Оценка реалистичности финансовых целей семьи и составление личного финансового плана

1.

Практическое занятие № 1.2
Оценка реалистичности
финансовых целей семьи и
составление личного
финансового плана
П 1.2
АНО ВПО «Калининградский институт управления»
Слайд № 1

2.

Цель:
Добиться усвоения
слушателями алгоритма
составления бюджета и
личного финансового плана
П 1.2
АНО ВПО «Калининградский институт управления»
Слайд № 2

3.

Блок-схема
алгоритма
составления
личного
финансового
плана
П 1.2
АНО ВПО «Калининградский институт управления»
Слайд № 3

4.

Статьи расходов
Сумма, руб.
ЕЖЕМЕСЯЧНЫЕ РАСХОДЫ
Расходы, связанные с квартирой
3000
Бытовые
6000
Питание
20000
Лекарства, врачи
4000
Расходы на транспорт
4000
Спортивные секции ребенка
2000
Досуг
6000
Другое
5000
Итого:
50000
ЕЖЕГОДНЫЕ РАЗОВЫЕ РАСХОДЫ
Отпуск
150000
Подготовка ребенка к школе
15000
Итого:
165000
Итого (в пересчете на месяц):
13750
П 1.2
Семья
военнослужащего
уволенного
в
запас – Иванова
Алексея
Петровича.
Ему и его супруге
Надежде
Ивановне по 45
лет,
их
сыну
Андрею – 12 лет.
В
настоящее
время
оба
супруга работают
АНО ВПО «Калининградский институт управления»
Слайд № 4

5.

Статьи ежемесячных доходов
Сумма, руб.
Заработная плата А.П.Иванова
45000
Заработная плата Н.И.Ивановой
25000
Пенсия А.П.Иванова
20000
Итого:
90000
АКТИВЫ
Активы
Сумма,
руб.
Ежегодный
доход, %
годовых
Сумма ежегодного
дохода, руб.
Банк (текущий счет)
750000
1,0
7500
ПАССИВЫ
Пассивы
Сумма
кредита
Остаток
задолженности
Процентная
ставка, %
годовых
Банковский
кредит, руб.
370000
120000
10,50
П 1.2
Сумма
ежемесячного
обязательного
платежа, руб.
24800
АНО ВПО «Калининградский институт управления»
Слайд № 5

6.

Алексей Петрович и Надежда Ивановна
поставили перед собой следующие финансовые
цели:
1. Через 5 лет приобрести квартиру для сына
Андрея стоимостью 2500000 рублей.
2. Через 15 лет сформировать активы,
обеспечивающие
получение
ежемесячного
пассивного дохода в сумме 50000 руб.
Основные предпосылки.
- Период планирования: 2014 - 2028 гг. (15 лет).
- Сохранение дохода семьи на сегодняшнем
уровне до 2028 года, с 2029 года окончание
трудовой деятельности как Алексея Петровича, так
и Надежды Ивановны.
П 1.2
АНО ВПО «Калининградский институт управления»
Слайд № 6

7.

Доходы
Расходы
Накопления
Всего
в год
Текущие
ежемесячные
Кредит
(ежемесячные
платежи)
Всего
в год
Сумма к
инвестированию в год
2
3
4
5
6
7
8
9
10
2014
90
1080
63,75
24,8
889
191
750
191
941
2015
90
1080
63,75
-
765
315
750
582,90
1332,90
2016
90
1080
63,75
-
765
315
750
1002,22
1752,22
2017
90
1080
63,75
-
765
315
750
1450,90
2200,90
2018
90
1080
63,75
-
765
315
750
1930,99
2680,99
2019
90
1080
63,75
-
765
-2500
694,69
0,00
694,69
2020
90
1080
63,75
-
765
315
750
378,53
1128,53
2021
90
1080
63,75
-
765
315
750
783,55
1533,55
2022
90
1080
63,75
-
765
315
750
1216,92
1966,92
2023
90
1080
63,75
-
765
315
750
1680,63
2430,63
2024
90
1080
63,75
-
765
315
750
2176,80
2926,80
2025
90
1080
63,75
-
765
315
750
2707,70
3457,70
2026
90
1080
63,75
-
765
315
750
3275,76
4025,76
2027
90
1080
63,75
-
765
315
750
3883,59
4633,59
2028
90
1080
63,75
-
765
315
750
4533,97
5283,97
Год
Текущие
ежемесячные
1
П 1.2
«Подушка
безопасности»
Инвестиционный
портфель
Всего
АНО ВПО «Калининградский институт управления»
Примечание
11
Покупка
квартиры
сыну Андрею
Слайд № 7