Паспорт продукта «Электронная Банковская гарантия»

1.

Паспорт продукта
«Электронная Банковская гарантия»
Департамент электронных банковских
гарантий среднего и малого бизнеса
Январь 2023
psbank.ru

2.

1. Условия ЭБГ (1/4)
Параметр
Значение
Комментарий
Совокупная сумма БГ1/Максимальный лимит на
клиента
- 350 млн. руб. на Принципала, который относится к направлению деятельности «Медицина»
- 250 млн. руб. на Принципала, который относится к другим видам деятельности.
- 10 млн. руб. по гарантиям на возврат аванса
БГ на участие выдается без блокировки суммы на
исполнение4.
Направление деятельности «Медицина» - это
деятельность связанная с оказанием медицинских
услуг/поставкой медицинских
материалов/оборудования/лекарственных средств и
относящаяся к кодам ОКВЭД, перечисленных в файле
«Список ОКВЭД».
Период выборки (срок действия решения по
лимиту)
180 календарных дней
В период от установления лимита и до пересмотра
выдачи БГ осуществляются упрощенно с оценкой по
общим СТОП-факторам и соответствия контракта
опыту работы.
Срок действия решений по выдаче банковской
гарантии
30 календарных дней2
Диверсификация БГ3
по каждой отдельной БГ максимальный размер – 100 млн. руб. (вкл.)
Срок гарантии, не более
При совокупной сумме БГ1 до 10 млн руб. (вкл.)
• 26 мес. (вкл.)
- без ограничений
• 38 мес. (вкл.):
- по гарантиям в рамках исполнения государственного оборонного заказа (по 275-ФЗ)
- по гарантиям гарантийного периода за исключением ОКПД2 по закупке: Строительство (41-43).
- по гарантиям исполнения обязательств по контракту (в т.ч. возврата аванса), по гарантиям возврата
аванса, тендерным гарантиям за исключением ОКПД2: Строительство 41-42;
• 62 мес. (вкл.):
- по гарантиям гарантийного периода за исключением ОКПД 2 по закупке Строительство (41-43).
При совокупной сумме БГ1 свыше 10 млн. руб. до 350 млн руб.:
• 26 мес. (вкл.)
- без ограничений
• 38 мес. (вкл.):
- по гарантиям в рамках исполнения государственного оборонного заказа (по 275-ФЗ).
- по всем видам гарантий за исключением ОКПД2 по закупке: Строительство (41-43) и поставка,
монтаж, ремонт машин и оборудования (26-30, 33, 45,95).
При предоставлении гарантии гарантийного периода со сроком свыше 26 месяцев обязательно
предоставление письма от Бенефициара об отсутствии претензий к Принципалу по выполненному
2

3.

1. Условия ЭБГ (2/4)
Параметр
Значение
Комментарий
Требования к
Принципалу
Категория Клиента-Принципала:
• Выручка за предыдущий согласно отчетности, не должна превышать 7,5 млрд. руб.
• Стоп-регионы по месту регистрации Принципала: Отдельные территории1.
• Отрасли гарантирования: все, кроме ОКПД2 (64-66,68, 11,12, 84, 90, 92,94,98,99, 41.20.1,41.20.3)
• Деятельность Клиента не относится к запрещенным видам деятельности согласно утвержденной системе принятия решений по технологии ЭБГ
• ЮЛ сдающие бухгалтерскую отчетность – Бухгалтерский баланс и Отчет о финансовых результатах в соответствии с законодательством Российской Федерации, и ИП, готовые предоставить
бухгалтерскую отчетность Бухгалтерский баланс и Отчет о финансовых результатах.
Требование к предоставлению бухгалтерской отчетности:
- Годовая бухгалтерская отчетность за последний отчетный период должна быть предоставлена в форме Бухгалтерского баланса и Отчета о финансовых результатах;
- В случае если на момент формирования Кредитного решения срок сдачи годовой бухгалтерской отчетности не наступил по сроку регистрации Принципала (бухгалтерская отчетность сдается
первый раз), то предоставляется квартальная отчетность за последний отчетный период.
• Возможно не предоставлять годовую бухгалтерскую отчетность, если сведения о ней содержатся во внешнем источнике (Государственном информационном ресурсе бухгалтерской
отчетности (https://bo.nalog.ru/)2;
• Возможно не предоставлять квартальную отчетность, при соблюдении следующих требований:
- Сумма БГ до 10 млн. руб.;
- Принципал входит в перечень субъектов МСП в соответствии с Федеральным законом "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации"
- Отсутствуют действующие кредитные продукты, кроме ЭБГ;
- Срок вступления в силу БГ отложен не более, чем на 30 календарных дней.
Принципалом по
продукту могут
выступать
государственные и
муниципальные
унитарные
предприятия, которые
сдают отчетность по
ф.1 и ф.2.
К опыту
Принципала
Обязательно на дату принятия решения наличие опыта в виде «исполненных»* государственных и муниципальных контрактов (заключенных и завершенных) и(или) «Существенно
исполненных контрактов»** за последние 48 мес., в количестве:
• не менее одного контракта:
- при совокупной сумме БГ1 от 3 млн. до 10 млн. руб. (вкл.)
• двух и более контрактов:
- при совокупной сумме БГ1 свыше 10 млн. до 350 млн. руб.
- при гарантии гарантийного периода. Гарантия не должна содержать иных обязательств, чем обязательства на гарантийный период, при условии если основное обязательство не обеспечено
гарантией Банка.
Опыт не требуется при одновременном выполнении следующих условий:
- совокупная сумма БГ1 до 3 млн. руб. (вкл.)
- наличие бухгалтерской отчетности.
* Под «исполненными» контрактами (договорами) понимаются контракты (договоры), статус которых на сайте zacupki.gov.ru «исполнение завершено».
** «Существенно исполненный контракт» - контракт, который соответствуют одновременно следующим требованиям:
1. Контракту присвоен статус «Исполнение прекращено»;
2. Контракту присвоен признак «Соглашение сторон»;
3. Контракт исполнен на 85% и более от суммы контракта.
1Отдельные территории (ОТ) – территории Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики, Херсонской области, Запорожской области и отдельные территории Украины
2Данный источник информации может быть заменен на иной источник с использованием аналогичной функциональности, повторный выход на коллегиальный рабочий орган (комитет) не требуется, изменения в
данный параметр вносятся при актуализации данного документа.
3

4.

1. Условия ЭБГ (3/4)
Параметр
Значение
Обеспечение
По сделкам с Принципалами1, которые не относятся к направлению деятельности «Медицина», по всем БГ свыше 50 млн.руб. каждая при совокупной
сумме таких БГ (с учетом рассматриваемой БГ) свыше 150 млн. руб.:
• поручительство учредителей2 физических лиц, владеющих в Уставном капитале Принципала совокупной долей 51% и более.
Виды гарантий
-
Валюта БГ
Российский рубль
Гарантии, обеспечивающие
обязательства по договорам,
заключаемым в рамках:
-
Требования к региону регистрации
Бенефициару
• Стоп-регионы: Отдельные территории 3
• Размер одной банковской гарантии в пользу Фонда капитального ремонта г. Москвы ограничен суммой 10 млн. руб. (вкл.).
Территория выполнения
работ/услуг/поставки товаров
-
Стоп-регионы: Отдельные территории3 .
Основные стоп-факторы
-
Клиент находится в списке Реестра недобросовестных поставщиков
В выписке ЕГРЮЛ присутствует информация о недействительности сведений Клиента
Паспорт руководителя является недействительным
Имеются сведения о проведении процедуры банкротства
Клиент находится в стадии ликвидации
Имеются решения суда о дисквалификации руководителя
Фактический адрес Клиента/Бенефициара находится в стоп-регионе
Прочие стоп-факторы в соответствии с системой принятия решений по технологии ЭБГ
Комментарий
тендерная гарантия
гарантия исполнения обязательств по контракту (в т.ч. возврата аванса)
гарантия возврата аванса
гарантия гарантийного периода
44 ФЗ (вкл. 275-ФЗ)
223-ФЗ (вкл. 275-ФЗ)
185-ФЗ (ПП 615) – «Оператор ЖКХ»
1Применяется только для Принципалов с организационно-правовой формой (ОПФ) - общество с ограниченной ответственностью. Для Принципалов с иными ОПФ и ИП: при достижении совокупной суммы БГ
свыше 150 млн.руб. по всем БГ свыше 50 млн.руб. каждая – отказ в предоставлении рассматриваемой (запрашиваемой) БГ.
2 Под учредителями понимаются участники, определенные на момент формирования Кредитного решения.
3Отдельные территории (ОТ) – территории Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики, Херсонской области, Запорожской области и отдельные территории Украины
4

5.

1. Условия ЭБГ (4/4)
Параметр
Значение
Тариф
Комментарий
Градация базового тарифа по
сумме БГ
Бумажный формат
Электронный формат
(в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ,
615-ПП)
Фармацевтические компании
Отклонение базового тарифа в
меньшую сторону
Минимальный тариф до 1 млн.
руб. без доставки оригинала БГ
1000 руб.
800 руб.
800 руб.
-
Минимальный тариф с учетом
доставки оригинала БГ
1600 руб.
применяется отдельное
условие*
800 руб
5000 руб.
5000 руб.
-
До 100 тыс. руб
5%
2,8%
100 тыс – 500 тыс. руб.
4,5%
2,8%
500 тыс.-1000 тыс. руб.
3,5%
2,8%
1000 тыс. -5000 тыс. руб.
3,2%
2,8%
До 30 % для всех видов
гарантий, кроме гарантий на
возврат аванса и гарантий
гарантийного периода свыше
26 месяцев.
5000 тыс. -10000 тыс. руб.
3%
2,8%
10000 тыс. руб. – 30000 тыс. руб.
3%
2,8%
30000 тыс. руб. – 100000 тыс. руб.
2,8%
2,8%
Минимальный тариф свыше 1 млн.
руб.
*За предоставление копии на бумажном носителе БГ, выпущенной в форме электронного документа комиссионное вознаграждение составляет 1 000 руб.
1.
2.
3.
4.
5.
Перечень документов /
информации для
установления лимита и
выдачи БГ
Допускается отклонение от базового тарифа в бόльшую сторону
Комиссия за выдачу банковской гарантии уплачивается до выдачи банковской гарантии
За внесение изменений, не связанных с увеличением срока или суммы БГ размер комиссионного вознаграждения составляет - 2500 руб. без доставки оригинала
БГ, 3100 руб. с доставкой.
За изменение, связанное с увеличением срока или суммы БГ комиссионное вознаграждение рассчитывается в соответствии с условиями базовых тарифов, но
не менее минимального тарифа.
За внесение изменений, связанных с исправлением ошибки допущенной сотрудником Банка, выпуск изменения осуществляется без взимания комиссионного
вознаграждения
• реестровый номер закупки с Госзакупок
• сумма, вид гарантии и срок ее окончания (если конкурс уже выигран, то дополнительно итоговую сумму и срок окончания Контракта)
• реквизиты компании, контактные лица, e-mail (через e-mail идут уведомления по изменению статуса заявки)
• перечень документов в соответствии с Правилами предоставления ПАО «Промсвязьбанк» независимых (банковских) гарантий в рамках продукта «Электронная
банковская гарантия»
5