Финансовое мошенничество. Глоссарий

1.

Финансовое
мошенничество

2.

Глоссарий
Мошенничество - хищение чужого имущества или приобретение права на чужое
имущество путём обмана или злоупотребления доверием.
Финансовое мошенничество — это преступление в сфере денежного обращения,
подлежащее уголовной ответственности.

3.

Статья "Мошенничество" (УК РФ) для одного лица устанавливает следующие меры
пресечения:
• Штраф, сумма которого до 300 тысяч рублей.
• Обязательные работы (от 180 до 240 тыс. часов).
• Лишение свободы (до 5 лет).
• Исправительные работы (до 2-х лет).
• Крупное мошенничество или преступление, совершенное при злоупотреблении
служебным положением в корыстных целях наказывается лишением свободы до
6 лет с взысканием до 10 000 руб. или в размере заработной платы или иного
дохода осужденного за период до одного месяца или без такового.
• Также предусмотрен штраф от 100 до 500 тысяч р. Преступление, которое
совершено организованной группировкой или вследствие него был понесен
большой ущерб, наказывается лишением свободы до десяти лет со штрафом до
миллиона рублей.

4.

Основными предпосылками роста финансового мошенничества в современном мире
являются:
• рост количества совершаемых финансовых операций и сделок, как населением, так и
юридическими лицами;
• увеличение доступности персональных данных граждан;
• увеличение количества сделок вне личного контакта участников (интернет-торговля)
и снижение возрастного ценза участников товарно-денежных сделок;
• резкое ускорение инновационных процессов и технологий в жизни населения;
• многообразие видов денег и ценных бумаг;
• отставание технологий защиты финансовых систем всех уровней перед
кибермошенниками;
• интеллектуальный разрыв между организаторами мошеннических схем и другими
участниками финансовых отношений;
• высокие доходы участников финансовых махинаций при весьма умеренном
наказании в большинстве стран мира;
• несоответствие поведенческих стереотипов новому уровню рисков;

5.

Виды мошенничества
Телефонное мошенничество – звонки от родственников, попавших в беду,
звонки от банков и представителей органов правопорядка

6.

Скимминг
На банкомат устанавливается специальное устройство, позволяющее
скопировать данные с магнитной полосы вашей карты. При скимминге пин-код от
карты мошенники обычно получают с помощью специально установленной камеры
или с помощью накладки на клавиатуру. Далее на основании полученных данных,
изготавливают поддельную карту и списывают денежные средства. При
использовании банкомата следует внимательно его осмотреть, на наличие
подозрительных видеокамер, на наличие накладок на клавиатуре, на картоприёмнике

7.

Фи́шинг
Целью этого вида мошенничества является получение доступа к
конфиденциальным данным пользователей — логинам и паролям. Это достигается
путём проведения массовых рассылок электронных писем от имени популярных
брендов, а также личных сообщений внутри различных сервисов, например, от
имени банков или внутри социальных сетей. В письме часто содержится прямая
ссылка на сайт, внешне неотличимый от настоящего. После того как пользователь
попадает на поддельную страницу, мошенники пытаются различными
психологическими приёмами побудить пользователя ввести на поддельной странице
свои логин и пароль, которые он использует для доступа к определённому сайту, что
позволяет мошенникам получить доступ к аккаунтам и банковским счетам.

8.

Финансовые пирамиды
Финансовые пирамиды предлагают своим клиентам заработать на
инвестициях, на фондовом рынке. Обещают получение прибыли в крупных
размерах. Фактически же цель этих организаций — собрать максимально средств с
клиентов

9.

Задание: составить психологический портрет потенциальной жертвы
финансового мошенничества

10.

1.
2.
3.
4.
Характерные черты жертв мошенников
Склонность потенциальной жертвы к риску, импульсивность в поступках.
Сниженный самоконтроль (склонность к рискованным инвестициям) и
активность в интернете (онлайн-шопинг, открывание электронных писем от
неизвестных отправителей).
Люди чаще совершают иррациональные или рискованные действия, находясь под
влиянием эмоций – страха, паники, любопытства, злости, чувства вины или
эмоционального возбуждения.
Жадность.

11.

Куда обращаться при выявлении факта злодеяния
• В полицию.
• В прокуратуру для проверки предприятия или физ. лица при подозрении в
• мошеннических поступках.
• В суд при наличии подтверждений обстоятельства финансового мошенничества.
• В Банк России при вступлении в финансовую пирамиду.
• В службу поддержки ЭПС (электронная платёжная система), если злоумышленники
заполучили средства через Интернет, с целью блокировки кошелька мошенника и
получения данных о нём

12.

Практикум. Прокомментируйте возможные опасные последствия
описанных ситуаций.
1. Накануне выборов Вам приходит СМС от одного из кандидатов
с просьбой проголосовать за него в предварительном
электронном голосовании. Нужно отправить смс с фамилией
кандидата на указанный номер.
2. Вы работаете в бюджетной сфере, получаете скромную зарплату.
Вам поступает звонок с неизвестного номера. Молодой человек
на другом конце трубки очень вежливо представляется
сотрудником Сбербанка и спрашивает, есть ли у Вас пара минут.
Молодой человек сообщил, что только что мошенники пытались
произвести сомнительные операции по Вашей карте и Вам
срочно нужно обезопасить свою карту и выполнить
определенные действия.

13.

3. В кафе официант приносит вам POS-терминал, вы расплачиваетесь,
но тут официант говорит, что оплата не прошла, и просит повторно
ввести ПИН-код вашей карты. Ваши действия.
4. Вы снимаете деньги в офисе банка, довольно близко от вас стоит
молодой человек и наблюдает за тем, как вы вводите ПИН-код на
клавиатуре банкомата. Ваши действия?
5. Вы выставляете какую-то вещь для продажи на Авито. Звонит
потенциальный покупатель. Говорит, что очень хочет купить, но не
может быстро подъехать, предлагает внести аванс, чтобы вы не
продали лот никому другому. Просит номер вашей карты и код из СМС.
Ваши действия?

14.

6. Вам звонят из госорганизации (пенсионного фонда или фонда
социального страхования) и говорят, что поскольку Вы не пользовались
в прошлом льготами, Вам могут вернуть часть зарезервированных на это
денег. Нужно сообщить номер карты и пароль из СМС. Ваши действия?

15.

Каковы же правила безопасного поведения, позволяющие
защитить себя от финансового мошенничества?
Задания для трёх вариантов:
1 вариант – составить памятку безопасного поведения для
пожилого человека, мало знакомого с правилами финансовой
безопасности.
2 вариант – составить памятку безопасного поведения для
подростка.
3 вариант – составить памятку для работника бюджетной сферы, не
обладающего профессиональными знаниями в области финансов.

16.

Правила безопасного поведения – не только знай, но соблюдай!
При краже карты — позвонить в банк, заблокировать карту.
При получении смс-сообщения о списании суммы с вашего счета, получения запроса
на подтверждение операции, которую Вы не производили — позвонить в банк и
уточнить информацию об операции.
Никому не сообщать номер банковской карты, пин-код; не давать пароль к доступу
своего счета через интернет.
Не передавать банковскую карту третьим лицам.
Перед использованием банкомата, всегда внимательно его осматривать.
Закрывать клавиатуру при вводе пин-кода банковской карты.
Не открывайте подозрительные письма, не заходить на сайты, которые не вызывают у
вас доверия.
Не устанавливать подозрительные программы.
Установить антивирусные программы.
Не раскрывать ваши персональные данные, звонящим с незнакомых номеров.