Карта KPI ДПП для сотрудников

1.

Карта KPI ДПП
для сотрудников
изменения с 01.02.2024

2.

Глоссарий
Сокращение
Расшифровка
MПП
Менеджер прямых продаж (всех уровней)
ФКТС
Финансовый консультант торговой сети (всех уровней)
ФМТК
Финансовый менеджер товарного кредитования (всех уровней)
ТК
Товарное кредитование
ДК
Денежный кредит
КРХ лимит
ЗП КРХ
Карта рассрочки «Халва» с лимитом > 1 руб.
Зарплатная карта «Халва»
ФЗ
Финансовая защита
СКБ
ПАО Совкомбанк
ДБО
Дистанционное банковское обслуживание (смс-информирование)
ИЗП
Индивидуальный зарплатный проект
ФШР
Фактическое штатное расписание

3.

Методология
Показатель
КРХ
с лимитом
Комментарий
• Учитывается КРХ с лимитом >1 руб. (в том числе ИЗП и КРХ Рефинансирование), на дату выдачи
• Учитывается перевыпуск КРХ лимитом >1 руб. (в том числе ИЗП и КРХ Рефинансирование) на дату выдачи «спящему клиенту»*
*«Спящий клиент» - клиент, у которого отсутствовали расходные операции по карте в течение 180 дней и более.
• Учитывается КРХ дебет <1 руб., (в т.ч. ИЗП и КРХ Рефинансирование) по которой произошло увеличение лимита на > 1 рубля до конца
отчетного месяца, в котором выдана карта;
• Учитываются КРХ дебет с лимитом < 1 руб. (в т.ч. ИЗП и КРХ Рефинансирование) с коэффициентом 1 при условии совершения по карте
покупки у партнера «Халвы» на общую сумму от 2000 рублей любыми средствами в течение 10 дней с даты выдачи карты.
Для ТС:
1) КРХ с лимитом >1 руб. , выданные после передачи ЛИДа от Агента при расчете выполнения планов и премии учитываются с
коэффициентом 0,5, а при условии совершения по карте первой покупки у партнера «Халвы» на общую сумму от 2000 рублей любыми
средствами в день выдачи карты учитываются с коэффициентом 1.
2) КРХ дебет КОБРЕНД с лимитом < 1 руб. с коэф. 0,25
Для ПП:
1)Учитываются ИЗП КРХ с лимитом >1 руб на дату выдачи
2) КРХ с лимитом >1 руб. , выданные после передачи ЛИДа от Агента при расчете выполнения планов и премии учитываются с
коэффициентом 1;
• В выполнение плана по КРХ – ЗП КРХ не учитывается.
• КРХ, выданная клиенту в течение 60 дней после закрытия предыдущей КРХ, не учитывается при расчете премии и исполнения планов
продаж..
Фондированная ЗП карта
Выданная зарплатная карта с первым зачислением заработной платы (в. т.ч. ИЗП) по реестру от компании с соответствующими назначениями
платежа в течение 45 календарных дней с даты открытия счета карты. Фондированная карта будет учтена в том отчетном периоде, в
котором произошло зачисление. Переводы от юридического или физического лица в учет не включаются.
Зарплатная карта:
• Учитывается Зарплатная карта Халва, выданная по именной (зафиксированная в ЕМП) и неименной технологии, с лимитом < 1 руб.
• Учитывается Зарплатная карта Халва с лимитом >1 руб., выданная по неименной технологии
• Учитывается Зарплатная карта «Дебетовая»
ДК
В учет ДК включаются:
ДК (линейка КНК, кроме УКИ), ДКПЗН, ДКПЗА (выданные самостоятельно в ПО FIS или по переданному ЛИДу), Автокредит, Ипотека,
Рефинансирование ипотеки*,
КНК Зарплатникам, выданный дистанционно через ЛИД,
Кредит СКБ, POS кредит, выданный в ПО брокера (ТС)
ДК, выданные силами сотрудников дистанционных продаж в течение 30 календарных дней с даты подачи заявки на КНК «Зарплатникам»
сотрудниками ДПП
Учет выданных ДК по предложениям «Прайм»** и через FIS осуществляется в течение срока действия предложения (20 дней) и заявки FIS
соответственно
• Исключаются Залоговые ДК( ДКПЗН, ДКПЗА, Ипотека, Рефинансирование ипотеки, Автокредит) по которым выявлены нарушения при передаче
ЛИДа.
• Исключаются любые выданные продукты сотрудникам группы компании Совкомбанк
• ДК/Автокредит/Ипотека/Реф. ипотеки/ДКПЗА/ДКПЗН выданные после передачи ЛИДа от Агента при расчете премии и выполнения планов
учитываются с коэффициентом 1.***
* Для МПП, ФКТС залоговые кредиты (кроме Ипотеки/Рефинанс. Ипотеки), выданные по переданному ЛИДу, учитываются в план продаж по ДК

4.

Методология
Показатель
Комментарий
«Лояльные» карты
Лояльная карта – КРХ с лимитом (см. методологию «КРХ с лимитом», кроме КОБРЕНДА) , на дату выдачи,
условие 5/10000 (5/5000 для социальной КР «Халва») в течение первого МОП.
В выполнение плана по Лояльным картам учитываются КРХ с лимитом (см. методологию «КРХ с лимитом»)
POS
кредит СКБ
Учитывается
по которой клиент выполнил
товарный кредит и рассрочка СКБ, выданный в ПО брокера
Оборот по КРХ лимит
КРХ оборот - сумма операций по картам рассрочки «Халва» с лимитом (см. методологию «КРХ с лимитом», кроме КОБРЕНДА) на дату выдачи в
течение 60 дней с даты выдачи в которые входят:
• Любые расходные операции заемными средствами
• Транзакции (покупки и оплата услуг в ОМП) собственными средствами
При учете исполнения плана продаж учитывается КРХ оборот, совершенный в течение 30 дней с даты выдачи. При расчете премии учитывается
КРХ оборот, совершенный в течение 60 дней с даты выдачи.
Учет будет производиться по итогам отчетного месяца в котором прошла транзакция. Показатель учитываются по уникальному клиенту.
(!) Сумма оборота по транзакциям, совершенным собственными средствами при учете исполнения планов продаж и расчете премии учитывается
с коэффициентом 0,5.
В исполнение плана в том числе учитывается сумма оборота по продукту «Халва. Рефинансирование», оформленный сотрудником
самостоятельно, или через ВБ (по ранее заведенному Лиду на ДК/галочке «хочу кредит» в ЕМП)
MNPS
• Рассчитывается по формуле:
Для ПП/ТС : (кол-во клиентов готовых рекомендовать - кол-во НЕ готовых рекомендовать - некачественная* продажа услуги Подписка
«Халва. Десятка»)/ общее кол-во опрошенных клиентов + некачественная продажа.
*Под некачественной продажей подразумевается подключение услуги без ведома клиента + подключение услуги с рекомендацией отключения в
определенную дату (т.е. клиентов подтвердил, что сотрудник рекомендовал отключить услугу в определенную дату).
Учет осуществляется при опросе не менее 5 клиентов (респондентов).
ФШР
При учете ФШР новым сотрудником считаются:
- сотрудники, принятые после 20 числа предыдущего отчетного периода
- сотрудники, вышедшие из декрета после 20 числа предыдущего отчетного периода
- сотрудники, переведенные из других БЛ банка (не ДПП) после 20 числа предыдущего отчетного периода
- сотрудники, переведенные внутри ДПП из ТС/ТК -> ПП/ЗП и наоборот после 20 числа предыдущего отчетного периода
Сотрудники переведенные в рамках одной БЛ ДПП, внутри управлений УПП и УПТС, новыми не считаются.
При учете ФШР исключаются:
- уволенные сотрудники, отработавших менее 50% отчетного месяца (до 15 числа включительно)
- переведенные сотрудники в другие БЛ Банка (не ДПП), отработавших менее 50% отчетного месяца (до 15 числа
включительно)
- декретные сотрудники, отработавших менее 50% отчетного месяца (до 15 числа включительно)
Активный портфель
Портфель карт с зачислениями заработной платы в отчетном периоде
(!) ВАЖНО:
1. Любые продукты закрытые/сторнированные на момент формирования итоговой карты kpi исключаются из учета
2. При расчете Карты KPI новому сотруднику* по всем показателям Основной карты присваивается 4 страта без учета штрафов/бонусов ЧП (если факт. страта больше 4). Если фактическая страта
меньше 4, то присваивается страта по фактическим результатам. *Новый сотрудник – сотрудник, который был трудоустроен после 20 числа (включительно) предыдущего месяца, либо в текущем
месяце.

5.

Карта KPI
Менеджера прямых продаж

6.

Основная карта МПП
Показатель
МПП
Выполнение плана по выдаче КРХ, %
КРХ
Кол-во выданных КРХ лимит / план по КРХ *100
Выполнение плана по выдаче ДК, %
ДК
Сумма выданных ДК/план по ДК *100
(!) За каждый ДК, выданный в предыдущем периоде и закрытый в течение 30 дней с даты
выдачи, накладывается штраф +1 в сумму страт основной карты текущего периода. При
отсутствии закрытых ДК в течение 30 дней с даты выдачи применяется бонус -1 в сумму
страт основной карты текущего периода, при условии наличия выданных ДК в предыдущем
отчетном периоде.
Выполнение плана по обороту КРХ, %
Оборот КРХ лимит
Сумма оборота по КРХ с лимитом (в т.ч. ЗП КРХ и ИЗП)
*100
>1 руб./план по обороту КРХ
Выполнение плана по лояльным картам, %
Лояльная карта
Кол-во выданных Лояльных КРХ лимит (в т.ч. ЗП КРХ и ИЗП) / план по
*100
Лояльным КРХ

7.

Чемпионат профессионалов для МПП
Показатель
Расшифровка
Количество ДК
Количество выданных ДК в отчетном периоде.
(!) при этом за каждый ДК зарплатному клиенту, оформленный самостоятельно через FIS
предусмотрен бонус - 0,5
Проникновение ФЗ в ДК
Установка ОМП
Количество ДК с ФЗ/Общее кол-во выданных ДК
Доля карт с установленным ОМП в отчетном периоде в день выдачи карты или на следующий
день
Подписка
Годовая /Все и везде
Доля карт с установленной подпиской (Годовой/Все и везде) в отчетном периоде
*Подписки учитываются по уникальному клиенту
Отключение Подписки
Количество отключенных Подписок в течение 45 дней с даты подключения
*Учитываются все подключенные Подписки ( «Халва. Десятка»/Годовая/«Все и Везде») подписка
MNPS
Доля клиентов готовых рекомендовать СКБ к неготовым
Целевое
значение
Бонус
>=3
-1
<=2
+1
>= 80%
< 60%
-2
>= 90%
-0,5
+3
<70%
>=10%
<5%
Штраф
+1
-1
+1
За каждую
+0,25
>=80%
-0,5
(!) ЧП не распространяется на нового сотрудника в первые 3 месяца работы.
*Новый сотрудник – сотрудник, который был трудоустроен после 20 числа (включительно) предыдущего месяца, либо в текущем

8.

Система присвоения страт для МПП
1.0
Вес
1.0
1.0
1.0
Страта
Выполнение
плана продаж
по КРХ, %
Выполнение
плана продаж
по ДК, %
Выполнение
плана по
обороту КРХ
лимит,%
1
120+
120+
120+
120+
2
[110;120)
[110;120)
[110;120)
3
[100;110)
[100;110)
4
[90;100)
5
Выполнение
плана по
Сумма страт
Лояльным КРХ,
лимит %
Итоговая
страта
Коэффициент
премирования
5-
1
1,15
[110;120)
[5,9)
2
1,05
[100;110)
[100;110)
[9,13)
3
1,0
[90;100)
[90;100)
[90;100)
[13,17)
4
1,0
[80;90)
[80;90)
[80;90)
[80;90)
[17,21)
5
0,8
6
[70;80)
[70;80)
[70;80)
[70;80)
[21,25)
6
0,7
7
[60;70)
[60;70)
[60;70)
[60;70)
[25,29)
7
0,6
8
[50;60)
[50;60)
[50;60)
[50;60)
[29,33)
8
0,3
9
[40;50)
[40;50)
[40;50)
[40;50)
[33,37)
9
0,3
10
[30;40)
[30;40)
[30;40)
[30;40)
[37,47)
10
0,2
20
[0;30)
[0;30)
[0;30)
[0;30)
47+
20
0,1
«[ ]» - включительно ; «( )» - до
значения

9.

Карта KPI
Менеджера сопровождения
зарплатных проектов

10.

Основная карта МСЗП
Показатель
МСЗП
Выполнение плана по активному портфелю, %
Активный портфель
Активный портфель на конец отчетного периода/ план по активному портфелю *100

11.

Чемпионат профессионалов для МСЗП
Показатель
Проникновение
активных карт
закрепленном
портфеле
Расшифровка
в
Бонус
>=70%
-1
Штраф
Кол-во активных карт с зачислением/ Кол-во выданных карт в закрепленном портфеле
<=60%
Доля ЮЛ с назначенными и проведенными БД
Банковские дни (БД)
Целевое
значение
Кол-во ЮЛ с назначенными и проведенными
в закрепленном портфеле
>30%
БД силами МПП и с фиксацией в ЕМП / Кол-во ЗП ЮЛ
+1
-1
<=25%
(!) ЧП не распространяется на нового сотрудника в первые 3 месяца работы.
*Новый сотрудник – сотрудник, который был трудоустроен после 20 числа (включительно) предыдущего месяца, либо в текущем
месяце.
+1

12.

Система присвоения страт для МСЗП
Вес
Страта
1.0
Выполнение плана по активному портфелю, %
Итоговая страта
Коэффициент
премирования
1
120+
1
1,2
2
[110;120)
2
1,1
3
[100;110)
3
1
4
[90;100)
4
0,9
5
[80;90)
5
0,7
6
[70;80)
6
0,6
7
[60;70)
7
0,5
8
[50;60)
8
0,4
9
[40;50)
9
0,3
10
[30;40)
10
0,2
20
[0;30)
20
0
«[ ]» - включительно ; «( )» - до
назначения

13.

Карта KPI
Финансового консультанта
торговой сети

14.

Основная карта ФКТС
Показатель
ФКТС
Выполнение плана по выдаче КРХ, %
КРХ
Кол-во выданных КРХ лимит/ план по КРХ *100
Выполнение плана по выдаче ДК, %
ДК
Сумма выданных ДК/план по ДК *100
(!) За каждый ДК, выданный в предыдущем периоде и закрытый в течение 30 дней с даты
выдачи, накладывается штраф +1 в сумму страт основной карты текущего периода. При
отсутствии закрытых ДК в течение 30 дней с даты выдачи применяется бонус -1 в сумму
страт основной карты текущего периода, при условии наличия выданных ДК в предыдущем
отчетном периоде.
Выполнение плана по обороту КРХ, %
Оборот КРХ лимит
Сумма оборота по КРХ с лимитом >1 руб./план по обороту КРХ *100
Выполнение плана по лояльным картам, %
Лояльная карта
Кол-во выданных Лояльных КРХ лимит/ план по
Лояльным КРХ *100

15.

Чемпионат профессионалов для ФКТС
Показатель
Расшифровка
Заявки на ДК в FIS
Кол-во заведенных заявок на ДК в ПО FIS
*При выполнении плана по ДК штраф не применяется
Подписка
Годовая /Все и везде
Доля карт с установленной подпиской (Годовой/Все и везде) в отчетном периоде
*Подписки учитываются по уникальному клиенту
Проникновение ФЗ в ДК
Количество ДК с ФЗ/Общее кол-во выданных ДК
Отключение Подписки
Количество отключенных Подписок в течение 45 дней с даты подключения
*Учитываются все подключенные Подписки («Халва.Десятка» или «Все и Везде») через
регистрацию в акции/Годовая подписка
Заявки на КРХ
MNPS
Количество заведенных заявок на КРХ в течение отчетного периода
*При выполнении плана по КРХ штраф не применяется
Доля клиентов готовых рекомендовать СКБ к неготовым
Целевое
значение
>20
<10
>=25%
Бонус
Штраф
-1
+1
-1
+1
<15%
>= 80%
< 60%
-2
+3
За каждую
+0,25
>=100
-5
>70
-2
<=35
>=80%
+2
-0,5
(!) ЧП не распространяется на нового сотрудника в первые 3 месяца работы.
*Новый сотрудник – сотрудник, который был трудоустроен после 20 числа (включительно) предыдущего месяца, либо в текущем
месяце.

16.

Система присвоения страт для ФКТС
1.0
Вес
1.0
1.0
1.0
Страта
Выполнение
плана продаж
по КРХ, %
Выполнение
плана продаж
по ДК, %
Выполнение
плана по
обороту КРХ
лимит,%
1
120+
120+
120+
120+
2
[110;120)
[110;120)
[110;120)
3
[100;110)
[100;110)
4
[90;100)
5
Выполнение
плана по
Сумма страт
Лояльным КРХ,
лимит %
Итоговая
страта
Коэффициент
премирования
5-
1
1,15
[110;120)
[5,9)
2
1,05
[100;110)
[100;110)
[9,13)
3
1,0
[90;100)
[90;100)
[90;100)
[13,17)
4
1,0
[80;90)
[80;90)
[80;90)
[80;90)
[17,21)
5
0,8
6
[70;80)
[70;80)
[70;80)
[70;80)
[21,25)
6
0,7
7
[60;70)
[60;70)
[60;70)
[60;70)
[25,29)
7
0,6
8
[50;60)
[50;60)
[50;60)
[50;60)
[29,33)
8
0,3
9
[40;50)
[40;50)
[40;50)
[40;50)
[33,37)
9
0,3
10
[30;40)
[30;40)
[30;40)
[30;40)
[37,47)
10
0,2
20
[0;30)
[0;30)
[0;30)
[0;30)
47+
20
0,1
«[ ]» - включительно ; «( )» - до
значения

17.

Карта KPI
Финансового менеджера
товарного кредитования

18.

Основная карта ФМТК
Показатель
ФМТК
Выполнение плана по выдаче POS кредита СКБ, %
POS кредит СКБ
POS кредит СКБ с
ФЗ
Сумма выданных POS кредитов СКБ / План по выдаче POS кредитов СКБ *100
Выполнение плана по выдаче POS кредита СКБ с ФЗ, %
Сумма выданных POS кредитов СКБ с ФЗ/ План по выдаче POS кредитов СКБ с ФЗ *100
Выполнение плана ЦТК, %
Количество выданных ЦТК/ План по ЦТК *100
Целевой товарный кредит
ЦТК - товарный кредит (без рассрочки), со сроком от 24 мес. и со ставкой от 24%
*Для сотрудников, работающих в сети ДНС, со сроком от 24 мес. и со ставкой от 27%

19.

Чемпионат профессионалов для ФМТК
Показатель
Заявки на POS кредит
Расшифровка
Количество заведенных уникальных заявок на POS – кредит
(!) Уникальная заявка — это заявка от клиента, по которому не было отказной заявки в
течение 30 календарных дней
Целевое
значение
Бонус
>=30
-1,5
<=25
0
Take rate
Количество одобренных, но НЕ выданных POS – кредитов*
*Учитываются продукты всех банков
Штраф
+1,5
-1
>2
(!) ЧП не распространяется на нового сотрудника в первые 3 месяца работы.
*Новый сотрудник – сотрудник, который был трудоустроен после 20 числа (включительно) предыдущего месяца, либо в текущем
месяце.
+1

20.

Система присвоения страт сотрудников ФМТК
Вес
Страта
1.0
1.0
1.0
Выполнение плана
Выполнение плана
Выполнение
продаж по POS СКБ,
по POS СКБ с ФЗ, % плана по ЦТК
%
Сумма страт
Итоговая
страта
Коэффициент
премирования
1
120+
120+
120+
5-
1
1,15
2
[110;120)
[110;120)
[110;120)
[5,8)
2
1,05
3
[100;110)
[100;110)
[100;110)
[8,11)
3
1,0
4
[90;100)
[90;100)
[90;100)
[11,14)
4
1,0
5
[80;90)
[80;90)
[80;90)
[14,17)
5
0,8
6
[70;80)
[70;80)
[70;80)
[17,20)
6
0,7
7
[60;70)
[60;70)
[60;70)
[20,23)
7
0,6
8
[50;60)
[50;60)
[50;60)
[23,26)
8
0,3
9
[40;50)
[40;50)
[40;50)
[26,29)
9
0,3
10
[30;40)
[30;40)
[30;40)
[29,32)
10
0,2
20
[0;30)
[0;30)
[0;30)
32+
20
0,1
«[ ]» - включительно ; «( )» - до
значения