрирование документов

35.

Правильне заповнення ЗАЯВИ на
страхування життя
together on the top
ВАЖЛИВО!
Якщо в п.3.9. Клієнт
вказав на проблеми зі
здоров’ям,
ОБОВЯЗКОВИМ є
заповнення
медичної анкети
37

36.

Правильне заповнення
квитанції на оплату
together on the top
38

37.

Від заяви до поліса
together on the top
Заява з точки зору часу(4 тижні)
• Заповнити заяву і проплатити премію
• Здати заяву в ЄВРОЛАЙФ
• Передача документів страховику
• Перевірка ризиків страховиком
• Друкування поліса
• Доставка поліса клієнтові
• Виплата комісійних
39

38.

Зміни в довгострокових
договорах страхування життя
together on the top
Можливі зміни :
- Зміна адреси
- Зміна прізвища;
- Корекція дати народження,
імені, по-батькові і т.д.;
- Зміна застрахованої особи (тільки
в корпоративному страхуванні);
- Збільшення або зменшення премії;
- Зміна вигодонабувачів;
- Зміна страхувальника;
- Перехід в безпреміальний статус;
- Виключення або включення
надбавки на ризик;
- Відновлення договору;
- Викуп договору;
- Дублікат поліса.
40
Неможливі зміни

39. Від заяви до поліса

Найважливіше у виконанні бажань – віра в те, що
вони можуть збутися. Жодне бажання не зможе
ожити, поки не подаруєш йому крила віри.