Отчет о прохождении учебной практики по профессиональному модулю ПМ.03 Выполнение работ по профессии 20002 «Агент банка»

1.

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Колледж «Синергия»
Кафедра Банковского дела
Отчет
о прохождении учебной практики
по профессиональному модулю
ПМ.03 Выполнение работ по профессии 20002 «Агент банка»
в период с «14» октября 2022 г. «04» ноября 2022 г.
Специальность 38.02.07 Банковское дело
ФИО обучающегося: ____________________________________
Группа: _______________________________________________
ФИО Руководителя: ___________________________________________

2.

Содержание
1. Организационный
этап
(инструктаж
по
соблюдению
правил
противопожарной безопасности, правил охраны труда, техники безопасности,
санитарно-эпидемиологических правил и гигиенических нормативов)
2. Подготовительный этап (изучение организационной структуры объекта
практики и особенностей деятельности выбранного банковского учреждения)
3. Исследовательский этап (сбор информации об объекте практики и анализ
содержания источников информации по практике)
4. Проектный этап (экспериментально-практическая работа)
5. Аналитический этап (обработка и анализ полученной информации об объекте
практики, предложения и рекомендации)

3.

Краткая справка о банке ООО «ДМКонсалтинг»
Полное наименование: Общество с ограниченной ответственностью
«ДМ-Консалтинг»
Краткое наименование: ООО «ДМ-Консалтинг».
Директор банка - Овчинников Андрей Валерьевич.
Основным видом деятельности является предоставление банковских
услуг населению города Москвы и регионов.
За прошедшее с момента основания время Банк вступил в
международные платежные системы Visa International и MasterCard
WorldWide; стал участником системы SWIFT; имеет лицензию ФСФР на
право осуществления брокерской деятельности; вступил в Ассоциацию
Российских банков.

4.

Краткая справка о банке ООО «ДМКонсалтинг»
В 2021 году Банк выбирает клиентоориентированную модель
бизнеса. Такой выбор предполагает реализацию стратегических задач
Банка в качестве катализатора развития дальнейшей эффективной
деятельности. С целью максимально облегчить клиентам возможность
взаимодействия с Банком, а также повысить уровень продаж продуктов
были предложены:
- упрощенный сервис дистанционного банковского обслуживания
через систему одноразового пароля;
- возможность оплачивать услуги сотовой связи, интернета,
телефона, телевидения на сайте Банка с использованием пластиковой
карты;
- услуги Мобильного банка (в том числе для юридических лиц),
позволяющего с помощью мобильного телефона оперативно получать
информацию о состоянии счета.
В 2021 году были предложены новые продукты: кредитная карта с
льготным периодом кредитования, предоставление кредитных историй
через «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс
Кредит Сервисиз».

5.

Краткая справка о банке ООО «ДМКонсалтинг»
Финансовые показатели деятельности ООО «ДМ-Консалтинг» (по РСБУ) (Согласно Положению ЦБ РФ 215-П.)
01.01.20,
млрд. руб.
01.01.21
млрд. руб.
Прирост
Валюта баланса
1 366,3
1 060,6
29%
Собственные средства*
98,4
93,0
6%
Ссудная и приравненная к ней
задолженность:
714,1
523,0
37%
в т.ч. кредиты юридическим лицам
466,8
390,9
19%
в т.ч. кредиты физическим лицам
35,4
33,2
7%
Средства корпоративных клиентов
(кроме банков)
502,1
363,1
38%
Вклады граждан
87,1
86,1
1%
Прибыль до налогов (с учетом СПОД)
2,0
25,0
Чистая прибыль
0,5
15,9
Показатели

6.

Организационная структура банка ООО «ДМКонсалтинг»
Органами управления
Банка являются:
- Общее собрание
акционеров;
- Совет директоров
Банка;
- единоличный
исполнительный орган –
Председатель Правления
Банка;
- Коллегиальный
исполнительный орган –
Правление Банка.
Организационная структура банка
ООО «ДМ-Консалтинг»

7.

Организационная структура банка ООО
«ДМ-Консалтинг»
Главными функциями кредитного отдела являются:
оформление заявок на получение кредита;
рассмотрение заявлений потенциальных заемщиков и принятие
решения по каждому из них;
подписание кредитного договора и непосредственная выдача кредита
клиенту.
За каждую стадию отвечают конкретные сотрудники.

8.

Профессиональные компетенции
клиентского менеджера
Главным требованием к сотруднику банка, независимо от занимаемой
должности, становится умение работать с информацией, прежде всего
числовыми данными. Другими немаловажными условиями для успешной
работы становятся следующие профессиональные навыки:
- склонность к аналитическому мышлению;
- ответственность;
- скрупулезность;
- коммуникабельность;
- хорошая память;
- устойчивость к стрессам;
- трудолюбие;
- умение искать и обрабатывать нужную информацию.

9.

Профессиональные компетенции
клиентского менеджера
Менеджер по работе с клиентами банка, как правило, осуществляет
следующую работу. Он выполняет план по продажам, принимает и
обрабатывает заказы, готовит коммерческие предложения. Также
консультирует клиентов по банковским продуктам, куда входят кредиты,
карты, вклады и так далее, оформляет документы, работает с клиентской
базой и формирует отчетность. В каждом банке этот список обязанностей
может дополниться, уменьшиться или немного отличаться.

10.

Нормативное и правовое регулирование
банковской деятельности в области
клиентского обслуживания
Федеральные законы (основные):
1. Федеральный закон № 395-1 «О банках и банковской деятельности»
2. Федеральный закон № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)»
Положения и Инструкции Банка России (основные):
1. Инструкция Банка России № 139-И «Об обязательных нормативах банков»
2. Положение Банка России № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета
в кредитных организациях, расположенных на территории Российской
Федерации».
Внутрибанковские документы (основные):
1. Положение об отделе кредитования физических лиц управления кредитования
клиентов департамента кредитных операций
2. Положение об управлении операционным риском в ООО «ДМ-Колнсалтинг»

11.

Нормативное и правовое регулирование
банковской деятельности в области
клиентского обслуживания
Правовые нормы банковской деятельности основаны на двух группах принципов.
1. Общие принципы банкоского законодательства, определяющие правовой
статус банковских организаций и устанавливающие нормы экономической модели
РФ.
Сюда относятся такие принципы:
свободы экономической деятельности;
неприкосновенности собственности;
необходимости конкуренции и запрещения монополии;
осуществления банковской деятельности на едином экономическом
пространстве.
2. Специфические принципы банковского законодательства, регламентирующие
порядок организации, развития и функционирования банковской системы.
В эту группу включены принципы:
организационно-правового построения финансовой системы;
определяющие порядок осуществления банковской деятельности;
независимости Центробанка;
банковской тайны.
Комплексное описание норм и принципов можно найти в оригинале документа.

12.

Линейка банковских продуктов и услуг
в банке ООО «ДМ-Консалтинг»
Продуктовая линейка для клиентов ООО «ДМ-Консалтинг»
представлена следующими банковскими услугами:
инвестационные продукты и рынки капитала;
размещение денежных средств;
- банковское обслуживание;
- финансирование.

13.

Линейка банковских продуктов и услуг
в банке ООО «ДМ-Консалтинг»
Услуги, относящие к категории «вклады для частных лиц»,
представлены следующим образом:
срочные вклады;
вклады ОнЛ@йн;
вклады для расчетов;
специальные вклады.

14.

Линейка банковских продуктов и услуг
в банке ООО «ДМ-Консалтинг»
Объединяемых в одну категорию услуг чаще всего оказывается
слишком много, поэтому необходима дальнейшая детализация каждой
конкретной услуги.
Например, в категории «срочные вклады» ООО «ДМ-Консалтинг»
представлены следующие банковские продукты:
вклад «Счастливый процент»;
вклад «Сохраняй»,
вклад «Пополняй»;
вклад «Управляй»;
клад «Подари жизнь»,
вклад «Международный»;
сберегательный счет.
Каждый из предлагаемых видов банковских продуктов имеет свои
условия привлечения (минимальная сумма и валюта вклада, срок
размещения, процентная ставка) и исключительные особенности
(возможность и условия частичного пополнения и изъятия, досрочного
закрытия и т. д.).

15.

Содержание операций кредитного процесса,
проводимых в банке ООО «ДМ-Консалтинг»
Содержание кредитного процесса:
1. предварительный этап
2.Сбор и проверка информации о клиенте
3.Оценка вероятности погашения кредита
4.Принятие решения по кредиту
5.Заключение кредитной сделки
6. Обслуживание кредитной сделки
7.Закрытие кредитной сделки

16.

Содержание и порядок формирования документов
клиентов в процессе банковского вклада
Документом, который устанавливает взаимоотношения между
вкладчиком и банком, а также определяет основные условия вклада,
является договор банковского вклада. Договор оформляется при открытии
счета по вкладу.
Вкладчик (вноситель, представитель) заполняет необходимые
реквизиты договора банковского вклада и подписывает его. Если счет
открывается вносителем или представителем вкладчика, то при
заполнении договора он указывает фамилию, имя и отчество лица, на имя
которого открывается счет по вкладу, страну, где вкладчик постоянно
проживает.
Договор оформляется в двух экземплярах, один из которых выдается
вкладчику (вносителю, представителю), а второй хранится в банке.

17.

Содержание и порядок формирования
документов клиентов в процессе банковского
вклада
В договорах по вкладам, вносимым на определенный срок,
указывается дата окончания основного срока хранения и дата возврата
вклада. Утрата вкладчиком договора не лишает его права распоряжаться
вкладом, в этом случае при закрытии счета на расходном ордере делается
отметка о том, что договор не был предъявлен.
По каждому вкладу оформляется карточка лицевого счета. Карточки
лицевых счетов хранятся в картотеках, которые формируются в разрезе
балансовых счетов, а в картотеке балансовых счетов — по видам вкладов
(по номерам присвоенных кодов) в порядке возрастания номеров лицевых
счетов.

18.

Принципы клиентского обслуживания
1.
2.
3.
4.
5.
Основными принципами обслуживания клиентов являются:
Надежность Банка и безопасность обслуживания Клиентов
Эффективность, профессионализм и оперативность
Соблюдение делового этикета
Индивидуальный подход
Информативность

19.

Выводы и предложения
по итогам прохождения
учебной практики
В ходе производственной практики мной сделан вывод, что она
преследует ряд целей:
- закрепление полученного теоретического материала;
- получение навыков практической работы на предприятии согласно своей
квалификации и профессии.
Таким образом, учебная практика – это важный и ответственный этап,
который нужен в первую очередь самому студенту для дальнейшего
самоопределения в области будущей профессии.