Лицензирование профессиональной деятельности на РЦБ. Тема №2

1.

Тема № 2 «Лицензирование
профессиональной деятельности на РЦБ»
1.Совмещение профессиональной
деятельности на рынке ценных бумаг с
другими видами деятельности.
2. Виды лицензий.
3.Лицензионные требования.
4.Требования к минимальному размеру
собственных средств профучастников РЦБ.
5.Порядок выдачи лицензии.

2.

1.Совмещение профдеятельности на
РЦБ
Теоретически возможно существование
двух видов ограничений на совмещение
деятельности профессиональных участников:
1.Ограничения на совмещение
профдеятельности с предпринимательской
деятельностью.
2.Ограничения на совмещение
профдеятельности с другими видами
профессиональной деятельности.

3.

1ый вид ограничений: Совмещение
профдеятельности на РЦБ с
предпринимательской
деятельностью
Постановление ФКЦБ РФ от 18.08.1997 г. N 25
«Об утверждении Положения о порядке
лицензирования различных видов
профессиональной деятельности на рынке
ценных бумаг Российской Федерации» не
содержало описание ограничений на
совмещение профдеятельности с
предпринимательской деятельностью.

4.

Постановление ФКЦБ РФ от 19.09.1997 г. N 26 "О внесении
дополнений в Постановление ФКЦБ от 18 августа 1997 г. N 25 и об
утверждении новой редакции Положения о порядке лицензирования
различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных
бумаг Российской Федерации".
В Постановлении № 26 было зафиксировано, что
совмещение профессиональной деятельности на
рынке ценных бумаг с иными видами
деятельности, за исключением банковской
деятельности и деятельности по заключению
срочных сделок на рынке ценных бумаг, не
допускается.

5.

Постановление ФКЦБ РФ от 23.11.1998 г. N 50 «Об
утверждении Положения о лицензировании
различных видов профессиональной
деятельности на рынке ценных бумаг Российской
Федерации».
В отношении совмещения профессиональной
деятельности на РЦБ с предпринимательской
деятельностью было зафиксировано
следующее «совмещение профессиональной
деятельности на рынке ценных бумаг с иными
видами предпринимательской деятельности не
допускается».

6.

Все последующие документы по
лицензированию профессиональной
деятельности на РЦБ, принимаемые
регулятором, такого прямого запрета не
содержали.

7.

В настоящее время действует Положение Банка России от
27.07.2015 N 481-П "О лицензионных требованиях и условиях
осуществления профессиональной деятельности на рынке
ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов
профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а
также о порядке и сроках представления в Банк России
отчетов о прекращении обязательств, связанных с
осуществлением профессиональной деятельности на рынке
ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии
профессионального участника рынка ценных бумаг".
Прямые ограничения на совмещение профдеятельности на
РЦБ с другими видами предпринимательской деятельности
в законодательстве РФ отсутствует.
Исключение: форекс-дилер

8.

2ой вид ограничений: Совмещение
видов профдеятельности между
собой
Статья 10 ФЗ «О РЦБ» «Совмещение профессиональных видов
деятельности на рынке ценных бумаг»:
• Осуществление деятельности по ведению реестра не допускает ее
совмещения с другими видами профессиональной деятельности на
рынке ценных бумаг, за исключением депозитарной деятельности,
• Ограничения на совмещение видов деятельности и операций с
финансовыми инструментами устанавливаются Банком России
(Положение № 481-П).
Статья 4 ФЗ «О РЦБ»: Форекс-дилер не вправе совмещать свою
деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных
бумаг, а также с другой деятельностью.
Положение № 481-П:
- Существует запрет на совмещение деятельности клиентского брокера с
депозитарной деятельностью.

9.

брокер
дилер
Форекс- ДУ
дилер
ИС
Депозита
рий
Регист
ратор
Брокер
X
+
-
+
+
+ (только если
это не
клиентский
брокер)
-
Дилер
+
X
-
+
+
+
-
Форексдилер
-
-
X
-
-
-
-
ДУ
+
+
-
X
+
+
-
ИС
+
+
-
+
X
+
-
Депозита
рий
+
+
-
+
+
X
+
Регистрат
ор
-
-
-
-
-
+
X

10.

2. Виды лицензий
Все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
осуществляются на основании специального разрешения — лицензии.
Исключение:
1.Деятельность инвестиционного советника. Для осуществления
деятельности по инвестиционному консультированию лицензия не
требуется.
2.Не осуществляется лицензирование деятельности
государственной корпорации, которой право на осуществление
отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных
бумаг предоставлено соответствующим законом.
Такой закон действует в настоящее время в отношении гос.
корпорации «Внешэкономбанк», которой для реализации проектов,
обеспечения собственной ликвидности и управления рисками
разрешено осуществлять дилерскую и депозитарную деятельность на
РЦБ, а также деятельность по управлению ценными бумагами.

11.

Лицензирующий орган
Первым органом, осуществляющим выдачу
лицензий на рынке ценных бумаг, являлось
Министерство финансов РФ, которое
лицензировало деятельность
инвестиционных институтов в соответствии с
Требованием для инвестиционных институтов
по наличию лицензий для осуществления
деятельности на рынке ценных бумаг, утв.
постановлением Правительства РСФСР от
28.12.1991 г.

12.

В последующем функции лицензирования профдеятельности на
рынке ценных бумаг были переданы Комиссии по ценным
бумагам и фондовым биржам при Президенте РФ, созданной в
соответствии с Указом Президента РФ в 1993 году.
В 1996 году Комиссия по ценным бумагам и фондовым биржам
была преобразована в Федеральную комиссию по рынку ценных
бумаг России (ФКЦБ).
В 2004 году ФКЦБ была упразднена и ее функции переданы
Федеральной службе по финансовым рынкам России (ФСФР
России).
С 1 сентября 2013 года ФСФР России упразднена (Указ
Президента РФ от 25.07.2013 г. № 645), ее полномочия переданы
Службе Банка России по финансовым рынкам.
С 3 марта 2014 г. Служба Банка России по финансовым рынкам
упразднена, ее полномочия перераспределены между
структурными подразделениями Банка России. Лицензирующим
органом на рынке ценных бумаг является Банк России.

13.

Виды лицензий:
1.Лицензии, которые выдаются
профучастникам РЦБ.
2.Лицензии, на основании которых
осуществляют свою деятельность
финансовые, в том числе некредитные
финансовые организации на РЦБ.

14.

Лицензии, которые выдаются
профучастникам:
• лицензии на осуществление
профессиональной деятельности на рынке
ценных бумаг (лицензия профессионального
участника). Она выдается отдельно на каждый
вид профессиональной деятельности.
• лицензия на осуществление деятельности по
ведению реестра — дает право осуществлять
деятельность по ведению реестра владельцев
ценных бумаг.

15.

Лицензии, на основании которых осуществляют
свою деятельность финансовые, в том числе
некредитные финансовые организации на РЦБ:
• лицензия на осуществление клиринговой деятельности — выдается
клиринговой организации;
• лицензия управляющей компании — выдается на осуществление
деятельности по управлению активами инвестиционных фондов,
управлению паевыми инвестиционными фондами и
негосударственными пенсионными фондами;
• лицензия специализированного депозитария — дает право
осуществлять деятельность специализированного депозитария
инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и
негосударственных пенсионных фондов;
• лицензия биржи — выдается организатору торговли, действующему в
качестве биржи;
• лицензия торговой системы — выдается организатору торговли,
действующему в качестве торговой системы (внебиржевого
организатора торговли).

16.

3. Лицензионные требования
Положение Банка России «О лицензионных требованиях и
условиях осуществления профессиональной деятельности на
рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных
видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг,
а также о порядке и сроках представления в Банк России
отчетов о прекращении обязательств, связанных с
осуществлением профессиональной деятельности на рынке
ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии
профессионального участника рынка ценных бумаг» от
27.07.2015 г. № 481-П;
• Инструкция ЦБ РФ от 17 октября 2018 г. № 192-И «О порядке
лицензирования Банком России видов профессиональной
деятельности на РЦБ, указанных в статьях 3-5, 7 и 8 ФЗ О РЦБ» и
порядке ведения реестра профессиональных участников РЦБ».

17.

Лицензионные требования и
условия:
• общие (единые) лицензионные требования и
условия — является обязательными для
соискателя лицензии на право осуществления
каждого вида профессиональной
деятельности на рынке ценных бумаг;
• дополнительные лицензионные требования
и условия — действуют только для
конкретного вида профессиональной
деятельности на рынке ценных бумаг.

18.

Общие (единые) лицензионные
требования:
1.Требования к размеру собственных средств.
Для получения лицензии соискатель должен предоставить в Банк
России Расчет размера собственных средств.
Он предоставляется на две отчетные даты: за последний
завершенный финансовый год и на дату составления последней
промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности текущего
года.
К Расчету собственных средств должна быть приложена справка, в
которой отражаются сведения о составе активов, принимаемых к
расчету.
Расчет размера собственных средств подписывается лицом,
осуществляющим функции единоличного исполнительного органа
и лицом, ответственным за ведение бухгалтерского учета.

19.

2. Наличие у соискателя лица,
осуществляющего функции единоличного
исполнительного органа (руководителя).
При этом для этого лица работа у соискателя
должна являться основным местом работы
начиная с тридцатого дня после дня принятия
решения Банком России о выдаче лицензии.

20.

3. Наличие у соискателя службы
внутреннего контроля либо как
минимум одного контролера.
Их работа также должна являться основной
для них начиная с тридцатого дня после дня
принятия решения Банком России о выдаче
лицензии.

21.

Необходимость создания службы внутреннего
контроля (наличие контролера) зафиксирована
в Положении Банка России № 481-П и в ФЗ «О
РЦБ».
Порядок организации и осуществления
контроля профессиональным участником
рынка ценных бумаг определяется
Положением о внутреннем контроле
профессионального участника рынка ценных
бумаг, утвержденным приказом ФСФР России
от 24.05.2012 г. № 12-32/пз-н.

22.

Согласно Положению № 12-32/пз-н
существует три вида внутреннего
контроля:
1.
2.
3.
Внутренний контроль за соответствием деятельности
профессионального участника требованиям законодательства
РФ в сфере РЦБ, рекламы, а также за соблюдением
внутренних документов самого профучастника (внутренний
контроль).
Специальный внутренний контроль профессиональный
участник осуществляет в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Внутренний контроль в целях противодействия
неправомерному использованию инсайдерской информации
и манипулированию рынком.

23.

Все три вида внутреннего контроля могут
выполняться одним контролером.
На контролера могут быть возложены обязанности по
управлению рисками. Другие обязанности не могут быть
возложены на контролера.
Работа контролера у профучастника должна быть
основным местом его работы.
Контролер по должности - заместитель руководителя.
Контролёр независим в своей деятельности от других
структурных подразделений профучастника и подчиняется
исключительно руководителю.
Контролер назначается на должность и
освобождается от должности руководителем профучастника.
Контроль за деятельностью контролера осуществляет
совет директоров. В случае его отсутствия -руководитель.

24.

- При совмещении профучастником нескольких видов
профдеятельности на РЦБ осуществление внутреннего
контроля может быть возложено на нескольких
контролеров по видам осуществляемой деятельности.
- Если у профучастника есть филиалы, то в штат
работников каждого филиала включается контролер
филиала.
- Контролер филиала независим в своей деятельности
от других работников филиала и подотчетен
контролеру головной организации.
- Допускается выполнение функций контролёра
филиала контролёром головной организации
профучастника в том случае, если штат сотрудников
филиала менее 12 человек (учитываются только лица
непосредственно работающие с ценными бумагами).

25.

1.Внутренний контроль
• Профессиональные участники должны
разработать Инструкцию о внутреннем
контроле. Она представляется в пакете
документов для получения лицензии.
• Контролер должен обладать соответствующей
квалификацией. Требования к квалификации
устанавливаются Приказом ФСФР России от
28.01.2010 N 10-4/пз-н "Об утверждении
Положения о специалистах финансового рынка".

26.

2.Специальный внутренний контроль
- Лицо, осуществляющее специальный внутренний контроль должен
соответствовать требованиям, закрепленным в Указании Банка России от
05.12.2014 N 3470-У "О квалификационных требованиях к специальным
должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего
контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма в
некредитных финансовых организациях".
- Для осуществления специального внутреннего контроля у
профучастника должен быть разработан и утвержден внутренний
документ — Правила внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма. Копия данного
документа представляется в лицензирующий орган для получения
лицензии.
-Правила разрабатываются в соответствии с ФЗ от 7.08.2001 г. № 115-ФЗ и
Положением Банка России «О требованиях к правилам внутреннего
контроля некредитных финансовых организаций в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма» от 15.12.2014 г. №
445-П.

27.

3.Внутренний контроль в целях противодействия
неправомерному использованию инсайдерской
информации и манипулированию рынком
Этот вид внутреннего контроля
осуществляется в соответствии с
требованиями ФЗ от 27.07.2010 N 224-ФЗ "О
противодействии неправомерному
использованию инсайдерской информации и
манипулированию рынком и о внесении
изменений в отдельные законодательные
акты Российской Федерации".

28.

4. Профучастник обязан
организовать и осуществлять
внутренний аудит:
• Пункт 2 статья 10 ФЗ «О РЦБ».
• Для организации внутреннего аудита
формируется отдельное структурное
подразделение (служба внутреннего
аудита), либо назначается внутренний
аудитор.

29.

5. Органы управления, работники,
учредители (участники)
соискателя лицензии и лицензиата
должны соответствовать
предъявляемым к ним
законодательством РФ
требованиям

30.

Требования бумаг могут иметь
административный характер, а также
предъявляться к уровню квалификации
руководителей и работников

31.

Список лиц, к которым предъявляются
административные требования :
Члены совета директоров (наблюдательного совета),
- Члены коллегиального исполнительного органа
(правление или дирекция),
- Единоличный исполнительный орган (генеральный
директор или директор),
- руководитель филиала профучастника ,
- руководитель службы внутреннего контроля
(контролером),
- Руководитель службы внутреннего аудита,
- Руководитель подразделения, ответственного за
управление рисками (либо должностным лицом
исполняющим эти функции),
- Руководитель структурного подразделения кредитной
организации, созданного для осуществления
деятельности профучастника РЦБ,
- Руководитель отдельного структурного подразделения
профучастника рынка ценных бумаг в случае
совмещения нескольких видов профдеятельности.
-

32.

На вышеперечисленные должности
не могут назначаться:
а) лица, которые осуществляли руководство
финансовыми организациями (профучастник,
клиринговая организация, УК, НПФ, спецдепозитарий,
кредитная организация, страховая организация,
организатор торговли), в момент совершения этими
организациями нарушений, за которые у них были
аннулированы (отозваны) лицензии, если со дня такого
аннулирования (отзыва) прошло менее трех лет.
б) лица, в отношении которых не истек срок, в течение
которого они считаются подвергнутыми
административному наказанию в виде дисквалификации.
в) лица, имеющие неснятую или непогашенную
судимость за преступления в сфере экономической
деятельности или преступления против государственной
власти.

33.

Квалификационные требования:
1. Предъявляются к руководителю (в т. ч. филиала),
заместителю руководителя организации или ее филиала,
начальнику структурного подразделения, а также его
заместителю, контролеру, специалисту (работнику
организации или ее филиала, который в соответствии со
своими должностными обязанностями, непосредственно
связанными с осуществлением деятельности на
финансовом рынке).
2.Требования содержаться в Приказе ФСФР России от
28.01.2010 N 10-4/пз-н "Об утверждении Положения о
специалистах финансового рынка":
• наличие квалификационного аттестата и отсутствие
факта его аннулирования (отменен с 1 июля 2019 г.).
Переход на независимую оценку квалификации;
• наличие высшего профессионального образования,
• опыт работы.

34.

Особенности процедуры назначения отдельных должностных лиц
профучастника.
1.Только с предварительного согласия Банка России могут быть назначены:
- Руководитель профучастника,
- Руководитель службы внутреннего контроля (контролер),
- Руководитель структурного подразделения, созданного для осуществления
деятельности профучастника (в случае совмещения деятельности
профучастника с иными видами деятельности).
Для этого профучастник в письменной форме уведомляет Банк России о
предполагаемых назначениях. Банк России в течение 10 рабочих дней со дня
получения уведомления дает согласие или представляет мотивированный отказ.
Причины отказа:
а) кандидат не соответствует установленным требованиям,
б) включение в уведомление неполных или недостоверных сведений.
2. Профучастник обязан письменно в течение трех дней информировать Банк
России об изменениях (избрании или освобождение) в составе Совета
директоров и коллегиального исполнительного органа (Правление или
Дирекция).

35.

Требования к учредителям
(участникам) профучастника:
• физическое лицо, имеющее неснятую или
непогашенную судимость за преступление в
сфере экономической деятельности или
преступление против государственной власти,
не вправе распоряжаться 10 и более
процентами голосующих акций профучастника
рынка ценных бумаг;
• лицо, которое получило право распоряжаться
10 и более процентами голосующих акций
профучастника , обязано направить
уведомление профучастнику и в Банк России.

36.

6. Лицо, осуществляющее функции
единоличного исполнительного органа,
и контролер должны находиться по
адресу, указанному в едином
государственном реестре юридических
лиц, с даты представления документов
для получения лицензии в Банк России.

37.

7. Соискатель лицензии и
лицензиат должны принять меры
для
получения
почтовых
отправлений по адресу соискателя
лицензии
и
лицензиата,
указанному
в
едином
государственном
реестре
юридических
лиц
(адресу
юридического лица).

38.

8. Наличие у соискателя лицензии
и
лицензиата
программнотехнических средств, необходимых
для
осуществления
профессиональной деятельности на
РЦБ
и
соответствующих
требованиям законодательства РФ
о ценных бумагах и нормативных
актов Банка России.

39.

9. Наличие бизнес-плана,
составленного на ближайшие
три календарных года. До
вступления
поправок,
внесенных Указанием Банка
России от 17.12.2018 N 5013-У,
бизнес-план составлялся на два
года.

40.

10.Разработка и реализация
лицензиатом мер, направленных
на исключение конфликта
интересов.
Меры по исключению конфликта интересов
включают в себя:
- мероприятия по выявлению конфликта
интересов,
- контроль конфликта интересов,
- предотвращение последствий конфликта
интересов.

41.

- Меры по исключению конфликта
интересов и порядок их
реализации отражаются во
внутренних документах
соискателя лицензии.
- Копия такого внутреннего
документа входит в пакет
документов, который соискатель
лицензии представляет в
лицензирующий орган.

42.

Конфликт интересов может
возникнуть между:
• органами управления соискателя и его
работниками,
• самим профучастником и клиентом,
• разными клиентами одного
профессионального участника,
• внутри одного профучастника при
совмещении им нескольких видов
профессиональной деятельности на рынке
ценных бумаг.

43.

11. Профучастник обязан
организовать систему управления
рисками
-Требования к организации системы управления
рисками профессиональными участниками рынка
ценных бумаг устанавливаются указаниями Банка
России от 21.08.2017 г. № 4501-У.
- Профучастник рынка ценных бумаг должен
разработать Регламент управления рисками —
внутренний документ, устанавливающий порядок
организации и осуществления управления рисками
профессионального участника.

44.

11.Лицензиат ежеквартально по
состоянию
на
последний
календарный день квартала
должен определять значения
показателей
своей
деятельности.
Только лицензиат (не соискатель
лицензии).

45.

Лицензиат, осуществляющий
брокерскую деятельность, должен
определять следующие значения:
• Объем сделок купли-продажи ценных
бумаг, заключенных в течение квартала за
счет клиентов при осуществлении
брокерской деятельности,
• Количество клиентов по договорам на
брокерское обслуживание по состоянию на
последний календарный день квартала.

46.

Лицензиат, осуществляющий
дилерскую деятельность, должен
определять значение показателя:
• Объем сделок купли-продажи ценных
бумаг, заключенных за свой счет на
организованных торгах в течение квартала
при осуществлении дилерской
деятельности

47.

Лицензиат, осуществляющий
деятельность по управлению
ценными бумагами, должен
определять значения :
• Объем сделок купли-продажи ценных
бумаг, заключенных в течение квартала
при осуществлении деятельности по
управлению ценными бумагами,
• Количество клиентов по договорам
доверительного управления по состоянию
на последний календарный день квартала

48.

Лицензиат, осуществляющий
депозитарную деятельность,
должен определять значения
показателя:
• Стоимость ценных бумаг, учитываемых на
счетах открытых в депозитарии по
состоянию на последний календарный день
квартала

49.

Лицензиатом, осуществляющим
деятельность по ведению реестра
владельцев ценных бумаг, должны
определяться:
• Количество лиц, которым открыты лицевые
счета в реестрах владельцев эмиссионных и
неэмиссионных ценных бумаг
(инвестиционных паев паевых
инвестиционных фондов, ипотечных
сертификатов участия), по состоянию на
последний календарный день квартала.

50.

4. Требования к минимальному размеру
собственных средств профучастников РЦБ
- Требования к собственным средствам
профессиональных участников рынка ценных бумаг
установлены Указанием Банка России «О требования
к собственным средствам профессиональных
участников рынка ценных бумаг» от 11.05.2017 г. №
4373-У (за исключением форекс-дилеров);
-Размер собственных средств профессионального
участника рынка ценных бумаг должен быть не менее
минимального размера, установленного в
законодательном порядке.

51.

Расчет минимального размера собственных
средств
МРСС = X x ДК, где
МРСС — минимальный размер собственных
средств;
X — постоянная величина, равная 2 млн р. (за
исключением депозитариев);
ДК — добавочный коэффициент.

52.

ДК (добавочный коэффициент)
равен:
• 1,5 — для клиентских брокеров (3 млн руб.);
• 2,5 — для брокеров, имеющих лицензию
профессионального участника РЦБ на
осуществление брокерской деятельности только по
заключению договоров, являющихся
производными финансовыми инструментами,
базисным активом которых является товар (5 млн
руб.);
• 7,5 — для иных брокеров (15 млн руб.);
• 1,5 — для дилеров (3 млн руб.);
• 2,5 — для управляющих (5 млн руб.);
• 50 — для регистраторов (100 млн руб.).

53.

МРСС для депозитариев
Для депозитариев МРСС рассчитывается по
той же формуле МРСС = X x ДК. Однако
конечный вид формулы усложняется за счет
того что Х не постоянная величина, равная 2
млн руб., а рассчитывается по формуле:
a PQ
X=
+C
i
i
j i;j i;j
ДК

54.

Q — количество ценных бумаг, учет
прав на которые осуществляет
депозитарий;
P — рыночные цены на ценные
бумаги, учет прав на которые
осуществляет депозитарий.
a — коэффициент, присвоенный
лицу осуществляемому учет прав .

55.

Величина коэффициента ai варьируется от 0 до 0,5, т. к.
зависит от того, кто является лицом, осуществляющим учет
прав на ценные бумаги в депозитарии:
держатель реестра владельцев ценных бумаг (в
отношении этих ценных бумаг) - ai -0,
Центральный или расчетный депозитарии - ai -0,
Депозитарий размер СС которого составляет от 300 млн
руб. до 1 млрд руб. (за исключением центрального
депозитария, расчетного депозитария) – ai -0,01 ,
Депозитарий размер СС которого составляет 300 млн
руб. и менее (за исключением центрального
депозитария, расчетного депозитария, депозитария,
осуществляющего обязательное централизованное
хранение документарных ценных бумаг) - ai -0,5 и т.д.

56.

-Расчет размера собственных средств
осуществляется профучастниками
ежемесячно (по состоянию на последнюю
календарную дату месяца).
-Если произойдет снижение собственных
средств ниже МРСС профучастник должен
устранить указанное несоответствие в
течение 2х месяцев с момента его
возникновения.

57.

Порядок расчета собственных средств
соискателя лицензии профессионального
участника рынка ценных бумаг установлен
Указанием Банка России № 5099-У.
Согласно данному документу (гл. 11),
размер собственных средств определяется
как разница между стоимостью активов и
величиной обязательств.

58.

Активы, принимаемые к расчету размера СС
1.Наличные денежные средства профессионального участника, находящиеся в
кассе.
2.Безналичные денежные средства профессионального участника:
• на счетах в кредитных организациях, включая счета в драгоценных
металлах.
• во вкладах в кредитных организациях (включая процента по ним)
3.Безналичные денежные средства клиентов:
• на счетах в кредитных организациях.
4.Дебиторская задолженность по выплате профессиональному участнику
вознаграждений и возмещению расходов по договорам о возмездном
оказании услуг.
5.Ценные бумаги:
• Акции российских эмитентов, являющихся ПАО, и акции иностранных
эмитентов, а также депозитарные расписки на них.
• Облигации российских и иностранных эмитентов.
• Инвестиционные паи ПИФов, а также ценные бумаги иностранных
эмитентов, которые в соответствии с их личным законом относятся к схемам
коллективного инвестирования или схемам совместного инвестирования,
как с образованием, так и без образования юридического лица
(иностранные фонды).
6. Недвижимое имущество профессионального участника, используемое для
осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и
(или) для его управленческих нужд, принятое профессиональным участником к
бухгалтерскому учету в качестве основных средств.

59.

Требование к МРСС форекс-дилера
установлено ФЗ «О рынке ценных бумаг»:
1. Если размер денежных средств клиентов форексдилера (деньги на номинальных счетах) не превышает
150 млн руб., то размер собственных средств форексдилера - 100 млн руб.,
2. Если размер денежных средств на номинальных
счетах превышает 150 млн руб., то размер
собственных средств такого форекс-дилера должен
быть увеличен на 5% от суммы, превышающей 150
млн рублей.
Форекс-дилер обязан привести размер собственных
средств в соответствии с требованиями закона в
течение 6 месяцев.

60.

Определение размера средств,
находящихся на номинальных счетах
клиентов:
1. Осуществляется поквартально, в первый
рабочий день квартала, следующего за
расчетным кварталом.
2. Определяется как сумма остатков ДС на
номинальном счете за каждый
календарный день расчетного квартала,
деленная на количество календарных дней
в этом квартале

61.

Ситуация
• Пусть у форекс-дилера будет 2 клиента. Определите
размер средств, находящихся на их номинальных счетах
во втором квартале 2020 г.
• Условие:
1 клиент – с 1 января 2020 по 30 апреля 2020 г. операции
по счету не совершались, размер средств на счете 50 млн
руб. 1 мая по 31 - 80 млн руб. 1 июня средства на счетах
сократились на 15 млн руб., после этого операции по счету
до 1 сентября 2020 г. не осуществлялись
2 клиент – с 1 января по 20 февраля имел остаток средств
на номинальном счете – 25 млн руб.
С 21 февраля по 15 мая – 58 млн руб.
С 16 мая по 20 августа- 100 млн руб.

62.

ПРИМЕР 1.
Вопрос: Рассчитайте необходимый
минимальный размер СС форекс-дилера при
условии, что на номинальных счетах
сконцентрирована сумма 189 млн руб.
Размер собственных средств при регистрации
форекс- дилера составил 100 млн руб.

63.

Размер собственных средств=
100 млн руб. + (189-150)*5%= 101,95 млн руб.

64.

Пример 2.
Рассчитайте необходимый минимальный
размер собственных средств форекс-дилера
при условии, что размер средств на
номинальных счетах по итогам первого
квартала 2020 г. составил 205 млн руб., а
размер собственных средств форекс-дилера
при регистрации составил 100 млн руб.
Укажите окончательный срок приведения
размера собственных средств в соответствии
с требованиями законодательства.

65.

Расчет
Необходимый размер собственных средств
форекс-дилера= 100+(205-150)*5%=102,75
млн руб.
Привести в соответствие к 1 октября 2020 г.*
*Если размер ДС на номинальных счетах в
течение этих шести месяцев станет менее 150
млн рублей, то обязанность по приведению
собственных средств требованиям
законодательства считается прекращенной.

66.

Для иных некредитных организаций,
осуществляющих деятельность на финансовом
рынке, в том числе на РЦБ, МРСС составляет:
• для клиринговой организации - 100 млн р.,
• для организатора торговли — биржи - 100 млн руб.,
• для организатора торговли — торговой системы —
50 млн р.;
• для управляющей компании — 20 млн р. и 0,02 % от
величины превышения суммарной стоимости
средств, находящихся в доверительном управлении
управляющей компании, над 3 млрд р., но не более
80 млн р.

67.

5.Порядок выдачи лицензии
Для получения лицензии юридическое лицо —
соискатель лицензии представляет в
лицензирующий орган заявление о выдаче
лицензии с приложением комплекта
документов, определенных для каждого
лицензируемого вида деятельности.
Документы, представляемые соискателем
лицензии для получения лицензий, и
требования к ним устанавливает Инструкция
Банка России № 192-И.
Перечень документов для соискателей
лицензии включает более 20 наименований.

68.

Перечень документов для соискателей лицензии
1. Заявление о выдаче лицензии.
В Заявлении указывается полное и сокращенное наименование,
ОГРН, ИНН, адрес, просьбу о выдаче лицензии с указанием на ее
вид, заверение о намерении приобрести статус члена СРО, номер и
дату документа об уплате государственной пошлины за
предоставление лицензии.
Государственная пошлина уплачивается до подачи заявления о
выдаче лицензии. Факт ее уплаты подтверждается платежным
поручением.
Размер государственной пошлины для профучастников 35 тыс. р. (НК
РФ ст. 333.33, п. 1, подп. 58)
Размер государственной пошлины для НФО:
• лицензия биржи, лицензии на осуществление клиринговой
деятельности — 325 тыс. р.;
• лицензии торговой системы — 225 тыс. р.;
• пр. организации, в том числе лицензия УК, лицензия
спецдепозитария — 35 тыс. р.

69.

2.Анкета соискателя.
Содержит сведения аналогичные заявлению, а также сведения о лице
(ах) в распоряжении которых находится 10 и более процентов
голосующих акций соискателя.
Кроме того, в анкете указываются данные о:
- единоличном исполнительном органе,
- членах СД,
- контролере,
- внутреннем аудиторе ,
- ответственном за организацию системы управления рисками ,
- специальном должностном лице, ответственным за реализацию
правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма,
- руководителях филиалов (ФИО, паспортные данные, информация об
образовании, квалификационные аттестаты и пр.)
3. Учредительные документы.

70.

4.Расчет собственных средств соискателя, составленный по
состоянию на дату не ранее чем за 5 рабочих дней до даты
подачи соискателем заявления о выдаче лицензии.
Также предоставляется документы об активах, принимаемых
к расчету собственных средств.
Например, справка из банка, подтверждающая наличие счетов,
вкладов и об остатках денежных средств на них .
В справке указывается наименование КО, ее адрес и пр.
Документы, подтверждающие право собственности на ценные
бумаги, включенные в расчет собственных средств соискателя.

71.

5. Бухгалтерский баланс и отчет о финансовых
результатах.
6. Документ, подтверждающий назначение
(избрание) главного бухгалтера, или договор на
оказание соискателю услуг по ведению б/у.
7.Бизнес-план соискателя.
8.Правила внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма

72.

9. Документы, подтверждающие наличие у
соискателя программно-технических средств,
необходимых для осуществления планируемых
видов профессиональной деятельности.
10. Документы, регулирующие ведение
внутреннего учета соискателя.
11. Документы, подтверждающие наличие у
соискателя помещения по адресу соискателя,
указанному в едином государственном реестре
юридических лиц.
12. Документы соискателя, содержащие меры по
исключению конфликта интересов.

73.

13. Положения о структурных
подразделениях.
14. Анкеты руководителей (ФИО, дата и
место рождения; адрес регистрации по
месту жительства; паспорт, СНИЛС, ИНН,
сведения о наличии судимости, об опыте
работы и т.д.).
15. Учредительные документы юридических
лиц, в распоряжении которых находится
более 10% акций соискателя.

74.

После того как Банк России получил
документы, он изучает их на формальное
соответствие требованиям (оформление,
содержание, полнота комплекта).
Если на этом этапе выявлены нарушения,
Банк России в течение 20 рабочих дней (от
даты регистрации их получения)
направляет соискателю письменное
уведомление об этом.
Далее в течение 30 дней соискатель
должен предоставить недостающие
документы (исправить ошибки).

75.

Следующим этапом Банк России проводит
проверочные мероприятия по адресу соискателя.
Для этого не позднее чем за три рабочих дня до дня
проведения проверки соискателю направляется
копия приказа Банка России о проведении
проверочных мероприятий.
Приказ подписывается первым заместителем
Председателя Банка России, координирующим
данный вид работы, и включает даты начала и
окончания проверочных мероприятий, сведения о
служащих Банка России, участвующих в проверочных
мероприятиях, с указанием их ФИО и должностей.

76.

В ходе проверки служащие Банка России:
- осматривают помещение соискателя,
- запрашивают документы, необходимые для
получения лицензии,
- знакомятся с программно-техническими
средствами соискателя.
Срок для принятия Банком России решения о
выдаче или об отказе в выдаче лицензии должен
составлять не более 60 рабочих дней со дня
представления в Банк России полного комплекта
документов для получения лицензии.

77.

В выдаче лицензии может быть отказано по
следующим основаниям:
• наличие в предоставленных документах
недостоверной информации;
• несоответствие соискателя лицензии
установленным лицензионным требованиям;
• необоснованное непредставление
документов в ходе проверочных мероприятий
или иное противодействие их проведению;
• аннулирование или отзыв лицензии на
осуществление банковских операций,
выданной Центральным банком РФ (для
кредитных организаций).

78.

При положительном решении о выдачи лицензии Банк
России не позднее 1 рабочего дня со дня принятия данного
решения размещает эту информацию на своем сайте и в
эти же сроки уведомляет соискателя о выдаче ему
лицензии путем направления ему Выписки из реестра
профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Выписка о внесении записи о лицензии и соискателе в
реестр профессиональных участников рынка ценных
бумаг заменяет в настоящее время саму лицензию.
Те, профучастники, которые до вступления в силу 192-И
успели получить бумажную лицензию работают по ней,
они также действительны.
Начиная с 2007 года лицензия выдается без ограничения
срока действия.

79.

Основания для прекращения лицензии:
• аннулирование.
• ликвидация профессионального участника
рынка ценных бумаг.
• реорганизация профессионального
участника рынка ценных бумаг (за
исключением реорганизации в форме
преобразования).